COMUNICATO STAMPA Il Consiglio di Amministrazione di Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni S.p.A. approva il Bilancio consolidato ed il Bilancio d esercizio al 31 dicembre 2012: Raccolta complessiva consolidata a 14,2 Miliardi di Euro (+1,2% rispetto al 31.12.2011). Margine di intermediazione a 130,5 Milioni di Euro (+25,9% rispetto al 31.12.2011). Risultato della gestione operativa a 24,7 Milioni di Euro (0,2 Milioni di Euro al 31.12.2011). Comunicati gli esiti del recente rapporto ispettivo di Banca d Italia: effettuate rettifiche di valore sui crediti per oltre 100,5 Milioni di Euro, impairment su immobili da recupero crediti per 7,3 Milioni di Euro ed accantonamenti per fondi rischi e oneri per 3,7 Milioni di Euro. Attività deteriorate nette per cassa a 306 Milioni di Euro (116,5 Milioni di Euro al 31.12.2011) di cui 90 Milioni di Euro per sofferenze nette e 180 Milioni di Euro per incagli netti. Perdita d esercizio consolidata di 64,6 Milioni di Euro (Utile d esercizio di 15 Milioni di Euro al 31.12.2011). Confermata solidità patrimoniale consolidata: Patrimonio netto a 358,3 Milioni di Euro, Patrimonio di vigilanza a 322 Milioni di Euro, Capitale libero a 136 Milioni di Euro, Tier 1 9,67% e Total capital ratio a 13,87%. Torino, 26 marzo 2013 Il Consiglio di Amministrazione di Banca Intermobiliare di Investimenti e gestioni S.p.A., riunitosi oggi sotto la Presidenza di Roberto Ruozi, ha approvato la relazione finanziaria annuale, che comprende il progetto di bilancio individuale ed il bilancio consolidato al 31 dicembre 2012. Banca Intermobiliare chiude l esercizio 2012 con un perdita d esercizio consolidata pari a 64,6 Milioni di Euro determinata unicamente dalle rettifiche di valore negative sui crediti pari ad oltre 100 Milioni di Euro, nonostante un margine di intermediazione di 130,5 Milioni di Euro (+25,9%) ed un risultato della gestione operativa di 24,7 Milioni di Euro. La raccolta consolidata si è attestata a 14,2 Miliardi di Euro, in leggera crescita rispetto ai 14 Miliardi di Euro del 31 dicembre 2011 (+1,2%). Dopo un semestre di mantenimento prudenziale degli asset presenti nei portafogli dei clienti, pur tenendo conto delle condizioni di incertezza e di volatilità del mercato finanziario derivanti dalla crisi del debito sovrano e dall andamento recessivo dell economia, si è registrato un leggero incremento sia nel peso degli strumenti liquidi (la raccolta diretta ammonta a 2,6 Miliardi di Euro, +1,9% rispetto al 31 dicembre 2011) sia nella raccolta indiretta, principalmente per la significativa crescita della raccolta in prodotti gestiti +12,3%.
