L offerta di investimento dedicata a Sol&Fin Paolo Andrea Di Lullo Direttore Commerciale Business Development
Essere il partner di fiducia dei nostri clienti, determinati ad aiutarli a raggiungere gli obiettivi finanziari della loro vita To be our customers most trusted partner passionate about helping them achieve their lifetime financial goals...offrendo le migliori soluzioni di investimento e protezione, disponibili sulla più flessibile piattaforma di investimento, garantendo un eccezionale supporto per i clienti e consulenti... offering the best investment and protection products, available on the most flexible investment platforms, with unbeaten support for both advisers and customers, at great value.
La formula Skandia
Efficienza vs Burocrazia
Selezione dei temi d investimento 8a+ Investimenti SGR Aberdeen Global AcomeA SGR S.p.A. Agora Investments SGR Alessia Sicav Aletti Gestielle SGR Alken fund Allianz Global Investors American Express F. Sicav Amundi Anima Sgr Aviva Funds Axa Bantleon AG BlackRock Global Funds BNY Mellon Global Funds Calamos Global Funds PLC Carmignac Casa4Funds Luxembourg CCR Asset Management Celsius Global Funds CF Odey Invest. Funds Comgest Asset Management Compass Asset Management Credit Agricole Ass. Mgmt Credit Agricole Funds Credit Suisse Dexia Asset Management Diaman Sicav Dws East Capital (Lux) Eaton vance emerald funds Ethenea European and Global Extra Fund Sicav Fidelity Active Strategy Fidelity Funds Financier de l Echiquier Finlabo Investments Fortis L Fund Franklin Templeton Inv F. Generali Asset Management Goldman Sachs Funds Henderson Horizon Fund Hsbc Ignis Investment Services Ing Invesco GT Janus World Funds J PMorgan Fleming Fds JPMorgan Fleming Inv Fds Julius Baer Kairos Laffitte Capital Legg Mason Global Funds Lemanik Sicav Leonardo AM LFP Lombard Odier Darier H. M&G Investment Funds Man Investments March Vini e Catena MDO Management Company MFS Meridian Investment Monte Paschi Asset Mgmt Morgan Stanley Sicav Motus Sicav Muzinich Funds Neuberger Berman Neuflize Private Assets Nextam Partners SGR Nextam Partners Sicav Nextra Investment Mgmt Nord Est funds Nordea Investment Funds notion Oddo Asset Management Old Mutual Asset Managers Orsay Asset Management Oyster Sicav Parvest Pictet Pimco Funds Pioneer Funds Plurima Raiffeisen International Reyl (Lux) Global Funds Rwc Funds SAM Sustainability SanPaolo IMI Asset Mgmt Sarasin Saxo Invest Schelcher Prince Gestion Schroder Int Selection Fd Seb Fund 1 Skandia/Lyxor Int. AM Societè privee de Gestion de Patrimoine Tendercapital Funds Plc Threadneedle UBI Pramerica SGR S.p.A. UBS Universal-Investment GmbH Vontobel Zenit SGR S.p.A. Volksbank Investments
Diversificazione Diversificazione Accesso ad oltre 700 comparti di 80 case di gestione selezionate (100 categorie Morningstar su 120 ca) Monitoraggio Piattaforma I fondi sono costantemente monitorati dai nostri analisti e vengono sottoposti a filtri qualitativi in ingresso e durante la permanenza in piattaforma (SkandiaOmeg@dvanced) fondi oltre 750 20 gamme società di gestione oltre 80, sia italiane che estere investimento fino ad un max di 40 fondi tra fondi esterni ed interni (min. 500 per fondo) o una linea Gestita
Accesso a condizioni riservate Ottimizzazione Condizioni riservate a Skandia / Best execution Costi E/U fondi Non sono previsti costi di entrata e di uscita dai fondi Entry Level Accesso ad ogni comparto con una soglia minima di ingresso 500 Costi per switch/ Banca depositaria Mancata applicazione dei costi per Banca Depositaria e per switch
Ottimizzazione fiscale Differimento d imposta Mantenere nel tempo l investimento al lordo Switch Non corrisposte le imposte sulle plusvalenze maturate; Compensazione Minus Plus e Compensazione delle plus e delle minus anche all interno del medesimo comparto. Nessuna scadenza e nessuna certificazione sulle minusvalenze al cliente. Dividendi Non corrisposte le imposte sui dividendi percepiti Imposta di Bollo Imposta di bollo sarà applicata esclusivamente all atto del riscatto di polizza
