Incentivi. Reclami. Documento informativo in materia di incentivi e reclami

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1 Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Corso Garibaldi, Milano - Cod. Fisc./P.IVA e Reg. Imprese di Milano n Capitale Sociale Euro int. vers. Documento informativo in materia di incentivi e reclami Con riferimento all informativa prevista a favore dei Partecipanti agli OICR nell ambito della prestazione del servizio di gestione collettiva, ANIMA SGR comunica di seguito, in forma sintetica, i termini essenziali degli accordi conclusi in materia di compensi/commissioni/ prestazioni e descrive le modalità di presentazione dei reclami e il processo di gestione degli stessi. Incentivi In conformità alla normativa applicabile, si comunicano in forma sintetica i termini essenziali degli accordi conclusi aventi ad oggetto compensi, commissioni o prestazioni non monetarie corrisposte o ricevute da ANIMA SGR. Incentivi corrisposti a terzi A fronte dell attività di promozione e collocamento nonché del servizio di assistenza fornito in via continuativa al Sottoscrittore dagli intermediari distributori per la durata dell investimento, ANIMA SGR corrisponde le seguenti retrocessioni, in base agli accordi stipulati: n fino all intero ammontare delle commissioni di sottoscrizione, ove applicate, e delle commissioni di switch percepite dalla SGR anche in qualità di distributore primario (Global Distributor); n fino all intero ammontare delle commissioni di distribuzione percepite dalla SGR per l attività di distributore primario (Global Distributor); n fino all intero ammontare delle commissioni di collocamento, ove applicate, per i Fondi che adottano una politica di investimento fondata su una durata predefinita (non superiore a 9 anni) e che prevedono un periodo di sottoscrizione limitato (non superiore a 3 mesi); n una quota parte del diritto fisso, ove applicato, per eventuali servizi aggiuntivi a diposizione del Sottoscrittore; n una quota parte delle commissioni di gestione percepite dalla SGR e maturate sui patrimoni gestiti; nella Parte II del Prospetto è indicata la misura media di tale quota parte; n una quota parte delle commissioni di gestione percepite dalla SGR per l attività di distributore primario (Global Distributor); n pagamento di commissioni una tantum da parte di ANIMA SGR agli intermediari distributori; n fino all intero ammontare delle commissioni di rimborso, ove applicate, percepite dalla SGR anche in qualità di distributore primario (Global Distributor). A fronte dell attività di segnalazione pregi ANIMA SGR corrisponde ai segnalanti le seguenti retrocessioni, in base agli accordi stipulati: n una quota parte delle commissioni di gestione percepite dalla SGR; n pagamento di commissioni una tantum da parte di ANIMA SGR. Tali attività sono volte ad accrescere la qualità del servizio di gestione collettiva. Si segnala, inoltre, che la SGR può effettuare attività a diretto supporto del collocamento come pure attività di formazione e qualificazione del personale del Collocatore i cui costi sono sostenuti dalla SGR stessa. Incentivi ricevuti da terzi La procedura di selezione degli OICR oggetto di investimento da parte dei portafogli gestiti avviene sulla base di un rigoroso processo di valutazione di natura quantitativa e qualitativa. Il processo di selezione, che prescinde dal riconoscimento di eventuali incentivi, ha l obiettivo di identificare gli OICR gestiti da società che evidenziano qualità del team di gestione, consistenza e persistenza dei risultati ottenuti, ovvero che rappresentano, per la peculiare strategia seguita, opportunità di investimento in ragione del contesto di mercato di riferimento. ANIMA SGR può ricevere dalle Società di gestione degli OICR oggetto di investimento, sulla base di specifici accordi, retrocessioni commissionali di importo variabile che vengono integralmente riconosciute al patrimonio degli stessi Fondi sottoscrittori. In caso di accordo di Global Distribution ANIMA SGR riceve, per l attività di distributore primario, dalle Società di gestione degli OICR distribuiti retrocessioni di una quota parte delle commissioni di gestione e fino all intero ammontare delle commissioni di distribuzione, di sottoscrizione o di rimborso e di switch applicate. ANIMA SGR percepisce, inoltre, dai negoziatori prestazioni non monetarie, sotto forma di ricerca in materia di investimenti, in aggiunta ed a sostegno di quella direttamente acquisita da information provider specializzati, ed elaborata internamente, avente ad oggetto, tra l altro l individuazione di nuove opportunità di investimento (c.d. ricerca microeconomica), la formulazione di previsioni relative ad un settore di riferimento o ad una particolare industria (c.d. ricerca di settore), la formulazione di previsioni per aree geografiche (c.d. ricerca macroeconomica), l analisi per specifici settori delle asset class e della strategia di investimento (c.d. ricerca sulle strategie di investimento) e l analisi del corretto momento in cui acquistare o vendere un particolare strumento finanziario (c.d. analisi tecnica). Le ricerche consentono di innalzare la qualità del servizio di gestione reso ai Fondi e servire al meglio gli interessi degli stessi. ANIMA SGR non remunera separatamente la ricerca ricevuta, ma il relativo corrispettivo è inglobato nelle commissioni di negoziazione corrisposte dalla SGR ai negoziatori. Il processo di valutazione della ricerca ricevuta prevede l analisi, da parte di un Comitato Interno, della conformità della ricerca ricevuta alle disposizioni vigenti in termini di novità, originalità, rigore e significatività della stessa e della qualità del servizio reso. Qualora la ricerca in materia di investimenti sia fornita direttamente dal negoziatore, il rispetto dei principi di best execution cui è tenuta la SGR presuppone che l oggetto della ricerca sia coerente con la specifica competenza operativa del broker che esegue gli ordini per conto dei Fondi. In tal modo, la SGR, può ottenere una ragionevole e qualificata correlazione tra la ricerca acquisita e l attività di negoziazione degli ordini cui è abbinata, agevolando, così, il perseguimento del miglior risultato possibile in favore dei Fondi. Ulteriori dettagli sugli incentivi corrisposti a terzi o ricevuti da terzi possono essere richiesti dal Cliente presso la sede della SGR o al seguente indirizzo di posta elettronica clienti@animasgr.it Reclami Ai sensi dell art. 17 del Regolamento della Banca d Italia e della Consob, del 29 ottobre 2007, ANIMA SGR S.p.A. (di seguito SGR) ha adottato idonee procedure per assicurare alla clientela al dettaglio una sollecita trattazione dei reclami presentati e la conservazione delle registrazioni degli elementi essenziali di ogni reclamo ricevuto e delle misure poste in essere per risolvere il problema. Modalità di trattazione dei reclami La trattazione dei reclami è affidata al Servizio Compliance che, alla ricezione degli stessi, provvede al loro censimento mediante annotazione in un apposito Registro. I reclami inviati al Collocatore e riconducibili all attività della SGR, saranno presi in carico dalla stessa SGR. Documento informativo in materia di incentivi e reclami - Edizione 02/ di 2

