Offerta pubblica di sottoscrizione di DIPIU' KEY 27 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked

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1 2 UFFICIO ATTI PRIVATI DEMANIO MILANO MEDIOLANUM 1/1 Offerta pubblica di sottoscrizione di DIPIU' KEY 27 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: Scheda Sintetica Parte I - Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative Parte II - Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento Parte III - Altre informazioni L Offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 5 Settembre 2008 ed è valida a partire dal 5 Settembre Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione del modulo di Proposta. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Prodotto distribuito da Banca Mediolanum VITA - s.p.a.

2 2 UFFICIO ATTI PRIVATI DEMANIO MILANO MEDIOLANUM 1/3 La presente Scheda Sintetica è stata depositata in Consob il 5 Settembre 2008 ed è valida a partire dal 5 Settembre SCHEDA SINTETICA Scheda Sintetica relativa a DiPiù Key 27, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked offerto da Mediolanum Vita S.p.A., Compagnia appartenente al Gruppo Mediolanum. La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO Struttura Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l investimento in un portafoglio finanziario strutturato che prevede: alla scadenza contrattuale, la liquidazione del valore di rimborso del portafoglio finanziario strutturato, pari al capitale nominale; ad ogni ricorrenza annuale, la liquidazione di importi periodici che dipendono dall andamento del Fattore di Indicizzazione a cui è collegato il contratto. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre, come copertura assicurativa in caso di decesso dell Assicurato, la liquidazione ai Beneficiari di un importo pari al maggiore tra il 100% del capitale nominale e il 101% del valore del contratto. Durata Il contratto prevede una durata di 6 anni e 5 mesi. Il contratto prevede un premio unico di importo minimo pari a 2.500,00 euro. Il premio versato, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in un portafoglio finanziario struttutrato costituito da due componenti, una obbligazionaria e una derivativa, ed è così scomposto (la scomposizione è effettuata, al fine dell'attribuzione delle spese di emissione pari a 20 euro, con riferimento al versamento di premio minimo previsto): Premio Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui: 96,869% A1. Componente Obbligazionaria 73,011% A2. Componente Derivativa 23,858% B. Costi di caricamento 2,331% C. Capitale nominale C=A+B 99,200% D. Copertura assicurativa (a carico della Compagnia) 0,000% E. Spese di emissione (*) 0,800% F. Premio versato F = C+D+E 100% (*) Il valore riportato rappresenta l'incidenza percentuale dei costi fissi di emissione pertanto è decrescente al crescere dell'importo del premio. Investimento finanziario L INVESTIMENTO FINANZIARIO Il contratto prevede l investimento in un portafoglio finanziario strutturato, composto da: - una componente obbligazionaria costituita dal titolo denominata Mediobanca Zc note due 3 March 2015 emesso da Mediobanca - Banca di Credito Finanziario S.p.A.; - una componente derivativa costituita da un'opzione Growth & Income emessa da Banco Santander S.A.. L investimento è volto a correlare il rendimento del capitale investito all andamento del Fattore di Indicizzazione, collegato agli indici azionari S&P 500, DJ Eurostoxx 50 e Nikkei 225. Il prezzo di emissione del portafoglio finanziario strutturato, secondo le valutazioni effettuate in data 3 Settembre 2008, è pari a 97,650 su base 100 del capitale nominale. VITA - s.p.a.

3 2/3 L investimento è strutturato in modo da prevedere la corresponsione alla scadenza del valore di rimborso del portafoglio e nel corso della durata contrattuale una serie di importi periodici, alle ricorrenze annuali del contratto, che dipendono dall andamento del Fattore di Indicizzazione, secondo quanto indicato nella sezione Il rimborso dell investimento nella presente Scheda Sintetica. Nella tabella seguente si riporta la probabilità di ottenere a scadenza un determinato rendimento del capitale investito rispetto a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto: SCENARI DI RENDIMENTO A SCADENZA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il rendimento è negativo PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,090% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella 46,950% del prodotto Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella 40,830% del prodotto Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionariprivi di rischio con durata analoga a quella 12,130% del prodotto Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti del capitale investito si rinvia alla Parte I del Prospetto. Finalità dell investimento Orizzonte temporale minimo di investimento Grado di rischio dell investimento Garanzie Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento del valore del capitale investito nell orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale, tutelando comunque il valore a scadenza da eventuali andamenti negativi. L orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale. L investimento finanziario comporta un grado di rischio basso. Il contratto prevede la restituzione a scadenza del capitale nominale, pari al premio versato al netto dei diritti fissi. L Investitore-Contraente assume il rischio di credito connesso all insolvenza degli Emittenti il portafoglio finanziario strutturato; pertanto, esiste la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale nominale. Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) IL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO In caso di vita dell Assicurato alla scadenza contrattuale, è previsto il rimborso di un importo determinato in relazione al valore dell investimento finanziario alla data di scadenza. Il prezzo di rimborso della componente obbligazionaria del portafoglio finanziario strutturato, corrisponderà almeno al 100% del capitale nominale. Inoltre il contratto prevede la liquidazione di importi periodici alle ricorrenze annuali dello stesso, in particolare: 1-5 anno: è prevista la liquidazione di un importo pari al 10% del capitale nominale solo nel caso in cui il valore degli indici, rilevato il 3 Ottobre di ogni anno a partire dal 2009 e fino al 2013 compreso, sia superiore al rispettivo valore rilevato il 3/10/2008, altrimenti 2%. Per l'ultimo periodo di riferimento tale importo sarà pari al 100% della performance del Fattore di Indicizzazione diminuito dell'ammontare complessivo degli importi riconosciuti nei precedenti 5 anni.

