La Mission di UBI Pramerica

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2 La Mission di UBI Pramerica è quella di creare valore, integrando le competenze locali con un esperienza globale, per proteggere e incrementare la ricchezza dei propri clienti.

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4 Chi è UBI Pramerica Presente sul mercato italiano dal 2002, UBI Pramerica è la società di gestione del risparmio del Gruppo UBI Banca. Nata dalla joint venture con Pramerica Financial*, una delle maggiori istituzioni finanziarie statunitensi, si avvale dell esperienza di un partner internazionale con oltre un secolo di storia nel settore del risparmio gestito. UBI Pramerica propone un articolata e ricca offerta di soluzioni di investimento, adatta a ogni esigenza di rischio e rendimento: un ampia gamma di fondi comuni di investimento, una sicav lussemburghese, gestioni patrimoniali in fondi e titoli, nonché la gestione di mandati per la clientela istituzionale. * Pramerica Financial è il marchio utilizzato da Prudential Financial, Inc. (USA) in determinati Paesi al di fuori degli Stati Uniti e non ha alcun legame con Prudential plc, società con sede nel Regno Unito.

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6 Stili e team di gestione UBI Pramerica adotta uno stile di gestione attivo, con l obiettivo di generare sovraperformance tramite: lo studio dell asset allocation tattica e strategica, in base ai fondamentali economici e alle politiche fiscali e monetarie; la selezione dei titoli azionari e obbligazionari, guidata dalla potenzialità dei settori e dalla definizione dei fattori di rischio; il monitoraggio costante degli investimenti unito a un rigoroso controllo del livello di rischio. Per raggiungere i migliori risultati, UBI Pramerica unisce le competenze locali dei team di gestione italiani con l esperienza globale dei professionisti di Pramerica Financial, per un totale di oltre 250 specialisti. UBI Pramerica individua gli obiettivi e le strategie di investimento, nonché l asset allocation strategica e tattica globale, mentre i singoli team di investimento implementano i portafogli secondo le strategie approvate.

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8 Una presenza globale UBI Pramerica si avvale dell esperienza e della professionalità di tre unità specializzate nell asset management, con sede negli Stati Uniti e facenti capo a Pramerica Investment Management*, la principale divisione di Pramerica Financial. Pramerica Fixed Income è uno dei maggiori asset manager degli Stati Uniti, specializzato nella gestione degli investimenti a reddito fisso. Il suo team diversificato si avvale di professionisti dei processi di investimento e di gestione del rischio, nonché di un approfondita competenza settoriale e di una struttura organizzativa con elevata esperienza nelle attività di ricerca. Jennison Associates, azienda attiva nel settore dell asset management, è specializzata nella selezione di azioni di società large cap growth e value. La strategia di investimento si basa sulla scelta di titoli attraverso l analisi fondamentale e si pone come obiettivo risultati positivi nel lungo periodo. Quantitative Management Associates (QMA), società di asset management, utilizza una metodologia quantitativa che combina disciplina analitica e valutazioni dettate dall esperienza, per offrire soluzioni di investimento personalizzate sulla base degli obiettivi del cliente. * Pramerica Investment Management è la denominazione sociale utilizzata in determinati Paesi al di fuori degli Stati Uniti da Prudential Investment Management, Inc. (USA), controllata di Prudential Financial, Inc., società registrata negli Stati Uniti.

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10 Soluzioni di investimento dedicate La gestione di importanti patrimoni richiede un servizio professionale che sia in grado di adattarsi al meglio alle esigenze di ogni investitore, in funzione soprattutto degli obiettivi di diversificazione e di combinazione di rischio/rendimento, nonché dell orizzonte temporale. UBI Pramerica propone a coloro che dispongono di ingenti capitali le gestioni patrimoniali, prodotti in grado di offrire un elevato livello di personalizzazione dell investimento in base al profilo di rischio e alle aspettative del cliente. A queste si aggiungono la sicav di diritto lussemburghese, con una ricca gamma di comparti riconducibili alle principali asset class d investimento e i fondi comuni di diritto italiano, con un offerta di prodotti tradizionali.

