GUIDA ALLA CONSULENZA

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1 GUIDA ALLA CONSULENZA Un servizio su misura per il cliente un opportunità per la rete. Le informazioni contenute nel presente documento sono riservate ai Collocatori e pertanto non può essere distribuito alla Clientela.

2 CARATTERISTICHE DEL SERVIZIO FONDO DI PARTENZA : Arca Cash Plus. FONDO TARGET : tutti i Fondi Arca azionari, bilanciati, bilanciati/obbligazionari, Arca Strategia Globale Crescita e Arca Strategia Globale Opportunità. VERSAMENTO MINIMO INIZIALE PER ACCEDERE AL SERVIZIO: importo della Rata sul Fondo Target x 80. Esempio 1: Rata 50, versamento minimo su Arca Cash Plus pari a (50x80). Esempio 2: Rata 100, versamento minimo su Arca Cash Plus pari a (100x80). PAC SUL FONDO TARGET Importo Rata: 50 minimo o di importo superiore intero. Numero Rate (durata Servizio): a scelta del cliente (al raggiungimento del numero di Rate dichiarato dal sottoscrittore, il Servizio prosegue automaticamente fino a capienza del Fondo Arca Cash Plus). Frequenza Rata: mensile. COSTI Commissioni di sottoscrizione: 3% su tutti i versamenti effettuati nel Fondo Arca Cash Plus, scontabili dal collocatore nella misura del 50%, 75% o 100%. Non è previsto alcun costo sul Fondo Target (anche se Fondo load) e su versamenti connessi ad automatismi. Diritti Fissi: per versamenti o rimborsi su Fondo di partenza non connessi ad automatismi ( 1,5 per importi fino a 500-3,5 per importi superiori a 500). Benefici commissionali: Scambio: nel passaggio da un Fondo load al Servizio (e viceversa) non si applicano le Commissioni di sottoscrizione; TEMPISTICHE DEGLI AUTOMATISMI Controllo: ultimo giorno lavorativo del mese su Valore di Quota del giorno precedente (o ultimo disponibile). Data valuta: ultimo giorno lavorativo del mese. Data regolamento: primo giorno lavorativo del mese successivo.

3 ARGOMENTAZIONI DI VENDITA Arca Risparmia & Consolida è una soluzione molto innovativa da proporre alla clientela quale strumento di riduzione della rischiosità e, quindi, di maggiore convenienza perché offre: 1 il VANTAGGIO SALVADANAIO. Il capitale è investito in Arca Cash Plus, un prodotto a rischio e costi contenuti (Il Fondo non è un prodotto garantito); 2 il VANTAGGIO PASSO DOPO PASSO. Si diversificano i propri investimenti trasferendo poco per volta il capitale al Fondo Target ; grazie ai Versamenti Ripetuti, si mediano i prezzi d acquisto delle quote; 3 il VANTAGGIO MAGGIORE CONVENIENZA. Quando i prezzi sono più bassi, si comperano più quote del Fondo Target, trasformando i ribassi di mercato in opportunità di acquisto; 4 il VANTAGGIO GUADAGNI CONSOLIDATI. Si porta il fieno in cascina trasferendo nel Fondo di partenza, caratterizzato da una minore volatilità, le plusvalenze realizzate. Risparmia & Consolida presenta inoltre ulteriori vantaggi connessi alla struttura del Servizio. 5 FLESSIBILITÀ. Risparmia & Consolida è personalizzabile in base alle esigenze e alla propensione al rischio del cliente che, infatti, può scegliere il Fondo Target, l importo della Rata e la durata del piano sul Fondo Target stesso. 6 INFORMAZIONE. Risparmia & Consolida è facilmente monitorabile attraverso l adesione a Posizione Personale Arca Click. 7 ACCESSIBILITÀ. Risparmia & Consolida si può sottoscrivere con un importo limitato (minimo 4.000). 8 NESSUN COSTO DI USCITA. Risparmia & Consolida si può interrompere in qualsiasi momento senza costi aggiuntivi. DESTINATARI DEL SERVIZIO Chi desidera investire nei mercati azionari, ma teme la volatilità tipica di tali mercati. Chi ha un capitale investito in prodotti di liquidità (es. BOT, PCT, ecc.) o in conti deposito e desidera destinare gradualmente una parte dei propri risparmi a prodotti con maggiore potenzialità di rendimento. Chi vuole usufruire di un Servizio con precisi e predeterminati automatismi che consentono di evitare l errato timing di sottoscrizione e disinvestimento.

