"CASSA DI RISPARMIO DI ALESSANDRIA S.p.A. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO" Cassa di Risparmio di Alessandria 4 Febbraio 2008/2012

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1 CONDIZIONI DEFINITIVE alla NOTA INFORMATIVA/PROGRAMMA SUL PROGRAMMA "CASSA DI RISPARMIO DI ALESSANDRIA S.p.A. OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO" Cassa di Risparmio di Alessandria 4 Febbraio 2008/2012 Tasso Fisso 3,55%, ISIN IT Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità alla Direttiva 2003/71/CE (la "Direttiva sul Prospetto Informativo") e al Regolamento 2004/809/CE e, unitamente al Documento di Registrazione sull'emittente Cassa di Risparmio di Alessandria S.p.A. (l'"emittente") alla Nota Informativa e alla Nota di Sintesi, costituiscono il prospetto (il "Prospetto") relativo al programma di prestiti obbligazionari Cassa di Risparmio di Alessandria S.p.A. Obbligazioni a Tasso Fisso (il "Programma"), nell'ambito del quale l'emittente potrà emettere, in una o più tranche di emissione (ciascuna un "Prestito Obbligazionario" o un "Prestito"), titoli di debito di valore nominale unitario inferiore a Euro (le "Obbligazioni" e ciascuna una "Obbligazione"). L adempimento di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Si invita l'investitore a leggere le presenti Condizioni Definitive congiuntamente alla Nota Informativa depositata presso la CONSOB in data 17 settembre 2007 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 13 settembre 2007 (la "Nota Informativa"), al Documento di Registrazione depositato presso la CONSOB in data 26 giugno 2007 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 20 giugno 2007 (ovvero qualsiasi altro Documento di Registrazione sull'emittente approvato dalla CONSOB in un momento successivo e pubblicato ai sensi dell'articolo 8 del Regolamento approvato con delibera Consob n /99 e successive modificazioni). (il "Documento di Registrazione") e alla relativa Nota di Sintesi (la "Nota di Sintesi"), al fine di ottenere informazioni complete sull'emittente e sulle Obbligazioni. Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse a CONSOB in data 21 Dicembre 2007.

2 Le presenti Condizioni Definitive si riferiscono alla Nota Informativa relativa al programma di prestiti obbligazionari Cassa di Risparmio di Alessandria S.p.A. Obbligazioni a Tasso Fisso depositata presso la CONSOB in data 17 settembre 2007 a seguito di approvazione comunicata con nota n del 13 settembre Salvo che sia diversamente indicato, i termini e le espressioni riportate con lettera maiuscola hanno lo stesso significato loro attribuito nel Regolamento contenuto nella Nota Informativa. 1. FATTORI DI RISCHIO Si invitano gli investitori a leggere attentamente la Nota Informativa al fine di comprendere i fattori di rischio generali e specifici collegati all'acquisto delle Obbligazioni. I termini in maiuscolo non definiti nella presente sezione hanno il significato ad essi attribuito in altre sezioni della Nota Informativa, ovvero del Documento di Registrazione. DESCRIZIONE SINTETICA DELLE CARATTERISTICHE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI Le Obbligazioni a Tasso Fisso oggetto delle presenti Condizioni Definitive prevedono il rimborso a scadenza di un valore pari al 100% del Valore Nominale. E' inoltre prevista la corresponsione periodica, durante la vita del titolo, di cedole di interessi calcolate applicando al Valore Nominale un tasso di interesse fisso costante pari al 3,55% annuo lordo. ESEMPLIFICAZIONE DEI RENDIMENTI E SCOMPOSIZIONE DEL PREZZO Le Obbligazioni a Tasso Fisso oggetto delle presenti Condizioni Definitive presentano un rendimento effettivo annuo netto pari al 3,13%. Si confronta tale rendimento con il rendimento effettivo annuo netto, alla data del 4 Dicembre 2007, di un titolo di Stato (BTP 4% 04/12, ISIN IT ), pari a 3,54%. I titoli sono emessi ad un prezzo pari al 100% del Valore Nominale (1.000 Euro). 1.1 Fattori di rischio relativi all'emittente Al fine di comprendere i fattori di rischio, generici e specifici, relativi all Emittente, che devono essere considerati prima di qualsiasi decisione di investimento, si invitano gli investitori a leggere con attenzione il Documento di Registrazione, depositato presso la Consob in data 26 giugno 2007, a seguito di approvazione comunicata con nota n del 20 giugno 2007 (ovvero qualsiasi altro Documento di Registrazione sull'emittente approvato dalla CONSOB in un momento successivo e pubblicato ai sensi dell'articolo 8 del Regolamento approvato con delibera Consob n /99 e successive modificazioni). Il Documento di Registrazione è a disposizione del pubblico presso la sede sociale e direzione generale dell Emittente in via Dante 2, Alessandria, ed è consultabile sul sito internet dell'emittente

