COMPANY PROFILE - maggio 2016 -
La Banca in breve Appartenenza ad un gruppo di respiro internazionale Oltre 4,5 miliardi di asset gestiti e amministrati al 31/12/ 15 Banca privata con vocazione di banca personale, da oltre 90 anni un punto di riferimento riservato ed affidabile per la protezione e valorizzazione del patrimonio. Indipendenza, solidità ed affidabilità, orientamento al Cliente e trasparenza Private Banker dedicati con un Team di Wealth Management a supporto 2
La prospettiva di un Gruppo internazionale 64,63% CASSA LOMBARDA SPA Italia COFI Luxembourg 33,94% 100 % PKB PRIVATBANK SA Svizzera 9,15% ANTHILIA CAPITAL PARTNERS SGR SPA Italia 31,6 % 30% PKB SERVIZI FIDUCIARI SPA Italia 70 % 100% PKB BANCA PRIVADA (PANAMA) SA Panama 100% PKB ALASIA SA Svizzera 100% PLANETARIUM PKB CONSULTORIA SA Uruguay 25% EIH ENDURANCE INVESTMENT HOLDING SA Svizzera 100% Cassa Lombarda fa parte del gruppo COFI unitamente a PKB Privatbank AG, istituto svizzero anch esso specializzato nel Private Banking. PKB, attiva da oltre 50 anni, ha sede a Lugano, succursali a Bellinzona, Ginevra, Zurigo e Losanna. RASINI FAIRWAY CAPITAL LTD Inghilterra Aggiornato al 31/03/2016 3
L organigramma SEGRETERIA GENERALE LEGALE ORGANISMO DI VIGILANZA CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE COLLEGIO SINDACALE INTERNAL AUDIT RISORSE UMANE COMITATO ESECUTIVO COMPLIANCE e AML SERVIZIO FINANZA AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE RISK MANAGEMENT MARKETING, PRODOTTI E COMUNICAZIONE DIREZIONE PRIVATE BANKING DIREZIONE WEALTH MANAGEMENT DIREZIONE CREDITI Servizio Crediti DIREZIONE OPERATIVA DIREZIONE AMMINISTRAZIONE SEDE DI MILANO AGENZIA MILANO ZENALE FILIALE DI BUSTO ARSIZIO FILIALE DI BERGAMO RICERCA E INVESTIMENTI ASSET MANAGEMENT ADVISORY SERVIZIO FIDI SEGRETERIA FIDI SERVIZIO ORGANIZZAZIONE AREA GESTIONE SISTEMI APPLICATIVI AREA GESTIONE SISTEMI TECNOLOGICI SERVIZI GENERALI PIANIFICAZIONE E CONTROLLO DI GESTIONE FISCALE SEGNALAZIONI DI VIGILANZA FILIALE DI ROMA SERVIZI OPERATIVI CONTABILITA E BILANCIO FILIALE DI COMO CONTABILITA SVILUPPO NUOVA CLIENTELA PAGAMENTI INCASSI BACK OFFICE GESTIONE DATI, SUPP. PROMOTORI E CONDIZIONI BILANCIO SVILUPPO PROMOTORI Aggiornato al 31/03/2016 4
Asset Under Management Asset Under Management* Milioni di 31/12/2013 31/12/2014 31/12/2015 Var. Ass. Var. % 31/12/2015 rispetto al 31/12/2014 Gestioni Patrimoniali 680 845 1.068 223 26,4 Fondi Comuni/Sicav 704 768 819 51 6,7 Polizze Assicurative 13 101 153 52 51,8 Amministrato titoli 1.936 1.945 1.980 35 1,8 Conti correnti 477 478 515 36 7,6 TOTALE 3.810 4.137 4.534 398 9,6 * Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli. 5
Cassa Lombarda, una Banca in crescita MASSE TOTALI 3.193 3.281 3.379 3.667 3.810 4.137 4.534 4.500 4.000 478 515 3.500 552 477 3.000 2.500 2.000 718 465 2.037 519 1.912 1.889 1.936 1.945 1.980 1.500 1.963 1.000 500 513 779 948 1.225 1.397 1.713 2.040 0 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 DATE Raccolta Diretta Amministrato Titoli Raccolta Gestita 6
in un Gruppo in crescita MASSE TOTALI 15.000 6.939 8.766 8.719 10.282 11.189 13.868 13.056* 12.500 10.000 9.731 8.521 7.500 5.000 3.746 5.485 5.340 6.615 7.379 2.500 3.193 3.281 3.379 3.667 3.810 4.137 4.534 0 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015-12 PKB Cassa Lombarda DATE * Nel corso del IV trimestre 2015 si è operata la cessione della controllata PKB Privatbank LTD Antigua - che al 31.12.2014 aveva AUM pari a 1.313,2 mln (CHF 1.578,9 mln). 7
Principali dati economico patrimoniali Sintesi dati* Milioni di 31/12/2014 31/12/2015 Var. % Margine Intermediazione 41.522 43.124 3,9 Costi operativi 33.920 36.430 7,4 Risultato operativo 7.602 6.694-11,9 Utile netto** 3.114 2.008-35,5 EBITDA 9.089 8.462-6,9 CET1 16,33% 15,86% * Dati gestionali. ** Sostanzialmente in linea con quello dello scorso anno, se si considera circa 1 milione di euro di contribuzioni per il Fondo Interbancario ed il Fondo di risoluzione ordinario e straordinario. 8
