OGGETTO: PRESTAZIONI IN CASO DI CESSAZIONE DEL RAPPORTO DI LAVORO PER PENSIONAMENTO

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1 Piazza San Carlo TORINO Iscritto al n dell Albo dei Fondi Pensione Prot. n. Allegati: vari Prestazioni Vecchi Iscritti Torino, gg mm aaaa Gentile Nome COGNOME Via CAP C I T T A OGGETTO: PRESTAZIONI IN CASO DI CESSAZIONE DEL RAPPORTO DI LAVORO PER PENSIONAMENTO Nel darle notizia di aver ricevuto comunicazione della risoluzione del Suo rapporto di lavoro per raggiungimento dei requisiti pensionistici, La informiamo che la normativa vigente sulla previdenza complementare Le consente di scegliere fra le seguenti possibilità: MANTENERE l intera posizione individuale nel Fondo e proseguire volontariamente la contribuzione, a condizione di poter far valere, alla data del pensionamento, almeno un anno di contribuzione; TRASFERIRE la posizione individuale ad un altra forma di previdenza complementare, per avvalersi delle condizioni di erogazione della rendita praticate da quest ultima; RICHIEDERE la prestazione mediante erogazione in capitale e/o conversione in rendita, con possibilità di differire il momento della liquidazione della parte in capitale o della parte in rendita. In quest ultimo caso, la legge non prevede tetti massimi alla quota di posizione individuale di cui si può chiedere la conversione in rendita, mentre pone delle limitazioni all erogazione in capitale. Per maggiori dettagli La invitiamo a consultare le istruzioni di compilazione del modulo Allegato 1, nonché all informativa sulle modalità di erogazione e sul relativo regime di tassazione per i VECCHI ISCRITTI e sull eventuale prestazione in rendita presenti sul sito internet alla voce prestazioni>prestazioni per pensionamento. Evidenziamo altresì che, a seguito dell esercizio dell opzione in ordine alle modalità di erogazione della prestazione pensionistica, in rendita e/o in capitale, la normativa del Fondo consente che solo una parte della stessa (o quella in rendita o quella in capitale) venga immediatamente percepita. La restante parte della prestazione potrà essere mantenuta presso il Fondo dando luogo alla relativa quota di prestazione in un momento successivo, su richiesta dell iscritto. La richiesta di liquidazione con differimento del momento di fruizione delle prestazioni è irrevocabile e, fatta salva la possibilità di cambiare il comparto della parte della posizione individuale mantenuta presso il Fondo, viene escluso l accesso alle opzioni tipicamente riconducibili alla fase di accumulo, quali i versamenti volontari, le anticipazioni, l adesione alle prestazioni accessorie, l iscrizione dei soggetti fiscalmente a carico. Fatte salve le precisazioni sopra indicate, sottolineiamo quanto segue: - per l esercizio delle opzioni è necessario che l Iscritto inoltri con lettera raccomandata A. R. il modulo di richiesta (v. Allegato 1) completo della prevista documentazione a Servizi Previdenziali S.p.A., Service amministrativo del Fondo, anticipandolo possibilmente a mezzo fax al n ; - nel caso in cui la comunicazione pervenga entro il gg mm aaaa, la posizione sarà liquidata con la valorizzazione della quota/lotto di riferimento del mese di mm aaaa; - in ogni altro caso la liquidazione avverrà con riferimento al primo giorno di valorizzazione/lotto di riferimento utile successivo al pervenimento del modulo; - in caso di mancato invio del modulo la posizione individuale accantonata è mantenuta presso il Fondo con ulteriore contribuzione volontaria o anche in assenza di contribuzione e comunque con facoltà di determinare autonomamente il momento della fruizione della prestazione. Nel precisare che restano a disposizione per qualsiasi chiarimento gli Uffici del Fondo ( ) e di Servizi Previdenziali S.p.A. ( /353), porgiamo i migliori saluti. IL DIRETTORE Ed. 10/2015 Comunicazione ai Vecchi Iscritti

