Servizi di Wealth Management

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1 Servizi di Wealth Management

2 FinLabo Sim in breve SOCIETA di Intermediazione Mobiliare fondata nel 2006 FinLABO Sim è una Società di Intermediazione Mobiliare autorizzata dalla Banca D Italia e dalla Consob, attiva dal 2006 nella consulenza e gestione patrimoniale, nella gestione dei fondi di investimento e nella ricerca finanziaria. FinLABO Sim ha attivato da tempo collaborazioni per la fornitura di report di ricerca finanziaria elaborata in house con ilsole24ore ed il Financial Times. FinLABO Sim è una società privata, controllata dal proprio management. Opera in maniera indipendente e senza conflitti di interesse, con un approccio da Family Office che ha a cuore esclusivamente gli interessi dei proprio clienti.

3 L approccio al Wealth Management di FinLABO SIM Analisi esigenze del cliente Definizione struttura operativa e politica di investimento Attuazione struttura e politica di investimento Monitoraggi e reporting Analizziamo e condividiamo con il Cliente le sue esigenze e i suoi obiettivi. Valutiamo il Profilo di Rischio. Definiamo e condividiamo una strategia di investimento dinamica. Proponiamo le migliori soluzioni e servizi di investimento che soddisfino le esigenze del cliente. Valutiamo con il cliente l opportunità di avvalersi di strutture patrimoniali quali trust, polizze, etc. Supportiamo il Cliente nella scelta delle controparti. Implementiamo la politica di investimento per cogliere le opportunità offerte dai mercati e minimizzare i rischi, avvalendoci delle metodologie esclusive sviluppate in-house e delle migliori soluzioni di mercato. Il Cliente è costantement e aggiornato sulle performance in maniera trasparente. Verifichiamo il persistere delle esigenze e il cambiamento degli obiettivi.

4 Un approccio personalizzato (1) Esigenze I clienti che si rivolgono a FinLABO hanno esigenze, a volte complesse, di tutela del patrimonio e di gestione dei propri fabbisogni finanziari. Spesso i clienti che incontriamo hanno molti rapporti bancari e la necessità di avere una chiara visione del proprio patrimonio. Può accadere che necessitino di un check up nel quale si valuti con precisione i profili di rischio/rendimento e i costi (palesi o occulti) degli intermediari utilizzati. Frequente è il bisogno di pianificare la successione in termini fiscali e patrimoniali. Se il cliente è un imprenditore, necessita di assistenza anche per le operazioni di finanza aziendale.

5 Un approccio personalizzato (2) Strumenti operativi e Value Proposition Dopo aver effettuato un attenta ed estesa analisi del patrimonio del cliente, dei fabbisogni finanziari, della propensione al rischio e delle eventuali esigenze di pianificazione fiscale e successoria, FinLABO effettua una fotografia aggiornata del patrimonio del cliente e propone una strategia di investimento e le strutture patrimoniali più opportune. Attraverso i propri servizi di consulenza e di gestione, e grazie alle partnership realizzate con alcune delle principali banche d investimento internazionali, FinLABO è in grado di supportare il cliente nell implementazione delle strategie di investimento scelte e delle strutture patrimoniali definite (es. polizze, trust, mandati fiduciari, etc.). Inoltre attraverso la partecipata MARCAP possiamo supportare il cliente anche in attività di finanza d impresa quali ricerca di finanziamenti, operazioni di M&A, quotazioni in borsa, ricerca di fondi di venture capital o private equity.

6 Un modello operativo sicuro ed affidabile FinLABO è autorizzata ai servizi di consulenza in materia di investimenti e di gestione di portafogli senza detenzione, nemmeno temporanea, delle disponibilità e degli strumenti finanziari dei clienti e senza assunzione di rischi in proprio. Finlabo pertanto opera in un conto intestato al cliente. FinLABO SIM Mandato di gestione o consulenza Service Level Agreement Cliente Rapporto Amministrato Banca Depositaria

7 Le Banche Depositarie FinLABO SIM ha realizzato alcune partnership con primarie banche d investimento nazionali ed estere per i servizi di Banca Depositaria, amministrazione e custodia titoli, negoziazione e per servizi accessori ( ad es. lending) Attraverso queste partnership i clienti di FinLABO SIM possono accedere alle migliori piattaforme bancarie, usufruendo allo stesso tempo di condizioni economiche che generalmente vengono riservate a clienti di tipo istituzionale. Inoltre grazie alle convenzioni stipulate, i clienti FinLABO possono ottenere condizioni particolarmente vantaggiose per i servizi di finanziamento. Nulla vieta che comunque il cliente possa scegliere di operare presso la sua Banca di fiducia.

