Liberty 3a Fondazione di previdenza

Transcript

1 Liberty 3a Fondazione di previdenza

2 Indice 1. Organizzazione di Liberty 3a Fondazione di previdenza 3 2. Liberty 3a Fondazione di previdenza 4 3. Soluzione sotto forma di conto 5 4. Servizio emigrazione 6 5. Possibilità d investimento 7 6. Distribuzione dei ruoli senza amministratore patrimoniale Distribuzione dei ruoli con amministratore patrimoniale I nostri punti di forza Contatto 15 2

3 Come è organizzata Liberty 3a Fondazione di previdenza Liberty è una fondazione indipendente ai sensi dell art. 80 segg. CC con sede a Svitto La Fondazione persegue lo scopo dell esecuzione della previdenza individuale vincolata per la vecchiaia, i superstiti e l invalidità, conformemente all art. 82 LPP Vari gestori Zentralschweizer BVG e Stiftungsaufsicht (ZBSA), Lucerna Josef Dittli Liberty Previdenza SA Varie Oliver Bienek Liberty Previdenza SA, Svitto Balmer-Etienne SA, Lucerna 3

4 Liberty 3a Fondazione di previdenza Liberty 3a Fondazione di previdenza fornisce a lavoratori indipendenti e impiegati servizi nel settore del 3 pilastro possibili più conti a tasso fisso con interessante remunerazione; di massimo CHF all anno senza 2 pilastro o CHF all anno con 2 pilastro Possibilità di autogestione nella scelta della Scelta tra alle medesime degli investitori istituzionali In caso di proseguimento dell attività lucrativa sono possibili fino a anni personalizzata e vigilanza delle direttive di investimento e OPP 3 Possibilità di di titoli a Liberty o al patrimonio privato di averi di previdenza in caso di domicilio all estero 4

5 Soluzione sotto forma di conto presso Liberty 3a Fondazione di previdenza Soluzione sotto forma di conto La soluzione sotto forma di conto a tasso fisso Remunerazione interessante Conti di previdenza 3a esentasse Recupero di averi di previdenza 3a esistenti presso istituti del 3 pilastro Trattamento privilegiato in caso di fallimento della banca A partire da CHF 1 Tasse Liberty Apertura del conto, tenuta del conto e ingresso di averi di previdenza 3a CHF 0 Trasferimento di averi di previdenza 3a ad altri istituti del 3 pilastro CHF 0 Versamento a seguito di pensionamento CHF 0 Tutti gli altri trasferimenti (eccetto partenza per l estero) CHF 250 5

6 Servizio emigrazione di Liberty 3a Fondazione di previdenza Le migliori condizioni in caso di prelievo del capitale per trasferimento definitivo Calcolo del potenziale risparmio sulla nostra piattaforma online (calcolo dell imposta alla fonte) Nessuna durata minima di tenuta Tasse Liberty Tassa forfetaria in caso di versamento per trasferimento all estero Standard Service / trasferimenti da una a due volte al mese CHF 475 Premium Service / trasferimenti express entro 10 giorni lavorativi CHF 950 6

7 Possibilità d investimento presso Liberty 3a Fondazione di previdenza Cash Invest Il deposito a termine a tasso fisso I depositi a termine sono investimenti con importo fisso, di breve durata e con tassi d interesse orientati al mercato monetario Le obbligazioni di cassa sono investimenti con importo fisso, di durata fissa compresa tra 2 e 8 anni e con tassi d interesse orientati al mercato dei capitali Trattamento privilegiato in caso di fallimento della banca A partire da CHF Tasse Liberty Apertura deposito e trasferimento titoli CHF 0 Ordini CHF 0 Tassa della Fondazione 0.25% p.a. 7

8 Possibilità d investimento presso Liberty 3a Fondazione di previdenza Secure Bond Invest La soluzione d investimento sicura Le obbligazioni di prestito sono titoli con garanzia diretta o indiretta della Confederazione, dei Cantoni o della Centrale di emissione di obbligazioni fondiarie Servizio banca depositaria e transazioni attraverso banche partner a condizioni interessanti A partire da CHF Tasse Liberty Apertura deposito e trasferimento titoli CHF 0 Ordini CHF 0 * Tassa della Fondazione 0,30% p.a. (con gestione patrimoniale/consulenza max. 0,70% p.a.) * * più eventuali spese e tasse di terzi 8

