AVVISO n Luglio 2014 MOT - DomesticMOT. Mittente del comunicato : Borsa Italiana. Societa' oggetto dell'avviso

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1 AVVISO n Luglio 2014 MOT - DomesticMOT Mittente del comunicato : Borsa Italiana Societa' oggetto dell'avviso : BANCA IMI Oggetto : 'DomesticMOT' - Inizio negoziazioni 'BANCA IMI' emessi sulla base di un Programma Testo del comunicato Si veda allegato. Disposizioni della Borsa

2 Società emittente: Titolo: Rating Emittente: BANCA IMI BANCA IMI "Banca IMI S.p.A. 2014/2020 TassoFisso Sprint BancoPosta Serie 3 " (Codice ISIN IT ) Società di Rating Long Term Data Report Moody's Baa2 18/02/2014 Standard & Poor's BBB 12/07/2013 Fitch Ratings BBB+ 18/03/2013 Oggetto: Data inizio negoziazioni: 15/07/2014 Mercato di negoziazione: EMS: INIZIO DELLE NEGOZIAZIONI IN BORSA Borsa - Mercato telematico delle obbligazioni (MOT), segmento DomesticMOT, 'classe altri titoli di debito' CARATTERISTICHE SALIENTI DEI TITOLI OGGETTO DI QUOTAZIONE "Banca IMI S.p.A. 2014/2020 TassoFisso Sprint BancoPosta Serie 3 " Modalità di negoziazione: corso secco N. obbligazioni in circolazione: Valore nominale unitario: Valore nominale complessivo delle obbligazioni in circolazione: Interessi: EUR Tasso della cedola in corso: 2,85% Modalità di calcolo dei ratei: EUR Godimento: 30/04/2014 Scadenza: Tagli: Codice ISIN: le obbligazioni fruttano interessi lordi annui, pagabili posticipatamente il 30 aprile di ciascun anno, in conformità a quanto specificato nelle Condizioni Definitive del prestito ACT/ACT su base periodale 30/04/2020 (rimborso alla pari in un'unica soluzione alla scadenza) unico da nominali EUR IT Codice Instrument Id: Descrizione: BANCA IMI TF SPRINT BANCOPOSTA3 AP20 EUR

3 Importo minimo di negoziazione: EUR DISPOSIZIONI DELLA BORSA ITALIANA Dal giorno 15/07/2014 gli strumenti finanziari "Banca IMI S.p.A. 2014/2020 TassoFisso Sprint BancoPosta Serie 3" verranno iscritti nel Listino Ufficiale, comparto obbligazionario (MOT). Allegato: - Condizioni Definitive e Nota di Sintesi del prestito obbligazionario.

4 Sede legale in Largo Mattioli 3, Milano iscritta all Albo delle Banche con il n Società appartenente al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo iscritto all Albo dei Gruppi Bancari Società soggetta alla direzione ed al coordinamento del socio unico Intesa Sanpaolo S.p.A. Capitale Sociale Euro N. iscrizione nel Registro delle Imprese di Milano Condizioni Definitive relative all offerta ed alla quotazione del Prestito Obbligazionario «Banca IMI S.p.A. 2014/2020 TassoFisso Sprint BancoPosta Serie 3» di Banca IMI S.p.A. ai sensi del Programma di offerta e/o quotazione di cui al Prospetto di Base relativo al Programma di offerta e/o quotazione di obbligazioni a Tasso Fisso crescente (Step-Up), a Tasso Fisso decrescente (Step-Down), a Tasso Fisso misto (Step-Up/Step-Down Step-Down/Step-Up), con eventuale facoltà di rimborso anticipato a favore dell Emittente o dell obbligazionista in una o più date ed eventuale ammortamento rateale c.d. alla francese depositato presso la CONSOB in data 21 giugno 2013 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 20 giugno 2013 come modificato mediante supplemento depositato presso la CONSOB in data 5 agosto 2013 a seguito di approvazione comunicata con nota n /13 dell 1 agosto 2013 Il presente documento costituisce le Condizioni Definitive relativamente all'emissione e quotazione delle Obbligazioni di seguito descritte. Le presenti Condizioni Definitive sono state redatte in conformità all art. 5, paragrafo 4, della Direttiva 2003/71/CE come successivamente modificata ed integrata. Le presenti Condizioni Definitive devono essere lette congiuntamente al Prospetto di Base depositato presso la CONSOB in data 21 giugno 2013 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 20 giugno 2013, relativo al Programma di obbligazioni a Tasso Fisso crescente (Step-Up), a Tasso Fisso decrescente (Step-Down), a Tasso Fisso misto (Step- Up/Step-Down Step-Down/Step-Up), con eventuale facoltà di rimborso anticipato a favore dell Emittente o dell obbligazionista in una o più date ed eventuale ammortamento rateale c.d. alla francese di Banca IMI S.p.A. denominato "Banca IMI Obbligazioni a Tasso Fisso crescente (Step-Up), a Tasso Fisso decrescente (Step-Down), a Tasso Fisso misto (Step- Up/Step-Down Step-Down/Step-Up), con eventuale facoltà di rimborso anticipato a favore dell Emittente o dell obbligazionista in una o più date ed eventuale ammortamento rateale c.d. Poste Italiane S.p.A. - Società con socio unico Patrimonio BancoPosta

5 alla francese ", così come modificato mediante supplemento depositato presso la CONSOB in data 5 agosto 2013 a seguito di approvazione comunicata con nota n /13 dell 1 agosto 2013 (il prospetto di base ed il supplemento collettivamente il Prospetto di Base ). Le informazioni complete sull Emittente, sulle Obbligazioni di cui alle presenti Condizioni Definitive e sulla Singola Offerta sono ottenibili solo con la consultazione congiunta del Prospetto di Base e dei documenti in esso incorporati mediante riferimento e delle presenti Condizioni Definitive. La Nota di Sintesi della Singola Emissione è allegata alle presenti Condizioni Definitive. Le presenti Condizioni Definitive, unitamente al Prospetto di Base ed ai documenti in esso incorporati mediante riferimento sono pubblicate sul sito web dell'emittente nonché sul sito del Responsabile del Collocamento e Collocatore. Le presenti Condizioni Definitive sono state trasmesse alla CONSOB e a Borsa Italiana in data 4 marzo Borsa Italiana S.p.A. ha disposto l'ammissione a quotazione delle Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive in data 3 marzo 2014 con provvedimento n. LOL L adempimento di pubblicazione delle presenti Condizioni Definitive non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Salvo che sia diversamente indicato, i termini e le espressioni riportate con lettera maiuscola nelle presenti Condizioni Definitive hanno lo stesso significato loro attribuito nel Prospetto di Base

