INDICE UNICITÀ LEADERSHIP INNOVAZIONE ESCLUSIVITÀ ECCELLENZA. Banca del gruppo

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1 Conosci Fideuram Edizione luglio 2015

2 INDICE UNICITÀ LEADERSHIP INNOVAZIONE ESCLUSIVITÀ ECCELLENZA

3 UNICITÀ Una mission distintiva Un modello di business esclusivo nel mercato Un grande gruppo Una rete, benchmark di prestigio Una realtà solida per natura

4 UNA MISSION DISTINTIVA UNICITÀ Assistere i clienti nella gestione consapevole dei loro patrimoni, sulla base dei loro bisogni e profili di rischio. Offrire servizi di consulenza finanziaria e previdenziale con l ausilio della propria rete di promotori finanziari, in maniera trasparente.

5 UN MODELLO DI BUSINESS ESCLUSIVO NEL MERCATO UNICITÀ Fideuram integra, da sempre, due qualità complementari. La vicinanza al cliente Il private banker è l interlocutore privilegiato del cliente, con il quale costruisce una relazione diretta, basata su professionalità, trasparenza e riservatezza. La solidità di una grande banca Le risorse ed il know-how di un grande gruppo bancario a supporto del private banker garantiscono al cliente sicurezza e serenità.

6 UN MODELLO DI BUSINESS ESCLUSIVO NEL MERCATO UNICITÀ Il confronto tra gli schemi di distribuzione. SPORTELLI BANCA TRADIZIONALE PRIVATE BANKING ONLINE RETE CLIENTE SPORTELLI PRIVATE BANKING ONLINE PRIVATE BANKER CLIENTE

7 UN GRANDE GRUPPO UNICITÀ Italia Irlanda Francia Lussemburgo Svizzera Fideuram Fiduciaria Fideuram Asset Management (Ireland) Financière Fideuram Fideuram Bank (Luxembourg) Intesa Sanpaolo Private Banking (Suisse) 100% 100% 99,99% 100% 100% Intesa Sanpaolo Private Banking Euro- Trésorerie 100% Sanpaolo Invest SIM 99,99% 100% Sirefid 100% Fideuram Investimenti SGR 99,50% Controllo Diretto Controllo Indiretto

8 UNA RETE, BENCHMARK DI PRESTIGIO UNICITÀ Le reti di promozione finanziaria del gruppo Fideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking hanno un posizionamento competitivo superiore rispetto alle altre reti di promotori finanziari. Una testimonianza di fiducia da parte del mercato. NUMERO PROMOTORI Reti concorrenti 94,6 mld I private banker appartenenti alle reti di promozione finanziaria del gruppo Fideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking detengono un patrimonio medio per promotore di 19,2 milioni di euro e possono contare su: un esperienza consolidata una formazione professionale ai massimi livelli una spiccata attitudine all ascolto e alla comprensione PATRIMONIO RETE Fonte Assoreti (elaborazione Fideuram sul numero dei propri private banker): dati al 30 giugno 2015

9 UNA REALTÀ SOLIDA PER NATURA UNICITÀ Fideuram si focalizza da sempre nella gestione del risparmio. risparmio amministrato 30,1% fondi pensione gestioni patrimoniali 0,7% 21,1% 20,9% 27,2% vita fondi comuni risparmio gestito 69,9% La sua natura di banca-rete dedicata al private banking ha contribuito a costruire, nel tempo: un eccellente livello di patrimonializzazione* una considerevole solidità finanziaria A garanzia della sicurezza dei propri clienti. Fonte Fideuram: dati relativi a Fideuram, Sanpaolo Invest e Intesa Sanpaolo Private Banking al 30 giugno * Common Equity Tier 1 ratio: 18,4%

10 LEADERSHIP I numeri chiave di Fideuram - Intesa Sanpaolo Private Banking Leader tra i promotori finanziari Fra i maggiori gestori in Italia