2 I reclami ricevuti dalla SGR e riconducibili all attività di collocamento prestata dai Soggetti Collocatori vengono inoltrati agli Uffici Reclami dei Collocatori interessati. Il Cliente viene informato tempestivamente di tali circostanze specificando la responsabilità dell evasione del reclamo. Ad avvenuta registrazione del reclamo, il Servizio Compliance provvede ad istruire la pratica, avvalendosi della collaborazione di tutte le strutture interessate, le quali devono fornire per iscritto, con sollecitudine, le informazioni e tutti gli elementi conoscitivi in loro possesso, al fine di consentire un idonea risposta al soggetto richiedente. Il Servizio Compliance, ricevute le opportune osservazioni da parte delle strutture interessate, predispone la risposta coordinandosi con la Direzione Aziendale. Modalità di invio dei reclami I reclami devono contenere gli estremi identificativi del Cliente, i dettagli della posizione aperta presso la SGR, le motivazioni della richiesta ed essere firmati dallo stesso Cliente o da un suo delegato. I reclami, unitamente all eventuale relativa documentazione di supporto, copia del documento di identità del Cliente e dell eventuale delega, devono essere indirizzati a: ANIMA SGR S.p.A. - Servizio Compliance Corso Garibaldi, Milano A mezzo, alternativamente: n raccomandata a/r, n fax al n , n consegna direttamente a mano, n casella di posta elettronica: reclami@animasgr.it presente sul sito aziendale (copia della lettera e del documento di identità in formato pdf), n casella PEC: anima@pec.animasgr.it (copia della lettera e del documento di identità in formato pdf). Esito dei reclami I reclami sono esaminati con la massima diligenza e valutati anche alla luce degli orientamenti desumibili dalle decisioni assunte dall Arbitro per le Controversie Finanziarie, il sistema di risoluzione stragiudiziale istituito dalla Consob con Delibera n del 4 maggio L esito finale del reclamo, contenente le determinazioni della SGR, è comunicato al Cliente entro 60 giorni dalla data di ricevimento del reclamo medesimo, per iscritto, a mezzo Raccomandata a/r, presso i recapiti in possesso della SGR o tramite casella PEC. Inoltre, in caso di mancato accoglimento anche parziale del reclamo, nella lettera di risposta sono fornite al Cliente adeguate informazioni circa i modi e i tempi per la presentazione di un eventuale ricorso a detto Arbitro. Le informazioni relative alle funzioni dell Arbitro per le Controversie Finanziarie ed il collegamento ipertestuale al sito web dell Arbitro per le Controversie Finanziarie sono presenti sul sito aziendale Arbitro per le Controversie Finanziarie L Arbitro per le Controversie Finanziarie è un sistema di risoluzione stragiudiziale delle controversie attivo dal 9 gennaio 2017 presso la Consob che ne ha definito la regolamentazione e ne supporta l operatività attraverso un proprio Ufficio. L Investitore, qualora non riceva risposta a un proprio reclamo entro il termine di 60 giorni o sia insoddisfatto dell esito dello stesso e non siano pendenti altre procedure di risoluzione extragiudiziale delle controversie sui medesimi fatti oggetto del reclamo, può rivolgersi all Arbitro per le Controversie Finanziarie. Il diritto di ricorrere all Arbitro per le Controversie Finanziarie non può formare oggetto di rinuncia da parte dell Investitore ed è sempre esercitabile, anche in presenza di clausole di devoluzione delle controversie ad altri organismi di risoluzione extragiudiziale contenute nei contratti. Il ricorso deve essere proposto entro un anno dalla presentazione del reclamo ovvero, se è stato presentato anteriormente al 9 gennaio 2017, entro un anno da tale data. Possono adire l Arbitro per le Controversie Finanziarie i Clienti al dettaglio (sono esclusi i Clienti professionali e le controparti qualificate) e il servizio è gratuito per l Investitore. L Arbitro per le Controversie Finanziarie è competente in merito alle controversie che implicano la richiesta di somme di denaro per un importo inferiore a Euro, relative alla violazione degli obblighi di informazione, diligenza, correttezza e trasparenza cui sono tenuti gli intermediari nei loro rapporti con gli Investitori nella prestazione dei servizi di investimento e gestione collettiva del risparmio. La Consob ha creato un apposita sezione all interno del proprio sito web ( cui è possibile accedere e presentare, con le modalità ivi descritte, le relative domande. In particolare è prevista per l invio e la gestione del ricorso una procedura telematica al fine di garantire l efficace e tempestivo funzionamento del sistema: ciò consente all Investitore di essere guidato nella fase di predisposizione del ricorso, evitando il possibile invio di istanze incomplete o incoerenti. Il sistema consente la condivisione in tempo reale di tutti i documenti prodotti dalle parti nel corso della procedura, garantendo rapidità ed economia degli adempimenti. Infine, si segnala che la SGR si è dotata di: n una politica di gestione delle situazioni di conflitto di interesse; n strategie di esecuzione e trasmissione degli ordini; n una strategia per l esercizio dei diritti di intervento e di voto inerenti agli strumenti finanziari degli OICR gestiti. Per maggiori informazioni al riguardo consultare il Documento informativo dei Fondi comuni di investimento mobiliare di diritto italiano istituiti e gestiti da ANIMA SGR S.p.A. disponibile sul sito internet 2 di 2 Documento informativo in materia di incentivi e reclami - Edizione 02/2017