4 RISPARMIA & COME FUNZIONA Risparmia & Consolida si attiva sottoscrivendo un capitale di partenza sul Fondo Arca Cash Plus. CONSOLIDAMENTO ARCA CASH PLUS A FONDO TARGET RATA RATA ORDINARIA O DOPPIA Mensilmente, viene trasferita una Rata dal Fondo di partenza al Fondo Target. Dopo 3 mesi dal momento della sottoscrizione del Servizio si verifica mensilmente la differenza percentuale fra il valore unitario della quota del Fondo Target (NAV) e il massimo valore raggiunto dalla quota dello stesso nei 18 mesi precedenti la data di verifica (NAVMax). Nel caso in cui la differenza percentuale tra il NAVMax e il NAV risultasse positiva per un valore uguale o superiore al 6%, Risparmia & Consolida raddoppierà, solo per quel mese, il versamento mensile programmato. CONSOLIDAMENTO Dopo 6 mesi dal momento della sottoscrizione del Servizio si verifica mensilmente la differenza percentuale fra il valore unitario della quota del Fondo Target (NAV) e il Valore Medio di Carico (VMC) delle quote detenute nel Fondo Target. Nel caso in cui la differenza percentuale tra il NAV e il VMC risultasse positiva per un valore uguale o superiore al 6%, Risparmia & Consolida procederà a trasferire dal Fondo Target al Fondo di partenza un importo corrispondente alla differenza tra il NAV e il VMC moltiplicato per il numero di quote.

5 CONSOLIDA PER FRONTEGGIARE L INCERTEZZA DEI MERCATI La modalità di investimento ripetuto risulta vincente in diverse configurazioni di mercato rispetto all investimento in un unica soluzione. Naturalmente, ciò non avviene sempre; così ad esempio quando i mercati sono caratterizzati da un trend di crescita, l investimento in un unica soluzione risulta vincente. Ma in periodi di incertezza, come quello attuale, Risparmia & Consolida consente di ottenere, in un orizzonte temporale di medio periodo, delle performance interessanti. Ciò avviene poiché Risparmia & Consolida si avvantaggia dei momenti positivi e negativi dei mercati aiutando l investitore a non commettere il classico errore di market timing. CONFRONTO DI UN INVESTIMENTO IPOTETICO IN UN FONDO AZIONARIO DI ARCA SGR NELLE DUE MODALITÀ, IN UN UNICA SOLUZIONE E NEL SERVIZIO ARCA RISPARMIA & CONSOLIDA. FONDO TARGET: GLI AUTOMATISMI IPOTESI Fondo di partenza : Arca Cash Plus Fondo Target : Fondo azionario Arca Importo investito: Rata su Fondo Target : 50 Durata: 80 mesi (da agosto 2006 a marzo 2013) mar 07 mar 08 mar 09 mar 10 mar 11 mar 12 mar 13 Valore Quota Raddoppio Consolidamento I RISULTATI (performance cumulate negli ultimi 80 mesi) Performance Fondo Target +21,1% Performance Servizio R&C +48,2% Un ipotetico risparmiatore che avesse investito in un unica soluzione in un Fondo azionario, si ritroverebbe con un rendimento inferiore a quello ottenuto con Risparmia & Consolida. Le performance sono calcolate al netto della fiscalità fino al 30 giugno 2011, al lordo della fiscalità per i periodi successivi.

