CONTRATTO DI MANDATO DI GESTIONE PATRIMONIALE

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1 CONTRATTO DI MANDATO DI GESTIONE PATRIMONIALE IT Cognome Nome / Denominazione: Codice identificativo: C S (spazio riservato alla società) Asset Manager Qualified Advisor Financial Intermediary Company Member PolyReg and PolyAsset General Self Regulatory Organisation GIIN code (IRS FATCA): WZ6BME SL.756 tel: +1 (0) fax: +1 (0) e mail: info@ademaf.ch 1/5

2 CONTRATTO DI MANDATO DI GESTIONE PATRIMONIALE (IN LINGUA ITALIANA) Si stipula e si conviene il seguente tra il sig./società: Cognome e Nome/Denominazione residente in via: località: Paese: nato a: il: professione: documento di identità: (tipo e numero): tel.: cell.: e mail: ; in seguito chiamato cliente e la società: con sede in Via Cantonale, 7/f 6535 Roveredo GR e iscritta con numero d ordine CHE nel Registro di Commercio del Cantone Grigioni Svizzera; in seguito chiamata società 1. P R E M E S S A 1.1 La società, come da proprio scopo sociale, svolge attività di gestione patrimoniale per conto proprio e per conto di terzi ed è autorizzata a operare come Intermediario Finanziario ai sensi dell art. 2, comma 3 del Money Laundering Act. La società è membro ed è sottoposta alla vigilanza di un Organismo di Autodisciplina riconosciuto dalla FINMA e il presente mandato è conforme al Codice Deontologico Svizzero per l esercizio della gestione indipendente di patrimoni emesso dall OAD PolyReg. Il Codice Deontologico concretizza gli obblighi e le norme di comportamento dei Gestori Patrimoniali e stabilisce i principi in base ai quali deve essere effettuata la gestione patrimoniale a tutela dei clienti. Copia del Codice Deontologico è fornito al cliente all atto della conclusione del presente contratto oltre che essere a disposizione del cliente presso la sede della società o consultabile sul sito o anche su Specificatamente la società effettua compravendita a contanti o a termine di titoli obbligazionari, azionari, divise, metalli preziosi, strumenti derivati legati agli indici azionari e obbligazionari, opzioni, futures in generale. Per lo svolgimento della propria attività di gestione patrimoniale la società utilizza tutti i supporti ritenuti più idonei ovvero: telefono, fax, e mail, piattaforma telematica dedicata. 1.3 L attività di gestione patrimoniale si esegue su tutto o parte dell asset del cliente pertanto se viene affidata alla società la gestione della sola componente speculativa, è compito del cliente, in linea con le indicazioni del settore, diversificare l allocazione del proprio patrimonio. Il presente contratto sarà reso noto alla Banca depositaria per la notifica dei termini e delle condizioni in esso contenuti, ed è da ritenersi un istruzione vincolante del cliente alla Banca. 1. La società avrà la piena facoltà e i pieni poteri di procedere alle transazioni previste dal presente contratto e di dare tutte le istruzioni necessarie alla Banca, ivi compreso i pagamenti delle commissioni come descritto al punto 5.1 e 5.2 del presente contratto. 1.5 Tutte le modalità e gli elementi della remunerazione, il modo in cui viene calcolata così come la sua scadenza e la sua riscossione sono regolate nel presente contratto. 2. O G G E T T O D E L C O N T R A T T O 2.1 Con il presente contratto il cliente conferisce alla società, la quale accetta, mandato discrezionale a gestire nell interesse e a rischio del cliente la totalità dei fondi del cliente depositati presso la Banca: c.c.: Per effetto del presente contratto la società è autorizzata e senza limitazioni (salvo diverse e specifiche indicazioni da parte del cliente), a scegliere gli investimenti, il paese, la valuta e il momento degli investimenti e/o disinvestimenti, a modificare la natura e composizione del deposito, vendendo o acquistando così come in premessa in base alle proprie cognizioni e al proprio libero apprezzamento. La società è