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1 CREDEMVITA PRIVATE COLLECTION (TARIFFA 60091) prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked, ai sensi dell articolo 1, comma 1, lett. w bis) del d.lgs. 58/98. DOCUMENTO INFORMATIVO AVVERTENZE IMPORTANTI L offerta al pubblico di CREDEMVITA PRIVATE COLLECTION rientra nell esenzione di cui all articolo 34-ter, comma 1, lett. g), del Regolamento Consob n /99, essendo il premio minimo iniziale per la sottoscrizione pari a Euro ,00. Credemvita S.p.A. è quindi esentata dall obbligo di pubblicare un prospetto informativo ai sensi dell art. 94 D.lgs. n. 58/1998. Il presente documento è redatto su base volontaria ed è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto, così da fornire informazioni utili al fine di effettuare scelte consapevoli e rispondenti alle sue esigenze finanziarie. Per informazioni più dettagliate, si rinvia alle Condizioni Contrattuali e si raccomanda di rivolgersi agli intermediari incaricati della distribuzione. - Le Condizioni Contrattuali devono essere consegnate prima della sottoscrizione del contratto. Edizione Marzo 2016 Documento Informativo Pagina 1 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

2 SOMMARIO A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE Credemvita Società per Azioni, in forma abbreviata Credemvita S.p.A. (di seguito, Credemvita) di nazionalità italiana, facente parte del Gruppo Credito Emiliano, è una società autorizzata all'esercizio delle assicurazioni nei rami I e V con D.M. del 23/04/1992 n pubblicato sulla G.U. del 29 aprile 1992, nel ramo VI con D.M. del 16/06/1993 n pubblicato sulla G.U. del 24/06/1993 e nel ramo III con provvedimento ISVAP numero del 27/10/1998 Iscritta all Albo delle Imprese di Assicurazione n La durata di Credemvita è fissata sino al 31 Dicembre 2050 e potrà essere prorogata una volta o più volte con deliberazione dell'assemblea dei Soci. La chiusura dell esercizio sociale è stabilita al 31 dicembre di ogni anno. Le attività esercitate da Credemvita sono le seguenti: la prestazione di servizi assicurativi e finanziari/assicurativi realizzata attraverso l emissione, la promozione e l organizzazione di prodotti assicurativi e finanziari collegati a gestioni assicurative separate e a fondi interni/esterni (collegati a quote di OICR di altrui istituzione), curando l amministrazione dei rapporti con gli investitori-contraenti; la prestazione di servizi previdenziali realizzata attraverso l emissione, la promozione e l organizzazione di piani individuali pensionistici collegati a gestioni assicurative separate e a fondi interni d investimento e fondi pensione aperti, curando l amministrazione dei rapporti con gli iscritti; Credemvita appartiene al Gruppo Credito Emiliano, il quale è anche un gruppo bancario per il perimetro riconosciuto dall Organo di controllo, Banca d Italia ed iscritto al n dell Albo Gruppi Bancari tenuto dalla Banca d Italia. Il Gruppo Credito Emiliano CREDEM è costituito da società operanti nei settori della banca e del credito, bancassurance, asset management, remote banking e servizi interbancari, servizi fiduciari e cartolarizzazione di crediti ex L. nr. 103/99 ed altri specificamente rappresentati sul sito Il capitale sociale sottoscritto di Credemvita e interamente versato è di euro Il capitale sociale di Credemvita S.p.A. è detenuto interamente da Credito Emiliano S.p.A. unica società del Gruppo quotata in borsa valori e svolgente l attività bancaria di raccolta del risparmio ed esercizio del credito nelle sue varie forme, iscritta all Albo delle banche al nr Credemvita è soggetta ad attività di direzione e coordinamento (ex art bis c.c.) da parte di Credito Emiliano S.p.A. Altre informazioni relative alle attività esercitate da Credemvita, all organo amministrativo, all organo di controllo e ai componenti di tali organi, nonché alle persone che esercitano funzioni direttive di Credemvita e agli altri prodotti finanziari offerti sono fornite sul sito internet 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il presente contratto è di tipo Unit Linked pertanto le prestazioni sono direttamente collegate al valore delle quote dei Fondi Esterni in cui i premi vengono investiti e ciò espone l Investitore-Contraente ai rischi tipici di un investimento finanziario. L investimento in quote di Fondi Esterni comporta infatti dei rischi connessi alle possibili variazioni del valore delle stesse, che a loro volta risentono delle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie che compongono il patrimonio del Fondo Esterno. I rischi generali connessi all investimento finanziario in un contratto di tipo Unit Linked sono di seguito illustrati: Documento Informativo Pagina 2 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

3 a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del Capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza; b) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali; c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il Fondo Esterno, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti; d) rischio connesso all utilizzo di strumenti finanziari derivati: l utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva; e) rischi specifico e sistematico: tipici dei titoli di capitale (es. azioni), collegati alla variabilità dei loro prezzi, i quali risentono sia delle aspettative di mercato sulle prospettive di andamento economico della società emittente (rischio specifico) sia delle fluttuazioni dei mercati sui quali tali titoli sono negoziati (rischio generico o sistematico); f) rischio di interesse: è il rischio collegato alla variabilità del prezzo dell investimento quale ad esempio, nei titoli a reddito fisso, la fluttuazione dei tassi di interesse di mercato che si ripercuote sui prezzi e quindi sui rendimenti in modo tanto più accentuato quanto più lunga è la vita residua dei titoli stessi, per cui un aumento dei tassi di mercato comporta una diminuzione del prezzo del titolo e viceversa; g) rischio di controparte (o di credito): è il rischio, tipico dei titoli di debito quali le obbligazioni, connesso all eventualità che l emittente del titolo, per effetto di un deterioramento della sua solidità patrimoniale, non sia in grado di pagare l interesse o di rimborsare il capitale; h) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politicofinanziaria del paese di appartenenza degli enti emittenti. Inoltre nel caso di Fondi Esterni aperti indicizzati si segnalano i seguenti fattori di rischio: i) rischio di investimento: l obiettivo di investimento di un fondo indicizzato consiste nel perseguire rendimenti che, al lordo delle spese, corrispondano alla replica del parametro di riferimento prescelto. Tuttavia non è possibile garantire la realizzazione di tale obiettivo a causa dei seguenti fattori: la possibile temporanea indisponibilità di alcuni indici del parametro di riferimento; il fondo sostiene spese che non vengono sostenute dal parametro di riferimento; il fondo deve effettuare i propri investimenti in conformità alla propria regolamentazione, che non incidono sul parametro di riferimento; la possibilità per il gestore del fondo di utilizzare strumenti derivati; Documento Informativo Pagina 3 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

4 j) rischio parametro di riferimento: non esiste nessuna garanzia che il parametro di riferimento prescelto continui a essere calcolato e pubblicato da parte della società di gestione e in tal caso esiste un diritto di rimborso da parte della stessa società di gestione. Il valore del Capitale investito in quote dei Fondi Esterni può variare in relazione alla tipologia di strumenti finanziari e ai settori di investimento, nonché all andamento dei diversi mercati di riferimento, come indicato nella successiva Sezione B.1). In virtù dei rischi connessi all investimento finanziario, la prestazione in caso di sopravvivenza (Riscatto) e quella in caso di decesso dell Assicurato potrebbe risultare inferiore al Capitale investito dall Investitore-Contraente. 3. CONFLITTO DI INTERESSI Si precisa che la distribuzione del prodotto CREDEMVITA PRIVATE Collection è effettuata da soggetti facenti parte del Gruppo Credito Emiliano, con il relativo conflitto di interesse in considerazione del fatto che Credemvita fa parte del gruppo societario Credito Emiliano, ed è controllata direttamente da Credito Emiliano S.p.A. In ogni caso pur in presenza di situazioni di conflitto di interesse Credemvita opera comunque in modo da non recare pregiudizio agli interessi degli Investitori-Contraenti. Credemvita si è dotata di misure idonee al fine di salvaguardare i diritti degli Investitori-Contraenti e degli assicurati pur in presenza di situazioni di conflitto di interesse, anche derivanti da acquisto di OICR riconducibili al Gruppo, nei limiti delineati dalla procedure interne, qualora siano volti a strutturare prodotti unit linked. Credemvita è infatti dotata di procedure per l individuazione e la gestione delle situazioni di conflitto di interesse anche derivanti da rapporti di affari propri con Credito Emiliano S.p.A. e/o con società appartenenti al Gruppo Credito Emiliano (al quale appartiene anche Credemvita, il cui capitale sociale è interamente detenuto da Credito Emiliano S.p.A.). Nello specifico Credemvita ha approvato un Regolamento, emanato nel rispetto della normativa vigente, al fine di: - identificare e, ove ciò sia ragionevolmente possibile, prevenire i conflitti di interesse, con riferimento all offerta e all esecuzione dei contratti; - individuare delle regole di comportamento tali da assicurare la necessaria trasparenza informativa e la gestione dei conflitti di interesse nel rispetto dei principi di cui alla normativa vigente; - realizzare una gestione finanziaria indipendente; - adottare misure idonee a salvaguardare i diritti degli Investitori-Contraenti e degli assicurati. Credemvita potrebbe ricevere dalle Società di Gestione dei Fondi Esterni utilità derivanti dalla retrocessione di commissioni od altri proventi (c.d. rebates ) legati alla gestione dei Fondi Esterni stessi. Tutti i rebates eventualmente retrocessi a Credemvita verranno successivamente riconosciuti ai Contratti mediante aumento del numero di quote attribuite agli stessi. Più precisamente, entro il 5 giorno lavorativo successivo alla data in cui Credemvita abbia ricevuto rebates per un Fondo Esterno, viene calcolata la quota parte degli stessi di spettanza di ogni Contratto: il calcolo è effettuato sulla base del numero di quote del Fondo Esterno attribuite ad ogni Contratto in vigore rispetto al totale delle quote in possesso di Credemvita a tale data. Trimestralmente, e più precisamente nel quinto Giorno di Determinazione dei mesi di gennaio, aprile, luglio ed ottobre, l importo dei rebates di spettanza di ogni Contratto calcolato e non ancora attribuito, viene Documento Informativo Pagina 4 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

5 riconosciuto mediante aumento del numero di quote: le quote saranno attribuite sui Fondi Esterni attivi sul Contratto nel giorno lavorativo precedente ed in proporzione al controvalore presente sugli stessi. In caso di liquidazione totale del Contratto a seguito di decesso dell Assicurato ovvero per riscatto, viene riconosciuto il rateo di rebates calcolati e non ancora attribuiti alla data di richiesta di liquidazione. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1 Caratteristiche del Contratto CREDEMVITA PRIVATE COLLECTION è un prodotto finanziario-assicurativo che consente all Investitore- Contraente di investire il premio unico iniziale (al netto del Costo per spese di emissione del Contratto di cui al successivo art. 8.1) in quote di uno o più Fondi Esterni, tra quelli resi disponibili da Credemvita S.p.A. per il presente prodotto. Le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal Contratto dipendono pertanto dal valore unitario delle quote dei Fondi Esterni prescelti dall Investitore-Contraente. I Fondi Esterni disponibili per il presente Contratto sono Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio (OICR) sia armonizzati, sia nazionali non armonizzati e commercializzati nel territorio nazionale. L Investitore-Contraente potrà ripartire tale premio su un massimo di 25 Fondi Esterni. Anche nel caso di premio aggiuntivo, l Investitore-Contraente deve definire come ripartire l importo sui Fondi Esterni disponibili, nel rispetto del limite massimo di 25 Fondi Esterni attivabili contemporaneamente sul Contratto. Ogni Fondo Esterno nel quale l Investitore-Contraente può investire appartiene ad una Macro-Classe: all interno di ogni Macro-Classe viene identificata la Classe di appartenenza del fondo stesso, come rappresentato nella tabella seguente: Macro Classe AZIONARI BILANCIATI FLESSIBILI MONETARI OBBLIGAZIONARI Classe AZIONARI COMMODITY/TEMATICI AZIONARI EMERGENTI AZIONARI EMERGENTI (EX ASIA) AZIONARI EUROPA AZIONARI EUROPA PAESE AZIONARI GLOBALI AZIONARI GLOBALI DIVIDEND AZIONARI PACIFICO/PAESI EMERGENTI AZIONARI PAESE AZIONARI SETTORIALI AZIONARI USA ESPOSIZIONE VALUTA BILANCIATI BILANCIATI MODERATI FLESSIBILI FLESSIBILI LONG/SHORT FLESSIBILI MODERATI MONETARI OBBLIGAZIONARI BREVE TERMINE OBBLIGAZIONARI BREVE TERMINE EMERGING MARKETS/HIGH YIELD OBBLIGAZIONARI BREVE TERMINE HIGH YIELD OBBLIGAZIONARI CONVERTIBILI OBBLIGAZIONARI CORPORATE OBBLIGAZIONARI EMERGING MARKETS OBBLIGAZIONARI FLESSIBILI PLUS OBBLIGAZIONARI GLOBALI Documento Informativo Pagina 5 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

