Estratto Questo estratto presenta una forma sintetica e abbreviata dei Termini e delle Condizioni Generali che regolano l'uso del servizio CashSentinel, inteso a semplificare la lettura del suo contenuto. I Termini e le Condizioni Generali iniziano con l'articolo 1 e sono considerati il riferimento in caso di divergenze o mancanza di chiarezza in questo estratto. CashSentinel è una società che si occupa di fornire un servizio di deposito a garanzia e pagamento attraverso i telefoni cellulari. Questo servizio si propone di aiutare i privati ad evitare di dover viaggiare con una notevole quantità di denaro contante, soprattutto per l acquisto/vendita di veicoli posseduti precedentemente. CashSentinel si impegna molto per assicurare che il servizio sia disponibile 24/24 ore e 7/7 giorni; tuttavia, questo non è garantito. Può accadere che il servizio sia temporaneamente non disponibile a causa di terzi (ad esempio, operatori di telefonia mobile), manutenzione programmata (segnalata in anticipo sul sito e tramite e mail ai clienti attivi), o anche a causa di forza maggiore. CashSentinel si impegna a trattare le informazioni personali in modo confidenziale e a non divulgarle a terzi, ad eccezione dei partner e dei fornitori di CashSentinel quando necessario per la fornitura dei servizi e l'adempimento degli obblighi contrattuali. Quando effettuate un deposito a garanzia con CashSentinel, si procede con il trasferimento di un importo dalla vostra banca principale ad un conto CashSentinel presso la Swissquote Bank SA, banca partner di CashSentinel. Questi fondi tenuti nel deposito a garanzia vengono messi in un conto esclusivamente creato e utilizzato per i beni nel deposito a garanzia dei clienti CashSentinel presso Swissquote Bank SA, e rimangono separati dai beni di CashSentinel. Se disponete di una somma nel deposito a garanzia con CashSentinel, ma non avete effettuato alcun acquisto (per esempio, se il veicolo non era conveniente), vi restituiamo automaticamente i fondi dopo un periodo di dieci giorni lavorativi. Non dovrete sostenere alcuna spesa. Si può anche chiedere di recuperare i fondi direttamente sul sito web, in qualsiasi momento prima del rimborso automatico e senza incorrere in alcuna spesa. Il 31 dicembre di ogni anno non potete avere più di 25.000 CHF in deposito a garanzia presso CashSentinel. Se i vostri fondi in deposito a garanzia superano tale importo, vi verranno restituiti automaticamente qualche giorno prima del 31 dicembre. In ogni caso, CashSentinel rimborserà i fondi direttamente sul vostro conto di origine (quello che avete utilizzato per effettuare il deposito a garanzia). Non si può richiedere di far trasferire i fondi su un altro conto o sul conto di una terza parte. Un acquisto diventa irrevocabile una volta confermato. CashSentinel si impegna a trasferire le somme dovute alle parti entro un termine massimo di tre giorni lavorativi. CashSentinel pagherà l'importo dovuto al venditore, detrarrà le spese di transazione CashSentinel, e rimborserà il saldo sul vostro conto.
La conferma della transazione comporterà la detrazione delle spese specifiche della transazione e consultabili nella tabella disponibile sul nostro sito internet sotto la sezione "Ulteriori informazioni Costi". CashSentinel non propone alcuna opzione di credito. Dovete mettere nel deposito a garanzia l'importo massimo che pagherete alla vostra controparte per il veicolo, più l'importo delle spese corrispondenti alla vostra specifica transazione. CashSentinel rifiuterà qualsiasi transazione in cui il vostro saldo non copra l'importo totale della transazione, più le spese. CashSentinel non si assume alcuna responsabilità e non offre alcuna garanzia in merito alla condizione del veicolo acquisito attraverso la transazione. Imperfezioni e difetti nascosti sono di responsabilità esclusiva del venditore ed è compito dell'acquirente assicurarsi che il veicolo corrisponda alla sua descrizione. Con il solo obiettivo di assistervi, CashSentinel mette a vostra disposizione, tramite il sito web, dei consigli da seguire durante l'acquisto. Tuttavia, è necessario verificare la conformità della procedura con i servizi del veicolo del vostro luogo di residenza e la vostra assicurazione. CashSentinel garantisce la sicurezza delle transazioni completate. Questa sicurezza si basa sulla validità tecnica della piattaforma e dei sistemi utilizzati da CashSentinel nonché sulle procedure di autenticazione di identità delle parti coinvolte nella transazione. Queste procedure diventano operative quando si rispettano le regole elementari di sicurezza. Esse sono elencate sul sito internet, sotto la sezione "Ulteriori informazioni Sicurezza". In caso di mancata osservanza di queste norme di sicurezza, CashSentinel non potrà essere ritenuta responsabile per la conclusione di una transazione fraudolenta sul vostro conto. Per concludere, CashSentinel offre agli acquirenti la possibilità di esprimere un parere e di attribuire un feedback per quanto riguarda il venditore, che descriva la sua esperienza durante la transazione. In qualità di venditore professionista, accettate che queste informazioni possono essere condivise con terze parti e rese pubbliche sul nostro sito internet o sui nostri siti partner. Disponete del diritto di replica. In qualità di venditore privato, acconsentite che CashSentinel raccoglierà queste informazioni, le utilizzerà per fini statistici, e le presenterà in forma anonima sul nostro sito internet.