3 SISTEMA PRIMA COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI Modifiche al Regolamento di gestione dei Fondi comuni di investimento mobiliare appartenenti al Sistema Prima, gestiti da ANIMA SGR S.p.A. Gentile Cliente, La informiamo che, in data 21 dicembre 2015, il Consiglio di Amministrazione di ANIMA SGR S.p.A. ha deliberato talune modifiche regolamentari che si considerano approvate in via generale dalla Banca d Italia. Le modifiche, di seguito illustrate in dettaglio, sono state pubblicate in data 30 dicembre 2015 sul quotidiano Il Sole 24 ORE ed avranno efficacia in data 19 febbraio 2016 (decorso il periodo di sospensiva). Le suddette modifiche saranno, altresì, recepite - con la medesima data di efficacia - nel relativo Prospetto. Le riportiamo, di seguito, il testo regolamentare modificato, in comparazione con la versione previgente. Le comunichiamo, inoltre, che in conformità a quanto stabilito dal Regolamento UE n. 260/2012 e dal Provvedimento di attuazione della Banca d Italia del 2013, a partire dal 1 febbraio 2016, i versamenti periodici eseguiti o da eseguirsi entro la predetta data - a fronte del Piano di Accumulo qualora da Lei sottoscritto o da sottoscrivere - attualmente basati sul Servizio RID finanziario, migreranno al nuovo schema di addebito diretto SEPA, nella versione - SDD (Sepa Direct Debit) finanziari. Per effetto della suindicata modifica, a partire dal 1 febbraio 2016, non sarà più possibile richiedere il rimborso relativo ad un addebito diretto RID entro 6 giorni dalla data di addebito, come previsto nel Modulo di sottoscrizione in vigore fino al 31 gennaio 2016, mentre sarà possibile revocare l operazione fino al giorno stesso dell esecuzione. Al fine di dare indicazione degli importi che di volta in volta verranno addebitati - così come previsto dalla Normativa - le confermiamo che tali addebiti continueranno ad essere effettuati in conformità alle caratteristiche della modulistica da lei a suo tempo sottoscritta e per l importo in essa previsto. Le ricordiamo infine che, qualora non accettasse il nuovo schema di addebito SDD finanziario, dovrà comunicarci a mezzo raccomandata, entro 30 giorni dal ricevimento della presente, l intenzione di effettuare il pagamento attraverso una delle modalità alternative che il suo consulente finanziario le saprà indicare. Testo in vigore fino al 18 febbraio 2016 Testo in vigore dal 19 febbraio 2016 b) Caratteristiche del Prodotto 3. Regime delle spese 3.1 Oneri a carico dei singoli Partecipanti 1. A fronte di ogni sottoscrizione di quote di Classe A e di Classe H * la SGR ha diritto di trattenere una commissione di sottoscrizione prelevata sull ammontare lordo della somma investita secondo la seguente tabella: b) Caratteristiche del Prodotto 3. Regime delle spese 3.1 Oneri a carico dei singoli Partecipanti 1. A fronte di ogni sottoscrizione di quote di Classe A e di Classe H * la SGR ha diritto di trattenere una commissione di sottoscrizione prelevata sull ammontare lordo della somma investita secondo la seguente tabella: QUOTE CLASSE A COMMISSIONE QUOTE CLASSE A COMMISSIONE Fondi Linea Mercati Fondi Linea Mercati Anima Fix Euro 0% Anima Fix Euro 0% Anima Fix Obbligazionario BT 0,25% * Classe operativa dal 5 gennaio Anima Fix Obbligazionario BT 0,25% versamento in Unica Soluzione 0,75% versamento tramite Piani di Accumulo (invariato, mera trasposizione) 1 di 4

4 SISTEMA PRIMA Anima Fix Obbligazionario MLT 0,75% Anima Fix Obbligazionario Globale 1,25% Anima Fix Imprese 0,75% Anima Fix High Yield 1,25% Anima Fix Emergenti 1,25% Anima Geo Italia 2,00% Anima Geo Europa 2,00% Anima Geo Europa PMI 2,00% Anima Geo America 2,00% Anima Geo Asia 2,00% Anima Geo Globale 2,00% Anima Geo Paesi Emergenti 2,00% Fondi Linea Strategie Anima Rendimento Assoluto Obbligazionario 0,50% Anima Star Italia Alto Potenziale 1,25% Anima Star Europa Alto Potenziale 1,25% Fondi Linea Profili Anima Forza 1 0,75% Anima Forza 2 0,75% Anima Forza 3 0,85% Anima Forza 4 1,00% Anima Forza 5 1,00% Anima Fix Obbligazionario MLT 0,75 3,00% Anima Fix Obbligazionario Globale 1,25 3,00% Anima Fix Imprese 0,75 3,00% Anima Fix High Yield 1,25 3,00% Anima Fix Emergenti 1,25 3,00% Anima Geo Italia 2,00 5,00% Anima Geo Europa 2,00 5,00% Anima Geo Europa PMI 2,00 5,00% Anima Geo America 2,00 5,00% Anima Geo Asia 2,00 5,00% Anima Geo Globale 2,00 5,00% Anima Geo Paesi Emergenti 2,00 5,00% Fondi Linea Strategie Anima Rendimento Assoluto Obbligazionario 0,50 3,00% Anima Star Italia Alto Potenziale 1,25 4,00% Anima Star Europa Alto Potenziale 1,25 4,00% Fondi Linea Profili Anima Forza 1 0,75 3,00% Anima Forza 2 0,75 3,00% Anima Forza 3 0,85 4,00% Anima Forza 4 1,00 4,00% Anima Forza 5 1,00 4,00% Omissis 2. A fronte di operazioni di passaggio, di cui al successivo art. I.6: - tra quote della stessa classe di Fondi Linea Mercati, Linea Strategie e quote Classe A dei Fondi Linea Profili, la SGR trattiene una commissione fissa pari ad Euro 15, ovvero pari a Euro 2,5 per le operazioni di passaggio nell ambito di trasferimenti programmati di cui al successivo art. I.7; Omissis 2. A fronte di operazioni di passaggio, di cui al successivo art. I.6: - tra Fondi disciplinati dal presente Regolamento ad eccezione dei Fondi/Classi con commissioni di rimborso, incluse le operazioni di passaggio nell ambito di trasferimenti programmati di cui al successivo art. I.7, la SGR ha il diritto di prelevare una commissione in misura massima determinata come segue: - tra Fondi con medesima commissione di sottoscrizione (stessa aliquota e maggiore di zero): una commissione pari all 1%; - tra Fondi con diversa commissione di sottoscrizione e in particolare: a) nel caso di Fondo di provenienza con una commissione di sottoscrizione inferiore a quella applicata al Fondo di destinazione (aliquota Fondo di provenienza < aliquota Fondo di destinazione): la differenza tra l aliquota applicata al Fondo di destinazione e quella applicata al Fondo di provenienza; b) nel caso di Fondo di provenienza con una commissione di sottoscrizione superiore a quella applicata al Fondo di destinazione (aliquota Fondo di provenienza > aliquota Fondo di destinazione): nessuna commissione; - tra Fondi di cui il Fondo di provenienza non prevede commissioni di sottoscrizione a Fondo con commissione di sottoscrizione: la commissione di sottoscrizione nell aliquota applicata al Fondo di destinazione. - tra quote della stessa classe di Fondi Linea Mercati, Linea Strategie e quote Classe A dei Fondi Linea Profili, la SGR trattiene una commissione fissa pari ad Euro 15, ovvero pari a Euro 2,5 per le operazioni di passaggio nell ambito di trasferimenti programmati di cui al successivo art. I.7; 2 di 4