3 1.2 Fattori di rischio relativi ai titoli offerti RISCHI CONNESSI ALL'EMITTENTE IL SOTTOSCRITTORE, DIVENTANDO FINANZIATORE DELL EMITTENTE, SI ASSUME IL RISCHIO CHE L EMITTENTE NON SIA IN GRADO DI ADEMPIERE ALL OBBLIGO DEL PAGAMENTO DELLE CEDOLE MATURATE E DEL RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA. LE OBBLIGAZIONI NON SONO ASSISTITE DA GARANZIE REALI O PERSONALI DI TERZI NÈ DALLA GARANZIA DEL FONDO INTERBANCARIO DI TUTELA DEI DEPOSITI RISCHIO DI LIQUIDITÀ CORRENTEMENTE NON È PREVISTA LA NEGOZIAZIONE DELLE OBBLIGAZIONI SU ALCUN MERCATO REGOLAMENTATO. L EMITTENTE SI RISERVA LA POSSIBILITÀ DI INSERIRE LE OBBLIGAZIONI NEL SISTEMA DI SCAMBI ORGANIZZATO (SSO) GESTITO DALL'EMITTENTE STESSO O DA ALTRA SOCIETÀ DEL GRUPPO BIPIEMME, AI SENSI DELL'ART. 78, COMMA 3- BIS, DEL D. LGS. 24 FEBBRAIO 1998 N.58 (T.U.F.). NEL CASO IN CUI LE OBBLIGAZIONI NON FOSSERO NEGOZIATE SU SSO, OVVERO IN CASO DI NEGOZIAZIONE SENZA IMPEGNI DI "MARKET-MAKING" DA PARTE DELL'EMITTENTE, IL RISCHIO DI LIQUIDITÀ ASSOCIATO ALLE OBBLIGAZIONI POTREBBE RISULTARE SIGNIFICATIVAMENTE ACCENTUATO. QUALORA L INVESTITORE DECIDESSE DI PROCEDERE ALLA VENDITA DEI TITOLI PRIMA DELLA SCADENZA NATURALE DEL PRESTITO, POTREBBE INCONTRARE DIFFICOLTÀ NEL LIQUIDARE L INVESTIMENTO E, CONSEGUENTEMENTE, POTREBBE OTTENERE UN VALORE INFERIORE A QUELLO ORIGINARIAMENTE INVESTITO, DANDO ORIGINE A PERDITE IN CONTO CAPITALE. SI SEGNALA INOLTRE CHE L'EMITTENTE HA FACOLTÀ DI PROCEDERE ALLA CHIUSURA ANTICIPATA DELL'OFFERTA E CHE, TALE CIRCOSTANZA, POTREBBE DETERMINARE UNA RIDUZIONE DEI TITOLI IN CIRCOLAZIONE ED INCIDERE SULLA LIQUIDITÀ DELLE OBBLIGAZIONI RISCHIO DI MERCATO QUALORA GLI INVESTITORI DECIDANO DI VENDERE LE OBBLIGAZIONI PRIMA DELLA SCADENZA POTREBBERO RICAVARE UN IMPORTO INFERIORE AL VALORE NOMINALE DELLE OBBLIGAZIONI, INCORRENDO DUNQUE IN PERDITE IN CONTO CAPITALE. INFATTI, IL VALORE DI MERCATO DELLE OBBLIGAZIONI SUBISCE L'INFLUENZA DI DIVERSI FATTORI, TRA CUI VI È LA FLUTTUAZIONE DEI TASSI DI INTERESSE DI MERCATO E IL MERITO DI CREDITO DELL'EMITTENTE RISCHIO DI TASSO RAPPRESENTA IL RISCHIO LEGATO ALLA VARIAZIONE DEI TASSI D INTERESSE

4 IN GENERE, A FRONTE DI UN AUMENTO DEI TASSI D INTERESSE DI MERCATO, SI ASSISTE AD UNA RIDUZIONE DEL VALORE DI MERCATO DELLE OBBLIGAZIONI A TASSO FISSO, MENTRE, A FRONTE DI UNA DIMINUZIONE DEI TASSI D INTERESSE DI MERCATO, SI ASSISTE AD UN RIALZO DEL VALORE DI MERCATO DI TALI STRUMENTI FINANZIARI RISCHI CONNESSI ALL'EMITTENTE IL SOTTOSCRITTORE, DIVENTANDO FINANZIATORE DELL EMITTENTE, SI ASSUME IL RISCHIO CHE L EMITTENTE NON SIA IN GRADO DI ADEMPIERE ALL OBBLIGO DEL PAGAMENTO DELLE CEDOLE MATURATE E DEL RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA. LE OBBLIGAZIONI NON SONO ASSISTITE DA GARANZIE REALI O PERSONALI DI TERZI NÈ DALLA GARANZIA DEL FONDO INTERBANCARIO DI TUTELA DEI DEPOSITI COINCIDENZA DELL'EMITTENTE CON L'AGENTE PER IL CALCOLO ESISTE UN POTENZIALE CONFLITTO DI INTERESSE IN QUANTO LA FUNZIONE DI AGENTE PER IL CALCOLO DELLE OBBLIGAZIONI IN RELAZIONE ALLE OBBLIGAZIONI È SVOLTA DA BANCA POPOLARE DI MILANO SCARL, SOCIETÀ APPARTENENTE AL GRUPPO BIPIEMME RISCHIO CORRELATO ALL'ASSENZA DI RATING ALLE OBBLIGAZIONI NON È STATO ATTRIBUITO ALCUN LIVELLO DI RATING