Termini e Condizioni generali di CashSentinel Elenco 1 Introduzione.... 5 2 Principi fondamentali del servizio CashSentinel...... 5 3 Il vostro rapporto con CashSentinel...... 6 3.1 Informativa sulla privacy...... 6 3.2 Proprietà intellettuale..... 6 3.3 Cessione e assunzione del debito....... 7 3.4 Invio di notifiche...... 7 3.5 Messaggi inviati a CashSentinel...... 7 3.6 Cronologia delle transazioni... 7 3.7 Modifiche del presente contratto...... 7 4 Tipi di account e idoneità...... 8 4.1 Conto per i privati....... 8 4.2 Conto per i professionisti...... 8 4.3 Venditori che lavorano per conto di un professionista (procuratore)... 8 5 Versare un deposito a garanzia sul vostro conto...... 8 5.1 Bonifico bancario per versare un deposito a garanzia sul vostro conto CashSentinel.. 8 5.2 Verifica del trasferimento bancario del vostro deposito a garanzia... 9 5.3 Esecuzione dei vostri ordini di pagamento da parte di CashSentinel... 9 5.4 Durata del deposito a garanzia...... 10 5.5 Anno nuovo......... 10 5.6 Interessi..... 10 5.7 Deposito a garanzia e valuta... 10 5.8 Imposte.... 10 6 Commissioni, saldo e informazioni relative alle transazioni..... 10 6.1 Commissioni.... 10 6.2 Saldo e informazioni relative alle transazioni..... 10 6.3 Importi dovuti a CashSentinel e compensazione dei saldi... 11 7 Rimborso dei fondi nel deposito a garanzia...... 11 7.1 Trasferimento del rimborso sul vostro conto bancario...... 11 7.2 Cause di rimborso........ 11 7.3 Periodo di erogazione...... 11 7.4 Richiesta di proroga del periodo del deposito a garanzia... 11 7.5 Conto di destinazione per i fondi..... 12 8 Durata del contratto e chiusura del vostro conto... 12 8.1 Durata del contratto e procedura per chiudere il vostro conto...... 12 8.2 Limitazioni relative alla chiusura del vostro conto... 12 9 Le vostre responsabilità... 12 9.1 Utilizzo del servizio CashSentinel...... 12 9.2 Registrazione e dichiarazioni...... 13 9.3 Obbligo di diligenza per garantire la sicurezza del vostro conto CashSentinel... 14 9.4 Segnalare qualsiasi transazione non autorizzata entro 24 ore... 14 9.5 Segnalare un altra azione non autorizzata... 15 10 Misure adottate da CashSentinel....... 15
10.1 Obblighi di CashSentinel...... 15 10.2 In generale:... 15 10.3 Richiesta di ulteriori informazioni...... 16 11 Eventuale fallimento di CashSentinel...... 16 12 Errori e transazioni non autorizzate...... 17 12.1 Definizioni... 17 12.2 Congelamento dei fondi e indagine...... 17 12.3 Denuncia alla polizia...... 17 12.4 Comunicazione a CashSentinel dopo 24 ore...... 17 12.5 Informazioni relative alle circostanze dell errore.... 17 12.6 Segnalazione di errori a vostro vantaggio......17 12.7 Correzione degli errori...... 18 12.8 Fondi congelati nel corso di una procedura di errore o di una transazione fraudolenta... 18 12.9 Segnalazione di un errore o di una transazione fraudolenta per motivi discutibili... 18 12.10 Disaccordo persistente...... 18 13 Controversie... 18 13.1 Correlate alla transazione...... 18 13.2 Con CashSentinel...... 19 13.2.1 In primo luogo, contattare CashSentinel...... 19 13.2.2 Legge applicabile e giurisdizione competente...... 19 13.2.3 Assenza di rinuncia........ 19 13.2.4 Limitazioni di responsabilità...... 19 13.2.5 Assenza di garanzia...... 20 13.2.6 Compenso/rimborso........ 20 13.2.7 Intero accordo e di diritti di terzi...... 20 14 Licenze; software verso terzi........... 20
1 Introduzione I presenti termini e condizioni d'uso contengono quattordici articoli. È possibile accedere direttamente agli articoli selezionando l apposito link qui sopra. I titoli e i sottotitoli sono forniti esclusivamente come riferimento e non devono in nessun modo limitare il campo di applicazione degli articoli corrispondenti. La vostra iscrizione al servizio e l accettazione dei presenti termini e condizioni d'uso costituiscono un contratto che vi lega a CashSentinel SA (d ora in poi denominata "CashSentinel") e si applicano al vostro utilizzo del servizio. Qualsiasi modifica pervenuta e descritta in una comunicazione e già pubblicata sulla pagina "Termini e Condizioni Generali d Uso" del sito CashSentinel al momento della vostra iscrizione al servizio è parte integrante del presente contratto e avrà effetto conformemente alle condizioni stipulate nell aggiornamento. Questo contratto, oltre all insieme dei termini legali e delle comunicazioni necessarie e pertinenti per l'utilizzo dei servizi CashSentinel, sarà a vostra disposizione in qualsiasi momento tramite il sito CashSentinel di solito nella pagina "Termini e Condizioni Generali d Uso"). Queste informazioni possono anche esservi inviate o pubblicate su alcune pagine del sito CashSentinel o dove sembri conveniente, per quanto riguarda l'utilizzo del servizio CashSentinel. Una descrizione delle principali caratteristiche del servizio CashSentinel è fornita nella sezione "Ulteriori informazioni "sul sito web CashSentinel. Durante il processo di iscrizione a CashSentinel, dichiarate di aver letto e accettato la totalità dei termini descritti nel presente contratto (compresi gli aggiornamenti sopra indicati). Questo contratto vi è fornito ed è concluso in lingua italiana. E possibile salvare o stampare il presente contratto per i vostri archivi personali. 2 Principi fondamentali del servizio CashSentinel CashSentinel vi spiega il funzionamento del servizio CashSentinel e gli obblighi di dovuta diligenza durante il suo utilizzo. Dovete prendere in considerazione queste informazioni e i vostri obblighi. Vi viene richiesto, in ogni momento, di comprendere e rispettare le leggi, i regolamenti e le disposizioni della vostra giurisdizione che potrebbero essere applicabili al vostro utilizzo del servizio CashSentinel, inclusi in particolar modo quelli relativi all importazione e all esportazione, nonché quelli relativi alle imposte e alle transazioni effettuate con una valuta estera. Utilizzando CashSentinel, nella misura in cui e fin quando sarà ragionevolmente necessario, accettate che noi possiamo bloccare, sospendere o limitare l'accesso al vostro conto e al nostro servizio e/o limitare l'accesso al vostro deposito a garanzia al fine di prevenire il riciclaggio di denaro o attività criminali in caso di controversia (vedi articolo 13), o in caso di violazione del presente contratto, compreso l'uso autorizzato di CashSentinel, come stabilito nell'articolo 9.1. CashSentinel può trattenere i fondi nel tentativo di limitare i rischi, soprattutto nelle seguenti
circostanze: Procedure di contenzioso avviate dalla controparte dopo che la transazione è stata completata; Procedure di congelamento richieste dalla banca partner di CashSentinel o da un autorità competente (come la FINMA); Uso improprio e misure adottate da CashSentinel (vedi articoli 9.1 e 10). 3 Il vostro rapporto con CashSentinel CashSentinel ha sede a Yverdon les Bains ed è riconosciuta come un intermediario finanziario che fornisce un sistema di pagamento ai sensi dell'articolo 2 paragrafo 1 (i) del Regolamento Bancario Nazionale (RBN). CashSentinel è soggetta a sorveglianza da parte del corpo di autoregolamentazione PolyReg, ai sensi della legge sull antiriciclaggio (AML) per gli intermediari finanziari. L'attività principale di CashSentinel è la consegna dei fondi tenuti in garanzia con lo scopo di risolvere una transazione pianificata tra le due parti. Le caratteristiche principali del servizio CashSentinel sono descritte sul sito web CashSentinel. Il servizio si limita ad essere un deposito a garanzia nell'ambito di una transazione imminente e non deve essere considerato un investimento o un servizio di deposito a garanzia. CashSentinel consente di inviare il pagamento a terzi e di ricevere pagamenti da terze parti. Grazie a questo contratto, CashSentinel richiede ai propri clienti di utilizzare i suoi servizi per gli scopi previsti, in modo specifico le transazioni relative ai veicoli. CashSentinel non può esprimere un parere sui veicoli pagati attraverso il suo servizio e non potrà essere ritenuta responsabile a tal riguardo. Il venditore è l'unica parte responsabile. Swissquote Bank SA, la Banca Partner di CashSentinel, fornisce servizi che consentono a CashSentinel di effettuare la propria attività. Questo contratto non conferisce alcun diritto ai clienti di CashSentinel verso Swissquote Bank SA. 3.1 Informativa sulla privacy CashSentinel raccoglie informazioni che vi riguardano con il solo scopo di offrirvi e di utilizzare il servizio nel rispetto della legge e della vostra privacy. Ci impegniamo a non cedere o prestare le vostre informazioni personali a terzi per scopi promozionali, senza il vostro esplicito consenso. La riservatezza dei dati è fondamentale per CashSentinel. I vostri dati sono memorizzati nei nostri server in Svizzera. Alcuni dei vostri dati sono condivisi con i partner CashSentinel al solo scopo di effettuare il servizio nel pieno rispetto della legge. I dati contenuti nei vari messaggi che vi inviamo attraverso canali non cifrati come SMS o E mail sono ugualmente accessibili alle società che garantiscono il trasporto, come gli operatori telefonici e i servizi di trasmissione delle e mail di internet. I vostri dati bancari (IBAN e codice BIC, nome della tua banca) non vengono condivisi con terze parti (ad eccezione di Swissquote Bank SA con il solo scopo di trattare gli ordini di pagamento in entrata e in uscita).