5 SISTEMA PRIMA - tra quote della Classe Y di Fondi Linea Mercati, Linea Strategie e Linea Profili, sottoscritti mediante versamento in unica soluzione, la SGR trattiene una commissione fissa pari ad Euro 15; - dal Fondo Anima Fix Euro ( Classe A o Classe I ) ad un altro Fondo anche nell ambito di trasferimenti programmati di cui al successivo art. I.7, la SGR applica la commissione di sottoscrizione prevista per il Fondo di destinazione; - tra Fondi Linea Profili Classe B, la SGR trattiene una commissione fissa pari a Euro15; - da Fondi Linea Profili Classe B a Fondi Linea Mercati e Linea Strategie ( Classe A ), la SGR applica la commissione di rimborso prevista per i predetti Fondi. Omissis 3. Relativamente agli investimenti rateali effettuati attraverso la partecipazione ad un Piano di Accumulo, è applicata una commissione di sottoscrizione calcolata sul Valore Nominale del Piano prescelto nella misura indicata nella Tabella seguente. - tra quote della Classe Y di Fondi Linea Mercati, Linea Strategie e Linea Profili, sottoscritti mediante versamento in unica soluzione, la SGR trattiene una commissione fissa pari ad Euro 15; - dal Fondo Anima Fix Euro ( Classe A o Classe I ) ad un altro Fondo anche nell ambito di trasferimenti programmati di cui al successivo art. I.7, la SGR applica la commissione di sottoscrizione prevista per il Fondo di destinazione; - tra Fondi Linea Profili Classe B, la SGR trattiene una commissione fissa pari a Euro 15; - da Fondi Linea Profili Classe B a Fondi Linea Mercati e Linea Strategie ( Classe A ), la SGR applica la commissione di rimborso prevista per i predetti Fondi. Omissis 3. Relativamente agli investimenti rateali effettuati attraverso la partecipazione ad un Piano di Accumulo, è applicata una commissione di sottoscrizione calcolata sul Valore Nominale del Piano prescelto nella misura indicata nella Tabella seguente relativa alle quote Classe A di cui al precedente comma 1. QUOTE CLASSE A COMMISSIONE QUOTE CLASSE A COMMISSIONE Fondi Linea Mercati Fondi Linea Mercati Anima Fix Euro Non è prevista l applicazione di commissioni di sottoscrizione Anima Fix Euro Non è prevista l applicazione di commissioni di sottoscrizione Anima Fix Obbligazionario BT Anima Fix Obbligazionario MLT Anima Fix Imprese 0,75% Anima Fix Obbligazionario BT Anima Fix Obbligazionario MLT Anima Fix Imprese 0,75% Anima Fix Obbligazionario Globale Anima Fix High Yield Anima Fix Emergenti 1,25% Anima Fix Obbligazionario Globale Anima Fix High Yield Anima Fix Emergenti 1,25% Anima Geo Italia Anima Geo Europa Anima Geo Europa PMI Anima Geo America Anima Geo Asia Anima Geo Globale Anima Geo Paesi Emergenti 2,00% Anima Geo Italia Anima Geo Europa Anima Geo Europa PMI Anima Geo America Anima Geo Asia Anima Geo Globale Anima Geo Paesi Emergenti 2,00% Fondi Linea Strategie Fondi Linea Strategie Anima Rendimento Assoluto Obbligazionario 0,75% Anima Rendimento Assoluto Obbligazionario 0,75% Anima Star Italia Alto Potenziale Anima Star Europa Alto Potenziale 2,00% Anima Star Italia Alto Potenziale Anima Star Europa Alto Potenziale 2,00% Fondi Linea Profili Fondi Linea Profili Anima Forza 1 1,00% Anima Forza 2 1,00% Anima Forza 3 1,00% Anima Forza 4 1,00% Anima Forza 5 1,00% Anima Forza 1 1,00% Anima Forza 2 1,00% Anima Forza 3 1,00% Anima Forza 4 1,00% Anima Forza 5 1,00% Omissis Omissis 3 di 4

6 SISTEMA PRIMA 4. La SGR ha inoltre diritto di trattenere i seguenti diritti fissi e rimborsi spese: Omissis j) rimborso spese di spedizione - con plico assicurato - del mezzo di pagamento relativo al rimborso delle quote dei Fondi; l) le imposte e tasse eventualmente dovute ai sensi delle disposizioni normative tempo per tempo vigenti anche in relazione alla stipula del contratto di sottoscrizione (sia in caso di adesione mediante versamenti in unica soluzione sia mediante Piani di Accumulo). 4. La SGR ha inoltre diritto di trattenere i seguenti diritti fissi e rimborsi spese: Omissis j) rimborso spese di spedizione - con plico assicurato - del mezzo di pagamento relativo al rimborso delle quote dei Fondi; k) nel limite della copertura degli oneri effettivamente sostenuti che saranno di volta in volta indicati al Partecipante, le spese sostenute per ogni versamento effettuato mediante autorizzazione permanente di addebito in conto (RID ovvero SDD e relativi costi accessori* a decorrere dal 1 febbraio 2016**); kl) le imposte e tasse eventualmente dovute ai sensi delle disposizioni normative tempo per tempo vigenti anche in relazione alla stipula del contratto di sottoscrizione (sia in caso di adesione mediante versamenti in unica soluzione sia mediante Piani di Accumulo). * Eventuali costi accessori verranno applicati a decorrere dal 19 febbraio ** La precisazione ovvero SDD a decorrere dal 1 febbraio 2016 viene riportata nel Regolamento ovunque sia richiamato RID. c) Modalità di funzionamento I.2 Modalità di sottoscrizione delle quote 1. La sottoscrizione delle quote del Fondo avviene mediante: - versamento in unica soluzione di importo minimo pari a 500 Euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. Per la sola prima sottoscrizione della Classe Y di tutti i Fondi, della Classe YD del Fondo Anima Star Italia Alto Potenziale e della Classe I del Fondo Anima Fix Euro, l importo minimo è fissato in Euro; sono esclusivamente ammessi importi espressi in unità intere di Euro (per le sottoscrizioni di quote delle Classi Y e YD effettuate da parte di dipendenti della SGR l importo minimo della prima sottoscrizione è pari rispettivamente a 500 Euro e a Euro)*; ove il controvalore delle quote di Classe I detenute dal singolo Sottoscrittore si riduca al di sotto di Euro per effetto di richieste di rimborso, passaggio tra Classi/Fondi e/o modifica dell intestazione delle quote, queste ultime sono automaticamente convertite in quote di Classe A con conseguente applicazione del relativo regime commissionale; - per i Fondi Classe A e Classe B, versamenti successivi di importo minimo pari a 250 Euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. Per i Fondi Classe Y, per il Fondo Anima Star Italia Alto Potenziale Classe YD e per il Fondo Anima Fix Euro Classe I l importo minimo è fissato in Euro, a condizione che il Sottoscrittore detenga rispettivamente quote di Classe