SOLLECITAZIONE PUBBLICA DI OFFERTA PER GESTIONE ASSICURATIVA. Bando

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1 SOLLECITAZIONE PUBBLICA DI OFFERTA PER GESTIONE ASSICURATIVA Bando

2 Il Consiglio di Amministrazione del FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE LAVORATORI DI SOCIETA DEL GRUPPO UBI ADERENTI (di seguito FONDO o UBIFONDO ), iscritto all albo dei Fondi Pensione con il numero 1006, nel corso della riunione del 11/09/2012 ha deliberato di affidare ad un secondo gestore parte del patrimonio della Linea Garantita gestita tramite convenzione assicurativa di capitalizzazione in monte (Ramo V). Al 30/09/2012 l attivo netto destinato alle prestazioni del Fondo è pari a ca. 207 Mln, con un flusso contributivo annuo (al netto di anticipazioni, riscatti, trasferimenti e prestazioni in capitale) pari a ca. 13,7 Mln. Il numero complessivo delle aziende associate è di 16 unità, per un totale di iscritti al Fondo di cui 172 beneficiari di rendite. A partire dall 01/01/2012 i comparti del Fondo investibili, singolarmente o contemporaneamente ripartendo su più comparti il flusso contributivo o la posizione individuale maturata, sono i seguenti: Comparto Garantito (n aderenti e 91,50 Mln attivo netto destinato alle Comparto Prudente (n aderenti e 74,24 Mln attivo netto destinato alle Comparto Crescita (n aderenti e 40,93 Mln attivo netto destinato alle La gestione delle risorse di Ubifondo è attualmente affidata, sulla base di apposite convenzioni di gestione, ai seguenti gestori: Pioneer Investment Management, Dexia Asset Management e Assicurazioni Generali. L erogazione delle rendite è affidata a Assicurazioni Generali. La gestione amministrativa e contabile del Fondo è affidata a Parametricafondi Srl e la banca depositaria del Fondo è State Street Bank S.p.A.. Nella riunione del 11/09/2012 il Consiglio di Amministrazione del FONDO ha deciso di procedere alla selezione di una Compagnia Assicurativa per la gestione di una parte delle risorse finanziarie del Comparto Garantito di tipo Assicurativo, secondo quanto previsto nel DM 62/2007 per l adeguamento delle forme pensionistiche preesistenti alle disposizioni del D.Lgs 252/05. A tal fine si precisa che il soggetto affidatario dovrà realizzare una gestione assicurativa di capitalizzazione in monte (ramo V) avente le seguenti principali caratteristiche: finalizzata a conseguire con elevata probabilità un rendimento comparabile con quello del TFR, nell orizzonte temporale di durata della convenzione; caratterizzata da una garanzia, di capitale e di rendimento, avente i seguenti requisiti minimi: 1) restituzione integrale dei valori e delle disponibilità conferiti in gestione, non intaccati da commissioni di gestione (ivi incluse le commissioni di incentivo) 2

3 e garanzia, nonché dagli oneri di negoziazione finanziaria (come da comunicazione Covip 815/2007); 2) rivalutazione minima consolidata annua pari a 1%, indipendentemente dal risultato ottenuto dalla Gestione separata e dal rendimento trattenuto dalla Compagnia; 3) garanzia di capitale (precedente punto 1) e garanzia di rendimento (precedente punto 2) devono valere a scadenza e al verificarsi degli eventi di seguito specificati: a. pensionamento nel regime obbligatorio di appartenenza, b. decesso, c. invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo, d. inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi, e. anticipazioni di cui all art. 11 comma 7 lettere a), b) e c), f. trasferimento ad altra forma pensionistica. La presentazione di proposte caratterizzate da garanzie ulteriori determinerà l attribuzione di un punteggio più elevato in sede di selezione. La durata della convenzione assicurativa da stipulare sarà quinquennale. Il capitale iniziale, che dovrebbe essere conferito all inizio del mese di marzo 2013, ammonterà a ca. 15 Mln e verrà alimentato con premi mensili derivanti dalla suddivisione, tra i due gestori, del flusso contributivo relativo al comparto garantito. Requisiti di partecipazione Possono partecipare alla selezione esclusivamente le Compagnie autorizzate all esercizio dell attività di assicurazione sulla vita in Italia, in possesso dei requisiti previsti dall ISVAP ai sensi del D. Lgs. n. 209/2005 e che dispongono di attività a copertura delle riserve dei Rami Vita non inferiori a milioni di Euro a fine La partecipazione potrà avvenire esclusivamente tramite direzioni generali, rappresentanze generali o gerenze aventi legale rappresentanza e stabile organizzazione in Italia. Il rating della Compagnia o della Capogruppo non potrà essere inferiore ad BBBattribuito dall agenzia S&P. Non possono candidarsi più società appartenenti ad identici Gruppi o legate direttamente da rapporti di controllo, fatta salva la possibilità di candidarsi in coassicurazione. In tale eventualità è richiesto che ciascuna società candidata fornisca la documentazione secondo le istruzioni specificate nel paragrafo che segue. 3