D'altra parte, CashSentinel si riserva il diritto di divulgare i vostri dati, comprese le vostre coordinate bancarie, alla polizia, alla FINMA, o a qualsiasi altra autorità, nel contesto di frodi e prevenzione della criminalità. Questo può verificarsi sulla base di un ordine da parte delle autorità competenti o su iniziativa di CashSentinel in caso di sospetta attività fraudolenta o criminale. In accordo con i suoi obblighi legali, CashSentinel potrebbe non necessariamente informarvi in questo caso. 3.2 Proprietà intellettuale Le URL, il layout, il contenuto del sito web CashSentinel, il nome "CashSentinel", così come i nostri loghi e gli slogan sono protetti dal copyright e/o costituiscono i marchi di CashSentinel. Inoltre, tutte le intestazioni di pagina, le immagini personalizzate, le icone dei pulsanti e gli script sono protetti dai diritti di riproduzione di CasSentinel o costituiscono marchi di servizio, marchi commerciali e/o l identità visiva di CashSentinel. Non è consentito copiarli, imitarli, modificarli o utilizzarli senza il nostro preventivo consenso scritto. È possibile utilizzare i loghi forniti da CashSentinel senza il nostro preventivo consenso scritto per indirizzare i visitatori verso il nostro servizio. Non potete alterare, modificare, o cambiare questi loghi in nessuna circostanza, e non potete usarli in modo da recare danno a CashSentinel o al suo servizio, pubblicarli in un modo che implichi che traete profitto dal supporto o dall approvazione di CashSentinel. 3.3 Cessione e assunzione del debito Non è possibile cedere alcun diritto o obbligo ai sensi del presente contratto senza il preventivo consenso scritto di CashSentinel. Non siete autorizzati a trasferire il vostro conto a una terza parte. CashSentinel si riserva il diritto di cedere il presente contratto o qualsiasi diritto o obbligo ai sensi del presente contratto. In tal caso, CashSentinel ve lo comunicherà 30 giorni prima di tale evento. In caso di disaccordo con questa assunzione/cessione del debito, potete chiudere il conto in qualsiasi momento prima dell entrata in vigore della cessione, come indicato nell'articolo 8. 3.4 Invio di notifiche Comunicheremo con voi in inglese, francese, o tedesco a seconda della disponibilità del nostro gruppo. Quando è possibile, considereremo una priorità interagire con voi nella lingua scelta per il vostro conto. Acconsentite al fatto che CashSentinel può inviarvi un notifica o qualsiasi altra informazione pubblicandola nella sezione "il mio conto" del sito CashSentinel, inviandola all e mail o all'indirizzo postale indicato al momento della registrazione, chiamandovi sul telefono o inviandovi un SMS. Ad eccezione delle notifiche relative alle modifiche apportate al presente contratto, riterremo che avrete ricevuto ogni notifica che vi abbiamo inviato nelle 24 ore dopo la sua pubblicazione sul sito CashSentinel o il suo invio tramite e mail e SMS. Le notifiche inviate tramite i servizi postali sono considerate ricevute quando CashSentinel le ha inviate all'ultimo indirizzo conosciuto. 3.5 Messaggi inviati a CashSentinel
Potete comunicare con CashSentinel tramite telefono o e mail grazie alle informazioni di contatto disponibili sulla pagina Supporto del sito internet. In caso di persistente disaccordo, qualsiasi messaggio inviato a CashSentinel ai sensi del presente contratto, dovrà essere inviato tramite servizio postale alla sua sede legale. CashSentinel SA Y Parc, Rue Galilée 7, CH 1400 Yverdon les Bains. 3.6 Cronologia delle transazioni È possibile accedere ai dettagli delle vostre transazioni bancarie e ai pagamenti completati, nonché ad altre informazioni relative alla cronologia delle transazioni del vostro conto, e si può consultare il saldo dovuto collegandovi alla sezione "il mio conto" del sito web CashSentinel, o tramite l applicazione per smartphone. CashSentinel non invia alcuna dichiarazione di attività da parte dei servizi postali; queste sono disponibili esclusivamente tramite il sito web o le applicazioni dedicate. L'accesso a queste informazioni può essere bloccato se CashSentinel ha sospeso il conto a causa di un'indagine o di sospetto di frode. Tale sospensione sarà revocata non appena le sue cause cesseranno di esistere. 3.7 Modifiche del presente contratto CashSentinel può modificare il presente contratto per l utilizzo del servizio (di seguito denominato "Modifica") in qualsiasi momento comunicandovi la modifica precedentemente menzionata. Salvo casi di emergenza, le modifiche vengono comunicate in anticipo attraverso la pubblicazione di una versione modificata del presente contratto sul sito CashSentinel o su un altro mezzo idoneo, che vi comunicherà la data in cui entrerà in vigore. Le modifiche si considerano accettate nel caso in cui non si termini il vincolo contrattuale entro un mese. Tuttavia, si ritiene generalmente che questo preavviso non si applica se la modifica riguarda l'aggiunta di un nuovo servizio, di una nuova funzionalità del servizio esistente o qualsiasi altro cambiamento che ragionevolmente crediamo non diminuisca né aumenti i vostri diritti e le vostre responsabilità. In questo caso, la modifica verrà effettuata senza inviarvi alcuna notifica preliminare e sarà immediatamente applicabile. Nel caso in cui rifiutate una modifica, è necessario chiudere il conto. Se non esprimete il vostro rifiuto della modifica chiudendo il conto durante il periodo di preavviso, si riterrà che avete accettato. 4 Tipi di conto e idoneità 4.1 Conto per i privati CashSentinel consente ai provati di utilizzare il servizio ai fini dell acquisto o della vendita di un (dei) veicolo (i) ad altri privati o professionisti. Per essere idonei all'utilizzo del nostro servizio, si deve (i) essere residenti in uno dei Paesi elencati sulla pagina "Ulteriori informazioni Paesi" del nostro sito web; (ii) avere la piena capacità legale di concludere un contratto e (iii) avere almeno 18 anni. Inoltre, al momento della registrazione del conto, dichiarerete di non agire per conto o a beneficio di un altra persona fisica o giuridica. Infrangere questo articolo rappresenta una grave violazione e può essere punibile dalla legge. 4.2 Conto per i professionisti
