AGEVOLAZIONE Ordine Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili di Milano o
Mediolanum: Chi Siamo La nostra banca è diversa dalle altre, perché mette al centro il rapporto umano: da sempre, siamo una banca di persone, per le persone. (ENNIO DORIS) I nostri numeri I nostri risultati 71,5 Miliardi Masse amministrate 170,3 Milioni Utile netto Fonte: Risultati 1 Semestre 2015 Fonte: Risultati 1 Semestre 2016 Pagina 2
Mediolanum: la solidità Il Core Tier I del Gruppo Bancario Mediolanum rappresenta uno dei più alti indici di solidità all interno del panorama bancario italiano. CET1: Rapporto tra il patrimonio di vigilanza e le attività di rischio (inclusi tutti i rischi corsi dalla banca e non solo quello di credito) Fonte: Cet1 dato al 30/06/2016 Pagina 3
Ambiti Agevolazione La presente agevolazione è volta ad offrire agli iscritti all Ordine dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili (ODCEC) di Milano, condizioni agevolate su un'ampia gamma di prodotti della Banca: a. Conti Correnti b. Carte di credito c. Fidi, Prestiti e Mutui d. Polizze La gamma di prodotti offerti in Convenzione e le relative condizioni potranno mutare nel tempo in relazione all adeguamento dell offerta generale della Banca a nuove esigenze del mercato.
Agevolazioni previste PRODOTTI CONDIZIONI STANDARD CONDIZIONI ODCEC CONTI CORRENTI E CARTE Canone annuo C/C MyFreedom One Canone annuo C/C MyFreedom Premium Canone annuo Carta di credito FreedomCard Advanced (con Foto) 90 ; Gratuito con bonifico ricorrente 800 mese e almeno 15.000 di patrimonio 90 ; Gratuito con Gestito > 30.000 1 anno: 30. Anni successivi: 30,, gratuito con bonifico ricorrente 800 euro mese e speso annuo > 5.000 Gratuito 1 e 2 anno, anni successivi con bonifico ricorrente 800 euro mese e 15k di patrimonio Gratuito 1 e 2 anno, anni successivi con gestito > 30.000 Gratuito 1 e 2 anno; anni successivi: 30, gratuito con bonifico ricorrente 800 euro mese e speso annuo > 5.000 Fido sul conto Nessuna agevolazione (Messa a Disposizione Fondi: a.fido <=8k, 0,5% trim con un max 20 /trim b.fido >8k, 0,25% trim con max di 500 /trim ) 25% di sconto sulle spese di messa a disposizione fondi CREDITI Prestiti Nessuna agevolazione (spese istruttoria: 1% con un minimo di 50 e massimo di 250 ) 25% di sconto sulle spese di istruttoria Mutui (1) Nessuna agevolazione Spread riservato ai clienti Privilege (1,15%) per LTV fino al 60% o 80% con RCRT <o= 50; spese di istruttoria fisse (600 Euro) POLIZZE Capitale Casa Nessuna agevolazione 25% di sconto sul premio (1) Offerta valida per mutui richiesti entro il 31/12/2016 con erogazione entro il 31/03/2017
CONTI CORRENTI E CARTE >>
GAMMA PRODOTTI: AGEVOLAZIONI MyFreedom One Per chi ricerca uno strumento semplice e conveniente, con operatività completa MyFreedom Premium Per chi ricerca uno strumento che abbina all operatività bancaria completa un elevata remunerazione della liquidità in eccesso FreedomCard Advanced Per chi ricerca uno strumento di pagamento flessibile, utilizzabile come carta di debito e carta di credito. Personalizzabile con colore, foto e circuito che si preferisce.
