NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010

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1 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Prodotto finanziario di capitalizzazione (Codice Tariffa 944A - Mod. V944ACOP-0510) Linea Investimento Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull'investimento), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e costi effettivi dell'investimento) e della Parte III (Altre informazioni) del Prospetto d'offerta, che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell'investitore- Contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. Il Prospetto d Offerta è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche dell investimento proposto. Data di deposito in CONSOB della Copertina: 21/05/2010 Data di validità della Copertina: dal 24/05/2010 La pubblicazione del Prospetto d'offerta non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto.

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3 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Prodotto finanziario di capitalizzazione Linea Investimento Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta - Informazioni Generali (Mod. V944ASSIG-0510) Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta - Informazioni Specifiche (Mod. V944ASSIS-0510) Condizioni Contrattuali (Mod. V944ACC-0510) Fac-Simile documento di polizza La Scheda Sintetica e le Condizioni Contrattuali devono essere consegnate all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione del contratto. Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull investimento), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio rendimento e costi effettivi dell investimento) e della Parte III (Altre Informazioni) del Prospetto d Offerta che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell Investitore-Contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio.

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5 Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO ED. 05/2010 Prodotto finanziario di capitalizzazione SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI (Mod. V944ASSIG ) Pagina 1 di 4

6 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO Impresa di assicurazione Attività finanziarie sottostanti Proposte d investimento finanziario Finalità Opzioni contrattuali Assimoco Vita S.p.A. Impresa di Assicurazione di diritto italiano appartenente al Gruppo DZ Bank AG, soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Contratto Prodotto finanziario di capitalizzazione denominato NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010. Il presente contratto è collegato ad una speciale gestione finanziaria, denominata NUOVO SERENO, separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito Regolamento. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio unico iniziale di ammontare minimo pari a 1.000,00 Euro. Nel corso della durata contrattuale ed in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità all Investitore- Contraente di effettuare versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 1.000,00 Euro. Tutti i versamenti (unico iniziale e aggiuntivi) dovranno comunque risultare multipli di 1.000,00 Euro. La somma del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà superare l importo di ,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. I premi versati, al netto dei costi previsti, vengono investiti nella Gestione Separata NUOVO SERENO e costituiscono il Capitale Investito. La proposta d investimento finanziario di cui al Prospetto d Offerta è unica ed è illustrata nella parte Informazioni Specifiche. La proposta di investimento ha come obiettivo, in un ottica di medio/lungo periodo, la conservazione e la rivalutazione del Capitale Investito, conferito attraverso il versamento del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi. L Investitore-Contraente, a condizione che faccia pervenire alla Società una specifica richiesta almeno trenta giorni prima della relativa scadenza, ha la facoltà di richiedere il differimento di quinquennio in quinquennio del rimborso del capitale maturato oltre la scadenza contrattuale prevista. In caso di differimento non è ammessa la corresponsione di premi. Solo nel caso in cui l Investitore-Contraente sia persona fisica e su richiesta dello stesso da effettuarsi entro i due mesi antecedenti alla data di scadenza contrattuale, il capitale garantito alla scadenza stessa, al netto della tassazione prevista dalla normativa fiscale vigente, può essere convertito in una rendita vitalizia, in una rendita certa per 5 o 10 anni e successivamente vitalizia o in una rendita su due teste (vitaliziato e reversionario) reversibile totalmente o parzialmente sulla testa superstite. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelle in vigore al momento dell esercizio dell opzione e sottoposte all approvazione preventiva dell Investitore-Contraente. La Società, al più tardi sessanta giorni prima della data prevista per l esercizio dell opzione, fornisce per iscritto all Investitore-Contraente una descrizione sintetica di tutte le opzioni esercitabili, con evidenza dei relativi costi e condizioni economiche. Pagina 2 di 4

7 Durata Durata minima: 5 anni. Durata massima: 25 anni. Alla data di scadenza il contratto può essere differito di quinquennio in quinquennio. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle modalità di sottoscrizione Switch e versamenti successivi Rimborso del capitale a scadenza Rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. riscatto) La sottoscrizione del contratto può essere effettuata presso uno dei soggetti collocatori ovvero direttamente presso la Direzione della Società con conseguente rilascio del documento di polizza. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento del premio unico indicato nel documento di polizza ed entra in vigore alle ore 24 del giorno di decorrenza sempre che sia stato corrisposto il premio convenuto. Si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. Poiché il prodotto è collegato esclusivamente alla Gestione Separata NUOVO SERENO, non sono previsti switch. Non è ammessa la corresponsione di versamenti aggiuntivi successivi in gestioni separate istituite in seguito alla sottoscrizione. Il capitale alla scadenza del contratto sarà determinato applicando, per ogni anno di durata contrattuale, al Capitale Investito incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni precedenti, il tasso di rendimento minimo garantito e il tasso eccedente tale minimo. Il tasso eccedente è ottenuto in funzione del rendimento della Gestione Separata cui il contratto è collegato, diminuito della commissione di gestione variabile contrattualmente prevista, e del tasso di rendimento minimo garantito. Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare totalmente o parzialmente il capitale maturato, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza. Il valore di riscatto totale, a condizione che siano trascorsi interamente 48 mesi dalla data di decorrenza, è uguale all importo del capitale, quale risulta rivalutato all ultimo anniversario di polizza trascorso, ulteriormente rivalutato per i giorni decorsi fino alla data della richiesta. Diversamente, se il riscatto viene esercitato nei primi 48 mesi dalla decorrenza, l importo di cui sopra viene ridotto di una penalità variabile in funzione della data in cui la richiesta perviene alla Società. Il valore di riscatto parziale è determinato in base alle stesse modalità previste per il riscatto totale, considerando solo la parte di capitale che l Investitore-Contraente intende riscattare. Il riscatto parziale può essere concesso a condizione che sia esercitato per importi non inferiori a 1.000,00 Euro e che residui un importo di Capitale Maturato, dopo il riscatto parziale, non inferiore a 1.000,00 Euro. In caso di riscatto totale il contratto si risolve definitivamente, mentre in caso di riscatto parziale rimane in vigore per la quota non riscattata. Il contratto disciplina altresì il riscatto per decesso dell Investitore-Contraente, che risulta ammesso anche nel corso del primo anno di assicurazione. Qualora si verifichi il decesso dell Investitore-Contraente persona fisica nel corso della durata contrattuale, al Beneficiario caso morte designato in polizza verrà liquidato il valore di riscatto, come sopra calcolato, senza l applicazione di alcuna penale e il contratto si intenderà così estinto. Il rendimento minimo garantito sarà comunque operante, ferma restando l applicazione delle penali in caso di riscatto nel corso dei primi 48 mesi dalla data di decorrenza. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari Pagina 3 di 4

8 Revoca della sottoscrizione Diritto di recesso Ulteriore informativa disponibile Legge applicabile al contratto Regime linguistico del contratto Reclami al premio corrisposto. Si rinvia alla Sezione B.2) della Parte I del Prospetto d Offerta per ulteriori dettagli circa la modalità di riscatto. L Investitore-Contraente può revocare la sottoscrizione effettuata, fino alla conclusione del contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società. Le somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente saranno restituite dalla Società entro trenta giorni dalla data di ricevimento della comunicazione della revoca. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto mediante lettera raccomandata inviata alla Società entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso, la Società rimborsa all Investitore-Contraente il valore di recesso, come specificato all Art. 6 delle Condizioni Contrattuali. Tutte le informazioni relative al prodotto, nonché il Prospetto d Offerta aggiornato, il rendiconto periodico ed il prospetto periodico della composizione, nonché il regolamento della Gestione Interna Separata sono disponibili sul sito dove possono essere acquisiti su supporto duraturo. L indirizzo è il seguente: [email protected] La Società comunica tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto d Offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali il regime dei costi e le modalità di rivalutazione del capitale. Al contratto si applica la Legge italiana. Il contratto viene redatto in lingua italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da utilizzare. Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), o comunicati telefonicamente al Numero Verde: , Fax Numero , via all indirizzo [email protected] Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all ISVAP per questioni attinenti al contratto e alla CONSOB per questioni attinenti alla trasparenza informativa. Per maggiori dettagli si rinvia alla Sezione A), Parte I del Prospetto d offerta. Avvertenza: la Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali della Scheda Sintetica: 21/05/2010. Data di validità della parte Informazioni Generali della Scheda Sintetica: 24/05/2010. Pagina 4 di 4

9 Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Prodotto finanziario di capitalizzazione SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE (Mod. V944ASSIS ) Pagina 1 di 10

