GUIDA ALLA MIGRAZIONE DELLA PIATTAFORMA DI INTERNET BANKING BCC OSTRA E MORRO D ALBA 23/09/2019

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1 GUIDA ALLA MIGRAZIONE DELLA PIATTAFORMA DI INTERNET BANKING BCC OSTRA E MORRO D ALBA 23/09/2019 1

2 Indice Introduzione Dettagli Migrazione Primo Accesso Schermata di Home Page Consultazioni Saldi Conto Visualizzazione Movimenti Bonifico in Euro Bonifico in Valuta Delega F24 Bollettino Postale, Mav, Rav, Cbill, PagoPA Ricarica Telefonica e Ricarica Carta Tasca Pagamento Effetti Rubrica Anagrafica Reset Password e Servizio Assistenza Utenti Portafoglio: Consultazioni Disposizioni Inserite Portafoglio: Presentazioni Ri.Ba. Portafoglio: Presentazioni Sdd Portafoglio: Presentazioni Mav 2

3 Introduzione Da lunedì 23 settembre si accederà al nuovo Internet Banking offerto dalla BCC Ostra e Morro D Alba, denominato RELAXBANKING. Versione WEB: direttamente dal sito APP: scaricando l APP Relaxbanking Mobile dallo store dei dispositivi Android e iphone. 3

4 Dettagli Migrazione TEMPISTICHE DIMIGRAZIONE Da mercoledì 18 settembre l attuale sistema Gesbank non consentirà di inviare più disposizioni e rimarrà attivo per le sole consultazioni. Da lunedì 23 settembre sarà operativo il nuovo internet banking, denominato RelaxBanking, con la possibilità di inviare da subito disposizioni. FIRMA DEL CONTRATTO Successivamente alla Migrazione, sarà necessario firmare il NUOVO Contratto «RelaxBanking» presso la propria Filiale. Verrete avvisati quando il Contratto sarà disponibile per la firma. Durante tutto il periodo è comunque garantito il funzionamento della vostra posizione «Relax Banking». Ai Clienti che attualmente hanno l invio dell OTP tramite SMS, alla firma del Contratto, verrà consegnato un dispositivo virtuale (APP OTP), oppure fisico (TOKEN). MODALITA DI ACCESSO CODICE UTENTE: per entrare su «RelaxBanking», utilizzerai lo stesso Codice Utente di «Gesbank». PASSWORD: domenica 22 settembre, riceverai un SMS di benvenuto, sul numero di cellulare già registrato in anagrafe Banca. Password = Codice Utente. 4

5 SISTEMI DI SICUREZZA Dettagli Migrazione Il nuovo Internet Banking adotterà due tipologie di password: Password Accesso Password Dispositiva Per la spedizione alla Banca delle disposizioni, sarà sempre necessario inserire prima la password dispositiva e successivamente il codice OTP generato dal Token fisico, da un SMS oppure dall APP Relax OTP. Al momento della firma del Contratto verrà consegnato, ad ogni Cliente sprovvisto o dotato di SMS, un Dispositivo OTP fisico o virtuale (APP). Per tutti i Clienti oltre alla «chiavetta», vi sarà dunque la possibilità di utilizzare l APP Relax OTP, al fine di generare i codici in mobilità, tramite il proprio Smartphone. Tale abilitazione deve essere richiesta alla propria Filiale, in sede di nuova sottoscrizione. MIGRAZIONE DEGLI ARCHIVI Tutti gli archivi relativi ai beneficiari (rubrica anagrafica) ed il documentale verranno migrati su «RelaxBanking». ATTENZIONE Gli «storici» delle disposizioni ad oggi presenti in «Gesbank» non verranno migrati. Si consiglia, pertanto, di salvare anticipatamente tali dati dal vecchio Portale, esportando poi il file in base alle proprie esigenze. 5

6 Primo Accesso Entrando sul sito si aprirà questa schermata: 6

7 Primo Accesso Cliccando sul pulsante «ACCEDI», si apre un menù a tendina, nel quale occorre inserire il Codice Utente (lo stesso utilizzato in «Gesbank») e la Password (uguale al Codice Utente). Successivamente, si dovrà provvedere a: 1. Variare la Password «temporanea», utilizzata per l accesso al nuovo Portale. 7

8 Primo Accesso 2. Inventare una seconda password, denominata Dispositiva. Tale Password sarà necessaria al momento dell inserimento di una Disposizione, insieme all OTP (Token o virtuale => APP). 8

9 Primo Accesso 3. Inserire il proprio numero di cellulare ed indirizzo mail, per aumentare la propria sicurezza. Successivamente, scegliere una domanda di sicurezza (menù a tendina) ed indicare la conseguente risposta segreta, che sarà necessaria per il RESET della Password in autonomia, direttamente dal sito internet 9