11 I NUMERI CHIAVE DI FIDEURAM - INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING LEADERSHIP Patrimonio in gestione Clienti Private banker 188,6 683mila mld Dipendenti Sportelli bancari 327 Uffici dei private banker Fonte Fideuram: dati relativi a Fideuram, Sanpaolo Invest e Intesa Sanpaolo Private Banking al 30 giugno 2015

12 LEADER TRA I PROMOTORI FINANZIARI LEADERSHIP Fideuram gestisce un terzo dei patrimoni presenti sul mercato delle reti di promozione finanziaria italiano. QUOTA DI MERCATO Fideuram* 28% Banca Mediolanum 17% Fineco Bank 13% Banca Generali 12% Allianz Bank 11% Fonte Assoreti: dati al 30 giugno 2015 * Il dato rappresenta il posizionamento di Fideuram e Sanpaolo Invest

13 FRA I MAGGIORI GESTORI IN ITALIA LEADERSHIP Comparazione con le Società di Gestione del Risparmio (OICR aperti) PATRIMONIO IN GESTIONE Eurizon Capital 119,7 mld e Pioneer Investments 87,3 mld e Gruppo Generali 65,3 mld e Anima Holding Asset Management Fideuram Gruppo Mediolanum 48,5 mld e 42,8 mld e 39 mld e Fonte Assogestioni: dati 2 trim. 2015

14 INNOVAZIONE Precursori, da sempre: la storia di Fideuram Il modello di servizio La consulenza base La consulenza evoluta SEI Una consulenza personalizzata, specifica e coerente La consulenza evoluta SEI versione private I numeri della consulenza evoluta Sei La logica di costruzione dei portafogli Una architettura aperta, per moltiplicare le opportunità La gamma delle soluzioni

15 PRECURSORI, DA SEMPRE: LA STORIA DI FIDEURAM INNOVAZIONE Pietre miliari * Fonte: Magstat, indagine Ranking realizzato sui dati di stock. nasce Fideuram, la prima rete di promotori finanziari in Italia. viene creato l Indice Fideuram, benchmark generalmente adottato per la valutazione di un paniere di fondi. Fideuram è la prima ad introdurre i fondi comuni di diritto italiano e lussemburghese, mentre le banche concorrenti propongono BOT e CCT. Fideuram e Banca Manusardi si uniscono: nasce Banca Fideuram sviluppo del primo servizio di pianificazione finanziaria personalizzato ad elevato contenuto tecnologico, a beneficio della clientela. Banca Fideuram adotta il modello di consulenza per tutti i clienti. introduzione del servizio di consulenza evoluta SEI. lancio del supporto operativo Fideuram Mobile Solution. Introduzione del servizio di consulenza evoluta SEI versione private. Banca Fideuram e Intesa Sanpaolo Private Banking si uniscono: nasce Fideuram, la prima* private bank italiana.

16 IL MODELLO DI SERVIZIO INNOVAZIONE PER I CLIENTI CON ESIGENZE PIÙ EVOLUTE PER I CLIENTI PRIVATE PER TUTTI I CLIENTI CONTRATTO DI CONSULENZA BASE GRATUITO CONSULENZA EVOLUTA CON UN SERVIZIO DEDICATO CONSULENZA EVOLUTA PRIVATE CON ULTERIORI SERVIZI ESCLUSIVI

17 LA CONSULENZA BASE INNOVAZIONE È un servizio gratuito che rappresenta l impegno di Fideuram a tutela del cliente. ANALISI DELLE ESIGENZE INDIVIDUAZIONE DELLE SOLUZIONI REPORTISTICA SEMESTRALE ATTIVITÀ DI MONITORAGGIO DELLE SOLUZIONI ATTUATE

