Risultati finanziari 2016 Conferenza stampa

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1 1 Risultati finanziari 2016 Conferenza stampa Avv. Fulvio Pelli Presidente del Consiglio di amministrazione BancaStato Bernardino Bulla Presidente della Direzione generale BancaStato Dr. Roberto Grassi Presidente del Consiglio di amministrazione Axion SWISS Bank SA, Vice Presidente del Consiglio di amministrazione BancaStato Avv. Marco Tini Presidente della Direzione generale Axion SWISS Bank SA On. Christian Vitta, Consigliere di Stato, Direttore del DFE Bellinzona, mercoledì 15 marzo 2017

2 Indice 2 Introduzione del Presidente del CdA Avv. Fulvio Pelli Conti annuali 2016 su base individuale (Bernardino Bulla) principali voci di bilancio e di conto economico evoluzione dei patrimoni amministrati (AuM) e degli indici finanziari rappresentazioni grafiche dell evoluzione delle principali voci di bilancio e di conto economico Conti annuali 2016 Axion SWISS Bank SA introduzione (Dr. Roberto Grassi) principali voci di bilancio e di conto economico (Avv. Marco Tini) evoluzione dei patrimoni amministrati (Avv. Marco Tini) Commento della Proprietà (On. Christian Vitta)

3 3 Risultati 2016 Introduzione del Presidente del Consiglio di amministrazione Avv. Fulvio Pelli

4 Qualche soddisfazione 4 La Banca ottiene nuovi risultati record: il volume dei crediti ipotecari erogati e quello dei depositi della clientela continuano ad aumentare il risultato di esercizio e l utile netto segnano un buon aumento il dividendo versato al Cantone è per la prima volta superiore ai 35 milioni di franchi; il versamento complessivo è di quasi 40 milioni di franchi l afflusso di nuovi patrimoni è positivo Axion SWISS Bank SA ottiene buoni risultati in un anno difficile per le banche di gestione patrimoniale La redditività (ROE) e l efficienza (Cost/Income) continuano a migliorare

5 Qualche soddisfazione 5 In un contesto difficile la Banca nel 2016 continua a investire nel Ticino: apre un altro punto vendita: Manno, la terza nuova filiale in cinque anni inaugura due nuove postazioni Bancomat, a Mezzovico e Mendrisio rafforza a livello di gruppo l attività di amministrazione dei patrimoni: acquisto di parte degli attivi di Société Générale Private Banking (Lugano-Svizzera) SA sostiene i Gestori patrimoniali esterni ticinesi finalizzando la collaborazione con la Soave Asset Management Ltd di Lugano, realizzando una «casa» di servizi a loro dedicata collabora attivamente con il Cantone: dalla gestione dell erogazione dei crediti agricoli alle attività della Fondazione del Centenario, dai pacchetti specifici per i collaboratori dell amministrazione cantonale alla collaborazione con la tesoreria si avvicina alle abitudini tecnologiche dei ticinesi, con e investe nella certificazione dei suoi consulenti

6 Permangono alcune preoccupazioni. 6 A tendere visto l inasprimento della regolamentazione e il continuo aumento dei crediti ipotecari erogati i fondi propri andranno ulteriormente rafforzati Permangono i quesiti sul futuro dell attività dell amministrazione di patrimoni, i margini sono sotto pressione essenzialmente a causa dell aumento dei costi: difficoltà nella gestione cross-border dei patrimoni: è necessario continuare a rafforzare le competenze per gestire i patrimoni dichiarati della clientela estera adeguamento alla normativa esterna (nazionale e internazionale) che presuppone un costante grande lavoro: i progetti sono complessi e richiedono molte risorse (esempi: MiFID II, CDB 16, nuova Legge sugli istituti finanziari e nuova Legge sui servizi finanziari, scambio automatico d informazioni) L evoluzione della congiuntura e la «saturazione» del mercato immobiliare rappresentano una sfida

7 7 Risultati 2016 Conti individuali Bernardino Bulla, Presidente della Direzione generale

8 Punti salienti Nel 2016 BancaStato consegue ottimi risultati I ricavi netti risentono della situazione di mercato e segnano un calo (-2,5%) I costi di esercizio diminuiscono (-2,9%) Il risultato di esercizio registra un buon aumento (+8,6%) Grazie all ottimo risultato operativo anche nel 2016 l Istituto rafforza il livello dei fondi propri; l utile netto aumenta (+7,6%) Il volume dei crediti alla clientela progredisce (+4,3%) Il totale degli impegni nei confronti della clientela registra un importante aumento (+11,2%) La cifra di bilancio evolve positivamente (+6,7%) Il versamento al Cantone cresce (+6,6%) e ammonta a 35,4 milioni; considerando anche le remunerazioni dei prestiti ricevuti dal Cantone a fine 2014 e fine 2015, BancaStato versa nelle casse statali quasi CHF 40 milioni L afflusso di nuovi patrimoni della clientela ammonta a CHF 960 milioni La redditività (ROE dal 7,9% al 8,3%) e l efficienza (Cost/Income dal 54,8% al 54,6%) migliorano 8