Alla data del 31 dicembre 2012 il margine di interesse risulta stabile, attestandosi a 30,6 Milioni di Euro. Gli interessi attivi sono cresciuti del 23,1% attestandosi a 96,4 Milioni di Euro sia per la crescita dei rendimenti dei titoli di debito sia per l incremento degli interessi attivi sulla clientela. Le commissioni nette realizzate al 31 dicembre 2012 ammontano a 76,5 Milioni di Euro in aumento di 11,5% (erano 68,6 Milioni di Euro al 31 dicembre 2011). La ripresa dei mercati finanziari, che ha interessato la seconda parte dell anno, ha consentito un forte recupero di redditività sia, in termini di maggiori commissioni sulle gestioni patrimoniali individuali (+9,3% a/a), sia su quelle collettive (+9,7%) che hanno generato significative commissioni di performance; in diminuzione invece le commissioni di negoziazione di strumenti finanziari ( 5,1% a/a). Il risultato economico complessivo delle attività finanziarie in conto proprio ha registrato un importante recupero di redditività attestandosi a 23,2 Milioni di Euro al 31 dicembre 2012 (erano 3,5 Milioni di Euro al 31 dicembre 2011), nonostante la forte volatilità dei mercati che ha condizionato tutto l esercizio e grazie al positivo mark to market del portafoglio a fine periodo. Il margine di intermediazione del periodo è stato dunque pari a 130,5 Milioni di Euro in crescita del 25,9% rispetto al medesimo periodo dell esercizio precedente che aveva chiuso con 103,7 Milioni di Euro. Si tratta di un risultato particolarmente positivo considerando il difficile contesto economico e finanziario che ha condizionato l esercizio 2012. Il risultato delle gestione operativa alla data del 31 dicembre 2012 si attesta a 24, 7 Milioni di Euro facendo registrare un notevole incremento rispetto a 0,2 Milioni di Euro relativi al 31 dicembre 2011; alla performance del margine di intermediazione (26,8 Milioni di Euro a/a), si è accompagnata una contenuta crescita dei costi operativi, attestatisi a 105,8 Milioni di Euro (+2,2% a/a). Tra le voci di costo si segnala una riduzione delle spese per il personale a fronte del distacco di risorse alla Capogruppo e della diminuzione del numero del personale ed un incremento delle altre spese amministrative dovuto ai maggiori oneri sostenuti per la migrazione al sistema informativo della controllante Veneto Banca. Ai buoni risultati consolidati del margine di intermediazione e del risultato della gestione operativa si contrappongono gli impatti negativi delle rettifiche di valore ed accantonamenti effettuati per complessivi 111,8 Milioni di Euro. Dette rettifiche sono state effettuate tenendo conto della comunicazione di Banca d Italia del 13 marzo 2013 in materia di politica di bilancio, con particolare riferimento all adozione dei nuovi criteri di prudenza per la valutazione della recuperabilità dei crediti anomali, criteri presi in considerazione da Banca d Italia nel recente rapporto ispettivo rilasciato in data 26 febbraio 2013. I rilievi mossi dall Autorità di Vigilanza hanno in particolar modo riguardato l adeguatezza degli accantonamenti effettuati alla data del 30 giugno 2012 della Banca Intermobiliare su posizioni di credito ad andamento anomalo garantiti da beni immobili e la valutazione di alcuni immobili di proprietà provenienti da operazioni di recupero crediti. In merito all esposizione creditizia, il continuo peggioramento della crisi economica finanziaria che sta condizionando la presente congiuntura ha determinato una crescente instabilità della solvibilità della clientela bancaria, appartenente sia al segmento bancario tradizionale sia a quello
private. Questo fenomeno è stato aggravato dalla riduzione dei valori delle garanzie sottostanti alle erogazioni creditizie. In tale contesto ed anche a seguito della già menzionata recente ispezione disposta da Banca d Italia, le esposizioni creditizie verso la clientela sono state oggetto di attenta analisi di classificazione dello status del credito e di valutazione della recuperabilità associata ad una intensa attività di gestione, di rientro e/o rinegoziazione del credito problematico tuttora in corso con la clientela. Alla data del 31 dicembre 2012 le attività deteriorate nette per cassa ammontano a 305,9 Milioni di Euro (116,5 Milioni di Euro al 31 dicembre2011) di cui 90 Milioni di Euro per sofferenze nette e 180 Milioni di Euro per incagli netti. Complessivamente sono state accantonate a conto economico rettifiche di valore nette sui crediti per 100,8 Milioni di Euro con un grado di copertura delle esposizioni deteriorate del 