Y, di Classe YD o di Classe I ; sono esclusivamente ammessi importi espressi in unità intere di Euro; - esclusivamente per i Fondi Classe A, partecipazione ai Piani di Accumulazione di cui alla successiva sezione I.3; - per i Fondi appartenenti alla Linea Profili non è consentita la sottoscrizione dei Piani di Accumulo Multipli; - per il solo Fondo Anima Fix Euro, abbinamento al Servizio Conto Moneta Gestita, disciplinato nella successiva sezione I.5; - esclusivamente per i Fondi Classe A, Investimenti Programmati di cui al successivo I.4; - adesione ad operazioni di passaggio tra Fondi, disciplinate nella successiva sezione I.6; - esclusivamente per i Fondi Classe A, adesione ad operazioni di passaggio programmato tra Fondi, disciplinate nella successiva sezione I.7. c) Modalità di funzionamento I.2 Modalità di sottoscrizione delle quote 1. La sottoscrizione delle quote del Fondo avviene mediante: - versamento in unica soluzione di ( PIC ). L importo minimo della prima sottoscrizione di quote di Classe B è pari a 500 Euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. L importo minimo della sottoscrizione di quote di Classe A e di Classe H è pari a 500 Euro al lordo degli oneri di sottoscrizione sia per i versamenti iniziali che successivi. Per la sola prima sottoscrizione della Classe Y di tutti i Fondi, della Classe YD del Fondo Anima Star Italia Alto Potenziale e della Classe I del Fondo Anima Fix Euro, l importo minimo è fissato in Euro; sono esclusivamente ammessi importi espressi in unità intere di Euro (per le sottoscrizioni di quote delle Classi Y e YD effettuate da parte di dipendenti della SGR l importo minimo della prima sottoscrizione è pari rispettivamente a 500 Euro e a Euro); ove il controvalore delle quote di Classe I detenute dal singolo sottoscrittore si riduca al di sotto di Euro per effetto di richieste di rimborso, passaggio tra Classi/Fondi e/o modifica dell intestazione delle quote, queste ultime sono automaticamente convertite in quote di Classe A con conseguente applicazione del relativo regime commissionale; - per i Fondi Classe A e Classe B, versamenti successivi di importo minimo pari a 250 Euro al lordo degli oneri di sottoscrizione. Per i Fondi Classe Y, per il Fondo Anima Star Italia Alto Potenziale Classe YD e per il Fondo Anima Fix Euro Classe I l importo minimo è fissato in Euro, a condizione che il Sottoscrittore detenga rispettivamente quote di Classe Y, di Classe YD o di Classe I ; sono esclusivamente ammessi importi espressi in unità intere di Euro; - esclusivamente per i Fondi Classe A, partecipazione ai Piani di Accumulazione di cui alla successiva sezione I.3; - per i Fondi appartenenti alla Linea Profili non è consentita la sottoscrizione dei Piani di Accumulo Multipli; - per il solo Fondo Anima Fix Euro, abbinamento al Servizio Conto Moneta Gestita, disciplinato nella successiva sezione I.5; - esclusivamente per i Fondi Classe A, Investimenti Programmati di cui al successivo I.4; - adesione ad operazioni di passaggio tra Fondi, disciplinate nella successiva sezione I.6; - esclusivamente per i Fondi Classe A, adesione ad operazioni di passaggio programmato tra Fondi, disciplinate nella successiva sezione I.7. * In vigore dal 5 gennaio Omissis Omissis 4 di 4

7 Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli Investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutare gli Investitori a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Anima Rendimento Assoluto Obbligazionario ISIN portatore Classe H: IT Categoria Assogestioni: Obbligazionari Flessibili Fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano rientrante nell ambito di applicazione della Direttiva 2009/65/CE. Società di gestione (SGR): ANIMA SGR S.p.A. - Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Obiettivi e politica di investimento Obiettivi e politica di investimento del Fondo: il Fondo mira ad un graduale accrescimento del valore del capitale investito minimizzando le eventuali perdite in conto capitale, attraverso l investimento in strumenti finanziari di natura obbligazionaria. Lo stile di gestione del Fondo è dinamico volto a perseguire un rendimento assoluto; l attività di gestione si basa sulla selezione qualitativa degli strumenti finanziari cui segue l applicazione di tecniche quantitative, di analisi ciclica, analisi tecnica e di studio delle correlazioni per definire l allocazione dinamica del portafoglio. Principali categorie di strumenti finanziari oggetto di investimento: obbligazioni e strumenti del mercato monetario di emittenti sovrani, o garantiti da Stati sovrani, o di organismi sovranazionali nonché, nel limite dell 80% del totale delle attività di emittenti societari. Gli strumenti finanziari sono denominati principalmente in Euro, Dollaro Yen e Sterlina. La gestione dell esposizione valutaria è di tipo attivo; esposizione al rischio di cambio in misura contenuta. In misura contenuta investimenti con merito di credito inferiore ad adeguato e in misura residuale investimenti privi di rating. Il Fondo utilizza strumenti finanziari derivati sia per finalità di copertura dei rischi sia per finalità diverse da quelle di copertura (tra cui arbitraggio). La leva finanziaria tendenziale, realizzata mediante esposizioni di tipo tattico (e calcolata con il metodo degli impegni) è indicativamente compresa tra 1 e 1,4. Tale utilizzo, sebbene possa comportare una temporanea amplificazione dei guadagni o delle perdite rispetto ai mercati di riferimento, non è comunque finalizzato a produrre un incremento strutturale dell esposizione del Fondo ai mercati di riferimento (effetto leva) e non comporta l esposizione a rischi ulteriori che possano alterare il profilo di rischio/rendimento del Fondo. Rimborso delle quote: in qualsiasi giorno lavorativo è possibile richiedere il rimborso parziale o totale delle quote detenute. Proventi: il Fondo è del tipo ad accumulazione dei proventi. Profilo di rischio e di rendimento I dati storici utilizzati per calcolare l Indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. RISCHIO PIÙ BASSO più basso RISCHIO PIÙ ELEVATO più elevato Il Fondo è stato classificato nella categoria 4, in quanto il limite interno di volatilità stabilito per il Fondo è pari o superiore a 5% e inferiore a 10%. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e quindi la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. La categoria più bassa dell Indicatore non indica un investimento privo di rischio. Altri rischi che rivestono importanza significativa per il Fondo e che non sono adeguatamente rilevati dall Indicatore sintetico: Rischio di credito: rischio che l emittente di uno strumento finanziario non assolva, anche solo in parte, agli obblighi di rimborso del capitale e di pagamento degli interessi. Rischio di liquidità: rischio che in certe situazioni di mercato gli strumenti finanziari possano non essere prontamente venduti a meno di non subire sostanziali perdite. Rischio di controparte: il rischio che la controparte di un operazione non adempia l impegno assunto alle scadenze previste dal contratto. Rischio connesso all investimento in derivati: rischio che le strategie complesse realizzate tramite l utilizzo di strumenti derivati possano provocare sostanziali perdite. Anima Rendimento Assoluto Obbligazionario - Classe H Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) 1 di 2

