SINOPIE - Repertorio Regionale dei Profili Professionali

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1 SINOPIE - Repertorio Regionale dei Profili Professionali SETTORE ECONOMICO-PROFESSIONALE Servizi finanziari e assicurativi Codice 01_FIN 02_FIN 03_FIN 04_FIN 05_FIN 06_FIN 07_FIN 08_FIN 09_FIN 10_FIN 11_FIN 12_FIN 13_FIN 14_FIN 15_FIN 16_FIN 17_FIN 18_FIN 19_FIN 20_FIN 21_FIN 22_FIN Elenco e codifica Unità di Competenza Denominazione Accoglienza ed assistenza alla clientela in istituti bancari Gestione delle operazioni di apertura/chiusura sportello bancario Esecuzione delle operazioni di sportello bancario Proposta di soluzioni creditizie Proposta di prodotti assicurativi Proposta di soluzioni di previdenza complementare Proposta di soluzione di gestione patrimoniale Istruzione e gestione delle pratiche bancarie Analisi delle esigenze e dei requisiti per l'accesso al credito del cliente Individuazione e proposta di prodotti/soluzioni di finanziamento Gestione dell'attivita' di recupero crediti stragiudiziale Analisi del mercato degli strumenti finanziari di investimento Definizione di un piano di vendita di prodotti finanziari di investimento Analisi delle esigenze di investimento finanziario del cliente e individuazione dei prodotti adeguati a soddisfarle Proposta e vendita di prodotti finanziari di investimento Assistenza al cliente dopo la vendita di strumenti finanziari di investimento Analisi delle esigenze e del rischio assicurativo del cliente Individuazione e proposta di prodotti/soluzioni assicurative Gestione delle polizze in portafoglio Stima del danno in ambito assicurativo Istruzione e gestione della pratica di risarcimento danno Supporto alla definizione giudiziale del danno Pag. 1 di 23

2 Livello EQF 3 01_FIN - Accoglienza ed assistenza alla clientela in istituti bancari le operazioni di accoglienza ed assistenza alla clientela in istituti bancari attivita' di accoglienza ed assistenza alla clientela espletate in modo adeguato corretto approccio alla clientela nella produzione di informazioni e nell'accoglimento di richieste e reclami adottare modalita' di informazione ed indirizzo della clientela ai diversi servizi applicare procedure di accoglimento di reclami ed assistenza nella loro formalizzazione applicare tecniche di accoglienza al cliente applicare tecniche di comunicazione efficace applicare tecniche di promozione di prodotti bancari identificare il fabbisogno di servizi ed informazioni da parte della clientela caratteristiche e modalita' dei servizi bancari cenni di economia bancaria procedure di gestione dei reclami tecnica bancaria tecniche di comunicazione efficace Specialisti in attivita' finanziarie Addetti agli sportelli dei servizi postali Pag. 2 di 23

3 Livello EQF 4 02_FIN - Gestione delle operazioni di apertura/chiusura sportello bancario le operazioni di gestione delle operazioni di apertura/chiusura sportello bancario operazioni di apertura/chiusura dello sportello bancario espletate in modo adeguato corretta applicazione delle procedure per la verifica della cassa e dei fondi necessari applicare le procedure di apertura/chiusura della cassa applicare le procedure per il controllo della cassa e la verifica dei fondi necessari applicare le procedure per la verifica del corretto funzionamento del terminale e degli applicativi informatici da impiegare applicare tecniche di reportistica caratteristiche e modalita' dei servizi bancari cenni di economia bancaria elementi di informatica procedure di calcolo tecnica bancaria Addetti agli sportelli dei servizi postali Pag. 3 di 23