4 3/3 Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti del portafoglio finanziario strutturato si rinvia alla Parte I del Prospetto. Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Opzioni Il prodotto riconosce in qualsiasi momento un valore di riscatto purchè l'assicurato sia in vita. Il valore di riscatto totale è pari al valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato determinato alla prima rilevazione successiva alla ricezione della richiesta di riscatto; a tale importo viene applicato un costo di riscatto pari al 3%. L ammontare del valore di riscatto non è quindi determinabile con esattezza alla data di richiesta dello stesso. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale. Il contratto non prevede opzioni. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI Caso morte In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, è previsto il pagamento ai Beneficiari designati in polizza di un importo pari al maggiore tra: il 100% del premio lordo versato; il 101% del valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato. I COSTI DEL CONTRATTO Spese di emissione Il contratto prevede un costo fisso di emissione pari a 20 euro, dedotto dal premio versato inizialmente. Costi di caricamento Il contratto prevede un costo di caricamento pari al 2,350% del capitale nominale. Costi delle coperture assicurative Costi di rimborso/riscatto del capitale prima della scadenza I costi previsti per le coperture assicurative sono a totale carico della Compagnia. Il contratto prevede un costo di rimborso/riscatto pari al 3% del valore del portafoglio finanziario strutturato. Altri costi Non previsti. IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO Revoca della proposta Recesso dal contratto Il contratto si intende concluso con la sottoscrizione del modulo di Proposta. Il diritto di ripensamento è quindi esercitabile unicamente tramite recesso. Entro trenta giorni dalla conclusione del contratto, l Investitore-Contraente può recedere dallo stesso mediante lettera raccomandata A.R. inviata alla Compagnia. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo.

5 2 UFFICIO ATTI PRIVATI DEMANIO MILANO MEDIOLANUM 1/10 La presente Parte I è stata depositata in Consob il 5 Settembre 2008 ed è valida a partire dal 5 Settembre PARTE I DELPROSPETTO INFORMATIVO DIPIU' KEY 27 INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Mediolanum Vita S.p.A., Compagnia di assicurazione di diritto italiano appartenente al Gruppo Mediolanum, con Sede legale e Direzione in via F. Sforza - Palazzo Meucci - Basiglio - Milano 3 (MI). Per ulteriori informazioni sulla Compagnia e/o sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III sez. A, par. 1, del Prospetto Informativo. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO I rischi connessi all'investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati: Rischio di Prezzo. È il rischio, tipico dei titoli di capitale (es. azioni), derivante dalla variazione del loro valore di mercato (prezzo), il quale risente sia delle aspettative sull'andamento economico espresso dalla Società Emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio generico o sistemico). Rischio di Controparte.. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. obbligazioni), è connesso alla eventualità che l'ente Emittente del/i titolo/i o l'ente Negoziatore dello/gli strumento/i derivato/i (e, se presente, il soggetto che fornisce la garanzia), non sia in grado di pagare l'interesse o di rimborsare il capitale, oppure che l'ente Emittente o Negoziatore dello/gli strumento/i finanziario/i derivato/i non adempia agli obblighi derivanti dalla negoziazione di tale/i strumento/i. Conseguentemente, il valore del titolo varia al modificarsi delle condizioni creditizie degli Enti Emittenti. Il valore del portafoglio finanziario strutturato sarà sempre pari alla somma algebrica delle componenti specificate nella successiva sezione B, paragrafi 5 e 6. Nel caso di contratto derivato di swap, dall'eventuale valore residuo del solo titolo obbligazionario verrà sottratto l'importo necessario all'estinzione delle obbligazioni derivanti dal contratto stipulato con l'ente Emittente il contratto derivato di swap. Rischio di interesse. Tale rischio, tipico dei titoli di debito (es. le obbligazioni), è connesso alla variabilità dei prezzi derivante dalle fluttuazioni dei tassi di interesse di mercato. Queste ultime, infatti, si ripercuotono sui prezzi e, quindi, sui rendimenti di tali titoli in modo tanto più accentuato, soprattutto nel caso dei titoli a reddito fisso, quanto più lunga è la loro vita residua: un aumento dei tassi di mercato comporterà una diminuzione del prezzo del titolo stesso e viceversa. Rischio di liquidità. La liquidità di uno strumento finanziario consiste nella sua attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore. La liquidità dipende in primo luogo dalle caratteristiche del mercato in cui il titolo è trattato. Rischio di cambio. È il rischio di oscillazione del tasso di cambio dell'euro rispetto a quello della valuta in cui è eventualmente denominato il portafoglio finanziario strutturato. Rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati. L utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva. Altri fattori di rischio. Le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l'investitore-contraente a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli enti emittenti. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 8, del Prospetto Informativo. VITA - s.p.a.