CashSentinel consente alle aziende professioniste che vogliono acquistare/vendere veicoli di utilizzare il servizio per vendere i veicoli a privati o ad altri professionisti. Per essere idonei all utilizzo del nostro servizio, l'azienda deve (i) essere regolata dalle leggi di uno dei Paesi elencati nella pagina "Ulteriori informazioni Paesi" sul nostro sito Internet; (ii) essere registrata da un rappresentante della società il cui nome appare alla Camera di Commercio. In questo caso specifico, è possibile aprire il suddetto conto a nome e sotto la direzione della società che vi ha assunto. 4.3 Venditori che lavorano per conto di un professionista (procuratore) CashSentinel consente agli individui assunti o che agiscono sotto contratto per società professioniste che vogliono acquistare/vendere veicoli di utilizzare il servizio. Per poter essere idonei all utilizzo del servizio, la persona deve essere assunta o sotto un contratto legalmente valido scritto da un professionista e regolato dalle leggi di uno dei Paesi elencati sulla pagina Ulteriori Informazioni Paesi sul nostro sito web. I diritti e gli obblighi derivanti dall'acquisto o dalla vendita effettuata in nome di un entità professionista, da un rappresentante autorizzato, sono trasferiti all entità professionista rappresentata. In questo caso, la persona agisce in qualità di rappresentante autorizzato dell entità professionista. Il professionista deve fornire a CashSentinel un elenco dei suoi rappresentanti autorizzati e ogni aggiornamento ritenuto necessario. CashSentinel può richiedere ulteriori documenti aggiuntivi. Una volta che il procuratore è riconosciuto e istituito da CashSentinel, il ricavato della vendita del veicolo viene depositato automaticamente nel conto dell entità professionista rappresentata. Il procuratore è giuridicamente responsabile finché non viene revocato o fino a quando l'entità professionista entra in bancarotta. Le informazioni relative alle transazioni eseguite dal rappresentante (in particolare i nomi delle controparti e gli importi per gli acquisti e le vendite) sono messe a disposizione dell entità professionista. Il rappresentante può avere accesso solo alle informazioni relative alle transazioni che ha eseguito. 5 Versare un deposito a garanzia sul vostro conto 5.1 Bonifico bancario per versare un deposito a garanzia sul vostro conto CashSentinel Un bonifico bancario per versare un deposito a garanzia sul vostro conto CashSentinel" è un pagamento tramite cui si chiede alla vostra banca di eseguire un trasferimento monetario dal vostro conto bancario al conto CashSentinel. I vostri fondi vengono messi in un conto esclusivamente creato e utilizzato per il deposito a garanzia dei clienti CashSentinel presso la Banca partner CashSentinel, sono dichiarati di proprietà degli utenti CashSentinel presso la Banca partner CashSentinel e rimangono separati dal patrimonio CashSentinel. Se un termine di revoca (annullamento) per il
pagamento del deposito a garanzia è applicabile nel vostro Paese, CashSentinel non accrediterà i fondi ricevuti dalla vostra banca sul vostro conto CashSentinel fino alla fine del periodo in cui un annullamento è possibile. CashSentinel consente solo i depositi in entrata da un conto bancario che si trovano in uno dei Paesi elencati nella pagina "Ulteriori Informazioni Paesi "del nostro sito internet. Inoltre, CashSentinel consente solo i depositi in arrivo da un conto bancario che appartiene a voi, vale a dire che il nome del conto bancario corrisponde al nome dichiarato quando avete registrato il conto CashSentinel. Sono anche consentiti i conti bancari in entrata da un conto cointestato, quando voi siete uno dei due cointestatari del conto. Non si deve accreditare il conto CashSentinel da un conto bancario che non è vostro (il vostro nome non compare sul nome del conto della banca), o che non si trova all indirizzo che avete dichiarato a CashSentinel. In tal caso, CashSentinel rifiuterà il vostro deposito a garanzia e i fondi vi saranno restituiti. Durante tale procedura, CashSentinel effettua una verifica di conformità per prevenire attività criminali, che possono comportare un ritardo o un'altra conseguenza, come indicato nell'articolo 5.2 5.2 Verifica del trasferimento bancario del vostro deposito a garanzia La verifica del trasferimento bancario del deposito a garanzia è la procedura attraverso la quale CashSentinel verifica l'origine dei vostri fondi. CashSentinel ha l obbligo legale di eseguire una verifica degli individui che utilizzano il servizio, così come l'origine e la destinazione dei fondi. In questo contesto, quando si conferma che uno dei criteri utilizzati da CashSentinel per rilevare un aumento del rischio di attività criminale, CashSentinel procede con delle verifiche e applica le procedure in base alle leggi in vigore nel vostro Paese contro il riciclaggio di denaro e/o altre attività criminali. In Svizzera, la legge in questione è la legge federale del 10 ottobre1997 sul riciclaggio di denaro (LBA; RS 955.0) e del codice penale svizzero (RS 311.0). Se, durante la verifica, CashSentinel identifica un rischio, CashSentinel potrebbe informare le autorità competenti in merito ad alcune informazioni che vi riguardano e/o alle transazioni. Le autorità competenti prenderanno le opportune decisioni per quanto riguarda i vostri fondi e gli utenti coinvolti. La procedura di verifica non costituisce né una verifica, né una valutazione da parte di CashSentinel delle transazioni commerciali, dello standard morale, o della reputazione di una parte nella transazione, e non deve essere interpretata come un segno di mancanza di rispetto verso qualsiasi individuo. 5.3 Esecuzione dei vostri ordini di pagamento da parte di CashSentinel Sulla base delle condizioni stabilite nel presente contratto (e del rispetto dei termini di cui sopra), accettate che noi eseguiamo qualsiasi ordine di pagamento che avete effettuato attraverso il nostro servizio e immediatamente accreditiamo il conto CashSentinel della vostra controparte. Il trasferimento dei fondi è irrevocabile una volta che il sistema CashSentinel ha ricevuto il vostro ordine di pagamento. Non è possibile revocarlo, né revocare il consenso con qualsiasi altro mezzo, relativamente all esecuzione della transazione del pagamento. "Ordine di pagamento che avete effettuato"è utilizzato per indicare la conclusione della transazione attraverso il sistema mobile reso disponibile da CashSentinel. Il processo prevede tre fasi per l'acquirente e
due fasi per il venditore. Questi diversi passaggi sono stati pensati per aiutarvi a capire le caratteristiche delle transazioni proposte, sia che vogliate acquistare o vendere. Questi passaggi inevitabilmente richiedono un'azione da parte vostra; nel caso di un acquisto, una "parola segreta" di cui siete stati informati personalmente al momento della registrazione. Sia per acquistare che per vendere, l'esecuzione di questi passaggi rappresenta un valido consenso che mira ad autorizzare l'ordine di pagamento. Il consenso è considerato validamente concesso quando inviate la vostra parola segreta ad un acquirente e quando condividete la parola chiave con un acquirente, e poi condividete la parola chiave con il venditore. Questi passaggi sono eseguibili esclusivamente attraverso il numero di cellulare che avete inserito durante il processo di registrazione. 5.4 Durata del deposito a garanzia CashSentinel vi permette di conservare i vostri fondi in un deposito a garanzia per un periodo massimo di dieci giorni lavorativi. Superato questo periodo, CashSentinel rimborserà i vostri fondi automaticamente in base alle disposizioni dell'articolo 7. 