Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di investimento del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Altre Informazioni Proposta di Investimento Finanziario: PLANET INDEX ELECTRA - Codice della proposta di investimento finanziario: ILF810EC. - Modalità di versamento del premio: Per la descrizione della presente proposta d investimento finanziario è stato preso a riferimento un importo del premio unico pari a 2.000,00 euro, equivalente all ammontare minimo dello stesso; non è consentito il versamento di premi aggiuntivi in corso di contratto. Qualora l Investitore-Contraente effettui un versamento di importo superiore, l importo del premio dovrà essere multiplo di 500,00 Euro. - Finalità dell investimento: Il contratto ha come obiettivo quello di fornire, nel corso della durata contrattuale, un rendimento predeterminato tramite le prestazioni periodiche liquidate e, alla scadenza contrattuale, una prestazione variabile collegata all andamento dell Indice di riferimento, fermo un valore minimo del capitale a scadenza pari al premio versato maggiorato di una ulteriore cedola. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO L investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al momento del riscatto e l andamento dell Indice FTSE 100 Index (Indice di riferimento). Si riporta nella tabella seguente, la descrizione dell Indice di riferimento: Denominazione: FTSE 100 Index Capitale investito Indice composto dai 100 titoli azionari a maggior liquidità e capitalizzazione (bluechips) della borsa valori di Londra (London Stock Exchange). L'indice è Tipologia: quotato dal 03 gennaio 1984 con un livello iniziale di 1000. I componenti dell'indice sono stabiliti trimestralmente. Codice UKX Index Bloomberg: Valuta di GBP denominazione: Al momento della redazione del presente Prospetto d offerta le azioni che compongono l Indice di riferimento sono quelle riportate nella tabella che segue: N. Componenti Settore Peso % 1 Royal Dutch Shell Oil & Gas Producers 8,62 2 HSBC Holdings Banks 8,07 3 Vodafone Group Mobile Telecommunications 5,69 4 BP Oil & Gas Producers 5,31 5 GlaxoSmithKline Pharmaceuticals & Biotechnology 4,82 UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Electra ed. 06/2013 pag. 1 di 8
6 British American Tobacco Tobacco 4,26 7 Diageo Beverages 2,99 8 AstraZeneca Pharmaceuticals & Biotechnology 2,47 9 BHP Billiton Mining 2,41 10 BG Group Oil & Gas Producers 2,38 11 Barclays Banks 2,37 12 Rio Tinto Mining 2,31 13 SABMiller Beverages 2,04 14 Unilever Food Producers 2,00 15 Standard Chartered Banks 1,92 16 Glencore Xstrata Mining 1,82 17 Tesco Food & Drug Retailers 1,80 18 Reckitt Benckiser Group Household Goods & Home Construction 1,79 19 National Grid Gas, Water & Multiutilities 1,78 20 Prudential Life Insurance 1,78 21 Lloyds Banking Group Banks 1,39 22 Imperial Tobacco Group Tobacco 1,36 23 BT Group Fixed Line Telecommunications 1,33 24 Anglo American Mining 1,30 25 Rolls-Royce Holdings Aerospace & Defense 1,30 26 Centrica Gas, Water & Multiutilities 1,16 27 Compass Group Travel & Leisure 0,94 28 SSE Electricity 0,90 29 ARM Holdings Technology Hardware & Equipment 0,88 30 WPP Media 0,84 31 BAE Systems Aerospace & Defense 0,74 32 Experian Support Services 0,71 33 Shire Pharmaceuticals & Biotechnology 0,64 34 Legal & General Group Life Insurance 0,63 35 Old Mutual Life Insurance 0,63 36 CRH Construction & Materials 0,60 37 Pearson Media 0,57 38 Aviva Life Insurance 0,57 39 Standard Life Life Insurance 0,56 40 Tullow Oil Oil & Gas Producers 0,55 41 Wolseley Support Services 0,53 42 Reed Elsevier Media 0,53 43 British Sky Broadcasting Group Media 0,51 44 Kingfisher General Retailers 0,45 45 Next General Retailers 0,43 UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Electra ed. 06/2013 pag. 2 di 8
46 Land Securities Group Real Estate Investment Trusts 0,42 47 Associated British Foods Food Producers 0,41 48 Smith & Nephew Health Care Equipment & Services 0,41 49 Marks & Spencer Group General Retailers 0,40 50 WM Morrison Supermarkets Food & Drug Retailers 0,38 51 British Land Co Real Estate Investment Trusts 0,36 52 Capita Support Services 0,35 53 Burberry Group Personal Goods 0,35 54 Royal Bank of Scotland Group Banks 0,35 55 J Sainsbury Food & Drug Retailers 0,32 56 Intertek Group Support Services 0,32 57 Johnson Matthey Chemicals 0,31 58 InterContinental Hotels Group Travel & Leisure 0,31 59 United Utilities Group Gas, Water & Multiutilities 0,30 60 Smiths Group General Industrials 0,30 61 Whitbread