18 LA CONSULENZA EVOLUTA INNOVAZIONE È un servizio a pagamento per un supporto consulenziale evoluto e più completo. DIAGNOSI COMPLETA DEL PORTAFOGLIO, ANCHE DI ASSET PRESSO ALTRI INTERMEDIARI FORMULAZIONE DI SOLUZIONI DI INVESTIMENTO PER AREE DI BISOGNO E PROGETTI SPECIFICI ANALISI DELLE ESIGENZE INDIVIDUAZIONE DELLE SOLUZIONI REPORTISTICA SEMESTRALE ATTIVITÀ DI MONITORAGGIO DELLE SOLUZIONI ATTUATE REPORTISTICA EVOLUTA PER OGNI FASE DEL PROCESSO, ANCHE ON DEMAND SISTEMA DI MONITORAGGIO DEDICATO

19 UNA CONSULENZA PERSONALIZZATA, SPECIFICA E COERENTE INNOVAZIONE aiuta i private banker a individuare le specificità del cliente, attivando un percorso su misura, in grado di mettere a fuoco esigenze, progetti e obiettivi. Le aree di bisogno: sono rappresentate con una struttura piramidale a sei aree. EXTRA RENDIMENTO INVESTIMENTO PREVIDENZA RISERVA LIQUIDITÁ TUTELA Tutela del patrimonio e della famiglia L area della protezione costituisce al tempo stesso la base ma anche il filo conduttore di tutta l attività di analisi, poiché racchiude in sé i più evoluti requisiti di protezione del patrimonio nel suo insieme. Continuità patrimoniale Protezione delle persone Protezione del reddito