4 Livello EQF 4 03_FIN - Esecuzione delle operazioni di sportello bancario le operazioni di esecuzione delle operazioni di sportello bancario operazioni di sportello bancario espletate in modo adeguato corretto espletamento delle operazioni di movimentazione dei conti, emissione di carte e assegni e operazioni di cambio valuta applicare le procedure per l'emissione di strumenti di pagamento (carte, assegni) applicare le procedure per le operazioni bancarie verso l'estero applicare le procedure per le operazioni di cambio valuta applicare le procedure per le operazioni di movimentazione dei conti (versamento, prelevamento, pagamento, ecc.) applicare procedure di registrazione ed archiviazione di documenti contabili caratteristiche di prodotti bancari e finanziari cenni di economia bancaria normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di contabilita' bancaria nozioni di matematica finanziaria procedure di gestione delle operazioni bancarie e finanziarie procedure di registrazione ed archiviazione di documenti tecnica bancaria Addetti agli sportelli dei servizi postali Pag. 4 di 23

5 Livello EQF 6 04_FIN - Proposta di soluzioni creditizie le operazioni di proposta di soluzioni creditizi soluzioni creditizie individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato creditizio applicate in modo corretto corretta applicazione delle tecniche per l'individuazione e la promozione di soluzioni creditizie; corretta applicazione delle tecniche di analisi del mercato creditizio applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di analisi del mercato creditizio applicare tecniche di analisi del merito creditizio del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione creditizia individuata curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario individuare e promuovere la soluzione creditizia (fido, finanziamento) piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria caratteristiche dei prodotti creditizi cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria procedure di registrazione ed archiviazione di documenti tecnica bancaria Specialisti in attivita' finanziarie Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti Pag. 5 di 23

6 Livello EQF 6 05_FIN - Proposta di prodotti assicurativi le operazioni di proposta di prodotti assicurativi soluzioni assicurative individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato assicurativo applicate in modo corretto corretta applicazione delle tecniche per l'individuazione e la promozione di soluzioni assicurative; corretta applicazione delle tecniche di analisi del mercato assicurativo applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di analisi del mercato assicurativo applicare tecniche di analisi della situazione assicurativa del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati al prodotto assicurativo individuato curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario individuare e promuovere il prodotto assicurativo piu' idoneo a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria caratteristiche dei prodotti assicurativi cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria procedure di registrazione ed archiviazione di documenti tecnica bancaria Specialisti in attivita' finanziarie Agenti assicurativi Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti Pag. 6 di 23

7 Livello EQF 6 06_FIN - Proposta di soluzioni di previdenza complementare le operazioni di proposta di soluzioni di previdenza complementare soluzioni di previdenza complementare individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato della previdenza complementare applicate in modo corretto corretta applicazione delle tecniche per l'individuazione e la promozione di soluzioni di previdenza complementare; corretta applicazione delle tecniche di analisi del mercato della previdenza complementare applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di analisi del mercato previdenziale applicare tecniche di analisi della situazione previdenziale del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione previdenziale individuata curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario individuare e promuovere la soluzione previdenziale piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria caratteristiche dei prodotti di previdenza complementare cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria procedure di registrazione ed archiviazione di documenti tecnica bancaria Specialisti in attivita' finanziarie Agenti assicurativi Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti Pag. 7 di 23

8 Livello EQF 6 07_FIN - Proposta di soluzione di gestione patrimoniale le operazioni di proposta di soluzione di gestione patrimoniale soluzioni di gestione patrimoniale individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato della gestione patrimoniale applicate in modo corretto corretta applicazione delle tecniche per l'individuazione e la promozione di soluzioni di gestione patrimoniale; corretta applicazione delle tecniche di analisi del mercato della gestione patrimoniale applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di analisi del mercato finanziario applicare tecniche di analisi della situazione patrimoniale del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione di gestione patrimoniale individuata curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario individuare e promuovere la soluzione di gestione patrimoniale (titoli, fondi comuni) piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria caratteristiche dei prodotti di gestione patrimoniale cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria procedure di registrazione ed archiviazione di documenti tecnica bancaria Direttori e dirigenti generali di banche, assicurazioni, agenzie immobiliari e d Imprenditori e responsabili di piccoli istituti di credito e di intermediazione Specialisti in attivita' finanziarie Pag. 8 di 23

