Aspetti Normativi e Patrimoniali per la valorizzazione e gestione dei. Portafogli NPL

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1 II edizione con nuove tematiche e approfondimenti specifici Aspetti Normativi e Patrimoniali per la valorizzazione e gestione dei Portafogli NPL Alla luce delle definizioni EBA (2/2015) e della Raccomandazione 2014/135/UE Un corso pratico e operativo per affrontare: La sostenibilità del piano di rientro quando il cliente in sofferenza è un azienda Le pratiche di forbearance sui crediti La gestione e la commercializzazione degli immobili e le opportunità per il settore del recupero credito ipotecario La valutazione del credito insoluto nell ottica del rimedio giudiziale La scelta tra gestione in outsourcing, cartolarizzazioni e cessione dei portafogli NPL Gli impatti patrimoniali delle sofferenze NOVITÁ FOCUS KEY POINT Milano, AtaHotel Executive 10 e 11 Novembre 2015 Confronto diretto con professionisti nella gestione dei NPL: Paolo Lessio Avvocato esperto di Recupero Crediti Guidalberto Gagliardi Direttore Stefano Marsilii Senior Advisor Luca Medizza Managing Director PROTIVITI Paolo Comuzzi Tax Partner PwC TLS TAX & LEGAL SERVICES Iscriviti ora! iscrizioni@iir-italy.it SCONTO 100 * per iscrizioni entro il 12/10/2015

2 Portafogli NPL Perchè Partecipare L ultimo rapporto ABI (giugno 2015) evidenzia un nuovo record per le sofferenze bancarie: miliardi, con un incremento di 2.1 miliardi rispetto a marzo POSSIAMO GOVERNARLE O DOBBIAMO SOLO SUBIRLE? L Istituto Internazionale di Ricerca ha realizzato, nel giugno 2015, una Survey per raccogliere e analizzare il punto di vista delle Banche italiane sulla gestione dei portafogli NPL. Il primo risultato emerso riguarda l evoluzione attesa del volume di NPL presente nei bilanci bancari: Qual è l evoluzione attesa del volume di NPL presenti nei vostri bilanci? AGENDA DEL CORSO Milano, 10 e 11 Novembre 2015 Registrazione dei partecipanti (1 giorno) 8.45 Inizio lavori 9.00 Coffee Break Pranzo Chiusura lavori In aumento Stabili In diminuzione 0% 10% 20% 30% 40% 60% 60% 70% 80% 90% 100% Fonte: SURVEY IIR A chi è rivolto Direzione Generale Direzione Recupero Crediti Direzione Crediti Direzione Contenzioso Direzione Compliance Direzione Affari Legali Una situazione spinosa che impone alla banche italiane, con sempre più urgenza, di valorizzare il credito deteriorato e di gestire l asset strategico dei Non Performing Loans. Il corso, con focus specifici e ampio spazio alle novità del settore, è un occasione unica per: Monitoraggio Credito Problematico Credit Risk Management Società di recupero crediti Investitori in portafogli crediti non performing Approfondire i cambiamenti, in ambito comunitario e nazionale, sulla classificazione del credito Valutare gli aspetti normativi e i rimedi giudiziari nella gestione del credito bancario Pianificare una strategia per gestire i NPL soppesando pro e contro delle alternative Stabilire come mettere uno stop loss alle crisi delle imprese e alla svalutazione delle garanzie immobiliari [ 2 ] Iscriviti ora! iscrizioni@iir-italy.it IIR is a registered trade mark of informa IP GmbH

3 PROGRAMMA FORMATIVO Milano, 10 Novembre 2015 Milano, 11 Novembre 2015 ASPETTI NORMATIVI E RIMEDI GIUDIZIARI NELLA GESTIONE DEL CREDITO BANCARIO ASPETTI GESTIONALI KEY POINT La valutazione del credito insoluto nell ottica del rimedio giudiziale La due diligence del credito e la valutazione del debitore La valutazione della documentazione La valutazione delle contestazioni Le strategie giudiziali di azione I rimedi sommari La cognizione piena La cautela ipotecaria Le cause passive Cenni sulla ricerca dei beni del debitore La collaborazione avvocato/banca: allineamento informativo e condivisione delle strategie NOVITÀ Forbearance: le novità in ambito comunitario e nazionale Forborne Credits: Performing Vs Non