CONTO CORRENTE MY FREEDOM ONE CARATTERISTICHE DI PRODOTTO Remunerazione sulle masse vincolate secondo l offerta tempo per tempo vigente. Canone del Conto azzerabile (90 ) con bonifici ricorrenti pari al almeno 800 euro mese e con patrimonio => 15.000 euro Principale operatività bancaria illimitata e gratuita
CONTO CORRENTE MY FREEDOM PREMIUM CARATTERISTICHE DI PRODOTTO Soglia infruttifera di 15.000 per la gestione dell operatività quotidiana Due soluzioni di remunerazione delle somme superiori alla soglia infruttifera: Remunerazione sulle masse libere secondo l offerta tempo per tempo vigente. Remunerazione sulle masse vincolate secondo l offerta tempo per tempo vigente. Canone del Conto azzerabile (90 ): con patrimonio gestito >= 30.000 ;
CARTE MULTIFUNZIONE FREEDOM CARD ADVANCE CARATTERISTICHE DI PRODOTTO CARATTERISTICHE DI PRODOTTO Canone annuo: 30 Gratis 1 e 2 anno Dal 3 : gratis con accredito stipendio e speso annuo carta di credito annuo pari o maggiore a 5.000 Carta multifunzione: Debito + Credito (Circuiti Bancomat, Pagobancomat, Visa/Mastercard) Massima personalizzazione: 3 colori + Foto Addebito il 15 di ogni mese
CREDITI >>
MUTUO MEDIOLANUM FREEDOM CARATTERISTICHE DI PRODOTTO Adeguamento automatico dello spread, che varia in funzione dell andamento dell indice di riferimento (Euribor 3 mesi) Costruzione del mutuo su misura: la tipologia di tasso: variabile oppure misto il piano di rimborso e la durata: da 10 a 30 anni; il CAP: per limitare l aumento del tasso variabile; la percentuale da finanziare: fino all 80% Gestione del mutuo nel tempo: Saltare la rata, per rimandare il pagamento della rata in scadenza Aumentare o ridurre la durata, per avere rate più leggere
AGEVOLAZIONI PREVISTE CONDIZIONI STANDARD CONDIZIONI ODCEC Spread dal 1,15%2 al 2,80% a seconda di durata e LTV Spread 1,15% per LTV fino al 60% o 80% con RCRT <o=50 Mutui1 Spese Istruttoria 0,90% dell importo finanziato, min 600 e max 1.600 (es. 1350 su mutuo di 150.000 ) Spese Istruttoria 600 fissi (es.-55% vs istruttoria standard per mutuo da 150.000 ) (1) Offerta valida per mutui richiesti entro il 31/12/2016 con erogazione entro il 31/03/2017 (2) Clientela privilege
PRESTITO MEDIOLANUM MAXICREDIT CARATTERISTICHE DI PRODOTTO Il prestito garantito da mandato a vendere di Banca Mediolanum destinato ai Clienti con prodotti finanziari Il tasso è variabile. Lo spread applicato diminuisce all aumentare del patrimonio investito nel Gruppo Mediolanum Gli importi massimi erogabili possono raggiungere cifre rilevanti grazie al fatto che il prestito è garantito Tasso fino al 1,40% + Euribor 3 mesi per i clienti con maggiori masse patrimoniali presso il Gruppo Mediolanum
AGEVOLAZIONI PREVISTE CONDIZIONI STANDARD CONDIZIONI ODCEC Prestiti (spese istruttoria) 1% con un minimo di 50 e massimo di 250 (es. 200 su prestito di 20.000 ) 25% di sconto sulle spese di istruttoria (es. 150 su prestito di 20.000 )
