INFORMAZIONI SULLA BANCA FOGLIO INFORMATIVO relativo a RELAX BANKING Banca di Credito Cooperativo di Sassano SOCIETA COOPERATIVA Sede Legale: 84038 Sassano (SA) - Via Provinciale del Corticato Tel: 0975 72391/2 -Fax: 0975 728017 Sede Amministrativa: 84036 Sala Consilina (SA) - Via Santa Maria della Misericordia Tel: 0975 1965890 Email: segreteria@sassano.bcc.it / Web: www.bancadisassano.it Registro delle Imprese della CCIAA di Salerno - C.F. 02172710655 Iscritta all'albo delle banche tenuto dalla Banca d'italia al n. 4963- Cod. ABI 8039 Iscritta all'albo delle Società Cooperative n. A165134 Iscritta al Registro Unico degli Intermediari Assicurativi e Riassicurativi tenuto dall IVASS al n. D000063154 Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ex d.lgs. n 415/1996 CHE COS E IL RELAX BANKING Struttura e funzione economica Con il presente contratto il Cliente, che abbia già presso la Banca un rapporto di conto corrente, può accedere ad uno o più Servizi attraverso l uso di specifici strumenti (computer, telefono cellulare Smart Phone) alternativi ai tradizionali canali bancari, tramite una connessione internet o altro tipo di connessione. In particolare i Servizi usufruibili sono distinti tra cliente Famiglia e cliente Impresa : Relax Banking Family: consente al Cliente, attraverso funzionalità sia informative che dispositive pensate specificamente per la famiglia, di tenere sotto controllo e di operare, tramite la rete Internet, a valere sui rapporti con la Banca e, in caso di Servizio CBI, anche sui rapporti intrattenuti con le altre Banche Passive di cui sia correntista, ricevendo informazioni sui conti ed impartendo le relative operazioni indicate nel MANUALE TECNICO, consultabile on-line. Tra le operazioni effettuabili tramite questo servizio si ricordano a titolo esemplificativo: visualizzazione saldi e movimenti di conto corrente, disposizione di ordini di pagamento (bonifici) o di incasso (RiBa, Rid), ecc.. Tale tipologia di prodotto viene rilasciata sia con funzionalità informativa che dispositiva. La funzionalità informativa permette di effettuare soltanto interrogazioni sui rapporti intrattenuti con la banca senza la possibilità di effettuare operazioni dispositive di qualunque genere (bonifici, pagamento deleghe ecc..). La funzionalità dispositiva permette invece l utilizzo completo del Relax Banking, comprese le funzioni di disposizione. Relax Banking Impresa: Consente ai Cliente, attraverso funzionalità pensate tenendo conto della normale operatività di un'impresa, di tenere sotto controllo, tramite la rete Internet, i rapporti con la Banca e, nel caso di utilizzo del Servizio CBI, anche con le altre Banche Passive di cui sia correntista, ricevendo informazioni sui conti ed impartendo le operazioni meglio indicate nel MANUALE TECNICO, consultabile on-line. A titolo esemplificativo, consente oltre alle Aggiornato al 02 Gennaio 2014 Pagina 1 di 5
funzionalità predisposte per il Relax Banking famiglia di effettuare il pagamento degli stipendi o la presentazione per l incasso di RiBa, RID, MAV. Tale tipologia di prodotto viene rilasciata soltanto in modalità dispositiva. Il Relax Banking permette inoltre di usufruire di eventuali servizi accessori: 1) Corporate Banking Interbancario (C.B.I.) - permette di visualizzare e di poter disporre sui conti che un Cliente possiede presso altre Banche; 2) Portale del documento permette di visualizzare e salvare in tutta sicurezza ed in formato protetto la documentazione relativa ai propri rapporti intrattenuti con la banca (estratto conto, ricevute pagamento F24 ecc..); 3) F24 consente al cliente di effettuare pagamenti delle tasse, imposte, tributi, contributi, oneri fiscali ecc.. tramite il modello F24 telematico; 4) Pagamento bonifico estero; 5) Ricarica telefonica: il servizio include la ricarica dei cellulari su tutti gli operatori telefonici; 6) Ricarica Carta Tasca permette di effettuare la ricarica delle Carta prepagate Tasca; 7) GSM Banking: il servizio consente al Cliente, di ricevere informazioni relative ai rapporti intestati al cliente stesso presso la