Performing Attività di gestione contrattuale Monitoraggio e reporting Valutazione Gli impatti patrimoniali della sofferenza. Le leve gestionali di miglioramento del processo creditizio per prevenire il fenomeno, arginarlo e ottimizzare le strategie di recupero Normativa applicabile Overview delle metodologie di analisi del rischio di credito Case study operative Luca Medizza Managing Director PROTIVITI NOVITÀ Paolo Lessio Avvocato esperto di Recupero Crediti Quando il cliente in sofferenza è un azienda: valutare la sostenibilità del piano di rientro Le cause e lo sviluppo del dissesto Dove nasce la crisi Sintomi La necessità di una strategia di turnaround Gli approcci procedurali Il ruolo della banca nella valutazione della situazione: oltre agli obblighi legali Il business plan della ristrutturazione: elementi competitivi, operativi, contabili e finanziari Errori ricorrenti nella stesura dei piani Le logiche delle business plan review L analisi degli scostamenti storici Lo studio delle assunzioni Sensibilità e vulnerabilità del piano Scenari e simulazioni FOCUS Come effettuare la valutazione e la commercializzazione delle garanzie immobiliari Governare o subire gli NPL e la svalutazione delle garanzie? Segmentazione del portafoglio real estate in ottica strategica Due diligence e valutazione delle garanzie reali connesse agli NPL Le logiche di un veicolo dedicato La filosofia Insourcing vs outsourcing Gli aspetti operativi I temi legali Come acquisire i cespiti come gestirli e valorizzarli Questioni fiscali Paolo Comuzzi Tax Partner PwC TLS TAX & LEGAL SERVICES Guidalberto Gagliardi Direttore Il benchmarking: il redattore sognava? Guidalberto Gagliardi Direttore Stefano Marsilii Senior Advisor Iscriviti ora! iscrizioni@iir-italy.it [ 3 ]

4 I Docenti Chi siamo Guidalberto Gagliardi, Direttore, Direttore della società elvetica Equity Factory S.A. Da oltre 20 anni si occupa su scala internazionale di acquisizione e cessione d imprese, di private equity, valutazioni, due diligence e turnaround. Su questi temi tiene lezioni presso prestigiose business school e scrive per periodici professionali. Dopo la laurea presso l Università Bocconi, Guidalberto ha maturato importanti esperienze in Banca Popolare Commercio Industria, PwC e Argos Soditic e ha sviluppato un ampia rete di relazioni. Paolo Lessio, Avvocato esperto di Recupero Crediti Si è sempre occupato di diritto commerciale, fallimentare e dei contratti nonché di recupero crediti per aziende e per istituti di credito con particolare riferimento agli aspetti gestionali e fiscali. Sin dal 2004 si è poi specializzato in diritto dell informatica ed è attualmente assistente di cattedra presso l Università degli Studi di Milano e l Università dell Insubria. Luca Medizza, Managing Director, PROTIVITI Laureato in Economia e Commercio presso l Università Bocconi di Milano, è attualmente Responsabile in Protiviti delle divisioni GRC (Governance, Risk & Compliance) e Internal Audit per l area Financial Services (Banche, Compagnie di Assicurazioni, SGR, ecc.). Prima di entrare in Protiviti ha lavorato in Arthur Andersen sia nell ambito della revisione contabile di banche e assicurazioni che nell ambito consulenziale. Ha inoltre lavorato in Germania presso il Gruppo Bancario Consors, ricoprendo il ruolo di Responsabile dello sviluppo e del coordinamento delle Società estere del Gruppo e dell attività di corporate development, divenendo successivamente Amministratore Delegato della Società italiana. È abituale relatore a convegni in ambito bancario e assicurativo su tematiche legate a Basilea 2, Compliance e su normative specifiche di settore. Stefano Marsilii, Senior Advisor, Esperto aziendalista, ha maturato un esperienza più che decennale in Deloitte Financial Service e PwC Deal nelle operazioni di finanza straordinaria per imprese industriali e