I CONTI A PACCHETTO VALORE COMUNE

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1 I CONTI A PACCHETTO VALORE COMUNE dedicati ai Clienti Privati Consumatori Inizio commercializzazione 1 Aprile 2014 COS E I PRODOTTI I nuovi Conti a pacchetto Valore Comune si caratterizzano per semplicità, completezza, trasparenza ed elevata economicità e costituiscono una leva importante per aumentare la base Clienti e attrarre nuova raccolta e investimenti. Inoltre, in linea con le tendenze espresse dal mercato e con le esigenze della nostra Rete commerciale, i nuovi conti dedicati ai privati si contraddistinguono per un numero di prelievi gratuiti presso gli sportelli automatici di altre Banche. I Conti Valore Comune sono disponibili presso tutte le Filiali Unipol Banca e le Agenzie UnipolSai Assicurazioni abilitate alla vendita dei prodotti bancari standardizzati. Con l obiettivo di incrementare sempre più i Clienti Integrati, bancari e assicurativi, sono anche previsti numerosi vantaggi per tutti coloro che scelgono il Gruppo per soddisfare le loro esigenze finanziarie e assicurative. La Linea Valore Comune dedicata ai Privati consumatori prevede i seguenti prodotti di conto corrente: con canone mensile estremamente competitivo pari a 1,50 che ricomprende i principali servizi bancari. per soddisfare le esigenze bancarie più articolate con un canone mensile di 5,00. completo di tutti i più importanti prodotti e servizi bancari compreso il Dossier Titoli al canone mensile di 10,00. IL TARGET VALORE FACILE Caratteristiche specifiche di prodotto I conti a pacchetto Valore Comune: Valore Facile, Valore Plus e Valore Extra, sono dedicati ai nuovi Clienti della Banca privati consumatori, maggiorenni e residenti in Italia. La nuova offerta non dovrà essere utilizzata per convenzionare conti correnti già in essere. E il conto semplice ed economico che offre i principali servizi bancari con un canone mensile molto conveniente pari ad 1,50. Al fine di beneficiare di tale condizione economica il Cliente, entro 3 mesi (90 giorni) dalla data di apertura del rapporto, deve: canalizzare e mantenere sul conto l accredito in via automatica dello stipendio/della pensione (causali 27 U8 AX B8) o in alternativa domiciliare e mantenere sul conto almeno un utenza domestica (acqua, luce, gas, ecc.) o SDD commerciale. In assenza dei requisiti sarà applicato in automatico un canone mensile pari a 3,00. La Filiale dovrà illustrare con la massima cura tali aspetti ai Clienti in fase di proposta commerciale, fornendo la completa assistenza ai Clienti al momento della sottoscrizione e attivazione dei prodotti e 1

2 servizi. VALORE FACILE Si riportano di seguito le principali condizioni del conto Valore Facile. Codice prodotto PP616 (Convenzione 1610) CANONE MENSILE 1,50 (in presenza dei requisiti) n. 24 al trimestre ( 1,81 per registrazione successiva) BASE - assegni bancari U.B.: gg del versamento n. 1 carta gratuita - ATM altre Banche: primi 24 prelievi annuali gratuiti, oltre 2,00 n. 1 carta gratuita n. 1 se rilasciato in forma non trasferibile Gratuita Per il dettaglio sempre aggiornato di tutte le condizioni del conto Valore Facile si rimanda al 2

3 VALORE PLUS E il conto per soddisfare le esigenze bancarie più articolate con un canone mensile di 5,00. Si riportano di seguito le principali condizioni del conto Valore Plus. Codice prodotto PP620 (Convenzione 1620) CANONE MENSILE 5,00 CARTA DI CREDITO CLASSIC BASE TELEPASS FAMILY n. 36 al trimestre ( 1,81 per registrazione successiva) - assegni bancari U.B: gg del versamento n. 2 carte gratuite - ATM altre Banche: primi 36 prelievi annuali gratuiti, oltre 2,00 n. 2 carte gratuite n. 1 carta gratuita (quota annuale) se rilasciato in forma non trasferibile gratuita canone di servizio per ciclo di fatturazione trimestrale** **Per la corretta attribuzione delle condizioni previste per tale tipologia di prodotto è necessario impostare a SI il campo ADDEBITO CANONE BANCA all interno menu Marketing -> Vendita del FEU (scegliendo il prodotto PA910) del folder Dati tecnici -> Dati contrattuali. Per il dettaglio sempre aggiornato di tutte le condizioni del Conto Valore Plus si rimanda al 3