autorizzata a investire in qualunque bene, strumento o titolo, con particolare riferimento a quelli descritti nell opuscolo Rischi particolari nel commercio di valori mobiliari edito dalla Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB). Copia del Codice Deontologico è fornito al cliente all atto della conclusione del presente contratto oltre che essere a disposizione del cliente presso la sede della società o consultabile sul sito o anche su così come previsto dalla Legge federale sulle borse e il commercio di valori mobiliari del 2 marzo La società potrà investire il patrimonio del cliente in attività finanziarie quotate in borsa o su mercati non regolamentati (OTC), siano esse azioni, obbligazioni, strumenti derivati, divise, certificati di depositi a termine, metalli preziosi (incluse monete), opzioni, warrants (escluse vendite allo scoperto), futures, Fondi, Sicav ed Etf così come investimenti alternativi e prodotti strutturati anche su base derivata. 2.2 La società assicura un adeguata ripartizione dei rischi nell ambito del profilo scelto dal cliente e della strategia d investimento stabilita. 2.3 Al momento della decisione sulla politica d investimento, la società informa il cliente in maniera adeguata, oggettiva e, in considerazione delle conoscenze del cliente, comprensibile sui rischi inerenti ai traguardi e ai limiti d investimento stabiliti e agli strumenti d investimento previsti. A questo scopo la società può utilizzare una comunicazione scritta standardizzata. 2. Il cliente prende atto che la società non effettuerà, sulla base del presente contratto: a) nessun prelievo, interamente o in parte di titoli e/o fondi di qualunque genere dai conti del cliente b) nessuna costituzione di pegno degli averi del cliente c) nessuna consulenza in materia fiscale in genere o riguardo alla tassazione nel paese di residenza dei cliente circa i proventi degli investimenti regolati dal presente contratto. 2.5 La società si impegna a svolgere l attività al meglio delle proprie conoscenze professionali, nell interesse del cliente, e ad operare con la diligenza richiesta dagli usi e dalle norme legali in vigore. 3. P R O F I L O PER SONALE D E L C L I E N T E 3.1 Con quali mezzi finanzia le sue spese di sostentamento: lavoro/reddito redditi patrimoniali entrambe 2/5

3 3.2 Patrimonio complessivo (nella valuta dell investimento): fino a 1 Mln da 1 a 5 Mln oltre 5 Mln 3.3 Grado di conoscenza degli strumenti finanziari: scarso medio elevato 3. Ha avuto già esperienza con risparmio gestito: si no 3.5 Aspettative dalla totalità dei suoi investimenti: conservazione rivalutazione speculazione 3.6 Volatilità del proprio patrimonio disposti a tollerare dalla totalità dei propri investimenti. fino al 5% fino al 10% non oltre il % 3.7 Percentuale che le somme affidate in gestione alla società rappresentano del suo patrimonio: %. S C E L T A D E L L I N V E S T I M E N T O ( CONTRASSEGNARE).1 La valuta di riferimento è: CHF USD EUR GBP JPY Nella valuta di riferimento è misurato il risultato degli investimenti durante uno specifico periodo. La scelta non esclude investimenti in altre valute. Gli indici di confronto (Benchmarks) devono essere indicativi rispetto agli investimenti effettuati e comparabili, nonché definiti in maniera chiara. Il calcolo del risultato deve avvenire in base ai metodi riconosciuti e usuali nella categoria professionale cfr. FINMA: GIPS (Global Investment Performance Standards). Sulla base del rendiconto della società il cliente deve essere in grado di verificare se il mandato è stato eseguito secondo contratto, quale sia lo stato attuale del patrimonio, quale è stato il rendimento e se è stato raggiunto il traguardo posto per gli investimenti..2 Volatilità: La volatilità è la variabilità nel tempo del valore di un asset class o di uno specifico strumento finanziario considerato. Rappresenta un indicatore del rischio dei diversi