6 2/10 B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DELCONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1. Caratteristiche del contratto.il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico, l'investimento in un portafoglio finanziario strutturato che prevede: - alla scadenza contrattuale, la liquidazione del valore di rimborso del portafoglio finanziario strutturato pari al capitale nominale; - ad ogni ricorrenza annuale, la liquidazione di importi periodici che dipendono dal premio stesso e dall'andamento del Fattore di Indicizzazione a cui è collegato il contratto; per l'ultimo periodo di riferimento il 100% della performance del Fattore di Indicizzazione diminuito degli importi riconosciuti nei 5 periodi precedenti. È prevista anche una tutela economica, che in caso di decesso dell'assicurato consiste nella restituzione ai Beneficiari di un importo pari al maggiore tra il 100% del capitale nominale e il 101% del valore del contratto. Il prodotto ha come obiettivo quello di cogliere le migliori opportunità di incremento del valore del capitale investito nell'orizzonte temporale individuato dalla durata contrattuale, tutelando comunque il valore a scadenza da eventuali andamenti negativi Durata del contratto. La durata del presente contratto è fissata in 6 anni e 5 mesi Orizzonte temporale minimo di investimento. L'orizzonte temporale di investimento consigliato è pari alla durata contrattuale Versamento dei premi.il contratto prevede il versamento di un premio unico pari ad almeno 2.500,00 euro; i premi di importo superiore devono eccedere la somma indicata per multipli di 500. Di seguito si riporta la scomposizione del premio versato (la scomposizione è effettuata, al fine dell'attribuzione delle spese di emissione pari a 20 euro, con riferimento al versamento di premio minimo previsto): Componenti del premio Valore % A. Capitale investito, di cui: 96,869% A1. Componente Obbligazionaria 73,011% A2. Componente Derivativa 23,858% B.Costi di caricamento 2,331% C.Capitale nominale C = A+B 99,200% D. Coperture assicurative (a carico della Compagnia) 0,000% E.Spese di emissione (*) 0,800% D. Premio complessivo D = A+B+C 100% (*) Il valore riportato rappresenta l'incidenza percentuale dei costi fissi di emissione pertanto è decrescente al crescere dell'importo del premio. La Compagnia preleva dal premio versato i costi di caricamento che pertanto non concorrono a formare il capitale investito. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione, è investito in un portafoglio finanziario strutturato composto da una componente obbligazionaria e una componente derivativa. Tale portafoglio presenta una correlazione del valore del capitale a scadenza e al momento del riscatto all'andamento degli indici di seguito descritti. Per la descrizione delle componenti dello strumento finanziario strutturato si rinvia, per la componente obbligazionaria al par. 5, per quella derivativa al par. 6 e per gli eventuali altri strumenti al par.7. L'investimento finanziario comporta un grado di rischio basso e il contratto prevede la restituzione del capitale nominale alla scadenza. Si rinvia al par. 9 per ulteriori dettagli. L'Investitore-Contraente assume il rischio di credito connesso all'insolvenza degli emittenti gli strumenti finanziari sottostanti al portafoglio strutturato, il rischio di mercato connesso alla variabilità del rendimento a scadenza del capitale investito nonché il rischio di liquidità dello stesso; pertanto, esiste la possibilità di ricevere a scadenza un capitale inferiore ai premi versati.

7 3/10 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente obbligazionaria: a) Denominazione: Mediobanca ZC note due 03 March 2015, codice ISIN: titolo di nuova emissione. Non appena disponibile, il codice ISIN verrà pubblicato sul sito internet della Compagnia; b) Ente Emittente: Mediobanca - Banca di Credito Finanziario S.p.A.; c) Valuta di denominazione: Euro; d) Durata: 6 anni e 5 mesi - data di decorrenza: 03 Ottobre data di scadenza: 03 Marzo 2015; e) Valore di emissione: 73,600% del capitale nominale; f) Valore di rimborso: 100% del capitale nominale; g) Rating Emittente: AA- (S&P); h) Mercato di trattazione degli scambi: per la componente obbligazionaria è stata richiesta quotazione presso la Borsa di Lussemburgo. Qualora tale mercato di quotazione non esprima un prezzo attendibile a causa della ridotta frequenza degli scambi o dell'irrilevanza dei volumi trattati, l'agente per il Calcolo Mediobanca - Banca di Credito Finanziario S.p.A., procederà alla determinazione del valore; i) Il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è pari al 4,893% in regime di capitalizzazione composta sul prezzo di acquisto del titolo. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Si riportano di seguito i principali elementi informativi della componente derivativa: a) La componente derivativa consiste in una opzione Growth & Income emessa da Banco Santander S.A. correlata al Fattore di Indicizzazione, così composto: S&P500, DJ Eurostoxx 50 e Nikkei 225. Ogni indice è Price Index ; b) Di seguito si riportano alcune informazioni sugli indici adottati per il calcolo del valore delle componente derivativa: Indice S&P500 Dow Jones Eurostoxx50 Nikkei225 Sponsor e caratteristiche dell indice Indice a capitalizzazione, calcolato e pubblicato da Standards & Poor s, il cui paniere è costituito dai 500 titoli azionari maggiormente rappresentativi del mercato statunitense. I titoli inseriti nel paniere vengono selezionati in modo da rappresentare, all interno di ciascun settore industriale, le società ad elevata capitalizzazione ed i titoli maggiormente liquidi. Indice, calcolato e pubblicato da STOXX Limited, costituito dai 50 titoli azionari a maggior capitalizzazione quotati nei mercati che partecipano all EMU. L indice è calcolato assumendo base 1000 il 31 dicembre Indice, calcolato e pubblicato da Nihon Keizai Shimbun Inc., che racchiude le 225 società a maggior capitalizzazione del mercato giapponese. Mercato di riferimento (su cui sono negoziate le azioni che compongono l indice) The New York Stock Exchange, The American Stock Exchange, e Nasdaq. Per ogni titolo dell indice, la Borsa EMU nella quale tale titolo è principalmente scambiato. The Tokyo Stock Exchange. Codice Bloomberg (Provider) SPX Index SX5E Index NKY Index c) La Compagnia adotta come fonte di riferimento i principali data provider presenti sul mercato (Bloomberg, Datastream, Reuters) per le informazioni finanziarie relative agli indici di Riferimento; i valori riportati da tale fonte non impegnano in alcun modo l'agente per il Calcolo che utilizzerà, ai fini della determinazione delle prestazioni previste dal contratto, i valori ufficiali degli Indici di Riferimento pubblicati dagli Sponsor; d) Rating Emittente: AA(S&P), Aa1 (Moody's); AA (Fitch); e) Ai fini della rilevazione degli indici, vengono considerati i livelli di chiusura in corrispondenza delle date di osservazione trimestrali, partendo dal 3/10/2008 fino al 3/10/2013, riportate al successivo par.8.; f) Qualora in una data di rilevazione il valore di riferimento anche di un solo indice dovesse cadere in un giorno di chiusura della relativa borsa di riferimento, la data di rilevazione sarà posticipata al primo giorno di mercato aperto per tutti gli indici del basket a meno che tale giorno cada nel mese successivo. In tale caso la data di rilevazione sarà l'ultimo giorno di mercato aperto del mese precedente per tutti gli indici.

