ABICS 2.0: l implementazione in azienda del sistema di servizi progettato dall Associazione

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1 ABICS 2.0: l implementazione in azienda del sistema di servizi progettato dall Associazione Marco Pigliacampo Referente area Analisi e Gestione Settore Sviluppo Competenze ABI Formazione

2 Le fasi della compliance in banca sistematizzazione consapevolizzazione - PAPER E DISPOSIZIONI - SIGNIFICATI E DEFINIZIONI - BEST PRACTICES INTERNAZIONALI - FUNZIONI AZIENDALI ESISTENTI realizzazione - MODELLI E METODOLOGIE (DISEGNO, SPERIMENTAZIONE, TUNING, VALIDAZIONE) - SVILUPPO DELLE COMPETENZE - SERVIZI DI SUPPORTO - GESTIONE SISTEMATICA - COLLABORAZIONE INTERFUNZIONALE -DIFFUSIONE DELLA COMPLIANCE IN AZIENDA

3 Il Progetto Compliance dell ABI CONVEGNO ANNUALE CONFRONTO CONFRONTO SU ESPERIENZE E COINVOLGIMENTO E STRUMENTI COMPLIANCE LEARNING Basic Compliance Percorso Professionalizzante SVILUPPO DELLE COMPETENZE GRUPPI DI LAVORO Libro Bianco ABI su Compliance Workshop tematici LAVORO RICERCA SU ASPETTI E CONFRONTO GESTIONALI CORSO WEB BASED Il Valore della Compliance DIFFUSIONE IN AZIENDA ABICS - COMPLIANCE SYSTEM Informazioni aggiornate su disposizioni, processi, documenti SUPPORTO ALLA PRATICA DELLE COMPETENZE ABICS 2.0 Sistema In House PERSONALIZZAZIONE 3

4 Il servizio è un sistema di supporto alla performance della Funzione Compliance sostiene la corretta pratica delle competenze nell'operatività avvicina momento formativo e momento operativo evita l'obsolescenza delle conoscenze e delle competenze mediante l'erogazione continua di nuove informazioni sostiene un approccio risk-based alla compliance agevola la funzione nelle prime fasi del processo di compliance risk management nell identificare cosa può creare gap di compliance e nel valutare dove tali gap possono concretizzarsi facilita la modalità di analisi per processi bancari 4

5 Il servizio è una architettura web based di tipo aperto e scalabile adotta il principio del just enough mediante la parcellizzazione dei contenuti e il principio della ricerca ragionata su ogni tipologia di informazione consente di integrare le informazioni erogate con informazioni aziendali agevola la progettazione e lo sviluppo di sistemi aziendali integrati 2.0 5

6 Il servizio Alert N-3 Alert N-2 Alert N-1 Alert N Legal Inventory Risorse Documentali Impatti sui Processi precetti sanzioni 6

7 Banche che hanno aderito: 62 banche (a ottobre 2009) Banca Monte dei Paschi di Siena, UBI Banca, Banca Popolare di Milano, Banca CARIGE, Banca Popolare Emilia Romagna, Gruppo ICCREA, Banca Popolare di Vicenza, Veneto Banca, Banca Italease, Banca di Legnano, Banca Pop. di Bari, Banca Pop. Pugliese, Banca Pop. Puglia e Basilicata, Banca Generali, Banca SAI, UGF Banca, Banca Etruria, Centrobanca, Banca UBAE, Allianz Bank, Invest Banca, Banca Network, Banca Sella, Banco Desio, Banca Credito Popolare, Banca Popolare Lazio, Banca Popolare Spoleto, Banca Popolare Ragusa, Banca Pop. Fondi, Banca Pop. Garanzia, Banca Pop. Marostica, Europe Arab Bank, Banca del Piemonte, Cassa Risparmio Ravenna, Cassa Risp. San Miniato, Cassa Risparmio Fabriano, CariFermo, CariChieti, Cassa Risparmio Fossano, Cassa Risparmio Savigliano, Cassa Risp. Alessandria, Banca Interregionale, Banca IFIS, Banca Nuova Terra, Banca Apulia, BCC Cambiano, Banca Intermobiliare, Interbanca, MPS Capital Services, Banca Stabiese, Gruppo Delta, Banca Carim, Banca Profilo, Banca Reggiana, Banca Popolare Valle Itria, Cassa Sovvenzioni Personale Banca d Italia, Mediocredito Friuli V. Giulia, CheBanca!, Cassa Lombarda, Banca Sara, Banca Popolare dell Alto Adige.

8 Gli ARGOMENTI presenti in ABICS: 18. TRASPARENZA DEI SERVIZI BANCARI CODICE DEL CONSUMO NORMATIVA DI CONTRASTO ALL USURA INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA FONDO UNICO GIUSTIZIA ANTIRICICLAGGIO RESPONSABILITÀ AMMINISTRATIVA DEGLI ENTI SERVIZI DI INVESTIMENTO (DISCIPLINA DEGLI INTERMEDIARI) DISCIPLINA DEGLI ABUSI DI MERCATO DISCIPLINA DEGLI EMITTENTI MODALITÀ di DEPOSITO degli STRUMENTI FINANZIARI GESTIONE COLLETTIVA DEL RISPARMIO CAPITALE MINIMO E OPERATIVITÀ SIM NORMATIVA ANTITRUST PRIVACY PRIVACY NEL RAPPORTO DI LAVORO SALUTE E SICUREZZA DEI LAVORATORI SISTEMI PREMIANTI 8

