DISPOSIZIONI DI VIGILANZA IN MATERIA DI PRESTAZIONE DEI SERVIZI DI INVESTIMENTO DA PARTE DELLE BANCHE

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1 Vigilanza bancaria e finanziaria DISPOSIZIONI DI VIGILANZA IN MATERIA DI PRESTAZIONE DEI SERVIZI DI INVESTIMENTO DA PARTE DELLE BANCHE Il presente dcument cncerne la dcumentazine che le banche sn tenute ad inviare alla Banca d Italia in sede di presentazine dell istanza di autrizzazine alla prestazine di servizi di investiment ai sensi dell art. 19, cmma 4, TUF. Eventuali sservazini, cmmenti e prpste pssn essere trasmessi entr il 4/3/2009 a: Banca d'italia, Servizi Nrmativa e Plitiche di Vigilanza, Divisine Nrmativa prudenziale, via Milan, ROMA, ppure all indirizz di psta elettrnica npv.nrmativa_prudenziale@bancaditalia.it Dcument per la cnsultazine Gennai 2009

2 PREMESSA Nella vigilanza sui servizi di investiment il Test unic della finanza (TUF) prevede il cinvlgiment della Banca d'italia e della CONSOB: la prima è cmpetente per quant riguarda il cnteniment del rischi, la stabilità patrimniale e la sana e prudente gestine degli intermediari; la secnda, per quant attiene alla trasparenza e alla crrettezza dei cmprtamenti. In tale ambit, la Banca d'italia autrizza le banche alla prestazine dei servizi di investiment (art. 19, cmma 4, del TUF) e ha emanat le relative dispsizini per disciplinare le prcedure che le banche devn sservare e i criteri di valutazine adttati dalla Vigilanza (Titl V, Cap. 2 della Circlare n. 229 del 21 aprile1999). Cn il presente dcument, si sttpne a cnsultazine una iptesi di mdifica delle predette dispsizini. In particlare, viene arricchit il cntenut infrmativ della relazine illustrativa inviata a crred dell istanza autrizzativa, anche al fine di agevlare le richiamate verifiche di cmpetenza della Cnsb (1). Le ulteriri infrmazini richieste sn vlte ad accertare la capacità della banca di rispettare i requisiti in materia di rganizzazine e gestine del rischi e di crrettezza e trasparenza dei cmprtamenti. (1) L intervent nrmativ è in linea cn quant previst dal prtcll d intesa sttscritt dalla Banca d'italia e dalla Cnsb ai sensi dell art. 5, cmma 5 bis del TUF, nell ttbre

3 ISTANZA DI AUTORIZZAZIONE ALLA PRESTAZIONE DI SERVIZI E ATTIVITA DI INVESTIMENTO ( 2 )( 3 ) Nella dmanda di autrizzazine, le banche indican i servizi per i quali è richiest il rilasci dell'autrizzazine. L'istanza è crredata da una relazine illustrativa, apprvata dal cmpetente rgan aziendale. L schema di relazine, ripartit in due sezini, attiene alla verifica del ptenziale rispett dei requisiti in materia di: a) rganizzazine e gestine dei rischi di impresa cnnessi cn la prestazine dei servizi di investiment; b) crrettezza e trasparenza dei cmprtamenti nella prestazine dei servizi di investiment. SEZIONE A La relazine cncerne: - la descrizine dei fattri strategici, di mercat e di prdtt presi in cnsiderazine ai fini dell avvi dei servizi di investiment ggett dell istanza di autrizzazine; - l impatt sulla situazine patrimniale, ecnmica e finanziaria attes dall svlgiment dei servizi di investiment e delle attività cnnesse e strumentali (le stime, che devn riferirsi ad un trienni, vann declinate anche iptizzand cndizini avverse di mercat). In particlare, andrann analiticamente indicati vlumi, csti perativi e risultati ecnmici, cn specifica evidenza delle iptesi sulle quali si basan le priezini aziendali; i riflessi sul capitale ecnmic, sul patrimni di vigilanza e sui requisiti prudenziali, evidenziand le refluenze a fini di ICAAP; - la descrizine degli interventi rganizzativi effettuati al fine di assicurare il rispett dei requisiti richiesti dalla nrmativa vigente in materia di prestazine dei servizi di investiment da parte delle banche( 4 ). In tale ambit andrann, in particlare, frniti ragguagli sugli aspetti di seguit indicati: 1. investimenti attuati, in crs di attuazine e/ prgrammati (ammntare, finalità e tempi di realizzazine previsti); (2) Esclusa la gestine di MTF. (3) Le presenti dispsizini mdifican quelle cntenute nel titl V, capitl 2, Sezine II, paragraf 2 delle Istruzini di Vigilanza per le banche. (4) Cfr. in particlare, ltre alla disciplina generale sull rganizzazine e sui cntrlli emanata dalla Banca d'italia per le banche, il Reglament della Banca d'italia e della Cnsb del 29 ttbre 2007 nnché il Reglament Intermediari della Cnsb n del 29 ttbre