6 INFORMAZIONI FONDAMENTALI 1 Interessi di persone fisiche e giuridiche partecipanti all emissione/all offerta Non sussistono interessi, compresi quelli in conflitto, significativi per l emissione/offerta ulteriori rispetto a quanto indicato nel paragrafo 3.1 della Nota Informativa, salvo quanto di seguito indicato. Poste Italiane S.p.A. Società con socio unico Patrimonio BancoPosta ( Poste Italiane o il Responsabile del Collocamento od il Collocatore ) (che opera, oltre che come Collocatore, altresì quale Responsabile del Collocamento) e l'emittente intrattengono rapporti di affari. In particolare, l'emittente presta il servizio di esecuzione di ordini in favore di Poste Italiane e ha, altresì, emesso altri strumenti finanziari collocati dalla stessa Poste Italiane. Pertanto, si segnala che Poste Italiane e l'emittente potrebbero avere un conflitto di interessi con riferimento alle proprie attività svolte nell'ambito dell emissione delle Obbligazioni. Inoltre Poste Italiane assume gli oneri e i benefici derivanti dalla risoluzione consensuale anticipata dei contratti di copertura del rischio di tasso stipulati dall Emittente in connessione con l emissione delle Obbligazioni con le controparti swap selezionate da Poste Italiane, quando risulti una differenza per difetto fra l importo nominale complessivo delle Obbligazioni collocate ed emesse e l importo nozionale complessivo dei suindicati contratti di copertura stipulati dall Emittente. Tale situazione potrebbe determinare un conflitto di interessi di Poste Italiane nei confronti degli investitori nelle Obbligazioni. 2 Ragioni dell Offerta e impiego dei proventi, stima dei proventi netti Le Obbligazioni saranno emesse nell ambito dell ordinaria attività di raccolta dell Emittente. I proventi derivanti dalla vendita delle Obbligazioni, al netto delle commissioni riconosciute dall Emittente al Collocatore, saranno utilizzati dall'emittente nella propria attività statutaria nonché per la copertura degli obblighi nascenti dalle Obbligazioni. I proventi netti dell Offerta (i.e. i proventi derivanti dalla vendita delle Obbligazioni, al netto delle commissioni riconosciute dall Emittente al Collocatore) saranno sino ad un massimo di Euro (assumendo che le Obbligazioni siano collocate ed assegnate per l intero importo offerto e che la commissione di collocamento a favore del Collocatore sia pari al 2,299% del controvalore nominale delle Obbligazioni collocate ed assegnate). INFORMAZIONI RELATIVE AGLI STRUMENTI FINANZIARI 1 Tipo di strumenti finanziari oggetto dell'offerta / dell ammissione a quotazione Obbligazioni ordinarie a Tasso Fisso misto (Step-Down/Step-Up) con rimborso in un unica soluzione alla Data di Scadenza. 2 Codice ISIN IT Valuta di Denominazione Euro - 3 -

7 4 Valore Nominale Unitario Euro Prezzo di Emissione 100% del Valore Nominale Unitario, e quindi Euro per ogni Obbligazione di Euro Valore Nominale Unitario. 6 Data di Emissione 30 aprile Data di Godimento 30 aprile Cedole Fisse Le Obbligazioni corrisponderanno sei Cedole Fisse con periodicità annuale. Le Cedole Fisse sono calcolate come prodotto tra (A) il Valore Nominale e (B) il Tasso di Interesse Fisso per il relativo Periodo di Interessi Fissi e (C) la Convenzione di Calcolo Interessi Fissi per il relativo Periodo di Interessi Fissi. Le Cedole Fisse sono pari al seguente importo lordo: quanto alla prima Cedola Fissa, da corrispondersi il 30 aprile 2015: Euro 28,50 (ventottovirgolacinquanta) per ciascuna Obbligazione di Euro di Valore Nominale Unitario; quanto alla seconda Cedola Fissa, da corrispondersi il 30 aprile 2016: Euro 22,50 (ventiduevirgolacinquanta) per ciascuna Obbligazione di Euro di Valore Nominale Unitario; quanto alla terza Cedola Fissa, da corrispondersi il 30 aprile 2017: Euro 22,50 (ventiduevirgolacinquanta) per ciascuna Obbligazione di Euro di Valore Nominale Unitario; quanto alla quarta Cedola Fissa, da corrispondersi il 30 aprile 2018: Euro 22,50 (ventiduevirgolacinquanta) per ciascuna Obbligazione di Euro di Valore Nominale Unitario; quanto alla quinta Cedola Fissa, da corrispondersi il 30 aprile 2019: Euro 22,50 (ventiduevirgolacinquanta) per ciascuna Obbligazione di Euro di Valore Nominale Unitario; quanto alla sesta Cedola Fissa, da corrispondersi il 30 aprile 2020: Euro 28,50 (ventottovirgolacinquanta) per ciascuna Obbligazione di Euro di Valore Nominale Unitario. Le Obbligazioni cessano di essere fruttifere a far data dalla Data di Scadenza