9 Le DISPOSIZIONI presenti in ABICS: TRASPARENZA DEI SERVIZI BANCARI: 79 CODICE DEL CONSUMO: 31 NORMATIVA DI CONTRASTO ALL USURA: 8 INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA: 47 FONDO UNICO GIUSTIZIA: 3 ANTIRICICLAGGIO: 49 RESPONSABILITÀ AMMINISTRATIVA DEGLI ENTI: 41 SERVIZI DI INVESTIMENTO (DISCIPLINA DEGLI INTERMEDIARI): 388 DISCIPLINA DEGLI ABUSI DI MERCATO: 213 DISCIPLINA DEGLI EMITTENTI: 103 MODALITÀ di DEPOSITO degli STRUMENTI FINANZIARI: 7 GESTIONE COLLETTIVA DEL RISPARMIO: 32 CAPITALE MINIMO E OPERATIVITÀ SIM : 10 NORMATIVA ANTITRUST: 10 PRIVACY: 34 PRIVACY NEL RAPPORTO DI LAVORO: 94 SALUTE E SICUREZZA DEI LAVORATORI: 117 SISTEMI PREMIANTI: 38 9

10 I RISCHI censiti in ABICS, cioè gli IMPATTI delle DISPOSIZIONI sui PROCESSI BANCARI sono: PROCESSI DIREZIONALI: 485 PROCESSI MARKETING E COMMERCIALI: 450 PROCESSI DI OPERATIONS: PROCESSI DI SUPPORTO:

11 I PROCESSI PIU CONSULTATI (Gruppi di Processi) * Dati ANNUALI: PROCESSI DIREZIONALI: 37,5% del totale ricerche PROCESSI DI OPERATIONS: 24,5 % PROCESSI DI SUPPORTO: 21% PROCESSI MARKETING E COMMERCIALI: 17% I PROCESSI PIU CONSULTATI (Singoli Processi) * Dati ANNUALI: GESTIONE DELLA COMPLIANCE: 301 ricerche RACCOLTA ORDINI: 153 APERTURA CONTO CORRENTE: 117 SEGNALAZIONI DI VIGILANZA:

12 Il servizio In House 12

13 Il servizio 2.0 (in house) Alert N-3 Alert N-2 Alert N-1 Alert N Risorse Doc Aziendali Risorse Documentali Impatti su Unità Organizzative Impatti sui Processi Aziendali precetti Legal Inventory sanzioni 13

14 Il servizio Sono in fase finale di sviluppo numerose novità e migliorie, tra le funzionalità più rilevanti: L utilizzo della mappa dei processi specifici della Banca L associazione dei rischi alle Unità Organizzative della Banca L inserimento della documentazione aziendale L integrabilità con altri sistemi gestionali presenti in azienda Il reporting gestionale La profilatura degli utenti La possibilità di inserire valutazioni dei rischi di compliance 14

15 L utilizzo di una mappa dei processi della Banca ABICS 1 Ha come riferimento la tassonomia dei processi bancari standard di ABI Lab. Consente solamente di nascondere processi bancari (ad esempio perché non gestiti dalla Banca) o di rinominarli ABICS 2 In house Possibilità di caricare all interno di ABICS, in modo strutturale, una mappa aziendale dei processi bancari e di collegarla, mediante una apposita tabella di raccordo, con l albero dei processi ABI Lab. Consente di utilizzare i processi caratteristici della Banca senza perdere il valore aggiunto delle analisi di impatto delle normative sui processi bancari svolte a livello centrale. Ciò ha importanti valenze gestionali: tutte le informazioni erogate in ABICS possono essere a disposizione delle strutture interne (U.O.) collegate ai processi della Banca, con un allineamento costante del sistema Banca alle normative e agli eventuali aggiornamenti. 15

16 L associazione dei rischi alle Unità Organizzative ABICS 1 Il singolo rischio risulta in carico alla Banca in senso generale ABICS 2 In house Non consente di individuare efficacemente l owner del rischio e di collegare i rischi con le responsabilità organizzative aziendali Possibilità di inserire l organigramma aziendale e di associare ogni processo, e quindi i rischi che lo impattano, alle Unità Organizzative della Banca Consente di attribuire i rischi di compliance ai responsabili aziendali, passaggio essenziale in ottica gestionale. Si tratta di un prerequisito per una fruizione selettiva di ABICS. 16

17 L inserimento della documentazione aziendale ABICS 1 Possibilità di inserire Annotazioni ad una disposizione, ad un processo o ad un rischio Costituisce esclusivamente il Repository della normativa cogente esterna ABICS 2 In house Possibilità di inserire Risorse documentali aziendali, a livello delle disposizioni. Possibilità di collegare un documento aziendale o una pagina Intranet a livello di Fonte normativa. Può diventare il Repository unico aziendale della normativa, consentendo di integrare la norme esterne con la documentazione normativa interna della Banca 17

18 L integrabilità di ABICS con i tool della banca ABICS 2 In house Con la preventiva comunicazione ad ABIFormazione, è possibile avviare progetti di integrazione di ABICS con tool di Business Process Management e con tool di Governance Risk and Control. Ad esempio, si potrebbe alimentare il disegno dei processi di un tool di Business Process Management con le disposizioni e i loro impatti sui processi e/o alimentare tool di Risk Management con i rischi di compliance oggetto di valutazione periodica. L obiettivo del progetto è consentire l interoperabilità di ABICS con tutti i sistemi e tool aziendali di gestione della compliance diffusi e utilizzati nel settore bancario. A tal fine, è stato avviato da ABIFormazione un tavolo tecnico di lavoro con i rappresentanti dei principali fornitori presenti sul mercato. N.B.: sarà ABIFormazione, con apposite comunicazioni e sul sito del progetto, a indicare le piattaforme e gli strumenti effettivamente interoperabili con ABICS. 18

19 Le fasi della compliance in banca 2.0 sistematizzazione realizzazione consapevolizzazione

20 GRAZIE Marco Pigliacampo