6 OBBLIGAZIONARI HIGH YIELD OBBLIGAZIONARI PAESE L elenco e le caratteristiche dei singoli Fondi esterni disponibili sono riportati al successivo art. 5. Al momento della sottoscrizione della Proposta di assicurazione, ed in caso di versamenti aggiuntivi, l Investitore-Contraente individua i Fondi Esterni nei quali investire il premio ed indica l importo destinato a ciascuno dei Fondi Esterni prescelti. In corso di contratto, l Investitore-Contraente ha la facoltà di trasferire, anche parzialmente, il controvalore delle quote possedute su uno o più Fondi Esterni verso altri Fondi Esterni tra quelli associati al presente Contratto (c.d. switch ). Oltre all investimento finanziario il Contratto offre una copertura assicurativa che in caso di decesso dell Assicurato prevede una maggiorazione del controvalore della polizza in funzione dell età dell Assicurato alla data del decesso. Tale integrazione è riconosciuta da Credemvita entro limiti massimi, predefiniti al successivo art. 6 e nelle Condizioni Contrattuali in funzione dell età dell assicurato alla data del decesso. Credemvita effettua, per conto dell Investitore-Contraente e con piena autonomia operativa nei termini di seguito esposti, una Attività di gestione periodica ed una Attività di salvaguardia mediante le quali potrà, nel corso della durata contrattuale, trasferire il controvalore delle quote attribuite al Contratto su un Fondo Esterno appartenente ad una certa Classe verso altro Fondo Esterno appartenente alla medesima Classe del primo. Attività di gestione periodica Credemvita eseguirà, almeno annualmente, operazioni di switch tra Fondi Esterni della stessa Classe di appartenenza, in base alle risultanze di analisi quantitative e qualitative dei Fondi ed all andamento dei mercati finanziari. L analisi quantitativa sarà effettuata considerando, su un adeguato orizzonte temporale, le performance realizzate dai Fondi Esterni ed i rischi di gestione (valutati con metodologie di uso comune). L analisi qualitativa che si propone, tra l altro, di verificare l adeguata omogeneità tra i Fondi Esterni coinvolti nelle operazioni di switch, potrà eventualmente comportare modificazioni alle risultanze della prima valutazione quantitativa, ivi inclusa la mancata esecuzione di uno o più switch laddove in limitati casi dovessero emergere motivazioni oggettive nell ambito dell attività di gestione. Le operazioni di switch verranno effettuate disinvestendo il controvalore delle quote del Fondo Esterno che, all interno di una Classe, verrà valutato di minore qualità in base alle analisi effettuate, ed investendolo in un Fondo che, all interno della stessa Classe, verrà ritenuto migliore (Fondo di destinazione). Nelle operazioni di switch il Fondo di destinazione dovrà presentare, rispetto al Fondo di provenienza, lo stesso livello di rischio o livello di rischio adiacente. La frequenza delle operazioni di switch potrebbe essere incrementata in virtù delle risultanze quantitative e qualitative dell analisi effettuata, nel rispetto delle Classi scelte dall Investitore-Contraente e secondo il criterio dello stesso livello di rischio o del livello di rischio adiacente. Attività di salvaguardia L attività di salvaguardia è finalizzata a tutelare l interesse dell Investitore-Contraente a fronte di eventi esterni che potrebbero coinvolgere i Fondi Esterni e verrà effettuata da Credemvita senza una periodicità prestabilita. Nell ambito di tale attività, Credemvita potrà decidere di indirizzare il versamento di un premio o un operazione di switch, effettuati dall Investitore-Contraente su un Fondo Esterno momentaneamente sospeso dalla vendita o coinvolto in operazioni di liquidazione o fusione per decisione delle rispettive Società di gestione, o che non rispetti più la normativa assicurativa, verso un altro Fondo Esterno appartenente alla stessa Classe ritenuto omogeneo al Fondo Esterno scelto dall Investitore-Contraente. Credemvita potrà inoltre, nel caso di Fondi Esterni coinvolti in operazioni di liquidazione o fusione per decisione delle rispettive Società di gestione, effettuare un operazione di switch di ogni controvalore investito nel Fondo Esterno coinvolto, verso un altro fondo ritenuto omogeneo e appartenente alla stessa Classe. Dette facoltà potranno inoltre essere esercitate da Credemvita laddove, a seguito della continua attività di analisi, monitoraggio e verifica delle performance dei fondi esterni e di mercato, siano riscontrate variazioni nelle caratteristiche dei fondi stessi tali da Documento Informativo Pagina 6 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

7 modificarne l allocazione, la rischiosità o comunque compromettere la qualità dell offerta. Detta attività rientra nel più ampio contesto di costante adeguamento qualitativo dei fondi proposti per cui, nell interesse dell Investitore contraente, Credemvita si riserva di modificare il paniere dei fondi esterni inserendoli o eliminandoli nella scelta di investimento del presente contratto. In punto all Attività di salvaguardia sopra descritta sarà fornita rituale informativa all Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente può anche scegliere di sottoscrivere i seguenti Servizi opzionali: - Servizio opzionale Stop Loss che prevede, al registrarsi di particolari rendimenti del Contratto, lo switch verso il Fondo Monetario Target (sarà il Fondo esterno della Classe Monetari risultato Fondo di destinazione dell ultima operazione di switch effettuata nell ambito dell Attività di gestione prestata da Credemvita); - Servizio opzionale Invest Plan che prevede, il trasferimento, tramite operazioni di switch periodiche, dell intero controvalore delle quote inizialmente investite nel Fondo Monetario Target verso una combinazione di Fondi Esterni prescelta dall Investitore-Contraente (c.d. Portafoglio di destinazione); - Servizio opzionale Dynamic Rebalance che prevede il ripristino, tramite operazioni di switch semestrali, del peso percentuale degli investimenti sui Fondi Esterni scelti dall Investitore-Contraente in linea con il Portafoglio di Riferimento. Il Portafoglio di Riferimento è identificato nella combinazione di Fondi Esterni e relativo peso percentuale degli investimenti osservata dopo l ultima operazione disposta dall Investitore-Contraente (versamento di premio unico iniziale o successivo, switch, riscatto parziale); - Servizio opzionale Cedola Periodica che prevede l erogazione di una prestazione ricorrente (cedola periodica), per una durata pari a dieci anni e sempreché l Assicurato sia ancora in vita, calcolata in base alla percentuale definita dall Investitore-Contraente. I servizi opzionali Stop Loss, Invest Plan e Dynamic Rebalance non potranno in nessun caso essere attivati contemporaneamente sul Contratto, mentre il Servizio opzionale Cedola Periodica potrà essere attivato oltre che singolarmente anche in abbinamento ad uno degli altri tre disponibili. Per una completa informativa in merito al funzionamento dei Servizi Opzionali, si rimanda alle Condizioni Contrattuali. 4.2 Durata del contratto e limiti di età Il Contratto è a vita intera, pertanto la durata dello stesso coincide con la vita dell Assicurato, fermo restando la possibilità di esercitare il diritto di riscatto trascorso un mese dalla data di decorrenza dell assicurazione. Sono assicurabili tutti i soggetti che alla data di sottoscrizione della Proposta di assicurazione non abbiano già compiuto 91 anni di età. Tale limite dovrà essere rispettato anche in fase di versamento di premi aggiuntivi. 4.3 Versamento dei premi Il contratto prevede il versamento di un Premio unico iniziale di importo minimo pari a ,00 Euro. È facoltà dell Investitore-Contraente effettuare dei versamenti aggiuntivi, di importo minimo pari a 1.000,00 Euro. I premi versati sono investiti in quote dei Fondi Esterni prescelti e costituiscono il capitale investito. Sia in caso di Premio unico iniziale che di premio aggiuntivo, ad ogni Fondo Esterno prescelto dovrà essere destinato un importo minimo di Euro. Il Premio unico iniziale e i versamenti aggiuntivi sono così scomposti: Premio unico iniziale Versamenti aggiuntivi Importo del premio (euro) capitale investito 99,95% 100,0% copertura assicurativa principale 0,0% 0,0% costi per spese di emissione/incasso 0,05% 0,0% NOTA: L importo del premio indicato nella tabella, è quello minimo previsto dalle Condizioni Contrattuali: l incidenza del costo per spese di emissione/incasso si riduce all aumentare dell importo del premio versato. Documento Informativo Pagina 7 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

8 Il costo della copertura assicurativa principale per il caso di decesso dell assicurato è sostenuto da Credemvita mediante l impiego di una quota parte della Commissione di gestione di cui al successivo art B.1) INFORMAZIONI SULL'INVESTIMENTO FINANZIARIO 5. INFORMAZIONI RELATIVE AI FONDI ESTERNI Si riporta di seguito l elenco dei Fondi Esterni dei quali l Investitore-Contraente può acquistare quote, corredato dalla descrizione delle principali caratteristiche degli stessi. Il grado di rischio associato all investimento varia al variare del numero e della tipologia dei Fondi Esterni selezionati dall Investitore-Contraente. Non è quindi possibile indicare un unico grado di rischio, il quale potrà variare tra basso e molto alto a seconda delle scelte effettuate dal Investitore-Contraente. Quest ultimo, si assume il rischio, che è connesso all andamento negativo del valore delle quote dei Fondi Esterni. Si fa presente che Credemvita, nell esclusivo interesse dell Investitore-Contraente, si riserva la facoltà di ampliare il paniere di Fondi Esterni disponibili per il presente contratto. Le informazioni di seguito rappresentate sono estratte dai Prospetti Informativi delle Società di Gestione dei Fondi Esterni e/o fornite direttamente dalla Sicav di appartenenza in modo ritenuto affidabile da Credemvita Spa. Se la data di inizio operatività del Fondo Esterno non consente la determinazione di una parte dei dati di seguito riportati o se una parte dei dati non sono disponibili, gli stessi non vengono rappresentati nel presente documento. OICR Esterno Classe Codice Interno Amundi Funds - Cash EUR Fund - ME Monetari Candriam Money Market Euro - I Monetari Euromobiliare International Fund - Euro Cash - B Monetari Lyxor UCITS ETF Euro Cash Monetari Amundi ETF - Floating Rate Euro Corporate 1-3 UCITS ETF Obbligazionari Breve Termine AXA World Funds - Euro Credit Short Duration Fund - IC Obbligazionari Breve Termine Carmignac Gestion - Carmignac Sécurité - A Obbligazionari Breve Termine Euromobiliare Euro Aggregate Obbligazionari Breve Termine Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund - Y Obbligazionari Breve Termine Lyxor UCITS ETF EuroMTS Highest Rated Macro- Weighted Govt Bond 1-3Y - (DR) Obbligazionari Breve Termine Lyxor UCITS ETF MTS BTP 1-3Y Italy Government Bond - C Obbligazionari Breve Termine UBS (Lux) Medium Term Bond Fund - Q Obbligazionari Breve Termine HSBC Global Funds - RMB Fixed Income Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High - ICHEUR Yield Neuberger Berman Short Duration Emerging Market Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High Debt Fund - I Yield UBAM - EM High Yield Short Duration Corporate Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High Bond - IHC Yield UBS (Lux) Emerging Economies Fund - Global Short Obbligazionari Breve Termine Emerging Markets/High Term (USD) - Q Euro Hedged Yield Invesco Euro Bond Fund - C Obbligazionari Paese ishares Italy Government Bond UCITS ETF Obbligazionari Paese Janus Capital Funds PLC - Janus Flexible Income Fund - I Obbligazionari Paese Lyxor UCITS ETF Barclays Floating Rate Euro 0-7Y - C Obbligazionari Paese Nordea 1 SICAV - European Covered Bond Fund - BI Obbligazionari Paese Nordea 1 SICAV - European Crossover Credit Fund - Obbligazionari Paese Documento Informativo Pagina 8 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

9 OICR Esterno Classe Codice Interno BI Nordea 1 SICAV - US Total Return Bond Fund - HBI Obbligazionari Paese PIMCO Funds Global Investors Series plc - Total Return Bond Fund - I Euro Hedged Obbligazionari Paese Raiffeisen Obbligazionario Euro Fund - I Obbligazionari Paese Schroder International Selection Fund - EURO Bond - C Obbligazionari Paese Schroder International Selection Fund - EURO Government Bond - C Obbligazionari Paese db x-trackers II - iboxx EUR Liquid Corporate Financials UCITS ETF Obbligazionari Corporate GAM Star Credit Opportunities EUR Obbligazionari Corporate Henderson Horizon Fund - Euro Corporate Bond Fund - I2 Obbligazionari Corporate HSBC Global Funds - Euro Credit Bond Total Return - IC EUR Obbligazionari Corporate Invesco Euro Corporate Bond Fund - C Obbligazionari Corporate JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund - C Euro Hedged Obbligazionari Corporate Nordea 1 SICAV - US Corporate Bond Fund - HBI Obbligazionari Corporate PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Grade Credit Fund - I Euro Hedged Obbligazionari Corporate Candriam Bonds Euro High Yield - I Obbligazionari High Yield HSBC Global Funds - Euro High Yield - IC EUR Obbligazionari High Yield Lombard Odier Funds - Global BBB-BB Fundamental Fund - IA Obbligazionari High Yield M&G Global Floating Rate High Yield Fund - CH Obbligazionari High Yield Muzinich Transatlanticyield Fund - A Euro Hedged Obbligazionari High Yield Neuberger Berman High Yield Bond Fund - I Obbligazionari High Yield PIMCO Funds Global Investors Series plc - US High Yield Bond Fund - I Euro Hedged Obbligazionari High Yield Raiffeisen Obbligazionario Europa High Yield Fund - I-VA Obbligazionari High Yield T. Rowe - Price European High Yield Bond Fund - I Obbligazionari High Yield Vontobel Fund - EUR Corporate Bond Mid Yield - I Obbligazionari High Yield Amundi Funds - Bond Global Emerging Corporate Fund - IEC Obbligazionari Emerging Markets Candriam Bonds Emerging Markets - IH Obbligazionari Emerging Markets CGS FMS - Global Evolution Frontier Markets - RCLEUR Obbligazionari Emerging Markets Euromobiliare Emerging Bond Obbligazionari Emerging Markets Franklin Templeton Funds - Templeton Global Total Return Fund - I H1 Obbligazionari Emerging Markets Franklin Templeton Funds - Templeton Global Total Return Fund -I Obbligazionari Emerging Markets Invesco Emerging Market Corporate Bond Fund - CH Obbligazionari Emerging Markets Julius Baer Multibond - Local Emerging Bond Fund - B Obbligazionari Emerging Markets Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Emerging Markets Total Return Bond Fund - PAHGD Obbligazionari Emerging Markets PARVEST - Bond World Emerging Local - IHEC Obbligazionari Emerging Markets Pictet - Emerging Local Currency Debt Fund - I Obbligazionari Emerging Markets Raiffeisen Emerging Markets-Rent - I-VTA Obbligazionari Emerging Markets Raiffeisen Osteuropa-Rent - I - VTA Obbligazionari Emerging Markets UBAM - EM Grade Corporate Bond -IHC Obbligazionari Emerging Markets Amundi Funds - Bond Global Aggregate Fund - IE Obbligazionari Globali Amundi Funds - Bond Global Aggregate Fund - MHEC Obbligazionari Globali Euromobiliare International Fund - Multi Income F4 - Obbligazionari Globali Documento Informativo Pagina 9 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