8 Date di Pagamento Interessi Fissi 9 Tasso di Interesse Fisso Il 30 aprile di ogni anno a far data dal 30 aprile 2015 (incluso) sino al 30 aprile 2020 (incluso) (secondo una periodicità annuale), ovvero, laddove una di tali date cada in un giorno che non sia un giorno lavorativo secondo il calendario TARGET2 (Trans-European Automated Real-Time Gross Settlement Express Transfer), il giorno lavorativo secondo il calendario TARGET2 immediatamente successivo. 2,85% p.a. con riferimento alla prima Cedola Fissa; 2,25% p.a. con riferimento alla seconda Cedola Fissa: 2,25% p.a. con riferimento alla terza Cedola Fissa; 2,25% p.a. con riferimento alla quarta Cedola Fissa; 2,25% p.a. con riferimento alla quinta Cedola Fissa; 2,85% p.a. con riferimento alla sesta Cedola Fissa. 10 Convenzione di Calcolo Interessi Fissi 11 Calendario Giorni Lavorativi Bancari Actual/actual unadjusted (numero di giorni effettivi nel Periodo di Interessi Fissi diviso per il prodotto fra (i) il numero di giorni effettivi nel Periodo di Interessi Fissi e (ii) il numero di Date di Pagamento Interessi Fissi che ricorrono in un anno di durata delle Obbligazioni, e quindi uno, senza considerare spostamenti dovuti alla circostanza che una Data di Pagamento Interessi Fissi possa cadere in un giorno che non sia un giorno lavorativo secondo il calendario TARGET2). Giorno lavorativo (diverso dal sabato e dalla domenica) secondo il calendario TARGET2. 12 Data di Scadenza 30 aprile La durata delle Obbligazioni è quindi pari a 6 (sei) anni. 13 Importo di rimborso alla Data di Scadenza 100% del Valore Nominale Unitario, e quindi Euro per ogni Obbligazione di Euro Valore Nominale Unitario. Date di rimborso rateale ed importi di rimborso a ciascuna data di rimborso rateale (in ipotesi di obbligazioni con ammortamento rateale) Non applicabile, in quanto le Obbligazioni saranno rimborsate in un unica soluzione alla Data di Scadenza

9 14 Opzione di rimborso anticipato (Call) a favore dell Emittente 15 Opzione di rimborso anticipato a favore degli obbligazionisti 16 Tasso di rendimento effettivo e metodo di calcolo Non prevista Non prevista Il rendimento effettivo annuo lordo delle Obbligazioni è il 2,45% p.a. (1,96%p.a. al netto dell imposta sostitutiva del 20,00%). Tale rendimento è calcolato con il metodo del tasso interno di rendimento a scadenza (TIR) in regime di capitalizzazione composta alla data di emissione e sulla base del prezzo di emissione, nonché della frequenza dei flussi di cassa cedolari. Il TIR rappresenta quel tasso di attualizzazione che rende equivalente la somma dei valori attuali dei flussi di cassa delle Obbligazioni (cedole e rimborso del capitale) al prezzo di acquisto/sottoscrizione dell Obbligazione stessa. Tale tasso è calcolato assumendo che il titolo venga detenuto fino a scadenza, che i flussi di cassa intermedi vengano reinvestiti ad un tasso pari al TIR medesimo e nell ipotesi di assenza di eventi che abbiano un impatto sul mantenimento in capo all Emittente della capacità di far fronte, con riferimento alle Obbligazioni, ai pagamenti degli interessi ed al rimborso del capitale (eventi di credito). 17 Autorizzazioni relative all'emissione L emissione delle Obbligazioni oggetto delle presenti Condizioni Definitive è stata approvata con delibera del competente organo dell Emittente in data 17 febbraio

10 CONDIZIONI DELL OFFERTA 1 Condizioni alle quali l offerta è subordinata Per l adesione all Offerta è necessario essere titolari di un conto corrente BancoPosta, ovvero di un libretto postale nominativo ordinario, nonché aver sottoscritto il contratto per la prestazione dei servizi di investimento e aperto un deposito titoli acceso presso Poste Italiane. Si precisa che in caso di offerta fuori sede e di adesione online, gli ordini impartiti dal cliente potranno essere regolati esclusivamente a valere sul conto corrente, come previsto al punto 4 Procedure di sottoscrizione di cui alla presente Sezione. Inoltre, ai fini della sottoscrizione delle Obbligazioni sarà utilizzabile esclusivamente la Nuova Liquidità (come di seguito definita), fatta salva l applicabilità della Franchigia, e al netto di eventuali Decurtazioni, come di seguito definite. In particolare: (1) Ai fini della sottoscrizione delle Obbligazioni, sarà utilizzabile esclusivamente la nuova liquidità, fatta salva l applicabilità della Franchigia (come di seguito definita), versata sul conto di regolamento collegato al deposito titoli utilizzato per la sottoscrizione a partire dall 1 marzo 2014 (la Nuova Liquidità ), al netto degli eventuali prelievi/addebiti intervenuti (le Decurtazioni ) (la Nuova Liquidità al netto delle Decurtazioni, di seguito l Importo Netto ). Si precisa che non costituiranno Decurtazioni gli addebiti di natura amministrativa e gli investimenti in prodotti (i) finanziari (ii) finanziari emessi dalle imprese di assicurazione, (iii) assicurativi e (iv) del risparmio postale. L investitore che verserà Nuova Liquidità potrà beneficiare, ai fini della sottoscrizione, di una percentuale corrispondente al 30% dell Importo Netto (la Franchigia ) che verrà sommata all Importo Netto (la somma tra l Importo Netto e la Franchigia, di seguito l Importo disponibile Nuova Liquidità ), fermo restando che l Importo disponibile Nuova Liquidità non potrà eccedere l ammontare di Nuova Liquidità versata e che la Franchigia potrà essere utilizzata solo in caso di corrispondente giacenza, al momento della sottoscrizione, sul conto di regolamento collegato al deposito titoli. (2) La Nuova Liquidità potrà essere versata sul conto di regolamento collegato al deposito titoli utilizzato per la sottoscrizione, esclusivamente con le seguenti modalità: (i) denaro contante/bonifici bancari/assegni bancari o circolari/accredito di stipendi e pensioni per i titolari di conto corrente; (ii) denaro contante/assegni bancari o circolari/accredito di stipendi e pensioni per i titolari di libretto postale nominativo ordinario; Si precisa che non costituiranno Nuova Liquidità le somme di denaro derivanti da eventuali (i) operazioni di disinvestimento, di rimborso o di pagamento di proventi di prodotti finanziari detenuti presso il Responsabile del Collocamento; (ii) versamenti in contanti, rivenienti dal rimborso di buoni fruttiferi postali cartacei collocati dal Responsabile del Collocamento; (iii) trasferimenti di somme rivenienti da altri rapporti (conti correnti e libretti) accesi presso il Responsabile del Collocamento; - 7 -