8 Spese Le spese sostenute sono utilizzate per coprire gli oneri di gestione del Fondo, inclusi i costi di commercializzazione e distribuzione dello stesso. Queste spese riducono il rendimento potenziale dell investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spese di sottoscrizione - Classe H 5,00% Spese di rimborso - Classe H 0% Percentuale massima che può essere prelevata dal capitale prima che venga investito Spese prelevate dal Fondo in un anno Spese correnti - Classe H 1,86% Spese prelevate dal Fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni legate al rendimento (performance) non previste Spiegazione delle spese e dichiarazione sulla loro importanza La spesa di sottoscrizione riportata indica l importo massimo eventualmente dovuto. In alcuni casi, è possibile che l Investitore esborsi un importo inferiore. L Investitore può informarsi circa l importo effettivo delle spese di sottoscrizione presso il proprio consulente finanziario o i distributori. È prevista l applicazione di diritti fissi il cui ammontare è indicato nel Prospetto. Le spese correnti, espresse su base annua, si riferiscono alle spese sostenute dal Fondo nell anno precedente. Tale misura può variare da un anno all altro. Sono escluse le commissioni di performance e i costi di transazione del portafoglio. Le spese correnti includono i costi degli eventuali OICR sottostanti; con riferimento agli OICR collegati i relativi costi sono stornati secondo la normativa vigente. Per maggiori informazioni sulle spese, si rinvia alla relativa sezione del Prospetto del Fondo (Parte I, Sezione C), disponibile sul sito internet: Risultati passati Rendimento annuo del Fondo 100,0% I dati non sono sufficienti a fornire agli Investitori un indicazione utile per i risultati ottenuti nel passato. Il Fondo è operativo dal ,0% 60,0% 40,0% 20,0% 0,0% Informazioni pratiche n Depositario: BNP Paribas Securities Services S.C.A. - Succursale di Milano. n Ulteriori informazioni sul Fondo, copie del Prospetto, dell ultima Relazione annuale e della Relazione semestrale successiva, redatti in lingua italiana, sono disponibili gratuitamente sul sito web della Società di Gestione, nonché presso la sede della Società medesima e i distributori. I documenti contabili del Fondo sono altresì disponibili presso il Depositario. Le informazioni aggiornate di dettaglio sulla politica e prassi di remunerazione e incentivazione del personale, inclusi i criteri e le modalità di calcolo delle remunerazioni e degli altri benefici e i soggetti responsabili per la determinazione delle remunerazioni e per l assegnazione degli altri benefici, nonché la composizione del comitato remunerazioni, sono disponibili sul sito web della Società. Una copia cartacea o un diverso supporto durevole contenente tali informazioni saranno forniti gratuitamente agli Investitori che ne faranno richiesta. n La sottoscrizione delle quote del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione, mediante Piani di Accumulo e Investimenti Programmati. L importo minimo per la sottoscrizione iniziale in unica soluzione è di 500,00 Euro. Per maggiori informazioni in merito alle modalità di sottoscrizione si rinvia al Prospetto. n Il valore unitario della quota, calcolato ogni giorno lavorativo, ossia un giorno compreso tra il lunedì e il venerdì, (ad eccezione dei giorni di festività nazionali e/o di chiusura della Borsa italiana), è pubblicato quotidianamente su Il Sole 24 ORE e sul sito internet della Società di Gestione. n Il presente Fondo è disciplinato dalla normativa in materia fiscale dello Stato italiano, che può avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell Investitore. Per ulteriori dettagli l Investitore può rivolgersi al proprio consulente o al distributore. ANIMA SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto del Fondo. Il Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d Italia e dalla Consob. ANIMA SGR S.p.A. è autorizzata in Italia dalla Banca d Italia e regolamentata dalla Banca d Italia e dalla Consob. Le Informazioni chiave per gli Investitori qui riportate sono valide alla data del 13 luglio Anima Rendimento Assoluto Obbligazionario - Classe H Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) 2 di 2

9 Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli Investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutare gli Investitori a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Anima Star Europa Alto Potenziale ISIN portatore Classe A: IT Categoria Assogestioni: Flessibili Fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano rientrante nell ambito di applicazione della Direttiva 2009/65/CE. Società di gestione (SGR): ANIMA SGR S.p.A. - Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Obiettivi e politica di investimento Obiettivi e politica di investimento del Fondo: il Fondo mira ad una crescita del valore del capitale investito. La SGR attua una gestione estremamente dinamica e di tipo flessibile che prevede la possibilità di concentrare o suddividere gli investimenti sulla base delle aspettative del gestore sull andamento nel medio/breve termine dei mercati e dei titoli, variando la suddivisione tra aree geografiche/settori di investimento nonché la ripartizione tra componente azionaria e componente obbligazionaria. L attenzione si focalizza sulla selezione dei titoli, avendo riguardo ai fattori fondamentali della singola realtà aziendale e alla complessiva composizione delle attività di