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12 Gestioni patrimoniali Le gestioni patrimoniali mobiliari consentono di investire direttamente in titoli obbligazionari e azionari, con la possibilità di accedere anche a quote di fondi comuni e sicav. Il cliente può così beneficiare di una diversificazione del patrimonio in più tipologie di strumenti finanziari all interno di un unico prodotto, disponibile in diverse linee di investimento differenziate per profili di rischio/rendimento. Il massimo livello di personalizzazione prevede che il cliente possa scegliere, all interno di una numerosa selezione, gli indici di mercato di riferimento con i quali costruire il proprio portafoglio, gestito da UBI Pramerica. I servizi di gestione patrimoniale, con riferimento all investimento in strumenti finanziari, comportano eventuali rischi connessi alla variazione del prezzo, alla liquidità, alla valuta di denominazione e all utilizzo di strumenti derivati; con riferimento all investimento in fondi, comportano eventuali rischi connessi con le possibili variazioni del valore delle azioni o quote degli O.I.C.R. in portafoglio, che a loro volta risentono delle oscillazioni del valore degli strumenti finanziari in esse contenute. Il Documento Informativo redatto dalla SGR e disponibile presso il soggetto collocatore contiene maggiori informazioni relative alla SGR e al servizio di gestione di portafogli prestato; alle modalità di salvaguardia degli strumenti finanziari e delle somme di denaro affidate alla SGR; alla natura e ai rischi generali degli investimenti in strumenti finanziari; ai costi e oneri del servizio di gestione di portafogli; alla classificazione attribuita alla clientela; all eventuale diritto di richiedere una diversa classificazione nonché circa gli eventuali limiti derivanti sotto il profilo della tutela; alla politica in materia di conflitti di interesse della SGR; alla strategia di esecuzione e trasmissione degli ordini della SGR; alle modalità e ai tempi di trattazione dei reclami ricevuti dalla SGR.

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14 Ubi Sicav UBI SICAV è la sicav multicomparto di diritto lussemburghese gestita da UBI Pramerica e da Pramerica Financial, di cui UBI Pramerica è anche distributore principale in Italia. UBI SICAV offre alla clientela una vasta scelta di comparti riconducibili alle più importanti asset class: liquidità, obbligazionari, bilanciati, azionari e flessibili. La struttura dell offerta della sicav è in continua evoluzione con l obiettivo di mettere a disposizione della clientela nuovi comparti con soluzioni innovative di investimento. La gestione è delegata a quattro professionisti degli investimenti: UBI Pramerica, Quantitative Management Associates, Jennison Associates e Pramerica Fixed Income. Avvertenza: prima dell adesione leggere il Prospetto disponibile sul sito internet e presso i soggetti collocatori in Italia nominati dalla sicav. UBI Pramerica è il distributore principale di UBI SICAV in Italia.

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16 Fondi comuni italiani I fondi comuni italiani di UBI Pramerica forniscono un ampia scelta di investimento, grazie a una vasta gamma suddivisa in differenti categorie: fondi liquidità, obbligazionari, bilanciati, azionari, fondi con strategia total return e fondi di fondi. La disponibilità di una ricca offerta consente di scegliere il prodotto più adatto alle proprie esigenze di rischio/rendimento, nonché di accedere facilmente e con capitali anche limitati a una gestione professionale del risparmio. Avvertenza: prima dell adesione leggere il Prospetto che riporta anche i rischi associati all investimento. Il Prospetto dei fondi promossi e gestiti da UBI Pramerica SGR è disponibile presso la sede amministrativa di UBI Pramerica SGR, la sede della banca depositaria e le sedi dei soggetti collocatori ed è consultabile sul sito internet

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18 Ed. dic UBI Pramerica è la società di gestione del risparmio del Gruppo UBI Banca. Maggiori informazioni su

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