11 (iv) (v) cambio assegni; versamento di assegni postali/vidimati e vaglia circolari. 2 Importo nominale complessivo offerto in sottoscrizione e numero massimo delle Obbligazioni offerte, eventuale facoltà di aumentare l'importo e modalità per la comunicazione dell aumento 3 Periodo di Offerta, eventuale facoltà di proroga e chiusura anticipata dell'offerta e modalità per la comunicazione della proroga o della chiusura anticipata L'importo nominale complessivo massimo offerto del Prestito è pari a Euro , per un totale massimo di n Obbligazioni, ciascuna del Valore Nominale Unitario pari a Euro L importo nominale effettivamente emesso del Prestito, e quindi il numero delle Obbligazioni che saranno effettivamente emesse, sarà comunicato dall Emittente entro 5 giorni lavorativi dalla chiusura, anche anticipata, del Periodo di Offerta, mediante apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell Emittente e del Responsabile del Collocamento. Dalle ore 9:00 del 5 marzo 2014 sino alle ore 15:00 del 19 aprile 2014, ovvero, limitatamente alle sole adesioni fuori sede, dalle ore 9:00 del 5 marzo 2014 sino alle ore 15:00 del 12 aprile 2014 ovvero, limitatamente alle sole adesioni mediante tecniche di comunicazione a distanza (online), dalle ore 9:00 del 5 marzo 2014 sino alle ore 17:00 del 4 aprile 2014, salvo proroga, chiusura anticipata, ritiro o revoca. Il Responsabile del Collocamento potrà, previa comunicazione all Emittente, entro l ultimo giorno del Periodo di Offerta, prorogare il Periodo di Offerta, dandone comunicazione al pubblico ed alla CONSOB mediante apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell Emittente e del Responsabile del Collocamento e contestualmente trasmesso alla CONSOB. Il Responsabile del Collocamento potrà, previa comunicazione all Emittente, procedere in qualsiasi momento durante il Periodo di Offerta alla chiusura anticipata dell offerta delle Obbligazioni, anche laddove l ammontare massimo delle Obbligazioni non sia già stato interamente collocato, dandone comunicazione al pubblico ed alla CONSOB mediante apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell Emittente e del Responsabile del Collocamento e contestualmente trasmesso alla CONSOB. Il Responsabile del Collocamento altresì procederà, previa comunicazione all Emittente, alla chiusura anticipata del Periodo di Offerta una volta che le adesioni abbiano raggiunto l'ammontare nominale complessivo pari al 100% dell importo nominale complessivo massimo offerto, dandone comunicazione al pubblico ed alla CONSOB mediante apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell Emittente e del Responsabile del Collocamento e contestualmente trasmesso alla CONSOB. La chiusura anticipata del Periodo di Offerta avrà efficacia a partire dalla data indicata nel relativo avviso pubblicato secondo le modalità sopra previste e riguarderà anche le adesioni fuori sede ed online. 4 Procedure di sottoscrizione Le domande di adesione dovranno essere presentate di persona presso un ufficio postale, mediante la consegna dell apposito modulo, disponibile esclusivamente presso gli uffici postali, debitamente compilato e sottoscritto dal richiedente. E previsto un collocamento fuori sede delle Obbligazioni. E previsto un collocamento mediante tecniche di comunicazione a distanza (online) delle Obbligazioni

12 Non è prevista la possibilità di adesione tramite soggetti autorizzati all attività di gestione individuale di portafogli di investimento per conto terzi, ai sensi del Testo Unico e relative disposizioni di attuazione, che sottoscrivano l apposita domanda di adesione in nome e per conto del cliente investitore, o per il tramite di società fiduciarie autorizzate alla gestione patrimoniale di portafogli d investimento mediante intestazione fiduciaria. Non è prevista la possibilità di adesione tramite soggetti autorizzati, ai sensi del Testo Unico, e delle relative disposizioni di attuazione, all attività di ricezione e trasmissione ordini, in conformità alle previsioni del Regolamento concernente la disciplina degli intermediari approvato con Deliberazione CONSOB del 29 ottobre 2007 e successive modifiche e integrazioni. Fermo restando quanto infra previsto per le adesioni fuori sede e le adesioni online, per le domande di adesione sottoscritte direttamente presso gli uffici postali gli investitori possono esercitare il diritto di recesso esclusivamente sottoscrivendo il modulo disponibile presso tali uffici, entro i 5 giorni di calendario decorrenti dal giorno successivo alla data di sottoscrizione del modulo di adesione. Nel caso in cui il quinto giorno di calendario non coincida con un giorno lavorativo, il diritto di recesso può essere esercitato entro il primo giorno lavorativo successivo. Per le adesioni effettuate negli ultimi 5 giorni del Periodo di Offerta, il diritto di recesso può essere esercitato fino alla data di chiusura del Periodo di Offerta. In caso di chiusura anticipata, il diritto di recesso può essere esercitato entro i cinque giorni di calendario decorrenti dal giorno successivo alla data di sottoscrizione del modulo di adesione ma, in ogni caso, non oltre la data di chiusura anticipata. Decorsi i termini applicabili per l esercizio del diritto di recesso, l adesione all offerta diviene definitiva. Per le domande di adesione raccolte fuori sede, si applica il disposto dell art. 30, comma 6, del D. Lgs. 24 febbraio 1998 n 58, il quale prevede che l efficacia dei contratti conclusi fuori sede per il tramite di promotori finanziari è sospesa per la durata di 7 (sette) giorni di calendario decorrenti dalla data di sottoscrizione degli stessi da parte dell investitore. Entro detto termine l investitore può comunicare il proprio recesso senza spese nè corrispettivo mediante invio a mezzo raccomandata A/R della dichiarazione di recesso al seguente indirizzo: Poste Italiane S.p.A. Società con socio unico Patrimonio BancoPosta, Operazioni Investimenti e Finanziamenti, Viale Europa 175, Roma. Le domande di adesione raccolte fuori sede non sono considerate valide fino all inserimento di queste ultime, da parte dei promotori finanziari, nel sistema informatico a ciò preposto. Per le domande di adesione sottoscritte online, si applica il disposto dell art. 67-duodecies, commi 1 e 4, del d.lgs. 206/2005, il quale prevede che l efficacia dei contratti relativi ai servizi di investimento è sospesa per la durata di 14 (quattordici) giorni di calendario durante i quali l investitore può esercitare il diritto di recesso. Il diritto di recesso è esercitabile esclusivamente online attraverso la scelta dell opzione di recesso entro il predetto termine di 14 giorni di calendario dalla sottoscrizione dell ordine.nel caso di adesioni raccolte fuori sede e di adesioni online, gli ordini impartiti dal cliente potranno essere regolati esclusivamente a valere sul conto corrente. In caso di pubblicazione di un supplemento al Prospetto di Base, ai sensi dell art. 95-bis, comma 2, del Testo Unico gli investitori che abbiano già presentato la loro adesione prima della pubblicazione del supplemento, avranno la facoltà di revocare le loro adesioni entro due giorni lavorativi dopo tale pubblicazione od il successivo termine prorogato dall Emittente, anche qualora le stesse adesioni siano divenute definitive ai sensi di quanto sopra specificato. La data ultima in cui sarà possibile aderire all'offerta fuori sede è il 12 aprile La data ultima in cui sarà possibile aderire all'offerta online è il 4 aprile E prevista la possibilità di presentare domande di adesione multiple. Le domande di adesione non possono essere sottoposte a condizione, fermo restando quanto previsto al punto 1. Condizioni alle quali l Offerta è subordinata della presente Sezione. Al momento della ricezione del modulo di adesione relativo alle Obbligazioni e al fine di garantire la disponibilità dei fondi a ciò necessari, Poste Italiane provvede ad apporre, sul relativo conto di regolamento, un vincolo di indisponibilità pari all importo nominale delle Obbligazioni prenotate, fino alla Data di Emissione. L importo su cui è apposto il - 9 -