9 Conti annuali Dati principali bilancio BancaStato 9 BILANCIO (in CHF 1'000) Variazione In % Crediti ipotecari 8'227'790 7'738' ' % Crediti nei confronti di privati e aziende* 909' '527 3' % Crediti nei confronti degli Enti Pubblici** 674' '316-86' % Totale crediti alla clientela 9'811'830 9'406' ' % Totale impegni nei confronti della clientela 7'528'270 6'769' ' % Fondi propri (prima dell impiego dell utile) 927' '428 37' % Totale cifra di bilancio 12'172'995 11'411' ' % * Inclusi i crediti di costruzione e i crediti consorziali ** Per Enti Pubblici si intendono Cantone, Comuni, Patriziati e Consorzi pubblici

10 Conti annuali Conto economico 10 CONTO ECONOMICO (in CHF 1'000) Variazione in % Risultato da operazioni su interessi 132' '983 1' % Risultato da operazioni in commissione e da prestazioni di servizio 26'448 31'489-5' % Risultato da operazioni di negoziazione 13'306 15'509-2' % Altri risultati ordinari 6'332 4'696 1' % Ricavi netti 178' '677-4' % Spese per il personale -64'906-67'528 2' % Spese per il materiale -32'345-32' % Costi d esercizio -97' '137 2' % Rettifiche su partecipazioni e ammortamenti -11'496-20'829 9' % Rettifiche di valore, accantonamenti e perdite '813-2' % Risultato d'esercizio 69'012 63'524 5' % Ricavi straordinari 2'460 8'503-6' % Costi straordinari -42-6'000 5' % Variazioni di riserve per rischi bancari generali -24'000-22'000-2' % Imposte % Utile netto 47'164 43'852 3' % Versamento al Cantone 35'443 33'235 2' %

11 Conti annuali Patrimoni amministrati BancaStato 11 PATRIMONI AMMINISTRATI CIFRE PRINCIPALI (In CHF milioni) Variazione in % Assets under management * 10'324 9' % di cui in gestione patrimoniale % % in gestione patrimoniale 3.3% 3.6% Nuovi patrimoni della clientela (Net New Money ) * Somma degli averi della clientela amministrata in termini di titoli in deposito, piazzamenti fiduciari e liquidità

12 Conti annuali 2016 Indici finanziari BancaStato 12 INDICI FINANZIARI Return On Equity (ROE) 8.3% 7.9% Capital Adequacy Tier 2 * 16.1% 17.0% Cost/Income ** 54.6% 54.8% Rating (Moody's: Cantone Ticino) *** Aa2 A+ UP **** * Principale indice di solidità previsto dalla Banca dei Regolamenti Internazionali (nel calcolo si tiene conto dei fondi propri di base e dei fondi propri complementari, considerando anche il cuscinetto anticiclico); l indice minimo per BancaStato è del 12% ** Costi di esercizio / ricavi netti *** Fino al 2015 il rating riportato era quello emesso dalla Banca Cantonale di Zurigo (ZKB) per il Cantone Ticino; da aprile 2016 il Cantone dispone di un rating ufficiale pubblico assegnato da Moody s **** Unità di personale convertiti in impiego a tempo pieno, apprendisti calcolati al 50%

13 13 Rappresentazioni grafiche dell evoluzione delle principali voci di bilancio e di conto economico

14 Evoluzione della somma di bilancio 14 14'000 12'000 10'706 10'854 11'411 12'173 milioni 10'000 8'000 6'000 7'165 7'233 7'571 8'029 8'523 8'731 9'196 4'000 2'

15 Evoluzione dei crediti ipotecari 15 milioni 9'000 8'500 8'000 7'500 7'000 6'500 6'000 5'500 5'000 4'500 4'000 3'500 3'000 2'500 2'000 1'500 1' '228 7'315 7'738 6'864 6'281 4'873 4'962 5'195 5'563 5'772 5'

16 Il portafoglio ipotecario è sano 16 6% Grado d anticipo 3.0% 9.80% Principalmente abitazioni Il 94,4% 12.7% Il 74,5% dei crediti dell esposizione ipotecari erogati è ipotecaria totale è «abitativo»; il 12,7% caratterizzata da un è invece grado di anticipo «commerciale», entro il 1 rango mentre il 3,0% è 94% «industriale» 74.5% ' ' ' '000 Importo medio inferiore ai CHF L importo medio dei crediti ipotecari è cresciuto negli ultimi anni, arrivando a sfiorare i CHF

17 Evoluzione dei crediti privati e aziendali (Enti pubblici esclusi) ' milioni

18 Evoluzione dei crediti a Enti pubblici (Cantone, Comuni, Patriziati e Consorzi) milioni

19 Evoluzione totale impegni nei confronti della clientela 19 8'000 7'000 6'000 5'000 4'581 4'410 4'860 5'179 5'455 5'561 5'914 6'291 6'595 6'769 7'529 milioni 4'000 3'000 2'000 1'