5.5 Anno nuovo Ogni anno, il 31 dicembre, non dovreste avere più di 25.000 CHF nel deposito a garanzia. Se sul vostro conto è presente una quantità superiore in deposito a garanzia, CashSentinel vi invierà automaticamente i fondi, secondo l'articolo 7, il 31 dicembre o qualche giorno dopo. 5.6 Interessi CashSentinel è un servizio di deposito a garanzia e non deve essere utilizzato in nessun caso come risparmio o deposito a garanzia. Non riceverete alcun interesse o eventuali entrate provenienti dai fondi tenuti nel deposito a garanzia con CashSentinel. 5.7 deposito a garanzia e valuta Dovete inviare denaro a CashSentinel esclusivamente nella valuta ufficiale del vostro Paese. Nel caso in cui il vostro trasferimento sia stato effettuato da un conto con una valuta diversa, le tariffe di conversione sono applicabili dalla nostra banca partner. Tali spese saranno a carico vostro e non vi saranno rimborsate, anche se non completate la transazione. Spese aggiuntive possono essere richieste dalla vostra banca quando l'importo rimborsato viene pagato. Il tasso di cambio viene applicato immediatamente quando i fondi vengono messi nel deposito a garanzia secondo i cambi pubblicati dalla nostra banca partner. 5.8 Imposte Se necessario, è vostra responsabilità determinare quali imposte si applicano ai pagamenti inviati o ricevuti, e raccogliere, dichiarare e pagare le tasse appropriate alle rispettive autorità fiscali. CashSentinel non è in nessun caso responsabile per la determinazione, la raccolta, la dichiarazione, o il pagamento delle tasse associato a una transazione. 6 Commissioni, saldo e informazioni relative alle transazioni
6.1 Commissioni CashSentinel non addebita alcuna commissione per l apertura e la chiusura di un conto. CashSentinel non addebita commissioni agli acquirenti per il possesso di una somma nel deposito a garanzia se non hanno completato la transazione. CashSentinel addebita agli acquirenti una commissione solo nel caso in cui si completi una transazione. Nessuna commissione è a carico del venditore. Le tariffe sono pubblicate sul nostro sito internet sotto la sezione "Ulteriori informazioni Prezzi". CashSentinel può offrire nuovi servizi o benefici aggiuntivi e/o opzionali in futuro. Questi saranno chiaramente indicati sul sito internet di CashSentinel, inclusi i i loro prezzi. 6.2 Saldo e informazioni relative alle transazioni E possibile controllare il saldo e le informazioni relative alle transazioni collegandosi al proprio conto. La cronologia viene aggiornata e resa disponibile solo quando il vostro conto è in attivo. CashSentinel si riserva il diritto di addebitare commissioni per l invio di informazioni aggiuntive o l invio della cronologia delle transazioni e altre informazioni relative ad una commissione in un'altra forma. CashSentinel si assicura che i dettagli di ogni transazione possano essere consultati online per un periodo di almeno 24 mesi a decorrere dalla data della disponibilità iniziale. 6.3 Importi dovuti a CashSentinel e compensazione dei saldi CashSentinel, per tutti i suoi crediti derivanti dalle transazioni commerciali con il cliente, a prescindere dalla loro scadenza o dalla loro valuta, ha il diritto di invocare la compensazione e un diritto di prelazione su tutti i valori che detiene nel deposito a garanzia o che detiene nel deposito a garanzia con una terza parte per conto del cliente. Il diritto di prelazione diventa effettivo con la dichiarazione. Una volta che il cliente ha ricevuto una lettera di diffida, CashSentinel ha il diritto di acquisire i beni con procedure legali o con il comune accordo. Nella misura in cui CashSentinel realizza valori di deposito a garanzia, è obbligata a effettuare un nuovo conteggio e deve restituire al cliente eventuali eccedenze risultanti. 7 Rimborso dei fondi nel deposito a garanzia 7.1 Trasferimento del rimborso al vostro conto bancario Un "trasferimento del rimborso al vostro conto bancario" è un pagamento per il quale CashSentinel accredita sul vostro conto bancario: Fondi rimasti nel deposito a garanzia in assenza di transazioni. In questo caso CashSentinel restituisce tutti i fondi messi nel deposito a garanzia ad eccezione delle differenze di cambio potenziali, come spiegato nell'articolo 5.7. Fondi rimasti dopo una transazione, se rimangono dei fondi nel vostro conto dopo la detrazione dell'importo della transazione e la tassa di servizio CashSentinel. Fondi accreditati da CashSentinel se siete i beneficiari di una transazione
da parte di un altro utente. 7.2 Cause di rimborso CashSentinel conserva i vostri fondi solo per un periodo limitato (vedi articolo 5.4). In assenza di una transazione durante questo periodo, CashSentinel restituirà i fondi automaticamente al conto che ha trasferito i fondi inizialmente al deposito a garanzia. Quando si completa una transazione, CashSentinel restituisce automaticamente i rimanenti fondi dopo aver dedotto l'importo della transazione, nonché le commissioni di servizio CashSentinel, senza attendere lo scadere della durata del deposito a garanzia. Quando il vostro conto CashSentinel è accreditato dopo una transazione di vendita, CashSentinel automaticamente genera un pagamento a favore del vostro conto bancario senza attendere lo scadere della durata del deposito a garanzia. Quando mettete i fondi nel deposito a garanzia, si può chiedere un rimborso anticipato in qualsiasi momento attraverso il nostro sito internet. 7.3 Periodo di erogazione Per qualsiasi rimborso automaticamente generato da CashSentinel o che potete aver richiesto attraverso il nostro sito, che una transazione sia stata completata o meno, deve essere consentito un periodo di esborso massimo teorico di tre giorni lavorativi prima che le somme appaiano nel vostro conto in banca. In alcuni casi eccezionali,cashsentinel può prolungare questo periodo con lo scopo di svolgere verifiche legittime relative alla prevenzione delle attività criminali; questo può comportare un ritardo o altre conseguenze, come indicato all'articolo 5.2. 7.4 Richiesta di proroga del periodo del deposito a garanzia CashSentinel non permette una proroga del periodo menzionato nell'articolo 5.4. Tuttavia, avete la possibilità di aprire un nuovo deposito a garanzia in qualsiasi momento. Un'eccezione può essere concessa con la vendita di un veicolo. CashSentinel poi genera un ordine di pagamento automatico per i fondi derivanti dalla vendita; è quindi possibile chiedere che questi fondi vengano conservati da CashSentinel per l'acquisto di un veicolo subito dopo aver effettuato la vostra vendita. 7.5 Conto di destinazione per i fondi Quando i fondi ricevuti dal vostro conto bancario vengono messi nel deposito a garanzia, CashSentinel registra automaticamente i dettagli del conto utilizzato per eseguire l operazione di deposito a garanzia. CashSentinel utilizzerà poi i dettagli del vostro conto automaticamente per ogni bonifico bancario che vi riguardi. Quando vi registrate al servizio, vi viene proposto di inserire i dati bancari nel caso in cui la prima transazione che eseguite sia una vendita. In tal caso, questi dettagli devono essere utilizzati per ogni bonifico che vi riguardi. Salvo circostanze eccezionali, CashSentinel non consente di modificare i vostri dati bancari.