banca proponente con visualizzazione sullo schermo del proprio apparecchio cellulare GSM. 8) CheckPOS - questo servizio, realizzato per gli utenti che hanno uno o più negozi, permette di visualizzare i dati relativi alle operazioni effettuate sui POS; 9) Titoli solo funzioni informative servizio che consente soltanto di visualizzare il proprio portafoglio titoli, senza la possibilità di effettuare operazioni dispositive 10) Rendicontazione Corporate Banking Interbancario Dossier Titoli per poter visualizzare il proprio dossier titoli detenuto presso altra banca 11) Prenotazione valuta estera 12) RelaxBanking Mobile: consente al Cliente, attraverso una connessione internet mobile, di gestire su Smart Phone il proprio conto corrente come dal computer di casa. Principali rischi (generici e specifici) - Utilizzo indebito da parte di terzi della userid e della password assegnati al Cliente, in conseguenza di smarrimento o furto degli stessi. - Ritardo o mancata esecuzione delle operazioni per motivi tecnici o di forza maggiore. Messa a disposizione e trasmissione di dati su circuito Internet e pericoli connessi all eventuale forzatura da parte di terzi dei relativi sistemi di sicurezza. La Banca, per ridurre il rischio che i clienti, attraverso comportamenti rischiosi o ingenui, siano vittima di episodi di attacchi e minacce on-line volte a catturare i codici di accesso e la password dispositiva, consegna gratuitamente un dispositivo fisico di sicurezza One Time Password (OTP). - Immissione dei dati a cura del Cliente e possibile loro inesattezza o incompletezza. - L utilizzo del servizio telematico può indurre il cliente ad avere un operatività diversa da quella che avrebbe utilizzando gli strumenti bancari tradizionali. - Variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese) ove contrattualmente previsto. CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. Aggiornato al 02 Gennaio 2014 Pagina 2 di 5
IMPORTI MASSIMI DI SPESE E COMMISSIONI SERVIZIO PRINCIPALE: Relax Banking Imprese Informativo/Dispositivo Quota di attivazione Euro 20,00 Quota disattivazione Euro 50,00 Canone mensile Euro 4,00 Quota blocco/sblocco contratto Euro 10,00 Quota blocco/sblocco utenza Euro 10,00 Quota SMS ricevuto Quota utente aggiuntivo Euro 10,00 SERVIZIO PRINCIPALE: Relax Banking Famiglie Informativo/Dispositivo Quota di attivazione Euro 10,00 Quota disattivazione Euro 50,00 Canone mensile Euro 2,50 Quota blocco/sblocco contratto Euro 10,00 Quota blocco/sblocco utenza Euro 10,00 Quota SMS ricevuto Quota utente aggiuntivo Euro 10,00 Dispositivo One Time Password Rilascio dispositivo One Time Password (OTP) Quota blocco/sblocco OTP Euro 10,00 Quota sostituzione OTP Euro 18,00 Quota restituzione OTP Euro 100,00 SERVIZI ACCESSORI Non è previsto alcun costo aggiuntivo rispetto alla sottoscrizione del Servizio principale VALUTA DI ADDEBITO DEL CANONE Addebito mensile con valuta il giorno 15 di ogni mese RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto: Il contratto di Relax Banking ha effetto dalla data di attivazione del Servizio ed è a tempo indeterminato. Il Cliente può recedere in ogni momento, senza preavviso, senza penalità e senza spese di chiusura. In caso di recesso della Banca, questa deve dare al Cliente un preavviso di almeno due mesi. La comunicazione di recesso è effettuata in forma scritta, su supporto cartaceo, eventualmente anticipata con altro mezzo. L'efficacia del recesso, tuttavia, decorre dal ricevimento della comunicazione effettuata in forma cartacea. Qualora sussista un giustificato motivo, la Banca può recedere anche senza preavviso, dandone immediata comunicazione al Cliente. La chiusura del rapporto coincide con la data di perfezionamento del recesso, salvo l'obbligo del Cliente di costituire o mantenere i fondi necessari per il regolamento delle eventuali operazioni ancora sospese. In caso di Servizio CBI il suddetto preavviso non potrà essere inferiore ad un mese. A seguito del recesso, il Cliente e/o l'utente è/sono tenuto/i a restituire immediatamente alla Banca il dispositivo OTP. In caso di recesso, sia della Banca Proponente che del Cliente, la medesima Banca Proponente è tenuta ad effettuare il Servizio per tutti i flussi pervenuti entro il giorno lavorativo precedente la data di efficacia del recesso. Aggiornato al 02 Gennaio 2014 Pagina 3 di 5