10 OICR Esterno B Fidelity Funds - Global Inflation-linked Bond Fund - YH Franklin Templeton Funds - Templeton Global Bond Fund - I Franklin Templeton Funds - Templeton CREDEMVITA S.p.A. Classe Codice Interno Obbligazionari Globali Obbligazionari Globali Obbligazionari Globali Global Bond Fund - I H1 Julius Baer Multibond - Credit Opportunities Fund - B Obbligazionari Globali Julius Baer Multibond - Total Return Bond Fund - C Obbligazionari Globali Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global Fixed Income Fund - PDAAH Obbligazionari Globali Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Macro Opportunities Bond Fund - PAH Obbligazionari Globali M&G Funds 4 - Global Macro Bond Fund - CH Obbligazionari Globali NN (L) - Global Bond Opportunities - I Obbligazionari Globali PIMCO Funds Global Investors Series plc - Diversified Income Fund - I Euro Hedged Obbligazionari Globali PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Real Return Fund - I Euro Hedged Obbligazionari Globali PIMCO Funds Global Investors Series plc - Unconstrained Bond Fund - I Euro Hedged Obbligazionari Globali Russell Global Bond Fund - EH-A Obbligazionari Globali Amundi Funds - Global Macro Bond & Currency Fund - MEC Flessibili Moderati Amundi Funds - Rendement Plus - MC Flessibili Moderati Candriam Index Arbitrage FCI - C Flessibili Moderati DNCA Invest - Miuri - I Flessibili Moderati DWS Concept - DJE Alpha Renten Global - FC Flessibili Moderati DWS Concept - Kaldemorgen - FC Flessibili Moderati Ethna Funds - AKTIV E - T Flessibili Moderati Euromobiliare F3 Flessibili Moderati Ignis Global Funds SICAV - Ignis Absolute Return Government Bond Fund - I Euro Hedged Flessibili Moderati Invesco Global Targeted Returns Fund - C Flessibili Moderati Janus Capital Funds PLC - Janus Global Unconstrained Bond Fund - IH Flessibili Moderati Julius Baer Multibond - Absolute Return Bond Plus Eur Fund - C Flessibili Moderati LFP Allocation - I Flessibili Moderati NN (L) - Invest First Class Multi Asset - I Flessibili Moderati Standard Life s Global SICAV - Global Flessibili Moderati Absolute Return Strategies Fund - D Amundi Funds - Absolute Volatility Euro Equities Fund - MEC Flessibili Amundi Funds - Patrimoine - MEC Flessibili AXA World Funds Optimal Income Fund - AC Flessibili BNY Mellon Global Dynamic Bond Fund - I AHG Flessibili BNY Mellon Global Real Return Fund (EUR) - C Flessibili Euromobiliare International Fund - Global Enhanced Dividend - GEDI - B Flessibili Euromobiliare International Fund - Multi Income I4 - B Flessibili Euromobiliare International Fund - TR Flex Aggressive - B Flessibili Franklin Templeton Funds - Franklin K2 Alternative Strategies Fund - I H1 Flessibili Franklin Templeton Funds - Franklin Strategic Income Fund - I H1 Flessibili Invesco Balanced-Risk Allocation Fund - C Flessibili Documento Informativo Pagina 10 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

11 OICR Esterno Classe Codice Interno Invesco Global Total Return (EUR) Bond Fund - C Flessibili Janus Capital Funds PLC - Janus Balanced Fund - I Flessibili JPMorgan Funds - Global Strategic Bond Fund - C Euro Hedged Flessibili M&G Dynamic Allocation Fund - C Flessibili Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund - BI Flessibili Raiffeisen Global Allocation StrategiesPlus Fund - I- VT Flessibili Rothschild - R Valor - C Flessibili Bantleon Opportunities S - IT Bilanciati Moderati DNCA Invest - Eurose - I Bilanciati Moderati Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Defensive Fund - A Bilanciati Moderati Financiere de l'echiquier - Echiquier Arty - QUOTA ARTY Bilanciati Moderati Financiere de l'echiquier - Echiquier Patrimoine Bilanciati Moderati Julius Baer Multicooperation - Multi Asset Strategic Allocation Fund -C Bilanciati Moderati M&G Optimal Income Fund - CH Bilanciati Moderati M&G Prudent Allocation Fund - C Bilanciati Moderati Morgan Stanley Funds - Diversified Alpha Plus Fund - Z Bilanciati Moderati Petercam L Fund - Petercam L Patrimonial Fund - F Bilanciati Moderati Pictet - Multi Asset Global Opportunities - I Bilanciati Moderati Rothschild - R Alizés - C Bilanciati Moderati Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 -IT- EUR Bilanciati Bantleon Opportunities L - IT Bilanciati BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2 Bilanciati BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2 Euro Hedged Bilanciati Capital Group Emerging Markets Total Opportunities - X Bilanciati Carmignac Gestion - Carmignac Patrimoine - A Bilanciati Euromobiliare Flessibile Allocazione Globale (FLAG) Bilanciati Fidelity Funds - Fidelity Patrimoine Fund - A Bilanciati Franklin Templeton Funds - Franklin Global Fundamental Strategies Fund - I Bilanciati Invesco Asia Balanced Fund - CH Bilanciati Invesco Pan European High Income Fund - C Bilanciati M&G Income Allocation Fund - C Bilanciati Morgan Stanley Funds - Global Balanced Risk Control - Z Bilanciati PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Multi-Asset Fund - I Euro Hedged Bilanciati Rothschild - R Club - C Bilanciati Schroder International Selection Fund - Global Multi- Asset Allocation - C Euro Hedged Bilanciati State Street Global Advisors - Flexible Asset Allocation Plus Fund - I Bilanciati Threadneedle Funds ICVC - Global Asset Allocation -IUE Bilanciati Allianz Europe Equity Growth - IT - EUR Azionari Europa BlackRock Global Funds - Continental European Flexible Fund - D2 RF Azionari Europa BlackRock Global Funds - European Equity Income Fund - D2 Azionari Europa Euromobiliare International Fund - Euro Equity - B Azionari Europa Fidelity Active STrategy - Europe Fund - Y Azionari Europa Financiere de l'echiquier - Echiquier Major - G Azionari Europa Documento Informativo Pagina 11 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

12 OICR Esterno Classe Codice Interno Invesco Pan European Structured Equity Fund - C Azionari Europa Investec Global Strategy Fund - European Equity Fund - I Azionari Europa ishares MSCI Europe Momentum Factor UCITS ETF Azionari Europa ishares MSCI Europe Quality Factor UCITS ETF Azionari Europa ishares MSCI Europe Size Factor UCITS ETF Azionari Europa ishares MSCI Europe Value Factor UCITS ETF Azionari Europa JPMorgan Funds - Europe Strategic Dividend Fund - CAC Azionari Europa Lombard Odier Funds - Europe High Conviction Fund - IA Azionari Europa Mandarine Funds - Mandarine Unique Small&Mid Caps Europe - I Azionari Europa PARVEST - Equity Best Selection Euro - IC Azionari Europa Schroder International Selection Fund - European Opportunities - C Azionari Europa T. Rowe - European Equity Fund - I Azionari Europa Threadneedle Funds ICVC - Pan European Fund - INA Azionari Europa Threadneedle Funds ICVC - Pan European Smaller Companies Fund - INA Azionari Europa UBAM - Europe Equity - IC Azionari Europa Fidelity Funds - America Fund - Y Azionari USA Franklin Templeton Funds - Franklin U.S. Opportunities Fund - I Azionari USA ishares Core S&P 500 UCITS ETF - (Acc) Azionari USA JPMorgan Funds - Highbridge US STEEP Fund - C Euro Hedged Azionari USA Legg Mason Global Funds PLC - Royce US Small Cap Opportunity Fund - PA Azionari USA M&G North American Value Fund - C Azionari USA Morgan Stanley Funds - US Advantage Fund - ZH Azionari USA Threadneedle Funds ICVC - American Fund - INA Azionari USA Threadneedle Funds ICVC - American Smaller Companies Fund - RI Azionari USA Bestinver International R Azionari Globali Candriam Equities L - Sustainable World - I Azionari Globali Carmignac Gestion - Carmignac Investissement - A Azionari Globali DWS Concept - Winton Global Equity - FC Azionari Globali Edmond De Rothschild - Global Value - C Azionari Globali Euromobiliare Azioni internazionali Azionari Globali First Eagle Amundi - International Fund - AE Azionari Globali Invesco Global Structured Equity Fund - CH Azionari Globali ishares MSCI World Momentum Factor UCITS ETF Azionari Globali ishares MSCI World Quality Factor UCITS ETF Azionari Globali ishares MSCI World Size Factor UCITS ETF Azionari Globali ishares MSCI World Value Factor UCITS ETF Azionari Globali JPMorgan Funds - Global Focus Fund - C Azionari Globali Lyxor UCITS ETF MSCI All Country World - C Azionari Globali MFS Meridian Funds - Global Concentrated Fund - I1 Azionari Globali MFS Meridian Funds - Global Equity Fund - I1 Azionari Globali Petercam Equities World Sustainable - F Azionari Globali Pictet - Global Megatrend Selection Fund - I Azionari Globali State Street Global Advisors - Global Managed Volatility Equity Fund - I Azionari Globali Threadneedle Lux - Global Smaller Companies - IE Azionari Globali Vontobel Fund - Global Equity - HI Azionari Globali Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund - I2 Euro Azionari Pacifico/Paesi Emergenti Documento Informativo Pagina 12 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

13 OICR Esterno Classe Codice Interno Hedged Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund - A Azionari Pacifico/Paesi Emergenti Fidelity Funds - China Consumer Fund - Y Azionari Pacifico/Paesi Emergenti Franklin Templeton Funds - Templeton Asian Growth Fund - I Azionari Pacifico/Paesi Emergenti HSBC Global Funds - Asia ex Japan Equity Smaller Companies - IC EUR Azionari Pacifico/Paesi Emergenti Invesco Asia Consumer Demand Fund - CH Azionari Pacifico/Paesi Emergenti ishares MSCI Japan UCITS ETF Azionari Pacifico/Paesi Emergenti Neuberger Berman China Equity Fund - I Azionari Pacifico/Paesi Emergenti Schroder International Selection Fund - Asian Equity Yield - C Azionari Pacifico/Paesi Emergenti Schroder International Selection Fund - Japanese Equity - C Euro Hedged Azionari Pacifico/Paesi Emergenti Threadneedle Specialist Funds - China Opportunities Fund - INA Azionari Pacifico/Paesi Emergenti AXA World Funds - Framlington Europe Real Estate Securities - IC Azionari Commodity/Tematici BlackRock Global Funds - World Gold Fund - A2 Euro Hedged Azionari Commodity/Tematici Carmignac Portfolio Commodities - FA Azionari Commodity/Tematici Henderson Horizon Fund - Global Property Equities Fund - A2 Azionari Commodity/Tematici Henderson Horizon Fund - Pan European Property Equities Fund - A2 Azionari Commodity/Tematici Invesco Global Leisure Fund - E Azionari Commodity/Tematici Julius Baer Multistock - Luxury Brands Fund - C Azionari Commodity/Tematici Lombard Odier Funds - Golden Age - IA Azionari Commodity/Tematici Lombard Odier Funds - World Gold Expertise Fund - IA Azionari Commodity/Tematici Lyxor ETF New Energy - D Azionari Commodity/Tematici M&G Funds 1 - Global Basic Fund - C Azionari Commodity/Tematici Neuberger Berman US Real Estate Securities Fund Azionari Commodity/Tematici Pictet - Clean Energy - I Azionari Commodity/Tematici Pictet - Digital Communication - HI Azionari Commodity/Tematici Pictet - Security - I Azionari Commodity/Tematici Pictet - Timber - I Azionari Commodity/Tematici PIMCO Funds Global Investors Series plc - Commodity Real Return Fund - I Euro Hedged Azionari Commodity/Tematici Schroder International Selection Fund - Global Energy - C Azionari Commodity/Tematici Axa IM FIIS - US Short Duration High Yield Fund - AC Euro Hedged Obbligazionari Breve Termine High Yield Muzinich ShortDurationHighYield Fund - A Euro Hedged Obbligazionari Breve Termine High Yield Neuberger Berman Short Duration High Yield Bond Fund - I Obbligazionari Breve Termine High Yield Petercam L Bonds EUR High Yield Short Term - F Obbligazionari Breve Termine High Yield Pictet - EUR Short Term High Yield Fund - I Obbligazionari Breve Termine High Yield Amundi Funds - Convertible Europe - ME Obbligazionari Convertibili AXA World Funds - Framlington Global Convertibles - A Obbligazionari Convertibili Lombard Odier Funds - Convertible Bond Fund - IA Obbligazionari Convertibili UBAM - Global Convertible Bond - IC Obbligazionari Convertibili Allianz Flexible Bond Strategy - IT - EUR Obbligazionari Flessibili Plus AXA World Funds - Global Strategic Bonds - IHA Obbligazionari Flessibili Plus BlackRock Global Funds - Fixed Income Global Opportunities Fund - D2 Obbligazionari Flessibili Plus HSBC Global Funds - GEM Debt Total Return - L1 EUR Obbligazionari Flessibili Plus Documento Informativo Pagina 13 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

