CASSA di PREVIDENZA dei Dipendenti del Gruppo Credito Emiliano - Fondo Pensione MODULO RICHIESTA ANTICIPAZIONE

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1 MODULO RICHIESTA ANTICIPAZIONE MD CASSA di PREVIDENZA dei Dipendenti del Gruppo Credito Emiliano - Fondo Pensione Sede Via Emilia S. Pietro Reggio Emilia Codice Fiscale Telefono: Telefax: Mail: casprev@credem.it Iscritta al n dell Albo dei Fondi Pensione (Sezione Speciale I) 1. DATI DELL ADERENTE Cognome: Nome: Codice Fiscale: Sesso: M F Data di nascita: / / Comune di nascita: Prov: ( ) Tel.: Indirizzo di residenza: CAP: Comune di residenza: Provincia: ( ) 2. RICHIESTA ANTICIPAZIONE Il sottoscritto CHIEDE di conseguire una ANTICIPAZIONE della prestazione pari a (completare una sola opzione):, (indicare l importo richiesto, che non potrà comunque superare il limite max consentito) % (indicare la percentuale richiesta sul montante maturato, che non potrà comunque superare il limite max consentito) Per il seguente motivo (barrare una sola casella): A) SPESE SANITARIE a seguito di gravissime situazioni relative a sé, al coniuge e ai figli per terapie e interventi straordinari Può essere richiesta in qualsiasi momento per un importo non superiore al 75% della posizione individuale maturata. B) ACQUISTO PRIMA CASA di abitazione per sé o per i figli Può essere richiesta decorsi 8 anni di iscrizione per un importo non superiore al 75% della posizione individuale maturata. C) RISTRUTTURAZIONE, manutenzione, restauro e risanamento sulla 1 a casa di abitazione propria o dei propri figli Può essere richiesta decorsi 8 anni di iscrizione per un importo non superiore al 75% della posizione individuale maturata. D) ULTERIORI ESIGENZE dell aderente Può essere richiesta decorsi 8 anni di iscrizione per un importo non superiore al 30% della posizione individuale maturata. 3. DATI PREVIDENZIALI E CONTRIBUTIVI Data 1 a iscrizione a forme pensionistiche complementare: / / 4. COORDINATE BANCARIE CODICE IBAN : (compilare INTEGRALMENTE ) COD.PAESE COD.CONTROLLO CIN ABI (5 CARATTERI NUMERICI) CAB (5 CARATTERI NUMERICI) NUMERO CONTO CORRENTE (12 CARATTERI ALFANUMERICI) BANCA E FILIALE: INTESTATO A: Il sottoscritto dichiara, ai sensi del D.P.R. 28/12/2000 n. 445 e successive modificazioni e sotto la propria esclusiva responsabilità, di essere in possesso di tutti i requisiti richiesti dalla normativa vigente per l esercizio dell opzione prescelta e che la documentazione prodotta in copia è conforme all originale. E consapevole, altresì, delle sanzioni penali di cui all art. 76 del predetto D.P.R., nel caso di dichiarazioni non veritiere, di formazione o uso di atti falsi. Il sottoscritto inoltre, con riferimento a quanto previsto dal Documento sulle anticipazioni, qualora a seguito di verifica risultasse l incompletezza o l irregolarità dei documenti richiesti dal Fondo a supporto dell anticipazione richiesta, è consapevole che dovrà restituire al Fondo l importo lordo erogato a tale titolo, entro novanta giorni dalla data della formale richiesta del Fondo; è altresì consapevole che in caso di omessa restituzione non potrà chiedere ulteriori anticipazioni. Data Compilazione: / / Firma: NOTA BENE: Qualora il modulo non sia stato compilato integralmente o non sia stato sottoscritto il Fondo non potrà procedere all esame della domanda, che dovrà essere integrata a cura dell associato Vedi ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE ALLA PAGINA SUCCESSIVA

2 ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE MD Può essere indicato alternativamente l importo richiesto in cifre oppure in % del montante maturato. L importo indicato si intende al lordo delle imposte. In caso di duplice compilazione sarà liquidato l importo espresso in %. Si ricorda che ai fini della determinazione dell anzianità necessaria (8 anni) sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione alle forme pensionistiche complementari per i quali non sia stato esercitato il riscatto totale della posizione individuale. Si ricorda inoltre che le somme percepite a titolo di anticipazione non possono mai eccedere, complessivamente, il 75% del totale dei versamenti, comprese le quote del TFR, maggiorati