9 Livello EQF 4 08_FIN - Istruzione e gestione delle pratiche bancarie le operazioni di istruzione e gestione delle pratiche bancarie operazioni di istruzione e gestione delle pratiche bancarie espletate in modo adeguato corretta applicazione delle procedure tecnico-amministrative per la stipula dei contratti applicare le procedure di monitoraggio nel tempo delle operazioni disposte applicare le procedure per la predisposizione di pratiche e documenti di lavoro applicare le procedure per la stipula di contratti applicare le procedure tecnico-amministrative per l'erogazione del prodotto/servizio bancario curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario caratteristiche dei prodotti assicurativi caratteristiche dei prodotti creditizi caratteristiche dei prodotti di gestione patrimoniale caratteristiche dei prodotti di previdenza complementare cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria procedure di registrazione ed archiviazione di documenti tecnica bancaria Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti Pag. 9 di 23

10 Livello EQF 5 09_FIN - Analisi delle esigenze e dei requisiti per l'accesso al credito del cliente le operazioni di analisi delle esigenze e dei requisiti per l'accesso al credito del cliente esigenze e requisiti per l'accesso al credito del cliente analizzati e verificati in modo adeguato corretta applicazione delle tecniche per la verifica dei requisiti di accesso al credito del cliente; corretta applicazione delle tecniche di analisi delle esigenze e del merito creditizio del cliente applicare tecniche di analisi del merito creditizio del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi e verifica dei requisiti indispensabili per l'accesso al credito applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari individuare e segnalare movimenti finanziari sospetti posti in essere dalla clientela soddisfare il fabbisogno informativo esplicito ed implicito della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria caratteristiche dei prodotti creditizi cenni di tecnica bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy norme etiche, deontologiche ed in materia di trasparenza nozioni di matematica finanziaria tecniche di consultazione di banche dati Specialisti in attivita' finanziarie Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti Pag. 10 di 23

11 Livello EQF 5 10_FIN - Individuazione e proposta di prodotti/soluzioni di finanziamento Individuzione e proposta di prodotti/soluzioni di finanziamento individuazione del prodotto/soluzione di finanziamento piu' idoneo alle esigenze del cliente corretta applicazione delle tecniche di analisi comparativa dei diversi prodotti/soluzioni di finanziamento applicare tecniche di analisi comparativa dei diversi prodotti/soluzioni di finanziamento applicare tecniche di analisi del mercato creditizio applicare tecniche di analisi delle caratteristiche dei diversi prodotti/soluzioni di finanziamento applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di calcolo per la realizzazione di preventivi applicare tecniche di comunicazione efficace applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di esposizione delle caratteristiche dei prodotti/soluzioni di finanziamento applicare tecniche di promozione dei prodotti/soluzioni di finanziamento individuare il prodotto/soluzione assicurativa da abbinare al prodotto/soluzione di finanziamento prescelta individuare il prodotto/soluzione di finanziamento piu' idoneo a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria caratteristiche dei prodotti creditizi cenni di tecnica bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria tecniche di comunicazione efficace tecniche di consultazione di banche dati Direttori e dirigenti generali di banche, assicurazioni, agenzie immobiliari e d Imprenditori e responsabili di piccoli istituti di credito e di intermediazione Specialisti in attivita' finanziarie Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti Pag. 11 di 23

12 Livello EQF 4 11_FIN - Gestione dell'attivita' di recupero crediti stragiudiziale le operazioni di gestione dell'attivita' di recupero crediti stragiudiziale attivita' di recupero crediti stragiudiziale espletata in modo corretto corretta applicazione di tecniche e procedure per la risoluzione di situazioni di debiti insoluti adottare procedure di messa in mora del cliente debitore applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di negoziazione applicare tecniche di risoluzione di situazioni di debiti insoluti curare la stesura di relazioni tecniche curare le procedure di sollecito del debitore (telefonico, postale, telematico) caratteristiche dei prodotti creditizi cenni di tecnica bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria procedure di registrazione ed archiviazione di documenti tecniche di consultazione di banche dati Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti Addetti agli sportelli per l'esazione di imposte e contributi e al recupero cred... Pag. 12 di 23