investimenti. In relazione ai profili di seguito indicati la società specifica i seguenti livelli di volatilità profilo conservativo: bassa volatilità 10 percento; media volatilità 20 percento; alta volatilità 30 percento profilo dinamico: bassa volatilità 20 percento; media volatilità 0 percento; alta volatilità 50 percento profilo speculativo: bassa volatilità 30 percento; media volatilità 50 percento; alta volatilità 70 percento delle masse affidate alla gestione della società ed oggetto del presente contratto mandato di gestione..3 Il cliente dichiara di scegliere il profilo da adottare e la volatilità consentita per le masse affidate alla gestione della società dopo aver vagliato le opzioni di seguito indicate e aver considerato: a) gli strumenti finanziari e le relative fonti di rischio; b) la propria situazione patrimoniale e/o di reddito, c) le proprie conoscenze ed esperienze in materia di investimenti finanziari. Le strutture di portafoglio sono periodicamente riesaminate per verificare la loro efficienza e adeguatezza e rimodulate se si rendesse necessario. PROFILO CONSERVATIVO: Componente a reddito fisso minimo 70% (obbligazioni di stato e societarie). Componente azionaria massimo 30%. Investimenti nella valuta di riferimento minimo 70%. PROFILO DINAMICO: Componente a reddito fisso da minimo 50% a massimo 90% (obbligazioni di stato e societarie). Componente azionaria da minimo 10% a massimo 50%. Investimenti nella valuta di riferimento minimo 0%. PROFILO SPECULATIVO: Strumenti speculativi per un massimo del 100% (indici azionari, commodities e mercati valutari, Fondi, Sicav, ETF, Futures, Options, CFD). Investimenti nella valuta di riferimento minimo 20%. PROFILO PERSONALIZZATO: Reddito fisso: % Comparto azionario: % Strumenti speculativi: % Investimenti nella valuta di riferimento minimo: % Volatilità tollerata sui capitali conferiti: %. Orizzonte temporale: fino a 3 anni da 3 a 5 anni oltre 5 anni Altre disposizioni:.5 La società s impegna a rispettare il profilo di investimento scelto dal cliente considerando gli strumenti ammessi per ogni profilo e la loro ponderazione all interno del patrimonio amministrato. I criteri di ponderazione rilevanti sono il tipo di strumenti d investimento, la valuta, la solvibilità dei debitori, la diversificazione secondo i settori e la distribuzione geografica. Una divergenza provvisoria con il profilo di investimento scelto, dovuta a movimenti dei mercati finanziari, è ammessa. Se questa differenza perdura nel tempo deve essere, per quanto possibile, discussa con il cliente. In ogni caso la società agisce nell interesse del cliente..6 Il cliente libera, nei limiti consentiti dalla legge, la società da ogni e qualsiasi responsabilità riguardo alle scelte effettuate nell ambito delle operazioni effettuate. La società non potrà essere ritenuta responsabile per eventuali errori commessi nelle valutazioni e scelte degli investimenti che possano produrre una fluttuazione anche sensibile nel valore del portafoglio, né per le opportunità mancate. Il cliente è altresì consapevole che la quantità delle transazioni effettuate giornalmente (acquisto/vendita) può essere elevata e prende atto che la stessa non è sottoposta a limitazioni..7 Gli strumenti che utilizzano leve finanziarie hanno carattere speculativo e quindi implicano il rischio di ingenerare perdite che possono essere elevate. Il cliente autorizza l utilizzo della leva finanziaria e dichiara di aver ricevuto le spiegazioni necessarie a comprendere la natura e gli effetti amplificatori del suo utilizzo. Egli dichiara inoltre, che la propria consistenza economica complessiva non è messa in pericolo da eventuali fluttuazioni del proprio capitale derivanti dal presente contratto..8 Il cliente riconosce che tutti gli eventuali sconti, retrocessioni, premi o altra prestazione da terzi, compresa la Banca depositaria, per tutta la durata del presente contratto, sono di esclusiva pertinenza della società, rinunciando validamente e senza riserve a futuri rendiconti e compartecipazioni. Sono considerate prestazioni di terzi in particolare, ma l elenco non è esaustivo: finder fees, retrocessioni su provvigioni di 3/5