5 2. CONDIZIONI DELL'OFFERTA E CARATTERISTICHE DEI TITOLI Ammontare Totale Massimo dell'emissione L'Ammontare Totale Massimo dell'emissione è pari a Euro , per un totale di n Obbligazioni, ciascuna del Valore Nominale pari a Euro Durata del Periodo di Offerta Le Obbligazioni saranno offerte dal 07/01/2008 al 02/04/2008, salvo chiusura anticipata del Periodo di Offerta che verrà comunicata al pubblico con apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell'emittente e, contestualmente, trasmesso alla CONSOB. Lotto Minimo di adesione Prezzo di Emissione Le domande di adesione all'offerta dovranno essere presentate per quantitativi non inferiori al Lotto Minimo pari a n. 1 Obbligazione. Il Prezzo di Emissione delle Obbligazioni è pari al 100% del Valore Nominale, e cioè Euro Data di emissione La data di emissione del Prestito è il 04/02/2008. Data di Godimento La Data di Godimento del Prestito è il 04/02/2008. Date di Regolamento Le Date di Regolamento del Prestito sono: 04/02/2008, 03/03/2008, 02/04/2008. Data di Scadenza La Data di Scadenza del Prestito è il 04/02/2012. Tasso di Interesse Il Tasso di interesse applicato alle Obbligazioni è pari allo 3,55% lordo annuo (3,11% al netto dell'effetto fiscale). Frequenza nel pagamento delle Cedole Soggetti Collocatori Accordi di sottoscrizione relativi alle Obbligazioni Agente per il Calcolo Le Cedole saranno pagate con frequenza semestrale, in occasione delle seguenti date: 04/08/2008, 04/02/2009, 04/08/2009, 04/02/2010, 04/08/2010, 04/02/2011, 04/08/2011, 04/02/2012. I soggetti incaricati del collocamento delle Obbligazioni sono Cassa di Risparmio di Alessandria S.p.A. Non vi sono accordi di sottoscrizione relativamente alle Obbligazioni. La Banca Popolare di Milano Scarl svolge la funzione di Agente per il Calcolo

6 3. ESEMPLIFICAZIONI DEI RENDIMENTI La tabella sottostante illustra l'entità delle Cedole di interessi da corrispondersi, nonché le date di pagamento delle stesse. Cedola Data di pagamento delle Cedole Cedola I 04/08/2008 1,775% II 04/02/2009 1,775% III 04/08/2009 1,775% IV 04/02/2010 1,775% V 04/08/2010 1,775% VI 04/02/2011 1,775% VII 04/08/2011 1,775% VIII 04/02/2012 1,775% RENDIMENTO EFFETTIVO ANNUO* LORDO NETTO** 3,58% 3,13% * Rendimento comprensivo delle Cedole pagate durante la vita delle Obbligazioni, calcolato come IRR ("Internal Rate of Return" o "Tasso di Rendimento Interno"). Il Tasso di Rendimento Interno è il tasso che risolve l'equivalenza tra il prezzo di emissione e i flussi di cassa generati dal titolo. / ** Il rendimento effettivo annuo netto è calcolato utilizzando l'aliquota del 12.50%, applicabile alla data di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive. Comparazione con Titoli di Stato di similare durata e scadenza Si riporta di seguito una comparazione tra i rendimenti delle obbligazioni ipotetiche oggetto della precedente esemplificazione e quelli dei BTP 4% 04/12, codice ISIN IT Rendimento effettivo annuo lordo Rendimento effettivo annuo netto** Obbligazioni ISIN IT BTP 4% 04/12, 3,58% 3,13% 4,04%* 3,54%* ISIN IT * Rendimenti calcolati attraverso il prezzo di mercato (99,98) rilevato in data 4 Dicembre Fonte: Bloomberg/ ** Il rendimento effettivo annuo netto è calcolato utilizzando l'aliquota del 12,50%, applicabile alla data di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive

7 4. AUTORIZZAZIONI RELATIVE ALL'EMISSIONE L emissione delle Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive è stata approvata con delibera del Consiglio di Amministrazione in data 8 Novembre Giancarlo Dott. Mondellini Direttore Generale Cassa di Risparmio di Alessandria S.p.A

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