REGOLAMENTO Campagna "Passa a Unicasim" 1.3.2012-31.7.2012 DEFINIZIONI Nel presente documento si intendono: 1. SIM Unicasim Società di intermediazione mobiliare S.p.a, di seguito anche Unicasim. 2. PROSPECT - Il soggetto non cliente di Unicasim che prende contatti con la SIM stessa (di propria iniziativa o di iniziativa della SIM o dei propri PF) interessato ai servizi prestati dalla SIM. 3. DOSSIER Rapporto continuativo attivato presso Unicasim. 4. CLIENTE Il soggetto, solo ed esclusivamente persona fisica 1, titolare di un dossier presso Unicasim, ai fini promozionali il cliente si distingue anche in: - già cliente, intestatario di un dossier Unicasim prima del 1/3/2012; - nuovo cliente, titolare di un dossier Unicasim dopo il 1/3/2012 attivato nell ambito della presente campagna. 5. TITOLI DI RISPARMIO AMMINISTRATO (ai soli fini promozionali) - Azioni quotate, - Obbligazioni, Titoli di Stato e Certificates quotati su mercati regolamentati e MTF Italiani, - Obbligazioni bancarie italiane ancorché non quotate su mercati regolamentati, purché aventi durata residua massima di 24 mesi e ETF. 6. OICR - Organismi di investimento collettivo del risparmio, ossia fondi comuni di investimento e SICAV con cui la sim abbia accordi di distribuzione. 7. IMPOSTA DI BOLLO su dossier titoli - A decorrere dal 2012 le comunicazioni alla clientela relative ai prodotti e agli strumenti finanziari sono soggette all imposta di bollo nella misura dello 0,1 % annuo (con il massimo di 1.200) sul complessivo valore di mercato o, in mancanza, sul valore nominale o di rimborso. L'aliquota è elevata allo 0,15% a partire dal 2013 (senza tetto massimo, dunque a mo di patrimoniale su tutto il contenuto del dossier esclusi fondi pensione e fondi sanitari). Per i conti correnti (dunque non presso una sim) se il cliente è persona fisica l'imposta non è dovuta quando il valore medio di giacenza annuo risultante dagli estratti e dai libretti è complessivamente non superiore a 5.000 euro. In ogni caso, l'imposta è dovuta nella misura minima pari a 34,20 euro e, limitatamente all'anno 2012, nella misura massima di 1.200 euro. 8. ESENZIONE IMPOSTA DI BOLLO - Incentivo promozionale concesso da UNICASIM a nuovi e vecchi clienti che rientrano nelle casistiche promozionali previste dall iniziativa. 9. FUM Full Under Management, ossia la totalità delle masse amministrate, gestite, liquide e remunerate facenti capo ad un unico dossier. 10. COMPONENTI POSITIVE/ ATTIVE - I versamenti, i trasferimenti di liquidità/titoli/fondi provenienti da banche terze e il controvalore dei Fondi sottoscritti, complessivamente contabilizzati sul dossier Unicasim dall 1 marzo 2012 al 31 luglio 2012. 11. COMPONENTI NEGATIVE/ PASSIVE - I prelevamenti di qualunque genere determinino una riduzione del FUM di un cliente esistenti presso Unicasim (es. Liquidità in uscita dal dossier Unicasim (per es. bonifici, prelievi ecc), 1 Sono escluse dalla campagna le persone giuridiche. 1
il controvalore del trasferimento in uscita di fondi e titoli (Azioni, Obbligazioni, ETF, Certificates) e disinvestimento di fondi accreditato su un conto corrente diverso dal dossier Unicasim, complessivamente registrati sul rapporto del cliente nel periodo 1 marzo 2012-31 luglio 2012. 