Tutela preventiva del credito Scheda Paese Spagna
Introduzione Nell era del mercato globale, si sono intensificati gli scambi transfrontalieri e internazionali e prendono così piede numerosi rapporti commerciali tra aree più o meno staccate sotto il profilo geografico e, a volte, distanti dal punto di vista culturale. Sotto il profilo giuridico, nell ambito dell Unione Europea e non, si riscontrano numerosi e decisivi interventi settoriali, volti ad armonizzare le singole legislazioni nazionali in ambito commerciale. Ciò nonostante, le tutele ed i rimedi che siamo abituati ad impiegare nel nostro contesto giuridico, potrebbero non essere applicabili in un altro ambiente. Spesso, quindi, la carenza di uniformità normativa deve essere colmata dall iniziativa delle parti. In questo senso, assume una particolare importanza lo strumento della documentazione da predisporre e poter esibire per evitare problematiche sia durante la fase stragiudiziale che nella successiva fase legale. Questa guida si pone l obiettivo di evidenziare le caratteristiche degli ordinamenti giuridici vigenti nei diversi Stati, in un ottica di tutela preventiva del credito. AVVERTENZA LEGALE ED ESONERO DA RESPONSABILITA Questa guida si pone l obiettivo di evidenziare le caratteristiche generali degli ordinamenti giuridici vigenti nei diversi Stati, in un ottica di tutela preventiva del credito con l avvertenza, comunque, che essa contiene delle mere indicazioni di riferimento che vanno sempre verificate caso per caso prima di intraprendere la relativa azione legale, anche perché non si garantisce la loro completezza, accuratezza ed aggiornamento e si declina ogni responsabilità per eventuali errori ed omissioni. Di conseguenza, tali indicazioni non devono essere interpretate come raccomandazioni per lo svolgimento delle relative attività ed azioni legali. Per tutti i motivi rappresentati Euler Hermes S.A. (N.V.) Rappresentanza generale per l'italia, i suoi partners, agenti, dipendenti declinano ogni tipo responsabilità nei confronti di chiunque prenda qualsiasi decisione o intraprenda azioni sulla base delle informazioni contenute nella presente guida.
Spagna La Spagna rappresenta uno dei principali partner dell Italia per le relazioni commerciali internazionali. Il sistema commerciale spagnolo è contraddistinto da pagamenti tardivi e da un sistema giudiziario lento ed inefficiente. Per un efficace tutela preventiva del proprio credito è assolutamente opportuno conservare e produrre tutta la documentazione che potrebbe essere necessaria in un eventuale fase giudiziale. La strategia di recupero più veloce ed efficiente, prevede, comunque, come prima fase, una ben orchestrata azione di recupero stragiudiziale e poi, in via secondaria ed eventuale, la fase del recupero giudiziale. Il sistema giuridico spagnolo presenta elementi comuni con il sistema italiano: entrambi si fondano sul civil law e sul principio del contraddittorio. Il termine ordinario di prescrizione in materia civile e commerciale è di 15 anni La prescrizione, in ogni caso, si interrompe con l introduzione di un giudizio o con il riconoscimento del debito da parte del debitore (documento importante anche ai fini del giudizio). E possibile interrompere il termine di prescrizione anche mediante una reclamación inviata con raccomandata. 2
General Information USD1393.0402 bn (World ranking 13, World Bank 2013) Parliamentary Monarchy 46.65 mn (World ranking 29, World Bank 2013) Parliamentary Monarchy Mariano RAJOY (PP) 2015, Parliament Country Rating A2 Economic risk Business environment risk Financing risk Political risk Indice: Commercial risk Source: Euler Hermes Documenti richiesti... p. 3 Azione legale... p. 4 Procedure concorsuali... p. 6 1. Documenti richiesti Indichiamo di seguito i documenti richiesti per lo svolgimento dell azione legale in Spagna. Fatture originali o copie conformi (firmate e timbrate dal legale rappresentante); Bolle di consegna firmate dall acquirente o alternativamente certificato del trasportatore che dichiara di aver consegnato la merce; Ordini firmati e timbrati dall acquirente ; Assegni o cambiali originali; Qualunque documento o corrispondenza scambiata tra le parti dalla quale si evinca l esistenza ed il riconoscimento del credito; Procura autenticata dal notaio ed apostillata. 2010 3