14 OICR Esterno Classe Codice Interno Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global Fixed Income Absolute Return Fund - PAAH Obbligazionari Flessibili Plus Petercam L Bonds Universalis Unconstrained - F Obbligazionari Flessibili Plus Bestinver Iberian R Azionari Europa Paese Comgest Growth PLC - Comgest Growth Europe - IA Azionari Europa Paese Deutsche Invest - German Equities - FC Azionari Europa Paese Euromobiliare Azioni Italiane Azionari Europa Paese Lyxor UCITS ETF FTSE Italia Mid Cap - D Azionari Europa Paese BNY Mellon Global Equity Higher Income Fund - I Azionari Globali Dividend Capital Group Global Absolute Income Grower - Z Azionari Globali Dividend Deutsche Invest - Top Dividend - FC Azionari Globali Dividend M&G Global Dividend Fund - C Azionari Globali Dividend AXA World Funds - Framlington Italy - I Azionari Paese DNCA Invest - South Europe Opportunities - I Azionari Paese Fidelity Funds - Italy Fund - Y Azionari Paese Franklin Templeton Funds - Franklin India Fund - I Azionari Paese Invesco UK Equity Fund - E Azionari Paese M&G Japan Fund - C Azionari Paese Nordea 1 SICAV - Brasilian Equity Fund - BI Azionari Paese PARVEST - Equity Russia - IC Azionari Paese PARVEST - Turkey - IC Azionari Paese Fidelity Active STrategy - Emerging Markets Fund - AH Azionari Emergenti Investec Global Strategy Fund - Emerging Markets Equity Fund - I Azionari Emergenti ishares MSCI Emerging Markets UCITS ETF - (Acc) Azionari Emergenti Nordea 1 SICAV - Emerging Stars Equity Fund -BI Azionari Emergenti Vontobel Fund - Emerging Markets Equity - HI Azionari Emergenti Aberdeen Global - Latin America Equity Fund - A2 Euro Hedged Azionari Emergenti (Ex Asia) Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund - Y Azionari Emergenti (Ex Asia) Franklin Templeton Funds - Templeton Frontier Markets Fund - I Azionari Emergenti (Ex Asia) ishares MSCI EM Latin America UCITS ETF - (Inc) Azionari Emergenti (Ex Asia) BlackRock Global Funds - World HealthScience Fund - D2 Azionari Settoriali Candriam Equities L - Biotechnology - I Azionari Settoriali Fidelity Funds - Global Financial Services Fund - Y Azionari Settoriali Fidelity Funds - Global Industrials Fund - Y Azionari Settoriali Fidelity Funds - Global Telecommunications Fund - Y Azionari Settoriali Henderson Horizon Fund - Global Technology Fund - I2AH Azionari Settoriali JPMorgan Funds - Europe Technology Fund - CEUR Azionari Settoriali PARVEST - World Utility - IC Azionari Settoriali Source Consumer Discretionary S&P US Select Sector UCITS ETF Azionari Settoriali Source Consumer Staples S&P US Select Sector UCITS ETF Azionari Settoriali Source Materials S&P US Select Sector UCITS ETF Azionari Settoriali BNY Mellon Absolute Return Equity Fund - T Euro Hedged Flessibili Long/Short Euromobiliare International Fund - Equity Returns Absolute - B Flessibili Long/Short Henderson Gartmore Fund - United Kingdom Absolute Return - IAH Flessibili Long/Short Henderson Horizon Fund - Pan European Alpha Fund - I2 Flessibili Long/Short Julius Baer Multistock - Absolute Return Europe Flessibili Long/Short Documento Informativo Pagina 14 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

15 OICR Esterno Classe Codice Interno Equity Fund - C Neuberger Berman US Long Short Equity Flessibili Long/Short Nordea 1 SICAV - Stable Equity Long/Short Fund - BI Flessibili Long/Short Schroder GAIA - Sirios US Equity - C Flessibili Long/Short Schroder International Selection Fund - European Equity Absolute Return - C Flessibili Long/Short Threadneedle Funds ICVC - UK Absolute Alpha Fund - Classe 2 (EURO) Hedged Flessibili Long/Short db x-trackers II - Australian Dollar Cash UCITS ETF Esposizione Valuta db x-trackers II - Canadian Dollar Cash UCITS ETF - 1C Esposizione Valuta db x-trackers II - FED Funds Effective Rate UCITS ETF - 1C Esposizione Valuta db x-trackers II - Sterling Cash UCITS ETF - 1D Esposizione Valuta ABERDEEN GLOBAL - ASIA PACIFIC EQUITY FUND - I2 EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I2 Hedged Eur Acc Gestore: Aberdeen Global Services S.A. Sede legale: c/o State Street Bank Luxembourg S.C.A., 49, Avenue J. F. Kennedy, L-1855, Granducato del Gruppo di appartenenza: Aberdeen International Fund Managers Limited Categoria: Azionari Pacifico Finalità: La finalità del Fondo è raggiungere un rendimento a lungo termine attraverso investimenti nei mercati azionari della regione Asia Pacifico (Giappone escluso). Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC Asia Pacific ex Japan Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia-Pacifico (Giappone escluso). Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in azioni e titoli correlati ad azioni di società aventi sede legale in paesi dell area Asia-Pacifico (escluso il Giappone) e/o di società che operano principalmente nei paesi dell area Asia-Pacifico (escluso il Giappone) e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in società aventi sede legale in paesi dell area Asia-Pacifico (escluso il Giappone). Il Fondo investe principalmente in azioni o in titoli correlati ad azioni. Derivati: Il Fondo può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura o della gestione efficiente del portafoglio. ABERDEEN GLOBAL - LATIN AMERICA EQUITY FUND - A2 EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A2 Euro Hedged Gestore: Aberdeen Global Services S.A. Sede legale: c/o State Street Bank Luxembourg S.C.A., 49, Avenue J. F. Kennedy, L-1855, Granducato del Documento Informativo Pagina 15 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

16 Gruppo di appartenenza: Aberdeen International Fund Managers Limited Categoria: Azionari paesi emergenti (Ex Asia) Finalità: L obiettivo di investimento del Fondo è ottenere nel lungo periodo un rendimento complessivo tramite l investimento di almeno due terzi del proprio patrimonio in titoli azionari e titoli legati alle azioni dell America Latina. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI EM Latin America 10/40 Index Net Total Return USD. Aree geografiche/mercati di riferimento: America Latina. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del patrimonio del Fondo in azioni e titoli correlati ad azioni di società aventi sede legale in paesi dell America Latina, e/o di società che operano principalmente in paesi dell America Latina, e/o di holding che possiedono la maggior parte delle loro attività in società aventi sede legale in paesi dell America Latina. Il Fondo investe principalmente in azioni o in titoli correlati ad azioni. Derivati: Il Fondo può utilizzare gli strumenti derivati a soli fini di copertura. ALLIANZ DYNAMIC MULTI ASSET STRATEGY 50 -IT- EUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IT Euro Gestore: Allianz Global Investors GmbH Sede legale: Bockenheimer Landstrasse 42-44, Frankfurt/Main, Germany Nazionalità: Tedesca Gruppo di appartenenza: Allianz SE Categoria: Bilanciati Finalità: Il fondo si propone di generare una crescita del capitale nel medio periodo investendo in una strategia multi asset. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 50% MSCI World Total Return (Net) Index, 50% Barclays Capital Euro-Aggregate Bond Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: La politica d investimento è basata sulla gestione attiva composta al 50% da titoli azionari globali ed al 50% da titoli obbligazionari Europei. Derivati: Gli strumenti derivati portebbero essere utilizzati in ampia misura per compensare l esposizione a oscillazioni di prezzi (copertura), per sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o per moltiplicare i profitti, sebbene potrebbero mltiplicarsi anche le perdite. ALLIANZ EUROPE EQUITY GROWTH - IT - EUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IT Euro Documento Informativo Pagina 16 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

17 Gestore: Allianz Global Investors GmbH Sede legale: Bockenheimer Landstrasse 42-44, Frankfurt/Main, Germany Nazionalità: Tedesca Gruppo di appartenenza: Allianz SE Categoria: Azionari Europa Finalità: Il fondo si propone di generare una crescita del capitale nel lungo periodo investendo in titoli azionari europei ad elevata capitalizzazione. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P Europe LargeMidCap Growth Net Total Return Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: La politica d investimento è basata sulla gestione attiva di titoli azionari di società il cui prezzo azionario corrente non tenga conto del potenziale di crescita. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. ALLIANZ FLEXIBLE BOND STRATEGY - IT - EUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IT Euro Gestore: Allianz Global Investors GmbH Sede legale: Bockenheimer Landstrasse 42-44, Frankfurt/Main, Germany Nazionalità: Tedesca Gruppo di appartenenza: Allianz SE Categoria: Obbligazionari flessibili Finalità: Il fondo si prefigge di generare rendimenti adeguati su base annua (approccio absolute return) investendo sui mercati obbligazionari europei. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,39. La volatilità Ex-Ante del comparto: 1,82. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: In comparto investe in obbligazioni e titoli equivalenti emessi o garantiti da governi o altri organi nazionali o società di un paese europeo (escluse Russia e Turchia). Fino al 30% delle attività del fondo può essere investito in altre obbligazioni e titoli equivalenti. Il comparto può inoltre investire in depositi e strumenti del mercato moneterio. Il rischio di cambio è matenuto entro il limite del 30% delle attività del fondo in termini di euro. Il fondo ha una scadenza residua media (duration) compresa tra meno quatro e più otto anni. Derivati: Gli strumenti derivati portebbero essere utilizzati in ampia misura per compensare l esposizione a oscillazioni di prezzi (copertura), per sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o per moltiplicare i profitti, sebbene potrebbero mltiplicarsi anche le perdite. Documento Informativo Pagina 17 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

18 AMUNDI ETF - FLOATING RATE EURO CORPORATE 1-3 UCITS ETF Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Amundi Sede legale: 90, boulevard Pasteur, F Paris Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Amundi Categoria: Obbligazionari breve termine Finalità: Obiettivo è replicare il più fedelmente possibile la performance dell indice Markit iboxx EUR FRN IG 1-3 ( l Indice ),indipendentemente dalla sua evoluzione, sia essa positiva o negativa. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Markit iboxx EUR FRN IG 1-3 EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale (obbligazioni denominate in Euro). Politica di investimento: L investimento mira a riflettere il rendimento dell Indice Markit iboxx EUR FRN IG 1-3 EUR Derivati: Il fondo farà ricorso all acquisto di un paniere di titoli obbligazionari e strumenti del mercato monetario (il "Paniere"), e ad un contratto di scambio a termine (swap) negoziato over the counter su obbligazioni e indici ("total return swap") che trasforma l esposizione ai titoli del Paniere in un esposizione all indice Markit iboxx EUR FRN IG 1-3. AMUNDI FUNDS - ABSOLUTE VOLATILITY EURO EQUITIES FUND - MEC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: MEC Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Flessibili Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,73. La volatilità Ex-Ante del comparto: 4,67. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale, con particolare focus su UK ed Europa Continentale. Politica di investimento: Il Comparto investe in strumenti derivati su indici azionari per trarre vantaggio delle oscillazioni al rialzo e al ribasso nel tempo ("volatilità") delle valutazioni sui mercati azionari. Dal punto di vista geografico, gli investimenti si concentrano in Eurolandia (ossia i paesi che hanno adottato l euro come valuta nazionale). Oltre ai derivati, il patrimonio netto è principalmente investito in strumenti monetari. Il portafoglio d investimento è costruito in modo tale da non avere più del 5% di possibilità di perdere valore per oltre il 35% in un anno. Al fine di esporsi alla volatilità del mercato azionario della zona Euro, il Comparto investirà su opzioni dell indice DJ EuroStoxx 50 aventi durata media di un anno e quotate su un Mercato Autorizzato. Oltre ai derivati, il Comparto investe in strumenti del mercato monetario fino ad un massimo del 100% del proprio patrimonio netto. Derivati: L utilizzo di derivati costituirà parte integrante della politica di investimento: contratti future, opzioni, swap, Documento Informativo Pagina 18 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