Vi impegnate a comunicare a CashSentinel esclusivamente i dettagli dei conti bancari che appartengono a voi. Con "appartengono a voi", si intende che siete voi il beneficiario del conto registrato presso la banca. Non dovete fornire dettagli di un conto bancario che non è vostro (il vostro nome non appare nel nome del conto in banca), o che non è stabilito all indirizzo che avete dichiarato a CashSentinel. In tal caso, CashSentinel non potrà effettuare l'erogazione. Vi verranno chieste nuove coordinate bancarie. Al momento di tale procedura, CashSentinel effettua una verifica di conformità per prevenire attività criminali, che può comportare un ritardo o un'altra conseguenza, come indicato nell'articolo 5.2. 8 Durata del contratto e chiusura del vostro conto 8.1 Durata del contratto e procedura per la chiusura del conto Il presente contratto è valido dal momento in cui si apre un conto con successo con CashSentinel; esso rimane valido fino a quando viene concluso, indipendentemente dal motivo. Con riserva di aver soddisfatto i vostri obblighi stabiliti secondo il presente contratto, si può chiudere il vostro conto e recedere dal contratto in qualsiasi momento. CashSentinel trasferirà per voi qualsiasi saldo rimanente prima di finalizzare la chiusura del vostro conto. Non ci sono spese per la chiusura del conto. Sebbene possiate chiudere il conto in qualsiasi momento e senza alcuna commissione, si prega di notare che dopo la risoluzione del presente contratto, si è comunque ritenuti responsabili verso CashSentinel per qualsiasi obbligo nato prima del termine di tale contratto. 8.2 Limitazioni relative alla chiusura del vostro conto Non potete chiudere il vostro conto CashSentinel per eludere alcuna verifica relativa ai problemi della legalità delle transazioni e alla prevenzione di attività criminali. Se un tale caso si verifica, e nonostante la vostra richiesta della chiusura del conto, CashSentinel continuerà le procedure in base ai suoi obblighi legali. Dovete quindi continuare a svolgere gli obblighi relativi al vostro conto CashSentinel anche dopo aver richiesto la sua chiusura. 9 Le vostre responsabilità 9.1 Utilizzo del servizio CashSentinel CashSentinel offre un servizio studiato specificatamente per facilitare le transazioni relative ai veicoli. Utilizzando il servizio CashSentinel, accettate di non: a. Utilizzare il servizio per violare una legge applicabile o le regole di questo
contratto, qualsiasi legge, qualsiasi contratto o regolamento (ad esempio, quelli che regolano i servizi finanziari, e in particolare la lotta contro le attività criminali, la tutela dei consumatori, la concorrenza sleale, la non discriminazione o la pubblicità ingannevole); b. Utilizzare il servizio per effettuare transazioni di qualsiasi tipo di merce diversa dai veicoli; c. Tentare di utilizzare il servizio CashSentinel per condurre una transazione con individui che risiedono in un Paese che non è supportato da CashSentinel; d. Fornire informazioni false, inesatte o fuorvianti; rifiutare di collaborare nell'ambito di un investigazione o di fornire la conferma della vostra identità o di qualsiasi altra informazione fornita; e. Usare un delegato per garantirvi l anonimato; f. Gestire il vostro business o utilizzare il servizio in un modo che generi o sia in grado di generare controversie, reclami, cancellazioni, opposizioni, spese, multe, sanzioni e altre responsabilità per CashSentinel, per un utente, per una terza parte o per voi; g. Utilizzare il vostro conto o il servizio in modo che CashSentinel o la nostra banca partner e/o la società che si occupa del pagamento ritenga ragionevolmente abusivo; h. Intraprendere attività che comportino o potrebbero comportare un rischio di credito o di frode, un profitto improvviso, un livello elevato o un livello altrettanto pregiudizievole di esposizione (come possa essere ragionevole per CashSentinel crederlo sulla base delle informazioni disponibili); i. Rivelare o distribuire le informazioni di un altro utente a terzi, o usare questa informazione per scopi di marketing senza aver ricevuto espressamente il consenso dall'utente di farlo; j. Intraprendere un'azione che irragionevolmente o sproporzionatamente graverebbe sulla nostra infrastruttura; k. Trasmettere virus, cavalli di Troia, worms o qualsiasi altro programma di elaborazione dati in grado di danneggiare, ostruire, intercettare surrettiziamente o espropriare qualsiasi sistema, dati o altre informazioni personali; l. Usare un robot, uno spider, o un altro dispositivo automatico o procedura manuale che consenta di controllare o copiare il nostro sito senza la nostra preventiva autorizzazione scritta m. Utilizzare qualsiasi dispositivo, software o programma che permette di deviare o interferire con il nostro sito o servizio ("pirateria informatica"); n. Copiare, riprodurre, comunicare a terzi, alterare, modificare, creare lavori derivati da altri o pubblicare apertamente qualsiasi contenuto del
sito CashSentinel senza il nostro consenso scritto; o. Intraprendere qualsiasi azione che potrebbe farci perdere uno dei servizi forniti dai nostri fornitori di servizi Internet, dalle nostre società di elaborazione dei pagamenti o da qualsiasi altro fornitore; p. Omettere di rispettare i vostri obblighi descritti nell'articolo 9.3. Non siamo responsabili dell uso fraudolento del vostro conto CashSentinel da parte di qualsiasi persona diversa da voi, derivante dalla non osservanza delle regole di sicurezza.; q. Lasciare che l'utilizzo del servizio comporti per CashSentinel un rischio di non conformità con gli obblighi che CashSentinel ha per quanto riguarda la lotta contro le attività criminali, la lotta contro il finanziamento delle attività terroristiche o di altro analogo obbligo giuridico. Questo elenco delle attività non è esaustivo. In generale, qualsiasi attività il cui obiettivo non sia l utilizzo del servizio da parte vostra, con i vostri fondi per l'acquisto o la vendita di un veicolo che è vostro di diritto o che è di proprietà del venditore è vietato. L'inosservanza di questa clausola può dar luogo a procedimenti penali avviati da CashSentinel, terze parti coinvolte e/o vittime di pregiudizi, o autorità interessate, a seconda della gravità e dei danni derivanti dal mancato rispetto di questa clausola. 