13 Livello EQF 5 12_FIN - Analisi del mercato degli strumenti finanziari di investimento le operazioni di analisi del mercato degli strumenti finanziari di investimento analisi del mercato degli strumenti finanziari di investimento condotta in modo adeguato corretta applicazione delle tecniche di analisi comparata delle opportunita' di investimento applicare indicatori e tecniche per l'analisi del rischio e della volatilita' degli strumenti finanziari applicare tecniche di analisi di bilancio finalizzate alla valutazione delle opportunita' di investimento comprendere le dinamiche di scenari e cicli economici e le opportunita' di investimento correlate raccogliere informazioni economico-finanziarie utilizzare indicatori e metodi di analisi comparata delle opportunita' di investimento caratteristiche delle prestazioni previdenziali cenni di statistica classificazione e caratteristiche degli strumenti finanziari di investimento economia dei mercati e degli strumenti finanziari elementi di macroeconomia elementi di matematica finanziaria fiscalita' per gli investimenti finanziari metodi e tecniche per la valutazione degli strumenti finanziari di investimento struttura, funzionamento e regolamentazione dei mercati finanziari tecniche di analisi di bilancio Specialisti in attivita' finanziarie Pag. 13 di 23

14 Livello EQF 4 13_FIN - Definizione di un piano di vendita di prodotti finanziari di investimento le operazioni di definizione di un piano di vendita di prodotti finanziari di investimento piano di vendita di prodotti finanziari di investimento definito in modo adeguato corretta applicazione di tecniche per la definizione di un piano di vendita di prodotti finanziari di investimento applicare tecniche di segmentazione del mercato di riferimento definire obiettivi di vendita definire piani di attivita' e di gestione dei tempi interrogare banche dati al fine di individuare potenziali clienti raccogliere ed analizzare dati socio-economici territorio target valorizzare relazioni personali e attrattivita' del marchio caratteristiche delle prestazioni previdenziali cenni di statistica classificazione e caratteristiche degli strumenti finanziari di investimento disciplina dell'attivita' di promotore finanziario elementi di macroeconomia interrogazione di banche dati tecniche di raccolta di dati socio-economici tecniche di segmentazione e analisi del mercato tecniche e metodi per la definizione e la gestione di piani di attivita' Direttori e dirigenti generali di banche, assicurazioni, agenzie immobiliari e d Imprenditori e responsabili di piccoli istituti di credito e di intermediazione Specialisti in attivita' finanziarie Tecnici statistici Pag. 14 di 23

15 Livello EQF 5 14_FIN - Analisi delle esigenze di investimento finanziario del cliente e individuazione dei prodotti adeguati a soddisfarle le operazioni di analisi delle esigenze di investimento finanziario del cliente e individuazione dei prodotti adeguati a soddisfarle analisi delle esigenze di investimento finanziario del cliente condotte in modo adeguato; individuazione del prodotto finanziario di investimento piu' adeguato alle esigenze del cliente corretta applicazione di tecniche di analisi e valutazione delle esigenze di investimento finanziario del cliente; corretta applicazione delle tecniche di analisi della condizione economico-patrimoniale del cliente applicare metodi di analisi della condizione economico-patrimoniale del cliente applicare metodi per l'analisi del profilo di rischio del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di comunicazione efficace individuare lo strumento/prodotto finanziario di investimento idoneo a soddisfare le esigenze del cliente caratteristiche delle prestazioni previdenziali cenni di statistica classificazione e caratteristiche degli strumenti finanziari di investimento elementi di matematica finanziaria fiscalita' per gli investimenti finanziari metodi di analisi del profilo di rischio nel campo degli investimenti finanziari metodi di analisi della condizione economico-patrimoniale metodi e tecniche per la valutazione degli strumenti finanziari di investimento nozioni di diritto del mercato finanziario e degli intermediari struttura, funzionamento e regolamentazione dei mercati finanziari tecniche di analisi di bilancio tecniche di comunicazione efficace Specialisti in attivita' finanziarie Pag. 15 di 23