19 negoziati sia su Mercati Autorizzati sia OTC, verranno utilizzati a fini di copertura dal, e/o di sovraesposizione al, rischio indici azionari, al rischio tassi di interesse, al rischio della volatilità ed al rischio dividendi. Il Comparto può concludere acquisizioni e vendite temporanee di strumenti finanziari ( repo e reverse repo ), per la gestione della liquidità ed a fini di un efficiente gestione del portafoglio. In via generale, non si ricerca un effetto leva mediante l utilizzo degli strumenti sopra delineati. AMUNDI FUNDS - BOND GLOBAL AGGREGATE FUND - IE Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IE Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Obbligazionari globali Finalità: L obiettivo di questo Comparto è di conseguire un rendimento superiore all indice BarclaysGlobal Aggregate, coperto in USD, mediante posizioni tattiche e strategiche nonché mediante arbitraggi sull insieme dei mercati del credito, dei tassi di interesse e valutari. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE. Politica di investimento: Il comparto procede ad una diversificazione attiva attraverso i mercati obbligazionari emergenti. Per investire in tali mercati diversificati, il Comparto investe almeno due terzi del proprio patrimonio in: (i) titoli di credito emessi o garantiti da governi di paesi membri dell OCSE o emessi da società private; (ii) titoli garantiti da ipoteche ( Mortgage-backed ) o altri titoli garantiti da attività ( Assetbacked ) con valutazione Grade (quali titoli Asset Backed su mutui non ipotecari e locazioni o titoli garantiti da ipoteche su immobili residenziali) sino al 40% delle sue attività totali. L utilizzo di derivati costituirà parte integrante delle politiche e delle strategie di investimento. Contratti future, opzioni, contratti differenziali, contratti forward, warrant su tassi di cambio, swap, derivati di credito (derivati Single issuer e Credit Default Swap Index), verranno utilizzati a fini di arbitraggio di, copertura da e/o sovraesposizione al rischio del tasso di interesse, di credito e valutario. L esposizione complessiva, diretta o indiretta, verso i Titoli Asset Backed /Mortgage-Backed non potrà eccedere il 40% del patrimonio netto del Comparto. L esposizione indiretta si realizza attraverso titoli TBA sino al to 20% del patrimonio netto del Comparto. I titoli con valutazione Grade rappresentano almeno l 80% dell attivo del Comparto. La parte rimanente del patrimonio del Comparto può essere investita nei valori e negli strumenti descritti nell introduzione al paragrafo B. Comparti Obbligazionari del prospetto completo della Sicav. Derivati: L utilizzo di derivati costituirà parte integrante delle politiche e delle strategie di investimento. Contratti future, opzioni, contratti differenziali, contratti forward, warrant su tassi di cambio, swap, derivati di credito (derivati Single issuer e Credit Default Swap Index), verranno utilizzati a fini di arbitraggio di, copertura da e/o sovraesposizione al rischio del tasso di interesse, di credito e valutario. AMUNDI FUNDS - BOND GLOBAL AGGREGATE FUND - MHEC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: MHEC Documento Informativo Pagina 19 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

20 Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe CREDEMVITA S.p.A. Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Obbligazionari globali Finalità: L obiettivo di questo Comparto è di conseguire un rendimento superiore all indice BarclaysGlobal Aggregate, coperto in USD, mediante posizioni tattiche e strategiche nonché mediante arbitraggi sull insieme dei mercati del credito, dei tassi di interesse e valutari. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate Hedged Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE. Politica di investimento: Il comparto procede ad una diversificazione attiva attraverso i mercati obbligazionari emergenti. Per investire in tali mercati diversificati, il Comparto investe almeno due terzi del proprio patrimonio in: (i) titoli di credito emessi o garantiti da governi di paesi membri dell OCSE o emessi da società private; (ii) titoli garantiti da ipoteche ( Mortgage-backed ) o altri titoli garantiti da attività ( Assetbacked ) con valutazione Grade (quali titoli Asset Backed su mutui non ipotecari e locazioni o titoli garantiti da ipoteche su immobili residenziali) sino al 40% delle sue attività totali. L utilizzo di derivati costituirà parte integrante delle politiche e delle strategie di investimento. Contratti future, opzioni, contratti differenziali, contratti forward, warrant su tassi di cambio, swap, derivati di credito (derivati Single issuer e Credit Default Swap Index), verranno utilizzati a fini di arbitraggio di, copertura da e/o sovraesposizione al rischio del tasso di interesse, di credito e valutario. L esposizione complessiva, diretta o indiretta, verso i Titoli Asset Backed /Mortgage-Backed non potrà eccedere il 40% del patrimonio netto del Comparto. L esposizione indiretta si realizza attraverso titoli TBA sino al to 20% del patrimonio netto del Comparto. I titoli con valutazione Grade rappresentano almeno l 80% dell attivo del Comparto. La parte rimanente del patrimonio del Comparto può essere investita nei valori e negli strumenti descritti nell introduzione al paragrafo B. Comparti Obbligazionari del prospetto completo della Sicav. Derivati: L utilizzo di derivati costituirà parte integrante delle politiche e delle strategie di investimento. Contratti future, opzioni, contratti differenziali, contratti forward, warrant su tassi di cambio, swap, derivati di credito (derivati Single issuer e Credit Default Swap Index), verranno utilizzati a fini di arbitraggio di, copertura da e/o sovraesposizione al rischio del tasso di interesse, di credito e valutario. AMUNDI FUNDS - BOND GLOBAL EMERGING CORPORATE FUND - IEC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IEC Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: L obiettivo del Comparto consiste nel massimizzare il rendimento degli investimenti costituito da una combinazione di reddito da interessi, rivalutazione del capitale e utili su cambi. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan EMBI Global Diversified Index Hedged Euro. Documento Informativo Pagina 20 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

21 Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi emergenti, di Singapore e/o Hong Kong. Politica di investimento: Il comparto si propone di massimizzare il rendimento dell investimento totale investendo in obbligazioni denominate in valuta locale o estera emesse da società di paesi in via di sviluppo, di Singapore e/o di Hong Kong. Derivati: Il comparto potrà fare uso di strumenti derivati come parte della sua politica e delle sue strategie d investimento a fini di arbitraggio, copertura e/o sovraesposizione. AMUNDI FUNDS - CASH EUR FUND - ME Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: ME Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Monetari Finalità: L obiettivo del comparto è di ottenere un rendimento netto regolare in linea con il suo indice di riferimento, l Euribor a 3 mesi. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Euribor a 3 Mesi NET Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Il comparto investe almeno il 67% del patrimonio complessivo in strumenti del mercato monetario denominati in euro o in altre valute, con una copertura tramite uno swap valutario. Il comparto deve mantenere una scadenza media di portafoglio non superiore a 90 giorni. Derivati: Il comparto può investire in strumenti finanziari derivati a scopo di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. AMUNDI FUNDS - CONVERTIBLE EUROPE - ME Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: ME Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Obbligazionari convertibili Finalità: L obiettivo del comparto consiste nel perseguire un rendimento a medio-lungo termine investendo almeno il 67% del patrimonio complessivo in obbligazioni convertibili. Documento Informativo Pagina 21 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

22 Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Thomson Reuters Convertible Index - Europe Focus Hedged (EUR). Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE. Politica di investimento: Il Comparto cerca di ottenere un rendimento, in un periodo da medio a lungo, mediante l investimento di almeno il 67% del proprio attivo totale in obbligazioni convertibili (incluso titoli sintetici) senza vincoli in termini di rating degli emittenti (i quali possono essere di categoria investment grade o non investment grade ovvero privi di rating) quotate o negoziate sui Mercati Regolamentati di un paese OCSE, denominate in EURO o in altra valuta, emesse da emittenti (o sottostanti un emissione azionaria di emittenti) europei. La parte rimanente dell attivo del Comparto (fino al 33% del totale) può essere investita in altri Valori Mobiliari senza vincoli in termini di rating degli emittenti (i quali possono essere di categoria investment grade o non investment grade ovvero privi di rating) quali obbligazioni, strumenti del mercato monetario ed altri strumenti a pronti. A scopo di diversificazione, questo Comparto può inoltre investire in obbligazioni convertibili al di fuori dei paesi OCSE fino ad un massimo del 10% delle sue attività totali. Il Comparto può investire in titoli ABS/MBS fino ad un massimo del 20% delle sue attività totali. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati di credito (derivati Single issuer e Credit Default Swap Index), in qualità di acquirente di protezione e/o venditore di protezione, sia con la finalità di coprire il rischio di credito o dell inadempimento dell emittente, sia per finalità di efficiente gestione del portafoglio. AMUNDI FUNDS - GLOBAL MACRO BOND & CURRENCY FUND - MEC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: MEC Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Flessibili moderati Finalità: L obiettivo del Comparto è superare il rendimento dell indicatore di riferimento EONIA (Euro Overnight Index Average calcolato giornalmente), che rappresenta il tasso di interesse di Eurolandia (ossia i paesi che hanno interamente adottato l euro come moneta nazionale), dopo aver tenuto conto delle spese. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,91. La volatilità Ex-Ante del comparto: 5,42. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Per conseguire tale obiettivo, il Comparto investirà in strumenti di debito di qualsiasi emittente con rendimenti inferiori, ma relativamente sicuri (" Grade"), in strumenti di debito con rendimenti elevati, ma con un rischio di inadempienza relativamente alto ("high yield") e in titoli senza rating fino al 15% delle attività nette, in unità/azioni di UCITS e/o altri UCI fino al 10% delle attività nette, in strumenti finanziari il cui valore e rendimento siano derivati e collateralizzati (o "garantiti") da un pool specifico di asset soggiacenti ("titoli garantiti da ipoteca e da attività") fino al 20% delle attività nette e depositi. Tali investimenti potranno essere denominati in qualsiasi valuta. Derivati: Gli strumenti derivati verranno utilizzati principalmente a fini di arbitraggio e copertura e/o per il posizionamento nei confronti del rischio di tasso di interesse/gestione della duration, strategie di gestione delle valute, del credito e della volatilità. L indice EONIA rappresenta l indicatore di riferimento del comparto. AMUNDI FUNDS - PATRIMOINE - MEC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 22 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

23 Classi di quote: MEC Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Flessibili Finalità: Apprezzamento moderato del capitale investito nel lungo periodo e conservazione del patrimonio nelle fasi di maggiore rischio finanziario. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,23. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Tutte le aree geografiche. Politica di investimento: Il team di gestione, a partire dalla propria analisi macroeconomica e dal monitoraggio della valorizzazione delle classi di attivi, attua una gestione flessibile e di convinzione al fine di ottimizzare in qualsiasi momento il rapporto rischio/rendimento. L allocation flessibile delle attività è costruita in funzione delle previsioni del team sui vari mercati e del livello di rischio presentato da ogni classe di attività. La gestione diversificata e reattiva consente di adeguarsi ai movimenti dei mercati con l obiettivo di conseguire una performance sostenibile. Questa allocation è implementata attraverso una selezione diretta e attiva di OIC e/o di titoli, ricorrendo a tutti gli stili di prodotti azionari, obbligazionari, di prodotti monetari e di valute. Le obbligazioni saranno selezionate in base al giudizio di gestione e nel rispetto della politica interna di controllo del rischio di credito della Società di gestione. La gestione potrà ricorrere, in modo non esclusivo e non meccanico, a titoli di qualsiasi rating. L esposizione globale del fondo ai mercati azionari, di tasso e di valute oscillerà per ciascuno di questi mercati all interno di un range compreso tra lo 0 e il 100% delle attività nette. La sensibilità del comparto obbligazionario e monetario sarà compresa tra -2 e +10. Derivati: Possono essere utilizzati strumenti finanziari a termine quale copertura e/o esposizione e/o arbitraggio, e/o allo scopo di generare una sovraesposizione e portare di conseguenza l esposizione del fondo al di là delle attività nette. AMUNDI FUNDS - RENDEMENT PLUS - MC Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: MC Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe Gestore delegato: Amundi London Sede legale del gestore delegato: 41, Lothbury, London EC2R 7HF, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Flessibili moderati Finalità: L obiettivo consiste nel realizzare un rendimento che superi del 2,30% quella del suo indice di riferimento, l Eonia capitalizzato, indice rappresentativo del tasso monetario della zona euro, al netto delle spese operative e di gestione massime Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,42. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Per conseguire tale obiettivo, il team di gestione realizza posizioni strategiche, tattiche e arbitraggi sul complesso dei mercati di tasso, azionari, valutari e sui livelli di volatilità, indici di Borsa, tassi d interesse e Documento Informativo Pagina 23 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

