Prodotti e servizi d investimento e assicurativi FUTURA Operazioni su titoli Condizioni per la clientela
2 Prodotti e servizi d investimento e assicurativi FUTURA
Indice 1. Principi d'applicazione 4 1.1 Generalità 4 1.2 Consulenza e gestione 4 1.3 Prestazioni non contemplate 4 2. Mandato di gestione "All inclusive" 5 2.1 Commissioni 5 2.2 Condizioni e prestazioni 5 3. Consulenza e brokerage 6 3.1 Consulenza 6 3.2 Brokerage 6 3.2.1 Commissioni di brokerage (esclusi i fondi) 6 3.2.2 Commissioni fondi Swisscanto 7 3.2.3 Commissioni altri fondi 8 3.3 Operazioni sul mercato monetario 8 3.3.1 Commissioni 8 3.3.2 Prestazioni e spese di terzi 8 3.4 Amministrazione deposito 9 3.4.1 Commissioni 9 3.4.2 Condizioni 9 3.4.3 Altre spese di custodia 9 3.5 Amministrazione conti 9 4. Amministrazione titoli 10 4.1 Operazioni con titoli fisici 10 4.2 Trasferimenti 10 4.3 Commissioni e spese incasso allo sportello di cedole, dividendi e obbligazioni 10 4.4 Spese per allestimento di dichiarazioni fiscali 11 4.5 Diversi 11 3
1. Principi d applicazione 1.1 Generalità Le presenti condizioni tariffarie sono subordinate ai principi d applicazione seguenti: le condizioni sono applicabili a livello di singola relazione; clienti con più relazioni sono soggetti a pagamento separato per ogni singola relazione 1.2 Consulenza e gestione Le commissioni indicate sono applicabili unicamente a mandati senza restrizioni o istruzioni particolari da parte del cliente. Qualora il cliente desiderasse imporre restrizioni o istruzioni particolari le commissioni indicate vengono maggiorate a seconda della complessità del caso. 1.3 Prestazioni non contemplate Per prestazioni non espressamente contemplate dal presente documento valgono le condizioni e le tariffe indicate negli appositi prospetti o nelle condizioni generali della Banca. 4
2. Mandato di gestione All inclusive 2.1 Commissioni Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Mio. CHF Reddito fisso Reddito Bilanciato Azionario 1.0 1.00% 1.20% 1.40% 1.60% > 1.0 2.5 0.95% 1.15% 1.35% 1.55% > 2.5 5.0 0.90% 1.10% 1.30% 1.50% > 5.0 0.85% 1.05% 1.25% 1.45% Minimo CHF 2 500 CHF 3 000 CHF 7 000 CHF 8 000 2.2 Condizioni e prestazioni Prestazioni incluse nella commissione Consulenza individuale Gestione patrimoniale Brokerage Mercato monetario Amministrazione deposito titoli Amministrazione conti Prestazioni escluse dalla commissione Posta trattenere Cifrato Attestati fiscali Restrizioni speciali 5
3. Consulenza e brokerage 3.1 Consulenza Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Il servizio stesso di consulenza non viene fatturato. 3.2 Brokerage 3.2.1 Commissioni di brokerage (esclusi i fondi) Per singola transazione. Bollo federale, commissioni e costi reclamati da terzi sono conteggiati separatamente. CHF o controvalore (1) Azioni Mercato secondario Obbligazioni, prodotti legati ai tassi e a capitale protetto (3) Futures Opzioni, warrants, certificati e reverse convertible (2) Svizzera Estero Svizzera ed estero Svizzera Estero Sui primi 50'000 ( 50'000) Sui successivi 50'000 (> 50'000 100'000) Sui successivi 300'000 (> 100'000 400'000) Sui montanti successivi (> 400'000) Minimo per transazione e-banking e-banking e-banking 1.10% 0.44% 1.65% 0.66% 0.80% 0.32% 1.65% 1.00% 0.40% 1.50% 0.60% 0.65% 0.26% 1.50% CHF 30 CHF 45 per per 0.40% 0.16% 0.60% 0.24% 0.20% 0.08% contratto contratto 0.60% 0.10% 0.04% 0.15% 0.06% 0.10% 0.04% 0.15% CHF 80* CHF 32 CHF 120* CHF 48 CHF 80 CHF 32 CHF 80 CHF 120 CHF 120* * Per i diritti di sottoscrizione: CHF 0 (1) Svizzera = SWX (tutti i titoli), Virt-X (titoli quotati in CHF), BX (Berne Exchange) e Scoach Switzerland (prodotti strutturati). Estero = tutti gli altri. (2) Prodotti a capitale non protetto: rischio paragonabile ad un investimento azionario. Il rimborso alla scadenza del nominale investito dipende dalle condizioni di mercato. (3) Rischio paragonabile ad un investimento obbligazionario. Il rimborso alla scadenza del nominale investito è garantito. 6