16 Livello EQF 5 15_FIN - Proposta e vendita di prodotti finanziari di investimento le operazioni di proposta e vendita di prodotti finanziari di investimento prodotti finanziari di investimento promossi e sottoscritti in modo adeguato corretta applicazione delle tecniche di promozione e sottoscrizione di prodotti finanziari di investimento applicare tecniche di calcolo per la realizzazione di preventivi applicare tecniche di comunicazione efficace applicare tecniche di esposizione delle caratteristiche dei prodotti/servizi predisporre modulistica e contratti caratteristiche delle prestazioni previdenziali classificazione e caratteristiche degli strumenti finanziari di investimento elementi di matematica finanziaria fiscalita' per gli investimenti finanziari normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy norme etiche, deontologiche ed in materia di trasparenza nozioni di diritto del mercato finanziario e degli intermediari struttura, funzionamento e regolamentazione dei mercati finanziari tecniche di comunicazione efficace Direttori e dirigenti generali di banche, assicurazioni, agenzie immobiliari e d Imprenditori e responsabili di piccoli istituti di credito e di intermediazione Addetti agli sportelli dei servizi postali Pag. 16 di 23

17 Livello EQF 5 16_FIN - Assistenza al cliente dopo la vendita di strumenti finanziari di investimento le operazioni di assistenza al cliente dopo la vendita di strumenti finanziari di investimento cliente assistito successivamente alla vendita di strumenti finanziari di investimento in modo adeguato corretto espletamento delle attivita' di assistenza e supporto decisionale al cliente dopo la vendita di strumenti finanziari di investimento applicare tecniche di cross-selling con prodotti assicurativi applicare tecniche di esposizione delle caratteristiche dei prodotti/servizi fornire supporto decisionale al cliente per scelte di variazione degli investimenti soddisfare richieste informative sull'andamento degli investimenti valutare e proporre opportunita' di operazioni di riposizionamento del cliente caratteristiche dei principali prodotti assicurativi correlati a piani di investimento e/o risparmio cenni di statistica classificazione e caratteristiche degli strumenti finanziari di investimento elementi di matematica finanziaria fiscalita' per gli investimenti finanziari metodi e tecniche per la valutazione degli strumenti finanziari di investimento nozioni di diritto previdenziale e assicurativo nozioni di diritto privato e commerciale nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario struttura, funzionamento e regolamentazione dei mercati finanziari tecniche di analisi di bilancio tecniche di comunicazione efficace Addetti agli sportelli dei servizi postali Pag. 17 di 23

18 Livello EQF 5 17_FIN - Analisi delle esigenze e del rischio assicurativo del cliente le operazioni di analisi delle esigenze e del rischio assicurativo del cliente esigenze e rischio assicurativo del cliente esaminati e valutati in modo adeguato corretta applicazione delle tecniche di analisi delle esigenze del cliente; corretta applicazione delle tecniche e delle procedure di analisi del rischio assicurativo del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di estimo applicare tecniche di valutazione del rischio assicurativo condurre sopralluoghi ed ispezioni del bene da assicurare curare la stesura di relazioni tecniche soddisfare il fabbisogno informativo esplicito ed implicito della clientela utilizzare strumenti e tecniche di archiviazione documentale utilizzare strumenti e tecniche di documentazione fotografica caratteristiche tecniche e funzionamento di strumenti fotografici diritto delle assicurazioni disciplina del contratto di riassicurazione e tipologie di riassicurazione disciplina dell'attivita' di agenzia e di mediazione disciplina della previdenza complementare disciplina della tutela del consumatore disciplina regolamentare Isvap elementi di estimo nozioni di diritto privato nozioni di diritto tributario riguardanti la materia assicurativa e la previdenza complementare tecnica assicurativa tecnica riassicurativa tecniche di consultazione di banche dati Statistici Tecnici statistici Agenti assicurativi Periti, valutatori di rischio e liquidatori Pag. 18 di 23