Per il dispositivo OTP il contratto è valido a tempo indeterminato e sino a recesso da parte di uno dei contraenti. La dichiarazione di recesso dovrà essere comunicata con lettera raccomandata, con avviso di ricevimento, ed avrà efficacia trascorsi quarantacinque giorni dal ricevimento della stessa. La Banca potrà comunque recedere dal contratto anche senza preavviso: - qualora il Cliente e/o l'utente non osservino le norme del presente contratto, quelle contenute nel contratto di Relax Banking, le Istruzioni di utilizzo allegate o, infine, quelle contenute nel Manuale Tecnico; - per esigenze connesse all efficienza ed alla sicurezza dei Servizi oggetto del contratto di Relax Banking; - alla cessazione del contratto di Relax Banking ai cui Servizi il dispositivo OTP è correlato; - al ricorrere di un altro giustificato motivo Reclami I reclami vanno inviati all Ufficio Reclami della banca (indirizzo Sassano, Via Provinciale del Corticato, CAP 84038 o all indirizzo e-mail segreteria@sassano.bcc.it), che risponde entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni,può rivolgersi a: Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla banca Conciliatore BancarioFinanziario. Se sorge una controversia con la banca, il cliente può attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione, che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la banca, grazie all assistenza di un conciliatore indipendente. Per questo servizio è possibile rivolgersi al Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito internet www.conciliatorebancario.it. Se il cliente intende rivolgersi al giudice, egli - se non si è già avvalso della facoltà di ricorrere ad uno degli strumenti alternativi al giudizio sopra indicati - deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore BancarioFinanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore BancarioFinanziario purché iscritto nell apposito registro ministeriale. LEGENDA Cliente Il soggetto (o i soggetti, nel caso rapporti cointestati) che intende/intendono scambiare flussi dispositivi, informativi e commerciali inerenti la propria operatività finanziaria e commerciale con le proprie banche e con altre imprese. Banca Proponente La banca che offre il Servizio al Cliente e conclude con il medesimo un accordo per realizzare, attraverso apposito collegamento telefonico o alla Rete Internet, lo scambio dei flussi dispositivi ed informativi tra Cliente e Banche Passive od altri clienti. Aggiornato al 02 Gennaio 2014 Pagina 4 di 5
Banca Passiva Canone Dispositivo OTP Manuale Tecnico La banca che, appositamente autorizzata dal Cliente, riceve i flussi elettronici, provvedendo alla relativa esecuzione, ed invia flussi informativi e rendicontativi. È il corrispettivo che il cliente versa alla banca per l utilizzo del servizio Relax Banking. Viene addebitato sul conto corrente del cliente. E un dispositivo fisico di sicurezza One Time Password (OTP) nato per evitare che i clienti, attraverso comportamenti rischiosi o ingenui, siano vittima di episodi di attacchi e minacce online. Il dispositivo fisico di sicurezza, abbinato alle credenziali di accesso, rende immune, il cliente, dalle più diffuse azioni fraudolente volte a catturare i codici di accesso e la password dispositiva di RelaxBanking. Basta leggere la password numerica che appare sul display e inserirla, per intero, nel campo One Time Password, sia in fase di accesso che alla conferma di ogni disposizione. E un manuale contenente le note informative, consultabili on-line, indicanti le regole e le procedure tecnico organizzative per la strutturazione, conversione, trasmissione, interpretazione e sicurezza dei messaggi, oltre che l'elenco dettagliato delle operazioni che il Cliente può eseguire attraverso l'attivazione di ogni Servizio. Aggiornato al 02 Gennaio 2014 Pagina 5 di 5