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3 ALLEGATO 1 RACCOMANDATA A.R. (anticipata via fax al n ) Spett.le FONDO PENSIONI DEL GRUPPO SANPAOLO IMI c/o SERVIZI PREVIDENZIALI SPA via Massimo D Azeglio, ROMA (RM) MODULO RICHIESTA PRESTAZIONE IN CAPITALE E/O RENDITA MANTENIMENTO - TRASFERIMENTO IN CASO DI CESSAZIONE PER PENSIONAMENTO TIPOLOGIA VECCHI ISCRITTI IL/LA SOTTOSCRITTO/A (COGNOME e NOME) CODICE FISCALE RESIDENZA (VIA E NUMERO CIVICO) CAP COMUNE (PROV.) TELEFONO (OBBLIGATORIO) CON CESSAZIONE DAL RAPPORTO DI LAVORO IN DATA PRESO ATTO delle opzioni esercitabili in relazione alla posizione individuale e viste le Convenzioni, nonché le condizioni generali di assicurazione delle Convenzioni stipulate dal Fondo Pensioni con le Compagnie INA ASSITALIA S.p.A. (ora GENERALI ITALIA S.p.A.) e/o FIDEURAM VITA S.p.A. CHIEDE DI (barrare l opzione prescelta) MANTENERE LA POSIZIONE PRESSO IL FONDO FINO A DIVERSA DISPOSIZIONE TRASFERIRE LA POSIZIONE AD ALTRO FONDO DI PREVIDENZA COMPLEMENTARE (indicare i seguenti dati) Fondo di destinazione* (denominazione) Sede in* prov.* Corso/Via* n.* C.A.P.* Telefono* fax* * Referente altri dati (* campi obbligatori) NON OPTARE PER IL REGIME DI CUI ALL ART. 11 DEL D. LGS. 252/2005 E RICEVERE LA PRESTAZIONE PER PENSIONA- MENTO IN FORMA CAPITALE DEL 100% DEL MONTANTE MATURATO, CON APPLICAZIONE DEL PREVIGENTE REGIME TRIBUTARIO AL 31/12/2006, ESTESO ANCHE AL MONTANTE MATURATO DOPO IL 1 GENNAIO 2007 OPTARE PER IL REGIME DI CUI ALL ART. 11 DEL D. LGS. 252/2005 CON APPLICAZIONE DEL REGIME TRIBUTARIO PIÙ FAVOREVOLE E RICEVERE LA PRESTAZIONE PER PENSIONAMENTO NEL MODO SEGUENTE: IN FORMA DI CAPITALE NELLA MISURA MASSIMA CONSENTITA ED IN RENDITA L EVENTUALE QUOTA RESIDUA IN FORMA DI RENDITA PER IL % ED IN FORMA DI CAPITALE PER IL RESTANTE % IMMEDIATAMENTE IN FORMA DI CAPITALE NELLA MISURA MASSIMA CONSENTITA (OPPURE PER UNA QUOTA PARI AL %) LA- SCIANDO IN GESTIONE PRESSO IL FONDO (1) LA QUOTA RESIDUA CHE VERRÀ PERCEPITA CON FUTURA RICHIESTA SOTTO FORMA DI REN- DITA (2) IMMEDIATAMENTE TRASFERIRE ALLA COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE LA QUOTA DESTINATA ALLA RENDITA (OPPURE PER UNA QUOTA PARI AL %) LASCIANDO IN GESTIONE PRESSO IL FONDO (1) LA QUOTA RESIDUA CHE VERRÀ PERCEPITA CON FUTURA RICHIESTA SOT- TO FORMA DI CAPITALE (2) (1) Le somme cristallizzate restano in gestione nel comparto scelto e non possono essere oggetto di ulteriori richieste di prestazione. (2) Una volta effettuata la scelta tra quota in rendita e quota in capitale, tale ripartizione rimane cristallizzata e resta facoltà dell iscritto unicamente la decisione in ordine al momento in cui chiedere l erogazione della parte di prestazione non immediatamente fruita. Ed. 10/2015 Allegato 1 - Modulo opzioni Vecchi Iscritti

4 SEGUE ALLEGATO 1 PER LA QUOTA DI PRESTAZIONE IN CAPITALE (compilare i seguenti riquadri) Il/la sottoscritto/a AUTORIZZA il Fondo ad accreditare la quota in capitale, al netto delle ritenute di legge, sulle seguenti coordinate bancarie a me intestate: COORDINATE IBAN Codice Paese Codice Controllo CIN ABI CAB Numero Conto Corrente PER LA QUOTA DI PRESTAZIONE IN RENDITA - in caso di opzione della prestazione in forma di RENDITA TOTALE O PARZIALE con la Compagnia GENERALI ITALIA S.p.A. occorre compilare anche il modulo di prestazione in rendita e l informativa sulla privacy della Compagnia disponibile sul sito internet alla voce prestazioni>prestazioni per pensionamento>prestazioni