13 vincolo di indisponibilità rimane fruttifero fino alla Data di Emissione. Il vincolo di indisponibilità sopra menzionato verrà rimosso in caso le Obbligazioni prenotate non vengano aggiudicate per qualsiasi motivo, nonché in caso di legittimo esercizio del diritto di recesso ovvero di ritiro dell Offerta. Non saranno ricevibili, né considerate valide, le domande di adesione pervenute prima dell inizio del Periodo di Offerta e dopo il termine del Periodo di Offerta, quale eventualmente anticipato ad esito dell eventuale chiusura anticipata disposta dal Responsabile del Collocamento. Eventuali reclami riguardanti l operatività di Poste Italiane nell attività di collocamento delle Obbligazioni devono essere inviati, in forma scritta, unicamente a Poste Italiane S.p.A. Società con socio unico Patrimonio BancoPosta - Progetti Processi e Procedure Gestione Reclami, Viale Europa Roma oppure trasmessi, allo stesso destinatario, a mezzo fax al n o per via telematica utilizzando lo specifico Modulo di reclamo BancoPosta disponibile sul sito nella sezione Poste Risponde. Entro i successivi 90 (novanta) giorni di calendario dal ricevimento del reclamo stesso da parte di Poste Italiane, in conformità a quanto previsto dalla normativa CONSOB in materia, l esito del reclamo sarà comunicato al cliente per iscritto. Il Responsabile del Collocamento si riserva di verificare la regolarità delle domande di adesione all Offerta, sulla base dei dati identificativi degli intestatari, avuto riguardo alle modalità e condizioni stabilite per l Offerta, nonché la regolarità delle operazioni di collocamento e di annullare la sottoscrizione stessa nel caso in cui le condizioni non risultassero soddisfatte. Qualora l annullamento della sottoscrizione avvenga successivamente alla Data di Emissione (i) le somme eventualmente addebitate per la sottoscrizione saranno riaccreditate nel più breve tempo possibile sul libretto postale nominativo ordinario/conto corrente e (ii) le Obbligazioni immesse nel deposito titoli acceso presso Poste Italiane torneranno nella disponibilità di quest ultima. In entrambi i casi (i) e (ii) sopra indicati, le operazioni avranno una data valuta coincidente con la Data di Emissione. 5 Eventuale facoltà di revoca e/o ritiro dell offerta e modalità per la comunicazione della revoca o ritiro dell offerta Revoca dell Offerta Qualora, tra la data di pubblicazione delle Condizioni Definitive e il giorno antecedente l inizio del Periodo di Offerta, dovessero verificarsi circostanze straordinarie, così come previste dalla prassi internazionale, quali fra l altro, gravi mutamenti negativi nella situazione politica, finanziaria, economica, normativa, valutaria, o di mercato, in Italia o a livello internazionale, ovvero eventi negativi riguardanti la situazione finanziaria, patrimoniale, reddituale dell'emittente o del Responsabile del Collocamento, ovvero dei rispettivi gruppi di appartenenza, che siano tali, secondo il ragionevole giudizio dell'emittente e del Responsabile del Collocamento, d intesa tra loro, da pregiudicare il buon esito dell Offerta o da renderne sconsigliabile l effettuazione, l Emittente, previo accordo con il Responsabile del Collocamento, avrà la facoltà di revocare l'offerta, e la stessa dovrà ritenersi annullata. Tale decisione verrà comunicata dall Emittente tempestivamente al pubblico e alla CONSOB mediante apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell'emittente e del Responsabile del Collocamento e contestualmente trasmesso alla CONSOB entro la data di inizio dell offerta. Ritiro dell Offerta Qualora, tra l inizio del Periodo di Offerta e la Data di Emissione, dovessero verificarsi circostanze straordinarie, così come previste dalla prassi internazionale, quali fra l altro, gravi mutamenti negativi nella situazione politica, finanziaria, economica, normativa, valutaria, o di mercato, in Italia o a livello internazionale, ovvero eventi negativi riguardanti la situazione finanziaria, patrimoniale, reddituale dell'emittente o del Responsabile del Collocamento, ovvero dei rispettivi gruppi di appartenenza, che siano tali, secondo il ragionevole giudizio dell'emittente e del Responsabile del Collocamento, d intesa tra loro, da pregiudicare il buon esito dell Offerta o da renderne sconsigliabile l effettuazione, l Emittente, previo accordo con il Responsabile del Collocamento, avrà la facoltà di ritirare l'offerta, e la stessa dovrà ritenersi annullata. Tale decisione verrà comunicata dall Emittente tempestivamente al pubblico e alla CONSOB mediante apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell'emittente e del Responsabile del Collocamento e contestualmente trasmesso alla CONSOB