portafoglio, al fine di perseguire un adeguata diversificazione dei rischi. Gli investimenti e lo stile di gestione adottati, si caratterizzano per una significativa attività di trading anche infragiornaliera, su singoli titoli, che può tradursi in un elevata movimentazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio. Principali categorie di strumenti finanziari oggetto di investimento: strumenti finanziari di qualsiasi natura. Il portafoglio azionario è principalmente orientato verso strumenti finanziari - selezionati in funzione di scelte di stile (growth e value), di capitalizzazione (small, medium e large cap) e di rotazione settoriale - di emittenti europei. L esposizione complessiva del Fondo (includendo i derivati) al mercato azionario sarà compresa tra -100% e +200% del valore netto complessivo. Il portafoglio obbligazionario è orientato verso strumenti finanziari obbligazionari europei, sia governativi sia societari. Gli strumenti finanziari sono denominati principalmente nelle valute dei Paesi europei. Esposizione al rischio di cambio in misura residuale a seguito dell utilizzo di strategie di copertura. Principalmente investimenti con merito di credito adeguato e in misura residuale investimenti con merito di credito inferiore ad adeguato o privi di rating. Il Fondo utilizza strumenti finanziari derivati sia per finalità di copertura dei rischi sia per finalità diverse da quelle di copertura (tra cui arbitraggio). La leva finanziaria tendenziale, realizzata mediante esposizioni di tipo tattico (e calcolata con il metodo degli impegni) è indicativamente compresa tra 1 e 1,4. Tale utilizzo, sebbene possa comportare una temporanea amplificazione dei guadagni o delle perdite rispetto ai mercati di riferimento, non è comunque finalizzato a produrre un incremento strutturale dell esposizione del Fondo ai mercati di riferimento (effetto leva) e non comporta l esposizione a rischi ulteriori che possano alterare il profilo di rischio/rendimento del Fondo. Rimborso delle quote: in qualsiasi giorno lavorativo è possibile richiedere il rimborso parziale o totale delle quote detenute. Proventi: il Fondo è del tipo ad accumulazione dei proventi. Profilo di rischio e di rendimento I dati storici utilizzati per calcolare l Indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. RISCHIO PIÙ BASSO più basso RISCHIO PIÙ ELEVATO più elevato Il Fondo è stato classificato nella categoria 6, in quanto il massimo tra la variabilità dei rendimenti settimanali conseguiti negli ultimi 5 anni e il limite interno di volatilità stabilito per il Fondo è pari o superiore a 15% e inferiore a 25%. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e quindi la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. La categoria più bassa dell Indicatore non indica un investimento privo di rischio. Altri rischi che rivestono importanza significativa per il Fondo e che non sono adeguatamente rilevati dall Indicatore sintetico: Rischio di credito: rischio che l emittente di uno strumento finanziario non assolva, anche solo in parte, agli obblighi di rimborso del capitale e di pagamento degli interessi. Rischio connesso all investimento in derivati: rischio che le strategie complesse realizzate tramite l utilizzo di strumenti derivati possano provocare sostanziali perdite. Anima Star Europa Alto Potenziale - Classe A Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) 1 di 2

10 Spese Le spese sostenute sono utilizzate per coprire gli oneri di gestione del Fondo, inclusi i costi di commercializzazione e distribuzione dello stesso. Queste spese riducono il rendimento potenziale dell investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spese di sottoscrizione - Classe A 4,00% Spese di rimborso - Classe A 0% Percentuale massima che può essere prelevata dal capitale prima che venga investito Spese prelevate dal Fondo in un anno Spese correnti - Classe A 1,73% Spese prelevate dal Fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni legate al rendimento (performance) 15% dell incremento percentuale registrato dal valore della quota rispetto al valore dell High Watermark Assoluto. Nell esercizio chiuso al la commissione legata al rendimento (commissione di performance) è stata pari a 0%. Spiegazione delle spese e dichiarazione sulla loro importanza La spesa di sottoscrizione riportata indica l importo massimo eventualmente dovuto. In alcuni casi, è possibile che l Investitore esborsi un importo inferiore. L Investitore può informarsi circa l importo effettivo delle spese di sottoscrizione presso il proprio consulente finanziario o i distributori. È prevista l applicazione di diritti fissi il cui ammontare è indicato nel Prospetto. Le spese correnti, espresse su base annua, si riferiscono alle spese sostenute dal Fondo nell anno precedente. Tale misura può variare da un anno all altro. Sono escluse le commissioni di performance e i costi di transazione del portafoglio. Le spese correnti includono i costi degli eventuali OICR sottostanti; con riferimento agli OICR collegati i relativi costi sono stornati secondo la normativa vigente. La commissione di performance viene applicata nel caso in cui il Fondo superi il proprio obiettivo e vengano rispettate determinate altre condizioni. Per maggiori informazioni sulle spese, si rinvia alla relativa sezione del Prospetto del Fondo (Parte I, Sezione C), disponibile sul sito internet: Risultati passati Rendimento annuo del Fondo I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% 6,1% 14,5% 7,3% 4,5% 12,6% 2,4% 5,3% I dati di rendimento del Fondo non includono le spese di sottoscrizione a carico dell Investitore nonché, dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell Investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (i.e. commissioni di gestione, compenso per il Depositario). Il Fondo è operativo dal ,0% -3,0% -2,4% I dati di rendimento passati sono stati calcolati in Euro. -10,0% -15,0% -11,4% Anima Star Europa Alto Potenziale - Classe A Informazioni pratiche n Depositario: BNP Paribas Securities Services S.C.A. - Succursale di Milano. n Ulteriori informazioni sul Fondo, copie del Prospetto, dell ultima Relazione annuale e della Relazione semestrale successiva, redatti in lingua italiana, sono disponibili gratuitamente sul sito web della Società di Gestione, nonché presso la sede della Società medesima e i distributori. I documenti contabili del Fondo sono altresì disponibili