finanziarie. La sua attività ha riguardato, in particolare, l acquisto e la cessione di partecipazioni (M&A), la ristrutturazione di imprese in crisi (anche con la redazione di pareri ex-art.67 LF), la partecipazioni a progetti di rilancio industriale e altri incarichi di corporate finance. Laureato in Economia aziendale presso l Università Bocconi, è iscritto all Albo dei Dottori Commercialisti e al Registro dei Revisori legali. È inoltre socio fondatore di un club di investitori dedicato alle start up tecnologiche. Paolo Comuzzi, Tax Partner, PwC TLS TAX & LEGAL SERVICES Laureato in Discipline Economiche Sociali presso la Università Bocconi in Milano ed in Giurisprudenza presso la Università di Stato. Ha la qualifica di dottore commercialista e revisore contabile e si è occupato di operazioni di M&A e di restructuring nonchè del coordinamento di una operazione in materia di non performing loans concernente un gruppo di aziende di credito (costituzione della società, statuto, aspetti contabili e impostazione della governance). Istituto Internazionale di Ricerca, in Italia da più di 25 anni e a livello internazionale da oltre 40 anni, porta nelle aziende soluzioni innovative, risposte concrete per lo sviluppo delle risorse e del business attraverso convegni, percorsi formativi e consulenza personalizzata. Siamo partner di Informa PLC, una multinazionale specializzata nella pubblicazione di libri, riviste, ricerche di mercato ed erogazione di eventi annuali e di ESI International, azienda leader e global provider per formazione e consulenza nel Project Management e Business Analysis. Queste società a livello internazionale supportano i professionisti e i manager nello sviluppare le capacità indispensabili per rafforzare le strategie di business. Inoltre, in qualità di organismo di formazione in possesso della Certificazione Qualità UNI EN ISO 9001:2008, Istituto Internazionale di Ricerca è ente abilitato alla presentazione di piani formativi a Enti Istituzionali e Fondi Interprofessionali per le richieste di finanziamenti e quindi in grado di aiutare le Aziende nella gestione completa dell iter burocratico: dalla presentazione della domanda alla rendicontazione. [ 4 ] Iscriviti ora! iscrizioni@iir-italy.it

5 Pianifica la tua formazione Calendario 2015 Inoltre, Le segnaliamo: Scopra il calendario aggiornato e completo dei nostri corsi. Se non trova il corso di cui ha bisogno, ci contatti! FORUM BANCA 29 settembre 2015 Milano, Business Palace Non può partecipare al nostro evento, ma è interessato ad avere la documentazione? Un esaustiva raccolta degli interventi dei nostri relatori che potrà utilizzare come materiale formativo e come opportunità di aggiornamento per Lei e per i Suoi colleghi! La documentazione degli eventi organizzati da IIR è ripartita secondo le principali aree di interesse professionale ed è disponibile in formato digitale, per garantire un trasporto veloce e sicuro senza perdita di informazioni o ritardi. Visiti il nostro sito Tutte le iniziative possono essere erogate in modalità personalizzata direttamente presso l azienda cliente. Per approfondimenti: trainingsolutions@iir-italy.it italy.it

6 Scheda di iscrizione 5 Modi per Iscriversi iscrizioni@iir-italy.it Istituto Internazionale di Ricerca Via Morigi, Milano Seguici su P6004_www Sì desidero participare PORTAFOGLI NPL Milano, 10 e 11 Novembre I.V.A per partecipante cod. P6004 SCONTO 100 euro per iscrizioni pervenute e pagate entro il 12 Ottobre 2015 DATI DEL PARTECIPANTE: SPECIALE ISCRIZIONE MULTIPLE 2º iscritto SCONTO 10% 3º iscritto SCONTO 15% 4º iscritto SCONTO 20% È necessario l invio di una scheda per ciascun partecipante. Offerta non cumulabile con altre promozioni in corso. Per informazioni: info@iir-italy.it Scarica il Calendario Corsi NOME FUNZIONE COGNOME CELL. I partecipanti degli eventi IIR potranno usufruire di