14 Ove l Emittente si sia avvalso della facoltà di ritirare l Offerta, tutte le domande di adesione all Offerta saranno per ciò stesso da ritenersi nulle ed inefficaci, senza necessità di alcuna ulteriore comunicazione da parte dell Emittente. 6 Lotto Minimo e Lotto Massimo Le Obbligazioni possono essere sottoscritte (i) in un lotto minimo di n. 1 Obbligazione (il Lotto Minimo ) per un importo nominale complessivo di Euro o (ii) in un numero intero di Obbligazioni superiore al Lotto Minimo e purché sia multiplo intero di 1. Non è previsto un importo massimo di sottoscrizione ( Lotto Massimo ), ferma restando l eventuale applicazione dei criteri di riparto di cui al punto 10 Criteri di riparto e procedura per la comunicazione ai sottoscrittori delle assegnazioni della presente Sezione. 7 Modalità e termini per il pagamento e la consegna degli strumenti finanziari Il pagamento integrale del prezzo d offerta delle Obbligazioni assegnate sarà effettuato alla Data di Emissione presso il Collocatore che ha ricevuto l adesione mediante addebito sui conti di regolamento dei sottoscrittori. Contestualmente al pagamento del prezzo d offerta per le Obbligazioni assegnate, queste saranno messe a disposizione degli aventi diritto, in forma dematerializzata, mediante contabilizzazione sui conti di deposito intrattenuti dal Collocatore presso Monte Titoli. 8 Risultati dell'offerta Il Responsabile del Collocamento comunicherà, entro cinque giorni lavorativi successivi alla conclusione del Periodo di Offerta, i risultati dell Offerta mediante apposito avviso da pubblicarsi sul sito internet dell'emittente e del Responsabile del Collocamento. 9 Destinatari della Singola Offerta: Le Obbligazioni saranno offerte al pubblico indistinto in Italia, fermo restando quanto previsto nella Nota Informativa ed al punto 1 Condizioni alle quali l offerta è subordinata della presente Sezione. Non possono aderire all offerta gli Investitori Qualificati, come definiti nella Nota Informativa. 10 Criteri di riparto e procedura per la comunicazione ai sottoscrittori delle assegnazioni Nel caso le adesioni validamente pervenute durante il Periodo di Offerta risultino superiori all ammontare complessivo del Prestito, il Responsabile del Collocamento provvederà al riparto ed assegnazione dell ammontare complessivo delle Obbligazioni del Prestito secondo un criterio cronologico. Per ogni prenotazione soddisfatta, Poste Italiane invierà ai sottoscrittori, entro il primo giorno lavorativo successivo alla Data di Emissione, apposita nota informativa attestante l avvenuta assegnazione delle Obbligazioni e le condizioni di aggiudicazione delle stesse. 11 Eventuali commissioni e spese a carico dei sottoscrittori delle Obbligazioni Non sono previste da parte dell Emittente commissioni e spese a carico dei sottoscrittori delle Obbligazioni. Possono tuttavia sussistere oneri relativi all apertura di un deposito titoli e di un correlato conto corrente presso il Collocatore, in quanto le Obbligazioni costituiscono titoli dematerializzati ai sensi e per gli effetti del D. Lgs. 24 febbraio 1998 n. 58 e del provvedimento congiunto CONSOB e Banca d Italia del 22 febbraio 2008 (come successivamente modificati ed integrati)

15 12 Responsabile del Collocamento Il Responsabile del Collocamento è Poste Italiane S.p.A. Società con socio unico Patrimonio BancoPosta, con sede in Viale Europa 190, Roma, Italia (sito internet 13 Commissioni a favore del Responsabile del Collocamento 14 Collocatori/Col locatori Garanti Non è prevista una commissione a favore del Responsabile del Collocamento ulteriore rispetto a quella di collocamento. Il Collocatore è Poste Italiane S.p.A. Società con socio unico Patrimonio BancoPosta, con sede in Viale Europa 190, Roma, Italia (sito internet 15 Commissioni di collocamento/g aranzia a favore dei Collocatori/Col locatori Garanti 16 Accordi di collocamento/g aranzia La commissione di collocamento è pari al 2,299% del controvalore nominale delle Obbligazioni collocate ed assegnate sino ad un ammontare complessivo pari ad Euro (l Importo Iniziale ). Nell ipotesi in cui l ammontare nominale complessivo delle Obbligazioni collocate ed assegnate al termine del Periodo di Offerta risultasse superiore ovvero inferiore all Importo Iniziale, la commissione di collocamento corrisposta dall Emittente al Collocatore con riferimento alle Obbligazioni collocate potrebbe, in base alle prevalenti condizioni di mercato, aumentare fino ad un massimo del 2,70% del controvalore nominale delle Obbligazioni collocate ed assegnate. E stato stipulato un accordo di collocamento senza assunzione a fermo, né assunzione di garanzia, fra Emittente ed il Responsabile del Collocamento in data 25 febbraio INFORMAZIONI RELATIVE ALLA QUOTAZIONE 1 Mercati presso i quali è stata o sarà richiesta l ammissione a negoziazione degli strumenti finanziari La Borsa Italiana S.p.A. ha rilasciato il giudizio di ammissibilità alla quotazione ufficiale dei Prestiti Obbligazionari che saranno emessi a valere sul Programma presso il Mercato Telematico delle Obbligazioni gestito da Borsa Italiana (MOT) con provvedimento n del 30 ottobre L Emittente ha richiesto a Borsa Italiana S.p.A. l ammissione alla quotazione ufficiale del Prestito sul Mercato Telematico delle Obbligazioni (MOT), segmento DomesticMOT. Con provvedimento n. LOL del 3 marzo 2014 Borsa Italiana S.p.A. ha disposto l ammissione alla quotazione ufficiale delle Obbligazioni sul Mercato Telematico delle Obbligazioni (MOT), segmento DomesticMOT. Con successivo avviso Borsa Italiana determinerà la data di inizio delle negoziazioni ai sensi dell articolo del Regolamento dei Mercati Organizzati e Gestiti da Borsa Italiana S.p.A.. La data di inizio delle negoziazioni è prevista indicativamente entro 3 mesi dalla Data di Emissione. L avviso di inizio delle negoziazioni sarà disponibile sul sito L Emittente comunicherà altresì la data di inizio delle negoziazioni sul proprio sito L Emittente si riserva altresì il diritto di richiedere l ammissione a quotazione delle Obbligazioni presso altri mercati regolamentati, italiani od anche esteri, ovvero di richiedere la trattazione delle Obbligazioni presso sistemi multilaterali di negoziazione anche partecipati dall'emittente o da altre società del Gruppo o su sistemi di internalizzazione sistematica anche proprietari dell'emittente o di altre società del Gruppo e di adottare tutte le azioni a ciò necessarie