10 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della Gestione Interna Separata. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Gestore Altre informazioni Gestione Interna Separata: NUOVO SERENO La Gestione Separata NUOVO SERENO è gestita dalla Società Assimoco Vita S.p.A. Codice della proposta d investimento, identificato con il codice della tariffa: 944A. Codice della Gestione Interna Separata: 5/0. Valuta di denominazione della Gestione Interna Separata: Euro. Data di istituzione della Gestione Interna Separata: 31/03/2010. La presente proposta d investimento prevede il versamento di un premio unico iniziale il cui importo non può essere inferiore a 1.000,00 Euro. Sono ammessi versamenti liberi aggiuntivi con un importo minimo pari a 1.000,00 Euro. Tutti i versamenti (unico iniziale e aggiuntivi) dovranno comunque risultare multipli di 1.000,00 Euro. La somma del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà superare l importo di ,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. La proposta di investimento ha come finalità, in un ottica di medio/lungo periodo, una crescita continuativa nel tempo del Capitale Investito, conferito attraverso il versamento del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Rivalutazione del capitale Il contratto, a fronte del versamento di un premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi, garantisce a favore dell Investitore-Contraente una rivalutazione annuale del Capitale Investito, incrementato delle rivalutazioni attribuite negli anni precedenti per effetto dell assegnazione di una parte dei redditi finanziari derivanti dalla speciale gestione finanziaria cui il contratto è collegato. Detta misura annua di rivalutazione non potrà mai risultare inferiore all 1,50% lordo annuo nei primi cinque anni di durata del contratto. In seguito, la Società si riserva la facoltà di modificare il tasso annuo minimo garantito nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza ISVAP. Il rendimento riconosciuto annualmente all Investitore-Contraente in base al suddetto meccanismo di rivalutazione (c.d. rendimento consolidato) viene consolidato annualmente. Frequenza di rilevazione: la rilevazione del rendimento della Gestione Interna Separata avviene con frequenza annuale. Frequenza di consolidamento: Pagina 2 di 10 il consolidamento, ossia il meccanismo in base a cui le maggiorazioni periodiche derivanti dalla rivalutazione del capitale vengono definitivamente acquisite dall Investitore Contraente avviene con frequenza annuale. Ai fini della valutazione del rendimento annuo, l esercizio relativo alla certificazione decorre dal 1 gennaio fino al 31 dicembre dell anno di certificazione. Il periodo di rilevazione del rendimento della Gestione Interna Separata non dipende dalla data di sottoscrizione del contratto e, quindi, dalla data di rivalutazione periodica. Ne discende che il rendimento riconosciuto è indipendente dalla data di rivalutazione periodica del capitale. In caso di riscatto anticipato, le rivalutazioni attribuite alle ricorrenze annuali precedenti

11 risultano comunque consolidate. Sempre in caso di riscatto, la rivalutazione del Capitale Investito viene calcolata in funzione del tasso di rivalutazione annuo come più avanti descritto. Tale rivalutazione viene effettuata: rivalutando con il procedimento del pro rata temporis il Capitale Maturato alla ricorrenza annuale precedente la data di richiesta di riscatto. La rivalutazione pro rata è ottenuta moltiplicando il predetto Capitale Maturato per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la ricorrenza annuale precedente la richiesta di riscatto e la data di richiesta stessa. rivalutando con il procedimento del pro rata temporis i Capitali Investiti acquisiti con i versamenti aggiuntivi effettuati successivamente alla ricorrenza annuale precedente la data di richiesta di riscatto. La rivalutazione di ciascun Capitale Investito è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di richiesta di riscatto. La parte di rendimento della Gestione Interna Separata retrocessa all Investitore Contraente (c.d. rendimento retrocesso) è pari al rendimento della Gestione stessa al netto di quanto trattenuto dalla Società. Di seguito la modalità con la quale la Società trattiene tale rendimento. Prelievo in punti percentuali assoluti: Cumulo premi attivi (CPA) CPA maggiore o uguale a 1.000,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro il contratto prevede una commissione annua di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto risultanti in essere alla data di rivalutazione, ossia i premi che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti. Tale commissione, illustrata nella tabella di seguito riportata, viene applicata mediante prelievo dal rendimento della Gestione Separata, fatta salva la misura di rivalutazione annua minima garantita. Commissione di gestione 0,85% 0,70% 0,60% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro 0,50% Tasso tecnico: le Condizioni Contrattuali non prevedono la rivalutazione iniziale del Capitale Investito mediante applicazione del tasso tecnico. Tasso di rendimento minimo garantito: nei primi cinque anni di durata contrattuale, il rendimento minimo garantito è pari all 1,50% lordo annuo. In seguito la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza Isvap. Ogni ulteriore rideterminazione del rendimento minimo garantito potrà avvenire a condizione che siano trascorsi almeno cinque anni da quella precedente, fatta Pagina 3 di 10

12 salva la facoltà della Società alla scadenza del contratto in caso di attivazione del differimento delle prestazioni di rideterminare anche prima del suddetto quinquennio la nuova misura percentuale del rendimento minimo garantito. Tale rideterminazione della misura annua minima di rivalutazione, analogamente a tutte le successive, sarà comunicata per iscritto al Contraente almeno 30 giorni prima della data di validità della stessa. In caso di differimento del contratto alla scadenza contrattuale, la misura del tasso annuo minimo riconosciuta sul contratto per il quinquennio differito verrà comunicata all Investitore- Contraente al più tardi 60 giorni prima della data ultima prevista per l invio della richiesta di differimento alla Società. L eventuale nuovo tasso di rendimento minimo garantito si applicherà sia al capitale quale risulta rivalutato all ultima ricorrenza annuale prima della modifica del tasso annuo di rendimento minimo garantito stesso, sia al capitale acquisito a seguito del versamento di eventuali premi aggiuntivi effettuati successivamente alla data dell eventuale variazione del tasso di rendimento minimo garantito. In ogni caso sarà previsto il consolidamento dei migliori risultati eventualmente raggiunti ogni anno dalla Gestione Separata, diminuiti della commissione di gestione, variabile in funzione dell ammontare globale dei premi corrisposti. Il tasso di rendimento minimo garantito sopra descritto è applicato in regime di capitalizzazione composta. Frequenza di determinazione: il confronto tra il rendimento retrocesso ed il tasso di rendimento minimo garantito (c.d. determinazione), avviene con frequenza annuale. Ne deriva, pertanto, che non ci sono differenze tra la frequenza di consolidamento e la frequenza di determinazione del tasso minimo garantito. La Società applica le proprie commissioni mediante prelievo sul rendimento della Gestione Separata fatto salvo il tasso di rendimento minimo garantito che rimane comunque garantito all Investitore Contraente. Cedole: non è prevista la corresponsione di importi periodici nel corso della durata contrattuale. Misura di rivalutazione: la rivalutazione consiste nell attribuire ad ogni ricorrenza annuale un importo, determinato applicando al Capitale Investito alla prima ricorrenza di polizza e al Capitale Maturato per le ricorrenze successive il tasso di rivalutazione annuo. Tale tasso di rivalutazione è determinato dalla somma: del tasso di rendimento minimo garantito, e; del tasso eccedente rispetto a tale tasso minimo. Tale tasso eccedente viene calcolato come differenza, se positiva, tra il rendimento della speciale gestione finanziaria collegata, diminuito di una commissione di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto, e il predetto tasso minimo. Pagina 4 di 10

13 Avvertenza: ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, pertanto, il Capitale Maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. Orizzonte temporale di investimento consigliato Politica di investimento Criteri di valorizzazione degli attivi in portafoglio L orizzonte temporale minimo d investimento consigliato è pari a 5 anni. Tale orizzonte è determinato in relazione al tempo necessario per recuperare i costi del prodotto avendo riguardo al tasso di rendimento minimo garantito previsto per i primi cinque anni di durata contrattuale. Nella gestione del portafoglio la Società persegue obiettivi di stabile redditività a medio termine, una composizione del proprio portafoglio adeguata alla struttura degli impegni assunti nei confronti degli assicurati, il contenimento della volatilità intertemporale dei rendimenti, tenuto conto del quadro macroeconomico e dell andamento dei mercati finanziari. La Gestione Separata NUOVO SERENO investe in strumenti di tipo obbligazionario (titoli di stato emessi in euro, altre obbligazioni quotate in euro), in titoli di capitale e in altri attivi patrimoniali (ad esempio, quote di OICR, depositi bancari, strumenti di mercato monetario e liquidità). La composizione del patrimonio della Gestione Separata NUOVO SERENO è conforme alle norme stabilite dall Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo con la circolare n. 71 del 26/03/1987 e si atterrà ad eventuali successive disposizioni. Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati con lo scopo di ridurre il rischio di investimento o di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio in base al Provvedimento ISVAP n. 297/96. Aree geografiche/mercati di riferimento: prevalentemente area europea. Gli strumenti di tipo obbligazionario sono emessi da enti governativi, sovranazionali e societari. Nella scelta degli emittenti si predilige una diversificazione sia settoriale che geografica. Il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento della Gestione Separata è annuale e decorre dal 1 gennaio fino al 31 dicembre successivo. Il rendimento si ottiene dividendo il risultato finanziario di competenza del periodo di osservazione per il valore medio degli attivi assegnati alla Gestione Separata, valutati al loro costo di acquisto. Avvertenza: le plusvalenze, le minusvalenze e gli altri flussi di cassa concorrono alla determinazione del rendimento della Gestione Interna Separata solo se effettivamente realizzati sulle attività che la compongono; le attività di nuova acquisizione sono valutate al prezzo di acquisto, mentre quelle già di proprietà della Società sono valutate al prezzo di iscrizione nella Gestione Interna Separata. Avvertenza: si evidenzia che, in considerazione delle caratteristiche della Gestione Interna Separata e del meccanismo di calcolo del relativo rendimento, la valorizzazione delle attività che compongono il portafoglio della Gestione Interna Separata non è riferita ai valori di mercato delle medesime e la volatilità dei relativi rendimenti non riflette quella calcolata sulla base del valore di mercato delle attività che la compongono. Per le informazioni di dettaglio sull investimento finanziario si rimanda alla Sez. B.1) della Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 5 di 10