4 Istruzioni per la predisposizione della documentazione La Società candidata dovrà fornire la seguente documentazione: 1. Questionario compilato (disponibile sul sito alla sezione news o richiesto via all indirizzo ubifondo@ubibanca.it); 2. Dichiarazione di veridicità ed esaustività dei dati forniti; 3. Autocertificazione attestante il possesso di tutti i requisiti di legge previsti, alla data di partecipazione al presente bando; 4. Consenso per il trattamento dei dati personali ai sensi del D. Lgs. n. 196/2003; 5. Fascicolo informativo contenente: Bozza della convenzione assicurativa, Regolamento e Rendiconto della gestione Separata; 6. Offerta economica (in busta chiusa separata sigillata e recante la dicitura OFFERTA ECONOMICA ). Nell offerta economica dovranno essere indicati, come specificato nel paragrafo 6 del Questionario allegato, i costi applicati sul premio unico, sui premi unici aggiuntivi, i costi di rimborso del capitale prima della scadenza, i costi trattenuti annualmente mediante prelievo dal rendimento conseguito sia nella ipotesi di commissione fissa sia nella ipotesi di commissione fissa con commissione di incentivo. La documentazione richiesta dovrà essere fornita secondo le seguenti istruzioni: a. compilare il Questionario (file allegato) in ogni parte in lingua italiana, seguendo le istruzioni previste; b. al termine della compilazione stampare il Questionario su carta, siglarlo su ogni pagina e sottoscriverlo per esteso nell ultima pagina; c. inviare, in busta chiusa sigillata, recante la dicitura OFFERTA PER SELEZIONE, tutta la documentazione cartacea prevista ai precedenti punti (Questionario, Dichiarazione, Autocertificazione, Consenso e Fascicolo); all interno inserire una busta chiusa separata sigillata, recante la dicitura OFFERTA ECONOMICA ), con l offerta economica prevista al precedente punto d. inoltrare per posta elettronica copia del Questionario (punto 1.) e del Fascicolo (punto 5.); tale invio dovrà avvenire con la massima tempestività, a decorrere dal giorno successivo la scadenza dei termini per la consegna del questionario cartaceo, agli indirizzi di seguito indicati. Non includere l Offerta Economica, da inviare esclusivamente in busta chiusa. Eventuali domande sulla compilazione del questionario possono essere inoltrate esclusivamente via al seguente indirizzo selezione@prometeiaadvisor.it e, per conoscenza, all indirizzo ubifondo@ubibanca.it. 4

5 In caso di mancata corrispondenza tra le informazioni inserite nei file ed inviate per posta elettronica e quelle riportate nella stampa cartacea del Questionario, la prevalenza verrà attribuita a queste ultime. I Questionari compilati e tutte le dichiarazioni devono essere sottoscritte da un legale rappresentante della Società candidata. La busta dovrà essere recapitata al: Fondo pensione dei lavoratori di società del gruppo Ubi aderenti (UBIFONDO) Via Cefalonia, Brescia (BS) entro le ore 17:00 del giorno 08 febbraio La documentazione in formato elettronico dovrà essere trasmessa ai seguenti indirizzi: ubifondo@ubibanca.it e selezione@prometeiaadvisor.it. Il CdA si riserva di richiedere ai soggetti partecipanti, a proprio insindacabile giudizio, eventuali integrazioni della documentazione trasmessa. Il Consiglio di Amministrazione valuterà le offerte validamente pervenute in base agli elementi contenuti all interno del Questionario, nel Fascicolo informativo ed in base all Offerta economica. A insindacabile giudizio del Consiglio di Amministrazione del Fondo sarà quindi individuato il soggetto aggiudicatario del mandato in assegnazione, previa specifica delibera, ed allo stesso sarà inviata comunicazione della decisione assunta. Il presente annuncio e la ricezione dell eventuale offerta non comportano per il Fondo pensione alcun obbligo o impegno ad affidare il predetto servizio nei confronti degli eventuali offerenti e, per loro, alcun diritto a qualsiasi titolo. Brescia, 21 gennaio