16 2 Informazioni relative all assunzione dell onere di controparte 3 Soggetti che si sono assunti il fermo impegno di agire quali intermediari nelle operazioni sul mercato secondario L'Emittente non assume l'onere di controparte non impegnandosi incondizionatamente al riacquisto di qualunque quantitativo di Obbligazioni su iniziativa dell'investitore. La liquidità delle Obbligazioni sarà sostenuta da uno o più soggetti agenti in qualità di price maker ( Price Maker ) designati da Poste Italiane. Possono svolgere l attività di Price Maker (i) le controparti che hanno concluso con l Emittente i contratti swap connessi all emissione delle Obbligazioni ovvero (ii) l Emittente stesso. In particolare, a partire dal primo giorno di negoziazione sul MOT e fino alla Data di Scadenza, il Price Maker a Spread di Emissione (come di seguito definito), formulerà un prezzo di acquisto delle Obbligazioni per un importo giornaliero compreso in un range da Euro ad Euro , ovvero, su richiesta del Responsabile del Collocamento ed al fine di assicurare la liquidità delle Obbligazioni al ricorrere di particolari condizioni di mercato, per importi anche maggiori, a seconda dell importo finale effettivamente collocato del Prestito Obbligazionario (l Ammontare Collocato ) e fino ad una percentuale complessivamente per tutti i Price Maker a Spread di Emissione pari al 12% dell'ammontare Collocato. Il Price Maker potrà essere sostituito od affiancato durante la vita delle Obbligazioni da uno o più Price Maker, sulla base del criterio del miglior prezzo formulato. I Price Maker selezionati da Poste Italiane a seconda dei casi di seguito specificati, opereranno quale price maker a spread di emissione (il Price Maker a Spread di Emissione ) ovvero quale price maker a mercato (il Price Maker a Mercato ). I Price Maker a Spread di Emissione sono quei soggetti che si sono impegnati a formulare prezzi di acquisto sul MOT e quindi rendersi acquirenti delle Obbligazioni fino ad una percentuale complessivamente per tutti i Price Maker a Spread di Emissione pari al 12% dell Ammontare Collocato ad un prezzo che rifletta, in termini di spread di tasso d interesse, lo spread di credito dell Emittente in fase di emissione delle Obbligazioni (espresso in termini di livello di funding dell Emittente, cioè Euribor 3 mesi basis points p.a., di seguito anche lo spread di emissione o lo spread di funding ), fermo restando che alla determinazione del prezzo di acquisto contribuiranno anche le altre variabili di mercato rilevanti (tale meccanismo di sostegno della liquidità di seguito anche il Meccanismo di Acquisto ). I Price Maker a Mercato sono quei soggetti che si sono impegnati a formulare prezzi di acquisto sul MOT, ad un prezzo che rifletta tutte le pro tempore correnti condizioni di mercato, ivi incluso il pro tempore corrente merito di credito dell Emittente. La presenza e l attività dei Price Maker consente all investitore che lo desideri di disinvestire le Obbligazioni, fermo restando i rischi derivanti dal fatto che il prezzo di vendita potrà essere inferiore a quello originale d acquisto. Fermo restando il limite quantitativo giornaliero sopra specificato, il Price Maker a Spread di Emissione potrà quindi acquistare le Obbligazioni a spread di emissione fino ad una percentuale complessivamente per tutti i Price Maker a Spread di Emissione pari al 12% dell Ammontare Collocato nel caso in cui: (a) (b) il merito creditizio dell Emittente peggiori rispetto alla Data di Emissione delle Obbligazioni; o il merito creditizio dell Emittente non peggiori rispetto alla Data di Emissione delle Obbligazioni, ma il prezzo formulato dal Price Maker a Mercato sia inferiore a quello formulato dal Price Maker a Spread di Emissione. Il Price Maker a Mercato potrà acquistare le Obbligazioni ad un prezzo che rifletta tutte le pro tempore correnti condizioni di mercato, ivi incluso il pro tempore corrente merito di credito dell Emittente, nei casi in cui: (a) il merito creditizio dell Emittente migliori rispetto alla Data di Emissione delle Obbligazioni, purché tale miglioramento si rifletta in un prezzo di mercato migliore rispetto a quello formulato dal Price Maker a Spread