20 Service Line Private è la struttura creata da Banca Fideuram per supportare i migliori clienti e le loro esigenze, anche quelle particolarmente complesse, in materia di investimenti. È un professionista che opera all interno della struttura e viene coinvolto direttamente dal Private Banker per adeguate; coordina e facilita l accesso alle altre strutture e società (del Gruppo e Terze) preposte alla costruzione del cliente. Il servizio di advisoring opera in molteplici ambiti d azione Consente, infatti, di fornire supporti anche tramite legale; immobiliare; successorio. Allo scopo di anticipare eventuali problemi e/o di giungere il Portfolio Advisor si avvale infatti della collaborazione immobiliare. Questa Scheda di approfondimento è da considerarsi parte integrante della proposta contrattuale relativa al servizio di consulenza in materia di investimenti e collocamento Sei. avvalersi del regime di risparmio amministrato, anche in conti di sub-deposito all estero, mantenendo l anonimato (Fideuram Fiduciaria opera come sostituto d imposta) in quanto il cliente evita la dichiarazione annuale di giacenze e proventi, salvo nei extra-ue o di plusvalenze da conti in valuta, tassati non a titolo crediti e dei debiti d imposta. La costituzione in pegno di titoli e valori a garanzia di operazioni ed ottenendo la massima riservatezza nei confronti di terzi costituzione di Trust (assumendo anche il ruolo di Trustee o Protector) o patti di famiglia. in assoluta riservatezza e nel completo anonimato: titolare della L intestazione di quote di S.r.l. è l unico strumento che legalmente consente ai legittimi proprietari di usufruire dei La possibilità di condurre trattative in nome proprio ma per conto del cliente fornisce veicoli societari schermati, nonché vantaggi in ottica concorrenziale. modo unitario e, in presenza di patti di sindacato, può divenire intestataria di tutte le quote sindacate, garantendo così il patto. Questa Scheda di approfondimento è da considerarsi parte integrante della proposta contrattuale relativa al servizio di consulenza in materia di investimenti e collocamento Sei. La trasmissione a terzi del proprio valore è una scelta importante che necessita di un, a tale operazione, quali ad esempio: una riduzione sensibile - o addirittura l azzeramento - la certezza di poter trasmettere integralmente il patrimonio e/o l azienda di famiglia, attivando una serie di meccanismi che prevengano l insorgere di eventuali liti tra i propri eredi; l opportunità di destinare il proprio patrimonio alle persone effettivamente più care, comprimendo nei limiti consentiti la quota destinata agli eredi meno graditi. In un contesto così complesso, ha un ruolo rilevante dell amministrazione del patrimonio esige un assistenza altamente specializzata, in grado di garantire la massima riservatezza e di soddisfare le esigenze peculiari che possono caratterizzare singoli clienti così come gruppi familiari. Fideuram Fiduciaria può vantare un esperienza trentennale e all interno del gruppo Banca Fideuram svolge una funzione di vero e proprio polo di consulenza, in grado di fornire un prezioso supporto alla clientela Private, basato su relazioni e sulla specializzazione dei servizi aventi ad oggetto: la tutela della riservatezza nella detenzione dei patrimoni personali; la garanzia del rispetto degli accordi e l adempimento degli impegni assunti. Questa Scheda di approfondimento è da considerarsi parte integrante della proposta contrattuale relativa al servizio di consulenza in materia di investimenti e collocamento Sei. view di mercato; o sociologica in grado di impattare nel medio-lungo periodo sulle scelte di investimento; focus sui mercati azionari ed obbligazionari. Per conoscere le ultime news e i trend di mercato, le di investimento e gli strumenti per cogliere le opportunità del momento, valorizzando al massimo la gestione del patrimonio puntando sui mercati e sui settori a più alto valore aggiunto. Informazioni sulle recenti evoluzioni normative in ambito di patrimonio in caso di successioni, donazioni e altre operazioni relative al passaggio generazionale. Per conoscere da vicino il tema della trasmissione dei di un costante aggiornamento sui vincoli e le opportunità. Focus sull andamento dei mercati immobiliari, con le principali Per sviluppare e consolidare la conoscenza del mercato del «mattone» (in termini di quotazioni immobiliari, trend di settore, compravendite, etc.), per godere di una visione più completa delle opportunità di investimento e gestione dei propri risparmi. Focus tematici su tipologie alternative di investimento e le loro Questa Scheda di approfondimento è da considerarsi parte integrante della proposta contrattuale relativa al servizio di consulenza in materia di investimenti e collocamento Sei. LA CONSULENZA EVOLUTA SEI VERSIONE PRIVATE INNOVAZIONE È un servizio a pagamento che, oltre a garantire la consulenza evoluta Sei, offre ulteriori servizi accessori al cliente. Service Line Private Servizi Fiduciari Passaggio Generazionale Focus Tematici Service Line Private è la struttura creata da Banca Fideuram per aggiungere valore al servizio di consulenza dedicato ai migliori clienti. Il suo intervento si attiva quando è necessario soddisfare esigenze particolarmente complesse. Il Portfolio Advisor Una consulenza senza confini La garanzia della riservatezza sulla propria identità in una qualsiasi operazione finanziaria può essere ottenuta solo affidandosi a una struttura ad hoc. Fideuram Fiduciaria è stata creata per operare, in qualità di intestataria fiduciaria di beni, a proprio nome su specifiche istruzioni e nell esclusivo interesse del Mandante per: gestire le esigenze di pianificazione dei passaggi generazionali; separare e schermare il patrimonio personale ed evitare commistioni con l attività professionale; effettuare specifiche operazioni societarie. Intestazione fiduciaria di un patrimonio mobiliare Passaggi generazionali Intestazione fiduciaria di partecipazioni societarie Per trasferire ai figli, ai familiari e alle persone care il patrimonio personale costruito e preservato lungo tutto il corso della propria vita, esistono diversi strumenti giuridici. A questi se ne aggiungono altri, alternativi o anche complementari, che possono integrare - a seconda dei casi - anche elementi personali ed aziendali. Pianificazione Sicurezza Specializzazione Una raccolta di articoli su alcuni grandi temi di attualità e di interesse generale, prodotti in esclusiva per Banca Fideuram e dedicati alla clientela Sei versione Private. Per un costante aggiornamento e per approfondire in modo rigoroso ed esaustivo le tematiche che coinvolgono la gestione del patrimonio, di natura finanziaria e non. Finanziario Legale, fiscale e successorio Patrimoniale non finanziario Rappresentanza in assemblea e patti di sindacato Service Line Private Team dedicato a supportare il private banker nella gestione della clientela private Servizi Fiduciari agevolati Applicazione di commissioni agevolate per la prestazione dei servizi fiduciari... Consulenze specialistiche Consulenza in materia Tax & Legal Real Estate Call Center dedicato

