MODULO ANTIRICICLAGGIO RAPPORTI CONTINUATIVI CLIENTE NON PERSONA FISICA Normativa Antiriciclaggio - D.Lgs. n. 231/2007 Obblighi di adeguata verifica della clientela Gentile Cliente, al fine del corretto assolvimento degli obblighi antiriciclaggio previsti dal decreto legislativo 21 novembre 2007 n. 231, che dà attuazione in Italia alle disposizioni della Direttiva 2005/60/CE relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, Le sottoponiamo il presente questionario. Le disposizioni vigenti, infatti, impongono al cliente di fornire, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie ed aggiornate per consentire di adempiere agli obblighi di adeguata verifica e prevede specifiche sanzioni nel caso in cui le informazioni non siano fornite o siano false. Informativa privacy Le indicazioni che precedono sono fornite anche ai sensi della normativa sulla privacy (art. 13 d.lgs. 196/2003 Codice in materia di protezione dei dati personali). Si informa inoltre che il conferimento dei dati personali per l identificazione dell interessato e per la compilazione del presente questionario è obbligatorio per legge e, in caso di loro mancato rilascio, l Intermediario non potrà procedere ad instaurare il rapporto o ad eseguire l operazione richiesti e dovrà valutare se effettuare una segnalazione all Unità di Informazione Finanziaria presso la Banca d Italia. I dati dell interessato potranno essere trattati anche con procedure informatizzate per individuare il profilo di rischio di riciclaggio, associato alla clientela ed alle operazioni dalla stessa effettuate, al fine di adeguare le attività di verifica poste dalla legge a carico dell Intermediario. Per ogni altra informazione sull uso dei dati e sui diritti dell interessato (art. 7 d.lgs. 196/2003) si prega comunque di consultare l informativa più dettagliata consegnata dal Confidi e disponibile presso la nostra sede. 1
Denominazione Società, Ente, Ditta Individuale DATI RIFERITI AL CLIENTE NON PERSONA FISICA Forma giuridica Partita Iva Costituzione Codice fiscale: Sede legale Sede operativa: Il fatturato aziendale è prevalentemente generato nella Regione Marche Sì o(specificare) La produzione dell impresa viene prevalentemente svolta nella Regione Marche Sì o(specificare) Vi sono o vi sono stati procedimenti penali o procedimenti per danno erariale, per responsabilità amministrativa ai sensi del D.Lgs 231/01 e/o per irrogazione di sanzioni ai sensi del D.Lgs 231/07, a carico del cliente o a carico di soggetti notoriamente legati al cliente (titolari effettivi, esecutori, loro familiari) o Sì (specificare) 2
DATI RIFERITI ALL ESECUTORE 1 Generalità dell Esecutore 1: Cognome e nome: Luogo e data di nascita: Codice fiscale: Sesso M F Cittadinanza 1 Cittadinanza 2 Indirizzo di residenza Domicilio (se diverso da residenza): Estremi documento di identificazione: Tipo documento umero Ente emittente Data di emissione Data di scadenza Relazione tra cliente ed esecutore 1: Legale rappresentante Delegato ad operare (specificare) Altro (specificare) Persona politicamente esposta residente in un altro Stato o residente in Italia: o Sì (specificare) ******************************************************************************** Generalità dell Esecutore 2: Cognome e nome: Luogo e data di nascita: Codice fiscale: Sesso M F Cittadinanza 1 Cittadinanza 2 Indirizzo di residenza: Domicilio (se diverso da residenza): 1 Per esecutore si intende il soggetto delegato ad operare in nome e per conto del cliente o a cui siano comunque conferiti poteri di rappresentanza che gli consentono di operare in nome e per conto del cliente. 3
Estremi documento di identificazione: Tipo documento umero Ente emittente Data di emissione Data di scadenza Relazione tra cliente ed esecutore 2: Legale rappresentante Delegato ad operare (specificare) Altro (specificare) Persona politicamente esposta residente in un altro Stato o residente in Italia: o Sì (specificare) 4
DATI RIFERITI AL/AI TITOLARE/I EFFETTIVO/I Complete generalità della persona fisica che riveste la qualifica di titolare effettivo: ome: Cognome: Luogo e data di nascita: Codice fiscale: Sesso M F Cittadinanza 1 Cittadinanza 2 Indirizzo di residenza: Domicilio (se diverso da residenza) Estremi del documento di identificazione: Tipo documento umero del documento Ente emittente Data di emissione Data di scadenza Relazione tra cliente e titolare effettivo: Il titolare effettivo è persona politicamente esposta 2 residente in un altro Stato o residente in Italia: o Sì (specificare) *************************************************************************************** Complete generalità della persona fisica che riveste la qualifica di titolare effettivo: ome: Cognome: Luogo e data di nascita: Codice fiscale: Sesso M F Cittadinanza 1 Cittadinanza 2 Indirizzo di residenza: Domicilio (se diverso da residenza) 2 Per persona politicamente esposta residente in Italia o in altro Stato estero si intendono le persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche nonché i familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base dei criteri che si riportano in allegato al presente documento. 5