17 di Emissione; o (b) si verifichi il raggiungimento di una quota di Obbligazioni acquistate, da parte dei Price Maker a Spread di Emissione, pari al 12% dell Ammontare Collocato, momento in cui il Meccanismo di Acquisto avrà termine. In relazione allo svolgimento dell attività dei Price Maker a Spread di Emissione ed al Meccanismo di Acquisto, ai sensi del contratto di collocamento tra Poste Italiane e l Emittente, l Emittente si è impegnato a concludere con ciascun Price Maker a Spread di Emissione un accordo per il riacquisto (l Accordo di Riacquisto ) da parte di quest ultimo delle Obbligazioni acquistate dal Price Maker a Spread di Emissione fino ad una percentuale complessivamente pari (per tutti i Price Maker a Spread di Emissione) al 12% dell Ammontare Collocato ed ad un prezzo che rifletta, in termini di spread di tasso d interesse, lo spread di credito dell Emittente in fase di emissione delle Obbligazioni (espresso in termini di livello di funding dell Emittente, cioè Euribor 3 mesi basis points p.a.), fermo restando che alla determinazione del prezzo di riacquisto contribuiranno anche le altre variabili di mercato rilevanti. L attività di sostegno alla liquidità di cui sopra, in quanto rilevante ai sensi della Comunicazione Consob n. DEM/DME/ dell 8 giugno 2009, sarà oggetto di informativa al mercato da parte dell Emittente ai sensi della predetta comunicazione, come meglio specificato di seguito. In particolare, la Comunicazione CONSOB n dell 8 giugno 2009 richiede all Emittente, successivamente all ammissione a negoziazione delle Obbligazioni su Borsa Italiana, di comunicare al mercato senza indugio le seguenti informazioni relative al riacquisto delle Obbligazioni sul mercato secondario nei seguenti termini: (i) il verificarsi di eventi (quali, a titolo esemplificativo, modifiche del merito di credito dell Emittente) predeterminati nell ambito dell Accordo di Riacquisto, sulla base dei quali i prezzi di acquisto proposti dal Price Maker a Spread di Emissione, formulati nel rispetto di criteri predeterminati, risultino superiori ai prezzi che si sarebbero determinati in modo indipendente sul mercato, in assenza delle predette proposte; (ii) il venir meno degli eventi indicati al punto (i) che precede, a cui consegue che i prezzi delle proposte di acquisto formulate dal Price Maker riflettano tutte le condizioni correnti di mercato; (iii) l avvenuto raggiungimento di determinate soglie percentuali intermedie (rispettivamente il 25%, 50%, 75% e 100%) della percentuale dell Ammontare Collocato per cui è stata concordata l operatività del Meccanismo di Acquisto; (iv) l identità dei soggetti che assumono l impegno di sostenere la liquidità delle Obbligazioni in qualità di Price Maker a Spread di Emissione

18 INFORMAZIONI SUPPLEMENTARI 1 Rating attribuiti alle Obbligazioni Non è previsto il rilascio di un separato rating in relazione alle Obbligazioni. Banca IMI S.p.A

19 Sede legale in Largo Mattioli 3, Milano iscritta all Albo delle Banche con il n Società appartenente al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo iscritto all Albo dei Gruppi Bancari Società soggetta alla direzione ed al coordinamento del socio unico Intesa Sanpaolo S.p.A. Capitale Sociale Euro N. iscrizione nel Registro delle Imprese di Milano NOTA DI SINTESI relativa all offerta ed alla quotazione del Prestito Obbligazionario «Banca IMI S.p.A. 2014/2020 TassoFisso Sprint BancoPosta - Serie 3» di Banca IMI S.p.A. ai sensi del Programma di offerta e/o quotazione di cui al Prospetto di Base relativo al Programma di offerta e/o quotazione di obbligazioni a Tasso Fisso crescente (Step-Up), a Tasso Fisso decrescente (Step-Down), a Tasso Fisso misto (Step-Up/Step-Down Step-Down/Step-Up), con eventuale facoltà di rimborso anticipato a favore dell Emittente o dell obbligazionista in una o più date ed eventuale ammortamento rateale c.d. alla francese depositato presso la CONSOB in data 21 giugno 2013 a seguito dell approvazione comunicata con nota n del 20 giugno 2013 come modificato mediante supplemento depositato presso la CONSOB in data 5 agosto 2013 a seguito di approvazione comunicata con nota n /13 dell 1 agosto

20 Sezione A INTRODUZIONE E AVVERTENZE Al fine di fornire una guida alla consultazione della presente Nota di Sintesi, si osserva quanto segue. La Nota di Sintesi è composta da una serie di elementi informativi noti come gli Elementi. Detti Elementi sono classificati in Sezioni A-E (A.1-E.7). Questa Nota di Sintesi contiene tutti gli Elementi richiesti per questa tipologia di strumenti finanziari e per la tipologia di Emittente. Poiché alcuni Elementi non risultano rilevanti per questa Nota di Sintesi, potrebbero esserci degli spazi vuoti nella sequenza numerica degli Elementi stessi. Anche laddove sia richiesto l'inserimento di un Elemento nella Nota di Sintesi in ragione delle caratteristiche di questo tipo di strumenti finanziari e di questo tipo di Emittente, è possibile che non sia disponibile alcuna informazione relativa a tale Elemento. In tal caso, sarà inserita nella Nota di Sintesi una breve descrizione dell'elemento e la menzione "non applicabile" A.1 Avvertenza La presente Nota di Sintesi deve essere letta come introduzione al Prospetto di Base predisposto dall'emittente in relazione al Programma. Qualsiasi decisione d investimento negli strumenti finanziari dovrebbe basarsi sull'esame da parte dell'investitore del Prospetto di Base completo. Si segnala che, qualora sia presentato un ricorso dinanzi all'autorità giudiziaria in merito alle informazioni contenute nel Prospetto di Base, l'investitore ricorrente potrebbe essere tenuto, a norma del diritto nazionale degli Stati membri, a sostenere le spese di traduzione del prospetto prima dell'inizio del procedimento. La responsabilità civile incombe solo sulle persone che hanno presentato la Nota di Sintesi, comprese le sue eventuali traduzioni, ma soltanto se la Nota di Sintesi risulta fuorviante, imprecisa o incoerente se letta insieme con le altre parti del Prospetto di Base o non offra, se letta congiuntamente con le altre parti del Prospetto di Base, le informazioni fondamentali per aiutare gli investitori a valutare l opportunità di investire nelle Obbligazioni. A.2 Consenso all utilizzo del Prospetto di Base L'Emittente non concede il consenso ad alcun intermediario per l utilizzo del Prospetto di Base ai fini di una successiva rivendita e collocamento delle Obbligazioni. Sezione B EMITTENTE B.1 Denominazione legale e commerciale dell emittente La denominazione legale dell' Emittente è Banca IMI S.p.A., o in forma abbreviata anche IMI S.p.A.. La denominazione commerciale dell Emittente coincide con la sua denominazione legale. 17

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