DIVISIONE BUSINESS INFORMATION.

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1 DIVISIONE BUSINESS INFORMATION

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3 ASSOCIATO: Divisione Business Information

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5 chi siamo P & P INVESTIGAZIONI S.r.l., grazie alla qualità dei servizi offerti, l attenta cura nei processi di lavorazione e la costante formazione del suo staff, ha rafforzato la partnership con le più importanti realtà del settore bancario/finanziario in Italia ed anche all estero. Da oggi, con la realizzazione della divisione Business Information, P & P INVESTIGAZIONI S.r.l. offre la possibilità di usufruire dei suoi servizi a persone ed imprese che sempre più necessitano di un supporto qualificato nella gestione del proprio credito. L attuale scenario economico, sempre più incerto, ha minato il rapporto di fiducia con i propri clienti che sempre più spesso richiedono dilazioni nei pagamenti o, nel peggiore dei casi, non saldano il proprio debito, generando crediti incagliati che mettono a rischio la sopravvivenza dell azienda. Con una simile congiuntura, la prospettiva di ricorrere a servizi di supporto alla gestione del credito risulta fondamentale per le aziende e per tutte quelle realtà che a più livelli sono coinvolte nel mondo del commercio. P & P INVESTIGAZIONI S.r.l. mette a disposizione dei clienti la propria esperienza nel settore garantendo massima efficienza e professionalità nel raggiungimento degli obiettivi aziendali in termini di prevenzione e recupero del credito. P & P INVESTIGAZIONI S.r.l. è munita di tutte le autorizzazioni di categoria oltre ad eseguire una rigida ottemperanza di tutte le norme di riferimento: LICENZA PREFETTIZIA: La nostra agenzia è autorizzata dal Ministero dell Interno con regolare licenza rilasciata dalla Prefettura competente per territorio ai sensi dell ex art. 134 del T.U.L.P.S. (Testo Unico Legge Pubblica Sicurezza) e di altre autorizzazioni e disposizioni previste Art.115 sempre del T.U.L.P.S. D.M. 269 del 01 dicembre 2010: La divisione Business Information di P & P INVESTIGAZIONI S.r.l. svolge la propria attività nel totale rispetto di quanto imposto dalle attuali norme in materia investigativa D.Lgs 196 del 30 giugno 2003: Codice in materia di protezione dei dati personali (Testo Unico sulla Privacy) stabilito dal Garante della Privacy

6 certificazioni

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8 I SERVIZI

9 PAG. 08 REPORT ONLINE PAG. 10 BILANCI ONLINE PAG. 12 INFORMAZIONI PREFIDO OFFLINE PAG. 14 INFORMAZIONI PER RECUPERO CREDITO PAG. 18 INFORMAZIONI PATRIMONIALI

10 REPORT online Valutazione dell affidabilità dei partners in tempo reale

11 11 I report imprese riportano le informazioni di natura legale, economica, finanziaria ed amministrativa di tutte le imprese regolarmente censite presso il Registro Generale delle Imprese, attraverso un aggregazione di informazioni reperite da banche dati ufficiali. Il loro utilizzo è particolarmente indicato in fase preventiva per ridurre al minimo il rischio di insolvenza e definire la migliore policy commerciale in termini di forniture e condizioni di pagamento. Nel post fido (Report Recovery) vengono evidenziati tutti quegli elementi utili ad una prima valutazione nel recupero del credito. I livelli di approfondimento offerti (Report Sintetico, Analitico, Standard), sono stati studiati su misura al fine di ottenere una giusta proporzione, in termini di costo, tra informazioni rese ed entità dell esposizione creditizia prevista. REPORT IMPRESE online Report sintetico Sono presenti le principali informazioni legali, economiche ed amministrative oltre a segnalare la presenza di elementi negativi (protesti e pregiudizievoli) sull impresa oggetto della ricerca e tutti i suoi esponenti. Particolarmente consigliato per la valutazione e concessione di fidi di piccola entità. Report standard Fornisce una serie di informazioni reperite da fonti ufficiali e sintetizzate da un modello di analisi statistica che utilizza sofisticati algoritmi in grado di determinare il livello di rischiosità di un impresa e di riferire il limite massimo di credito consigliato. Risulta di particolare utilità nella valutazione e concessione di fidi di media entità. Report analitico Il report restituisce un rapporto completo con una valutazione del rischio e del livello di affidabilità di un impresa, attraverso un insieme di dati reperiti da fonti ufficiali di natura pubblica; le informazioni disponibili vengono analizzate e riassunte da un modello di analisi statistica che, attraverso complessi algoritmi, effettua una stima realistica del livello di rischiosità di un azienda ed esprime il limite massimo di credito consigliato. Particolarmente utile nella valutazione e concessione di fidi di grande entità. Report recovery Rapporto che permette di conoscere e valutare la situazione economica, finanziaria e patrimoniale di un impresa prima di attuare una procedura di recupero crediti nei confronti dell impresa debitrice. Report imprese estero Il servizio viene offerto in lingua italiana ed è ottenibile su oltre 65 milioni di imprese presenti in 22 paesi esteri. Attraverso l applicazione di algoritmi e collaudati sistemi di valutazione viene fornito il livello di rischiosità dell impresa presa in esame sintetizzato con un limite di credito massimo consigliato. REPORT PERSONA online Report persona Il servizio prevede la consultazione simultanea delle diverse banche dati ufficiali. Le informazioni ottenute, successivamente analizzate, permettono di fotografare la situazione economico/finanziaria di una persona fisica. E presente inoltre un Indice di Rischio in grado di misurare il livello di affidabilità della persona. divisione business information

