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Nicolo Durante
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1 Complexities of Multinational Programs Marcello Orlandini Major Accounts Segment Manager Distribution AIG Property Casualty AIG Europe Ltd Rappresentanza Generale per l Italia

2 Agenda Definizione di multinational Percezione del rischio Necessità di controllo e coordinamento Peculiarità dei Mercati locali Diverse tipologie di struttura Necessità di copertura locale Approccio della Compagnia Strumenti a supporto 2

Mercati locali Diverse tipologie di struttura Necessità di

3 Bring on tomorrow Programmi Complessi Bring on tomorrow Perché?

4 Definizione di multinational Una società di qualsiasi dimensione, con beni o esposizione al rischio, al di fuori del paese di appartenenza Dun & Bradstreet

5 Dimensionamento? 2 Paesi 81% 3-10 Paesi 17% Global Multinational Accounts Universe : 140,000 >10 Paesi 2%

6 Percezione del rischio Più Compagnie di assicurazione operanti nel multinational Differenti guidelines Esperienza personale dei sottoscrittori Risk Managers con differenti sensibilità al rischio Limitata conoscenza dei mercati locali

Esperienza personale dei sottoscrittori Risk Managers con

7 Necessità di Controllo e coordinamento Dei piazzamenti Finanziario (premi / sinistri) Razionalizzazione delle scadenze e cash flow Razionalizzazione delle coperture Compliance Gestione sinistri

8 Dalle peculiarità dei mercati Frequente aggiornamento di regolamentazione / legislazione locale Maggior rigore nell applicazione della regolamentazione (LatAm, Russia, China, India ) Non-admitted cover proibita nei paesi BRIC Maggior attenzione fiscale Maggior attenzione nell esportazione di valuta (Argentina, Venezuela, China, Russia,etc.) Richiesta di governance maggiore rispetto al business incoming estero (vedi UK e Australia) per le Compagnie di Assicurazione Con necessità per le società di essere/risultare sempre più compliant Considerando un numero di paesi importante (WW) che rende necessario l aggiornamento continuo e difficile in assenza di strutture dedicate

9 Brazil Russia New regulations impacting procedures for multinational business came into effect, limiting R/I cessions: any one risk(40%), max 50% of portfolio 3% Cap on limits vs. capital Local rates and terms manuscript discouraged Compulsolry covers: hazardous facilities + new tarif rates and terms All new wordings MUST BE approved by local regulators Use pre-approved policies where possible Policy issued with invoice Client must sign-off on the policy BEFORE booking

capital Local rates and terms manuscript discouraged Compulsolry covers: hazardous facilities + new tarif rates and

10 India China Reinsurance outside of India VERY EXCEPTIONAL! Local Account & office underwriting: Tarifs and T&C Cash Before Cover Territory More stringent controls on exchange impacting exit R/I Mandatory retentions / cessions apply. : 80% limit to R/I Wording must be filed with China Insurance Regulatory commission. Cash before Cover in Shenzhen, Guangdong and Jiangsu.

stringent controls on exchange impacting exit R/I Mandatory retentions / cessions apply.

11 Diverse tipologie di struttura Polizza Master (in LPS) Polizze locali individuali Controlled Master Program DIC/DIL FINC e in più.. il Best Local Standard di ogni paese

12 Best Local Standard Coperture obbligatorie e/o market practice Certificazioni/evidenza di assicurazione Compliance locale Tax & Capital Gestione sinistri

13 Come analizzare il proprio rischio Multinational? Affidandosi a Società di provata esperienza nel Multinational. ma con qualche strumento in più

14 Approccio della Compagnia Bring on tomorrow

15 La filosofia Costante aggiornamento Centralità del Cliente / interlocutore Corretta informazione dei limiti, controindicazioni e operatività delle opzioni scelte Supporto dinamico

16 Strumenti disponibili Per valutare / monitorare il proprio rischio Market Alerts Multinational Design Web Tool (in sandbox) Trainings Sanctions Paper Playbook IntelliRisk Advanced

17 Multinational Market Alerts & Bulletins Bulletins & Alerts: Available via the Global Markets Division Distributed via

18 Multinational design web tool (in sandbox ) On line - via Web Link In costante aggiornamento Free access Per prima valutazione ma anche successive evoluzioni

19 Multinational Training On line - via Web Link Off Line training sessions to the market

20 Sanctions Paper What You May Not Know About Sanctions (And how It Can Hurt You) Rajika Bhasin Counsel, Global Markets AIG

21 Playbook How to Build a Multinational Programme

22 IntelliRisk Advanced L IntelliRisk Advanced Risk Management Package offre informazioni dettagliate sui sinistri e una serie di strumenti che vi consentiranno di monitorare in maniera proattiva l attività sui sinistri e di produrre report ad hoc. Il programma consente di: visualizzare le informazioni complessive sui sinistri in tutto il mondo*; accedere ai dettagli del singolo sinistro e visualizzare i dati finanziari in più valute; scegliere da una libreria di modelli di report standard con numerose opzioni di filtro, o ideare e salvare i vostri report ed esportare i risultati in Microsoft Excel. IntelliRisk Advanced è pienamente supportato da un Help Centre dedicato e da un team di professionisti assicurativi. I dati provenienti da oltre 30 paesi sono aggiornati quotidianamente (per gli altri paesi, l aggiornamento è mensile).

23 Contact Details Marcello Orlandini Major Accounts Segment Manager Distribution AIG Property Casualty AIG Europe Ltd Rappresentanza Generale per l Italia Tel Cel marcello.orlandini@aig.com

24 Whilst every effort has been taken to ensure the accuracy of the information in these pages, we make no representation and/or warranty express or implied that the financial information and/or information is correct, complete or up to date. The financial information and/or information is subject to change at any time without notice. You should not take (or refrain from taking) any action in reliance on the financial information and or information and we will not be liable for any loss or damage of any kind (including, without limitation, damage for loss of business or loss of profits) arising directly or indirectly as a result of such action or any decision taken. AIG is the marketing name for the worldwide property-casualty, life and retirement, and general insurance operations of American International Group, Inc. Products and services are written or provided by subsidiaries or affiliates of American International Group, Inc. Not all products and services are available in every jurisdiction, and insurance coverage is governed by actual policy language. Certain products and services may be provided by independent third parties. Insurance products may be distributed through affiliated or unaffiliated entities. Certain property-casualty coverages may be provided by a surplus lines insurer. Surplus lines insurers do not generally participate in state guaranty funds and insureds are therefore not protected by such funds. AIG Europe Limited is authorised and regulated by the Financial Services Authority. Registered in England: Company Number Registered Address: The AIG Building, 58 Fenchurch Street, London EC3M 4AB. AI452168

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