Private Banking e Wealth Management Un Private Banker dedicato IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo presente per meglio pianificare il futuro. Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la Sua situazione personale, gli obiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che si basa su un dialogo ricorrente ed esclusivo. Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente, ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze, anche non espresse, rappresenta l obiettivo costante del Private Banker di Cassa Lombarda. Avvalendosi di un Team di Wealth Management, coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi insiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni, coinvolge il Cliente per ottimizzare gli interventi, in modo rapido, efficace, attento e proficuo. 98 Professionisti*: Private Bankers, Promotori Finanziari, assistenti e personale di sportello Un Team di Wealth Management a supporto Un gruppo di professionisti altamente qualificati, dedicato alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate attraverso un approccio integrato alla gestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare e, dove esistente, dell azienda di proprietà. La vocazione alla gestione dell asset allocation individuale e l attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori combinazioni di investimento disponibili sul mercato. La competenza tecnica unita alla predisposizione all interazione continua con la struttura di Private Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello di business sviluppato da Cassa Lombarda. L evoluzione del mercato del Private Banking verso una consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche di una piattaforma di prodotti tra le più ampie sul mercato. 6 Sedi: Milano (sede e agenzia), Roma, Busto Arsizio, Bergamo, Como 18 esperti dedicati*: Asset Management, Advisory, Ricerca ed Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione * Dati al 31/03/2016 9
Private Banking: la Sede di Milano 1/4 Sede di Milano Via Manzoni, 12/14 20121 Milano (MI) Tel. +39 02.77.99.1 Fax. +39 02.77.99.365 I nuovi locali del Private Banking Sede di Milano 10
Private Banking: le Filiali 2/4 Agenzia Milano Zenale Via Zenale, 21 (ang. Via S. Vittore) 20123 Milano (MI) Tel. +39 02.46.54.191 Fax. +39 02.48.14.436 Filiale di Busto Arsizio Via Dante, 1/A (ang. Via Roma) 21052 Busto Arsizio (VA) Tel. +39 0331.30.48.11 Fax. +39 0331.63.24.95 11
Private Banking: le Filiali 3/4 Filiale di Bergamo Via XX Settembre, 16 24122 Bergamo (BG) Tel. +39 035.35.98.11 Fax. +39 035.35.98.150 Filiale di Roma Via Paisiello, 35/A 00198 Roma (RM) Tel. +39 06.85.37.671 Fax. +39 06.85.37.67.37 12
Private Banking: nuova apertura 4/4 NUOVA APERTURA Filiale di Como Via Garibaldi, 30 22100 Como Tel. + 39 031.27.66.51 Fax. + 39 031.27.66.555 13
Prodotti e servizi di Wealth Management: la gamma d offerta Il nostro approccio al Wealth Management La vocazione alla consulenza Una gamma completa, in architettura aperta Soluzioni su misura Risparmio Gestito Gestioni di Portafoglio con accesso all intero universo investibile. - GPM Focus Plus, «il benchmark come guida» - GPM Flex, «la scelta del ritorno assoluto» - GP Fund Allocation Moderata e Fund Allocation Bilanciata, «un portafoglio di strategie flessibili e bilanciate» - Vip Strategy, «la personalizzazione dell Asset Allocation strategica» - Vip Exclusive, «il servizio di gestione su misura» Prodotti Assicurativi Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection Prodotti e servizi tradizionali Custodia e gestione titoli Servizi bancari tradizionali Credito Servizi Fiduciari Fiduciaria statica di Gruppo Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in architettura aperta. 14