12 BILANCI online I dati di bilancio analizzati e commentati dai nostri esperti

13 13 Il bilancio d esercizio è un documento contabile, redatto dagli amministratori, o da chi da essi incaricati, alla fine di ogni periodo amministrativo (generalmente il 31/12), che determina da una parte, il risultato economico d esercizio (reddito), e dall altra la situazione patrimoniale e finanziaria dell impresa alla fine del medesimo. Sono obbligati al deposito del bilancio tutte le società di capitali (Srl, Spa, ecc.) I bilanci costituiscono un valido strumento di prevenzione in quanto permettono di conoscere la situazione economica / finanziaria / patrimoniale dell impresa in esame. In altri casi il servizio viene utilizzato per conoscere e valutare i dati economici della concorrenza. Bilancio ufficiale Il servizio consente di ottenere la copia di bilancio ufficiale depositato presso la Camera di Commercio. Si compone dello Stato Patrimoniale, Conto Economico, Nota Integrativa e Relazione di Gestione. Bilancio riclassificato con indici (1 annualità) Il documento raccoglie le voci presenti sull ultimo bilancio contabile regolarmente depositato presso la Camera di Commercio. Attraverso una comparazione dei dati presenti (indici di bilancio) è possibile ottenere importanti indicazioni sulla situazione economica / finanziaria dell impresa in esame. Bilancio riclassificato con indici (3 annualità) E la rielaborazione ed aggregazione delle voci presenti sui bilanci contabili degli ultimi tre anni di esercizio. Attraverso una comparazione dei dati presenti (indici di bilancio) si ottengono importanti indicazioni sulla situazione economico/finanziaria dell impresa in esame nel triennio di attività. Particolarmente consigliato per la valutazione dei trend di fatturato della concorrenza. divisione business information

14 INFORMAZIONI PREFIDO offline Valore aggiunto alle vostre decisioni più importanti

15 15 I dossier investigativi Prefido integrano a tutte le informazioni ottenute dalla consultazione delle banche dati ufficiali, una mirata attività di intelligence svolta dal nostro reparto specializzato con lo scopo di reperire notizie ufficiose. Il risultato ottenuto fornisce un quadro realistico ed attualizzato della situazione economica, finanziaria e societaria evidenziando di fatto lo stato di salute dell azienda presa in esame. Dossier prefido standard Il dossier prevede l integrazione dei dati ufficiali con informazioni reperite sul posto attraverso un attività di taglio investigativo sull impresa analizzata. In ogni dossier sono presenti il grado di affidabilità dell impresa nonchè un valore ipotetico di fido massimo accordabile. I nostri esperti, attraverso l interpretazione dei principali dati dell impresa, sono in grado di fornire importanti valutazioni sul livello di rischiosità commerciale. In presenza di società di capitali vengono riportati e commentati i principali indici finanziari derivanti dalla comparazione delle varie voci presenti nell ultimo bilancio depositato. Dossier prefido analitico Rispetto alla versione Standard viene fornito un maggiore approfondimento delle informazioni, in quanto le ricerche sono estese anche agli esponenti dell impresa. In ogni dossier sono presenti il grado di affidabilità dell impresa nonchè un valore ipotetico di fido massimo accordabile. I nostri esperti, attraverso l interpretazione delle principali informazioni dell azienda, forniscono inoltre importanti valutazioni sul livello di rischiosità commerciale. In presenza di società di capitali vengono riportati e commentati i principali indici finanziari derivanti dalla comparazione delle varie voci presenti nel bilancio. Sempre per le società di capitali vi è un analisi del trend, inteso come studio dei principali indicatori presenti negli ultimi tre bilanci riclassificati, che sono parte integrante del dossier. divisione business information