presso il Depositario. Le informazioni aggiornate di dettaglio sulla politica e prassi di remunerazione e incentivazione del personale, inclusi i criteri e le modalità di calcolo delle remunerazioni e degli altri benefici e i soggetti responsabili per la determinazione delle remunerazioni e per l assegnazione degli altri benefici, nonché la composizione del comitato remunerazioni, sono disponibili sul sito web della Società. Una copia cartacea o un diverso supporto durevole contenente tali informazioni saranno forniti gratuitamente agli Investitori che ne faranno richiesta. n La sottoscrizione delle quote del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione, mediante Piani di Accumulo e Investimenti Programmati. L importo minimo per la sottoscrizione iniziale in unica soluzione è di 500,00 Euro. Per maggiori informazioni in merito alle modalità di sottoscrizione si rinvia al Prospetto. n Il valore unitario della quota, calcolato ogni giorno lavorativo, ossia un giorno compreso tra il lunedì e il venerdì, (ad eccezione dei giorni di festività nazionali e/o di chiusura della Borsa italiana), è pubblicato quotidianamente su Il Sole 24 ORE e sul sito internet della Società di Gestione. n Il presente Fondo è disciplinato dalla normativa in materia fiscale dello Stato italiano, che può avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell Investitore. Per ulteriori dettagli l Investitore può rivolgersi al proprio consulente o al distributore. ANIMA SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del Prospetto del Fondo. Il Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato dalla Banca d Italia e dalla Consob. ANIMA SGR S.p.A. è autorizzata in Italia dalla Banca d Italia e regolamentata dalla Banca d Italia e dalla Consob. Le Informazioni chiave per gli Investitori qui riportate sono valide alla data del 13 luglio Anima Star Europa Alto Potenziale - Classe A Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) 2 di 2

11 Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli Investitori devono disporre in relazione a questo Fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutare gli Investitori a capire la natura di questo Fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Anima Fix Emergenti ISIN portatore Classe A: IT Categoria Assogestioni: Obbligazionari Paesi Emergenti Obiettivi e politica di investimento Fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano rientrante nell ambito di applicazione della Direttiva 2009/65/CE. Società di gestione (SGR): ANIMA SGR S.p.A. - Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Obiettivi e politica di investimento del Fondo: il Fondo mira a una crescita del valore del capitale investito, attraverso l investimento in strumenti finanziari di natura obbligazionaria. Per la selezione degli OICR aperti, la SGR effettua la selezione sulla base di processi di valutazione di natura quantitativa e qualitativa. La scelta degli OICR aperti avviene, in funzione della valutazione del gestore, tenuto conto della specializzazione di ogni asset manager, dello stile di gestione, nonché delle caratteristiche degli strumenti finanziari sottostanti. Principali categorie di strumenti finanziari oggetto di investimento: titoli di natura obbligazionaria e monetaria, di emittenti sovrani, o garantiti da Stati sovrani, o di organismi sovranazionali, nonché di emittenti societari senza alcun vincolo di rating. Il Fondo può investire il 100% delle attività in OICR aperti (OICVM e FIA aperti non riservati). Il Fondo investe nei Paesi Emergenti dell Europa Orientale, del Medio Oriente, dell Asia, dell America Latina e dell Africa. Gli strumenti finanziari sono denominati principalmente in Euro, Dollaro e Yen. La gestione dell esposizione valutaria è di tipo attivo; esposizione al rischio di cambio in misura residuale. Principalmente investimenti con merito di credito inferiore ad adeguato o privi di rating; in misura residuale investimenti con merito di credito adeguato. Investimento in depositi bancari in misura contenuta. Il Fondo utilizza strumenti finanziari derivati sia per finalità di copertura dei rischi sia per finalità diverse da quelle di copertura (tra cui arbitraggio). La leva finanziaria tendenziale, realizzata mediante esposizioni di tipo tattico (e calcolata con il metodo degli impegni) è pari a 1. Tale utilizzo, sebbene possa comportare una temporanea amplificazione dei guadagni o delle perdite rispetto ai mercati di riferimento, non è comunque finalizzato a produrre un incremento strutturale dell esposizione del Fondo ai mercati di riferimento (effetto leva) e non comporta l esposizione a rischi ulteriori che possano alterare il profilo di rischio/rendimento del Fondo. Rimborso delle quote: in qualsiasi giorno lavorativo è possibile richiedere il rimborso parziale o totale delle quote detenute. Parametro di riferimento (c.d. benchmark): 90% JP Morgan EMBI Global Diversified (Gross Total Return - Euro Hedged); 10% FTSE MTS Ex-Bank of Italy BOT (Gross Total Return - in Euro). Il Fondo non si propone di replicare la composizione del benchmark; investe perciò anche in strumenti finanziari non presenti negli indici o presenti in proporzioni diverse. Grado di discrezionalità rispetto al benchmark: significativo. Proventi: il Fondo è del tipo ad accumulazione dei proventi. Profilo di rischio e di rendimento I dati storici utilizzati per calcolare l Indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. RISCHIO PIÙ BASSO più basso RISCHIO PIÙ ELEVATO più elevato Il Fondo è stato classificato nella categoria 4, in quanto la variabilità dei rendimenti settimanali conseguiti negli ultimi 5 anni è pari o superiore a 5% e inferiore a 10%. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e quindi la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. La categoria più bassa dell Indicatore non indica un investimento privo di rischio. Altri rischi che rivestono importanza significativa per il Fondo e che non sono adeguatamente rilevati dall Indicatore sintetico: Rischio di credito: rischio che l emittente di uno strumento finanziario non assolva, anche solo in parte, agli obblighi di rimborso del capitale e di pagamento degli interessi. Rischio di controparte: il rischio che la controparte di un operazione non adempia l impegno assunto alle scadenze previste dal contratto. Anima Fix Emergenti - Classe A Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) 1 di 2