30% (di cui crediti in sofferenza per il 46,6% e crediti in incaglio per il 22,7%). In riferimento alla valutazione degli immobili di proprietà provenienti da operazioni di recupero credito, alla data del 31 dicembre 2012 sono state rilevate rettifiche di valore su immobili a magazzino per 7,3 Milioni di Euro sulla base dell adeguamento a nuovi valori di perizia commissionate a primaria società del settore. Il risultato economico consolidato è stato inoltre condizionato negativamente da accantonamenti netti ai fondi rischi ed oneri per 3,7 Milioni di Euro (a fronte di contenziosi e reclami della clientela su servizi di investimento) e da rettifiche di valore su strumenti finanziari per 1,1 Milioni di Euro per perdite durevoli su titoli iscritti nelle attività finanziarie disponibili per la vendita. La perdita netta consolidata si è dunque attestata a 64,6 Milioni di Euro, contro 15 Milioni di Euro relativi all utile d esercizio 2011, al netto dell onere fiscale positivo di 22,4 Milioni di Euro principalmente riconducibili alla fiscalità anticipata stanziata sulle svalutazioni dei crediti. A seguito della perdita d esercizio il patrimonio netto consolidato si attesta a 358,3 Milioni di Euro in riduzione dell 11,1% rispetto al 31 dicembre 2011. E confermata comunque la solidità patrimoniale con un patrimonio di vigilanza consolidato redatto su base volontaria pari a 322 Milioni di Euro (398 Milioni di Euro al 31 dicembre 2011) con un capitale libero (patrimonio di vigilanza al netto dei requisiti patrimoniali) di 136 Milioni di Euro (195 Milioni di Euro al 31 dicembre 2011). I coefficienti patrimoniali sono risultati pari al 13,87% con riferimento al Total capital ratio (era 15,68% al 31 dicembre 2011) ed al 9,67% relativamente al Tier 1 ratio (era 10,62% al 31 dicembre 2011). Esaminando infine il conto economico delle singole società alla data del 31 dicembre 2012, Banca Intermobiliare registra un margine di intermediazione pari a 91,6 Milioni di Euro, un risultato della gestione operativa pari a 18,1 Milioni di Euro ed una perdita di 68,6 Milioni di Euro principalmente a fronte di rettifiche di valore sui crediti per oltre 100,5 Milioni di Euro. Tra le controllate si segnala l utile netto di Symphonia SGR pari a 7 Milioni di Euro, di Bim Suisse pari a 1,3 Milioni di Euro e di Banca Ipibi per 0,6 Milioni di Euro. Chiudono con risultati negativi le società immobiliari provenienti dal recupero crediti ed in particolare Immobiliare D per 5,7 Milioni di Euro e Paomar S.r.l. per 0,25 Milioni di Euro.
L Amministratore Delegato ed il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari dichiarano ai sensi del comma 5 dell articolo 154 bis del Testo Unico della Finanza che l informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili. Nell'ambito del processo di semplificazione della governance, coerentemente con le indicazioni fornite dall'organo di Vigilanza, l'amministratore Delegato Pietro D'Agui ha rimesso le sue deleghe al Consiglio, che ha assegnato i poteri di gestione della Banca al Direttore Generale Michele Barbisan. Pietro D'Agui, d'intesa con la Capogruppo, manterrà, tuttavia, un ruolo di rilievo nell'azienda. Si riportano in allegato i prospetti relativi al conto economico ed allo stato patrimoniale consolidati e riclassificati, inclusi nel Progetto di Bilancio consolidato al 31 dicembre 2012 approvato dal Consiglio di Amministrazione disponibile sul sito www.bancaintermobiliare.com (sezione Investor relations Relazioni e bilanci) nei termini di legge. Torino, 26 marzo 2013 Contatti per la stampa: Banca Intermobiliare S.p.A. Community Group Franco Amato Marco Rubino Direttore Comunicazione e Relazioni Esterne Cell. 335 6509552 Tel. 011 0828 463 marco.rubino@communitygroup.it franco.amato@bancaintermobiliare.com Elisa Mondadori Tel. 02 89404231 elisa.mondadori@communitygroup.it Bim, Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni, è leader tra le società italiane specializzate nelle attività di private banking. Quotata alla Borsa Italiana dal 1991, fa parte del Gruppo Bancario Veneto Banca. Al 31 dicembre 2012, Banca Intermobiliare ha oltre 14 miliardi di euro di patrimoni amministrati e gestiti, circa 900 tra dipendenti e collaboratori esterni ed è presente nelle principali città italiane con 29 filiali e circa 200 Private Bankers con esperienza pluriennale nell'ambito della consulenza finanziaria. Banca Intermobiliare controlla, tra l altro, Symphonia SGR società leader in Italia nella gestione di portafoglio e Banca IPIBI Financial Advisory S.p.A.