8 4/10 g) Il valore della componente derivativa viene fissato, alla data della decorrenza del contratto, pari al 24,050% del capitale nominale. 7. L INVESTIMENTO IN ALTRI STRUMENTI FINANZIARI Non previsto. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 8. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Nel corso della durata contrattuale Mediolanum International Life Ltd. erogherà ai Beneficiari un importo lordo così determinato: 1-5 anno: il 10,00% del capitale nominale, espresso in euro, solo nel caso in cui il valore di ciascuno degli indici di riferimento, rilevato il 3 Ottobre di ogni anno, a partire dal 3 Ottobre 2009 fino al 3 Ottobre 2013 compreso, sia superiore al rispettivo valore rilevato alla data del 3 Ottobre 2008, altrimenti 2%, secondo la formula: j Z= index i j index 0 Dove: j index 0 = il Valore di chiusura di ciascuno degli Indici alla data di Osservazione iniziale rilevato al 3 Ottobre 2008; j index i = il Valore di chiusura di ciascuno degli Indici di riferimento alle rispettive date di Osservazione come sotto riportato: 1 - Data di osservazione: 03/10/2009; data pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 2 - Data di osservazione: 03/10/2010; data pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 3 - Data di osservazione: 03/10/2011; data pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 4 - Data di osservazione: 03/10/2012; data pagamento: 3 giorno lavorativo successivo 5 - Data di osservazione: 03/10/2013; data pagamento: 3 giorno lavorativo successivo Per l'ultimo periodo di riferimento tale importo sarà pari al 100% della performance del Fattore di Indicizzazione diminuito dell'ammontare complessivo degli importi effettivamente riconosciuti nei precedenti 5 anni, come di seguito decritto: Prestazione finale: Max (0%; 100% * valore finale Basket - (totale cedole erogate)) Valore finale Basket = 1/26 * Sommatoria BasketLevel k - 1 BasketLevel k = (SommatoriaW j * Z ), j Con index k quale valore di chiusura degli Indici di riferimento alle date di osservazione trimestrali; W j = il peso percentuale degli indici (1/3 SPX, 1/3 SX5E, 1/3 NKY) Asian Observation Dates: trimestralmente, il 03/01, 03/04, 03/07, 03/10 di ogni anno dal 03/01/09 al 03/01/15, con ultima rilevazione il 24/02/15 (per un totale di 26 osservazioni). 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA) In caso di vita dell'assicurato alla data di scadenza, è previsto il rimborso del 100% del capitale nominale. L'Investitore-Contraente assume il rischio di non ricevere a scadenza almeno il capitale nominale in caso di

9 5/10 insolvenza dell'emittente il portafoglio finanziario strutturato. Si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni Rappresentazione dei possibili rendimenti a scadenza dell investimento finanziario. La seguente tabella illustra il rendimento dell'investimento finanziario a scadenza, elaborata considerando un'ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari del portafoglio finanziario strutturato e tenendo conto degli importi periodici previsti dal contratto: Tab. 1. Rappresentazione degli scenari di rendimento a scadenza. SCENARI DI RENDIMENTO ASCADENZA PROBABILITÀ DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO DELL EVENTO Il rendimento è negativo 0,090% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto, 46,950% Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 40,830% Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 12,130% Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore dello strumento finanziario a scadenza, si basano su ipotesi di scenario prudente dei parametri di riferimento e sulla dinamica della volatilità. Ai fini del confronto in oggetto viene considerato un titolo obbligazionario privo di rischio e di pari durata. Si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore e del corrispondente valore del capitale a scadenza facendo riferimento agli scenari di rendimento sopra riportati. SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 0,090%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.421,72 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato rispetto al Premio versato: (E=C/A*100) 96,869% E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 61,440% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 1.523,71 euro SIMULAZIONE 2: Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 46,950%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.421,72 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato rispetto al Premio versato: (E=C/A*100) 96,869% E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 111,700% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 2.770,16 euro

