Elenco documentazione necessaria per il completamento dell istruttoria fidi

Transcript

1 Elenco documentazione necessaria per il completamento dell istruttoria fidi Istruttoria ordinaria clientela Imprese a contabilità semplificata 1) Informazioni/documentazioni da acquisire dal soggetto richiedente la garanzia sul conto dello stesso e degli eventuali garanti: 1. elenco completo e dettagliato debiti finanziari (bancari, con finanziarie, leasing e factoring) se necessario l elenco può essere stilato dal professionista che segue l impresa; 2. elenco completo e dettagliato dei debiti verso erario e previdenziali/assistenziali scaduti se necessario l elenco può essere stilato dal professionista che segue l impresa; 3. elenco proprietà mobiliari e immobiliari (stima valore e residuo di eventuale debito) impresa e/o soci e/o garanti se necessario l elenco può essere stilato dal professionista che segue l impresa; 4. elenco clienti e fornitori; 5. preventivo Fidicom sottoscritto dall impresa; 6. privacy firmata da soci e garanti; 7. modulo di adeguata verifica della clientela; 8. modulistica vigente di Fidicom anche corredata della modulistica del sistema associativo; 9. copia della Carta d'identità e del Codice Fiscale per soci e garanti; 10. dichiarazione dei redditi dell azienda per l ultimo ed il penultimo esercizio complete per ogni imposta e con le ricevute di presentazione; 11. dichiarazione dei redditi dei soci e dei garanti per l ultimo ed il penultimo anno (nel caso di assenza è necessario indicarne le motivazioni nella relazione del commerciale) complete per ogni imposta e con le ricevute di presentazione; 12. bilanci analitici inerenti alle dichiarazioni dei redditi dell azienda per l ultimo ed il penultimo anno; 13. bilancio provvisorio per l anno corrente timbrato e firmato; 14. Mod. DM10/2 delle ultime due dichiarazioni dei redditi/bilanci depositati (sono necessari i Mod. DM10/2 dell ultima mensilità di ogni anno richiesto); 15. attestazione di regolarità fiscale e contributiva; 1

2 16. in caso di start up (nuova attività con meno di 2 dichiarazioni dei redditi presentate) c.v. (oppure descrizione delle attività precedenti) dell imprenditore/degli imprenditori; 17. in caso di start up (nuova attività con meno di 2 dichiarazioni dei redditi presentate) è necessario adeguato business plan; 18. polizza assicurativa incendio/rc/persona/d&o/crediti (se presente); 19. fatture investimenti/preventivi di spesa in caso di richiesta di credito per investimenti; 20. fatture acquisti degli ultimi 6 mesi in caso di finanziamento scorte; 21. in caso di mutui ipotecari, perizie sugli immobili oggetto di ipoteca; 22. certificato iscrizione CCIAA/visura camerale (aggiornato a max 3 mesi); 23. atto costitutivo/statuto ed eventuali aggiornamenti; 24. verbale dei poteri di firma o analoga documentazione a supporto; 25. ogni ulteriore informazione e/o documentazione che di volta in volta si dovesse rendere opportuna. 2) Informazioni/documentazioni da acquisire dall esterno sul richiedente e sugli eventuali garanti: 1. dichiarazione (a mezzo ) di presa in carico da parte della banca oppure comunicazione (a mezzo ) di avvenuta delibera; Istruttoria ordinaria clientela Imprese a contabilità ordinaria 1) Informazioni/documentazioni da acquisire dal richiedente la garanzia sul conto dello stesso e degli eventuali garanti: 1. si richiama interamente quanto sopra: si precisa che per le società di capitali al punto n. 10 è necessario aggiungere il punto n. 10-bis, che richiede il fascicolo di bilancio depositato (bilancio, nota integrativa ed eventuali relazione del collegio sindacale e relazione sulla gestione). 2) Informazioni/documentazioni da acquisire dall esterno sul richiedente e sugli eventuali garanti: 1. si richiama interamente quanto sopra. 2