9.2 Registrazione e dichiarazioni CashSentinel si riserva il diritto di confiscare i fondi messi nel deposito a garanzia e di avviare procedure in base ai suoi obblighi legali e inoltre in caso di false dichiarazioni, di documenti falsificati, di tentativo di frode, di truffa, di tentativi di riciclaggio di denaro o nel caso in cui il servizio venga utilizzato per attività criminali. In particolare siete responsabili per: A. Le informazioni dichiarate a CashSentinel al momento della registrazione, in particolare, il vostro nome, indirizzo di residenza e data di nascita. Vi impegnate a dichiarare sinceramente queste informazioni che vi riguardano durante il processo di registrazione; B. Una copia del documento di identità fornito al momento della registrazione. Vi impegnate a trasmettere a CashSentinel una copia o una fotografia del documento di identità valido in vostro possesso, e che non sia alterato né falsificato; C. Il numero di telefono cellulare che inserite durante il processo di registrazione. Vi impegnate a inserire solo il numero che vi viene assegnato personalmente da parte dell'operatore telefonico che ve lo rilascia;
D. Mettere solo i fondi che vi appartengono nel deposito a garanzia con CashSentinel, trasferiti da un conto che vi appartiene; E. Gli acquisti e le transazioni effettuate attraverso il servizio. 9.3 Obbligo di diligenza per garantire la sicurezza del vostro conto CashSentinel La sicurezza del vostro account CashSentinel e delle transazioni si basa sui seguenti elementi: La vostra password. Viene utilizzata per accedere al sito nonché per aprire l applicazione per smartphone. Non autorizza la conclusione delle transazioni. La vostra parola segreta. E specifica per un acquisto. Vi viene fornita tramite e mail (1 transazione) oppure online (transazioni successive). E destinata ad un unico utilizzo e vi permette di finalizzare un acquisto tramite SMS o all interno dell applicazione. I vostri numeri di verifica. Ogni numero è specifico per una vendita. Sono forniti tramite i servizi di corriere postale. Sono destinati ad un unico utilizzo e vi permetteranno di verificare l'autenticità della conferma della vendita inviatavi da CashSentinel durante una vendita con SMS. Siete tenuti a rispettare i seguenti regolamenti di Obbligo di Diligenza al fine di preservare la sicurezza del vostro conto: a. Non scrivere mai la password o la parola segreta in modo che possa essere identificata da un altro individuo; b. Non scegliere una password composta da una successione di lettere o numeri facili da indovinare; c. Non permettere a nessuno di avere o di utilizzare la vostra parola segreta per una transazione; d. Non conservare il documento che ricevete tramite e mail contenente la vostra parola segreta, sul vostro telefono cellulare; e. Segnalare immediatamente a CashSentinel la perdita o l'errata collocazione del telefono cellulare collegato al vostro conto; f. Segnalare immediatamente a CashSentinel qualsiasi sospetto di compromissione della vostra password, parola segreta o numeri di verifica ; g. Non comunicare la vostra password, parola segreta o numeri di verifica per telefono o per iscritto; CashSentinel non richiede mai queste informazioni su di voi per telefono, e mail, Internet o tramite posta scritta; h. Verificare che l'sms che ricevete a nome di CashSentinel derivi dal numero che vi viene comunicato da CashSentinel; i. Non inviare alcun SMS riguardante le vostre transazioni, ad eccezione del numero che vi è stato comunicato da CashSentinel; j. Proteggervi dai tentativi di frode attraverso gli attacchi di phishing seguendo i suggerimenti forniti sul nostro sito Internet, nella sezione "Ulteriori Informazioni Sicurezza". 9.4 Segnalare qualsiasi transazione non autorizzata entro 24 ore
Qualsiasi transazione effettuata dal vostro conto viene segnalata via e mail all'indirizzo che avete inviato e con un SMS inviato al numero di telefono che avete comunicato. Inoltre, sono costantemente visibili sotto la sezione "il mio conto" sul nostro sito web, e nella vostra applicazione per smartphone. Potete anche visualizzare le ultime transazioni via SMS, inviando"ultime" al nostro numero SMS. Quando mettete una somma nel deposito a garanzia al fine di effettuare un acquisto, accettate di monitorare attivamente e almeno una volta al giorno il vostro account e mail e l SMS ricevuto sul telefono cellulare registrato per tutta la durata del deposito a garanzia. Quando si riceve uno di questi due messaggi e in assenza di diverse disposizioni di legge, CashSentinel concede un periodo di 24 ore per segnalare un'anomalia o una transazione che non riconoscete come vostra. La segnalazione di un'anomalia o di una transazione che non riconoscete come vostra viene effettuata attraverso il servizio clienti, che è disponibile durante l'orario di lavoro pubblicato sulla pagina "Supporto" del nostro sito. Il Servizio Clienti risponderà in modo appropriato e vi guiderà attraverso le fasi successive per garantire la sicurezza del vostro conto, dei fondi, e della (e) transazione (i). 9.5 Segnalare un altra azione non autorizzata Siete tenuti a comunicare immediatamente a CashSentinel quando scoprite una perdita, un furto, un appropriazione indebita o qualsiasi altro uso non autorizzato del telefono cellulare registrato con il vostro conto e/o delle vostre informazioni di connessione e delle transazioni. E importante comunicare immediatamente a CashSentinel se si ha motivo di ritenere che si sia verificato un uso non autorizzato del proprio conto. Una delle seguenti situazioni caratterizza un uso non autorizzato: A. Un accesso non autorizzato sul vostro conto; B. La password, la parola segreta o i numeri di verifica sono stati compromessi o persi; C. Il telefono cellulare registratato per l'uso con CashSentinel è stato smarrito o rubato. Si richiede inoltre di comunicarci immediatamente se si ha motivo di ritenere che si è verificato un errore sul vostro conto, in vostro favore o meno. Vi riterremo responsabili per qualsiasi uso non autorizzato del vostro conto CashSentinel se non riuscite a soddisfare il vostro obbligo di diligenza. 10 Misure adottate da CashSentinel 10.1 Obblighi di CashSentinel a. CashSentinel si assicura che i vostri elementi di sicurezza (password, parola segreta e numeri di verifica) non vengano divulgati da CashSentinel a terzi; b. CashSentinel impedisce l'utilizzo dei vostri elementi di sicurezza dopo una notifica da voi effettuata in conformità con l articolo 9.3. 10.2 In generale: Se abbiamo motivo di credere che state utilizzando CashSentinel per scopi non specificati nel presente contratto, in particolare quelli descritti nell'articolo 9.1, o se riteniamo che il vostro conto