9 Possibilità d investimento presso Liberty 3a Fondazione di previdenza BVG Fund Invest La soluzione standard sotto forma di fondi Oltre 45 fondi d investimento conformi alla LPP a condizioni interessanti Scelta sulla nostra apprezzata piattaforma di confronto tra fondi compare-invest.ch Remunerazione del conto d investimento conforme al mercato A partire da CHF 1 Tasse Liberty Apertura deposito e trasferimento titoli CHF 0 Ordini CHF 0 * Indennità della Fondazione 0,40% p.a. (con gestione patrimoniale/consulenza max. 1% p.a.) * Nessuna tassa di deposito 9 * più eventuali spese e tasse di terzi

10 Possibilità d investimento presso Liberty 3a Fondazione di previdenza Multi Fund Invest La soluzione sotto forma di fondi individuale Scelta tra tutti i fondi d investimento autorizzati alla distribuzione in Svizzera o ETF Strategie d investimento disponibili come proprio prodotto (white labelling) Servizio banca depositaria e transazioni attraverso banche partner a condizioni interessanti A partire da CHF Tasse Liberty Apertura deposito e trasferimento titoli CHF 0 Ordini CHF 0 * Tassa della Fondazione 0,45% p.a. (con gestione patrimoniale/consulenza max. 1,20% p.a.)** 10 * più eventuali spese e tasse di terzi

11 Possibilità d investimento presso Liberty 3a Fondazione di previdenza Mandate Invest La soluzione individuale con investimenti diretti/fondi Gestione attiva del portafoglio da parte di amministratori patrimoniali accreditati FINMA Armonizzazione semplificata con il patrimonio privato Servizio banca depositaria e transazioni attraverso banche partner a condizioni interessanti A partire da CHF Tasse Liberty Apertura deposito e trasferimento titoli CHF 0 Ordini CHF 0 * Tassa della Fondazione 0,45% p.a. (con gestione patrimoniale/consulenza max. 1,45% p.a.)** 11 * più eventuali spese e tasse di terzi

12 Distribuzione dei ruoli senza amministratore patrimoniale Assicurato Consulenza, pianificazione finanziaria e assistenza Consulente Adesione alla Fondazione Profilo di rischio e procura Scelta della strategia Estratti conto e deposito Liberty Previdenza Assistenza clienti Copia della corrispondenza Consulenza sulla strategia Sorveglianza OPP 2 Esecuzioni di ordini di borsa Elaborazione dei conteggi Banca depositaria 12

13 Distribuzione dei ruoli con amministratore patrimoniale Assicurato Consulenza, pianificazione finanziaria e assistenza Consulente Adesione alla Fondazione Profilo di rischio e procura Scelta della strategia Estratti conto e deposito Riflesso dei conti clienti Sorveglianza OPP 2 Esecuzione di ordini di borsa per conti collettivi Liberty Previdenza Banca depositaria Sostegno nelle consulenze Copia della corrispondenza Controllo delle strategie d investimento Gestione della strategia d investimento Sorveglianza OPP 2 Esecuzione di ordini di borsa per sottoconti Amministratore patrimoniale FINMA 13

14 I nostri punti di forza libero e gratuito Massima grazie alla nostra indipendenza Il interno garantisce sovranità sui dati, qualità elevata e massima personalizzazione Svariati Vasta La più bassa all estero (logo, ragione sociale, interlocutore specifico) su misura (disponibili anche come white label) quali presentazioni, factsheet e tool web flessibili per datori di lavoro all avanguardia in caso di versamento con domicilio 14

15 Contatto Milchstrasse 14 Casella postale 733 CH-6431 Svitto Tel Fax Route de Genève 7, CH-1291 Commugny Tél Igelweid 22, CH-5000 Aarau Tel Flugplatzstrasse 5, CH-8404 Winterthur Tel Heidenerstrasse 1a, CH-9450 Altstätten Tel Milchstrasse 14, CH-6431 Schwyz Tel