4 VALORE EXTRA E il conto top della Linea Valore Comune dedicata ai Clienti privati consumatori, completo di tutti i più importanti prodotti e servizi bancari compreso il Dossier Titoli al canone mensile di 10,00. Si riportano di seguito le principali condizioni del conto Valore Extra. Codice prodotto PP630 (Convenzione 1630) CANONE MENSILE 10,00 CARTA DI CREDITO CLASSIC/GOLD CARTA DI CREDITO AMEX BASE E TRADING TELEPASS FAMILY DOSSIER TITOLI illimitate - assegni bancari U.B: gg del versamento n. 1 carta gratuita per ogni intestatario - ATM altre Banche: gratuiti n. illimitato carte gratuite n. 1 carta gratuita per ogni intestatario (quota annuale) n. 1 carta gratuita Verde per ogni intestatario se rilasciato in forma non trasferibile gratuita canone di servizio per ciclo di fatturazione trimestrale** commissioni di custodia gratuite **Per la corretta attribuzione delle condizioni previste per tale tipologia di prodotto è necessario impostare a SI il campo ADDEBITO CANONE BANCA all interno menu Marketing -> Vendita del FEU (scegliendo il prodotto PA910) del folder Dati tecnici -> Dati contrattuali Per le modalità operative relative alle Carte Amex si rimanda alla Circolare VDGAC/92 Offerta Carte di Credito American Express e alle schede prodotto disponibili nella Intranet Aziendale 4

5 (percorso: Prodotti\Retail\Carte e Strumenti Telematici\Carte di Credito\Schede Amex). Per il dettaglio sempre aggiornato di tutte le condizioni del Conto Valore Plus si rimanda al ADEMPIMENTI IN MATERIA DI ANTIRICICLAGGIO MODULISTICA E MODALITA OPERATIVE Si richiama anche in questa sede la necessità di porre la massima attenzione nella corretta esecuzione degli adempimenti in materia di Antiriciclaggio sia nel caso di apertura di un nuovo rapporto continuativo che in occasione del compimento di singole operazioni. A tal fine si sottolinea l importanza di espletare, tra l altro, il processo di adeguata verifica della clientela le cui attività sono richiamate in dettaglio nella normativa interna disponibile sulla Intranet aziendale. L offerta di Valore Comune dedicata ai Clienti privati consumatori prevede che all apertura del conto corrente in Filiale sia rilasciata contestualmente anche una carta di debito V Pay. E stato pertanto predisposto uno specifico contratto (Mod.UM0554) comprensivo delle clausole contrattuali del conto corrente e della carta bancomat V Pay. L apertura del conto comprensivo della carta deve essere effettuata dal FEU (Front End Unico), percorso: Marketing Vendita Guida Offerta Vetrine, dove sono stati creati i seguenti prodotti: PP616 VALORE FACILE PP620 VALORE PLUS PP630 VALORE EXTRA Al termine del processo di apertura del conto vengono proposti il contratto specifico e il documento di sintesi comprensivo delle condizioni del conto corrente e della carta. Per procedere al rilascio effettivo della carta bancomat V Pay, è disponibile, con il medesimo percorso sopra indicato, il prodotto: PS384 V PAY MAGAZZINO VALORE COMUNE. Al termine del processo di vendita della carta non viene proposta nessuna documentazione da stampare in quanto già ricompresa all interno della contrattualistica specifica del conto corrente. Al Cliente dovrà essere consegnata la copia di sua spettanza, mentre la copia Banca dovrà seguire l attuale iter previsto per l archiviazione ottica della modulistica. Per la richiesta di una carta bancomat V Pay aggiuntiva e per ogni altro servizio/prodotto abbinato al c/c devono essere utilizzati i consueti prodotti disponibili in vendita (ad esempio per la carta bancomat V Pay il prodotto standard è PS346). Per le richieste di accensione del conto corrente provenienti dalle Agenzie Assicurative abilitate, la Filiale si atterrà alla normativa vigente inerente alle relative attività. Si precisa nuovamente che i conti a pacchetto Valore Comune sono dedicati ai nuovi Clienti della Banca e che non devono essere utilizzati per convenzionare conti correnti già in essere. L Area Manager, per comprovate ed eccezionali esigenze di natura commerciale, avrà la facoltà di deliberare in autonomia cambi di convenzione che dovranno essere finalizzati all aumento della redditività e della fidelizzazione del rapporto. 5