in rendita>generali ITALIA S.P.A.; - in caso di opzione della prestazione in RENDITA TOTALE O PARZIALE con la Compagnia FIDEURAM VITA S.p.A. (per chi già allocato sui comparti assicurativi) occorre compilare anche il modulo di prestazione in rendita e l informativa sulla privacy della Compagnia disponibile sul sito internet alla voce prestazioni>prestazioni per pensionamento>prestazioni in rendita>fideuram VITA S.P.A. In ogni caso contattare il service amministrativo all indirizzo ufficioliquidazioni@servprev.it per ulteriori dettagli. Il/La sottoscritto/a, DISPOSTO QUANTO SOPRA - ALLEGA DOMANDA O CERTIFICATO DI PENSIONE ovvero altra documentazione equipollente che attesti il possesso dei requisiti pensionistici di base, rendendosi sin d ora disponibile, se richiesto, di integrare la documentazione prodotta; - ALLEGA FOTOCOPIA DOCUMENTO D IDENTITÀ; - DICHIARA sotto la propria responsabilità, CHE la scelta di trasferimento o di prestazione in capitale e/o in rendita o di differimento del momento di fruizione della prestazione sopra espressa è da considerarsi irrevocabile. In fede Data, / / FIRMA LEGGIBILE NOTE: - in caso di mancato invio del modulo la posizione individuale accantonata è mantenuta presso il Fondo anche in assenza di contribuzione e comunque con facoltà di determinare autonomamente il momento di fruizione della prestazione; - Per le modalità di versamento dei contributi volontari consultare l informativa presente sul sito internet alla voce Contribuzione oppure contattare gli uffici del Fondo. CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI (da sottoscrivere per ottenere l erogazione delle prestazioni) In relazione all informativa fornitami (come da documentazione allegata) e con riguardo alle previsioni di cui agli articoli del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196 (Codice in materia di protezione dei dati personali), acconsento: al trattamento dei dati personali comuni e sensibili che mi riguardano, funzionale all'esercizio dell'attività previdenziale complementare; alla comunicazione degli stessi dati ai soggetti deputati alla gestione dei contributi previdenziali complementari (quali Società di servizi amministrativi, Compagnie Assicurative, SIM, Istituti Bancari, organismi associativi del settore previdenziale, Ministero del lavoro, Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione) che li possono sottoporre a trattamenti diretti all espletamento, da parte del Fondo Pensioni del Gruppo Sanpaolo Imi, delle finalità attinenti esclusivamente all esercizio dell attività previdenziale complementare e di quelle ad essa connesse (ivi compresa quella liquidativa), a cui il Fondo è autorizzato ai sensi delle vigenti disposizioni di legge; alla comunicazione degli stessi dati a terzi per la fornitura di servizi informatici o di servizi di archiviazione; al trasferimento degli stessi dati all'estero (paesi UE e paesi extra UE). Rimane fermo che il mio consenso è condizionato al rispetto delle disposizioni della vigente normativa. Data, / / FIRMA LEGGIBILE N.B. IL PRESENTE MODULO È COMPOSTO DI 2 PAGINE E DEVE ESSERE COMPILATO E TRASMESSO CON EVENTUALMENTE L ALLEGATO PER LA SCELTA DELLA RENDITA CON RACCOMANDATA R.R. ALL INDIRIZZO INDICATO. Ed. 10/2015 Allegato 1 - Modulo opzioni Vecchi Iscritti