21 I NUMERI DELLA CONSULENZA EVOLUTA SEI INNOVAZIONE Fideuram è leader nel mercato italiano dell advisory, grazie agli eccezionali risultati dei servizi di consulenza evoluta Sei. Patrimonio in consulenza Sei 27,4 mld e Clienti in consulenza Sei Private banker attivi su consulenza Sei Fonte Fideuram: dati al 30 giugno 2015

22 LA LOGICA DI COSTRUZIONE DEI PORTAFOGLI INNOVAZIONE CORE La componente core costituisce la parte più rilevante di un portafoglio solido e ben diversificato e punta a raggiungere gli obiettivi di rendimento a medio e lungo termine. SATELLITE La componente satellite è la frazione minoritaria, destinata a cogliere le opportunità a breve e brevissimo termine. L integrazione tra le due componenti ha l obiettivo di ottenere le performance desiderate nell orizzonte temporale predefinito, in armonia con la propensione al rischio del cliente.

23 UNA ARCHITETTURA APERTA, PER MOLTIPLICARE LE OPPORTUNITÀ INNOVAZIONE Fideuram seleziona accuratamente le eccellenze dei gestori internazionali allo scopo di offrire ai propri clienti una più ampia possibilità di diversificazione. Oggi, un terzo del patrimonio dei nostri clienti è investito in prodotti dei migliori gestori a livello mondiale. PARTNER D ECCELLENZA

24 LA GAMMA DELLE SOLUZIONI 1 INNOVAZIONE Fondi e fondi di fondi FIDEURAM italiani lussemburghesi e irlandesi CASE TERZE italiani esteri PRODOTTI DI RISPARMIO GESTITO DI TIPO FINANZIARIO E ASSICURATIVO Fondi alternativi hedge funds Gestioni patrimoniali multi-line e multi-manager private equity funds hedge funds multi-line e multi-manager Unit linked fondi interni ed esterni private insurance fondi esterni private insurance Polizze vita assicurazioni vita tradizionali temporanea caso morte - PRODOTTI ASSICURATIVI Fondi pensione Polizze danni piani pensionistici individuali fondi pensione aperti assicurazioni casa, famiglia e salute - -

25 LA GAMMA DELLE SOLUZIONI 2 INNOVAZIONE PRODOTTI DI RISPARMIO AMMINISTRATO Collocamenti primari Mercato secondario IPO obbligazioni certificates private placement azioni obbligazioni PRODOTTI DI BANKING Servizi bancari Finanziamenti conti correnti carte di credito e debito buoni di risparmio mutui prodotti di lending

26 ESCLUSIVITÀ Servizi esclusivi per i clienti private Il valore aggiunto dell attività di portfolio advisory Primo operatore del private banking I nostri numeri nel private banking Soluzioni a 360 Esclusive sedi dedicate

27 SERVIZI ESCLUSIVI PER I CLIENTI PRIVATE ESCLUSIVITÀ Fideuram offre specifici servizi aggiuntivi ai clienti con un patrimonio elevato. PERSONE (portfolio advisor) STRUMENTI Risorse specificamente dedicate alla tutela e alla gestione nel tempo dell intero patrimonio.

28 IL VALORE AGGIUNTO DELL ATTIVITÀ DI PORTFOLIO ADVISORY ESCLUSIVITÀ Il portfolio advisor è un professionista specializzato che affianca il private banker nel ruolo di interlocutore privilegiato con il cliente. È il punto di riferimento per tutto ciò che riguarda le più recenti novità sui prodotti e sulle opportunità di investimento. Dispone di strumenti sofisticati per monitorare i mercati e gestire al meglio il patrimonio della clientela. Sviluppa soluzioni personalizzate e all avanguardia in termini di innovazione finanziaria.