14 COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il Capitale Nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il Capitale Investito. Tabella dell investimento finanziario MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO MINIMO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 1,71% (*)(**) 0,34%(**) B Commissioni di gestione 0,85% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Altri costi successivi al versamento 0,00% E Bonus e premi 0,00% 0,00% F Spese di emissione 2,50% (*)(**) 0,50%(**) COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO G Premio Versato 100,00% H= G F Capitale Nominale 97,50% I= H (A+C-E) Capitale Investito 95,79% (*) La presente tabella è stata realizzata ipotizzando il versamento di un premio unico pari a 1.000,00 Euro. (**)Percentuale arrotondata al secondo decimale. Avvertenza: la Tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 6 di 10

15 COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Spese di emissione: sul premio unico iniziale corrisposto dall Investitore Contraente viene applicato un costo fisso, a titolo di spese di emissione del contratto, nella misura di 25,00 Euro. Costi di caricamento: sul premio unico iniziale e sugli eventuali premi aggiuntivi risulta gravante un caricamento percentuale variabile in funzione del cumulo dei premi corrisposti sul contratto, come riportato nella tabella sottostante: CUMULO PREMI (EURO) CARICAMENTO PERCENTUALE minore di ,00 1,75% maggiore o uguale a ,00 e minore di ,00 1,25% maggiore o uguale a ,00 1,00% Il costo percentuale viene applicato al premio unico iniziale al netto delle spese di emissione sopraindicate, mentre sugli eventuali versamenti aggiuntivi sussiste solo il costo percentuale che viene applicato al premio corrisposto. Costi di rimborso del capitale in caso di riscatto: in caso di riscatto anticipato (parziale o totale) prima che siano trascorsi interamente 48 mesi dalla data di decorrenza del contratto è prevista l applicazione delle aliquote di riduzione al Capitale Maturato come indicato nella tabella seguente: Descrizione dei costi DURATA ALIQUOTE DI RIDUZIONE Fino al 24 mese 0,75% dal 24 mese e un giorno al 36 mese 0,50% dal 36 mese e un giorno al 48 mese 0,25% COSTI INDIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE CONTRAENTE Commissione di gestione: i costi di gestione dell investimento finanziario prevedono una commissione annua variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto risultanti in essere alla data di rivalutazione, ossia i premi che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti. Tale commissione, illustrata nella tabella di seguito riportata, viene applicata mediante prelievo dal rendimento della Gestione Separata, fatta salva la misura di rivalutazione annua minima garantita. CUMULO PREMI ATTIVI (CPA) CPA maggiore o uguale a 1.000,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro COMMISSIONE DI GESTIONE 0,85% 0,70% 0,60% CPA maggiore o uguale a ,00 Euro 0,50% Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rimanda alla Sezione C) della Parte I del Prospetto d Offerta. Pagina 7 di 10

16 DATI PERIODICI Rendimento storico La Gestione Interna Separata NUOVO SERENO è stata istituita il 31/03/2010. Alla data di redazione della presente Scheda Sintetica, non è possibile rappresentare il tasso di rendimento realizzato da tale Gestione, nonché il tasso di rendimento massimo effettivamente trattenuto e il rendimento minimo riconosciuto nel corso degli ultimi cinque periodi di osservazione. Nella tabella di seguito riportata, è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo indicate in precedenza, della quota parte percepita in media dai collocatori. TIPO COSTO MISURA COSTO QUOTA PARTE PERCEPITA IN MEDIA DAI COLLOCATORI Retrocessione distributori ai Costi di caricamento al netto del costo fisso di 25,00 Cumulo premi in Euro Caricamento percentuale minore di ,00 1,75% 50,00% maggiore o uguale a ,00 e minore di ,00 1,25% 50,00% maggiore o uguale a ,00 1,00% 50,00% Commissione di gestione Variabile tra un minimo dello 0,50% e un massimo dello 0,85% 50,00% Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rimanda alla Parte II del presente Prospetto d Offerta. INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell investimento Il rendiconto annuale e il prospetto annuale della composizione della Gestione Separata sono pubblicati annualmente sul sito internet e possono essere acquisiti su supporto duraturo. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni Contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in CONSOB della parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica: 21/05/2010. Data di validità della parte Informazioni Specifiche della Scheda Sintetica: dal 24/05/2010. La Gestione Interna Separata NUOVO SERENO è offerta dal 24/05/2010. Pagina 8 di 10

17 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di Assicurazione Assimoco Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Konrad Palla Pagina 9 di 10

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19 GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA Data di deposito in Consob del Glossario: 21/05/2010. Data di validità del Glossario: dal 24/05/2010. Beneficiari: persone fisiche o giuridiche che hanno il diritto di riscuotere la somma assicurata al verificarsi degli eventi previsti dal contratto. Aliquota di retrocessione: percentuale del rendimento dell attività finanziaria sottostante il prodotto finanziario di capitalizzazione che individua il rendimento retrocesso, ossia il rendimento che, nell ambito del meccanismo di rivalutazione periodica del capitale, concorre a definire il rendimento consolidato, ossia il rendimento che viene riconosciuto in via definitiva all Investitore Contraente. Aliquota trattenuta: percentuale del rendimento della attività finanziaria sottostante il prodotto finanziario di capitalizzazione che viene trattenuta dalla Società. Capitale Investito: parte del premio versato che viene effettivamente investita dalla Società nella gestione interna separata e/o in altra provvista di attivi. Esso è determinato come differenza tra il capitale nominale e i costi di caricamento, nonché, ove presenti, gli altri costi applicati al momento del versamento del premio. Capitale Maturato: capitale che l Investitore Contraente ha il diritto di ricevere alla data di scadenza del contratto ovvero alla data di riscatto prima della scadenza. Esso è determinato in base alla valorizzazione del capitale investito in corrispondenza delle suddette date effettuata secondo le modalità previste dal meccanismo di rivalutazione del capitale. Capitale Nominale: premio versato per la sottoscrizione di una gestione interna separata/linea/combinazione libera e/o di un altra provvista di attivi al netto delle spese di emissione. Capitale rivalutato iniziale: valore derivante dalla rivalutazione iniziale del capitale investito al momento di sottoscrizione in base al tasso tecnico. Cessione: possibilità dell Investitore-Contraente di trasferire diritti ed obblighi contrattuali a terzi. Clausola di riduzione: facoltà dell investitore-contraente di conservare la qualità di soggetto investitorecontraente, per un capitale ridotto (valore di riduzione), pur sospendendo il pagamento dei premi. Il capitale si riduce in proporzione al rapporto tra i premi versati e i premi originariamente previsti, sulla base di apposite eventuali clausole contrattuali. Combinazioni libere: allocazione del capitale investito tra diverse gestioni interne separate e/o altre provviste di attivi realizzata attraverso combinazioni libere delle stesse sulla base della scelta effettuata dall investitore-contraente. Combinazioni predefinite (c.d. linee di investimento o linee): allocazione del capitale investito tra diverse gestioni interne separate e/o altre provviste di attivi realizzata attraverso combinazioni predefinite delle stesse sulla base di una selezione effettuata dall Impresa di assicurazione. Composizione della gestione separata: informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata. Pagina 1 di 6

20 Consolidamento: meccanismo in base a cui l investitore-contraente acquisisce in via definitiva le maggiorazioni periodiche derivanti dalla rivalutazione del capitale. Conversione (c.d. switch): operazione con cui il sottoscrittore effettua il disinvestimento da gestioni interne separate/linee/combinazioni libere ovvero da altre provviste di attivi sottoscritte e il contestuale reinvestimento del controvalore ricevuto in altre gestioni interne separate/linee/combinazioni libere ovvero in altre provviste di attivi. Costi di caricamento: parte del premio versato dall investitore-contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi dell Impresa di assicurazione. Data di decorrenza: data di inizio del contratto e, sempre che il premio sia stato regolarmente corrisposto, dalla quale decorre l efficacia del contratto. Determinazione: confronto tra il rendimento retrocesso e il tasso di rendimento minimo garantito ai fini del calcolo del rendimento consolidato riconosciuto all investitore-contraente. Durata contrattuale: periodo di tempo che intercorre fra la data di decorrenza e quella di scadenza del contratto. Duration: scadenza media dei pagamenti di un titolo obbligazionario. Essa è generalmente espressa in anni e corrisponde alla media ponderata delle date di corresponsione di flussi di cassa (c.d. cash flows) da parte del titolo, ove i pesi assegnati a ciascuna data sono pari al valore attuale dei flussi di cassa ad essa corrispondenti (le varie cedole e, per la data di scadenza, anche il capitale). È una misura approssimativa della sensibilità del prezzo di un titolo obbligazionario a variazioni nei tassi di interesse. Estratto conto annuale: riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata, i premi versati e il valore di riscatto maturato. Per i contratti con prestazioni collegate a gestioni separate, il riepilogo comprende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata, l aliquota di retrocessione applicata e il tasso di rendimento riconosciuto. Età contrattuale: età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Investitore Contraente. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la data di decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. Frequenza di consolidamento: frequenza con la quale la Società riconosce in via definitiva all investitore-contraente il rendimento consolidato. Ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, pertanto, il capitale maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. Frequenza di determinazione: frequenza con la quale la Società confronta il rendimento retrocesso con il tasso di rendimento minimo garantito ai fini del calcolo del rendimento consolidato. Frequenza di rilevazione: frequenza con la quale l Impresa di assicurazione rileva il rendimento della gestione interna separata/linea/combinazione libera ovvero dell altra provvista di attivi. Gestione interna separata NUOVO SERENO : speciale forma di gestione degli investimenti separata dalle altre attività della Società e disciplinata da apposito regolamento facente parte delle Condizioni Contrattuali. Il risultato della gestione è annualmente certificato da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98. Pagina 2 di 6

