AGAZINE. Settembre 2015 > 1

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1 AGAZINE Settembre 2015 > 1

2 INDICE FOCUS CAMBIAVALUTE Profilo professionale > 3 Attività compatibili > 3 Comunicazione all autorità competente > 3 Requisiti per l iscrizione > 4 Informazioni da trasmettere e periodicità di invio > 4 PROVA VALUTATIVA: NUOVA DISCIPLINA PER I COLLABORATORI DI AGENTI E MEDIATORI > 5 PROSSIME DATE UTILI Cambiavalute > 6 Prova valutativa > 7 Esami > 8

3 FOCUS CAMBIAVALUTE PROFILO PROFESSIONALE L esercizio professionale nei confronti del pubblico dell attività di cambiavalute, anche su base stagionale, consistente nella negoziazione a pronti di mezzi di pagamento in valuta, è riservato ai soggetti iscritti in un apposito Registro tenuto dall OAM. I cambiavalute sono tenuti a trasmettere all OAM periodicamente tutte le operazioni di cambio effettuate. L accentramento di queste informazioni presso l Organismo agevola le indagini penali in materia di contrasto al riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Ai sensi degli artt. 2, comma 2, e 7 del decreto del Ministero dell economia e delle finanze del 2 aprile 2015, a partire dal 29 luglio 2015 i cambiavalute hanno tre mesi di tempo per richiedere l iscrizione nel registro tenuto dall OAM. ATTIVITÀ COMPATIBILI Con riferimento alle attività di Mediatore creditizio, Agente in attività finanziaria ed Agente in attività finanziaria che presta esclusivamente servizi di pagamento, l attività di cambiavalute risulta: compatibile con l attività di Agente in attività finanziaria che presta esclusivamente servizi di pagamento, purché sia assicurata la separatezza organizzativa e contabile rispetto all operatività nel settore dei pagamenti (cfr. artt. 128-quater, comma 6 del TUB e art. 2 Decreto del Ministero dell Economia e delle Finanze del 28 dicembre 2012, n. 256). incompatibile con l attività di Agente in attività finanziaria e di Mediatore creditizio (cfr. artt. 128-quater e 128-sexies TUB). COMUNICAZIONE ALL AUTORITÀ COMPETENTE Ai sensi dell art. 10, comma 7, del D.lgs. n. 141/2010 ai cambiavalute si applicano le disposizioni di cui agli artt. 11 e 115 del T.u.l.p.s. Gli esercenti l attività di cambiavalute comunicano l inizio dell attività all Autorità competente, la quale accerta il possesso dei requisiti richiesti dalla legge. Mediante tale comunicazione il cambiavalute dichiara, fra l altro: le caratteristiche fondamentali per qualificare o identificare l attività svolta, quali il carattere dell abitualità, un adeguata professionalità ed una minima organizzazione; il possesso dei requisiti di onorabilità di cui all art. 11 del T.u.l.p.s. > 3

4 FOCUS CAMBIAVALUTE REQUISITI PER L ISCRIZIONE L iscrizione nel registro dei cambiavalute OAM è subordinata al possesso dei seguenti requisiti: per le persone fisiche: cittadinanza italiana o di uno Stato dell Unione europea ovvero di Stato diverso secondo le disposizioni dell articolo 2 del testo unico delle disposizioni concernenti la disciplina dell immigrazione e norme sulla condizione dello straniero, di cui al decreto legislativo 25 luglio 1998, n. 286, e domicilio nel territorio della Repubblica; per i soggetti diversi dalle persone fisiche: sede legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari, stabile organizzazione nel territorio della Repubblica. (cfr. art. 17-bis, comma 2, del D.Lgs. n. 141/2010). INFORMAZIONI DA TRASMETTERE E PERIODICITÀ DI INVIO I cambiavalute trasmettono per via telematica all Organismo le operazioni effettuate consistenti nelle negoziazioni a pronti di mezzi di pagamento in valuta. In particolare, comunicano: a) i dati identificativi del cliente; b) i dati relativi all operazione. (cfr. artt. 1, comma 1, lettera f, e 6, del decreto del Ministero dell economia e delle finanze del 2 aprile 2015). Il dettaglio, in formato digitale, delle operazioni di cui sopra, si compone di una sequenza di record, ciascuno relativo alle informazioni inerenti la singola transazione. I dati soggetti all obbligo di trasmissione sono riportati nella tabella consultabile nella seguente pagina del sito dell Organismo: informazioni-da-trasmettere-e-periodicita-di-invio. I cambiavalute adempiono a tale obbligo avvalendosi di un apposito servizio telematico, presente nell area privata dedicata del portale dell Organismo, secondo le modalità che verranno indicate con apposito provvedimento. Gli esercenti l attività di cambiavalute trasmettono i dati relativi alle operazioni effettuate con cadenza mensile, entro il giorno 15 del mese successivo rispetto a quello cui le operazioni ineriscono. La sola prima trasmissione dei dati relativi al mese, o alla frazione dello stesso, in cui i cambiavalute hanno ottenuto l iscrizione nell apposito Registro OAM sarà effettuata entro il giorno 15 del mese successivo. L Organismo conserva i dati trasmessi per un periodo di dieci anni, assicurando la predisposizione di idonei sistemi di salvataggio dei dati e di Disaster Recovery atti a garantire la continuità operativa e prevenire qualsiasi perdita degli stessi. > 4