24 cambi. L esposizione azionaria potrà variare tra il -10% e il +30% del patrimonio. Derivati: Possono essere utilizzati strumenti finanziari a termine quale copertura e/o esposizione e/o arbitraggio, e/o allo scopo di generare una sovraesposizione e portare di conseguenza l esposizione del fondo al di là delle attività nette. AXA IM FIIS - US SHORT DURATION HIGH YIELD FUND - AC EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: AC Euro Hedged (A Cap Euro Hedged) Gestore: AXA Funds S.A. Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Gruppo AXA Gestore delegato: AXA Managers Inc Sede legale del gestore delegato: 100 West Putnam Avenue, 4th Fl., Greenwich, CT 06830, United States of America Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Gruppo AXA Categoria: Obbligazionari breve termine high yield Finalità: La gestione del Comparto ricerca un elevato livello di utile corrente principalmente tramite l esposizione a titoli di società statunitensi, indipendentemente dal loro merito di credito, nonché a titoli privi di valutazione creditizia. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,15. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Gestore degli Investimenti prevede che la vita media attesa prima della scadenza o del rimborso degli investimenti del Comparto sia pari a tre anni odi durata inferiore, sebbene Il Gestore degli Investimenti potrebbe modificare tale approccio qualora le condizioni del mercato lo giustifichino. Il Gestore degli Investimenti ritiene che il Comparto fornirà agli investitori un livello più elevato di stabilità del capitale di quanto sia normalmente ottenibile da un portafoglio composto da investimenti a reddito fisso di più lungo periodo e con rating inferiore. Il Comparto cerca di investire in titoli di credito industriali a reddito fisso ed elevato rendimento e, in misura minore, in azioni privilegiate che, secondo la visione del Gestore degli Investimenti offrano un elevato rendimento senza un eccessivo rischio al momento dell acquisto. Il Comparto investe principalmente in obbligazioni industriali di qualità inferiore, alcune delle quali possono essere acquistate ad un prezzo ridotto rispetto a quello nominale e possono, pertanto, offrire un potenziale per l incremento di valore del capitale nonché elevati utili correnti. Viceversa, talune obbligazioni possono essere acquistate sopra la pari al fine di ottenere un elevato rendimento, ed il Comparto può realizzare una minusvalenza all atto della relativa disposizione. Il Comparto può inoltre, di tanto in tanto, acquistare obbligazioni in sofferenza qualora, nell opinione del Gestore degli Investimenti, tali obbligazioni siano coerenti con l obiettivo di investimento del Comparto. Sebbene Il Gestore degli Investimenti preveda che il Comparto investirà principalmente in titoli di società stabilite negli USA, il suddetto Gestore degli Investimenti può altresì investire in titoli di società estere ed eventualmente in obbligazioni di stati esteri o enti ed organismi esteri a carattere pubblico. Le società che emettono titoli a reddito fisso ed elevato rendimento hanno spesso un elevato livello di indebitamento rispetto al capitale proprio e possono non avere metodi di finanziamento più tradizionali a loro disposizione. Il Gestore degli Investimenti ritiene, ciò nondimeno, che molte società di questo tipo offrano una prospettiva di rendimenti molto attraenti, principalmente a causa di un elevato reddito corrente prodotto dagli interessi e secondariamente grazie al potenziale di crescita del capitale. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati con finalità di copertura. AXA WORLD FUNDS - EURO CREDIT SHORT DURATION FUND - IC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC (I Cap Euro) Documento Informativo Pagina 24 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

25 Gestore: AXA Funds S.A. Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Gruppo AXA Gestore delegato: AXA Managers Paris Sede legale del gestore delegato: Coeur Défense, Tour B, La Défense 4, 100 Esplanade du Général de Gaulle, Courbevoie, Francia Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Gruppo AXA Categoria: Obbligazionari breve termine Finalità: L obiettivo del Comparto è di realizzare una performance tramite l esposizione dinamica principalmente a obbligazioni espresse in euro. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch EMU Corporates 1-3 Years Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale - Titoli Espressi in Euro. Politica di investimento: Il Gestore degli Investimenti perseguirà gli obiettivi del Comparto investendo i suoi attivi in un portafoglio diversificato prevalentemente costituito da titoli di credito trasferibili di tipo Grade emessi da Stati, società o pubbliche istituzioni e prevalentemente espressi in euro. Il Comparto verrà gestito con una sensibilità ai tassi d interesse compresa tra 0 e 4. Questa sensibilità è un indicatore che misura l impatto di una variazione dell 1% del tasso d interesse del mercato sul valore del Comparto. Il Comparto investirà in ogni momento almeno due terzi del patrimonio totale in titoli di debito trasferibili emessi da Stati, società o pubbliche istituzioni espressi in euro. Non sussistono restrizioni formali in merito alla quota di attività del Comparto suscettibile di essere investita in un particolare mercato e/o di essere esposta verso quest ultimo. Il Comparto investirà non oltre il 10% del proprio patrimonio netto in quote di OICVM e/o altri OIC. Ai fini di una gestione e di un investimento efficaci, il Comparto potrà esporsi verso le attività succitate utilizzando strumenti derivati entro i limiti specificati nella sezione Restrizioni all investimento del Prospetto Completo della Sicav. La Valuta di Riferimento del Comparto è l EUR. Derivati: Nel perseguimento dei propri obiettivi di gestione, il Comparto può operare sul mercato dei derivati del credito. Il Comparto può ad esempio sottoscrivere credit default swap al fine di vendere o acquistare copertura. (credit default swaps). Il Comparto può utilizzare strumenti derivati su crediti al fine di coprire particolari rischi di credito di alcuni emittenti compresi nel suo portafoglio. Inoltre il Comparto può, premesso che sia nel suo esclusivo interesse, acquisire copertura con derivati su credito senza detenerne le attività sottostanti. Premesso che sia nel suo esclusivo interesse, il Comparto può altresì vendere copertura attraverso derivati su credito al fine di acquisire una determinata esposizione al credito. Il Comparto sottoscriverà contratti relativi a derivati su crediti OTC esclusivamente con istituti finanziari altamente stimati e specializzati in questo tipo di operazioni, in conformità alle condizioni standard stabilite dall ISDA Master Agreement. L esposizione massima del Comparto non può eccedere il 100% dell attivo netto del fondo. Il Comparto può stipulare contratti in CDS aventi o meno un ribilanciamento dell indice sottostante, che (ii) in caso di ribilanciamento dell indice sottostante, il costo non sia significativo e che (iii) l indice sottostante l indice su CDS possa avere un solo componente superiore al 20% con un massimo del 35%, in condizioni di mercato eccezionali, in particolare dove, ad esempio in un determinato mercato regolamentato o in un mercato monetario, l indice di riferimento possa essere concentrato e un emittente di tale indice di riferimento possa essere di in larga misura dominante sul proprio mercato di riferimento. AXA WORLD FUNDS - FRAMLINGTON EUROPE REAL ESTATE SECURITIES - IC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC (I Cap Euro) Gestore: AXA Funds S.A. Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Gruppo AXA Gestore delegato: AXA Managers Paris Sede legale del gestore delegato: Coeur Défense, Tour B, La Défense 4, 100 Esplanade du Général de Gaulle, Courbevoie, Francia Documento Informativo Pagina 25 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

26 Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Gruppo AXA Categoria: Azionari tematici Finalità: Il Comparto si rivolge a investitori interessati a un incremento del capitale nel lungo termine, calcolato in euro, conseguito tramite la gestione attiva di un portafoglio composto prevalentemente da azioni quotate. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Capped 10% Total Return Net. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Comparto cercherà di raggiungere i propri obiettivi investendo permanentemente almeno due terzi del patrimonio totale in titoli trasferibili emessi da società appartenenti al settore immobiliare domiciliate o esercitanti parte preponderante delle loro attività economiche in Europa. Questa strategia si baserà su un processo di ricerca bottom-up volto a un attenta selezione dei titoli e, in misura minore, su un metodo top-down per quanto concerne la ripartizione geografica delle attività. Il portafoglio del Comparto investe in titoli quotati del settore immobiliare e negoziati principalmente sui Mercati Regolamentati dei Paesi Membri. A titolo accessorio, possono essere effettuati investimenti su mercati esterni all UE. Derivati: Entro il limite del 200% dell attivo netto del Comparto, l obiettivo di investimento può essere ottenuto tramite investimenti diretti e/o derivati. I derivati possono anche essere usati a fini di copertura. AXA WORLD FUNDS - FRAMLINGTON GLOBAL CONVERTIBLES - A Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A Euro Gestore: AXA Funds S.A. Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Gruppo AXA Gestore delegato: AXA Managers Paris Sede legale del gestore delegato: Coeur Défense, Tour B, La Défense 4, 100 Esplanade du Général de Gaulle, Courbevoie, Francia Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Gruppo AXA Categoria: Obbligazionari convertibili Finalità: L obiettivo del Comparto è conseguire una crescita del capitale su un orizzonte temporale di lungo termine, misurata in euro, investendo nei mercati dei titoli convertibili. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Thomson Reuters Convertible Global Focus Hedged EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe: sempre almeno due terzi del totale dei suoi attivi in obbligazioni convertibili le cui azioni sottostanti potrebbero essere emesse da tutte le capitalizzazioni di qualsiasi settore economico. Il Comparto investirà almeno il 51% in titoli convertibili investment grade, a condizione che il Comparto possa investire fino al 49% del totale dei suoi attivi in titoli sub-investment grade. I titoli investment grade presenteranno un rating di almeno BBBconferito da Standard & Poor s o un rating equivalente attribuito da Moody s o Fitch oppure, se privi di rating, saranno ritenuti tali dal Gestore degli investimenti. I titoli sub-investment grade presenteranno un rating compreso tra BB+ e B- conferito da Standard & Poor s o un rating equivalente attribuito da Moody s o Fitch oppure, se privi di rating, saranno ritenuti tali dal Gestore degli investimenti. In caso di downgrade al di sotto di B- conferito da Standard & Poor s o un rating equivalente attribuito da Moody s o Fitch oppure, se privi di rating, laddove saranno ritenuti tali dal Gestore degli investimenti, i titoli saranno venduti entro 6 mesi. Qualora dovessero esistere due rating differenti conferiti da agenzie di rating diverse, verrà considerato il rating più basso, qualora dovessero esistere più di due rating differenti conferiti da agenzie di rating diverse, verrà considerato il secondo rating più alto. Fino a un terzo del totale dei suoi attivi il Comparto può investire in titoli di debito sovrani; in azioni quotate, titoli legati ad azioni e fino a un terzo dei suoi attivi in strumenti del mercato monetario. Derivati: Entro il limite del 200% dell attivo netto del Comparto, la strategia di investimento può essere perseguita tramite Documento Informativo Pagina 26 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

27 investimenti diretti e/o attraverso strumenti derivati. Strumenti derivati possono anche essere usati a fini di copertura. AXA WORLD FUNDS - FRAMLINGTON ITALY - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Euro Gestore: AXA Funds S.A. Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Gruppo AXA Gestore delegato: AXA Managers Paris Sede legale del gestore delegato: Coeur Défense, Tour B, La Défense 4, 100 Esplanade du Général de Gaulle, Courbevoie, Francia Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Gruppo AXA Categoria: Azionari Italia Finalità: Il Comparto si rivolge ad investitori interessati ad un incremento del capitale nel lungo termine, calcolato in euro, conseguito tramite la gestione dinamica di un portafoglio composto prevalentemente da azioni quotate. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE Italia All Share Price ReturnTR. Aree geografiche/mercati di riferimento: Italia. Politica di investimento: Il Comparto investe in primo luogo in società domiciliate o quotate in Italia. Il portafoglio è costituito da una selezione di società italiane di prim ordine, a piccola, media e grande capitalizzazione. Il portafoglio è stabilmente investito per un minimo del 75% in azioni, titoli equivalenti, certificati d investimento e certificati cooperativi emessi da società aventi la propria sede legale nell Area Economica (ossia titoli o diritti idonei al Plan d Epargne en Actions PEA francese). Il Comparto potrà investire sempre almeno due terzi del patrimonio totale in azioni e strumenti collegati ad azioni emessi da società che sono domiciliate o esercitano una parte importante della loro attività economica in Italia. Derivati: Ai fini di un efficiente gestione del portafoglio, il presente comparto potrà utilizzare strumenti derivati. AXA WORLD FUNDS - GLOBAL STRATEGIC BONDS - IHA Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc Hedged Gestore: AXA Funds S.A. Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Gruppo AXA Gestore delegato: AXA Managers UK Limited che sub delega AXA Managers Paris per la gestione del debito dei mercati emergenti e AXA Managers Inc. (Greenwich, USA) per i titoli di credito statunitensi Sede legale del gestore delegato: AXA Managers UK Limited:7 Newgate Street, Londra EC1A 7NX, Regno Unito. AXA Managers Paris: Coeur Défense, Tour B, La Défense 4, 100 Esplanade du Général de Gaulle, Courbevoie, Francia. AXA Managers Inc. (Greenwich, USA): 100 West Putnam Avenue, 4th Fl. Greenwich, CT USA Nazionalità del gestore delegato: AXA Managers UK Limited: Inglese. AXA Managers Paris: Francese. AXA Managers Inc. (Greenwich, USA): Statunitense Documento Informativo Pagina 27 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