12. BTP YEAR Specifica iniziativa promozionale volta ad azzerare le commissioni di negoziazione sui titoli di cui al punto 5) per i clienti aderenti alla campagna Passa ad Unicasim. DETTAGLI DELLA CAMPAGNA I vantaggi principali per i clienti (nuovi e vecchi) che accedono all iniziativa, al raggiungimento dei requisiti e delle condizioni più avanti specificati, si possono così sinteticamente riepilogare: - Esenzione bolli (a determinate condizioni ut infra, per l intero anno 2012; a determinate altre condizioni ut infra, sia per il 2012 che per l intero anno 2013); - Dossier remunerato al tasso di ingresso lordo del 4% (ritenuta fiscale del 20%) retroattivo alla data 1/3/2012 per le liquidità complessive già depositate su dossier remunerato Unicasim ; - Campagna (emulativa del noto BTP Day ) rivisitata da Unicasim con la denominazione BTP Year. L originario esperimento delle banche di non applicare commissioni per un solo giorno su acquisti di titoli di Stato viene raccolto e trasformato da Unicasim in un abbattimento a zero delle commissioni 2 di negoziazione in titoli di stato e obbligazioni quotate per un anno intero (su tutti i dossier intestati al cliente), fino al raggiungimento del massimale di 5.000 di esenzione di commissioni 3 (qualunque sia il dossier di deposito sul quale il cliente sia almeno uno dei cointestatari) 4 su: - Titoli di Stato e obbligazioni quotate su mercati regolamentati e MTF Italiani, - Obbligazioni bancarie italiane ancorché non quotate su mercati regolamentati, purché aventi durata residua massima di 24 mesi; VALIDITA' DELLA PROMOZIONE L'intera campagna "passa in Unicasim" e di conseguenza tutte le iniziative ut supra, sono valide dal 1/3/2012 al 31/7/2012 e si rivolgono sia ai prospect che diventano clienti nel periodo di validità della campagna, sia ai già clienti che trasferiscono nel proprio dossier titoli, fondi e liquidità da investire presso la Sim. Non si esclude che in futuro vengano adottate iniziative simili alla presente. 2 Sez. 10 del Contratto di Consulenza. 3 Escluse altre campagne o deroghe commissionali in atto rispetto alle commissioni previste alla sezione 10 del Contratto di Consulenza e all allegato 4 del Contratto in appropriatezza. 4 La soglia di 5.000 costituisce il tetto massimo di esenzione ed è applicata una sola volta per qualunque transazione riguardante tutti i dossier nei quali sia ricorrente anche uno solo dei cointestatari. (ad esempio: i signori A,B,C,D hanno il dossier 1; i signori A,B,D hanno il dossier 2, i signori A, B hanno il dossier 3. Se A movimenta qualunque titolo soggetto a campagna depositato in qualunque dossier (1,2,3), si terrà conto delle esenzioni cumulate via via concesse fino a completa consumazione del plafond. 2
FUNZIONAMENTO DELLA PROMOZIONE Al fine di beneficiare delle agevolazioni evidenziate in precedenza, si illustrano le quattro iniziative che caratterizzano la campagna promozionale: 1. Presenta un amico si rivolge a già clienti che presentano prospect ; 2. Incremento saldo liquido su dossier già clienti ; 3. Incremento raccolta netta da trasferimento di titoli e fondi (incremento netto) già clienti e nuovi clienti ); 4. Bonus soglia >500k già clienti e nuovi clienti. CONDIZIONI DI ACCESSO 1 Se un già cliente Unicasim porta uno o più nuovi clienti in Unicasim, appena costoro diventano clienti con un saldo minimo FUM pari a 5.000 sul dossier, chi presenta ottiene agevolazioni per sé e per le persone presentate. In particolare: a. Presentando fino a 2 nuovi clienti, bollo gratis per il segnalante e per i segnalati per tutto il 2012; b. Presentando più di 2 nuovi clienti, bollo gratis per il segnalante per tutto il 2012 e tutto il 2013, per i segnalati bollo gratis per tutto il 2012. 2 Se un già cliente Unicasim incrementa la posizione con nuovi apporti (raccolta al netto di prelievi o trasferimenti in uscita), di qualunque genere (liquidità, amministrato, gestito), di entità almeno pari o superiore al 20% della consistenza del dossier al saldo contabile dell 1 marzo 2012, (con il minimo di 10.000 ed il massimo di 50.000 per la sola validità della soglia) egli godrà delle agevolazioni specificate nella tabella allegata, differenziate a seconda degli importi incrementali. La consistenza di partenza dei dossier dei già clienti, è fotografata al saldo dell 1/3/2012. 