4 2. livell di integrazine del sistema infrmativ relativamente agli applicativi di frnt ffice, back ffice e cntabilità e prtata delle aree di manualità; 3. incidenza sull rganic cmplessiv delle risrse assegnate alle unità dei servizi di investiment (eventuale pian di assunzini e relativ stat di attuazine, vver indicazine del persnale da impiegare per l svlgiment del/dei servizi/i di investiment di cui si richiede l'autrizzazine; iniziative di frmazine destinate al persnale da adibire alla prestazine del/dei servizi/i di investiment attuate e prgrammate); 4. presidi di cntrll di 1, 2 e 3 livell, anche di cmpliance, previsti in relazine alla prestazine del/i nuv/i servizi/i di investiment; strutture e risrse dedicate. Specifici riferimenti andrann resi sulle mdalità di cntrll dell attività furi sede (in particlare, indicare tiplgia e peridicità dei cntrlli a distanza e in lc nnché delle eventuali verifiche di custmer satisfactin finalizzate ad instaurare un cntatt dirett cn la clientela servita da canali distributivi alternativi agli sprtelli); 5. sistema di reprting, cn indicazine dei relativi destinatari (rgani sciali, alta direzine, funzini di cntrll, altre funzini). SEZIONE B Inltre, la relazine, dvrà cntenere: - l illustrazine di ciascun dei servizi e delle attività di investiment di cui si richiede l autrizzazine: tiplgie di perazini previste (ivi cmpresi gli strumenti finanziari da cmmercializzare); mercati e tiplgia di clientela di riferiment; sedi individuate per l esecuzine degli rdini; - la descrizine delle unità rganizzative della banca/del grupp cinvlte nella prestazine dei servizi di investiment (riferiment alla nrmativa interna cn la quale vengn frmalizzati cmpiti e respnsabilità), delle mdalità perative e delle prcedure che si intendn adttare. In cas di utsurcing di funzini perative, descrivere le funzini esternalizzate e le misure adttate per mitigare i relativi rischi; - l indicazine dei canali distributivi che verrebber utilizzati (cn specifica indicazine dell eventuale ricrs all fferta furi sede e/ a strumenti di cmunicazine a distanza) e degli eventuali ambiti in cui verrebbe adttata la mdalità executin nly. In iptesi di fferta furi sede/prmzine e cllcament a distanza, descrizine delle mdalità rganizzative finalizzate ad assicurare il rispett delle regle di cndtta; - la plitica di remunerazine adttata per la cmmercializzazine di prdtti finanziari e servizi di investiment, anche cn riferiment all eventuale fferta furi sede; 4

5 - la descrizine delle aree perative (anche cn riferiment a circstanze cnnesse cn l articlazine del grupp di appartenenza) in cui ptrebber verificarsi ptenziali cnflitti di interesse cn indicazine dei sggetti rilevanti; misure adttate al fine di assicurare il rispett delle prescrizini nrmative in materia di perazini persnali e cnflitti di interesse, anche cn specific riferiment all eventualità in cui la banca prduca dispnga la prduzine di ricerche in materia di investiment; - le prcedure vlte ad assicurare una sllecita trattazine dei reclami; - l illustrazine dei presidi (cntrattuali, rganizzativi, prcedurali e di cntrll) predispsti al fine di minimizzare il rischi che l attività cncretamente svlta da dipendenti e cllabratri a cntatt cn la clientela sfci nella prestazine del servizi di cnsulenza (sl nell iptesi in cui l istanza nn cntempli la prestazine di tale servizi). Per la prestazine dei servizi di esecuzine di rdini / ricezine e trasmissine di rdini e di gestine di prtafgli la descrizine: a) delle prcedure che garantirann l indirizzament dell rdine del cliente vers la sede di esecuzine miglire ( ad es. adzine di un algritm di executin plicy); b) delle mdalità individuate per il cntrll dell efficacia delle relative strategie di esecuzine/ trasmissine degli rdini; c) delle misure adttate al fine di dimstrare ai clienti che ne dvesser far richiesta di aver eseguit gli rdini in cnfrmità delle predette strategie. La relazine illustrativa deve essere altresì crredata dalla seguente dcumentazine: - attestazine del Respnsabile della funzine di cmpliance( 5 ) in rdine all avvenut adeguament rispett ai requisiti nrmativamente previsti (cfr. in particlare le previsini di cui alla Parte 2, Titl II, Parte 3 e Parte 4 del Reglament Banca d Italia Cnsb del 29 ttbre 2007 e al Libr III del Reglament Intermediari della Cnsb n del 29 ttbre 2007): della reglamentazine interna della cntrattualistica dei prcessi perativi e delle prcedure infrmatiche del sistema dei cntrlli (5) Tra gli allegati da rassegnare unitamente alla relazine illustrativa, le banche cstituende nn sarann tenute a prdurre l attestazine del Respnsabile della funzine di cmpliance. 5

6 dcumentazine attestante l adesine della banca a un sistema di indennizz a tutela degli investitri ricnsciut ai sensi dell art. 59 del TUF. delibera cn la quale l rgan amministrativ ha apprvat la presentazine dell istanza (relazine e relativi allegati). Le banche autrizzate cmunican alla Banca d'italia l'inizi dell'peratività. 6