Modelli di previsione e Analisi Statistiche Società Generale d Informatica SOGEI S.p.A. Roma, 10 dicembre 2018

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Giuliana Turco
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1 L evoluzione del rapporto statistico sulle frodi con carte di pagamento: possibili scenari Considerazioni sui dati e proposte per il rapporto statistico Modelli di previsione e Analisi Statistiche Società Generale d Informatica SOGEI S.p.A. Roma, 10 dicembre 2018

2 Indice Aggiornamento dati Come leggere le slides Considerazioni sulla qualità del dato Analisi degli ultimi 10 mesi Proposte di integrazione del rapporto statistico Focus su paesi emergenti Focus su CNP / Internet Analisi dell utilizzo delle singole Carte di pagamento 2

3 Aggiornamento dati Come leggere le slides Analisi degli ultimi 10 mesi Considerazioni della qualità del dato 3

4 Pagina tipo NUMERO Valori assoluti VALORE MEDIO Valori assoluti VALORE Valori assoluti INDICATORI DI VARIAZIONE Valori percentuali Ultimi 6 mesi numero sinistra) destra) medio (a sinistra) Frodi in Italia per Canale

5 Indicatori di variazione Var 1M= variazione % dell ultimo mese di osservazione rispetto al mese precedente Es. Feb 2017 / gen 2017 Var 3M= variazione % dell ultimo trimestre di osservazione rispetto al trimestre precedente Es. (dic feb 2017) / (set 2016 nov 2016) Contributo 3M = scomposizione della variazione percentuale trimestrale, mette in evidenza quali sono gli elementi più importanti di una dinamica complessiva. Es. se la variazione trimestrale complessiva è pari a -11% la somma dei contributi per canale sarà pari a -11%. Dinamica di breve Ultimi 6 mesi numero sinistra) Dinamica di medio periodo Se sia 1M che 3M hanno stesso (in alto segno a e valori simili il fenomeno è persistente destra) medio Dinamica di medio periodo ponderata Dà la stessa indicazione del (a 3M, sinistra) ma ponderata per l effettivo peso del fenomeno Una variazione % importante di un fenomeno in realtà piccolo porterà ad un basso di questo indicatore Frodi in Italia per Canale

6 Frodi complessive Ultimi 10 mesi numero sinistra) destra) medio (a sinistra) Frodi complessive 6

7 Frodi per tipologia Ultimi 10mesi numero sinistra) destra) medio (a sinistra) Frodi per tipologia 7

8 Frodi per canale Ultimi 10 mesi numero sinistra) destra) medio (a sinistra) Frodi per canale 8

9 Frodi per Merchant Category Group Ultimi 10mesi numero sinistra) destra) medio (a sinistra) Frodi per MCG 9

10 Frodi per nazione Ultimi 10 mesi numero sinistra) destra) medio (a sinistra) Frodi per nazione 10

11 Frodi in Italia per canale Ultimi 10 mesi numero sinistra) destra) medio (a sinistra) Frodi in Italia per canale 11

12 Qualità dei dati Il recupero del fermo 2017 gen-apr

13 Qualità dei dati i mesi successivi mag - nov 13

14 Proposte di integrazione del rapporto statistico Focus su paesi emergenti Focus su CNP / Internet Analisi dell utilizzo delle singole Carte di pagamento 14

15 Focus su paesi emergenti 15

16 Focus su CNP / Internet 16

17 Focus su CNP / Internet 17

18 Focus su CNP / Internet

19 Analisi per carta: valori medi I 60 milioni di euro di frode del 2017 sono riconducibili a 117,2 mila carte, con un importo medio per carta di 508 euro La frode media per carta, 508 euro, è riconducibile a 0,4 transazioni al giorno, per un importo medio di 126 euro, in un periodo medio di 10,2 giorni Il frodato scende del 13% a causa di una discesa del numero di carte e dell importo medio per carta. La carta viene usata con minore frequenza ma viene intercettata più tardi 19

20 Analisi per carta: dai valori medi a percentili I valori medi sono influenzati da fenomeni estremi e rari. Di solito la carta viene bloccata subito e nel 60% dei casi la frode complessiva è inferiore a 300 euro 20

21 Analisi per carta: Internet vs POS-ATM La carta frodata viene utilizzata solitamente su uno solo dei due canali: Internet; ATM- POS. Nei 2/3 dei casi viene utilizzata su Internet. 21

22 Analisi per carta: Internet vs POS-ATM Le carte frodate utilizzate prevalentemente su internet sono più del doppio delle altre ed il rispettivo importo medio frodato è inferiore di 1/3. 22

23 Importo per carta: Internet vs POS-ATM Le frodi su internet sono piccole e frequenti 23

24 Grazie per l attenzione 24

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