3 Istruttoria per operazione con contro garanzia del FdGPMI 1) Procedura Ordinaria o Semplificata: c) modello scoring A, B, G, I1, I2, L1, L2; d) doc. di identità del firmatario allegato 4 ; e) a titolo esemplificativo: a. finanziamento per investimento: copia delle fatture e/o preventivi (non più vecchie di 6 mesi se l investimento è già stato sostenuto) completi di quietanza di avvenuto pagamento. b. finanziamento scorte: copia delle fatture di acquisto (non più vecchie di 6 mesi oppure con data entro i 3 mesi successivi all erogazione) complete di 2) Procedura ad Importo ridotto: c) doc. di identità del firmatario allegato 4 ; d) a titolo esemplificativo: a. finanziamento per investimento: copia delle fatture e/o preventivi (non più vecchie di 6 mesi se l investimento è già stato sostenuto) completi di b. finanziamento scorte: copia delle fatture di acquisto (non più vecchie di 6 mesi oppure con data entro i 3 mesi successivi all erogazione) complete di e) copia del contratto affitto/locazione finanziaria o dell atto di proprietà dell immobile aziendale (nel caso di società di autotrasporti verificare il codice ATECO, copia dei certificato di proprietà dei mezzi di trasporto aziendali). 3) Procedura Start-up: c) modello 7 o 7-bis; d) modulo bilanci previsionali (nel caso di importi fino a ,00 non compilare la sezione Stato Patrimoniale); 3

4 e) doc. di identità del firmatario allegato 4 ; f) copia delle fatture e/o preventivi (non più vecchie di 6 mesi se l investimento è già stato sostenuto) completi di quietanza di avvenuto pagamento. Nel caso di acquisizione di azienda o ramo d azienda è necessario acquisire la dichiarazione dei redditi degli ultimi due esercizi e compilare il modello di scoring A, B, G, I1, I2, L1, L2; g) documentazione attestante il versamento del 25%, attraverso mezzi propri, del totale dell investimento. 4) Procedura Microcredito: c) doc. di identità del firmatario allegato 4 ; d) nel caso fossero delegati a Fidicom i servizi ausiliari di assistenza e monitoraggio: a. compilazione secondo procedura interna Fidicom del modello di supporto alla definizione della strategia. Elenco della documentazione necessaria a seguito dell assunzione di delibera e conseguente erogazione Operazione SENZA contro garanzia del FdGPMI 1) Acquisizione delle fatture inerenti l investimento dichiarato nella richiesta di finanziamento entro tre mesi dall erogazione. Operazione con contro garanzia del FdGPMI 1) Procedura Ordinaria o Semplificata: b) smobilizzo crediti: copia delle fatture dei clienti smobilizzati (per il totale del finanziamento accordato) entro tre mesi dall erogazione; c) tredicesime mensilità: quietanza di avvenuto pagamento entro tre mesi dall erogazione; 4

5 d) consolidamento: contabile di avvenuta estinzione dei debiti finanziari in essere entro tre mesi dall erogazione. 2) Procedura ad Importo ridotto: b) smobilizzo crediti: copia delle fatture dei clienti smobilizzati (per il totale del finanziamento accordato) entro tre mesi dall erogazione; c) tredicesime mensilità: quietanza di avvenuto pagamento entro tre mesi dall erogazione; d) consolidamento: contabile di avvenuta estinzione dei debiti finanziari in essere entro tre mesi dall erogazione. 3) Procedura Start-up: 4) Procedura Microcredito: a) documenti giustificativi dell operazione finanziata in modo che siano coerenti con le motivazioni dichiarate; b) nel caso fossero delegati a Fidicom i servizi ausiliari di assistenza e monitoraggio: a. compilazione secondo procedura interna Fidicom del modello di monitoraggio. 5