delle plusvalenze realizzate, effettuati alle forme pensionistiche complementari a decorrere dal primo momento di iscrizione alle predette forme. E obbligatorio indicare il motivo della richiesta, in conseguenza del quale sarà necessario allegare i seguenti documenti: (1) SPESE SANITARIE: certificazione a cura della struttura pubblica competente (ASL) o del medico curante (il timbro del medico di famiglia deve riportare il codice regionale o ASL) del carattere necessario, straordinario ed estremamente grave della terapia o dell intervento; copie di fatture o ricevute fiscali quietanzate attestanti gli oneri effettivamente sostenuti e rispondenti ai requisiti richiesti dalla normativa fiscale, ad eccezione delle ipotesi in cui, valutata la particolare necessità e urgenza delle spese, il Fondo non ritenga opportuno corrispondere all aderente le somme necessarie prima della terapia o dell intervento sulla base di preventivi fermo l esigenza e l impegno dell aderente di fornire successivamente la documentazione fiscale comprovante la spesa sostenuta non oltre 12 mesi dalla data di erogazione dell anticipazione richiesta. (2) ACQUISTO PRIMA CASA: Copia dell atto notarile di acquisto, unitamente a dichiarazione sostitutiva di certificazione (resa ai sensi dell art. 46 del DPR del 28/12/2000) da cui risulti la residenza anagrafica o l intenzione di voler trasferire entro 18 mesi dall acquisto la propria residenza nel comune ove è ubicato l immobile ovvero di trovarsi nelle altre situazioni previste dalla legge;; nonché la dichiarazione sostitutiva di atto notorio (resa ai sensi dell art. 47 del DPR del 28/12/2000) da cui risulti la non titolarità di alcun diritto reale (proprietà o godimento) relativamente ad altre abitazioni nel territorio del comune ove è ubicato l immobile e la non titolarità su tutto il territorio nazionale di diritti di proprietà, usufrutto, uso ed abitazione di altra casa di abitazione su cui si è usufruito delle agevolazioni fiscali prima casa. In caso di acquisto da terzi, è possibile produrre anche copia del contratto preliminare o della proposta di acquisto controfirmata dal venditore, riservandosi di allegare il contratto notarile definitivo entro 4 mesi dalla stipula. In caso di acquisto in asta giudiziaria occorre produrre in via immediata l atto di aggiudicazione dell immobile e successivamente il decreto di trasferimento emanato dal giudice. In caso di acquisto in cooperativa, occorre produrre, in via provvisoria, copia del verbale dell assemblea della cooperativa in cui è stata deliberata l assegnazione dell alloggio, il contratto di appalto sottoscritto dall iscritto o dal legale rappresentante della cooperativa e la documentazione degli esborsi sostenuti; in via definitiva, non appena disponibile, dovrà prodursi copia dell atto notarile di assegnazione dell alloggio. In caso di costruzione in proprio, occorre produrre in via immediata: la concessione edilizia, il titolo di proprietà del terreno, il contratto di appalto ed in via provvisoria i preventivi di spesa. In via definitiva, entro 30 giorni dall erogazione, le fatture che attestino il pagamento dei lavori effettuati e, non appena possibile, la comunicazione di ultimazione dei lavori. (3) RISTRUTTURAZIONE: di cui alle lettere a), b), c), e d) del c.1 dell art. 3 del T.U. delle disposizioni legislative e regolamentari in materia edilizia di cui al D.P.R. 06/06/2001, n. 380): copia dell atto attestante la proprietà dell immobile da ristrutturare (estratto dalla Conservatoria dei Registri Immobiliari, ovvero l'atto notarile da cui risulti la proprietà dell abitazione, ovvero il titolo costitutivo del diritto reale di godimento da cui risultino i dati catastali). dichiarazione sostitutiva di certificazione (resa ai sensi dell art. 46 del DPR del 28/12/2000) da cui risulti la residenza anagrafica nonché la dichiarazione sostitutiva di atto notorio (resa ai sensi dell art. 47 del DPR del 28/12/2000) da cui risulti la non titolarità su tutto il territorio nazionale di diritti di proprietà, usufrutto, uso ed abitazione di altra casa di abitazione su cui si è usufruito delle agevolazioni fiscali prima casa Se gli interventi riguardano parti