21 Misura di rivalutazione: incremento periodico che viene attribuito al capitale maturato rispetto al periodo precedente. Qualora sia previsto un tasso tecnico, tale misura, applicata al capitale rivalutato iniziale, è determinata scontando al tasso tecnico la differenza tra il rendimento consolidato e il tasso tecnico medesimo. Investitore-Contraente: persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga il premio e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso. Orizzonte temporale di investimento consigliato: orizzonte temporale consigliato di permanenza nell investimento finanziario. Tale orizzonte, espresso in termini di anni, è determinato in relazione al tempo necessario per recuperare i costi del prodotto avendo riguardo, tra l altro, al tasso di rendimento minimo garantito previsto. Pegno: le somme da corrispondere possono essere date in pegno. Tale atto diventa efficace solo a seguito di annotazione sulla polizza o su appendice. Periodo di osservazione: periodo di riferimento, pari a dodici mesi, in base al quale viene determinato il rendimento finanziario della Gestione Separata. Polizza: documento che comprova l esistenza del contratto. Essa è rappresentata dal simplo di polizza appositamente predisposto dalla Società. Prelievo in punti percentuali assoluti: modalità di prelievo sul rendimento rilevato secondo cui l Impresa di assicurazione trattiene un margine (c.d. tasso di rendimento trattenuto) e determina in via residuale il rendimento retrocesso. Prelievo percentuale: modalità di prelievo sul rendimento rilevato secondo cui il rendimento retrocesso e la quota-parte trattenuta dall Impresa di assicurazione vengono determinati applicando rispettivamente un aliquota di retrocessione e un aliquota trattenuta al rendimento rilevato. Premio periodico: premio che l investitore-contraente si impegna a versare all Impresa di assicurazione su base periodica per un numero di periodi definito dal contratto. Nel caso in cui la periodicità di versamento dei premi sia annua è anche detto premio annuo. Laddove l importo del premio periodico sia stabilito dall investitore-contraente nel rispetto dei vincoli indicati nelle Condizioni di contratto, esso è anche detto premio ricorrente. Premio unico: premio che l investitore-contraente corrisponde in un unica soluzione alla Società al momento della sottoscrizione del contratto. Premio versato: importo versato dall investitore-contraente all Impresa di assicurazione per l acquisto del prodotto finanziario-assicurativo. Il versamento del premio può avvenire nella forma del premio unico ovvero del premio periodico e possono essere previsti degli importi minimi di versamento. Inoltre, all investitore-contraente è tipicamente riconosciuta la facoltà di effettuare successivamente versamenti aggiuntivi ad integrazione dei premi già versati. Prodotto finanziario di capitalizzazione: prodotto che lega la prestazione dell'impresa di assicurazione all'andamento di una o più gestioni interne separate (ovvero, meno frequentemente, in via alternativa o complementare, all andamento di una o più altre provviste di attivi). Tale prodotto consente all investitorecontraente di ottenere a scadenza il rimborso del capitale investito maggiorato delle rivalutazioni periodiche riconosciute sulla base del rendimento realizzato dalla/le suddetta/e gestione/i, ed, eventualmente, anche di una rivalutazione iniziale calcolata in base al tasso tecnico. Le rivalutazioni riconosciute alla fine di ciascun periodo determinano il capitale iniziale del periodo di rivalutazione Pagina 3 di 6

22 successivo, secondo un meccanismo di consolidamento che garantisce l acquisizione in via definitiva del capitale progressivamente maturato. Prospetto annuale della composizione della gestione separata: riepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumenti finanziari e degli attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata. Proposta d investimento finanziario: espressione riferita ad ogni possibile attività finanziaria (ovvero ogni possibile combinazione di due o più attività finanziarie) sottoscrivibile dall investitore-contraente con specifiche caratteristiche in termini di modalità di versamento dei premi e/o regime dei costi tali da qualificare univocamente il profilo di rischio-rendimento e l orizzonte temporale consigliato dell investimento finanziario. Laddove un attività finanziaria (ovvero una combinazione di due o più attività finanziarie) sia abbinata ad appositi servizi/prodotti che comportino una sostanziale modifica del profilo di rischio-rendimento dell investimento, ciò qualifica una differente proposta d investimento finanziario. Provvista di attivi: attivi destinati alla copertura di impegni assunti dall Impresa di assicurazione e diversi da gestioni interne separate. Il tasso di rendimento minimo garantito relativo a una provvista di attivi è soggetto ad una disciplina normativa differenziata in relazione alle varie tipologie di provvista. Recesso: diritto dell investitore-contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti. Rendimento consolidato (anche detto Rendimento riconosciuto): rendimento in base al quale l Impresa procede alla rivalutazione del capitale alle date di consolidamento previste dalla Condizioni di contratto. Ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, pertanto, il capitale maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. Il rendimento consolidato è tipicamente determinato in funzione del rendimento di una o più gestioni interne separate al netto dei costi prelevati dall Impresa di assicurazione e in funzione del tasso di rendimento minimo garantito e della c.d. frequenza di determinazione. Rendimento retrocesso: componente del rendimento rilevato che partecipa al calcolo del rendimento consolidato. Essa è tipicamente determinata in via residuale rispetto alla componente del rendimento rilevato trattenuta dall Impresa di assicurazione. Regolamento della gestione separata: insieme delle norme, riportate nelle Condizioni Contrattuali, che regolano la Gestione Separata. Rendiconto annuale della gestione separata: riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla Gestione Separata e all aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla Società al contratto. Rendimento rilevato: risultato conseguito dalla gestione interna separata/linea/combinazione libera ovvero da altra provvista di attivi. Revoca della proposta: possibilità, legislativamente prevista (salvo il caso di proposta-polizza), di interrompere il completamento del contratto di assicurazione prima che l Impresa di assicurazione comunichi la sua accettazione che determina l acquisizione del diritto alla restituzione di quanto eventualmente pagato (escluse le spese per l emissione del contratto se previste e quantificate nella proposta). Ricorrenza annuale: ogni anniversario della data di decorrenza del contratto di Assicurazione. Pagina 4 di 6

23 Riscatto: facoltà dell investitore-contraente di interrompere anticipatamente il contratto, richiedendo la liquidazione del capitale maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle Condizioni di contratto. Riserva matematica: importo che la Società costituisce accantonando parte del premio versato dall Investitore-Contraente per far fronte agli obblighi futuri assunti verso i Beneficiari. Rivalutazione: maggiorazione delle prestazioni contrattuali attraverso la retrocessione di una percentuale del rendimento della Gestione Separata secondo la periodicità stabilita dalle Condizioni Contrattuali. Società: impresa autorizzata ad esercitare l attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società viene utilizzato per indicare la compagnia Assimoco Vita S.p.A.. Società di revisione: società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98, la quale certifica il bilancio della Società e attesta la rispondenza della gestione separata NUOVO SERENO al relativo regolamento. Spese di emissione: spese fisse (ad es. spese di bollo) che l Impresa di assicurazione sostiene per l emissione del prodotto finanziario. Tasso tecnico: tasso di rendimento minimo riconosciuto inizialmente al sottoscrittore del prodotto finanziario. L applicazione di tale tasso al capitale investito determina il valore del c.d. capitale rivalutato iniziale. Tasso di rendimento minimo garantito: tasso di rendimento che l Impresa di assicurazione garantisce sul capitale investito. Può essere applicato (in tutto e in tale ipotesi coincide con il tasso tecnico o in parte) ai fini della determinazione del capitale rivalutato iniziale, oppure può essere applicato periodicamente al capitale progressivamente maturato. Il valore massimo che l Impresa di assicurazione può assegnare al tasso di rendimento minimo garantito è soggetto ad apposita disciplina normativa. Tale disciplina è differenziata in relazione alla circostanza che il prodotto finanziario di capitalizzazione sia legato a gestioni interne separate ovvero ad altre provviste di attivi. Tasso di rendimento trattenuto: margine sul rendimento di una o più gestioni interne separate che l Impresa di assicurazione non retrocede all investitore-contraente e trattiene per sé. Vincolo: possibilità di vincolare a favore di terzi le somme assicurate. Il vincolo diventa efficace solo con specifica annotazione sulla polizza o su appendice. Pagina 5 di 6

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25 Offerta al pubblico di NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Prodotto finanziario di capitalizzazione CONDIZIONI CONTRATTUALI (Mod. V944ACC ) Pagina 1 di 14

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27 NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Condizioni Contrattuali pag. 4 Regolamento della Gestione Separata NUOVO SERENO pag. 10 Informativa ai sensi dell Art. 13 del D. LGS. 30/06/2003 n. 196 pag. 11 Modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto pag. 13 Pagina 3 di 14

