BNL BNP PARIBAS: il supporto finanziario all interscambio e agli investimenti italiani in Bulgaria Maurizio Accinni Referente Sviluppo Relazioni Internazionali BNL Gruppo BNP Paribas m.accinni@bnlmail.com Milano - 14 maggio 2014
BNL: Solidi, dinamici, internazionali, italiani UNA BANCA SOLIDA SU CUI CONTARE La solidità patrimoniale ci permette di essere al vertice tra i nostri competitor in termini di rating (Standard & Poor's A+): una garanzia per la continuità della relazione finanziaria. Una favorevole situazione di liquidità consente di sostenere in modo costante l economia del paese e lo sviluppo strategico dei nostri clienti. UNA BANCA DINAMICA Una strategia commerciale basata sulla diversificazione dell'offerta: una tra le più complete sul mercato, per l operatività corrente e straordinaria. Una capacità di seguire l evolvere delle esigenze aziendali innovando prodotti e servizi. Oggi e domani, partner, insieme. BNL GRUPPO BNP PARIBAS. LA FORZA DI UN IMPRESA INTERNAZIONALE Tra i dieci gruppi bancari più grandi al mondo; i nostri clienti italiani possono accedere facilmente ad un network internazionale presente in più di 80 nazioni, in tutti i continenti. In India da 150 anni, 3.000 dipendenti in Cina. Leader nel Bacino del Mediterraneo e nel Golfo Persico. 90 Trade Center in 55 paesi, di cui 5 in Italia, con esperti dedicati al commercio internazionale BNL. UNA REALTÀ ITALIANA Distribuzione capillare in tutta l Italia. Oltre 2,5 milioni di clienti privati, oltre 27.000 imprese e 16.000 enti Legame solido con il tessuto produttivo italiano e con la Pubblica Amministrazione centrale e locale. 2
I numeri di BNL 3
La rete BNL Corporate al servizio del tessuto industriale italiano 4
BNL: la banca per i bisogni del cliente 5
Il percorso di internazionalizzazione Esplorare i mercati Esportare Trade Center Investire Capitale e Credito Sostenere le tue attività all estero Consulenza e strutture Un modello costruito per stimolare, semplificare e supportare l internazionalizzazione dei nostri clienti 6
Esplorare i mercati: le strutture LA RETE BNP PARIBAS UNA CORSIA PREFERENZIALE PER ACCEDERE AI NUOVI MERCATI Oltre 80 paesi e 198.000 collaboratori Più di 1700 gestori di relazione dedicati alle imprese Una combinazione «unica» di competenze e soluzioni per soddisfare le specifiche esigenze del cliente Conoscenza qualificata nelle relazioni con il mercato locale.. Asia, Africa, Medio Oriente Una forte presenza in Europa. Austria Belgio Bulgaria Danimarca Francia Germania Grecia* Ungheria Irlanda Italia Lussemburgo Norvegia * Ufficio di rappresentanza..e sul continente americano Olanda Polonia Portogallo Romania Russia Regno Unito Repubblica ceca Spagna Svezia Svizzera Turchia Algeria Tunisia Marocco Senegal Guinea Burkina Fasi Mali Costa d Avorio Gabon Sud Africa Turchia Arabia Saudita Kuwait Bahrain Qatar Emirati Arabi Cina Hong Kong India Giappone Corea del Sud Taiwan Vietnam Filippine Thailandia Malesia Singapore Indonesia Australia Nuova Zelanda Canada USA Messico* Colombia* Venezuela Brasile Perù Cile Argentina * Ufficio di rappresentanza 7
Esplorare i mercati: Consulenza & Partnership Siete alla ricerca di un nuovo fornitore per rendere i prezzi più competitivi? Un distributore con una rete adeguata a distribuire il vostro prodotto? Volete creare una Joint Venture? Ottieni assistenza State pianificando una Joint Venture, una filiale? Volete i benefici della costituzione di un ufficio di rappresentanza? Selezione Incontri Indagini Consulenza Ricerca partner Insediamento Informati Insediamento all estero Espandi il tuo business Analisi State pianificando di espandere il vostro business ed entrare in nuovi mercati? Vorreste informazioni dettagliate riguardanti un area specifica per testarne il potenziale? Ricerche di mercato Partnership Trade Development è un servizio a contenuto consulenziale, fornito per il tramite di società esterne selezionate, finalizzato a garantire alle aziende assistenza e consulenza in tutte le fasi del processo di internazionalizzazione, soprattutto nelle fasi di orientamento sui nuovi mercati 8
Esportare per crescere : una rete globale di strutture dedicate esclusivamente al commercio internazionale, presenti all interno delle banche del Gruppo BNP Paribas. Nel mondo 55 paesi, 90 Trade Center, oltre 250 specialisti Attraverso i Trade Center le aziende possono usfruire di: Un approccio su misura per i prodotti tradizionali (crediti documentari, garanzie bancarie internazionali, lettere di credito stand by, incassi documentari..) Consulenza sulla gestione dei rischi correlati alle transazioni commerciali internazionali Smobilizzo pro-soluto e pro-solvendo di crediti commerciali, forfaiting, factoring internazionale, rifinanziamento degli operatori esteri Operazioni di Export Credit (credito acquirente e fornitore) In Italia 5 Trade Center 20 specialisti Trade Development consulenza per analisi di mercato, informazioni commerciali, implementazione di strutture locali I VANTAGGI OFFERTI Approccio Globale di un network integrato Riduzione dei costi Gestione ottimale dei rischi paese e controparte Accesso ad informazioni sui paesi esteri d interesse, grazie al presidio e alla conoscenza del mercato locale Rendere più sicure le transazioni commerciali e assicurarsi i mezzi finanziari per operare sui mercati internazionali 9