sia stato utilizzato senza il vostro consenso, possiamo prendere le misure necessarie per proteggere CashSentinel, una terza parte, o voi dai rischi di annullamento, opposizione, denuncia, frode, spese, multe e da qualsiasi altra responsabilità. CashSentinel non è responsabile per le conseguenze che una tale azione può avere su di voi. Possiamo intraprendere le seguenti azioni: A. Sospendere, bloccare, e limitare temporaneamente il vostro diritto di utilizzare il servizio CashSentinel, o sospendere del tutto, bloccare, limitare il vostro diritto di utilizzare il vostro conto, o sospendere, bloccare, limitare il diritto di utilizzare il vostro conto all'interno del contesto di una determinata transazione, in qualsiasi momento e senza incorrere in alcuna responsabilità per averlo fatto. Cosa che, a sua volta, può sospendere la vostra capacità di mettere fondi nel deposito a garanzia o ricevere i vostri rimborsi. In linea di principio, vi invieremo un preavviso in caso di sospensione, ma potremmo, se imposto da obblighi di legge o se dimostrato di essere ragionevole (per esempio, in caso di violazione dei termini del presente contratto o se lo riteniamo necessario per motivi di sicurezza o per prevenire frodi o attività criminali), sospendere il vostro diritto ad utilizzare il servizio o ad utilizzare il vostro conto senza preavviso; B. Bloccare i fondi per un periodo non specificato ma ragionevole durante lo svolgimento delle indagini svolte se CashSentinel ritiene che non avete rispettato i termini del presente contratto; o se la vostra controparte ha dichiarato un errore o una transazione fraudolenta, nell'ambito del quadro stabilito dall'articolo 12. C. Rifiutare qualsiasi transazione di pagamento in qualsiasi momento. Il nostro unico obbligo sarà quello di informarvi del rifiuto, del motivo logico, per spiegarvi come risolvere il problema appena possibile, su vostra richiesta, a meno che non sia vietato dagli obblighi legali di CashSentinel; D. Richiedere informazioni o chiedere di aggiornare le informazioni inesatte che forse ci avete fornito; E. Cancellare qualsiasi pagamento nel deposito a garanzia (cioè, rinviarlo alla banca mittente) che violi o che noi, in base a un ragionevole dubbio, sospettiamo che violi i termini stabiliti nel presente contratto; F. Trattenere un pagamento nel deposito a garanzia o i fondi nel deposito a garanzia nel quadro dei nostri obblighi di legge in materia di prevenzione del terrorismo e di attività criminali; G. Comunicare informazioni relative al vostro conto e/o all uso del nostro servizio con PolyReg e/o alle autorità nel quadro dei nostri obblighi legali in materia di prevenzione del terrorismo e attività criminali; H. Rifiutare di fornirvi i nostri servizi in futuro; I. Sospendere i vostri fondi nella misura e finché sia ragionevolmente necessario per proteggerci dal rischio di responsabilità. In genere, l'apertura di una procedura d errore o di transazione fraudolenta dalla vostra controparte, tramite un pagamento che avete ricevuto, e in grado di durare per tutta la durata necessaria per l indagine; o se avete debiti verso CashSentinel, e
J. avviare un procedimento legale contro di voi; K. Chiudere il vostro conto CashSentinel e terminare il presente contratto quando riteniamo di farlo, inviandovi un preavviso con almeno un mese di anticipo; L. Possiamo anche chiudere il vostro conto e terminare il presente contratto in qualsiasi momento, senza preavviso, nel caso violate i termini del presente contratto. Salvo diversamente specificato da noi, non dovreste utilizzare o tentare di utilizzare il servizio o il vostro conto mentre è sospeso o chiuso. Rimanete responsabili ai sensi del presente contratto del pagamento di tutte le spese e di tutti gli altri importi sostenuti in qualsiasi momento a causa dell'utilizzo del vostro conto, nonostante qualsiasi cancellazione, sospensione, o chiusura. 10.3 Richiesta di ulteriori informazioni CashSentinel si riserva il diritto di richiedervi informazioni aggiuntive, diverse da quelle indicate nell'ambito del presente contratto, in modo da poter essere conformi ai nostri obblighi in materia di prevenzione da attività criminali. Accettate di rispondere a qualsiasi richiesta di ulteriori informazioni, eseguita ragionevolmente all'interno di questo contratto. Potremmo richiedervi di inviarci via e mail o posta alcuni documenti di identificazione o di dimostrare l'acquisto o la vendita di uno o più veicoli. 11 Eventuale fallimento di CashSentinel CashSentinel ha un piano di uscita, che prevede la restituzione dei fondi in deposito a garanzia ai clienti. Nel caso di un eventuale fallimento, i clienti di CashSentinel diventano i debitori avendo un normale diritto di terza classe. I clienti di CashSentinel non hanno alcuna protezione contro il fallimento degli istituti bancari. Questo contratto non conferisce alcun diritto ai clienti di CashSentinel verso Swissquote Bank SA. 12 Errori e transazioni non autorizzate 12.1 Definizioni Un errore viene definito come un entrata errata registrata sul vostro conto CashSentinel, vale a dire un entrata che non corrispondente alle istruzioni che avete dato. Una transazione non autorizzata è definita come l utilizzo non autorizzato del conto CashSentinel, per esempio, come nel caso di uso fraudolento o di utilizzo non consentito. Un contenzioso viene definito come un disaccordo tra voi e la vostra controparte sull'esecuzione, i termini della transazione o il veicolo nella transazione. Le controversie sono trattate in base all articolo 13 e i punti del presente articolo non si applicano. 12.2 Congelamento dei fondi e indagine Ogni volta che un errore o una transazione non autorizzata vengono registrati in meno di 24 ore, CashSentinel congela i fondi della transazione finché l'errore non viene risolto. CashSentinel poi procede all indagine