10 6/10 SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 40,830%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.421,72 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato rispetto al Premio versato: (E=C/A*100) 96,869% E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 131,400% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 3.258,72 euro SIMULAZIONE 4: Il rendimento è superiore rispetto a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 12,130%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.421,72 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato rispetto al Premio versato: (E=C/A*100) 96,869% E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 172,900% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 4.287,92 euro Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. 10. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO. L'Investitore-Contraente ha diritto in qualsiasi momento di richiedere il riscatto del capitale. In tal caso, la prestazione è pari al valore del portafoglio finanziario strutturato determinato alla prima rilevazione successiva alla data di ricezione, da parte di Mediolanum Vita S.p.A., della relativa richiesta di riscatto (decurtato del costo di riscatto pari al 3% come indicato al successivo par ). Per informazioni circa le le modalità di riscatto si rinvia al paragrafo Rappresentazione dei possibili rendimenti dell investimento finanziario nel caso di riscatto del capitale prima della scadenza del contratto. La seguente tabella illustra il rendimento dell'investimento finanziario in caso di riscatto esercitato al terzo anno, elaborata considerando un'ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari del portafoglio finanziario strutturato e tenendo conto degli importi periodici previsti dal contratto e dei costi di riscatto: Tab. 2. Rappresentazione degli scenari di rendimento in caso di riscatto al terzo anno. SCENARI DI RENDIMENTO IN CASO DI RISCATTO PROBABILITÀ AL 3 ANNO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO DELL EVENTO Il rendimento è negativo 62,200% Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto, 11,530% Il rendimento è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 18,100% Il rendimento è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del prodotto 8,170%

11 7/10 Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore dello strumento finanziario al terzo anno, si basano su ipotesi di scenario prudente dei parametri di riferimento e sulla dinamica della volatilità. Si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore e del corrispondente valore di riscatto al terzo anno facendo riferimento agli scenari di rendimento sopra riportati. SIMULAZIONE 1: Il rendimento è negativo (probabilità 62,200%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.421,72 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato rispetto al Premio versato: (E=C/A*100) 96,869% E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 89,920% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 2.230,02 euro SIMULAZIONE 2: Il rendimento è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 11,530%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.421,72 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato rispetto al Premio versato: (E=C/A*100) 96,869% E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 102,200% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 2.534,56 euro SIMULAZIONE 3: Il rendimento è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 18,100%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.421,72 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato rispetto al Premio versato: (E=C/A*100) 96,869% E. Valoredel portafoglio finanziario strutturato: 113,800% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 2.822,24 euro SIMULAZIONE 4: Il rendimento è superiore rispetto a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 8,170%): A. Premio versato: 2.500,00 euro B. Capitale nominale: 2.480,00 euro C. Capitale investito: 2.421,72 euro D. Valore iniziale del portafoglio finanziario strutturato rispetto al Premio versato: (E=C/A*100) 96,869% E. Valore del portafoglio finanziario strutturato: 139,900% F. Capitale a scadenza: (F=B*E) 3.469,52 euro Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario.

12 8/10 B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell'assicurato prima della scadenza contrattuale la Compagnia liquiderà ai Beneficiari designati il maggior valore tra il 101% del valore di mercato del portafoglio finanziario strutturato, calcolato come descritto all'art. 7 delle Condizioni di Contratto e il premio lordo versato. In caso di decesso dell'assicurato prima dell'acquisto del portafoglio finanziario oggetto dell'investimento, verrà liquidato ai Beneficiari un importo pari al premio lordo versato. *** Per la documentazione da allegare alla richiesta di liquidazione delle prestazioni in caso di decesso si rinvia alle Condizioni di Contratto. La Compagnia è tenuta al pagamento delle somme spettanti entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione completa; i diritti per la liquidazione di tali somme si prescrivono entro un anno dalla data del decesso. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 12. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse La Compagnia, per far fronte alle spese di emissione del contratto, preleva un costo fisso pari a 20 euro Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative di gestione del contratto stesso, un caricamento pari al 2,350% del premio versato Costo delle coperture A carico della Compagnia. assicurative previste dal contratto Costi di rimborso del Il contratto prevede un costo per riscatto pari al 3% del valore di mercato capitale prima della scadenza del contratto Altri costi applicati Non sono previsti altri costi. * * * La quota parte percepita dai distributori con riferimento all'intero flusso dei costi previsti dal contratto è pari al 50%. 13. REGIME FISCALE È riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al contratto. Tassazione delle prestazioni assicurate I premi delle assicurazioni sulla vita sono esenti dalle imposte sulle assicurazioni fatte nello Stato. All'atto della corresponsione dei proventi periodici, la Compagnia applicherà un'imposta sostitutiva nella misura del 12,5%. Per la parte corrispondente alla differenza tra le somme erogate a scadenza e quanto riscosso a titolo di premio, la Compagnia applicherà un'imposta sostitutiva nella misura del 12,5%. Le somme corrisposte dalla Compagnia ai Beneficiari sono esenti dall'irpef e dall'imposta sulle successioni. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, sezione D par. 7 del Prospetto Informativo. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 14. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso i soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l'apposito modulo di Proposta.