2. Azione legale Procedimento monitorio Il procedimento giudiziale più efficace e veloce, per il recupero di un credito commerciale, è normalmente il decreto ingiuntivo (procedimiento monitorio). Il decreto ingiuntivo deve essere richiesto presso il Tribunale dove il debitore ha la residenza o il domicilio. Se il giudice ritiene la documentazione prodotta (fatture, bolle di consegna, ordini, etc ) sufficiente, per provare che il credito è liquido certo ed esigibile, emette il provvedimento e, tramite notifica effettuata dalla cancelleria, ordina al debitore di pagare o di opporsi entro 20 giorni. In caso di prima notifica negativa, l avvocato può richiedere alla cancelleria del tribunale di effettuare una ricerca su eventuali altri indirizzi e rinotificare l atto. In caso di ulteriore notifica negativa si chiude il procedimento. In caso di notifica positiva il debitore invece potrà: o pagare, oppure, opporsi al provvedimento, indicando le motivazioni. Procedimento ordinario In caso di opposizione al decreto si instaura il procedimento ordinario e bisogna distinguere due casi: 1. L importo reclamato è < di Euro 6.000,00 In questo caso il giudice archivia il decreto e fissa l udienza citando direttamente le parti. In questa udienza le parti dovranno esporre tutte le domande e proporre tutte le difese oralmente. E consigliabile recarsi all udienza per testimoniare (purtroppo si può essere chiamati in causa direttamente in quell occasione da controparte ed la mancata testimonianza non favorisce l esito positivo del procedimento). 2. L importo reclamato è > di euro 6.000,00: In questo caso il giudice darà un termine di 30 giorni alle parti per presentare gli atti. Entro termine si dovrà depositare tutta la documentazione istruttoria (visto il breve termine è consigliabile produrre tale documentazione fin dalla richiesta di decreto ingiuntivo). Viene quindi fissata l audiencia previa ( normalmente in un arco di tempo non inferiore ai 5 mesi, periodo che varia in base ai carichi dei tribunali). 4
Durante questa udienza viene fatto un tentativo di conciliazione e vengono richiesti ed ammessi dal giudice i mezzi istruttori ed eventuali consulenze tecniche. Successivamente viene stabilita una seconda ed ultima udienza nel corso della quale si assumono le prove e si precisano le conclusioni. Il giudice emette poi la sentenza, immediatamente esecutiva, che può essere appellata entro 20 giorni dalla notifica. La durata media di un procedimento ordinario è di circa 14-16 mesi che si sommano ai 5-8 mesi necessari al procedimiento monitorio. La fase esecutiva viene introdotta con domanda del procurador (ufficiale giudiziario) e l efficacia della stessa dipende naturalmente dalla sussistenza o meno di asset aggredibili nel patrimonio della società debitrice. ATTENZIONE: La giurisprudenza maggioritaria richiede che la documentazione da produrre per l emissione del decreto ingiuntivo debba essere originale. In mancanza di bolle di consegna firmate dal debitore (documento fondamentale per l emissione del decerto ingiuntivo) si può produrre alternativamente un certificato emesso dalla ditta di trasporti in cui sia certificata, dal vettore, la consegna. In caso di recupero gli avvocati spagnoli richiedono, quale ulteriore onorario, normalmente una percentuale pari al 10% della somma recuperata. 5