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 1/6 Consulenza Evoluta - Indipendenza e architettura aperta, i nostri punti di forza - Servizio ad alto contenuto di personalizzazione che nasce dalla collaborazione del Private Banker con il Team di Advisory. Gestioni patrimoniali - Visione globale, azione personale - Servizio di investimento altamente specializzato, che offre diverse soluzioni sulla base dell investimento minimo e del grado di personalizzazione della linea prescelta. 15
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 2/6 Accanto alla consulenza erogata dal Private Banker che è il punto di forza del nostro modello di private banking, un sito Internet costantemente aggiornato per avere informazioni o accedere all internet/core banking 16
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 3/6 Società di Fondi e Sicav collocabili Aggiornato al 31/03/2016 17
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 4/6 Grazie a due nuovi accordi di Collaborazione con due Broker e ad un accordo di Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione della nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale.. Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection 18
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 5/6 Custodia e gestione titoli Deposito e custodia di valori mobiliari Negoziazione e servizi correlati Servizi bancari tradizionali Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionali di pagamento e domiciliazione Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di operare dall estero Offerta completa per CartaSì e American Express Credito ancillare alle attività di Private Banking Credito alla clientela garantito da strumenti finanziari depositati presso la banca Crediti garantiti a clienti corporate Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed interventi di finanza straordinaria 19
Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 6/6 L intestazione e l assistenza fiduciaria continuano ad essere servizi di grande interesse per la Clientela residente in Italia UHNW e HNW alla quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una propria fiduciaria Cassa Lombarda offre un servizio completo, affiancando ai propri servizi di private banking quelli fiduciari. Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio generazionale, asset protection ed efficienza fiscale Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali Massimo grado di riservatezza 20
Cassa Lombarda, un punto fermo in movimento Campagna di comunicazione, del 2013-2014, con cui Cassa Lombarda ha voluto fornire un immagine di continuità e presenza nel tempo. A più di 90 anni dalla fondazione della Banca, l immagine voleva rappresentare una sorta di evoluzione dell Istituto, pur rimanendo fedele ai propri principi. La foto rappresenta l ingresso della Sede di Milano in via Manzoni, cuore pulsante della città. L immagine mirava ad offrire un idea di evoluzione, grazie al passaggio dal bianco e nero ai colori e alla presenza di personaggi legati al periodo, confermando la volontà dell Istituto di essere presenti per i Clienti, ora come nel 1923. 21
«senza confini» Nel corso del 2015 è stata definita una nuova Campagna Istituzionale per il nostro Istituto, a logo congiunto con PKB, che rappresenta l internazionalità e la solidità del nostro Gruppo. L immagine raffigura il Cervino, visto dal lato italiano e da quello svizzero e riflesso nel Lago Riffelsee. La montagna rappresenta non solo un elemento fisico imponente, che vuole trasmettere stabilità e sicurezza, ma il suo riflesso sottolinea l assenza di confini tra le 2 realtà. Si pone l'accento sulla solidità e la coesione del nostro Gruppo. 22
Contatti Sito Internet www.cassalombarda.it E-mail marketing@cassalombarda.it Posta Cassa Lombarda S.p.A. Via Alessandro Manzoni, 12/14 20121 Milano (MI) Telefono / Fax +39 02.77.99.1 / +39 02.77.99.365 23