Esportare: ottimizzare il working capital factoring Internazionale ESPORTATORE CONTRATTO COMMERCIALE IMPORTATORE EXPORT FACTORING VALUE PROPOSITION Finanza effettivamente dimensionata e correlata ai flussi di esportazione; Certezza del buon fine delle esportazioni attraverso la garanzia pro-soluto; Credit management nei mercati di sbocco; Possibilità di effettuare la derecognition dei crediti export. IMPORT FACTORING VALUE PROPOSITION Possibilità di usufruire di servizi finanziari (eventuale dilazione sui crediti ceduti rispetto alle scadenze concordate con i fornitori esteri); Possibilità di proporre ai fornitori esteri una garanzia sul buon fine delle forniture e soluzioni di natura finanziaria e gestionale; Outsourcing del processo di pagamento dei Fornitori 10
Esportare: ottimizzare il working capital factoring Internazionale Il Gruppo BNP Paribas possiede 14 società di factoring delle quali molte detengono posizioni di rilievo nei rispettivi mercati. Da ottobre 2013 si aggiungeranno anche i Paesi Bassi. BNP Paribas Factoring é il leader europeo del mercato del factoring in termini di copertura geografica e turnover (7,5%). Nel 2011, il turnover consolidato ha raggiunto quota EUR 91 miliardi con un NBI pari ad EUR 374 milioni. BNP Paribas Factoring detiene la prima posizione di mercato in Belgio e Lussemurgo. E secondo in Italia, Francia, Turchia e Marocco. Marocco 2 nd 1 st 1 st 2 nd 2 nd 5 th Hong Kong 2 nd Italia Market position (based on the latest figures) Francia Belgio Regno Unito Svezia Polonia Marocco Hong Kong Germania Portogallo Spagna Turchia Lussemburgo Danimarca 11
Investire su nuovi mercati CAPITALE CREDITO RETI DI IMPRESA Interventi diretti BNL nel capitale d impresa volti a favorire le aziende italiane che aspirano ad una dimensione internazionale del proprio business. Intervento congiunto BNL SIMEST finalizzato ai progetti di investimento e alle iniziative di radicamento sul mercati esteri delle imprese italiane. SIMEST, Società Italiana per le Imprese all Estero, promuove i processi di internazionalizzazione delle imprese italiane e assiste gli imprenditori nelle loro attività all estero, partecipando alla realizzazione di investimenti e favorendo gli scambi commerciali. Interventi creditizi diretti BNL in favore della case madre italiana o delle sussidiarie estere. Accesso ai mercati di capitali attraverso emissioni obbligazionarie e/o MINIBONDB Convenzioni per finanziamenti a breve e medio lungo termine con garanzia SACE per agevolare l accesso al credito delle PMI italiane che presentano un fatturato estero non inferire al 10% e che vogliono allargare la propria operatività sui mercati internazionali SACE, Servizi Assicurativi del Commercio Estero, è la principale agenzia di credito all esportazione italiana mirata a sostenere gli investimenti all'estero delle imprese italiane, assicurandone le operazioni contro il rischio commerciale e politico. Le imprese che si uniscono in rete sono più competitive e possono ottenere maggiore attenzione da parte della banca BNL ha firmato un intesa con Confindustria per supportare la creazione di Reti premiandole con forme di credito innovative a loro dedicate. Prodotto di finanziamento 2X Rete: la banca sosterrà i progetti di sviluppo delle reti finanziandoli per un importo fino a due volte le risorse destinate alla realizzazione delle iniziative di rete fino ad un massimo di 3 mln Riduzione dello spread su tali finanziamenti dal 15% al 30% per i migliori progetti di rete. Sostegno alle reti per il loro sviluppo internazionale con l appoggio di tutti gli sportelli esteri della banca 12
Investire su nuovi mercati CASA MADRE ITALIANA CINA TURCHIA INDIA TUNISIA SUSSIDIARIA CINESE SUSSIDIARIA TURCA SUSSIDIARIA INDIANA SUSSIDIARIA TUNISIA Una strategia «unica», un «unico» entry point. verso un mondo di opportunità With you across Europe and Beyond 13
Sostenere le tue attività all estero Per le imprese Italiane e internazionali, in Italia e all estero Una piattaforma completa di prodotti e servizi Conti in valuta locale ed estera Factoring domestico ed internazionale Private Banking Cash management Cash pooling internazionale Leasing Operatività in cambi Trade & Export Finance Forfaiting In alcuni paesi la gamma d offerta disponibile può essere diversa da quella indicata per tipologia di presenza del Gruppo o limitazioni derivanti da leggi e regolamenti locali. Finanziamenti BT & MLT Internet banking Corporate & Investment Banking Qualità, competenza ed esperienza consolidate nel tempo 14