28 CONDIZIONI CONTRATTUALI Art. 1 - Prestazioni Con il presente contratto la Società, a fronte dei premi versati dall Investitore - Contraente, si obbliga a corrispondere alla data di scadenza del contratto il capitale rivalutato secondo le modalità di cui al successivo Art. 5. All Investitore-Contraente è riconosciuto il diritto di riscattare il contratto riscuotendo il corrispondente valore, secondo quanto indicato al successivo Art. 7. Art. 2 - Entrata in vigore e durata del contratto Il contratto viene perfezionato dietro pagamento del premio unico iniziale indicato nel documento di polizza ed entra in vigore alle ore 24 del giorno di decorrenza sempre che sia stato corrisposto il premio convenuto. La durata del contratto può essere fissata da un minimo di 5 anni ad un massimo di 25 anni. Alla scadenza il contratto può essere differito di quinquennio in quinquennio purché l Investitore- Contraente faccia pervenire alla Società una specifica richiesta almeno 30 giorni prima della relativa data di scadenza. Il contratto è stipulabile a condizione che l età dell Investitore-Contraente non sia inferiore a 18 anni. Art. 3 - Pagamento del premio Il contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio unico iniziale non inferiore a 1.000,00 Euro. Nel corso della durata contrattuale, ed in particolare in ciascun anno assicurativo entro 60 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto, è data la possibilità all Investitore-Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per tali versamenti aggiuntivi è pari a 1.000,00 Euro. Tutti i versamenti (unico iniziale e aggiuntivi) dovranno comunque risultare multipli di 1.000,00 Euro. La somma del premio unico iniziale e degli eventuali versamenti aggiuntivi non potrà superare l importo di ,00 Euro in riferimento ad ogni singolo contratto. Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: procedura RID con addebito sul conto corrente dell Investitore-Contraente; la modifica o la chiusura di tale conto non avranno ripercussioni sulla gestione del contratto; bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno di decorrenza della polizza. Art. 4 Costi applicati al premio Sul premio unico iniziale corrisposto dall Investitore Contraente viene applicato un costo fisso, a titolo di spese di emissione del contratto, nella misura di 25,00 Euro. Sul premio unico iniziale e sugli eventuali premi aggiuntivi risulta gravante un caricamento percentuale variabile in funzione del cumulo dei premi corrisposti sul contratto, come riportato nella tabella sottostante: Pagina 4 di 14

29 CUMULO PREMI (EURO) CARICAMENTO PERCENTUALE minore di ,00 1,75% maggiore o uguale a ,00 e minore di ,00 1,25% maggiore o uguale a ,00 1,00% Il costo percentuale viene applicato al premio unico iniziale al netto delle suddette spese di emissione, mentre sugli eventuali versamenti aggiuntivi sussiste solo il costo percentuale che viene applicato al premio corrisposto. Art. 5 - Aumento del capitale - Clausola di rivalutazione La presente polizza fa parte di una speciale categoria di contratti di capitalizzazione ai quali la Società riconosce una rivalutazione annua del capitale garantito in base alle condizioni di seguito indicate. A tal fine la Società gestisce, secondo quanto previsto dal Regolamento della Gestione Separata NUOVO SERENO, attività di importo non inferiore alle relative riserve matematiche. Il risultato della gestione ed il tasso di rendimento ottenuto sono annualmente certificati da una Società di Revisione Contabile iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs 58/98. a) Misura della rivalutazione La Società dichiara entro il 1 marzo di ciascun anno la rivalutazione annua da attribuire al contratto sulla base del rendimento certificato, di cui al punto 4 del Regolamento. La misura di rivalutazione annuale attribuita al contratto, a titolo di partecipazione agli utili finanziari, è pari al rendimento della Gestione NUOVO SERENO diminuito di una commissione di gestione variabile in funzione dell ammontare globale dei premi attivi corrisposti sul contratto, ovvero che non risultano annullati per effetto di riscatti parziali intervenuti, risultanti in essere alla data della rivalutazione, come da tabella seguente: CUMULO PREMI ATTIVI (CPA) CPA maggiore o uguale a 1.000,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro e minore di ,00 Euro CPA maggiore o uguale a ,00 Euro COMMISSIONE DI GESTIONE 0,85% 0,70% 0,60% 0,50% La predetta differenza, nei primi cinque anni di durata contrattuale, non potrà comunque mai essere inferiore all 1,50% lordo (tasso di rendimento annuo minimo garantito). In seguito, la Società si riserva la facoltà di modificare la misura minima garantita nel rispetto del tasso massimo applicabile per i contratti di assicurazione sulla vita stabilito dall Istituto di Vigilanza Isvap. Ogni ulteriore rideterminazione del rendimento minimo garantito potrà avvenire a condizione che siano trascorsi almeno cinque anni da quella precedente, fatta salva la facoltà della Società alla scadenza del contratto in caso di attivazione del differimento delle prestazioni di Pagina 5 di 14

30 rideterminare anche prima del suddetto quinquennio la nuova misura percentuale del rendimento minimo garantito. Tale rideterminazione della misura annua minima di rivalutazione, analogamente a tutte le successive, sarà comunicata per iscritto all Investitore-Contraente almeno 30 giorni prima della data di validità della stessa e sarà calcolata nelle modalità sopra descritte. In caso di differimento del contratto alla scadenza contrattuale, la misura del tasso annuo minimo riconosciuta sul contratto per il quinquennio differito verrà comunicata all Investitore-Contraente al più tardi 60 giorni prima della data ultima prevista per l invio della richiesta di differimento alla Società. L eventuale nuovo tasso di rendimento minimo garantito si applicherà sia al capitale quale risulta rivalutato all ultima ricorrenza annuale prima della modifica del tasso annuo di rendimento minimo garantito stesso, sia al capitale acquisito a seguito del versamento di eventuali premi aggiuntivi effettuati successivamente alla data dell eventuale variazione del tasso di rendimento minimo garantito. In ogni caso sarà previsto il consolidamento dei migliori risultati eventualmente raggiunti ogni anno dalla Gestione Separata, diminuiti della commissione di gestione, variabile in funzione dell ammontare globale dei premi corrisposti. b) Rivalutazione del capitale Ad ogni anniversario della data di decorrenza del contratto il capitale viene rivalutato mediante aumento a totale carico della Società, della riserva matematica accantonata a tale data. Tale aumento viene determinato secondo la misura di rivalutazione fissata, a norma del punto a), entro il 1 marzo che precede l'anniversario suddetto. La rivalutazione del capitale complessivamente assicurato viene effettuata: incrementando della misura di rivalutazione il capitale complessivamente assicurato quale risulta alla ricorrenza annuale precedente del contratto; rivalutando con il procedimento del pro rata temporis i capitali iniziali acquisiti con i versamenti effettuati nel corso dell anno assicurativo appena trascorso. La rivalutazione di ciascun capitale iniziale assicurato è ottenuta moltiplicando lo stesso per la misura di rivalutazione e per il rapporto ottenuto dividendo per 360 il numero di giorni intercorsi, calcolati nella convenzione dell anno commerciale, tra la data del rispettivo versamento del premio e la data di rivalutazione. Tale rivalutazione, che determina un incremento del Capitale Maturato, è consolidata ed acquisita in via definitiva. L'aumento del capitale viene comunicato di volta in volta all Investitore - Contraente. Per i dettagli relativi al regime fiscale previsto in caso di liquidazione del capitale a scadenza si rimanda alla Sezione C) Parte III del Prospetto d Offerta. Art. 6 - Diritto di recesso dal contratto e revoca della sottoscrizione L Investitore-Contraente ha facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale "MILANO OLTRE" - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il contratto è concluso a partire dalla data di decorrenza, se l Investitore-Contraente ha ricevuto l'originale di polizza sottoscritto dalla Società e ha provveduto al pagamento del premio pattuito. Il recesso ha l'effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Pagina 6 di 14