comuni dell immobile, copia della delibera condominiale di approvazione dei lavori e della tabella millesimale di ripartizione delle spese. Copia conforme delle fatture o ricevute fiscali a cui devono essere allegate le ricevute dei bonifici bancari attraverso i quali è stato disposto il pagamento (dalla ricevuta deve risultare la causale del versamento, il codice fiscale dell aderente ed il numero di partita IVA ovvero il codice fiscale del soggetto a favore del quale il bonifico è effettuato). In caso di produzione di preventivi di spesa di operatori specializzati, detto documento deve recare una data di non oltre 6 mesi antecedenti la richiesta (in questo caso produrre in seguito, appena disponibili, le fatture o delle ricevute fiscali relative). In sostituzione della documentazione prevista dall articolo 1, comma 3, della legge n. 449/97 per fruire della detrazione di legge in sede di dichiarazione dei redditi, è possibile produrre idonea autocertificazione (facsimile allegato). L Anticipazione è erogabile in relazione ad esborsi sostenuti nei 18 mesi antecedenti la data della richiesta. In tutte le casistiche di cui sopra occorrerà produrre copia di un documento d identità in corso di validità. Per richieste riguardanti i figli ed il coniuge occorre inoltre allegare: a) Codice fiscale degli stessi; b) certificato di stato di famiglia (od autocertificazione) attestante il rapporto di parentela con l aderente; c) Consenso al trattamento dei dati personali, secondo l informativa resa ai sensi dell art. 13 del D.Lgs. 196/2003, firmata dal coniuge o dai figli per i quali si richiede l anticipazione (o, se minori, da chi ne esercita la potestà genitoriale o ne ha la legale rappresentanza)

3 Autocertificazione per la richiesta di anticipazione per interventi di manutenzione, restauro, risanamento e ristrutturazione di cui alle lettere a), b), c), e d) del comma 1 dell art.3 del Testo Unico delle disposizioni legislative e regolamentari in materia edilizia di cui al D.P.R. 06/06/2001, n. 380, relativamente alla prima casa di abitazione, documentabili come previsto dalla normativa stabilita ai sensi dell articolo 1, comma 3, L. 27/12/1997, n. 449 DATI DEL PROPRIETARIO DELL IMMOBILE Cognome: Nome: Codice Fiscale: Sesso: M F Data di nascita: / / Comune di nascita: Prov: ( ) Tel.: Indirizzo di residenza: CAP: Comune di residenza: Provincia: ( ) DATI DELL IMMOBILE Sito in (comune): Prov.: ( ) CAP: Indirizzo: N. civico DICHIARAZIONE Il sottoscritto Cognome: Nome: Codice Fiscale: Sesso: M F Data di nascita: / / in qualità di aderente al Fondo Pensione, avendo sostenuto/dovendo sostenere spese per interventi di recupero di cui alle lettere a), b), c), e d) del comma 1 dell art.3 del Testo Unico delle disposizioni legislative e regolamentari in materia edilizia di cui al D.P.R. 06/06/2001, n. 380, sull immobile sopra descritto, prima casa di abitazione propria/dei propri figli come sopra identificata, DICHIARA di essere in possesso della documentazione prevista dall articolo 1, comma 3, della Legge 27 dicembre 1997, n. 449 (documenti necessari per fruire della detrazione in sede di dichiarazione dei redditi ) e di essere disponibile a produrre copia, parziale o integrale, della medesima a semplice richiesta del Fondo Pensione Data Compilazione:.. / /.. Firma: ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE Compilare il paragrafo Dati del proprietario dell immobile solo se diverso dall aderente al Fondo Pensione. Allegare sempre copia dell atto attestante la proprietà dell immobile da ristrutturare (estratto dalla Conservatoria dei Registri Immobiliari). In caso di spese sostenute per il familiare, allegare: a) codice fiscale dello stesso; b) certificato di stato di famiglia (od autocertificazione) attestante il rapporto di parentela con l aderente; c) Consenso al trattamento dei dati personali, secondo l informativa resa ai sensi dell art. 13 del D.Lgs. 196/2003, firmata dal coniuge o dai figli per i quali si richiede l anticipazione (o, se minori, da chi ne esercita la potestà genitoriale o ne ha la legale rappresentanza) Allegare sempre copia conforme delle fatture con i relativi bonifici bancari attestanti il pagamento.