Banca Intermobiliare Bilancio consolidato riclassificato al 31 12 2012 Conto economico consolidato riclassificato (Valori espressi in /migl.) Periodo Periodo Variazione Variazione 1/1-31/12 1/1-31/12 assoluta % 2012 2011 Interessi attivi e proventi assimilati 96.355 78.258 18.097 23,1% Interessi passivi e oneri assimilati (65.783) (47.691) (18.092) 37,9% Margine di interesse 30.572 30.567 5 - Commissioni attive 127.022 114.045 12.977 11,4% Commissioni passive (50.534) (45.476) (5.058) 11,1% Commissioni nette 76.488 68.569 7.919 11,5% Dividendi 3.562 2.584 978 37,8% Risultato netto strumenti finanziari di negoziazione 19.678 904 18.774 n.a. Risultato netto strumenti di copertura 22-22 n.a. Risultato netto di cessione altri strumenti 151 1.046 (895) -85,6% Margine di intermediazione 130.473 103.670 26.803 25,9% Spese per il personale (56.423) (57.503) 1.080-1,9% Altre spese amministrative (43.225) (39.772) (3.453) 8,7% Ammortamenti operativi (7.606) (7.522) (84) 1,1% Altri oneri/proventi di gestione 1.478 1.308 170 13,0% Costi operativi (105.776) (103.489) (2.287) 2,2% Risultato della gestione operativa 24.697 181 24.516 n.a. Rettifiche di valore nette sui crediti (100.814) 18.889 (119.703) n.a. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri (3.675) (7.030) 3.355-47,7% Risultato netto partecipate valutate al patrimonio netto 799 (76) 875 n.a. Risultato ante componenti non ricorrenti (78.993) 11.964 (90.957) -760,3% Rettifiche di valore su strumenti finanziari (1.064) (4.656) 3.592-77,1% Rettifiche di valore su immobili a magazzino (7.272) - (7.272) n.a. Risultato da cessione di altri investimenti 50 (14) 64 n.a. Risultato ante imposte (87.279) 7.294 (94.573) n.a. Imposte sul reddito di periodo 22.374 7.259 15.115 n.a Utile (Perdita) d'esercizio (64.905) 14.553 (79.458) n.a. Perdita di pertinenza dei terzi 266 433 (167) -38,6% Utile (Perdita) d'esercizio del gruppo (64.639) 14.986 (79.625) n.a.
Stato patrimoniale consolidato riclassificato (Valori espressi in /migl.) 31.12.2012 31.12.2011 Variazione Variazione assoluta % Cassa 6.366 4.250 2.116 49,8% Crediti: - Crediti verso clientela per impieghi vivi 1.465.749 1.817.457 (351.708) -19,4% - Crediti verso clientela altri 419.730 258.203 161.527 62,6% - Crediti verso banche 348.462 292.453 56.009 19,2% Attività finanziarie - Detenute per la negoziazione 249.325 372.220 (122.895) -33,0% - Disponibili per la vendita 821.937 544.070 277.867 51,1% Immobilizzazioni: - Partecipazioni 11.221 9.472 1.749 18,5% - Immateriali e materiali 145.521 145.478 43 - - Avviamenti 65.294 65.294 - - Immobili destinati alla vendita 58.747 62.014 (3.267) -5,3% Altre voci dell'attivo 187.163 143.110 44.053 30,8% Totale attivo 3.779.515 3.714.021 65.494 1,8% Debiti: - Debiti verso banche 632.959 581.298 51.661 8,9% - Debiti verso la clientela 1.841.424 1.744.648 96.776 5,5% Titoli in circolazione 715.818 772.957 (57.139) -7,4% Passività finanziarie: - Detenute per la negoziazione 80.745 116.918 (36.173) -30,9% - Di copertura 186 175 11 6,3% Fondi a destinazione specifica 13.210 13.402 (192) -1,4% Altre voci del passivo 136.868 81.710 55.158 67,5% Patrimonio netto 358.305 402.913 (44.608) -11,1% Totale passivo 3.779.515 3.714.021 65.494 1,8%