8 Le linee di gestione offerte FinLABO ha messo a punto un offerta di gestioni patrimoniali che si sviluppa su sei linee di gestione che riescono a soddisfare differenti esigenze di investimento. Il cliente inoltre ha la possibilità di personalizzare il mandato condividendo con FinLABO specifiche strategie di investimento. Linea di gestione Obiettivo di investimento Orizzonte temporale Grado di rischio DIFENSIVA Protezione del capitale investito Breve periodo (1-1,5 anni) Basso CONSERVATIVA Mantenimento e crescita contenuta del capitale investito Breve-medio periodo (1,5-2,5 anni) Basso MODERATA Crescita moderata del capitale investito nel medio termine Medio Periodo (2-3 anni) Medio Basso MODERATA PLUS Crescita graduale del capitale investito nel medio termine Medio lungo periodo (2-4 anni) Medio-Basso BILANCIATA Crescita importante del capitale investito nel medio lungo termine Medio lungo periodo (3-4 anni) Medio DINAMICA Crescita elevata del capitale investito nel lungo termine Lungo periodo (4-5 anni) Alto

9 Le linee di gestione offerte: CONSERVATIVA Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Desidera effettuare un investimento di breve/medio periodo, diversificando i rischi e mantenendo una volatilità medio/bassa dei rendimenti. Il portafoglio sarà investito in strumenti di natura obbligazionaria. Il rischio di credito ed il rischio tasso saranno mediamente contenuti e modulati a seconda dei momenti di mercato. Portafoglio modello (Benchmark)

10 Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Le linee di gestione offerte: MODERATA Desidera effettuare un investimento di medio periodo, diversificando i rischi e mantenendo una volatilità medio/bassa dei rendimenti. Il portafoglio sarà investito prevalentemente in strumenti di natura obbligazionaria. Il rischio di credito ed il rischio tassi saranno mediamente contenuti. Una porzione del portafoglio sarà investita in strumenti alternativi (Real estate, Commodities, fondi Ucits IV alternativi) ed azioni. Portafoglio modello (Benchmark)

11 Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Le linee di gestione offerte: MODERATA PLUS Desidera effettuare un investimento di medio/lungo periodo, diversificando i rischi e mantenendo una volatilità medio/bassa dei rendimenti. Il portafoglio sarà investito prevalentemente in strumenti di natura obbligazionaria e, in misura secondaria, azionaria ed alternativa. Il rischio di credito ed il rischio tassi saranno mediamente contenuti. Una porzione del portafoglio sarà investita in strumenti alternativi (Real estate, Commodities, Fondi Ucits IV alternativi) ed azioni. Portafoglio modello (Benchmark)

12 Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Le linee di gestione offerte: BILANCIATA Desidera effettuare un investimento di medio-lungo periodo, diversificando i rischi ed accettando anche una certa volatilità dei rendimenti. Il portafoglio sarà investito in strumenti di natura obbligazionaria, azionaria e alternativa. Il rischio di credito ed il rischio tasso saranno modulati tenendo conto dei momenti di mercato. Potranno essere acquistati anche titoli senza rating o non investment grade. Una parte importante del portafoglio potrà essere investita in strumenti alternativi (Real estate, Commodities, fondi Ucits IV alternativi) ed azionari. Portafoglio modello (Benchmark)

13 Profilo dell investitore Caratteristiche della gestione Le linee di gestione offerte: DINAMICA Desidera effettuare un investimento di lungo periodo, diversificando i rischi ed accettando anche una sensibile volatilità dei rendimenti. Il portafoglio sarà investito in maniera dinamica in strumenti di natura obbligazionaria, azionaria e alternativa. Il rischio di credito ed il rischio tasso saranno modulati a seconda dei momenti di mercati, sebbene potranno essere acquistati anche titoli senza rating o non investment grade. Una parte rilevante del portafoglio potrà essere investita in strumenti alternativi (real estate, commodities, fondi ucits IV alternativi) ed azionari. Portafoglio modello (Benchmark)

14 Disclaimer Questa informativa è stata fornita solamente per vostra informazione e non potrà essere riprodotta o distribuita al pubblico. Finlabo SIM non assume nessuna responsabilità in caso di informazioni riportate incomplete o non corrette. Vi preghiamo di prendere nota che l investimento nelle Gestioni Patrimoniali sopra descritte comporta dei rischi, compresa la possibilità di perdita del capitale investito. Per una descrizione più dettagliata dei servii vi preghiamo di contattarci: info@finlabo.com 14