5 PROVA VALUTATIVA: NUOVA DISCIPLINA PER I COLLABORATORI DI AGENTI E MEDIATORI A partire dal primo settembre il mosaico del settore del credito si è arricchito di un nuovo tassello che valorizza ulteriormente la professione degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi. Professione che riserva scenari promettenti sul fronte delle opportunità lavorative, così come confermato dalla lettura degli ultimi dati semestrali dell OAM, che fotografano uno scenario di aumento costante dei collaboratori (ormai abbondantemente superiori alle unità) degli iscritti ai propri Elenchi. Un impiego dinamico e che sembra risultare appetibile in particolar modo per le giovani leve: il 70% del segmento di collaboratori interessati dalla nuova disciplina è ricompreso nella fascia anagrafica e l età media del collaboratore è 40 anni. Gli iscritti OAM costituiti sotto forma di società di capitali, dunque, potranno avvalersi di nuovi collaboratori solo ed esclusivamente a patto che questi ultimi abbiano superato con successo la nuova Prova Valutativa, che appunto a partire dal primo settembre viene a essere integralmente gestita dall Organismo stesso. Resta inteso che le Prove svolte prima del primo settembre 2015 manterranno inalterata la loro validità. Le nuove norme sono state concepite nel solo ed esclusivo interesse delle esigenze degli operatori del settore e, ovviamente, del pubblico che con loro entra in contatto: l esigenza di base è garantire il rispetto dei requisiti di professionalità richiesti dalla normativa di riferimento, grazie a un test che misuri quanto appreso durante i corsi di formazione (della durata minima di 10 ore) e che costituisca al contempo un traguardo non indifferente formalizzato in un attestato rilasciato al superamento della Prova nel cammino di coloro che per la prima volta si avvicinano al mondo dell intermediazione creditizia. Maggiore professionalità, maggiori controlli, maggiore fiducia da parte dei potenziali clienti e certezza della bontà della formazione per gli iscritti OAM che ricercano collaboratori sono le parole chiave che meglio identificano la ratio della nuova disciplina. > 5

6 PROSSIME DATE UTILI Cambiavalute PERCORSO DI ISCRIZIONE AL REGISTRO DEI CAMBIAVALUTE 1) Registrazione al Portale OAM La registrazione è finalizzata all utilizzo dei servizi informatici a disposizione degli utenti nella propria Area privata e non comporta l iscrizione al Registro dei Cambiavalute. Dalla registrazione non derivano obblighi contributivi o di invio di flussi informativi, tuttavia è indispensabile per potere, in seguito, presentare domanda di iscrizione al Registro dei Cambiavalute. TERMINI PER REGISTRARSI E PRESENTARE DOMANDA DI ISCRIZIONE Per i cambiavalute già operanti sul territorio della Repubblica italiana alla data del 29 luglio 2015, il termine per la presentazione dell istanza di iscrizione nel Registro è il 29 ottobre, previa Registrazione su questo Portale. Per tali soggetti, si consiglia quindi di procedere tempestivamente con la registrazione in corso. I servizi di iscrizione e di registrazione rimarranno comunque attivi per tutti gli altri Cambiavalute che inizieranno ad operare successivamente. 2) Iscrizione al Registro dei Cambiavalute: A partire dal 1 ottobre, i Cambiavalute, previa registrazione al Portale OAM, avranno accesso ad apposita area privata per poter compilare e presentare domanda di iscrizione nel Registro dei Cambiavalute. Solo una volta concluso il procedimento di iscrizione, a seguito di delibera da parte del Comitato di Gestione dell Organismo, il Cambiavalute sarà tenuto ad adempiere agli obblighi di invio mensile dei flussi informativi relativi alle operazioni di cambio effettuate nel mese precedente. Per ulteriori informazioni e dettagli consultare la Circolare N.24/15 sul sito dell Organismo. > 6

7 PROSSIME DATE UTILI Prova valutativa Calendario delle Sessioni di settembre, ottobre e novembre 2015 Guida alla prenotazione L Organismo ha prodotto una una guida operativa sulla procedura per la prenotazione online delle prove valutative. La presente guida è rivolta a tutti i soggetti che intendano effettuare la prenotazione alla partecipazione alla prove valutative riservate ai dipendenti ed ai collaboratori degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi. Al suo interno sono illustrate le modalità operative per l utilizzo della procedura informatica specificamente predisposta per l accesso alla piattaforma di prenotazione online e relativo calendario delle prenotazioni. Consulta la Guida sul sito dell OAM alla pagina link PROCEDURA PER LA PRENOTAZIONE ONLINE DELLE PROVE VALUTATIVE GUIDA OPERATIVA PER L UTENTE O A M O r g a n i smo p er l a gestione d e gli e l enchi d e gli A g e n ti i n a ttività f i n a n ziaria e d e i M e diatori c r editizi Piazza Borghese, Roma Tel Fax web: info@organismo-am.it C.F > 7

8 PROSSIME DATE UTILI Esami Le prossime Sessioni d esame per l iscrizione negli Elenchi XXXVII, XXXVIII, XXXIX si terranno a Roma il giorno 28 settembre 2015, con inizio rispettivamente alle ore 10:30, 13:30 e 16:30. Il termine per la prenotazione/ cancellazione scadrà il 25 settembre. Settembre Lu Ma Me Gi Ve Sa Do > 8