31 Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso la Società rimborsa all Investitore - Contraente, previa consegna dell'originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio da questi eventualmente corrisposto, al netto delle spese di emissione pari a 25,00 Euro. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La Società rimborserà il premio eventualmente corrisposto entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione scritta. Art. 7 - Riscatto Su richiesta dell Investitore - Contraente, la polizza è riscattabile totalmente o parzialmente dopo che sia trascorso un anno dalla sua data di decorrenza. Il valore di riscatto totale è uguale all importo del capitale, quale risulta rivalutato all ultimo anniversario di polizza trascorso, ulteriormente rivalutato per i giorni decorsi fino alla data della richiesta, a condizione che siano trascorsi 48 mesi dalla data di decorrenza. Diversamente, se il riscatto viene esercitato nei primi 48 mesi dalla decorrenza, l importo di cui sopra viene ridotto di una penalità variabile in funzione della data in cui la richiesta perviene alla Società, come specificato nella tabella di seguito riportata: DURATA ALIQUOTE DI RIDUZIONE Fino al 24 mese 0,75% Dal 24 mese e un giorno al 36 mese 0,50% Dal 36 mese e un giorno al 48 mese 0,25% Il valore di riscatto totale coincide con il Capitale Maturato rivalutato fino alla data di richiesta della liquidazione, e viene determinato applicando l ultima misura di rivalutazione pro rata temporis per i giorni trascorsi fino alla data di richiesta: al Capitale Maturato quale risulta rivalutato all ultima ricorrenza annuale della rivalutazione; ai capitali acquisiti con i versamenti effettuati successivamente a tale ricorrenza annuale. Per la rivalutazione del capitale nel periodo intercorso dall ultima rivalutazione annuale fino alla data della richiesta di riscatto, verrà adottata la misura di rivalutazione fissata dalla Società a norma del punto a) dell Art. 5 delle presenti Condizioni Contrattuali. Il valore di riscatto parziale è determinato in base alle stesse modalità previste per il riscatto totale, considerando solo la parte di capitale che l Investitore-Contraente intende riscattare. Il riscatto parziale può essere concesso a condizione che sia esercitato per importi non inferiori a 1.000,00 Euro e che residui un importo di Capitale Maturato, dopo il riscatto parziale, non inferiore a 1.000,00 Euro. Il contratto parzialmente riscattato resterà pienamente in vigore per il capitale residuo che continuerà a rivalutarsi secondo quanto previsto dall Art. 5 delle presenti Condizioni Contrattuali. In caso di riscatto totale, invece, il contratto si risolve definitivamente. La richiesta di liquidazione dovrà essere effettuata mediante l'apposito modello di "Richiesta di Liquidazione per Riscatto" debitamente compilato e sottoscritto. Per i dettagli relativi al regime fiscale previsto in caso di liquidazione del capitale per riscatto si rimanda alla Sezione C) Parte III del Prospetto d Offerta. Art. 8 - Riscatto per decesso dell Investitore-Contraente Qualora si verifichi il decesso dell Investitore-Contraente persona fisica nel corso della durata contrattuale, al Beneficiario caso morte designato in polizza verrà liquidato il valore di riscatto calcolato ai sensi del precedente Art. 7 e il contratto si intenderà così estinto. Il riscatto per decesso dell Investitore-Contraente è ammesso anche nel corso del primo anno, senza l applicazione di alcuna penale. Pagina 7 di 14

32 Le richieste di liquidazione in caso di riscatto per decesso dell Investitore-Contraente devono essere effettuate secondo le modalità indicate al precedente Art. 7. Art. 9 - Opzioni contrattuali Alla scadenza, il contratto può essere differito, di quinquennio in quinquennio, purché l Investitore- Contraente faccia pervenire alla Società una specifica richiesta almeno 30 giorni prima della relativa data di scadenza. Nel periodo di differimento non è ammessa la corresponsione di premi. Solo nel caso in cui l Investitore-Contraente sia persona fisica e su richiesta dello stesso da effettuarsi entro due mesi dalla scadenza contrattuale, il capitale garantito alla scadenza stessa, al netto della tassazione prevista dalla normativa fiscale vigente, può essere convertito in una rendita vitalizia rivalutabile sulla testa di una persona (vitaliziato) o sulla testa di due persone (vitaliziato e reversionario) indicate dallo stesso Investitore-Contraente all'atto dell'esercizio di tale opzione. Le opzioni di rendita vitalizia sono le seguenti: rendita annua da corrispondere finché il vitaliziato sia in vita; rendita annua da corrispondere in modo certo nei primi cinque o dieci anni e, successivamente, finché il vitaliziato sia in vita; rendita annua vitalizia su due teste, quella del vitaliziato e quella di altra persona designata (reversionario), reversibile totalmente o parzialmente sulla testa superstite. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l'erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelle in vigore al momento dell'esercizio dell'opzione e sottoposte all'approvazione preventiva dell Investitore Contraente. Art Cessione - Pegno - Vincolo L Investitore-Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme garantite. Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Investitore Contraente, ne abbia fatto annotazione sull'originale di polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto, a seconda dei casi, richiedono l'assenso scritto del creditore pignoratizio o del vincolatario. Art. 11 Beneficiario L Investitore-Contraente designa il/i Beneficiario/i e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione. La designazione del/i Beneficiario/i non può essere revocata o modificata nei seguenti casi: dopo che l Investitore-Contraente o il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l'accettazione del beneficio; dopo la morte del Investitore Contraente; dopo che, verificatosi l'evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di riscatto, di pegno o vincolo di polizza richiedono l'assenso scritto del/i Beneficiario/i. La designazione del beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate per iscritto alla Società o contenute in un valido testamento. Art Pagamenti della Società Per tutti i pagamenti della Società debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l'effettiva esistenza dell'obbligo di pagamento e ad individuare i Beneficiari. Pagina 8 di 14

33 Liquidazione per riscatto Le domande di liquidazione per qualsiasi forma di riscatto (parziale, totale, decesso del Contraente), con allegata la documentazione richiesta, devono essere consegnate all'agenzia e/o Sportello Bancario presso cui è stato stipulato il Contratto, previa compilazione del modulo di "Richiesta di Liquidazione per Riscatto" ed indirizzate comunque a: Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale "MILANO OLTRE" - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI). Qualora non si abbia alcun rapporto diretto con la rete di vendita (Agenzie e/o Sportelli Bancari), la documentazione richiesta potrà essere spedita al suddetto indirizzo a mezzo di lettera raccomandata. La richiesta di liquidazione per qualsiasi forma di riscatto può essere effettuata tramite l'apposito modulo di "Richiesta di Liquidazione per Riscatto" da compilarsi a cura del Beneficiario o avente diritto o tramite richiesta scritta contenente le generalità dei Beneficiari e le coordinate bancarie per il relativo accredito. La suddetta richiesta deve essere inoltre corredata, a seconda dei casi, dalla seguente documentazione: - originale di polizza o dichiarazione di smarrimento della stessa, con eventuali appendici; - certificato anagrafico di morte dell Investitore Contraente; - copia del testamento o dichiarazione sostitutiva dell'atto di notorietà contenente anche l'indicazione che l Investitore-Contraente è deceduto senza lasciare testamento; - decreto del giudice tutelare se il Beneficiario è minorenne; - copia di un documento di riconoscimento del Beneficiario. In caso di c/c intestato a persona diversa dall Investitore - Contraente sono obbligatori copia del documento di riconoscimento in corso di validità e Codice Fiscale. Liquidazione per scadenza In caso di liquidazione per scadenza, i Beneficiari dovranno richiedere la liquidazione della polizza alla Direzione della Società o direttamente alla rete di vendita (Agenzie e/o Sportelli Bancari) tramite richiesta scritta, indicando le coordinate bancarie sulle quali desiderano sia effettuato il bonifico ed allegando la seguente documentazione: - copia documento di riconoscimento in corso di validità di ogni Beneficiario; - certificato di esistenza in vita di ogni Beneficiario emesso in data non antecedente la scadenza del contratto. La Società esegue il pagamento dovuto entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione di cui sopra. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. Art Foro competente Per le eventuali controversie relative al presente contratto è competente il Foro in cui l Investitore- Contraente ha la propria residenza o domicilio. Pagina 9 di 14

34 REGOLAMENTO GESTIONE SEPARATA "NUOVO SERENO" Art. 1 Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività della Società, che viene contraddistinta con il nome NUOVO SERENO. Il valore delle attività gestite non sarà inferiore all importo delle riserve matematiche costituite per le polizze che prevedono una clausola di rivalutazione legata al rendimento della Gestione Separata stessa. Art. 2 La Gestione Separata NUOVO SERENO si attiene alle norme stabilite dall Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo con la circolare n. 71 del 26/03/1987 e si atterrà ad eventuali successive disposizioni. Art. 3 La Gestione Separata NUOVO SERENO è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di Revisione iscritta all Albo di cui al D.Lgs. 24/02/1998 n. 58, la quale attesta la rispondenza della Gestione stessa al presente Regolamento. In particolare, sono certificati la corretta valutazione delle attività attribuite alla Gestione Separata, il rendimento annuo della stessa Gestione realizzato nell esercizio, quale descritto al successivo Art. 4, e l adeguatezza dell ammontare delle attività a fronte degli impegni assunti dalla Società sulla base delle riserve matematiche. L esercizio della Gestione Separata NUOVO SERENO da sottoporre a certificazione decorre dal 1 gennaio e termina al 31 dicembre di ciascun anno. Art. 4 Il rendimento annuo della Gestione Separata NUOVO SERENO, per l esercizio relativo alla certificazione, viene calcolato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata di competenza di quell esercizio al valore medio degli investimenti della stessa Gestione Separata. Per risultato finanziario della Gestione Separata si devono intendere i proventi finanziari conseguiti dalla stessa Gestione Separata compresi gli utili e le perdite di realizzo di competenza del periodo considerato, al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese specifiche degli investimenti e dell attività di certificazione. Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nella Gestione Separata e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all atto dell iscrizione nella Gestione Separata per i beni già di proprietà della Società. Per valore medio degli investimenti della Gestione Separata si intende la somma della giacenza media nel periodo considerato dei depositi in numerario presso gli Istituti di Credito, della consistenza media nel periodo degli investimenti in titoli e della consistenza media nel periodo di ogni altra attività della Gestione Separata. La consistenza media nel periodo dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscrizione definito ai fini della determinazione del rendimento annuo della Gestione Separata. Art. 5 La Società si riserva di apportare al presente Regolamento quelle modifiche che si rendessero necessarie a seguito di disposizioni di normativa primaria o secondaria. Pagina 10 di 14