4 mediazione o commissioni di deposito così come sconti non trasmessi al cliente, ricevuti sulla base di accordi forfettari, e prestazione che costituiscono una remunerazione della società per una sua attività di distribuzione a favore del terzo. Poiché questo regime potrebbe far sorgere un conflitto d interesse, la società redige un logbook interno delle transazioni eseguite al fine di rendere partecipe ed edotto il cliente sulle strategie attuate dalla società. Tale documento interno è custodito presso la sede della società ed è a disposizione del cliente. L ammontare delle prestazioni dipende dalla scelta del terzo, dallo strumento d investimento o dal numero o dall ammontare delle transazioni. Tutte le transazioni concluse per il cliente sono soggette alle norme e usanze in vigore sui mercati di riferimento e comunque sono effettuate nell interesse del cliente..9 Qualora siano definite direttive o istruzioni speciali, le stesse devono avere esclusivamente la forma scritta e fissate in un apposito verbale di colloquio redatto con il cliente e sottoscritto sia dal cliente che dalla società. I patti orali non sono ammessi e comunque non sono ritenuti leciti..10 Pur non garantendo una performance minima, la società s impegna ad eseguire fedelmente e diligentemente ogni operato rientrante nel profilo scelto dal cliente. 5. C O M M I S S I O N I Il cliente accetta di corrispondere alla società, per l attività di gestione e intermediazione finanziaria, le seguenti commissioni di gestione e di performance autorizzandola sin d ora ad addebitarne l ammontare sul proprio conto corrente: 5.1 Commissione di Gestione. 5.1.a Profilo Conservativo: commissione fissa dello 1% in ragione annua della massa gestita attualizzata alla fine di ogni trimestre solare. È corrisposta trimestralmente alla fine di ogni trimestre solare. 5.1.b Profilo Dinamico: commissione fissa dell 1% in ragione annua della massa gestita attualizzata alla fine di ogni trimestre solare. È corrisposta trimestralmente alla fine di ogni trimestre solare. 5.1.c Profilo Speculativo: nessuna commissione di gestione è dovuta. 5.1.d Profilo Personalizzato: commissione fissa del % in ragione annua della massa gestita attualizzata alla fine di ogni trimestre solare. È corrisposta trimestralmente alla fine di ogni trimestre solare. 5.2 Commissione di Performance (High Water Mark): commissione fissa del 20% della performance ottenuta, tenuto conto dei eventuali versamenti e prelievi, e a lordo della commissione di cui al punto 5.1 se applicabile (se ricorre il caso, il cliente corrisponde sia la commissione di gestione che la commissione di performance.) La Commissione di performance viene applicata con la clausola HWM (non viene conteggiata per le performance sulle quali è già stata versata) alla fine di ogni mese solare o all atto di disinvestimento anche parziale, dei fondi affidati in gestione. 5.3 Eventuali modifiche delle commissioni devono esser comunicate al cliente almeno 30 giorni prima che le nuove condizioni vengano applicate. Inoltre il cliente prende atto che la società può essere remunerata per la sua attività di intermediario finanziario dalla Banca depositaria, da Fondi di investimento o da altri intermediari finanziari fermo restante quanto stabilito al punto Le commissioni vengono conteggiate nella valuta di riferimento scelta dal cliente e possono derivare anche da una procura firmata dal cliente all indirizzo della Banca depositaria. L importo complessivo delle commissioni è dato dalla somma delle commissioni indicate e comunque la società non sarà remunerata dal cliente da alcun aggio sui valori patrimoniali affidati in gestione, da