13 9/10 I Premi potranno essere versati mediante assegno bancario o circolare o addebito in conto corrente presso Banca Mediolanum. Il contratto entra in vigore, a condizione che sia stato effettuato il versamento del premio, alle ore 24 del giorno in cui il contratto è concluso. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par Diritto di recesso dal contratto. L'Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione scritta alla Compagnia. Mediolanum Vita S.p.A. rimborserà, entro e non oltre trenta giorni dal giorno in cui ha ricevuto la comunicazione di recesso, il premio versato al netto dei diritti già riscossi. 15. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO L'Investitore-Contraente, in qualsiasi momento, può richiedere il riscatto del capitale presentando alla Compagnia richiesta scritta con l'indicazione delle specifiche relative alle modalità di pagamento. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 16. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 17. REGIME LINGUISTICO DELCONTRATTO Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 18. INFORMAZIONI ADISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI-CONTRAENTI Mediolanum Vita S.p.A. provvederà a pubblicare giornalmente: - il valore corrente del portafoglio finanziario strutturato e il rating della/e Società Emittente/i, su Il Giornale e sul sito internet Mediolanum Vita S.p.A. si impegna a comunicare entro trenta giorni lavorativi dalla data di decorrenza del portafoglio finanziario strutturato, o dalla data di conclusione del contratto se successiva, l'ammontare del premio versato, di quello investito, della data di decorrenza e di quella di scadenza della polizza e del valore iniziale del portafoglio stesso. Tale documento includerà anche l'indicazione della data in cui viene sottoscritto il modulo di Proposta. Mediolanum Vita S.p.A. comunicherà tempestivamente per iscritto all'investitore-contraente ogni modifica intervenuta nelle informazioni contenute nel presente Prospetto Informativo nel corso della durata contrattuale, per l'effetto di variazioni alle condizioni di contratto o alla normativa applicabile. Mediolanum Vita S.p.A. si impegna a trasmettere entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, il rendiconto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: a) cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell'anno precedente; b) dettaglio dei premi versati e di quelli investiti nell'anno di riferimento; c) dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell'anno di riferimento; d) indicazione del valore degli indici di riferimento alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente previste al fine della determinazione delle prestazioni nonché, per i contratti le cui prestazioni sono direttamente collegate al valore degli attivi destinati a copertura, indicazione del relativo valore corrente al 31 dicembre dell'anno di riferimento; e) valore della prestazione garantita, se prevista. Mediolanum Vita S.p.A. si impegna a trasmettere all'investitore-contraente, ai sensi della normativa vigente, la Parte II del presente Prospetto, contenente l'aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento del portafoglio finanziario strutturato. Mediolanum Vita S.p.A. si impegna a dare comunicazione all'investitore-contraente dell'eventualità che, in corso di contratto, si verifichi una riduzione del valore del portafoglio finanziario strutturato superiore al 30% del capitale investito e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%, entro 10 giorni lavorativi dal verificarsi dell'evento. In caso di trasformazione del contratto, la Compagnia è tenuta a fornire all'investitore-contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tale fine, prima di procedere alla trasformazione, la Compagnia consegnerà all'investitore-contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario nonchè il Prospetto Informativo del nuovo contratto, conservando prova dell'avvenuta consegna. Gli obblighi relativi alle comunicazioni sopra riportate, ove preventivamente ed espressamente richiesto

14 10/10 dall'investitore-contraente, possono essere assolti anche utilizzando tecniche di comunicazione a distanza, purché le caratteristiche di queste ultime consentano al destinatario dei documenti l'acquisizione su supporto duraturo. Il Prospetto Informativo aggiornato e tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito Internet dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. 19. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali reclami, richieste di invio di documentazione o informazioni riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a Mediolanum Vita S.p.A., Palazzo Meucci, Via F. Sforza, Basiglio, Milano 3 - Milano (telefono: ; fax: 02/ ; assistenza.clienti@mediolanum.it). Qualora l'esponente non si ritenga soddisfatto dall'esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di 45 giorni, potrà rivolgersi, corredando l'esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia: per questioni attinenti al contratto, all'isvap, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G.B.Martini 3, Roma o Via Broletto 7, Milano, telefono / DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Mediolanum Vita S.p.A., con Sede legale e Direzione in via F. Sforza - Palazzo Meucci - Basiglio - Milano 3 (MI), è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. Il Rappresentante legale Edoardo Lombardi

15 GLOSSARIO Il presente Glossario è stato depositato in CONSOB il 5 Settembre 2008 ed è valido a partire dal 5 Settembre 2008.