28 Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Gruppo AXA Categoria: Obbligazionari flessibili Finalità: L obiettivo del Comparto è conseguire una combinazione di crescita reddituale e del capitale investendo in titoli a reddito fisso. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,65. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Gestore degli Investimenti cercherà di conseguire gli obiettivi del Comparto investendo in titoli di debito trasferibili (investment grade e/o high yield), tra cui obbligazioni indicizzate all inflazione emesse da governi, società o istituzioni ubicate in qualsiasi parte del mondo, compresi i Paesi dei mercati emergenti e denominate in qualsiasi valuta, nonché in strumenti del mercato monetario. Derivati: Entro il limite del 200% dell attivo netto del Comparto, l obiettivo di investimento può essere ottenuto tramite investimenti diretti e/o derivati. I derivati possono anche essere usati a fini di copertura. AXA WORLD FUNDS OPTIMAL INCOME FUND - AC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: AC (A Cap Euro) Gestore: AXA Funds S.A. Sede legale: 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Gruppo AXA Gestore delegato: AXA Managers Paris Sede legale del gestore delegato: Coeur Défense, Tour B, La Défense 4, 100 Esplanade du Général de Gaulle, Courbevoie, Francia Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Gruppo AXA Categoria: Flessibili Finalità: Il Comparto mira a conseguire un incremento del capitale a lungo termine unito a un reddito costante. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 9,53. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Comparto è gestito attivamente e in maniera discrezionale al fine di cogliere le opportunità offerte dal mercato europeo dei titoli e delle azioni. Le decisioni di investimento vengono prese sulla base di una combinazione di analisi macroeconomiche, di settore e specifiche per società. Il processo di selezione dei titoli si fonda essenzialmente su un analisi rigorosa del modello economico delle società interessate, della qualità della gestione, delle prospettive di crescita e del profilo rischio remunerazione globale. Viene operata una gestione dell allocazione a Reddito Fisso al fine di attenuare la volatilità dei rendimenti azionari. Il Comparto investe in una gamma di titoli azionari (incluse le azioni a dividendo elevato) e di titoli a reddito fisso emessi da governi e società domiciliati, o quotati, in Paesi europei. Il Comparto investe fino al 10% dei suoi attivi in titoli emessi da governi e societa con sede in Paesi extraeuropei. Derivati: La politica d investimento può essere ottenuta con investimenti diretti e attraverso derivati, stipulando per esempio total return swap su azioni, indici o obbligazioni e swap derivati su obbligazioni. Strumenti derivati possono anche essere utilizzati a fini di copertura. BANTLEON OPPORTUNITIES L - IT Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 28 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

29 Classi di quote: IT Gestore: Bantleon Invest S.A. Sede legale: 33A, avenue J.F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Bantleon Categoria: Bilanciati Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare rendimenti elevati su base regolare. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,88. La volatilità Ex-Ante del comparto: 6,00. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Comparto adatta le scadenze delle obbligazioni e l esposizione azionaria agli sviluppi economici previsti, evitando il rischio debitore e il rischio di tasso di cambio. Il rendimento totale comprende le seguenti componenti: Gestione delle scadenze medie delle obbligazioni fino a 9 anni, Gestione dell esposizione azionaria dallo 0% al 40% delle attività totali del fondo, Gestione della curva di rendimento, Gestione dell allocazione delle obbligazioni sulla base di un rating di credito buono o molto buono, Inclusione di obbligazioni indicizzate all inflazione su base intermittente. I gestori del fondo investono particolarmente in titoli di stato e obbligazioni del settore pubblico, nonché Pfandbriefe e obbligazioni di sicurezza analoga dall Eurozona. Inoltre una percentuale delle attività del fondo compresa tra lo 0% e il 40% può essere investita anche in blue chip europee. Dato che il fondo ha come priorità l adeguamento dei pesi e non. La selezione dei singoli titoli, gli investimenti azionari sono sempre interamente correlati all indice Dax30 o Eurostoxx50. Derivati: Il Comparto può fare ricorso a strumenti derivati per gestire la duration del portafoglio e l esposizione azionaria. BANTLEON OPPORTUNITIES S - IT Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IT Gestore: Bantleon Invest S.A. Sede legale: 33A, avenue J.F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: Bantleon Categoria: Bilanciati moderati Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare rendimenti elevati su base regolare. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,49. La volatilità Ex-Ante del comparto: 3,60. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Comparto adatta le scadenze delle obbligazioni e l esposizione azionaria agli sviluppi economici previsti, evitando il rischio debitore e il rischio di tasso di cambio. Il rendimento totale comprende le seguenti componenti: Gestione delle scadenze medie delle obbligazioni fino a 7 anni, Gestione dell esposizione azionaria dallo 0% al 20% delle attività totali del fondo, Gestione della curva di rendimento, Gestione dell allocazione delle obbligazioni sulla base di un rating di credito buono o molto buono, Inclusione di obbligazioni indicizzate all inflazione su base intermittente. I gestori del fondo investono particolarmente in titoli di stato e obbligazioni del settore pubblico, nonché Pfandbriefe e obbligazioni di sicurezza analoga dall Eurozona. Inoltre una percentuale delle attività del fondo compresa tra lo 0% e il 20% può essere investita anche in blue chip europee. Dato che il fondo ha come priorità l adeguamento dei pesi e non. Documento Informativo Pagina 29 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

30 La selezione dei singoli titoli, gli investimenti azionari sono sempre interamente correlati all indice Dax30 o Eurostoxx50. Derivati: Il Comparto può fare ricorso a strumenti derivati per gestire la duration del portafoglio e l esposizione azionaria. BESTINVER IBERIAN R Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: R Gestore: MDO Company S.A. Sede legale: 19, rue de Bitbourg, L-1273 Luxembourg Gran Ducato del Gruppo di appartenenza: Bestinver Gestión S.A. Gestore delegato: Bestinver Gestión S.A. Categoria: Azionari Zona Iberica Finalità: Il Comparto Bestinver Iberian (denominato in euro) mira ad offrire la crescita del capitale su un orizzonte di investimento di almeno cinque anni a sovraperformare una combinazione di spagnolo e portoghese Mercati. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 70% IGBM Total (dividendi inclusi), 30% PSI20 Index (PTING Indice del NYSE Euronext). Aree geografiche/mercati di riferimento: Spagna e Portogallo. Politica di investimento: Per raggiungere i propri obiettivo il Comparto investirà almeno il 75% del proprio patrimonio in azioni spagnole e mercati portoghesi, senza restrizione di settore o di capitalizzazione, dopo aver espletato fondamentale la ricerca su azioni considerati sottovalutati dal mercato o offrendo un rendimento interessante. Il Comparto investirà fino a un massimo del 25% del proprio patrimonio in titoli di debito emessi da società o emittenti sovrani negli strumenti della zona euro e del mercato monetario, al fine di limitare la propria esposizione al titoli azionari o per gestire la propria liquidità. Per limitare il rischio che tali strumenti possono presentare, essi non devono essere valutati "ad alto rendimento" dalle agenzie di rating. Gli investimenti in azioni che presentano un rischio di cambio non devono rappresentare più del 10% delle attività del Comparto. Il Comparto può investire al massimo al 10% del proprio patrimonio in altri OICVM o altri OIC. Il Comparto può detenere liquidità in via accessoria. Derivati: Non vengono utilizzati strumenti derivati. BESTINVER INTERNATIONAL R Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: R Gestore: MDO Company S.A. Sede legale: 19, rue de Bitbourg, L-1273 Luxembourg Gran Ducato del Gruppo di appartenenza: Bestinver Gestión S.A. Gestore delegato: Bestinver Gestión S.A. Categoria: Azionari globali Documento Informativo Pagina 30 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

31 Finalità: Il Comparto Bestinver Internazional (denominato in euro) mira a battere il mercato azionario nel lungo termine, e di sovraperformare l Stoxx Europe 600 Index Net Return su un orizzonte di investimento di almeno cinque anni. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Stoxx Europe 600 Net Return Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Per raggiungere i propri obiettivi il Comparto investirà almeno il 75% del proprio patrimonio in azioni, senza alcuna restrizione sul settore o di capitalizzazione. Il Comparto investirà principalmente in azioni emesse in Paesi della Zona Euro, negli Stati Uniti, Giappone, Svizzera, Regno Unito e altri paesi dell OCSE, senza alcuna restrizione sulla ripartizione tra queste diverse regioni geografiche. La composizione del portafoglio può differire dalla composizione dell Indice Stoxx Europe 600 Return Net. Il Comparto investirà fino a un massimo del 25% del proprio patrimonio in titoli di debito emessi da società o emittenti sovrani degli strumenti della zona euro e del mercato monetario, al fine di limitare la propria esposizione ai titoli azionari o per gestire la propria liquidità. Per limitare il rischio che tali strumenti possono presentare, essi non devono essere valutati "ad alto rendimento" dalle agenzie di rating. La società può investire fino al 10% del patrimonio in società costituite e / o quotate in mercati emergenti, tra gli altri, in società costituite in Taiwan. Gli investimenti in azioni che presentano un rischio di cambio possono rappresentare fino al 100% del Sub- Patrimonio del Fondo. Il Comparto può investire al massimo al 10% del proprio patrimonio in altri OICVM o altri OIC. Il Comparto può detenere liquidità in via accessoria. Derivati: Non vengono utilizzati strumenti derivati. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - CONTINENTAL EUROPEAN FLEXIBLE FUND - D2 RF Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D2 RF Euro Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A. Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari Europa Finalità: Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE World Europe EX UK Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalente in Europa, escluso il Regno Unito. Con il termine Europa si fa riferimento a tutti paesi europei che includono il Regno Unito, l Europa Orientale e i paesi dell ex-unione Sovietica. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - EUROPEAN EQUITY INCOME FUND - D2 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D2 Euro Documento Informativo Pagina 31 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

32 Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A. Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari Europa Finalità: Il Fondo punta a generare un livello di reddito dell investimento superiore alla media, nonché a mantenere una crescita di capitale di lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Fondo punta a generare un livello di reddito dell investimento superiore alla media, nonché a mantenere una crescita di capitale di lungo termine. Il Fondo investe almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) di società con sede o che svolgono la loro attività economica prevalente in Europa. Con il termine Europa si fa riferimento a tutti paesi europei che includono il Regno Unito, l Europa Orientale e i paesi dell ex-unione Sovietica. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - FIXED INCOME GLOBAL OPPORTUNITIES FUND - D2 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D2 Euro Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A. Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Obbligazionari flessibili Finalità: Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 0,42. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli a reddito fisso. Essi comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito a breve scadenza). I titoli a reddito fisso sono denominati in diverse valute e possono essere emessi da governi, agenzie governative, società ed enti sovranazionali (per es. la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo). Il fondo può investire nell intera gamma di titoli a reddito fisso che possono includere investimenti con un rating creditizio relativamente basso o privi di rating. Derivati: Ai fini della gestione dell esposizione valutaria, il consulente per gli investimenti (CI) può utilizzare tecniche di investimento (che possono includere l utilizzo di strumenti finanziari derivati (SFD)) per proteggere il valore del Fondo, per intero o in parte, o consentire al Fondo di beneficiare delle variazioni dei tassi di cambio rispetto alla valuta di denominazione del Fondo. Gli SFD sono investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti. Documento Informativo Pagina 32 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

33 BLACKROCK GLOBAL FUNDS - GLOBAL ALLOCATION FUND - D2 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D2 Euro Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A. Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Bilanciati Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MLIIF Global Allocation Composite Index (36% Indice S&P 500, 24% Indice FTSE World (Ex-US), 24% 5Yr US Treasury Note, 16% Indice Citigroup Non-USDWorld Govt Bond). Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) e titoli a reddito fisso (RF) in normali condizioni di mercato. I titoli a RF comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito a breve scadenza). Può inoltre detenere depositi e contanti. I titoli a RF possono essere emessi da governi, agenzie governative, società ed enti sovranazionali (per es. la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo) e possono comprendere titoli con un rating creditizio relativamente basso o privi di rating. Il Fondo può inoltre investire in società di piccole dimensioni e in una fase relativamente iniziale del loro sviluppo. Il Fondo punterà in generale ad investire in titoli di società sottostimate (ossia il cui prezzo di mercato non riflette il valore sottostante). Derivati: Il consulente per gli investimenti (CI) può utilizzare tecniche di investimento (che possono includere l utilizzo di strumenti finanziari derivati (SFD)) per proteggere il valore del Fondo, per intero o in parte, o consentire al Fondo di beneficiare delle variazioni dei tassi di cambio rispetto alla valuta di denominazione del Fondo. Gli SFD sono investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - GLOBAL ALLOCATION FUND - D2 EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D2 Euro Hedged Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A. Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Bilanciati Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito. Documento Informativo Pagina 33 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

34 Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MLIIF Global Allocation Composite Index (36% Indice S&P 500, 24% Indice FTSE World (Ex-US), 24% 5Yr US Treasury Note, 16% Indice Citigroup Non-USDWorld Govt Bond). Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) e titoli a reddito fisso (RF) in normali condizioni di mercato. I titoli a RF comprendono obbligazioni e strumenti del mercato monetario (ossia titoli di debito a breve scadenza). Può inoltre detenere depositi e contanti. I titoli a RF possono essere emessi da governi, agenzie governative, società ed enti sovranazionali (per es. la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo) e possono comprendere titoli con un rating creditizio relativamente basso o privi di rating. Il Fondo può inoltre investire in società di piccole dimensioni e in una fase relativamente iniziale del loro sviluppo. Il Fondo punterà in generale ad investire in titoli di società sottostimate (ossia il cui prezzo di mercato non riflette il valore sottostante). Derivati: Il consulente per gli investimenti (CI) può utilizzare tecniche di investimento (che possono includere l utilizzo di strumenti finanziari derivati (SFD)) per proteggere il valore del Fondo, per intero o in parte, o consentire al Fondo di beneficiare delle variazioni dei tassi di cambio rispetto alla valuta di denominazione del Fondo. Gli SFD sono investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD HEALTHSCIENCE FUND - D2 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D2 Euro Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A. Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari settoriali Finalità: Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Health Care Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) di società operanti prevalentemente nei settori sanitario, farmaceutico, delle tecnologie e delle forniture mediche, nonché di società impegnate nello sviluppo di biotecnologie. Derivati: Ai fini della gestione dell esposizione valutaria, il gestore del comparto può utilizzare tecniche di investimento (che possono includere l utilizzo di strumenti finanziari derivati (SFD)) per proteggere il valore del fondo, per intero o in parte, o consentire al Fondo di beneficiare delle variazioni dei tassi di cambio rispetto alla valuta di denominazione del Fondo. Gli SFD sono investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti. BLACKROCK GLOBAL FUNDS - WORLD GOLD FUND - A2 EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A2 Euro Hedged Gestore: BlackRock (Luxembourg) S.A. Documento Informativo Pagina 34 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