In caso di controversie ordinarie per somme inferiori a 6000 è previsto un rito caratterizzato dall oralità dove è assolutamente necessario presenziare fisicamente all unica udienza per evitare di perdere il giudizio. In caso di contestazione è consigliabile produrre tutta la documentazione utile ai fini dell azione di recupero giudiziale fin dal deposito del procedimiento monitorio. I tempi per l emissione di un decreto ingiuntivo variano, in base al tribunale, da uno a cinque mesi. I tribunali più veloci sono localizzati nel Nord della Spagna; i peggiori nella zona di Valencia Alicante Extremadura e Murcia. È la cancelleria del tribunale che si occupa di notificare gli atti e di cercare eventuali indirizzi del debitore in termini di efficienza e di tempo molto variabili a seconda del Tribunale. 3. Procedure concorsuali In Spagna esiste fondamentalmente un solo tipo di procedura concorsuale chiamato CONCURSO DE ACREEDORES. Nella prima fase viene nominato il curatore e vengono ammessi i crediti al passivo; nella seconda fase il procedimento può trasformarsi in CONVENIO (concordato preventivo) o in LIQUIDACIÓN (fallimento). Il concurso può essere aperto sia su istanza del debitore stesso, ed in questo caso si chiama Voluntario, sia su istanza dei creditori, ed in tal caso viene denominato Necesario. In caso di accettazione viene emessa dal tribunale la declaración de concurso. Viene quindi nominato il curatore (administrator) che si occuperà di inviare la comunicazione a tutti i creditori (N.B. non esiste obbligo per il curatore di inviare tale comunicazione). Il termine per il riconoscimento del credito è di 30 giorni dalla data di pubblicazione del Concurso nell apposito BOE (boletin oficial de el estado). E necessario comunicare al curatore la richiesta di ammissione al passivo integrandola con la documentazione a supporto del proprio credito (la stessa necessaria per l emissione del decreto ingiuntivo). Si può insinuare il credito anche tardivamente, ma si rischia che venga classificato come credito subordinato. 6
Qualora siano presenti le scritture contabili ben tenute dal debitore, è possibile che il riconoscimento del credito venga effettuato direttamente dal curatore a prescindere della domanda di parte. Successivamente il curatore invia una comunicazione ai creditori confermando il loro credito. In questa fase è possibile opporsi al mancato riconoscimento del credito instaurando un procedimento di opposizione. Una volta approvato l inventario e l elenco dei creditori (ossia confermato che non ci sono contestazioni) a seconda che il debitore proponga o meno una proposta di pagamento si può optare per una o l altra delle seguenti soluzioni legali: 1. FASE DI CONVENIO (CONCORDATO): consiste fondamentalmente in una proposta ai creditori di remissione del debito non superiore al 50% e/o in un differimento non superiore a 5 anni; 2. FASE DI LIQUIDACIÓN (FALLIMENTO): si procede alla liquidazione, di preferenza mediante la vendita dell impresa o di unità produttive, utilizzando poi il ricavato per pagare i debiti nell ordine approvato. Il convenio si presenta accompagnato da una proposta di pagamento e da un piano di risanamento dell impresa sul quale daranno informazioni i curatori fallimentari. Il concordato viene presentato ai creditori che, convocati in assemblea, possono accettarlo o respingerlo. Per la sua approvazione è di regola necessario il voto favorevole dei creditori che rappresentano la metà del passivo ordinario. Una volta accettato dai creditori, il concordato è successivamente approvato dal giudice tramite sentenza. Da questo momento il concordato avrà valore. Il debitore dovrà informare semestralmente il giudice sull adempimento del concordato. La procedura non si conclude fino a quando non sia data piena attuazione al concordato; fino a quel momento è possibile passare alla fase di liquidazione in caso di mancata attuazione o voto contrario. 7
Euler Hermes Euler Hermes S.A. (N.V.) Sede secondaria e Rappresentanza Generale per l'italia Via R. Matarazzo, 19-00139 Roma (Italia) Tel. +39 068700.1 - Fax +39 068700.7000 - www.eulerhermes.it Euler Hermes S.A. (N.V.) Rappresentanza generale per l'italia non risponderà in alcun caso dei danni diretti ed indiretti, compreso qualsiasi danno finanziario o commerciale, perdita di vantaggi, perdita di profitti, perdite di qualsiasi natura derivanti dall'uso dei contenuti e delle informazioni contenuti nella presente scheda, ivi compresa qualsiasi azione legale mossa da terzi contro l utente del sito a causa dell uso delle informazioni in esso contenute.