CHF o controvalore Sui primi 50'000 ( 50'000) Sui successivi 50'000 (> 50'000 100'000) Sui successivi 300'000 (> 100'000 400'000) Mercato primario Prodotti strutturati e-banking BancaStato Altri BancaStato Altri Condizioni ad hoc 1.00% Condizioni ad hoc Sui montanti successivi (> 400'000) Minimo per transazione CHF 80 CHF 32 Per transazione su base annuale (p.a.). IDC (Dual Currency Investments) 0.004% CHF 0 Importo minimo 1.00% (senza minimo) CHF 250'000 o controvalore 3.2.2 Commissioni fondi Swisscanto Per singola transazione. I riscatti sono gratuiti. Bollo federale, commissioni e costi reclamati da terzi sono conteggiati separatamente. CHF o controvalore Fondi azionari Fondi con obiettivo di investimento Fondi obbligazionari e-banking e-banking e-banking Sui primi 50'000 ( 50'000) 1.75% 0.70% 1.75% 0.70% 1.00% 0.40% Sui successivi 50'000 (> 50'000 100'000) Sui successivi 300'000 (> 100'000 400'000) Sui montanti successivi (> 400'000) 1.30% 0.52% 1.30% 0.52% 0.80% 0.32% 1.00% 0.40% 1.00% 0.40% 0.70% 0.28% 0.30% 0.12% 0.30% 0.12% 0.30% 0.12% Minimo per transazione CHF 30 CHF 12 CHF 30 CHF 12 CHF 30 CHF 12 CHF o controvalore Fondi del mercato monetario Altri fondi Fondi previdenziali e-banking e-banking Sui primi 50'000 ( 50'000) 0.40% 0.16% 2.00% 0.80% 1.00% Sui successivi 50'000 (> 50'000 100'000) Sui successivi 300'000 (> 100'000 400'000) Sui montanti successivi (> 400'000) 0.30% 0.12% 1.75% 0.70% 0.80% 0.20% 0.08% 1.30% 0.52% 0.70% 0.10% 0.04% 1.00% 0.40% 0.30% Minimo per transazione CHF 30 CHF 12 CHF 30 CHF 12 CHF 30 7
3.2.3 Commissioni altri fondi Per singola transazione. Commissioni e costi aggiuntivi: spese di entrata e uscita, commissioni e costi reclamati da terzi, bollo federale. CHF o controvalore Sui primi 50'000 ( 50'000) Sui successivi 50'000 (> 50'000 100'000) Sui successivi 300'000 (> 100'000 400'000) Sui montanti successivi (> 400'000) Fondi del mercato monetario e-banking 0.80% 0.32% Altri fondi e-banking Fondi quotati ufficialmente ad una borsa e-banking 1.10% 0.44% 0.60% 0.24% 1.00% 0.40% 2.00% 0.80% 0.40% 0.16% 0.40% 0.16% 0.20% 0.08% 0.10% 0.04% Minimo per transazione CHF 60 CHF 24 CHF 60 CHF 24 CHF 30 CHF 12 3.3 Operazioni sul mercato monetario 3.3.1 Commissioni Per singola transazione su base annuale. Mio. CHF 0.5 0.500% > 0.5 2.0 0.375% > 2.0 0.250% Minimo per transazione CHF 200 3.3.2 Prestazioni e spese di terzi Prestazioni incluse nella commissione Esecuzione di operazioni sul mercato monetario Strumenti inclusi Depositi fiduciari Treasury Bills Certificates of Deposit Euro-Commercial Papers altri strumenti Prestazioni escluse dalla commissione Commissioni e costi reclamati da terzi Bollo federale 8
3.4 Amministrazione deposito 3.4.1 Commissioni Annuali (p.a.) con addebito trimestrale. Mio. CHF Fondi Swisscanto Altri titoli Metalli fisici 1.0 0.2000% 0.2800% 0.4200% > 1.0 2.5 0.1850% 0.2600% 0.3900% > 2.5 5.0 0.1700% 0.2400% 0.3600% > 5.0 0.1400% 0.2000% 0.3000% Minimo CHF 50 3.4.2 Condizioni Prestazioni incluse nella commissione Servizi di custodia titoli (compresi diritti di custodia esteri) Incasso cedole Incasso dividendi Rimborso obbligazioni e transazioni su capitali Prestazioni escluse dalla commissione Commissioni e costi reclamati da terzi 3.4.3 Altre spese di custodia Servizio Tassa applicata trimestralmente per posizione Buste, pacchi depositati CHF 5.00 Titoli senza valore CHF 12.50 Conti metallo 0.35% p.a. Oro 0.45% p.a. Argento 0.40% p.a. Platino 0.40% p.a. Palladio Minimo CHF 10 L IVA viene aggiunta ai diritti di custodia come pure agli oggetti messi in custodia. 3.5 Amministrazione conti I prezzi applicati alla tenuta dei conti e alle ulteriori spese sono regolati negli appositi prospetti. 9