29 PRIMO OPERATORE DEL PRIVATE BANKING ESCLUSIVITÀ La classifica dei primi 10 operatori in Italia Banca/ SIM/SGR stock % stock servito 1 INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING FIDEURAM ,1% + 5,6% 16,7% 2 UNICREDIT PB ,2% 3 UBI PB ,4% 4 BANCA ALETTI ,9% 5 BNL PB BNP PARIBAS ,7% 6 MPS PB ,1% 7 UBS ITALIA ,7% 8 DEUTSCHE BANK P & WM ,4% 9 BANCA ESPERIA ,1% 10 BANCA GENERALI PB ,1% Fonte: Magstat, indagine 2015 (stock in milioni di euro al 31 dicembre 2014)

30 I NOSTRI NUMERI NEL PRIVATE BANKING ESCLUSIVITÀ 68 mila clienti private. 125,6 miliardi di euro in assets under management della clientela private. Fonte: Magstat, indagine 2015 (dati relativi a Fideuram, Sanpaolo Invest e Intesa Sanpaolo Private Banking al 31 dicembre 2014)

31 SOLUZIONI A 360 ESCLUSIVITÀ Supporto consulenziale globale in materia: LEGALE IMMOBILIARE FISCALE CONSULENZA DI IMPRESA FINANZIARIA SUCCESSORIA FIDUCIARIA

32 ESCLUSIVE SEDI DEDICATE ESCLUSIVITÀ Le nostre sedi private sono attive nelle più importanti città italiane.

33 ECCELLENZA Una reputazione solida La nostra trasparenza: un impegno riconosciuto I riconoscimenti del gruppo

34 UNA REPUTAZIONE SOLIDA ECCELLENZA Promotori finanziari e clienti collocano Fideuram ai vertici per forza del brand. INDICE BASE 100 Fideuram* 100 Fineco Bank 37,9 Azimut 33,0 Banca Generali 30,7 Mediolanum 10,3 Fonte GFK Eurisko PF Monitor 2014 * L indagine indica il posizionamento di Fideuram e Sanpaolo Invest

35 LA NOSTRA TRASPARENZA: UN IMPEGNO RICONOSCIUTO ECCELLENZA FIDEURAM SI È AGGIUDICATA L EDIZIONE 2014 DELL OSCAR DI BILANCIO PER LA CATEGORIA MAGGIORI E GRANDI IMPRESE BANCARIE, FINANZIARIE.

36 I RICONOSCIMENTI DEL GRUPPO* ECCELLENZA Tra i primi operatori in Private Banking secondo l indagine Magstat 2015 Definisce i principali operatori specializzati in Private Banking, in funzione del patrimonio detenuto. Fideuram-Intesa Sanpaolo Private Banking, 1 operatore del mercato italiano Diamond Award 2015 Premia i migliori fondi per performance conseguita e rapporto performance/rischio. Fideuram Master Selection, 1 classificato miglior Gestore Fondi di Fondi Azionari 2014 Premio Alto Rendimento 2014 Premia i fondi e i gestori che hanno ottenuto i migliori risultati. Fideuram Investimenti SGR, 2 classificato miglior Gestore Fondi Italiani Small CFS Rating Over 10 Years Riconosce i fondi che hanno conseguito le migliori performance negli ultimi 10 anni. Fideuram Italia tra le gestioni più efficaci dell ultimo decennio Morningstar Fund Award Italy 2014 Premia i migliori fondi per categoria. Fideuram Italia, miglior Fondo Azionario Italia Large Cap Premio Alto Rendimento 2013 Premia le migliori società di gestione e i migliori fondi comuni di investimento per risultati. Fideuram Investimenti, 3 classificato miglior Gestore Fondi Italiani SMALL * Premi degli ultimi 3 anni The Italian Financial Elite 2012 Lombard, il Magazine di Milano Finanza, premia gli operatori del settore bancario, finanziario e assicurativo in base al ranking raggiunto. Top Performer in Private Banking