19 Livello EQF 5 18_FIN - Individuazione e proposta di prodotti/soluzioni assicurative le operazioni di individuazione e proposta di prodotti/soluzioni assicurative individuazione del prodotto/soluzione assicurativa piu' idonea alle esigenze del cliente corretta applicazione delle tecniche di analisi comparativa di prodotti assicurativi applicare tecniche di analisi comparativa dei diversi prodotti assicurativi applicare tecniche di analisi del mercato assicurativo applicare tecniche di analisi delle caratteristiche dei diversi prodotti assicurativi applicare tecniche di calcolo per la realizzazione di preventivi applicare tecniche di comunicazione efficace applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di esposizione delle caratteristiche dei prodotti/servizi assicurativi applicare tecniche di negoziazione individuare il prodotto assicurativo piu' idoneo a soddisfare le esigenze della clientela diritto delle assicurazioni disciplina del contratto di riassicurazione e tipologie di riassicurazione disciplina dell'attivita' di agenzia e di mediazione disciplina della previdenza complementare disciplina della tutela del consumatore disciplina regolamentare Isvap nozioni di diritto privato nozioni di diritto tributario riguardanti la materia assicurativa e la previdenza complementare tecnica assicurativa tecnica riassicurativa tecniche di comunicazione efficace finalizzate alla vendita Agenti assicurativi Pag. 19 di 23

20 Livello EQF 5 19_FIN - Gestione delle polizze in portafoglio le operazioni di gestione delle polizze in portafoglio operazioni di gestione delle polizze in portafoglio espletate in modo corretto corretto espletamento delle procedure di variazione delle polizze in portafoglio; corretto espletamento delle procedure di istruzione di pratiche di sinistro applicare procedure per l'incasso di premi e rate applicare procedure per la stipula di contratti e convenzioni applicare procedure per variazione, sospensione o annullamento delle polizze applicare tecniche di ricalcolo delle polizze causa variazione del grado di rischio curare l'invio all'ufficio sinistri della documentazione di propria competenza istruire pratiche di gestione sinistro diritto delle assicurazioni disciplina del contratto di riassicurazione e tipologie di riassicurazione disciplina dell'attivita' di agenzia e di mediazione disciplina della previdenza complementare disciplina della tutela del consumatore disciplina regolamentare Isvap nozioni di diritto privato nozioni di diritto tributario riguardanti la materia assicurativa e la previdenza complementare procedure di istruzione e gestione di pratiche assicurative tecnica assicurativa tecnica riassicurativa Agenti assicurativi Periti, valutatori di rischio e liquidatori Pag. 20 di 23

21 Livello EQF 5 20_FIN - Stima del danno in ambito assicurativo le operazioni di stima del danno in ambito assicurativo danno assicurativo analizzato e stimato in modo adeguato corretta applicazione delle tecniche di accertamento e quantificazione del danno adottare procedure per la richiesta di pareri da parte di esperti e consulenti esterni applicare tecniche di analisi documentale applicare tecniche di base di fotografia digitale applicare tecniche di estimo applicare tecniche di negoziazione con i soggetti coinvolti (parti, controparti e rappresentanti legali) per la quantificazione del danno applicare tecniche di quantificazione di danni materiali, fisici e morali consultare banche dati relative alla casistica di danni a cose consultare cartelle cliniche e tabelle medico-legali curare la stesura di relazioni tecniche effettuare sopralluoghi ed ispezioni del bene danneggiato caratteristiche tecniche e funzionamento di strumenti fotografici cenni di medicina legale diritto delle assicurazioni infortunistica norme di legge a tutela della privacy per il rispetto dell'obbligo di riservatezza e delle procedure per il trattamento dei dati sensibili principi di valutazione e liquidazione delle varie tipologie di danno nei vari rami assicurativi procedure di istruzione e gestione di pratiche assicurative procedure standard di reporting tecniche di analisi documentale tecniche di analisi e valutazione di eventi dannosi tecniche di archiviazione tecniche di estimo tecniche di negoziazione per la definizione del danno tecniche per la quantificazione dei risarcimento tipologia e caratteristiche dei prodotti/servizi assicurativi Periti, valutatori di rischio e liquidatori Pag. 21 di 23