Annexure BNP Paribas In Bulgaria Products and Services
BNP PARIBAS Group in Bulgaria In Bulgaria BNP Paribas Group is represented by: BNP Paribas S.A. Sofia Branch: History and results In 1994 our bank started its operation as a joint venture of Banque Nationale de Paris and Dresdner Bank and 20% participation of EBRD. In 1998 BNP Paribas became the first international bank to open a branch in Varna. In 2001 BNP Paribas buys out Dresdner Bank s share in equity as a result of general agreement for JVs in Central and Eastern Europe; name was changed to BNP PARIBAS (Bulgaria) AD. In 2004 BNP Paribas buys out EBRD share in equity and becomes 100% owner of the bank. Since January 2007 we operate as a full branch of BNP Paribas SA, France benefiting from its rating Focus and Concentrating on servicing large corporate clients and subsidiaries of BNP Paribas international clients through a client base of over 200 corporate relationships, spanning over the major sectors in the economy. Service to financial and public institutions. Implementing the one-stop shopping concept, providing corporate clients with the full range of commercial and investment banking products. Developing value-added solutions for clients with strong advisory component by drawing on the vast expertise of BNP Paribas Group. Establishing teams with sector expertise to actively pursue long-term client relationships. Innovation a pioneer for new products Structuring & handling of international Commodities trade Inbound and outbound engineering trade finance through the Trade Center. Discounting of receivables / forfeiting with / without recourse. Offering of derivative solutions for foreign exchange, interest rate risk and price risk hedging. Structuring and arranging Project and ECA covered Export financings as lead manager. Corporate Finance Advisory for acquisitions and privatizations. Arranging and underwriting syndicated credit facilities. Issuing corporate bonds. 16
Reasons to choose BNP PARIBAS for a partner in Bulgaria BNP PARIBAS in Bulgaria has an excellent platform to provide full range of Corporate Banking and Cash Management services We understand that Corporates need: To rely on a long-term relationship with a well established bank with international reputation and local presence To benefit from the substantial expertise of BNP PARIBAS SA Sofia Branch in the service of large corporate groups in. Bulgaria To ensure high quality bank services & cash management solutions: Broadest range of bank services Better terms and conditions from banks based on the available liquidity Optimizing the usage of all liquid funds within the financial group To benefit from a transparent and competitive pricing structure To benefit from BNP Paribas expertise in structuring tailor made products in: Working capital financing with very competitive pricing Preferential offer for Cash Management services including Connexis Electronic Banking, Cash pooling, SEPA Project Financing, Export Financing and Syndicated Loans for Capex projects Trade Services Solutions including issuance of Bank Guaranties and Letters of Credit, Supply Chain Management Risk Management Solutions: Interest Rate Derivatives and FX hedging BNP Paribas is ready to structure tailor made products to respond to specific bank needs 17
Identified needs & solutions Lending Working capital financing Capex financing Payments local currency, foreign currency at attractive rates Cash pooling x- border or local Cash Management ranked 1 st in EUROMONEY Cash Management Survey for Bulgaria, 2011 Cash collections through a partnership bank with countrywide coverage Internet based banking through a global platform - CONNEXIS Various intra/end-of-day reporting capabilities; integration with an ERP system Various payment channels Local Clearing, SEPA, SWIFTNET, SWIFT Debit and Credit Cards; Payroll service Development of specific solutions to address more complex needs Global Trade Solutions All types of bank guarantees L/Cs issuing and confirmation; L/Cs Discounting Receivables Discounting Supply chain management Fixed Income FX at competitive rates (ranked 2 nd in Euromoney 2010 FX poll) Currency hedging (pending MifId classification) and many more. 18
Just a few who choose our services 19
BNP Paribas contacts in Bulgaria in Italia Hans Brucke Country Head & Branch Manager 2 Tzar Osvoboditel Blvd, Sofia, Bulgaria Phone : + 359 2 9218 555, Fax : + 359 2 9218 684 Tatyana : + 359 52 603740 e-mail: tatyana.manolova@bnpparibas.com internazionalizzazione@bnlmail.com e-mail: hans.broucke@bnpparibas.com Svetla Alexieva Senior Relationship Manager & Deputy Head of Corporate Banking : + 359 52 603740 e-mail: daniela.chikova@bnpparibas.com 2 Tzar Osvoboditel Blvd, Sofia, Bulgaria Phone : + 359 2 9218 524, Fax : + 359 2 9218 691 e-mail: svetla.alexieva@bnpparibas.com 20
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