4. Amministrazione titoli 4.1 Operazioni con titoli fisici Genere di operazione Consegna per la messa a deposito Ritiro titoli depositati in tesoro Ritiro titoli depositati in Svizzera Ritiro titoli depositati all'estero Invio postale di titoli fisici depositati in tesoro: polizze di assicurazione, cartelle ipotecarie, istrumenti altro Invio postale di metalli preziosi e/o monete depositati in tesoro Cambio titoli fisici (ogni genere di sostituzione di certificati) consegnati allo sportello, compresi fondi Swisscanto Gratuito Gratuito CHF 150 per posizione CHF 200 per posizione Gratuito CHF 50 per pratica CHF 100 più spese di spedizione CHF 150 per valori depositati in Svizzera CHF 200 per valori depositati all'estero Più spese reclamate da terzi 4.2 Trasferimenti Genere di operazione Trapasso interno tra depositi o conti metallo Trasferimento di titoli depositati in Svizzera ad altre banche Trasferimento di titoli depositati all'estero ad altre banche Metalli preziosi e monete fisiche trasferiti ad altre banche Conti metallo trasferiti ad altre banche Gratuito CHF 60 a posizione CHF 100 per posizione CHF 100 per posizione, più spese di spedizione Gratuito 4.3 Commissioni e spese incasso allo sportello di cedole, dividendi e obbligazioni CHF o controvalore Cedole Capitali Domicilio di pagamento BancaStato (inclusi i fondi Swisscanto) 0.00% 0.00% Importo in CHF e domicilio di pagamento CH 1% Min. CHF 5 Max. CHF 250 Importo in valuta estera ( 50'000) 3% Min. CHF 5 Max. CHF 250 Importo in valuta estera (> 50'000) 3% Min. CHF 5 Max. CHF 250 0.125% Min. CHF 30 Max. CHF 500 0.5% Min. CHF 30 Max. CHF 500 0.25% Min. CHF 30 Max. CHF 500 10
4.4 Spese per allestimento di dichiarazioni fiscali Genere di operazione Attestati fiscali annui dal 2014 e seguenti al 2013 e antecedenti Allestimento delle domande per il recupero dell'imposta preventiva svizzera Allestimento delle domande per il recupero dell'imposta preventiva all'estero CHF 6 per posizione (con valore fiscale o reddito lordo) CHF 50 minimo per attestato CHF 2.50 per posizione CHF 4.50 per ogni reddito imponibile CHF 25 minimo per attestato CHF 4.50 per ogni reddito più 2% sul totale da recuperare CHF 25 minimo per attestato CHF 4.50 per ogni reddito CHF 50 minimo per attestato 4.5 Diversi Genere di operazione Spese per eliminazione delle restrizioni su titoli CHF 500 più spese reclamate da terzi 11
Crescere insieme. Sede Centrale Succursali Agenzie Agenzia online le H. Guisan 5 Casella Postale CH - 6501 Bellinzona lineadiretta Tel 091 803 71 11 Fax 091 803 71 70 lineadiretta@bancastato.ch Corso S. Gottardo 4 6830 Chiasso Naviglio Vecchio 4 6600 Locarno Pioda 7 6900 Lugano Cantonale 6982 Agno 6780 Airolo le Papio 5 6612 Ascona Pini 2 6710 Biasca Leoncavallo 6614 Brissago Pretorio 3 6675 Cevio 6715 Dongio Piazza S. Franscini 5 6760 Faido agenziavicina Tel 091 803 33 33 agenziavicina@bancastato.ch c/o Sede Centrale Bancomat all infuori di Succursali e Agenzie Area autostradale Stalvedro 6780 Airolo Ospedale San Giovanni 6500 Bellinzona San Francesco 1 6600 Locarno-Città vecchia Emmaus 1 (Centro Comm. Cattori) 6616 Losone Largo Libero Olgiati 81a 6512 Giubiasco Ospedale Civico 6900 Lugano Trevano 97 6904 Lugano-Molino Nuovo alle Brere 5 6598 Tenero 6900 Lugano-Piazza Riforma Lavizzari 18 6850 Mendrisio Clearing: 00764 BIC: BSCTCH22XXX Pietro Fontana 6950 Tesserete www.bancastato.ch Mod. 307 498 08.2015