16 1/1 Appendice A alla Parte I del Prospetto Informativo GLOSSARIO dei termini tecnici utilizzati nel Prospetto Informativo Agente di calcolo: la società che determina, in conformità al regolamento del portafoglio finanziario strutturato, il valore di rimborso dell obbligazione. In quanto soggetto incaricato per il mercato secondario, determina il valore della quotazione dell obbligazione per tutta la durata di vita dell obbligazione stessa in normali condizioni di mercato. Assicurato: persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o no con l Investitore-Contraente e con il Beneficiario. Le prestazioni previste dal contratto sono determinate in funzione degli eventi attinenti alla sua vita. Beneficiario: persona fisica o giuridica designata in polizza dall Investitore-Contraente, che può coincidere o no con l Investitore-Contraente stesso e con l Assicurato, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l evento assicurato. Capitale investito: parte del premio che viene utilizzata nell acquisto del portafoglio finanziario strutturato che costituisce l investimento finanziario cui sono collegate le prestazioni del contratto. Componente derivativa: in riferimento al portafoglio finanziario strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza index-linked, è la componente costituita da uno o più strumenti derivati. Componente obbligazionaria: in riferimento al portafoglio finanziario strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza index-linked, è la componente costituita da uno o più titoli obbligazionari. Conflitto di interessi: insieme di tutte quelle situazioni in cui l interesse della Compagnia può collidere con quello del Investitore-Contraente. Consob: commissione Nazionale per le Società e la Borsa, svolge funzioni di vigilanza in relazione sia all esigenza di estendere l ambito della tutela del risparmio che al progressivo evolversi del mercato finanziario e della legislazione in materia. Data di conclusione del contratto: data di sottoscrizione del modulo di Proposta. Data di decorrenza: data da cui sono operanti le prestazioni previste dal contratto, coincidente con la data di investimento nel portafoglio finanziario strutturato del premio netto versato dall Investitore-Contraente. Enti Emittenti: l Ente che ha emesso il/i titolo/i obbligazionario/i o il/i titolo/i strutturato/i e l Ente che ha emesso o negoziato lo/gli strumento/i finanziario/i derivato/i. Fattore di Indicizzazione: l indice azionario, il paniere di titoli azionari o il diverso valore finanziario a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Investimento protetto: indicato nelle polizze per le quali è prevista l adozione di particolari tecniche di gestione che mirano a minimizzare la possibilità di perdita del capitale investito o di parte di esso, senza costituire di per sé garanzia di conservazione del capitale o di rendimento minimo. Investitore - Contraente: persona fisica o giuridica, che può coincidere o no con l Assicurato o il Beneficiario, che stipula il Contratto di Assicurazione e si impegna al versamento dei premi alla Compagnia. Isvap: istituto di vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo. Ente di diritto pubblico cui spetta il controllo sulle imprese di assicurazione, nonché sugli intermediari di assicurazione (agenti e i broker) e sui periti per la stima dei danni ai veicoli. Portafoglio finanziario strutturato: strumento finanziario costituito da una o più componenti obbligazionarie ed una o più componenti derivative. Rating: indice di solvibilità e di credito attribuito all emittente o all eventuale garante dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Viene attribuito da apposite agenzie internazionali. Recesso: diritto dell Investitore-Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti. Riscatto: facoltà dell Investitore-Contraente di interrompere anticipatamente il contratto e di chiedere la liquidazione del controvalore della totalità del numero di quote possedute al momento del calcolo del valore di riscatto, al netto dell eventuale penale prevista dalle condizioni contrattuali. Solvibilità dell Emittente: capacità dell Ente, che ha emesso il titolo che costituisce l indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni contrattuali, di poter far fronte agli impegni. Strumenti derivati: strumenti finanziari il cui prezzo deriva dal prezzo di un altro strumento, usati generalmente per operazioni di copertura da determinati rischi finanziari. Valore di mercato: valore dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni assicurate dal contratto, pubblicato giornalmente da quotidiani economici nazionali. Valuta di denominazione: valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.

17 1/1 La presente Parte II è stata depositata in Consob in data 26 marzo 2009 ed è valida a partire dal 27 marzo PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO DIPIÙ KEY 27 ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO DATI STORICI DI RISCHIO / RENDIMENTO DELLO STRUMENTO FINANZIARIO STRUTTURATO Valore di mercato dello strumento finanziario strutturato (in % del capitale nominale) Strumento fin. Il valore dell investimento finanziario è calcolato al lordo di eventuali costi di riscatto a carico dell Investitore-Contraente. Andamento della componente derivativa e del Fattore di Indicizzazione a cui essa è collegata I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

18 MODULO DI PROPOSTA Il presente Modulo di Proposta è stato depositato in CONSOB il 5 Settembre 2008 ed è valido a partire dal 5 Settembre 2008.