10 Schermata di Homepage Accedendo al Portale, si entra nella HomePage «RelaxBanking», che si presenta come l immagine seguente: Sotto la voce Utente in alto a sinistra, è possibile decidere di operare su un determinato Contratto e poi, in base al Contratto selezionato, su uno specifico Conto Corrente. 10

11 Schermata di Homepage Nella parte inferiore sono presenti 4 Sezioni: Ultimi movimenti della Posizione. Ultime Distinte (Aziende) / Ultime Disposizioni (Privati). Comunicazioni e Notizie. Ultimi Accessi. 11

12 Consultazione Saldo del Conto Corrente Dal menù Rapporti => Conti Correnti => Saldi Si accede alla visualizzazione della seguente maschera: Nello specifico, compariranno 3 tipologie di Saldi: Saldo Contabile => Saldo del Conto Corrente in quel determinato periodo, tenuto conto di tutte le partite registrate sullo stesso (accrediti e addebiti). Saldo Liquido => Saldo disponibile, come differenza tra accrediti ed addebiti di partite effettivamente maturate sul Conto Corrente. Saldo Disponibile => Saldo liquido, più eventuali Fidi collegati al Conto Corrente. Indica l ammontare effettivo di quanto possiamo disporre in un determinato momento. 12

13 Visualizzazione dei Movimenti Dal menù Rapporti => Conti Correnti => Movimenti Si accede alla visualizzazione della seguente Maschera: 13

14 Visualizzazione dei Movimenti Si entra nella sezione dedicata ai movimenti di Conto Corrente, che risulta possibile filtrare in maniera veloce per Periodo e Tipo Movimento. In caso di maggiori esigenze, premere il pulsante Ricerca Avanzata ed accedere alla sezione specifica: Con i tasti indicati, emerge l opzione di esportare la Movimentazione in formato CBI ed Excel, oppure c è la possibilità di stampare quello che interessa: 14

15 Bonifico in Euro (Valuta Euro in Italia e nei Paesi aderenti all area SEPA) Dal menù Disposizioni => Rapporti => Bonifici Si apre la schermata dedicata ai Bonifici, dove risulta obbligatoria la compilazione di tutti i campi contrassegnati dall asterisco. Per ogni Sezione, cliccando sul simbolo +, è possibile rendere visibili i campi secondari. Di seguito, alcune note sull utilizzo dei Bonifici per Detrazione Fiscale ed il richiamo dei Beneficiari dalla Rubrica Anagrafica. 15

16 Bonifico in Euro (Valuta Euro in Italia e nei Paesi aderenti all area SEPA) Successivamente all inserimento dei dati, si può cliccare sul pulsante Spedisci, per l invio immediato alla Banca, oppure sul pulsante Inserisci. In quest ultimo caso, la Disposizione sarà salvata e spostata nella sezione Disposizioni Preparate, al fine di essere spedita in un secondo momento, da sola o con altri Bonifici. Cliccando sul tasto Spedisci, si accederà alla maschera per il controllo dei dati inseriti e per effettuare l invio serviranno la Password Dispositiva ed il Dispositivo OTP, in base al proprio strumento di sicurezza (Token fisico, Sms, App). 16

17 Bonifico in Euro (Valuta Euro in Italia e nei Paesi aderenti all area SEPA) Orari di esecuzione dei Bonifici: Per i Bonifici inseriti entro le ore 13:00, si garantisce l invio del flusso in Banca entro la giornata del giorno stesso di spedizione. Per i Bonifici inseriti successivamente alle ore 13:00, l invio del flusso in Banca avverrà il primo giorno utile successivo alla data di spedizione. E possibile inserire, mediante la voce Data esecuzione, una data futura in cui addebitare il Bonifico. 17

18 Bonifici Esteri (in Valuta NO Euro e/o Paesi NON aderenti all area SEPA) Dal menù Disposizioni => Rapporti => Bonifici Esteri Tutti i campi contrassegnati da asterisco sono obbligatori. Alla fine dell inserimento del Bonifico, si clicca sul pulsante Spedisci, si visualizza il riepilogo dei dati e si inserisce la Password Dispositiva ed il Dispositivo OTP (Token, Sms, oppure App). Con il tasto «Inserisci», la Disposizione sarà salvata e spostata nella sezione Disposizioni Preparate, al fine di essere spedita in un secondo momento, da sola o con altri Bonifici. 18

19 Dal menù Disposizioni => F24 => Lista Deleghe F24 E possibile visualizzare tutti gli F24 precedentemente inseriti. Dal menù Disposizioni => F24 si sceglie il tipo di modello tra «Base», «Accise», «Elide» o «Semplificato». Al termine dell inserimento del modello, dopo aver cliccato sul tasto Conferma, si accede alla schermata successiva, dove emerge la possibilità di modificare, stampare o aggiungere ulteriori Deleghe F24, prima dell invio alla Banca, mediante il tasto Spedisci. 19