6 DOMANDE & RISPOSTE Come sottoscrivere Risparmia & Consolida? Si può sottoscrivere Risparmia & Consolida attraverso: Versamento in un unica soluzione; Piano di Accumulazione (con versamento dell importo minimo iniziale); Switch dallo stesso Arca Cash Plus o da altri Fondi di Arca SGR (lo switch dovrà essere a valore al netto delle eventuali commissioni di uscita dal Fondo di provenienza). L effettivo importo investito su Arca Cash Plus è al netto delle commissioni e dei diritti fissi di sottoscrizione. L eventuale PAC di alimentazione del Fondo di partenza ha durata, importo e frequenza di versamenti stabilite dal cliente. In tutti i casi si deve rispettare l importo minimo su Arca Cash Plus, che deve essere pari a 80 volte l importo della Rata scelta da destinare al Fondo Target. La sottoscrizione del Servizio avviene compilando l apposita sezione ove devono essere indicati: Arca Cash Plus (con relativa modalità di sottoscrizione), l importo iniziale versato, il Fondo Target con il relativo importo Rata da destinare al Fondo Target ed il Numero Rate. Come decidere l importo da versare nel Servizio? Per decidere l importo massimo della Rata da destinare al Fondo Target si può procedere dividendo l importo sottoscritto da investire per 80. Esempio: posto un ammontare pari a , l importo massimo della Rata è 125 ( : 80 = 125). Ovviamente, è possibile scegliere un importo Rata inferiore, per creare un serbatoio più ampio sul Fondo di partenza. Come scegliere il Numero Rate del Fondo Target? Il Numero di Rate del Fondo Target viene scelto liberamente dal cliente ed è indipendente dall importo minimo previsto per sottoscrivere il Servizio. Si possono modificare le caratteristiche di Risparmia & Consolida? Il Sottoscrittore può modificare, in qualsiasi momento e senza costi, l importo della Rata destinata al PAC del Fondo Target e, di conseguenza, far variare la durata del Servizio. Come si revoca il Servizio? Il Sottoscrittore può, in qualsiasi momento, revocare l adesione al Servizio senza alcun onere. Inoltre, Risparmia & Consolida decadrà automaticamente qualora: il sottoscrittore richieda d iniziativa rimborsi, anche parziali, sul Fondo Target ; il controvalore delle quote esistenti in Arca Cash Plus non sia sufficiente all addebito della Rata unitaria per 3 volte consecutive.

7 COME MONITORARE IL SERVIZIO Es. di visualizzazione della Posizione Personale Andamento del Valore Quota e Movimenti Fondo di partenza POSIZIONE PERSONALE - ARCA CLICK Sottoscrivendo Risparmia & Consolida, si può aderire a Posizione Personale Arca Click, in cui sono riportate le analisi dei due fondi che lo compongono: versamenti, rimborsi, Rate doppie, consolidamenti, va lorizzazione totale dei due Fondi (in modo da evidenziare la plus/minusvalenza realizzata nell ambito del Servizio globale e nell ambito dei soli automatismi). È previsto inoltre un grafico che mostra l evoluzione della ripartizione percentuale tra controvalore in Arca Cash Plus e nel Fondo Target. LETTERE DI CONFERMA (Per coloro che non hanno scelto la dematerializzazione delle comunicazioni) Tutte le operazioni effettuate saranno riepilogate nelle Conferme di investimento, inviate semestralmente al Cliente. Le operazioni disposte d iniziativa del Cliente (sottoscrizioni e prelievi ordinari) saranno riportate anche singolarmente in apposite conferme per operazione. Mensilmente, in occasione dell addebito della Rata, verrà effettuato un controllo sul saldo di Arca Cash Plus. Nel caso in cui tale saldo sia inferiore a 5 Rate del Fondo Target, verrà inviata una comunicazione al Cliente con un invito a reintegrare il Fondo di Partenza. Andamento del Valore Quota e Movimenti Fondo Target Ripartizione % dell Investimento tra Fondo di partenza e Fondo Target Dettaglio Movimenti:

8 Cosa vuoi per i tuoi risparmi? Un salvadanaio? 40050/02 APR13 Stampa: Far fruttare il capitale? Punta a tutti e due con