5 ISTRUZIONI PER LA COMPILAZIONE Si rammenta che si acquisisce il diritto alla prestazione di previdenza complementare alla maturazione dei requisiti di accesso ai trattamenti pensionistici obbligatori di appartenenza con almeno cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari (Dlgs 252/2005 art.11 comma 2). Per i dettagli sui diversi regimi di tassazione si rimanda al sito internet alla voce prestazioni per pensionamento> Informativa sulle modalità di erogazione e sul relativo regime di tassazione per i VECCHI ISCRITTI. Fatto salvo, quanto sopra in caso di: A) MANTENIMENTO dell intera posizione individuale nel Fondo: la propria posizione può essere incrementata con apporti contributivi a proprio carico. Per le modalità di versamento consultare l informativa presente sul sito internet alla voce Contribuzione oppure contattare gli uffici del Fondo. B) TRASFERIMENTO: Il trasferimento della posizione individuale ad altro fondo pensione è consentito dopo un periodo minimo di permanenza nel fondo pari a 2 anni, oppure a seguito della cessazione del rapporto di lavoro. E necessario compilare nel modulo - allegato n. 1 - i dati identificativi del fondo a favore del quale si richiede il trasferimento. C) RICHIESTA DELLA PRESTAZIONE: - ESERCITANDO L OPZIONE, per il regime di cui all art. 11 del Decreto Legislativo n. 252/2005 (barrando nel modulo allegato 1 la casella OPTARE PER IL REGIME DI CUI ALL ART. 11 DEL D. LGS. 252/2005) sicuramente più favorevole sotto il profilo fiscale, poiché prevede una ritenuta a titolo di imposta decrescente dal 15% al 9% sul montante accumulato a partire dal L erogazione totale in capitale è tuttavia condizionata al fatto che, calcolando la rendita vitalizia annua che deriverebbe dalla conversione del 70% del montante accumulato dal 1 gennaio 2007, questa risulti inferiore al 50% dell assegno sociale (pari, per il 2015, ad 5.830,76 annui). In caso contrario, cioè se si supera tale limite, si potrà richiedere in capitale soltanto fino ad un massimo del 50% del montante accumulato dal 2007, mentre la parte restante 50% sarà convertita in rendita. Qualora dalla conversione del 70% dell ammontare maturato dal 1/1/2007, risultasse non possibile ottenere l intera prestazione in capitale, il Fondo accoglierà la richiesta solo dopo aver contattato l iscritto. Per le verifiche di cui al paragrafo che precede è necessario contattare il service amministrativo del Fondo all indirizzo ufficioliquidazioni@servprev.it. - SENZA ESERCIZIO DELL OPZIONE, per il regime di cui all art. 11 del Decreto Legislativo n. 252/2005 (barrando nel modulo allegato 1 la casella NON OPTARE PER IL REGIME DI CUI ALL ART. 11 DEL D. LGS. 252/2005) vale a dire richiedendo comunque l erogazione in capitale dell intera posizione, a prescindere dal calcolo di cui sopra, ma con applicazione del regime tributario vigente al 31 dicembre 2006 su tutto il montante accumulato e quindi con tassazione più sfavorevole sul montante accumulato a partire dal IN FORMA DI RENDITA: previa visione dell informativa presente sul sito internet alla voce prestazioni>prestazioni per pensionamento, scrivere a ufficioliquidazioni@servprev.it per maggiori dettagli, avendo cura di indicare il proprio codice fiscale ed i riferimenti telefonici. D) DOCUMENTI DA ALLEGARE: E obbligatorio allegare copia del certificato di pensione o della comunicazione del proprio ente previdenziale di base con la data di decorrenza del trattamento pensionistico., nonché fotocopia documento d identità. Ed. 10/2015 Istruzioni per la compilazione modulo opzioni Vecchi Iscritti