FIDO MEDIOLANUM MONEY CARATTERISTICHE DI PRODOTTO Il Fido Money di Banca Mediolanum destinato ai Clienti con prodotti finanziari, garantito da mandato a vendere. Il tasso è variabile. Lo spread applicato diminuisce all'aumentare del patrimonio in prodotti di investimento detenuti presso il Gruppo Mediolanum. Gli importi massimi erogabili possono raggiungere cifre rilevanti grazie al fatto che il fido è garantito Tasso fino al 3,20% + Euribor 3 mesi, per i clienti con maggiori masse patrimoniali presso il Gruppo Mediolanum
AGEVOLAZIONI PREVISTE CONDIZIONI CONDIZIONI STANDARD STANDARD CONDIZIONI ODCEC ODCEP Affidamenti Commissione Messa a Disposizione Fondi: a. Fidi fino ad 8.000-0,5% a trimestre con un max di 20/trim b. Fidi > 8.000-0,25% a trimestre con un max di 500/trim (es. 50 su fido di 20.000 ) 25% di sconto sulle spese di messa a disposizione fondi (es. 37,5 su fido di 20.000 )
FIDO IN FASE DI APERTURA DEL CONTO CARATTERISTICHE DI PRODOTTO Importo fisso pre-determinato 2.000 Riservato ai nuovi clienti Con promessa bonifico ricorrente 1.200 Spread promozionale pari al 6,90% Commissione messa disposizione fondi trimestrale 0,25% 20 annui (0,25% X 2.000 X 4)
PROTEZIONE >>
MEDIOLANUM CAPITALE CASA COSA SERVE Sia a proteggere il bene più prezioso, la casa, sia a proteggere l integrità patrimonio attraverso un offerta modulare e flessibile composta da tre garanzie, acquistabili anche separatamente, a copertura dei seguenti eventi: Danni al fabbricato + opzione terremoto Danni al contenuto + opzione furto in collocamento dal 1 ottobre Responsabilità civile del Capofamiglia AGEVOLAZIONE ODCEC: Per tutti gli iscritti all Ordine dei dottori Commercialisti di Milano è prevista la possibilità di sottoscrivere Mediolanum Capitale Casa con uno sconto del 25% sul premio annuo
MEDIOLANUM CAPITALE CASA COSA OFFRE Danni al fabbricato + terremoto Prestazione: L assicurato verrà indennizzato qualora eventi come incendio, fulmine, scoppio, fenomeno elettrico o danneggiamento da acqua condotta provochino un danno al fabbricato assicurato. È possibile anche proteggere la propria abitazione da eventi naturali, in particolare il terremoto. Somme assicurabili: per danni al fabbricato e terremoto da 80.000 a 1.500.000. Danni al contenuto + furto del contenuto Responsabilità civile del Capofamiglia Prestazione Danni al contenuto: : l assicurato verrà indennizzato qualora eventi come incendio, fulmine, scoppio, fenomeno elettrico o danneggiamento da acqua condotta provochino un danno al contenuto del fabbricato assicurato. Somme assicurabili: per danni al contenuto da 16.000 a 300.000. Prestazione opzionale furto: nel caso di adesione alla garanzia opzionale verrà riconosciuto un indennizzo in caso di furto avvenuto all interno della dimora abituale e/o del secondo immobile. Esistono due diverse versioni della garanzia tra le quali scegliere, «basic» e «plus» a seconda delle esigenze di protezione degli oggetti preziosi contenuti nell abitazione. Somme assicurabili: per furto da 8.000 a 50.000 Prestazione: verrà riconosciuto un indennizzo nel caso in cui l assicurato o un suo familiare convivente siano responsabili di un danno cagionato involontariamente ad una terza persona. Tale garanzia è attiva anche per i danni involontari causati a terzi da un animale domestico dell assicurato. Massimali assicurati: a scelta tra 1.000.000, 1.500.000 o 2.000.000.