Estremi del documento di identificazione: Tipo documento umero del documento Ente emittente Data di emissione Data di scadenza Relazione tra cliente e titolare effettivo: Il titolare effettivo è persona politicamente esposta residente in un altro Stato o residente in Italia: o Sì (specificare) ************************************************************************************** Complete generalità della persona fisica che riveste la qualifica di titolare effettivo: ome: Cognome: Luogo e data di nascita: Codice fiscale: Sesso M F Cittadinanza 1 Cittadinanza 2 Indirizzo di residenza: Domicilio (se diverso da residenza) Estremi del documento di identificazione: Tipo documento Ente emittente umero del documento Data di emissione Data di scadenza Relazione tra cliente e titolare effettivo: Il titolare effettivo è persona politicamente esposta residente in un altro Stato o residente in Italia: o Sì (specificare) In alternativa alla compilazione dei campi relativi al Titolare effettivo barrare una delle situazioni di seguito indicate: vi è un intermediario per cui vale la semplificata verifica nella catena partecipativa (specificare) titolare effettivo non è noto all esecutore in quanto società fiduciaria (in questo caso le informazioni saranno richieste alla fiduciaria direttamente dal Confidi) 6
Nuovo rapporto/variazione rapporto esistente: DATI RIFERITI AL RAPPORTO CONTINUATIVO Rapporto continuativo richiesta di garanzia Tipologia Scopo Ammontare Ulteriori informazioni sul rapporto continuativo (specificare) subentro nella garanzia da impresa a impresa altro (specificare) La regione italiana o il paese di destinazione dei fondi rivenienti dal finanziamento per cui è richiesta la garanzia è DOCUMENTAZIONE A SUPPORTO fotocopia del documento di identificazione degli esecutori fotocopia del documento di identificazione dei titolari effettivi fotocopia del codice fiscale degli esecutori fotocopia del codice fiscale dei titolari effettivi copia visura camerale (nel caso di clienti con catena partecipativa complessa 3 ) mappa assetto proprietario 3 Per catena partecipativa complessa, a questo scopo, si intende quella in cui una percentuale superiore al 25% del capitale o dei diritti di voto nella società cliente è detenuta da un soggetto non persona fisica. 7
SOTTOSCRIZIONE ESECUTORE/I Consapevole delle responsabilità previste dal decreto legislativo n. 231/07 e presa visione dell informativa riportata in premessa, confermo le informazioni e i dati dichiarati e mi impegno a comunicare tempestivamente all Intermediario ogni eventuale variazione intervenuta. Inoltre mi impegno nel corso del futuro svolgimento del rapporto ad indicare le operazioni, di importo pari o superiore a 15.000 euro, che fossero effettuate per conto di terzi. Luogo e data Luogo e data Luogo e data Firma Firma Firma IDENTIFICAZIONE CONFIDI Il sottoscritto in qualità di dipendente/agente di attesta di aver verificato la corrispondenza dei dati relativi ai soggetti sopra indicati con quelli rilevati dai documenti contestualmente acquisiti nonché di aver verificato la sussistenza dei poteri di rappresentanza In presenza del cliente A distanza Luogo e data Firma 8
RIFERIMENTI NORMATIVI DECRETO LEGISLATIVO 231/2007 E SUCCESSIVE MODIFICHE OBBLIGHI DEL CLIENTE Art. 21. Obblighi del cliente I clienti forniscono, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate per consentire ai soggetti destinatari del presente decreto di adempiere agli obblighi di adeguata verifica della clientela. Ai fini dell'identificazione del titolare effettivo, i clienti forniscono per iscritto, sotto la propria responsabilità, tutte le informazioni necessarie e aggiornate delle quali siano a conoscenza. Art. 55. Sanzioni penali Comma 2 2. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le generalità del soggetto per conto del quale eventualmente esegue l'operazione o le indica false è punito con la reclusione da sei mesi a un anno e con la multa da 500 a 5.000 euro. Art. 55. Sanzioni penali Comma 3 3. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, l'esecutore dell'operazione che non fornisce informazioni sullo scopo e sulla natura prevista dal rapporto continuativo o dalla prestazione professionale o le fornisce false è punito con l'arresto da sei mesi a tre anni e con l'ammenda da 5.000 a 50.000 euro. NOZIONE DI TITOLARE EFFETTIVO La persona fisica per conto della quale è realizzata un operazione o un attività, ovvero, nel caso di entità giuridica, la persona o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano tale entità, ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di seguito riportati: a) in caso di società: 1) la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un'entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più uno di partecipazione al capitale sociale; 2) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un'entità giuridica; b) in caso di entità giuridiche quali le fondazioni e di istituti giuridici quali i trust, che amministrano e distribuiscono fondi: 1) se i futuri beneficiari sono già stati determinati, la persona fisica o le persone fisiche beneficiarie del 25 per cento o più del patrimonio di un'entità giuridica; 2) se le persone che beneficiano dell'entità giuridica non sono ancora state determinate, la categoria di persone nel cui interesse principale è istituita o agisce l'entità giuridica; 3) la persona fisica o le persone fisiche che esercitano un controllo sul 25 per cento o più del patrimonio di un'entità giuridica. ***** A titolo esemplificativo quando il cliente sia un consorzio, un gruppo cooperativo paritetico o altre organizzazioni assimilabili, il titolare effettivo va individuato: a) nei soggetti che detengono una quota superiore al 25% del fondo o patrimonio dell organizzazione; b) e se diversi nei soggetti che, in forza del contratto costitutivo dell organizzazione (e successive modifiche e integrazioni) ovvero di altri atti o circostanze, siano titolari di una percentuale dei voti all interno dell organo decisionale dell organizzazione superiore al 25% o del diritto di esprimere la maggioranza dei preposti all amministrazione. Il titolare effettivo può rinvenirsi in uno o più soggetti preposti all amministrazione, in considerazione dell eventuale influenza da questi esercitata sulle decisioni riservate ai partecipanti all organizzazione, con riguardo, in particolare, alle decisioni relative alla nomina dei preposti all amministrazione. Tale valutazione assume precipuo rilievo quando con riferimento al cliente non ricorrano le condizioni di cui alle precedenti lettere a) e b). In tutti i casi sopra descritti, se uno o più dei soggetti individuati in base ai predetti criteri non è una persona fisica, il titolare effettivo corrisponde alla persona fisica o alle persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o esercitano il controllo diretto o 9
indiretto sul cennato soggetto. CRITERI PERSONA POLITICAMENTE ESPOSTA 4 Allegato tecnico Art. 1 Articolo 1, comma 2, lettera o) Persone politicamente esposte 1. Per persone fisiche che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche s'intendono: a) i capi di Stato, i capi di Governo, i Ministri e i Vice Ministri o Sottosegretari; b) i parlamentari; c) i membri delle corti supreme, delle corti costituzionali e di altri organi giudiziari di alto livello le cui decisioni non sono generalmente soggette a ulteriore appello, salvo in circostanze eccezionali; d) i membri delle Corti dei conti e dei consigli di amministrazione delle banche centrali; e) gli ambasciatori, gli incaricati d'affari e gli ufficiali di alto livello delle forze armate; f) i membri degli organi di amministrazione, direzione o vigilanza delle imprese possedute dallo Stato. In nessuna delle categorie sopra specificate rientrano i funzionari di livello medio o inferiore. Le categorie di cui alle lettere da a) a e) comprendono, laddove applicabili, le posizioni a livello europeo e internazionale. 2. Per familiari diretti s'intendono: a) il coniuge; b) i figli e i loro coniugi; c) coloro che nell'ultimo quinquennio hanno convissuto con i soggetti di cui alle precedenti lettere; d) i genitori. 3. Ai fini dell'individuazione dei soggetti con i quali le persone di cui al numero 1 intrattengono notoriamente stretti legami si fa riferimento a: a) qualsiasi persona fisica che ha notoriamente la titolarità effettiva congiunta di entità giuridiche o qualsiasi altra stretta relazione d'affari con una persona di cui al comma 1; b) qualsiasi persona fisica che sia unica titolare effettiva di entità giuridiche o soggetti giuridici notoriamente creati di fatto a beneficio della persona di cui al comma 1. 4. Senza pregiudizio dell'applicazione, in funzione del rischio, di obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, quando una persona ha cessato di occupare importanti cariche pubbliche da un periodo di almeno un anno i soggetti destinatari del presente decreto non sono tenuti a considerare tale persona come politicamente esposta. 4 Il Confidi estende i criteri per l individuazione di persone politicamente esposte anche alle persone residenti nel territorio nazionale che occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche. 10