4 DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA DI ATTO NOTORIO (Art. 47 DPR 445 del ) E DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA DI CERTIFICAZIONE (Art. 46 DPR 445 del ) Il/La sottoscritto/a (cognome).. (nome) nato/a a (.) (luogo) (prov.) il e residente in (indirizzo completo) dipendente/figlio del dipendente.consapevole delle sanzioni penali richiamate dall art.76 del D.P.R n.445, in caso di dichiarazioni mendaci e di formazione o uso di atti falsi dichiara di essere residente nel Comune di... ; in Via... n... dal... ; e dichiara di non essere titolare, neppure per quote o in comunione legale con il coniuge, su tutto il territorio nazionale, di diritti di proprietà o nuda proprietà, usufrutto, uso e abitazione su altra casa di abitazione acquistata, anche dal coniuge, usufruendo delle agevolazioni fiscali prima casa. lì... (luogo) (data) Il dichiarante...

5 CASSA di PREVIDENZA dei Dipendenti del Gruppo Credito Emiliano - Fondo Pensione Sede Via Emilia S. Pietro Reggio Emilia Codice Fiscale Telefono: Telefax: Mail: casprev@credem.it Iscritta al n dell Albo di cui all art. 4, comma 6, del D.Lgs. 124/1993 (Sezione Speciale I) Trattamento dei dati personali Informativa ai sensi dell art. 13 del D.Lgs. 30/06/2003 n A - Introduzione Ai sensi del D.lgs. 30/06/2003 n. 196, Codice in materia di protezione dei dati personali, la Cassa di Previdenza dei Dipendenti del Gruppo Credito Emiliano - Fondo Pensione, in qualità di Titolare del trattamento, fornisce ai propri aderenti le informazioni riguardanti l utilizzo dei dati personali dagli stessi comunicati nonché i diritti che il Codice in materia di protezione dei dati personali riconosce. B - Fonte dei dati personali I dati personali in possesso della Cassa sono raccolti direttamente presso gli iscritti, ovvero presso le Aziende del Gruppo Credito Emiliano datrici di lavoro dei medesimi. In ogni caso, i dati personali vengono trattati nel rispetto della citata legge e degli obblighi di riservatezza cui si è sempre ispirata l attività del Fondo. C - Finalità del trattamento cui sono destinati i dati La raccolta ed il trattamento dei dati personali degli iscritti al Fondo Pensione sono effettuati per: finalità strettamente connesse e strumentali alla gestione dei rapporti con gli iscritti (es.: riscossione dei contributi, erogazione delle prestazioni, ecc.); la finalità di corrispondere ogni altra prestazione alla quale il Fondo Pensione sia autorizzato ai sensi delle vigenti disposizioni di legge; esecuzioni connesse agli obblighi previsti dalla legge, da regolamenti e dalla normativa comunitaria, nonché da disposizioni impartite da Autorità e da Organi di vigilanza e controllo a cui il Fondo Pensione è soggetto. D categorie di soggetti ai quali i dati possono essere comunicati Nell esecuzione del contratto sottoscritto dagli aderenti, in relazione anche alle modalità organizzative di volta in volta prescelte dal Fondo Pensione per migliorare la propria efficienza, i dati personali degli aderenti saranno conosciuti dal personale delle strutture interne ed esterne al Fondo Pensione e/o delle altre società appartenenti al Gruppo Credem che abbiano aderito alla Cassa di Previdenza, ed in particolare a: - Credem spa che effettua attività amministrative connesse alla gestione operativa del Fondo Pensione; - istituti bancari incaricati dell attività di custodia e gestione del patrimonio; - compagnie di assicurazione e società finanziarie incaricate della gestione delle risorse del Fondo Pensione; - broker assicurativi incaricati dell attività di intermediazione con le compagnie di assicurazione; - società di servizi amministrativi, contabili ed informatici; - pubbliche amministrazioni ed organi di vigilanza, quando previsto dalla normativa vigente. I dati personali acquisiti non sono oggetto di diffusione a categorie di soggetti indeterminati. D - Conferimento dei dati personali Il conferimento dei dati richiesti è obbligatorio per l adempimento delle finalità perseguite dal Fondo Pensione. L