19 CAP. SOC. EURO I. V. - C.C.I.A.A. (MI) COD. FISC./PART. IVA/NUMERO DI REGI- STRO DELLE IMPRESE DI MILANO SOCIETÀ CON UNICO SOCIO - SOCIETÀ SOGGET- TA ALL ATTIVITÀ DI DIREZIONE E COORDINAMENTO DI MEDIOLANUM S.P.A. - IMPRESA AUT. MIN DEL (G.U. 193 DEL ) - SEDE LEGALE E DIREZIONE GENERALE: BASI- GLIO - MILANO 3 (MI) - PALAZZO MEUCCI - VIA F. SFORZA - TEL. (02) PROPOSTA DI POLIZZA DI ASSICURAZIONE VITA APPENDICE B ALLA PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO Luogo Data di sottoscrizione INVESTITORE-CONTRAENTE COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE / PARTITA IVA (obbligatorio) CODICE CLIENTE INDIRIZZO DI CONTRATTO (da compilare solo per chiedere che la corrispondenza NON venga inviata all indirizzo di residenza; in assenza ogni comunicazione verrà inoltrata presso la residenza) PRESSO INDIRIZZO - via / piazza e numero civico C.A.P. LOCALITÀ (Comune) PROV. NAZ. LEGALE RAPPRESENTANTE (da compilare se l Investitore-Contraente è una persona giuridica) COGNOME NOME CODICE FISCALE (obbligatorio) CODICE CLIENTE ASSICURANDO COGNOME O RAGIONE SOCIALE NOME CODICE FISCALE / PARTITA IVA (obbligatorio) CODICE CLIENTE BENEFICIARI IN CASO DI DECESSO: GLI EREDI LEGITTIMI IL CONIUGE O, IN MANCANZA, GLI EREDI LEGITTIMI INFORMAZIONI SULLE ASPETTATIVE IN RELAZIONE AL PRESENTE CONTRATTO ll mio obiettivo di investimento è: Risparmio/Investimento Protezione dei rischi Previdenza ll mio orizzonte temporale indicativo in relazione al contratto è a: Breve termine (inferiore a 3 anni) Medio termine (fra 3 e 10 anni) Lungo termine (superiore a 10 anni) La modalità di versamento che intendo scegliere è: Versamento unico (PIC) Versamenti periodici (PAC) L operazione che richiedo di effettuare rappresenta indicativamente, rispetto al mio patrimonio disponibile per investimenti: Sino al 10% Dal 10% al 40% Oltre il 40% PREMIO PREMIO UNICO, DIPIÙ (scrivere accuratamente la sigla del prodotto) DP 12/2007 (mdp) Pagina 1 di 2

20 MODALITÀ DI PAGAMENTO PREMIO Riservato ai correntisti di Banca Mediolanum - addebito in c/c* (La normativa vigente non consente di effettuare pagamenti in contanti all Agente Incaricato) n c/c c/c in apertura Altra modalità (Per i premi versati tramite assegno - che dovrà essere non trasferibile e intestato a Mediolanum Vita S.p.A. - è necessario riportare il numero dell assegno, l importo, il nome della banca emittente/trassata, la filiale/agenzia di riferimento). *L Investitore-Contraente in quanto intestatario, cointestatario o delegato del suddetto conto corrente aperto presso Banca Mediolanum S.p.A., autorizza Banca Mediolanum S.p.A. a trasferire a favore di Mediolanum Vita S.p.A. l importo relativo alla presente sottoscrizione. La valuta riconosciuta al cliente sarà pari alla data di decorrenza del portafoglio finanziario strutturato sottostante. L Investitore-Contraente prende altresì atto che, per tutte le sottoscrizioni pervenute presso la sede di Banca Mediolanum S.p.A. fino al 7 giorno lavorativo precedente la data di decorrenza, l addebito dell importo verrà effettuato il 3 giorno lavorativo precedente tale decorrenza. A tal fine l Investitore-Contraente si impegna e garantisce che nel giorno indicato sul conto corrente saranno disponibili le somme occorrenti per il pagamento della tranche. MODALITÀ DI LIQUIDAZIONE DELLE PRESTAZIONI NEL CORSO DELLA DURATA CONTRATTUALE Richiedo che le prestazioni previste, nel corso della durata del contratto, dal prodotto finanziario-assicurativo da me sottoscritto, siano liquidate mediante accredito sul c/c a me intestato i cui estremi sono di seguito riportati: Riservato ai correntisti di Banca Mediolanum n c/c c/c in apertura Altro Conto: Paese Cin Cin ABI CAB Numero del Conto corrente Iban Dichiaro di aver ricevuto dall Incaricato, e di averne preso visione, prima della sottoscrizione della presente proposta di polizza: - Le parti I e II del Prospetto Informativo e le Condizioni di Contratto, confermando di averle attentamente lette ed accettate, e di essere stato informato della possibilità di ottenere, su richiesta, la parte III del Prospetto; - Copia del documento ex art. 49 comma 1 del Regolamento ISVAP 5/2006 riepilogativo dei principali obblighi di comportamento a cui gli intermediari sono tenuti, riportato sul retro del presente modulo; - Copia della dichiarazione ex art. 49 comma 2 lett.a) del Regolamento ISVAP 5/2006 contenente i dati essenziali sull intermediario e sull attività svolta; riportata sul retro del presente modulo, completata in ogni sua parte e sottoscritta dall'incaricato dell'intermediario. Sono consapevole che Banca Mediolanum S.p.A., in qualità di Soggetto Distributore, agisce in conflitto di interessi in quanto facente parte del medesimo Gruppo di appartenenza della società Mediolanum Vita S.p.A. L Investitore-Contraente... Prendo atto che alla data di conclusione del presente contratto (sottoscrizione della presente proposta) decorre il mio diritto a recedere dal contratto stesso - art. 4 delle Condizioni di Contratto - con l'obbligo della Compagnia alla restituzione dei premi versati al netto dei diritti già riscossi, ai sensi del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n Con la presente verso/ho dato incarico a Banca Mediolanum di versare l'importo pari alla rata lorda di perfezionamento come sopra indicata. L Assicurando... L Investitore-Contraente... SPAZIO RISERVATO AI SOGGETTI INCARICATI DEL COLLOCAMENTO per l'identificazione dei firmatari del presente modulo di proposta Cognome e nome Firma Codice 1 COPIA PER MEDIOLANUM VITA S.p.A. a Pagina 2 di 2