QUANTO COSTA? UN ESEMPIO GARANZIE DANNI AL FABBRICATO OPZIONE TERREMOTO* DANNI AL CONTENUTO OPZIONE FURTO BASIC RC VERSO TERZI IMPORTO ASSICURATO 30.000 10.000 PREMIO ANNUO STANDARD 100.000 125 1.000.000 90 165 84 PREMIO ANNUO FONDO MEF 94 100.000 44 33 68 124 63 TOTALE 508 382 * Provincia ubicazione Immobile Como 22
RISPARMIO GESTITO>>
GAMMA PRODOTTI RISPARMIO GESTITO 1 2 3 Fondi Mediolanum Fondi MyLife Fondi di terzi Oltre 60 fondi domiciliati nei principali centri finanziari europei (Italia, Irlanda e Lussemburgo) Oltre 100 Fondi tra fondi della casa e di terzi 12 asset manager per oltre 800 fondi
GAMMA FONDI MEDIOLANUM Oltre 60 fondi, domiciliati nei principali centri finanziari europei (Italia, Irlanda e Lussemburgo) FONDI SOTTOSCRIVIBILI ANCHE MEDIANTE IL SERVIZIO PIC PROGRAMMATO DAL CONTO CORRENTE DOUBLE CHANCE* CHE CONSENTE DI BENEFICIARE AL CONTEMPO DI UN RENDIMENTO DETERMINATO DALL OFFERTA TEMPO PER TEMPO IN VIGORE AL MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL SERVIZIO 1
CONTO CORRENTE DOUBLE CHANCE* Consente di entrare in modo programmato nei mercati azionari o obbligazionari beneficiando di un rendimento sul conto collegato (secondo l offerta tempo per tempo vigente). L investimento quindicinale è ripartito nell arco di 3/6/12/18 mesi, a scelta dal cliente 26
INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY Intelligent Investment Strategy di Mediolanum Best Brands è un servizio d investimento, della durata di 36, 48 o 60 mesi, che prevede il trasferimento mensile di un importo prestabilito da un comparto di partenza di tipo obbligazionario a favore di uno o più comparti azionari, tra quelli disponibili. Frazionare in questo modo l investimento permette di sfruttare l andamento dei mercati mediando il prezzo medio di acquisto dell investimento. Per potenziare questo principio, sono inclusi nel piano anche due automatismi che permettono, in caso di ribassi, di aumentare l importo destinato ad alimentare il comparto azionario e nel caso di rialzi di consolidare gli eventuali guadagni conseguiti. Automatic Step In Automatic Step Out 27
INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY Automatic Step In Contestualmente, ad ogni conversione programmata, consente di aumentare l importo della rata sulla base degli scostamenti negativi del valore NAV dei comparti azionari alimentati, rispetto al prezzo medio di carico calcolato al momento dell adesione al servizio e in occasione di ogni conversione programmata successiva, rispetto al prezzo medio di carico della precedente conversione. Il moltiplicatore della rata si sviluppa come segue: Valore quota comparto azionario decremento tra - 5% e -10% decremento tra -10% e -15% decremento tra -15% e -20% decremento oltre - 20% Importo rata X2 X3 X4 X5 28
INTELLIGENT INVESTMENT STRATEGY Automatic Step Out Decorsi 30 giorni dalla prima conversione programmata, permette di confrontare quotidianamente il NAV dei comparti azionari con il valore quota della prima sottoscrizione o con il valore quota dei comparti azionari dopo la prima conversione. Qualora dal confronto si evidenziasse un incremento pari al 10% o 20%, scelto dal Cliente, si riconvertirà l eccedenza in quote del comparto obbligazionario Euro Fixed Income A. 29
GAMMA FONDI MYLIFE Oltre 100 Fondi, tra fondi della casa e di terzi 2 FONDI SOTTOSCRIVIBILI ANCHE MEDIANTE IL SERVIZIO PIC PROGRAMMATO DAL CONTO CORRENTE DOUBLE CHANCE* CHE CONSENTE DI BENEFICIARE AL CONTEMPO DI UN RENDIMENTO DETERMINATO DALL OFFERTA TEMPO PER TEMPO IN VIGORE AL MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL SERVIZIO
GAMMA FONDI DI TERZI Oltre 800 fondi a disposizione 3
RESPONSABILE DELL ACCORDO Andrea Questa Private Banker Cel. +39 335 7795285 Tel. +39 02 36556159 andrea.questa@bancamediolanum.it