eventuale rifiuto comporterà l inevitabile rigetto della domanda di adesione al Fondo Pensione presentata dall interessato, nonché delle richieste correlate alla partecipazione dell interessato al Fondo anche relative a soggetti eventualmente diversi dall interessato (es. familiari). I dati personali in possesso della Cassa potranno essere raccolti anche presso le Aziende del Gruppo Credito Emiliano datrici di lavoro dei medesimi. E - Dati sensibili Si precisa che il Fondo non richiede ai propri iscritti la comunicazione di dati definiti dal D.Lgs. 196/2003 come sensibili, sebbene tale comunicazione possa, comunque, avvenire nel caso gli iscritti stessi avanzino richiesta di anticipazione ai sensi dell art. 11, comma 7, del D.Lgs. 252/2005, a fronte di spese sanitarie. In tale caso, al fine di verificare l accoglibilità della richiesta, viene infatti chiesto di produrre copia dei giustificativi o dei preventivi di spesa, dai quali normalmente si evince la natura della relativa patologia, ancorché tale dato non sia richiesto dal Fondo. F- Modalità di trattamento dei dati In relazione alle indicate finalità, il trattamento dei dati personali avviene mediante strumenti manuali, informatici e telematici con logiche strettamente correlate alle finalità e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi. Il trattamento dei dati sensibili eventualmente comunicati dagli iscritti avviene esclusivamente medianti strumenti manuali. I dati personali potranno essere trattati da dipendenti e collaboratori del Fondo Pensione, incaricati di svolgere specifiche operazioni necessarie al perseguimento delle finalità suddette, sotto la diretta autorità e responsabilità del Fondo Pensione e in conformità alle istruzioni che saranno dallo stesso impartite. G - Diritti previsti dall art. 7 L art. 7 del D.Lgs. 196/2003 prevede la possibilità di esercizio di specifici diritti. In particolare, l interessato può ottenere dal Titolare la conferma dell esistenza o meno di propri dati personali, anche se non ancora registrati, e la loro comunicazione in forma intellegibile. L interessato può altresì ottenere l indicazione dell origine dei dati, delle modalità e delle finalità del trattamento, nonché della logica applicata in caso di trattamento effettuato con l ausilio di strumenti elettronici; può ottenere l aggiornamento, la rettificazione o, se vi è interesse, l integrazione dei dati, nonché la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, compresi quelli di cui non è necessaria la conservazione in relazione agli scopi per i quali sono stati raccolti o successivamente trattati; può opporsi, per motivi legittimi, al trattamento. H Titolare e Responsabili del trattamento dei dati Titolare del trattamento è la Cassa di Previdenza dei Dipendenti del Gruppo Credito Emiliano. Responsabile del trattamento dei dati personali, designato anche ai fini di cui all'articolo 7 del D.Lgs. 196/2003, è: Licinio Costa, domiciliato per la carica presso la Sede della Cassa di Previdenza dei Dipendenti del Gruppo Credito Emiliano Fondo Pensione. La Cassa di Previdenza dei Dipendenti del Gruppo Credito Emiliano ha designato quali Responsabili esterni del trattamento dei dati personali i seguenti soggetti: - PREVINET Spa con sede in via Forlanini, Preganziol (TV), per finalità di gestione amministrativa, contabile ed informatica; - CREDITO EMILIANO Spa con sede in via Emilia S.Pietro, Reggio Emilia (RE), per finalità connesse alla gestione del rapporto di lavoro degli aderenti del fondo nonché per attività amministrative connesse alla gestione operativa del Fondo Pensione. L elenco aggiornato dei Responsabili del trattamento nominati è consultabile presso la sede del Fondo Pensione. Ulteriori informazioni, in ordine al trattamento ed alla comunicazione dei dati personali, potranno essere richieste direttamente all indirizzo del Fondo. CASSA di PREVIDENZA dei Dipendenti del Gruppo Credito Emiliano Fondo Pensione Il Presidente Ennio Ferrarini

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