35 Edizione 04/ 2009 INFORMATIVA AI SENSI DELL ARTICOLO 13 DEL D. LGS. 30 GIUGNO 2003 N.196 Ai sensi della vigente normativa in materia di protezione dei dati personali (di seguito il Codice ), Assimoco Vita S.p.A. (di seguito la Società ) in qualità di Titolare del trattamento è tenuta a fornire alcune informazioni riguardanti l utilizzo dei dati personali 1. (A) Trattamento dei dati personali per finalità assicurative 2 Al fine di fornirle i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti 3 e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge 4 - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie e molteplici attività e modalità operative dell'assicurazione. Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti servizi e/o prodotti assicurativi. Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili 5 strettamente - inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi citati il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela 6, è ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali. Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra Società, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventi natura pubblica che operano - in Italia o all'estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. "catena assicurativa" 7. Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e 1 Come previsto dall'art. 13 del Codice (decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196). 2 La "finalità assicurativa" richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d'europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell'assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche. 3 Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo (v. nota 7, punto d e punto e); altri soggetti pubblici (v. nota 7, punto f). 4 Ad esempio, per l adempimento degli obblighi di adeguata verifica, registrazione, conservazione, comunicazione e segnalazione imposti dai decreti legislativi nn. 231/2007 e 109/2007, in materia di prevenzione dell utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi da attività criminose e finanziamento del terrorismo, nonché delle relative misure da attuare per prevenire, contrastare e reprimere il finanziamento del terrorismo e l attività dei Paesi che minacciano la pace e la sicurezza internazionale, in attuazione della Direttiva 2005/60/CE. 5 Cioè dati di cui all'art. 4, comma 1, lett. d), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose. 6 Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini. 7 Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: a. assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim; legali; b. società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento delle prestazioni; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; (v. tuttavia anche nota 10); c. società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); d. ANIA - Associazione nazionale fra le imprese assicuratrici (Via della Frezza, 70 - Roma), per la raccolta, elaborazione e reciproco scambio con le imprese assicuratrici, alle quali i dati possono essere comunicati, di elementi, notizie e dati strumentali all'esercizio dell'attività assicurativa e alla tutela dei diritti dell'industria assicurativa rispetto alle frodi; e. organismi consortili propri del settore assicurativo - che operano in reciproco scambio con tutte le imprese di assicurazione consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati - quali : Consorzio Italiano per l'assicurazione Vita dei Rischi Tarati - CIRT (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma) per la valutazione dei rischi vita tarati, per l'acquisizione di dati relativi ad assicurati e assicurandi e il reciproco scambio degli stessi dati con le imprese assicuratrici consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati, per finalità strettamente connesse con l'assunzione dei rischi vita tarati nonché per la riassicurazione in forma consortile dei medesimi rischi, per la tutela dei diritti dell'industria assicurativa nel settore delle assicurazioni vita rispetto alle frodi; Pool Italiano per la Previdenza Assicurativa degli Handicappati (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), per la valutazione dei rischi vita di soggetti handicappati; f. nonché altri soggetti, quali:uif Unità di Informazione Finanziaria (Largo Bastia n 35 Roma) in ottemperanza al D. Lgs. n 231/2007, concernente la prevenzione e l utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo; Casellario Centrale Infortuni (Via Santuario Regina degli Apostoli, 33 - Roma), ai sensi del decreto legislativo 23 febbraio 2000, n. 38; CONSOB - Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Via G.B. Martini, 3 - Roma), ai sensi della legge 7 giugno 1974, n. 216; COVIP - Commissione di vigilanza sui fondi pensione (Via in Arcione, 71 - Roma), ai sensi dell'art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Ministero del lavoro e della previdenza sociale (Via Flavia, 6 - Roma), ai sensi dell'art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Enti gestori di assicurazioni sociali obbligatorie, quali INPS (Via Ciro il Grande, 21 - Roma), INPGI (Via Nizza, 35 - Roma) ecc.; Ministero dell'economia e delle Finanze; Casellario centrale dei Pensionati; Anagrafe tributaria (Via Carucci, 99 - Roma) ai Pagina 11 di 14

36 trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti all'interno della "catena assicurativa" effettuati dai predetti soggetti. Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirle, in tutto o in parte, i servizi e/o i prodotti assicurativi citati. (B) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali Le chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi. Inoltre, esclusivamente per le medesime finalità, i dati possono essere comunicati ad altri soggetti che operano - in Italia o all'estero come autonomi titolari 8 il consenso riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti effettuati da tali soggetti. Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi indicati nella presente informativa. Pertanto, secondo che Lei sia o non sia interessato alle opportunità sopra illustrate, può liberamente concedere o negare il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati. (C) Modalità di uso dei dati personali I dati sono trattati 9 dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirle i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati in Italia o all'estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa. Nella nostra Società, i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell'ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conseguimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all'estero - che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa 10 ; lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati. (D) Diritti dell'interessato Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento 11. Per l'esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi al nostro Responsabile per il riscontro con gli interessati, presso: Assimoco Vita S.p.A. Servizio Area Tecnica Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224, Segrate (MI), tel. 02/ ; fax 02/ ; e mail [email protected] 12 Sulla base di quanto sopra, Lei può esprimere il consenso - per gli specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dalla nostra Società e per gli altrettanto specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dai soggetti della "catena assicurativa". sensi dell'art. 7 del D.P.R. 29 settembre 1973, n. 605; Magistratura; Forze dell'ordine (P.S.; C.C.; G.d.F.; VV.FF; VV.UU.); Organi di controllo,altre Autorità ed Agenzie Fiscali quali ad esempio: ISVAP - Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo (Via del Quirinale 21 - Roma) e Banca d Italia (Via Nazionale, 91 Roma),, Agenzia delle Entrate; altri soggetti o banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria. L'elenco completo e aggiornato dei soggetti di cui alle lettere precedenti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 8 I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim. L elenco completo e aggiornato dei suddetti soggetti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 9 Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall'art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l'operazione di diffusione di dati. 10 Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti "titolari" di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. "catena assicurativa" con funzione organizzativa (v. nota 7 b). 11 Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l'integrazione occorre vantare un interesse. L'opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l'opposizione presuppone un motivo legittimo. 12 L elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei responsabili del trattamento, nonché l elenco delle categorie dei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli al Servizio indicato in informativa. L elenco completo e aggiornato dei responsabili del trattamento è conoscibile in modo agevole anche nel sito internet. Pagina 12 di 14

37 Agenzia di Codice RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE PER RISCATTO SU POLIZZE DI CAPITALIZZAZIONE Io sottoscritto/a Codice Fiscale/Partita IVA Residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap Documento d identità n. rilasciato il da in qualità di Contraente/Beneficiario della polizza n chiedo il riscatto: Totale Parziale di Euro Decesso del Contraente Inoltre dichiaro: di essere consapevole e informato che alla data della presente richiesta di riscatto totale deve intendersi cessata la copertura assicurativa ad ogni effetto; di non essere in stato fallimentare né di incapacità giuridica. La liquidazione è subordinata alla consegna del presente documento debitamente compilato e dei seguenti documenti: originale di polizza ed eventuali appendici emesse in corso di contratto (per riscatto totale e decesso del Contraente); copia documento di riconoscimento in corso di validità per ogni avente diritto (per riscatto e decesso del Contraente); certificato Anagrafico di morte del Contraente; atto notorio o dichiarazione sostitutiva di atto notorio (rilasciata ai sensi dell art. 4 legge n 15 del 04/01/1968), da cui deve risultare se il Contraente abbia o meno lasciato testamento. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva di atto notorio deve inoltre riportare: a) se non è stato lasciato testamento, l elenco di tutti gli Eredi Legittimi del Contraente, con l indicazione per ciascuna di essi, di data e luogo di nascita, dello stato civile e della capacità di agire, con l esplicita dichiarazione che oltre a quelli indicati non esistono né esistevano, al momento della morte del Contraente, altri Soggetti aventi comunque diritto per legge alla successione. b) se è stato lasciato testamento, se il testamento di cui deve essere rimessa copia autentica sia o meno l unico conosciuto, valido o impugnato. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva deve inoltre contenere l elenco di tutti gli Eredi Testamentari, nonché di coloro che sarebbero stati gli Eredi Legittimi in caso di successione con le stesse modalità di cui al precedente punto a). In presenza di Beneficiari minorenni o incapaci d agire, deve altresì essere consegnato il Decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l esercente alla potestà genitoriale sui minori o il Tutore dell Incapacità, alla riscossione delle prestazioni spettante ai predetti soggetti con esonero di ASSIMOCO VITA S.p.A. da ogni responsabilità ed ingerenza circa il pagamento della prestazione stessa ed al suo eventuale reimpiego. In caso di c/c intestato a persona diversa dal Contraente sono obbligatori copia del documento di riconoscimento in corso di validità e Codice Fiscale. N.B. la Compagnia potrà richiedere eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria L importo a me spettante dovrà essere liquidato a mezzo bonifico bancario secondo le seguenti coordinate: Banca Agenzia n Via n Comune Cap Provincia c/c intestato a. Codice IBAN completo I_I_I_I_I I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I_I CIN ABI CAB C/C Luogo data / / In caso di Pegno, Vincolo o Beneficio accettato: Benestare all operazione del Creditore o Vincolatario o Beneficiario (timbro e firma) Spazio riservato all Intermediario Pagina 13 di 14 Firma del Contraente Dichiaro di aver provveduto personalmente alla identificazione del sottoscrittore e che le firme sono state apposte in mia presenza. L Intermediario Luogo data / / (timbro e firma)