nessun onorario fisso, oltre le commissioni indicate, e nessun onorario secondo il dispendio di tempo. Il cliente può autorizzare la Banca depositaria a prelevare le commissioni addebitandole sul proprio conto. In tal caso il cliente viene immediatamente informato a ogni disposizione di questo tipo. 6. R E N D I C O N T A Z I O N E 6.1 Con cadenza mensile la società mette a disposizione del cliente un rendiconto che evidenzia la consistenza del patrimonio e la composizione del portafoglio. Il rendiconto sarà conforme agli standard in uso nella propria categoria professionale, in particolare per quanto riguarda i metodi di calcolo e di monetazione adottati, il periodo scelto ed eventualmente gli indici di confronto scelti secondo FINMA: GIPS. Il rendiconto fornirà una visione dell insieme sullo stato del patrimonio gestito al giorno della scadenza nella valuta di riferimento stabilita e informerà il cliente sull allocazione delle risorse al giorno della scadenza. 6.2 Il rendiconto consente al cliente di verificare l esistenza delle risorse in base ad adeguati estratti conti di Banche, depositari etc.; informa sul rendimento (performance) del patrimonio gestito nel periodo di riferimento e anche in riferimento ad un indice o benchmark, quando questi siano stati definiti nel presente contratto; informa sui rimborsi da parte del cliente spettanti alla società e a terzi da questi incaricati per il periodo di riferimento. 6.3 Nella misura in cui lo preveda il contratto e su richiesta del cliente, il rendiconto informa sull ammontare dei rimborsi/retribuzioni da terzi come finder fees, retrocessioni o altro per il periodo di riferimento, e se queste derivassero da applicazioni di costi al cliente per le singole operazioni sensibilmente superiori alla media di mercato, nella misura in cui ciò sia fattibile con un dispendio ragionevole, questi rimborsi vanno attribuiti individualmente al cliente, altrimenti si segue un criterio statistico. 6. La documentazione inerente all attività di gestione con la relativa rendicontazione è custodita presso gli uffici della società in mancanza di diverse disposizioni scritte del cliente ed è in ogni momento a disposizione del cliente stesso. Essa è considerata una ricevuta alla data indicata sulla stessa, anche se il cliente non ne ha ancora preso conoscenza, se pur di una messa in mora, fissazione di termine o d altra comunicazione di valenza giuridica e trascorsi 30 giorni si ritiene accettata. Trascorso tale termine, il cliente si impegna a dare scarico alla società per il suo operato. Nel caso in cui il cliente non abbia dato esplicito scarico scritto entro la fine di ogni mese solare, verrà ritenuto che lo scarico sia avvenuto tacitamente a tale data. 7. D I S P O S I Z I O N I G E N E R A L I 7.1 Il presente contratto entra in vigore con la firma olografa di ambo le parti ed ha una durata illimitata. 7.2 Se la società sa o ha il sospetto fondato che i valori patrimoniali, oggetto di una relazione d affari, sono in relazione con un reato conformemente all articolo 305bis CP, provengono da un crimine o sottostanno alle facoltà di disporre di una organizzazione criminale (art. 260 ter n.1 CP), servono a finanziare il terrorismo (art. 260 quinquies cpv.1), deve procedere al blocco dei beni (art.10 LRD) e darne comunicazione senza indugio all Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (art. 9 LRD). Dagli atti effettuati o omessi in tali casi e circostanze, non decorre nessuna responsabilità della società. 7.3 Con la firma del presente contratto tutte le precedenti disposizioni sono automaticamente revocate. Parimenti il cliente concede il più ampio scarico alla società per il suo eventuale operato sino alla firma del presente contratto, ivi comprese le remunerazioni da ella percepite direttamente o indirettamente, da parte di terzi, a titolo di sconti, retrocessioni, premi di apporto e/o altro, rinunciando validamente e senza riserve a ulteriori rendiconti specifici, considerando sufficienti le informazioni già ricevute a questo riguardo. 