16 INFORMAZIONI PER RECUPERO CREDITI La nostra esperienza a supporto del vostro credito

17 17 Attraverso i diversi livelli di approfondimento è possibile individuare il servizio più confacente ad ogni vostra esigenza nelle varie fasi del recupero. Le informazioni basiche, quali il rintraccio dei soggetti debitori, permettono il corretto espletamento di tutte le attività preliminari, quali la phone collection (stragiudiziale) o l eventuale notifica degli atti giudiziari (giudiziale). Per la fase esecutiva sono stati studiati dei dossier specifici, che attraverso una mirata ricerca investigativa, hanno lo scopo di individuare gli elementi aggredibili certi in capo ad un soggetto. Verifica anagrafica residenza Attraverso il nostro reparto specializzato ed una fitta rete di corrispondenti locali, viene accertata la residenza anagrafica ufficiale della persona fisica presso l Ufficio Anagrafe di competenza. Rintraccio anagrafico Il servizio è finalizzato alla reperibilità/domicilio effettivo del soggetto mediante sopralluogo, sulla base delle informazioni ufficiali ottenute preventivamente presso l Ufficio Anagrafe competente, interpellato dal nostro ufficio INTERVISTA INVESTIGATIVA. Report standard Nel caso di persona fisica, il report fornisce la residenza anagrafica confermata, la reperibilità effettiva (domicilio), le utenze telefoniche dirette e/o correlate, l individuazione dell attività lavorativa (autonoma, subordinata, pensione). Nel caso di impresa, viene accertata la reale operatività presso le sue sedi, oltre a tutte le informazioni strettamente connesse ad essa ed al suo esponente principale. Le nostre ricerche, vengono effettuate attraverso una mirata azione investigativa sul posto. Report analitico Il report analitico è sostanzialmente il report standard integrato con la localizzazione nazionale di eventuali immobili intestati al soggetto rintracciato. Rintraccio posto di lavoro Le nostre attività investigative sono finalizzate all individuazione e conferma dell eventuale attività lavorativa del richiesto, sia essa in forma subordinata (dipendente), autonoma (imprenditore) e/o pensionistica, tramite accertamento dei nostri corrispondenti sul posto. Servizio indicato per pignoramenti presso terzi. Rintraccio eredi Sulla base dei dati anagrafici del de cuius, il servizio fornisce l individuazione degli eredi legittimari unitamente ai loro dati anagrafici e di residenza. Per il raggiungimento di tale scopo, oltre alla normale istruttoria pratica, vengono effettuate delle capillari ricerche di tipo anagrafico presso Uffici Comunali che mirano all individuazione dello storico familiare. divisione business information