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39 Data di deposito in CONSOB: 21/05/2010. Data di validità: dal 24/05/2010. FAC- SIMILE DOCUMENTO DI POLIZZA NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Polizza di Capitalizzazione n X XXX XX XX XXXXXX XXX Tariffa Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi Codice 944A Agenzia xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx Codice XXX ABI XXX CAB XXX C/C XXXXXXXXXXXXX Decorrenza xx/xx/xxxx Scadenza xx/xx/xxxx Durata xx (anni) Num.Premi x Investitore-Contraente: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari a scadenza: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di decesso dell Investitore-Contraente: XXXXXXXXXXXXXXXX Capitale iniziale XXXXXXX,XX Premio unico Rata netta Costo fisso TOTALE Dovuto al xx/xx/xxxx xxxxxxxx,xx xx,xx xxxxxxxx,xx CONDIZIONI OPERANTI: Vengono applicate le Condizioni Contrattuali di cui al modello V xxxxxxxx. DICHIARAZIONI DELL INVESTITORE-CONTRAENTE L Investitore-Contraente, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, dichiara di aver preso piena conoscenza e di approvare specificamente, ai sensi e per gli effetti di cui agli artt e 1342 del Codice Civile, gli articoli delle Condizioni Contrattuali qui di seguito richiamati: Art. 6 Diritto di recesso dal contratto e revoca della sottoscrizione; Art. 7 Riscatto; Art. 12 Pagamenti della Società. L Investitore-Contraente L Investitore-Contraente, apponendo la firma in calce alla presente, dichiara di conoscere ed accettare le allegate condizioni di polizza,di avere ricevuto l'informativa di cui all'art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy) e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. L Investitore-Contraente Assimoco Vita S.p.A. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto le Condizioni Contrattuali mod. XXX e le seguenti parti obbligatorie del Prospetto d Offerta: Scheda Sintetica Informazioni Generali mod. XXX; Scheda Sintetica Informazioni Specifiche mod. XXX, redatte ai sensi del Regolamento CONSOB n del 14/05/1999 e successive modifiche e integrazioni. L Investitore-Contraente Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. Il pagamento della rata di perfezionamento è stato fatto oggi XX/XX/XXXX a XXXXXXXXXXXXXXX L'Intermediario Pagina 1 di 5

40 NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Polizza di Capitalizzazione n X XXX XX XX XXXXXX XXX INFORMAZIONI AI SENSI DELLA DELIBERA CONSOB N DEL 29/10/2007 VALUTAZIONE DI ADEGUATEZZA/APPROPRIATEZZA DEL CONTRATTO Attività lavorativa: Tipologia Cliente: Età: Numero componenti nucleo familiare: Conoscenza ed esperienza nei prodotti, assicurativo finanziari e non, inclusi in ciascuna classe di rischio: Classe 1 (polizze vita rivalutabili, polizze di capitalizzazione, TCM individuali, TCM di gruppo, LTC, polizze vita con specifica provvista di attivi), Classe 2 (polizze index-linked, unit-linked linea Prudente) Classe 3 (polizze unit-linked linea Equilibrata, Option Trend) Classe 4 (polizze unit-linked linea Aggressiva) Propensione al rischio: Classe di rischio del prodotto: Peso dell investimento sul patrimonio: Capacità di risparmio annuo: Esigenze assicurative: Obiettivi di investimento: Orizzonte temporale: L Investitore- Contraente L Intermediario Pagina 2 di 5

41 AVVERTENZE L Investitore- Contraente L Intermediario Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX Pagina 3 di 5

42 Polizza di Capitalizzazione n X XXX XX XX XXXXXX XXX OBBLIGHI DI ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA DICHIARAZIONE EX ART. 15 E SS. DEL D.LGS N. 231/2007 DATI DEL CONTRAENTE / SOGGETTO OPERANTE Il/La sottoscritto/a nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / (Da compilarsi in caso di Contraente ditta/persona giuridica) nella sua espressa qualità di della Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo in ottemperanza delle disposizioni di cui all art. 21 del D.Lgs n. 231 del 2007 e consapevole che chiunque rilasci dichiarazioni mendaci è punito, ai sensi e per gli effetti del medesimo decreto, DICHIARA di essere titolare effettivo. che il titolare effettivo, così come definito all art. 2 dell allegato tecnico al D.Lgs n. 231 del 2007 è da individuarsi nella figura/nelle figure di: TITOLARE EFFETTIVO N. 1 Cognome Nome nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo. Pagina 4 di 5

43 TITOLARE EFFETTIVO N. 4 Cognome Nome nato/a a prov. il / / e residente a prov. in Codice fiscale attività economica: sottogruppo ramo Documento d identità: tipo n. rilasciato il / / da scadenza / / Società con sede a prov. in Codice fiscale/partita IVA attività economica: sottogruppo ramo INFORMAZIONI RIGUARDANTI LO STATUS DI PEP PERSONA POLITICAMENTE ESPOSTA (*) Il/la sottoscritto/a dichiara: - di ricoprire lo status di PEP no si da / / - di aver ricoperto lo status di PEP no si fino a / / - di essere un familiare ovvero di essere in stretti legami con una persona politicamente esposta no si (indicare nome della persona politicamente esposta e rapporto con la stessa) (*) A norma del Decreto, si intendono le persone fisiche cittadine di altri Stati comunitari o di Stati extracomunitari che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche come pure i loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami. NATURA E SCOPO DELL OPERAZIONE Il/la sottoscritto/a dichiara altresì che natura e scopo dell operazione sono da individuarsi in: - natura: sottoscrizione di un contratto assicurativo - scopo: finalità di risparmio/investimento previdenza protezione altro (indicare) Data Il Contraente DICHIARAZIONE A CURA DEL RILEVATORE Il/la sottoscritto/a dichiara di aver verificato la completezza delle informazioni riportate, acquisite in presenza del cliente. Data Il Rilevatore Pagina 5 di 5

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45 NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi (Tariffa 944A) Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto e di aver preso visione, prima della sottoscrizione della seguente documentazione: - Condizioni Contrattuali (comprensive di Regolamento della Gestione Interna Separata e modulistica allegata) Mod. V944ACC Fac simile documento di polizza - Prospetto d Offerta: - Scheda Sintetica Informazioni Generali Mod. V944ASSIG Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Mod. V944ASSIS L Investitore-Contraente dichiara di aver richiesto e ricevuto i seguenti documenti: Copertina del Prospetto d Offerta Mod. V944ACOP Parte I del Prospetto d Offerta Mod. V944API Parte II del Prospetto d Offerta Mod. V944APII Parte III del Prospetto d Offerta Mod. V944APIII 0510 / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente dell Investitore-Contraente; la modifica o la chiusura di tale conto non avranno ripercussioni sulla gestione del contratto; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno della decorrenza della polizza. Copia per la Società Pagina 1 di 2

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47 NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi (Tariffa 944A) Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto e di aver preso visione, prima della sottoscrizione della seguente documentazione: - Condizioni Contrattuali (comprensive di Regolamento della Gestione Interna Separata e modulistica allegata) Mod. V944ACC Fac simile documento di polizza - Prospetto d Offerta: - Scheda Sintetica Informazioni Generali Mod. V944ASSIG Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Mod. V944ASSIS L Investitore-Contraente dichiara di aver richiesto e ricevuto i seguenti documenti: Copertina del Prospetto d Offerta Mod. V944ACOP Parte I del Prospetto d Offerta Mod. V944API Parte II del Prospetto d Offerta Mod. V944APII Parte III del Prospetto d Offerta Mod. V944APIII 0510 / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente dell Investitore-Contraente; la modifica o la chiusura di tale conto non avranno ripercussioni sulla gestione del contratto; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno della decorrenza della polizza. Copia per l Intermediario Pagina 1 di 2

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49 NUOVA SICURCAP ASSIMOCO Ed. 05/2010 Contratto di Capitalizzazione a premio unico con facoltà di versamenti aggiuntivi (Tariffa 944A) Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto e di aver preso visione, prima della sottoscrizione della seguente documentazione: - Condizioni Contrattuali (comprensive di Regolamento della Gestione Interna Separata e modulistica allegata) Mod. V944ACC Fac simile documento di polizza - Prospetto d Offerta: - Scheda Sintetica Informazioni Generali Mod. V944ASSIG Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Mod. V944ASSIS L Investitore-Contraente dichiara di aver richiesto e ricevuto i seguenti documenti Copertina del Prospetto d Offerta Mod. V944ACOP Parte I del Prospetto d Offerta Mod. V944API Parte II del Prospetto d Offerta Mod. V944APII Parte III del Prospetto d Offerta Mod. V944APIII 0510 / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ********************************************************************************************************* Il versamento del premio può essere effettuato mediante le seguenti modalità: - procedura RID con addebito sul conto corrente dell Investitore-Contraente; la modifica o la chiusura di tale conto non avranno ripercussioni sulla gestione del contratto; - bonifico bancario con accredito sull apposito conto corrente intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa; - assegno bancario o circolare non trasferibile intestato alla Società o al competente soggetto abilitato, in qualità di intermediario della stessa. Il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno della decorrenza della polizza. Copia per il Cliente Pagina 1 di 2

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