20 Evoluzione degli AuM e NNM (afflusso di nuovi patrimoni della clientela) 20 11'000 10'000 9'000 8'000 7'000 6'485 7'062 7'144 7'399 8'044 9'149 1'085 9'573 9'423 10' milioni 6'000 5' milioni 4'000 3' '000 1' AuM NNM

21 Evoluzione dell utile netto prima dell attribuzione alle riserve per rischi bancari generali milioni Utile netto Attribuzione alle riserve per rischi bancari generali Utile netto prima dell'attribuzione alle riserve per rischi bancari generali

22 Evoluzione del versamento al Cantone 22 milioni Utile netto Versamento al Cantone

23 Evoluzione del numero di collaboratori UP * * Unità di personale convertiti in impiego a tempo pieno, apprendisti calcolati al 50%

24 Un ruolo cardine in Ticino 24 Sostegno a iniziative culturali, sportive e musicali, contributi volontari e di beneficenza, tasse associative: CHF 2 milioni Crediti ipotecari: CHF miliardi Crediti a Enti Pubblici: CHF 674 milioni Crediti a privati e aziende: CHF 910 milioni Giovani in formazione: 18 Centri decisionali in Ticino 4 succursali, 16 agenzie, 37 bancomat: da Airolo a Chiasso. A ottobre 2016 inaugurata la nuova agenzia a Manno; in cinque anni sono state aperte ben tre agenzie sul territorio. Versamento complessivo al Cantone: quasi CHF 40 milioni Numero di collaboratrici e collaboratori: 432 Spese per il personale (salari, oneri sociali e formazione): CHF 64,9 milioni

25 A sostegno di sport, cultura, socialità e attività benefiche 25 Quasi CHF investiti per i giovani sportivi ticinesi Sostegno alle associazioni studentesche ticinesi fuori Cantone, ovvero a circa 700 giovani in tutta la Svizzera! persone hanno mangiato con posate BancaStato metri di nastro BancaStato hanno delimitato i percorsi degli eventi sostenuti dall Istituto metri di tovaglie BancaStato hanno coperto i tavoli degli eventi Sponsorizzazioni a più di 300 società o associazioni sportive, culturali o benefiche brindisi con bicchieri BancaStato Circa gadget distribuiti nei nostri stand agli eventi

26 26 Risultati 2016 Axion SWISS Bank SA Introduzione del Presidente del Consiglio di amministrazione Dr. Roberto Grassi

27 27 Risultati 2016 Axion SWISS Bank SA Avv. Marco Tini, Presidente della Direzione generale

28 Conti annuali Dati principali bilancio, AuM Axion 28 BILANCIO - CIFRE PRINCIPALI (in CHF 1'000) Variazione In % Crediti nei confronti della clientela 261' ' ' % Impegni risultanti da depositi della clientela 1'245' ' ' % Fondi propri (prima dell impiego dell utile) 55'222 54' % Totale cifra di bilancio 1'349' ' ' % Assets under management (AuM)* 4'239'636 2'284'173 1'955' % * Afflusso di nuovi patrimoni della clientela (Net New Money) pari a CHF 1,8 miliardi

29 Conti annuali Conto economico Axion SWISS Bank SA 29 CONTO ECONOMICO (IN CHF 1'000) Variazione In % Risultato netto da operazioni su interessi 5'219 2'116 3' % Risultato da operazioni in commissione e prestazioni di servizio 16'932 7'659 9' % Risultato da attività di negoziazione 3'485 1'203 2' % Altri risultati ordinari % Ricavi netti 26'028 11'336 14' % Costi per il personale -14'645-6'113-8' % Altri costi d'esercizio -5'220-3'200-2' % Costi d esercizio -19'865-9'313-10' % Rettifiche di valore su partecipazioni e ammortamenti -3' ' % Variazioni di accantonamenti e altre rettifiche di valore, nonché perdite % Risultato di esercizio 2'505 1' % Ricavi straordinari Imposte % Utile netto 1'961 1' %

30 30 On. Christian Vitta

31 31 Presidente Avv. Fulvio Pelli Un breve bilancio

32 Effetti della modifica della Legge di istituzione di BancaStato 32 Nel 2003 grazie alla modifica della Legge di istituzione è avvenuta la transizione da banca ipotecaria e commerciale a vera e propria banca di natura universale Trasformazione in banca universale Variazione In % Utile lordo (in CHF 1'000) 80'893 46'695 34' % Utile netto (in CHF 1'000) 47'164 21'322 25' % Crediti ipotecari (in CHF 1'000) 8'227'790 4'615'692 3'612' % Fondi propri (prima dell'impiego dell'utile, in CHF) 927' ' ' % Totale cifra di bilancio (in CHF 1'000) 12'172'995 6'871'250 5'301' % Return on equity (ROE) 8.3% 3.7% - - Cost/Income 54.6% 66.2% - -

33 33 Grazie per l attenzione