ObjectWay Group. Winning Software Solutions. ObjectWay Financial Suite: la soluzione flessibile e innovativa per la consulenza finanziaria

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1 Winning Software Solutions ObjectWay Group ObjectWay Financial Suite: la soluzione flessibile e innovativa per la consulenza finanziaria

2 Il Gruppo ObjectWay Il Gruppo ObjectWay, fondato nel 90, è il primo operatore italiano, ed un player europeo emergente, nel settore del software per il collocamento e la consulenza finanziaria e per la gestione dei servizi di investimento.. Il Gruppo ha relazioni continuative di business con più di 50 clienti: banche, assicurazioni, società finanziarie ed imprese in Italia, Francia, Spagna, Portogallo e Irlanda ObjectWay, fondata nel 1990, è una società privata. Con un volume d affari di 25 milioni ha costruito una solida reputazione nel settore dei Servizi Finanziari attraverso una piattaforma software innovativa, l alta qualità dei servizi, esperienze e competenze specialistiche e di business. Il team ObjectWay è composto da più di 300 specialisti di tecnologia e di business che servono clienti nazionali e internazionali. 2

3 La piattaforma vincente per il Wealth Management ObjectWay Financial Software (OFS) è l innovativa piattaforma software integrata frontto-back pensata per il reshaping dei Servizi di Wealth Management e di Investimento. OFS è stata progettata per offrire ai clienti un unica combinazione di agilità, flessibilità, scalabilità, potenza, facilità di utilizzo. Ogni modulo può essere abbinato agli altri per creare soluzioni personalizzate e la piattaforma può essere adottata utilizzando un approccio graduale. Consente una facile integrazione in ambienti tecnologici eterogenei come veloci personalizzazioni nel totale adeguamento ai cambiamenti di requisiti funzionali. O OFS è un unica piattaforma globale, multi-canale, web based personalizzabile già utilizzata da grandi gruppi bancari e outsourcer. Supporta l operatività in diverse lingue, valute, orari e attraverso molteplici canali. OFS offre alle istituzioni finanziarie la capacità di implementare rapidamente soluzioni tattiche, ottenendo rapidi ritorni sull investimento, incontrando contemporaneamente anche i loro obiettivi strategici. OFS è utilizzata da oltre filiali, da piu di promotori finanziari e private banker e da oltre di clienti on-line. La piattaforma gestisce più di dossier e portafogli con asset finanziari per più di 400 miliardi di euro. 3

4 ObjectWay Financial Suite (OFS) 4

5 Filosofia del modello di consulenza Il sistema garantisce un approccio alla consulenza che permette agli istituti di garantire il rispetto della normativa MiFID e allo stesso tempo di fornire ai gestori una guida nella creazione di portafoglio efficienti per la clientela. 1 2 Portafoglio cliente Il sistema gestisce il recupero e l analisi sul portafoglio, finanziario e non, del cliente. Portafoglio Asset allocation KYC Indicatori MiFID calcolati sul cliente Adeguatezza 3 Portafogli modello Le raccomandazioni erogate sono basate su portafogli modello. I portafogli variano: nel tempo, in base al segmento commerciale, in funzione dell istituto, in funzione degli indicatori del cliente. 9 Il recupero on line sui sistemi banca permette di ricevere o di effettuare la profilazione del cliente. Cash Ogni istituto mantiene diversi indicatori. Il questionario può essere visualizzato, inserito, stampato. Alta Tolleranza al rischio Lungo Orizzonte temporale Alta Situazione finanziaria Conoscenza/esperienza Segmento cliente Bassa Breve Bassa 5 5

6 Integrazione in SEC Servizi Profilazione cliente - on line - Questionario - Profilo di Rischio - Indicatori IAC Dati governance Istituto - Asset class - View di mercato - Portafogli modello - Prodotti suggeriti Portafoglio on line Finanza Fondi Polizze C/c libretti.. Perimetro consulenza ObjectWay Financial Suite Motore di Consulenza Asset Allocation Product Picking Adeguatezza Output Workflow Raccomandazioni Report Proposta Report Monitoraggio Sistemi dispositivi 6