3 Se un nuovo cliente trasferisce titoli, fondi e liquidità presso Unicasim, per un controvalore complessivo minimo di 10.000, godrà delle agevolazioni specificate in tabella, dalla data di perfezionamento del trasferimento purché esso avvenga entro il 31.07.2012. 4 Se un già cliente Unicasim con portafoglio di primaria importanza (uguale o superiore a 500.000) manterrà nel corso dell esercizio 2012 e 2013 un controvalore mediamente uguale o superiore a 500.000 godrà dell agevolazione bollo gratis per tutto il 2012 e tutto il 2013 per il solo fatto del primario standing. 3
NOTE E CASI PARTICOLARI Nel caso in cui il cliente abbia più di un Dossier, il valore totale massimo dello sconto commissionale (BTP YEAR) sarà sempre 5.000 (indipendentemente dal numero di Rapporti e dal numero di cointestatari). In pratica se il cliente è intestatario e/o cointestatario di uno o più Rapporti, il bonus massimo erogato, considerando tutti i Rapporti dove è presente lo stesso cointestatario, sarà sempre 5000. Ai fini del raggiungimento della soglia massima, vengono quindi considerati tutti gli sconti già maturati da tutti gli eventuali cointestatari anche in altri Rapporti nell'ambito dell'iniziativa Passa a Unicasim (in caso di concorso tra più dossier singoli/cointestati-, al fine dell'attribuzione dello sconto commissionale si seguirà il criterio dell'ordine cronologico dei trasferimenti/investimenti e/o del Rapporto identificato dal numero più basso). 1. Al contrario i clienti che hanno più di un Dossier potranno beneficiare della gratuità dei bolli per ogni Rapporto rispetto al quale maturino i requisiti descritti nelle CONDIZIONI DI ACCESSO. 2. Per il conteggio della variazione del FUM, verranno presi in considerazione: a. Il valore del FUM relativo al singolo dossier alla data del 01/03/2012 (data iniziale/ avvio campagna) e la somma algebrica delle componenti positive e delle componenti negative alla data di addebito dei bolli; (di norma una volta all anno a fine anno); b. i prezzi di mercato dei titoli al momento in cui i relativi movimenti verranno contabilizzati sul Dossier Titoli del cliente. Per le obbligazioni si considera il corso secco; c. il NAV dei Fondi al momento del caricamento dell'operazione di trasferimento sul Portfolio Fondi del cliente. 3. Qualora i Titoli e Fondi trasferiti, per effetto dei tempi tecnici necessari, dovessero pervenire in UNICASIM in data successiva al 31/7/2012, gli stessi potranno essere conteggiati ai fini della campagna, a condizione che la data ricezione non sia successiva al 31/8/2012 e che le relative disposizioni di trasferimento siano state impartite dal cliente al precedente depositario/intermediario entro il 15/7/2012 (farà fede il timbro postale della raccomandata di richiesta di trasferimento alla banca d origine). La presente previsione si applica solo a condizione che non venga prorogata la scadenza della campagna, ovvero che non venga adottata altra iniziativa analoga a far data dall 1/8/2012. In tal caso, il trasferimento pervenuto in Unicasim dopo il 31/7/2012, sarà assoggettato alle regole della futura campagna. 4. Con riferimento all agevolazione BTP YEAR se nel corso dei 12 mesi di facilitazioni commissionali le componenti negative dovessero divenire maggiori delle componenti positive la stessa agevolazione verrà immediatamente revocata. 4
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