tariffe agevolate viaggiando con Contattaci al numero per maggiori informazioni! RAGIONE SOCIALE INDIRIZZO DI FATTURAZIONE CAP CITTÀ PROV. PARTITA I.V.A TEL FAX CONSENSO ALLA PARTECIPAZIONE DATO DA: FORMAZIONE FINANZIATA IIR in qualità di organismo di formazione in possesso della Certificazione Qualità UNI EN ISO 9001:2008, è ente abilitato alla presentazione di piani formativi a Enti Istituzionali e Fondi Interprofessionali per le richieste di finanziamenti e quindi in grado di aiutare le Aziende nella gestione completa dell iter burocratico: dalla presentazione della domanda alla rendicontazione. Per informazioni: tel formazione-finanziata@iir-italy.it TRAINING MANAGER Il Servizio Clienti Vi contatterà per completare l iscrizione e per definire le modalità di pagamento LUOGO E SEDE: ATAHOTEL EXECUTIVE Via Don Luigi Sturzo, 45, Milano (M2 verde o M5 lilla Fermata Porta Garibaldi) Tel: Richieda la tariffa preferenziale per il pernottamento riservata ai clienti IIR. Per il periodo Expo 2015 è garantita la miglior tariffa disponibile. INFORMAZIONI GENERALI La quota d iscrizione comprende la documentazione didattica, i pranzi e i coffee break ove segnalati nel programma. Per circostanze imprevedibili, l Istituto Internazionale di Ricerca si riserva il diritto di modificare il programma, i relatori, le modalità didattiche e/o la sede del corso. IIR si riserva altresì il diritto di cancellare l evento nel caso di non raggiungimento del numero minimo di partecipanti, comunicando l avvenuta cancellazione alla persona segnalata come contatto per l iscrizione via o via fax entro 5 giorni lavorativi dalla data di inizio dell evento. In questo caso la responsabilità di IIR si intende limitata al solo rimborso delle quote di iscrizione pervenute. MODALITÀ DI DISDETTA L eventuale disdetta di partecipazione (o richiesta di trasferimento) all evento dovrà essere comunicata in forma scritta all Istituto Internazionale di Ricerca entro e non oltre il 6 giorno lavorativo (compreso il sabato) precedente la data d inizio dell evento. Trascorso tale termine, sarà inevitabile l addebito dell intera quota d iscrizione. Saremo comunque lieti di accettare un Suo collega in sostituzione purchè il nominativo venga comunicato almeno un giorno prima della data dell evento. Tutte le iniziative possono essere erogate in modalità personalizzata direttamente presso l azienda cliente. Per approfondimenti o per una iniziale valutazione delle necessità formative non esiti a contattare: Marco Venturi Tel Cell trainingsolutions@iir-italy.it Non ha potuto partecipare a un evento? Richieda la documentazione a: doconline@iir-italy.it tel TUTELA DATI PERSONALI - INFORMATIVA Si informa il Partecipante ai sensi del D.Lgs. 196/03: (1) che i propri dati personali riportati sulla scheda di iscrizione ( Dati ) saranno trattati in forma automatizzata dall Istituto Internazionale di Ricerca (I.I.R.) per l adempimento di ogni onere relativo alla Sua partecipazione alla conferenza, per finalità statistiche e per l invio di materiale promozionale di I.I.R. I dati raccolti potranno essere comunicati ai partner di I.I.R., nell ambito delle loro attività di comunicazione promozionale; (2) il conferimento dei Dati è facoltativo: inmancanza, tuttavia, non sarà possibile dar corso al servizio. In relazione ai Dati, il Partecipante ha diritto di opporsi al trattamento sopra previsto. TITOLARE E RESPONSABILE DEL TRATTAMENTO è l Istituto Internazionale di Ricerca S.r.l. unipersonale, Via Morigi, 13, Milano nei cui confronti il Partecipante potrà esercitare i diritti di cui al D.Lgs. 196/03 (accesso, correzione, cancellazione, opposizione al trattamento, indicazione delle finalità del trattamento). Potrà trovare ulteriori informazioni su modalità e finalità del trattamento sul sito: La comunicazione potrà pervenire via: variazioni@iir-italy.it - fax tel