Travel & Leisure 0,28 62 GKN Automobiles & Parts 0,28 63 Weir Group /The Industrial Engineering 0,28 64 Randgold Resources Ltd Mining 0,28 65 ITV Media 0,28 66 International Consolidated Airlines Travel & Leisure 0,27 Grou 67 Carnival Travel & Leisure 0,26 68 Severn Trent Gas, Water & Multiutilities 0,26 69 Aberdeen Asset Management Financial Services 0,26 70 Aggreko Support Services 0,25 71 Bunzl Support Services 0,25 72 Sage Group /The Software & Computer Services 0,25 73 IMI Industrial Engineering 0,24 74 Rexam General Industrials 0,24 75 RSA Insurance Group Nonlife Insurance 0,24 76 Tate & Lyle Food Producers 0,23 77 Meggitt Aerospace & Defense 0,23 78 Hammerson Real Estate Investment Trusts 0,23 79 Babcock International Group Support Services 0,23 80 Resolution Ltd Life Insurance 0,22 81 William Hill Travel & Leisure 0,22 82 G4S Support Services 0,22 UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Electra ed. 06/2013 pag. 3 di 8
83 Petrofac Ltd Oil Equipment, Services & Distribution 0,22 84 Croda International Chemicals 0,20 85 Antofagasta Mining 0,20 86 Melrose Industries Industrial Engineering 0,19 87 AMEC Oil Equipment, Services & Distribution 0,19 88 Serco Group Support Services 0,18 89 John Wood Group Oil Equipment, Services & Distribution 0,17 90 easyjet Travel & Leisure 0,17 91 Schroders Financial Services 0,16 92 Admiral Group Nonlife Insurance 0,14 93 London Stock Exchange Group Financial Services 0,14 94 Hargreaves Lansdown Financial Services 0,13 95 Fresnillo Mining 0,12 96 TUI Travel Travel & Leisure 0,10 97 Polymetal International Mining 0,08 98 Vedanta Resources Mining 0,08 99 Eurasian Natural Resources Corp Mining 0,04 100 Evraz Industrial Metals & Mining 0,04 Il prodotto riconosce, alla scadenza del presente contratto, un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di una ulteriore cedola il cui importo sarà pari al maggior valore tra il 2% del premio versato ed una differente aliquota - da applicare sempre al premio versato - corrispondente al 43% dell eventuale performance percentuale positiva dell indice FTSE 100 Index. La performance dell Indice di riferimento si determina nel modo seguente: 1. si rileva il valore di chiusura alla data del 15/07/2013 (valore iniziale); 2. si rileva il valore di chiusura alla data del 24/01/2020 (valore finale); 3. si determina la performance dell indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore finale e il valore iniziale. Inoltre, è prevista la corresponsione di una cedola di importo fisso rispettivamente: - alla data del 1 agosto 2015 pari al 2,00% del premio versato; - alla data del 1 agosto 2017 pari al 2,00% del premio versato. Orizzonte temporale d investimento consigliato Profilo di rischio L orizzonte temporale consigliato è pari alla durata contrattuale (6 anni, 6 mesi e 19 giorni). - Grado di rischio: Medio Il grado di rischio del fondo sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d offerta. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Electra ed. 06/2013 pag. 4 di 8
- Scenari probabilistici dell investimento finanziario Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ VALORI CENTRALI Il rendimento è negativo 7,20% 44,74% Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di 0,00% - rischio Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di 86,24% 109,33% rischio Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 6,56% 145,12% Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Garanzie La Società garantisce: - esclusivamente nel corso della durata contrattuale e nel caso in cui il contratto sia ancora in vigore, alla data del 1 agosto 2015 e a quella del 1 agosto 2017 la corresponsione di una cedola di importo fisso pari al 2% del premio versato, come in precedenza descritto; - alla scadenza del presente contratto, la corresponsione di un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di un eventuale importo variabile correlato all andamento dell Indice di riferimento con un minimo del 2% del premio versato, come in precedenza descritto; - in caso di esercizio del diritto di riscatto, la liquidazione del corrispondente valore, che potrebbe essere inferiore al capitale nominale; - in caso di decesso dell Assicurato prima della scadenza del presente contratto, un capitale determinato come il maggiore tra il premio versato ed il valore di riscatto. Nel caso in cui il valore di riscatto fosse inferiore al premio versato e qualora la differenza tra i due risultasse superiore a 50.000,00 euro, UNIQA Life S.p.A. liquiderà ai Beneficiari designati, in aggiunta all importo previsto in caso di riscatto, una somma massima per ciascuna testa assicurata di 50.000,00 euro. Il capitale così determinato potrebbe essere inferiore al premio versato. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Electra ed. 06/2013 pag. 5 di 8
COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il capitale investito. Tabella dell investimento finanziario relativa all ipotesi di investimento mediante Premio Unico (1) Tabella dell investimento finanziario Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento* 6,96% 0,99% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Altri costi successivi al versamento 0,00% E Bonus e premi 0,00% 0,00% F Costi delle coperture assicurative 0,60% 0,09% G Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Premio Versato 100,00% I = H - (F + G) Capitale Nominale 99,40% L = I - (A + B + C - E) Capitale Investito 92,44% Di cui: L 1 Componente Obbligazionaria L 2 Componente Derivativa 84,32% 8,12% *Nella presente rappresentazione, la percentuale dei costi di caricamento non comprende i costi delle coperture assicurative riportati alla successiva lettera F. (1) Si ricorda che l importo di premio unico minimo è pari a 2.000,00 Euro. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente: Spese di emissione. Non previste. Costi di caricamento. Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione del contratto stesso, un costo fisso pari al 7,56% indipendentemente dall ammontare del premio versato. Tale costo è comprensivo anche dei costi della copertura assicurativa per il caso morte. Costi delle coperture assicurative previste dal contratto. I costi di caricamento includono i costi della copertura assicurativa, pari allo 0,60% del premio versato. Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsti. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Electra ed. 06/2013 pag. 6 di 8
Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto). Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del Valore di Riscatto come in precedenza determinato. Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente: non sono previsti costi ulteriori oltre a quelli già evidenziati. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI Retrocessioni ai distributori Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare, stimata sulla base di quanto stabilito dalle convenzioni di collocamento: Quota - parte retrocessa ai distributori Anno 2012 40,35% Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell investimento Il valore dell Indice di riferimento è determinato dalla Società Proprietaria FTSE Group, sulla base dei valori di chiusura giornalieri delle azioni di riferimento che compongono l Indice stesso e pubblicato sul sito internet della stessa Società: www.ftse.com. Il valore dell Indice può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 ORE e MF ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione della prestazione a scadenza e del Valore di Riscatto, che saranno calcolati utilizzando i valori ufficiali di chiusura pubblicati sul sito www.ftse.com. La Società pubblica giornalmente, sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito internet della Società http://www.uniqagroup.it/, il valore di riscatto espresso in funzione di un capitale assicurato nozionale di 100 Euro. Il valore viene aggiornato con cadenza settimanale. Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei titoli BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT0003844534), del BTP 5,25% 01/08/2017 (ISIN: IT0003242747) e del BTP 4, 50% 01/02/2020 (ISIN: IT0003644769) è determinato sulla base del prezzo ufficiale dei titoli di riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg. Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 Ore ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati sul data provider suddetto. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Electra ed. 06/2013 pag. 7 di 8
Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 06/06/2013 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 10/06/2013 all 11/07/2013*. L attività finanziaria sottostante Planet Index Electra è offerta dal 10/06/2013 all 11/07/2013*. *Successivamente prorogata sino al 15/07/2013. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di assicurazione UNIQA Life S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I Rappresentanti Legali Michele Meneghetti Sergio Imberti UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Electra ed. 06/2013 pag. 8 di 8