RegTech PwC Value Proposition Trasformare le «regole» in vantaggio competitivo

Transcript

1 RegTech PwC Value Proposition Trasformare le «regole» in vantaggio competitivo

2

3 RegTech in sintesi Tecnologia per l evoluzione e la competitività del business Cos è il RegTech? È l utilizzo della tecnologia per ottimizzare le attività di gestione della normativa ed efficientare i processi ed i controlli operativi. Compendia prodotti e servizi al supporto delle procedure di adeguamento, conformità, rispetto di norme, regolamenti, leggi e reportistica. Perchè scegliere il RegTech? Il beneficio principale del RegTech è nella riduzione dei costi legati alle attività di conformità. L adattamento all evoluzione normativa ha finora portato le istituzioni finanziarie a crescenti costi di gestione in tale ambito. Gli aggiornamenti degli attuali sistemi IT per la gestione operativa della «compliance» non sono di immediata realizzazione, e spesso si rivelano molto costosi e raramente efficaci. Il RegTech apre una frontiera innovativa nella gestione degli adempimenti normativi, attraverso l introduzione di efficaci processi automatizzati con soluzioni per gli ambiti crediti, finanza e risk management e, più in generale, per tutte le funzioni di business e di controllo. Le soluzioni RegTech si differenziano dai tradizionali software poiché si basano sui più avanzati algoritmi di calcolo, sull impiego dell intelligenza artificiale e degli analytics, e sulla capacità di ottenere risposte real time.

4 Gli obiettivi del RegTech Agilità Informazioni disordinate e interconnesse possono essere separate e organizzate attraverso tecnologie ad hoc. Velocità Le attività operative, di controllo e la reportistica possono essere generate in tempi rapidi. Integrazione Le soluzioni possono coinvolgere diverse funzioni ed essere sviluppate nel breve periodo. Utilizzo di «Smart analytics» Vengono utilizzati strumenti intelligenti di data mining che analizzano i «Big Data» sfruttando le informazioni al massimo del loro potenziale (ad es. riutilizzando uno stesso dato per scopi diversi). Efficientamento della Catena del Valore La tecnologia tradizionale non è più sufficiente, l automazione dell analisi del dato e dell area normativa assumono importanza maggiore.

5 Il RegTech nel mondo e in Italia: i principali trend A livello Global, il mondo dei Financial Services è guidato dalla presenza di numerosi vendor che stanno portando soluzioni tecnologiche sul mercato prevalentemente per singole aree tematiche. RegTech Trend Analysis High Estimated Costs Incurred by Financial Institutions ($ Costs) Low Regulatory Affairs Front Office Compliance and Controls Digital ID Risk Aggregation and Reporting ERM Scenario Modeling Financial Crime Surveillance RegTech Startup Funding ($ Deal Value) I costi considerano sia le licenze che le risorse La grandezza dei cerchi indica il numero delle RegTech startups coinvolte Total Funding by RegTech Categories ($mm) Financial Crime Surveillance Scenario Modeling and Analytics ERM Risk Aggregation and Reporting Front Office Compliance and Controls Digital ID Regulatory Affairs $0 $200 $400 $600 $800 $1.000 e in Italia?... siamo solo all inizio! Medie e piccole aziende si stanno proponendo per soluzioni specifiche

6 Gli ambiti di applicazione delle soluzioni RegTech secondo PwC 4 1 Le nostre esperienze Authority Funzioni di controllo RegTech Authority Analizzare e anticipare impatti rilevanti in ambito normativo/regolamentare combinando differenti sorgenti esterne quali siti web del Regulator, newsletter dei principali player del settore, etc Organizzazione 3 Business Organizzazione 2 Rielaborare la documentazione interna al fine di identificare eventuali incoerenze o discrepanze e risolvere i conflitti individuati avendo la possibilità di pianificare gli opportuni interventi risolutivi. Business Supportare i clienti nell integrazione delle soluzioni individuate con i propri sistemi informativi Creare valore aggiunto per le imprese, mediante l analisi di Big Data provenienti dal settore finanziario al fine di valutare, gestire e monitorare le posizioni es. assistite da garanzie reali. Funzioni di Controllo Identificare e analizzare le informazioni funzionali all esecuzione dei controlli. Efficientare le analisi integrate relative a rilievi, azioni di mitigazione ed eventuali ulteriori informazioni provenienti dalle Funzioni di Controllo e dalle Authorities.

7 L approccio PwC Il percorso verso l adozione di soluzioni RegTech Ridisegno dei confini Il settore Financial Services sta spostando il proprio interesse verso prodotti e servizi innovativi abbandonando le soluzioni «Custom». Alcuni Vendor hanno sviluppato competenze tecnologiche su tematiche specifiche fornendo soluzioni avanzate, sicure, con un modello commerciale anche as a service Identificazione delle esigenze. Assessment e definizione del modello / attività da automatizzare. Sviluppo della soluzione RegTech pilota ( Prototipo ). Validazione coerenza del modello / attività con i risultati del pilota e identificazione costi / benefici. 5. Progettazione e integrazione della soluzione RegTech target. 6. Monitoraggio adozione soluzione RegTech. I benefici attesi dall approccio PwC Ottimizzazione dei dati Ottimizzazione dei processi Riduzione rischi operativi Ottimizzazione della capacità produttiva Riduzione dei tempi Gestione organica delle informazioni. L utilizzo di una soluzione automatizzata garantisce processi industrializzati, standard, chiari e definiti con netta riduzione di errori o distonie. Riduzione dei rischi operativi grazie all eliminazione di fasi manuali del processo. L utilizzo di una soluzione automatizzata garantisce a regime una riduzione dei costi del personale e dell infrastruttura software custom qualora necessaria e risolvere problemi dedicati. L utilizzo di una soluzione automatizzata garantisce una maggior velocità di ricerca ed una conseguente efficienza operativa. «act, don t react»

8 Contatti Pietro Penza Partner Marcella Di Marcantonio Associate Partner Andrea Cagnoni Associate Partner Alessandro Pessina Director PricewaterhouseCoopers Advisory SpA. All rights reserved. PwC and PricewaterhouseCoopers Advisory SpA refer to the PwC network and/or one or more of its member firms, each of which is a separate legal entity. Please see for further details.