6 INFORMATIVA RESA ALL INTERESSATO PER IL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI Ai sensi dell art. 13 del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196 ( Codice in materia di protezione dei dati personali, di seguito denominato, per brevità, Codice), ed in relazione ai dati personali che La riguardano e che formeranno oggetto di trattamento, La informiamo di quanto segue. 1. FINALITÀ DEL TRATTAMENTO DATI Il trattamento è diretto all espletamento da parte del Fondo Pensioni del Gruppo SANPAOLO IMI (in seguito denominato, per brevità, Fondo) delle finalità attinenti esclusivamente all esercizio dell attività previdenziale complementare e di quelle ad essa connesse (ivi compresa quella liquidativa), cui il Fondo è legittimato ai sensi delle vigenti disposizioni di legge. 2. MODALITÀ DEL TRATTAMENTO DATI Il trattamento a) è realizzato per mezzo delle operazioni o complessi di operazioni di seguito indicate: raccolta, registrazione e organizzazione; elaborazione, compresi modifica, raffronto/interconnessione; utilizzo, compresa consultazione, comunicazione, conservazione; cancellazione/distruzione, sicurezza/protezione, comprese accessibilità/confidenzialità, integrità, tutela; b) è effettuato anche con l ausilio di mezzi elettronici o comunque automatizzati; c) è svolto direttamente dal Fondo e/o da soggetti esterni (quali Società di servizi amministrativi, Compagnie di Assicurazione, Banche, SIM, Società di gestione dati ecc.). 3. CONFERIMENTO DEI DATI Ferma l autonomia personale dell interessato, il conferimento dei dati personali può essere: a) obbligatorio in base a legge, regolamento o normativa comunitaria (ad esempio per antiriciclaggio); b) strettamente necessario all esecuzione dei rapporti giuridici in essere o all erogazione delle prestazioni. L eventuale rifiuto da parte dell interessato di conferire i dati personali può comportare l impossibilità di garantire le prestazioni di previdenza complementare. 4. COMUNICAZIONE DEI DATI a) I dati personali possono essere comunicati, per le finalità di cui al punto 1, ai soggetti deputati alla gestione dei contributi previdenziali complementari quali Società di servizi amministrativi, Compagnie Assicurative, SIM, Istituti Bancari, organismi associativi del settore previdenziale, Ministero del lavoro, Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione. In tal caso, i dati identificativi dei corrispondenti titolari e degli eventuali responsabili possono essere acquisiti presso il Registro Pubblico tenuto dal Garante per la tutela delle persone e di altri soggetti rispetto al trattamento dei dati personali o presso i suddetti soggetti. Inoltre i dati personali possono essere comunicati a Pubbliche Amministrazioni ai sensi di legge; b) i dati personali inoltre possono essere comunicati a terzi per la fornitura di servizi informatici e/o di servizi di archiviazione. 5. DIFFUSIONE DEI DATI I dati personali non sono soggetti a diffusione. 6. TRASFERIMENTO DEI DATI ALL ESTERO I dati personali possono essere trasferiti, sempre per le medesime finalità di cui al punto 1, verso Paesi dell Unione Europea e verso Paesi terzi rispetto all Unione Europea. 7. DIRITTI DELL INTERESSATO L art. 7 del Decreto conferisce all interessato l esercizio di specifici diritti, tra cui quelli di: - aver conoscenza dell origine dei dati, nonché della logica e delle finalità su cui si basa il trattamento; - ottenere dal titolare o dai responsabili del trattamento dei dati la conferma dell esistenza o meno di propri dati personali e la loro messa a disposizione in forma intelligibile; - ottenere l aggiornamento, la rettificazione o, se vi è interesse, l integrazione dei dati; - ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione della legge; - opporsi, per motivi legittimi, al trattamento. 8. TITOLARE E RESPONSABILE DEL TRATTAMENTO Titolare del trattamento è il Fondo Pensioni del Gruppo SANPAOLO IMI. I dati identificativi del responsabile del trattamento dati possono essere acquisiti presso la sede del Fondo, sita in Piazza San Carlo TORINO. Ed. 10/2015 Informativa sul trattamento dei dati personali