Operatività Market Timing Operatività Il disinvestimento e l investimento sono sempre contestuali con compensazione dei giorni di valuta; il Cliente sempre investito nel mercato Daily Trading (tempistica= giorno dopo ricevimento richiesta) ; un solo modulo per la gestione di portafogli complessi; cut off quotidiano con le case di gestione
Personalizzazione Servizi Opzionali Stop Loss, Programma Periodico di Investimento, Ribilanciamento Automatico Programma Stop Loss ( SL) Programma di ribilanciamento Automatico
Pianificazione successoria /Asset protection Plus assicurativi Aspetti civilistici della polizza vita: asset protection e pianificazione successoria Gli strumenti per manifestare la (parziale) libertà testamentaria (posso escludere tutti i non legittimari) successione testata polizza vita
Accesso immediato alle informazioni Trasparenza Portale My Skandia; Area riservata
Premio unico iniziale 20.000 Euro Premio aggiuntivo 500 Euro Età dell assicurato 18-89 anni (89 anni e 364 giorni) Investimento costuire un portafoglio personalizzato, selezionando tra oltre 700 Fondi esterni appartenenti ad oltre 80 Società di gestione terze + 8 linee long/short (max. 40 fondi - minimo 500 per fondo) Durata il contratto è a vita intera, pertanto la durata coincide con la vita dell assicurato Switch illimitati e gratuiti Servizi opzionali Stop loss, Programma Periodico di Investimento, Riblianciamento automatico
Classe di sottoscrizione in fase di sottoscrizione del Modulo di proposta, al contratto viene assegnata una delle seguenti classi di Sottoscrizione: - A, destinata a contratti con premio iniziale inferiore a 200.000 euro; detta Classe prevede minori costi di gestione a fronte di maggiori costi di riscatto - B, destinata a contratti con premio iniziale inferiore a 200.000 euro; detta Classe prevede minori costi di riscatto a fronte di maggiori costi di gestione - C, destinata a contratti con premio iniziale pari o superiore a 200.000 euro detta Classe prevede minori costi di riscatto e di gestione Costi di riscatto Mesi 0-12 Costi di riscatto A Non riscattabile nei primi 12 mesi Costi di riscatto B Non riscattabile nei primi 12 mesi Costi di riscatto C 2% 13-24 8% 5% 0% 25-36 6% 3,75% 0% 37-48 4% 2,50% 0% 49-60 2% 1% 0% > 61 0% 0% 0%
Spese fisse Oneri di gestione 50 euro prelevate sul premio unico iniziale % su base annua - variabile in base alle macrocategorie di appartenenza dei fondi - del numero totale delle quote possedute dal Contraente: Macrocategorie Classi di sottoscrizione A e C Classe di sottoscrizione B fondi flessibili 2,90% 3,00% fondi azionari 2,80% 2,90% fondi bilanciati 2,70% 2,80% fondi obbligazionari 2,50% 2,60% fondi monetari 2,10% 2,20% LongShort 2,75% 2,85%
Categorie Costo di prodotto Media utilità retrocesse al cliente Costo di prodotto al netto utilità Media comm.ne gestione dei fondi in piattaforma Differenza vs classe retail 10% Flessibile 2,90% 0,73% 2,17% 1,56% 0,15% 30% Azionario 2,80% 0,86% 1,94% 1,61% 0,49% 30% Obbligazionario 2,50% 0,49% 2,01% 0,97% 0,52% 20% Bilanciato 2,70% 0,68% 2,02% 1,46% 0,32% 10% Liquidità 2,10% 0,18% 1,92% 0,45% 0,29% Average 2,63% 0,63% 2,00% 1,27% 0,36% Legenda Costo di Prodotto: commissioni di gestione per macrocategoria del contenitore assicurativo Media utilità retrocesse al cliente: media reale delle utilità per macrocategoria retrocesse al cliente Costo di prodotto al netto utilità: commissioni di gestione per macrocategoria del contenitore assicurativo al netto della media delle utilità reali retrocesse al cliente Media comm.ne gestione dei fondi in piattaforma: media reale per macrocategoria di appartenenza delle commissioni di gestione dei fondi sottostanti il contenitore assicurativo Differenza vs classe retail: differenza tra la media reale per macrocategoria di appartenenza delle commissioni di gestione dei fondi sottostanti il contenitore assicurativo e la media per macrocategoria di appartenenza delle commissioni di gestione dei medesimi fondi in classe retail (collocati a prospetto)
Grazie