7. Il recesso dal presente contratto potrà essere data da entrambe le parti in ogni momento ai sensi dell art. 0 del Codice delle Obbligazioni. In caso di revoca del presente contratto da parte del cliente, la società è autorizzata ad addebitare la commissione di gestione, così come al punto 5.1, relativa al trimestre in corso, nonché la commissione di performance così come al punto 5.2 se ricorre il caso. Il cliente dichiara di essere consapevole che il recesso dal presente contratto, nonché il ritiro parziale /5

5 degli averi dal proprio conto corrente senza preavviso, potrebbe produrre effetti sfavorevoli sulla strategia di investimento perseguita. 7.5 Le autorizzazioni contenute nel presente contratto rimangono in essere nel caso di decesso o incapacità di agire o fallimento del cliente, sino a quanto non verrà formalmente revocato o modificato dagli aventi diritto a mezzo di lettera raccomandata. Un eventuale cambiamento della relazione bancaria non influisce sulla validità del presente contratto. 7.6 Entrambe le parti sono tenute a trattare in maniera confidenziale tutte le informazioni di cui vengono a conoscenza nell ambito dei rapporti contrattuali vigenti tra loro. Il cliente prende atto che la società può delegare alcuni servizi, anche essenziali a società terze e autorizza la società stessa a trasmettere a quest ultime i propri dati nella misura in cui sia necessario ai fini dell adempimento dell incarico assegnato in outsourcing. 7.7 Ogni modifica riguardante il presente contratto deve essere effettuata per iscritto e può essere inviata per posta, fax o e mail al cliente. Il cliente si riserva di dare istruzioni alla società via telefono (con immediata conferma scritta), via e mail o via fax; in tal caso la prova dell esistenza della comunicazione spetta al cliente. Si conviene che le scritture della società provano di per sé che le operazioni siano state eseguite in conformità con gli ordini impartiti via telefono, e mail o fax, di conseguenza il cliente dà sin d ora il più ampio scarico alla società per tutti i rischi derivanti dall esecuzione di ordini trasmessi mediante tali mezzi di comunicazione. 7.8 La nullità attuale o futura, di alcune disposizioni contenute nel presente contratto non compromette la validità delle restanti disposizioni contrattuali. A titolo sostitutivo sarà applicata la disposizione valida che più si avvicina all interno e all effetto economico della prescrizione non valida. 7.9 Il presente contratto è soggetto al diritto svizzero. Per ogni e qualsiasi aspetto non contemplato dal presente contratto, fa stato il Codice delle Obbligazioni. Per ogni controversia riguardante l'interpretazione e l'esecuzione del presente contratto è applicabile unicamente il Diritto Svizzero, foro di Roveredo, Cantone Grigioni. Il cliente conferma di aver ricevuto dalla società ogni spiegazione utile concernente le caratteristiche e i rischi relativi al profilo di investimento scelto e sugli effetti dell utilizzo della leva finanziaria e di averne compreso il significato. Roveredo GR, lì il cliente : la società: Il cliente conferma di aver ricevuto dalla società copia dell opuscolo RISCHI PARTICOLARI NEL COMMERCIO DI VALORI MOBILIARI edito dalla Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB) e del CODICE DEONTOLOGICO adottato dalla società, di averne ricevuto illustrazione e dichiara di averne compreso il contenuto e la portata. Roveredo GR, lì il cliente : la società: Allegati: Costituiscono parte integrante del presente contratto i seguenti allegati riportanti la firma olografa del cliente. FORMULARIO A per l identificazione dell avente diritto economico. ALLEGATO DELLE INFORMAZIONI per i clienti che scelgono il profilo speculativo e/o strumenti speculativi del profilo personalizzato. 5/5