18 INFORMAZIONI PER RECUPERO CREDITI La nostra esperienza a supporto del vostro credito

19 19 Verifica accettazione eredità Servizio finalizzato a conoscere l accettazione o la rinuncia all eredità sul conto del nominativo segnalato. Il servizio fornisce sul conto del potenziale erede già individuato, le indicazioni relative all accettazione, beneficio d inventario o la rinuncia all eredità. A tale scopo si rende necessaria una propedeutica individuazione dei beni immobiliari/mobiliari attraverso ricerche mirate effettuate dai nostri reparti specializzati. Rintraccio proprietario autoveicolo Partendo dal numero di targa di un auto, moto o altro veicolo, attraverso una ricerca mirata, è possibile conoscerne l intestatario. Vengono riportati i dati identificativi del proprietario, oltre a tutti i principali dati del veicolo, quali: modello, categoria, anno di immatricolazione e di possesso. Rintraccio autoveicoli per nome Il servizio è finalizzato ad identificare tutti i veicoli di proprietà della persona o azienda oggetto della nostra ricerca. Per ognuno dei veicoli reperiti sono forniti i principali dati tecnici, quali: tipo di veicolo, modello, targa, anno di immatricolazione e di possesso. Indagine globale patrimoniale Il servizio rappresenta il livello massimo di approfondimento ottenibile. Nel dossier investigativo sono presenti tutte le ricerche espletabili su banche dati ufficiali (Camera di Commercio, Tribunali, Uffici Catastali e di Conservatoria, Visura Aci), unitamente ad una mirata attività d indagine finalizzata all ottenimento di una valutazione finanziaria e patrimoniale reale ed esaustiva della persona fisica o azienda presa in esame. Particolarmente indicata, nella fase pregiudiziale, al fine di accertare la presenza di indigenze od altre limitazioni che potrebbero rendere infruttuoso il recupero del credito in giudizio. Persone Fisiche Rintraccio anagrafico e domicilio di reperibilità Ricerca nuove utenze telefoniche oltre a quelle eventualmente fornite Individuazione e conferma attività lavorativa (dipendente/autonomo/ pensione) Informazioni da sopralluogo Ricerca co-interessamenti del soggetto in imprese sul territorio nazionale Individuazione nazionale di immobili intestati al soggetto Rintraccio auto/moto veicoli intestati Verifica protesti e pregiudizievoli (Tribunali e Conservatoria dei RR.II.) Giudizio finale di recuperabilità Persone Giuridiche Identificazione giuridica Conferma di effettiva operatività sul posto e/o rintraccio eventuale/i nuova/e sede/i Informazioni da sopralluogo Ricerca nuove utenze telefoniche oltre a quelle eventualmente fornite Ricerca co-interessamenti del legale rappresentante in imprese sul territorio nazionale Individuazione nazionale di immobili intestati Rintraccio auto/moto veicoli intestati Verifica protesti e pregiudizievoli (Tribunali e Conservatoria dei RR.II.) Giudizio finale di recuperabilità divisione business information

20 INFORMAZIONI PATRIMONIALI Tutti i dati del mondo immobiliare analizzati dai nostri visuristi

21 21 Il servizio di visure ipocatastali fotografa la situazione immobiliare di un soggetto, riportando tutti i dati catastali dei beni di proprietà e gli eventuali gravami che incidono sugli stessi. I gravami segnalati sono i pignoramenti, le ipoteche volontarie e pregiudizievoli, le citazioni di tribunale, i sequestri, ecc. Visura ipotecaria basic E il risultato del controllo incrociato delle due banche dati di riferimento del mondo immobiliare, ossia il Catasto e la Conservatoria dei Registri Immobiliari. Il servizio accerta la situazione immobiliare del soggetto, verificando la presenza di gravami sui beni stessi che potrebbero ostacolare un eventuale azione di pignoramento immobiliare. Visura ipotecaria su conservatoria Il servizio, detto anche visura ipocatastale o immobiliare, è fornito in modalità offline e consente di ottenere i dati meccanizzati di beni immobili (fabbricati e terreni) posseduti da una persona fisica o giuridica, con l evidenza di eventuali gravami quali ipoteche volontarie e giudiziali, pignoramenti, sequestri, citazioni, oltre ai dati catastali riferiti agli immobili eventualmente identificati. Viene fornita la consistenza immobiliare, ovvero il saldo dei beni realmente posseduti dal soggetto (quota di proprietà, ubicazione dei beni, tipo beni, descrizione catastale, provenienza dei beni) e l indicazione dei gravami che insistono su tali beni (numero e data atto, importo atto, beni colpiti dai gravami, soggetti a favore e contro). Il dato fornito è aggiornato giornalmente da parte delle Conservatorie e degli uffici catastali competenti. divisione business information

22 Divisione Business Information La nostra professionalità al servizio della gestione del credito

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24 SEDE LEGALE Via L. Galvani n TRICASE (LE) SEDE OPERATIVA Via Calvario n ACQUARICA DEL CAPO (LE) Tel Fax UFFICIO COMMERCIALE Via Torino n MILANO Tel Fax UFFICIO COMMERCIALE Piazza L. di Savoia n MILANO Tel Fax UFFICIO COMMERCIALE Viale L. Gaurico n. 9/ ROMA Tel Fax [email protected]