20 Bollettini Postali, Mav, Rav, Cbill / Pagopa Dal menù Disposizioni => Pagamenti si può accedere al Pagamento dei servizi elencati. Per i pagamenti PagoPa, si accede direttamente dal link dedicato al servizio Cbill. 20

21 Ricariche Telefoniche e Ricariche Carta Tasca Ricariche Telefoniche Dal menù Disposizioni => Ricariche => Telefonica è possibile ricaricare il Cellulare interessato, indicando Operatore, Importo e Numero Telefonico. Ricariche Carta Tasca Dal menù Disposizioni => Ricariche => Tasca è possibile ricaricare le Carte Tasca, inserendo Importo e Numero della Carta interessata. 21

22 Pagamento Effetti Dal menù Disposizioni => Pagamenti => Pagamento Effetti Risulta possibile pagare le Ri.Ba. (Pagamento Effetti). Nella sezione Avvisi Telematici, saranno elencati gli Effetti a nostro carico, con l indicazione delle relative Date di Scadenza. Nel caso si voglia inserire un Effetto manualmente, occorre cliccare il pulsante Nuovo Avviso. 22

23 Rubrica Anagrafica Dal menù Gestione => Rubrica Anagrafica si accede alla Rubrica dei Contatti. Il Sistema prevede la possibilità di inserire per ogni Contatto diverse «opzioni»: Cliente, Dipendente, Beneficiario, Beneficiario Estero, Contribuente F24 (la diversa dicitura viene evidenziata da un quadrato colorato). Le precedenti Rubriche, inserite in «Gesbank», verranno migrate sul nuovo applicativo. 23

24 Reset Password e Servizio Assistenza Utenti Per effettuare il Reset della Password, risulta necessario cliccare il pulsante Hai dimenticato la password? presente nella schermata di LOG IN iniziale. Servizio Assistenza Utenti: Per tutto il periodo della Migrazione ed anche successivamente, sarà operativo il numero verde , dedicato ai Clienti del Portale «RelaxBanking». 24

25 Consultazione delle Disposizioni inserite Portafoglio Dal menù «Rapporti» => «Portafoglio» risulta possibile visualizzare: Saldi di Portafoglio aperti presso la Banca. Movimenti di Portafoglio aperti presso la Banca. Distinte di Portafoglio caricate. 25

26 Portafoglio Cliccando su ogni riga, si accede al dettaglio delle Ri.Ba. caricate per quella Distinta Partite a Maturare: si accede al totale delle Partite previste in maturazione, cliccando su ogni Riga si può analizzare la specifica di tutti gli Effetti che andranno in maturazione. Esiti: risulta possibile consultare tutti gli Esiti delle Disposizioni ed effettuarne l esportazione in formato CBI o in formato Excel, mediante gli appositi tasti di colore arancio. 26

27 Portafoglio Presentazione Riba Dal menù Disposizioni => Incassi => Ri.Ba. risulta possibile inserire le Ri.Ba., sia singolarmente che creando o caricando una Distinta con più Disposizioni (tasto IMPORT di colore giallo). 27

28 Portafoglio Cliccando il tasto Inserimento, la Ri.Ba. verrà inserita nella lista Disposizioni preparate, nella parte sottostante la precedente schermata. 28

29 Portafoglio Per effettuare l invio della Disposizione alla Banca, risulta necessario selezionare le Ri.Ba. inserite e cliccare sul tasto Spedisci, digitando la Password Dispositiva e l OTP (Token, Sms, o App). 29

30 Portafoglio Presentazione SDD Dal menù Incassi => SDD Da questo menù è possibile inserire Sdd da incassare presso la Clientela. Si può procedere con l inserimento di ogni singolo Sdd, cliccando sul tasto Inserisci, oppure si può caricare una Distinta, mediante il tasto Import. 30

31 Portafoglio Per l invio alla Banca, risulta necessario selezionare quelle interessate e cliccare il tasto Spedisci, dalla Sezione Disposizioni preparate. 31

32 Portafoglio Presentazione MAV Dal menù Incassi => Mav Da questo menù è possibile inserire un Mav da incassare presso la Clientela. Si può procedere con l inserimento di ogni singolo Mav, cliccando sul tasto Inserisci, oppure si può caricare una Distinta, mediante il tasto Import. 32

33 Portafoglio Per l invio alla Banca, risulta necessario selezionare quelle interessate e cliccare il tasto Spedisci, dalla Sezione Disposizioni preparate. 33