7 Aspetti distintivi del Servizio Argomento Asset Allocation OFS Portafogli modello costruiti e aggiornati in base alle view di mercato. Analisi di portafoglio Verifica adeguatezza Selezione dei prodotti target da raccomandare Analisi portafoglio in termini di performance, rischio, asset allocation, categorie dinamiche. Verifica adeguatezza on-line su portafoglio attuale e portafoglio suggeriti. Verifica su criteri validi sia a livello di prodotto che di portafoglio Suggerimento di ri-bilanciamento automatico con possibilità di personalizzazione. Su prodotti adeguati o su portafoglio modello Monitoraggio del Portafoglio Automatico e svolto in maniera sistematica sul totale del portafoglio Sistema di Avvisi (Alert) Reportistica Asset presso terzi Segnalazione automatica dei disallineamenti rispetto ad Adeguatezza, Aderenza, Soglia di perdita. Completa, articolata e personalizzabile; consente di analizzare il portafoglio del Cliente sotto più aspetti (analisi storiche, prospettiche, etc ). Gestione posizioni cliente presso terzi. 7

8 Processo consulenza a prodotto ( retail ) Definizione del Profilo Cliente Analisi portafoglio cliente Definizione proposta Raccomandazioni Gestione post vendita Posizione attuale Proposta Raccomandazioni Questionario MiFID Allarmi Monitoraggio base Adeguatezza Adeguatezza Lista prodotti adeguati per il cliente Stampa report Performance 8

9 Processo di consulenza a prodotto 1 Perimetro di consulenza 2 Portafoglio Attuale 3 Visualizza prodotti adeguati 4 Proposta 5 Sintesi/stampa proposta 9

10 Processo consulenza di portafoglio ( private ) Definizione del Profilo Cliente Analisi portafoglio cliente Definizione proposta Raccomandazioni Gestione post vendita Posizione attuale Adeguatezza Raccomandazioni Monitoraggio Questionario MiFID Cono di probabilità Portafoglio modello Stampa report Alert 10

11 Processo di consulenza a portafoglio 1 Perimetro 2 consulenza Portafoglio Attuale 3 Modello Proposta 4 5 Sintesi/stampa proposta 11

12 La componente Progettuale Realizzare un progetto di Personal Financial Planning vuol dire abilitare un nuovo Servizio e necessità della collaborazione di molte unità operative della Banca: - Marketing - Investment Management - IT Legal and Compliance - Consulenti Direzionali - etc L esperienza di ObjectWay nel mettere insieme tutte queste diverse anime aziendali e la nostra capacità di essere un interlocutore credibile per tutti questi attori sono alla base del successo dei nostri progetti. 12

13 Reshaping La volontà degli istituti di utilizzare processi di consulenza controllati per tutta la clientela porta alla necessità di personalizzarli in funzioni delle seguenti variabili: Segmento commerciale del cliente Banca all interno del gruppo Modello di servizio sottoscritto dal cliente I processi forniti devono tenere conto di: Tempo a disposizione del gestore per l analisi Catalogo commerciale valido per quel periodo, per quella banca e per quel cliente Complessità delle analisi effettuate in funzione delle competenze del cliente Possibilità di fornire un livello elevato di analisi e servizio per i clienti che lo richiedono e/o per i patrimoni importanti Consulenza sul portafoglio totale ( mono-obiettivo ) o su singoli progetti ( pluriobiettivo ) Possibilità di analisi sulla clientela sulle consulenza effettuate, sullo stato dei portafogli, sulla coerenza tra il livello di rischio dei portafoglio e quello dichiarato dal cliente. 13

14 Contatti Per richieste e informazioni: info@objectway.com Milano Via G. Da Procida, Milano Tel Roma Via F. Domiziano, Roma Tel Bari Via delle Violette, Modugno (BA) Tel Brindisi Via Cappuccini, 11/b Brindisi Tel