22 Livello EQF 5 21_FIN - Istruzione e gestione della pratica di risarcimento danno le operazioni di istruzione e gestione della pratica di risarcimento danno operazioni di istruzione e gestione delle pratiche di risarcimento danno espletate in modo corretto corretto espletamento delle operazioni di istruzione e gestione delle pratiche di risarcimento danno adottare procedure di comunicazione e trasmissione di documenti al liquidatore adottare procedure di comunicazione e trasmissione di documenti alle parti legali adottare procedure di segnalazione agli uffici competenti di attivita' sospette o fraudolenti adottare procedure per l'archiviazione di documenti applicare tecniche di ricostruzione della dinamica del sinistro fornire consulenze su accertamento, valutazione e liquidazione danno in caso di sinistro individuare attivita' sospette o fraudolenti individuare le responsabilita' delle parti coinvolte notificare al cliente le eccezioni contrattuali che motivano l'eventuale rifiuto del risarcimento predisporre i documenti necessari alla liquidazione del danno raccogliere la necessaria documentazione relativa al sinistro valutare eventuali azioni di rivalsa verificare la copertura da parte della polizza assicurativa e la regolarita' formale della denuncia di sinistro banche dati relative a casistica di attivita' fraudolente banche dati relative a casistica di eventi dannosi cenni di diritto civile e procedura civile diritto delle assicurazioni norme penali su attivita' fraudolente in campo assicurativo norme regolanti la circolazione stradale procedure di istruzione e gestione di pratiche assicurative tecniche di analisi documentale tecniche di analisi e valutazione di eventi dannosi tecniche di intervista per la raccolta di testimonianze tecniche di negoziazione per la definizione del danno tecniche di ricostruzione della dinamica del sinistro tipologia e caratteristiche dei prodotti/servizi assicurativi Agenti assicurativi Periti, valutatori di rischio e liquidatori Addetti di agenzie per il disbrigo di pratiche e professioni assimilate Pag. 22 di 23

23 Livello EQF 4 22_FIN - Supporto alla definizione giudiziale del danno le operazioni di supporto alla definizione giudiziale del danno interventi di supporto ai legali in caso di trattazione del danno in sede giudiziale espletati in modo corretto adeguato supporto valutativo nello sviluppo dell'iter giudiziario sia civile che penale applicare procedure di notifica ai soggetti coinvolti (parti, controparti e rappresentanti legali) di eventuali eccezioni contrattuali fornire ai legali indicazioni per la trattazione del danno in sede giudiziale indicare le condizioni per una eventuale transazione del danno nelle varie fasi giudiziali predisporre la documentazione necessaria al legale in caso di contenzioso in sede giudiziale seguire lo sviluppo dell'iter giudiziario sia civile che penale supportare il legale nell'attivita' di negoziazione con i soggetti coinvolti (parti, controparti e rappresentanti legali) per la valutazione del danno in caso di contenzioso in sede giudiziale banche dati relative a casistica di attivita' fraudolente banche dati relative a casistica di eventi dannosi cenni di diritto civile e procedura civile diritto delle assicurazioni infortunistica norme di legge a tutela della privacy per il rispetto dell'obbligo di riservatezza e delle procedure per il trattamento dei dati sensibili norme penali su attivita' fraudolente in campo assicurativo norme regolanti la circolazione stradale tecniche di analisi documentale tecniche di analisi e valutazione di eventi dannosi tecniche di negoziazione per la definizione del danno tecniche di ricostruzione della dinamica del sinistro Periti, valutatori di rischio e liquidatori Pag. 23 di 23