35 Sede legale: 6D route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Granducato di Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari commodity Finalità: Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE Gold Mines Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo punta a massimizzare il rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sugli attivi del Fondo. Il Fondo investe globalmente almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli azionari (quali azioni) di società operanti prevalentemente nel settore delle miniere d oro. Il Fondo può inoltre investire in azioni di società che svolgono la loro attività economica prevalente nel settore dell estrazione di metalli preziosi e di base e minerali. Il Fondo non detiene materialmente oro o altri metalli. Derivati: Le azioni dell investitore saranno coperte al fine di proteggerle dalle oscillazioni del tasso di cambio fra la valuta di denominazione delle azioni e la valuta di denominazione del Fondo. BNY MELLON ABSOLUTE RETURN EQUITY FUND - T EURO HEDGED Codice ISIN: IE00B3TH3V40 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: T Euro Hedged Gestore: BNY Mellon Global Limited Sede legale: 33 Sir John Rogerson s Quay Dublin, 2. Irlanda Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BNY Mellon Global Funds Gestore delegato: Insight (Global) Limited Sede legale del gestore delegato: BNY Mellon Centre 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BNY Mellon Categoria: Flessibili long/short Finalità: Il Comparto intende fornire un rendimento assoluto positivo in tutte le condizioni di mercato. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,32. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale, con particolare focus su UK ed Europa Continentale. Politica di investimento: Il Comparto intende realizzare il proprio obiettivo tramite una gestione discrezionale dell investimento e può avvalersi di una serie di tecniche di copertura. Il Comparto intende inoltre realizzare rendimenti assoluti positivi in un periodo continuativo di dodici mesi. La performance del Comparto verrà misurata rispetto al benchmark in contanti, LIBOR GBP (Euribor 1 mese per le classi EUR hedged). Derivati: L uso di strumenti finanziari derivati costituisce una parte importante della strategia di investimento come definito di seguito e può determinare un elevata volatilità del Fondo. Come precisato di seguito, il Fondo potrebbe essere definito un fondo long/short. Il Gestore degli Investimenti si avvarrà principalmente di un analisi della sicurezza bottom up fondamentale nella sua selezione di azioni e valori mobiliari relativi ad azioni. Documento Informativo Pagina 35 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

36 BNY MELLON GLOBAL DYNAMIC BOND FUND - I AHG Codice ISIN: IE00B801L271 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro I AHG CREDEMVITA S.p.A. Gestore: BNY Mellon Global Limited Sede legale: 33 Sir John Rogerson s Quay Dublin, 2. Irlanda Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BNY Mellon Global Funds Gestore delegato: Newton Limited Sede legale del gestore delegato: BNY Mellon Centre 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BNY Mellon Categoria: Flessibili Finalità: Il Comparto si prefigge un rendimento totale costituito da incremento del capitale nel lungo periodo e reddito mediante investimenti in obbligazioni e strumenti di debito simili emessi da società e governi di tutto il mondo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,09. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investirà in obbligazioni con rating creditizi elevati e bassi (ossia obbligazioni di investment grade e di qualità inferiore a investment grade, in base alla classificazione di Standard and Poor s o agenzie simili). Le obbligazioni con rating creditizio basso si limiteranno tuttavia a quelle aventi un rating minimo di CCC- o Caa3 rispettivamente in base alla classificazione di Standard and Poor s o Moody s, o agenzie di valutazione simili. Investirà non oltre il 50% in uno specifico tipo di obbligazione (ad esempio, obbligazioni emesse da governi, società e altri organismi pubblici) e in qualsiasi valuta diversa dal dollaro statunitense; e limiterà l investimento in altri fondi di investimento (fondi comuni) al 10%. Il Fondo può investire in misura significativa in liquidità e strumenti simili a liquidità. Derivati: Il Fondo investirà in derivati (ossia contratti finanziari il cui valore è legato alle previste evoluzioni dei prezzi dell investimento sottostante) allo scopo di generare rendimenti e ridurre i costi e/o i rischi complessivi. L utilizzo di derivati puo comportare un maggiore livello di rischio. Un movimento nel prezzo di un titolo sottostante puo comportare un movimento nel valore dello strumento derivato molto maggiore. BNY MELLON GLOBAL EQUITY HIGHER INCOME FUND - I Codice ISIN: IE00B3T5CB10 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Euro Gestore: BNY Mellon Global Limited Sede legale: 33 Sir John Rogerson s Quay Dublin, 2. Irlanda Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BNY Mellon Global Funds Gestore delegato: Newton Limited Sede legale del gestore delegato: BNY Mellon Centre 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BNY Mellon Categoria: Azionari globali Finalità: Incremento del capitale nel lungo periodo e reddito mediante investimenti in quote societarie (ossia titoli azionari) e strumenti simili di società quotate o situate in tutto il mondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE World Index TR. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe in qualunque parte del mondo; investe in azioni di società e strumenti simili; investirà in società di tutte le dimensioni (ossia piccole, medie e grandi imprese) e di qualunque settore (es. farmaceutico, Documento Informativo Pagina 36 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

37 finanziario, ecc.); investirà in azioni di società nell ottica di dividendi superiori alla media (i dividendi sono la quota di utili della società corrisposti agli azionisti) e buone prospettive di crescita; investe di norma in azioni di meno di 70 società; limiterà l investimento in altri fondi di investimento (mutual funds) al 10%. Derivati: Il fondo può investire in derivati (ossia contratti finanziari il cui valore è legato alle previste evoluzioni dei prezzi dell investimento sottostante) allo scopo di generare rendimenti e ridurre i costi e/o i rischi complessivi del Fondo. BNY MELLON GLOBAL REAL RETURN FUND (EUR) - C Codice ISIN: IE00B4Z6MP99 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: BNY Mellon Global Limited Sede legale: 33 Sir John Rogerson s Quay Dublin, 2. Irlanda Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BNY Mellon Global Funds Gestore delegato: Newton Limited Sede legale del gestore delegato: BNY Mellon Centre 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: BNY Mellon Categoria: Flessibili Finalità: Il Comparto si prefigge un rendimento totale costituito da incremento del capitale nel lungo periodo e reddito mediante investimenti in un ampio portafoglio comprendente diverse classi di attivo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,88. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto tenta di realizzare un rendimento assoluto su un orizzonte di investimento di un intero ciclo aziendale, che di norma si espande oltre i 3-5 anni superiore al rendimento ricevuto da liquidi su depositi per tale periodo. A tal fine, il Comparto adopererà la propria capacità di investire liberamente in un ampia gamma di asset class, al fine di ottenere un esposizione al rischio ragionevolmente moderata in qualsiasi momento. In generale, il Comparto può investire in azioni, titoli azionari, titoli a reddito fisso, depositi, strumenti derivati, liquidi, strumenti del mercato monetario ed equivalenti in contanti, descritti in maggior dettaglio di seguito. Il comparto è un portafoglio globale multi-attività. Le allocazioni saranno effettuate a discrezione del Gestore degli Investimenti, in base ai modelli quantitativi, in ogni strategia e tra le strategie. È a discrezione del Gestore degli Investimenti la scelta di rispettare o meno le decisioni riguardo all acquisto e alla vendita indicate dai modelli applicabili. Non è necessario che il Comparto sia investito in una o tutte le strategie in un qualsiasi momento. Per quanto riguarda le azioni e i titoli azionari in cui il comparto può investire, questi saranno, tra l altro, azioni comuni, azioni privilegiate, titoli convertibili o scambiabili per tali azioni, American Depositary Receipts e Global Depository Receipts quotate o negoziate nelle Borse riconosciute in tutto il mondo. Il Comparto può investire fino al 10% del suo patrimonio netto in titoli trasferibili non quotati né negoziati in Borse Riconosciute. In relazione ai titoli a reddito fisso in cui il comparto può investire, questi saranno principalmente agenzie internazionali, sovrane, governative, supranazionali, società, banche ed alter obbligazioni e altri titoli di debito (quali obbligazioni, titoli (titoli societari, sovrani, a tasso fisso e variabile con un termine minimo di uno o più anni) e attività e titoli garantiti, ciascuno dei quali può essere a tasso fisso o variabile e del tipo investment grade o inferiore a investment grade, come stabilito da un servizio di rating internazionalmente riconosciuto, come il Gruppo di rating Standard & Poor. L investimento in titoli a reddito fisso inferiori a investment grade non dovrebbero superare il 30% del patrimonio netto e di norma sarà sostanzialmente inferiore al 30% del patrimonio netto. Il comparto non è soggetto a settori geografici o di mercato specifici. Per fornire liquidità e coprire le esposizioni generate dall uso di strumenti finanziari derivati, la maggior parte delle attività del Comparto può, ogniqualvolta, essere investita in contanti, strumenti del mercato monetario (fra cui, carta commerciale, titoli di Stato (a tasso fisso o variabile e investment grade o inferiore a investment grade, come stabilito dal Gruppo di rating Standard & Poor), certificate di deposito e schemi di investimento collettivo. Derivati: Il Comparto può usare strumenti finanziari derivati ai fini dell investimento, per realizzare una copertura contro i rischi di mercato e i rischi valutari, nonché ai fini di una gestione del portafoglio efficiente. Posizioni lunghe e corte possono essere assunte nel sottostante di tali strumenti che potrebbero comportare il netting di posizione lunghe e corte su singole transazioni. Tali strumenti derivati possono essere negoziati su Borse riconosciute in tutto il mondo o, se del caso, contrattati fuori Borsa. Anche se un investimento in derivati può risultare volatile, la volatilità effettiva del Comparto Documento Informativo Pagina 37 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

38 non dovrebbe superare quella del mercato azionario sottostante e pertanto il Comparto è adatto per gli investitori che sono pronti ad accettare un livello moderato di volatilità. Qualsiasi investimento in derivati non dovrebbe modificare sostanzialmente il profilo di rischio del Comparto. L uso del derivato non intende aumentare la volatilità del Comparto in quanto potrebbe ridurla. Principalmente, il Comparto può investire, tra l altro, negli strumenti derivati riportati di seguito: opzioni, contratti su valute straniere a termine, futures su valute ed opzioni sui Futures di valuta negoziati in Borsa. Il Comparto non farà ricorso alle leva finanziaria come conseguenza dei suoi investimenti in strumenti derivati. In ogni caso la leva finanziaria applicata come conseguenza degli investimenti in strumenti derivati non eccederà il 100% del Valore Patrimoniale Netto del Comparto. L esposizione globale e la leva finanziaria non supereranno il 100% del Valore Patrimoniale Netto del Comparto su base permanente. Il Comparto utilizzerà la metodologia dell approccio fondato sugli impegni per misurare, seguire e gestire l effetto leva prodotto dall uso di derivati. L approccio basato sugli impegni si calcola convertendo la posizione derivata nella posizione equivalente nell attività sottostante, sulla base del valore di mercato dell attività sottostante o del valore di mercato del contratto, come descritto nella Procedura di Gestione del Rischio. Adottando l approccio fondato sugli impegni, l eventuale effetto leva sarà minimo e in ogni caso il Comparto non subirà una leva superiore al 100% del suo patrimonio netto a seguito dell uso di derivati. L esposizione globale del Comparto non deve essere superiore al suo valore patrimoniale netto totale. L esposizione globale è calcolata tenendo conto del valore corrente delle attività sottostanti, del rischio di controparte, dei futuri movimenti del mercato e del tempo disponibile per liquidare le posizioni. CANDRIAM BONDS EMERGING MARKETS - IH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IH Cap Gestore: Candriam Luxembourg SA Sede legale: 136, route d Arlon, L Gruppo di appartenenza: New York Life Global Holdings s.à.r.l Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere una crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan EMBI Global Diversified Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Il comparto investe il proprio patrimonio principalmente in titoli di credito (ivi compresi obbligazioni, titoli, cambiali e altri valori assimilabili), a tasso fisso o variabile, indicizzati, subordinati o garantiti da attivi. Tali titoli sono emessi da Stati, organismi internazionali e sovranazionali, enti di diritto pubblico ed emittenti privati e semipubblici di paesi che potrebbero essere inclusi nei grandi indici rappresentativi dei mercati emergenti (ad esempio, l indice JP Morgan EMBI Global Diversified). Detti titoli sono denominati in USD, EUR, GBP, JPY. Il rischio di cambio in EUR, GBP e JPY è in gran parte coperto rispetto all USD. Il rischio di tasso d interesse può essere coperto mediante contratti a termine su obbligazioni governative (in USD, EUR, GBP, JPY). Il comparto può effettuare operazioni su divise di paesi emergenti per fini di copertura e/o allo scopo di perseguire i propri obiettivi di investimento. Per la parte restante del patrimonio, il comparto può detenere delle liquidità ovvero investire in titoli di credito diversi da quelli sopra descritti, o, sino a un massimo del 10%, in diritti di partecipazione. Il comparto può investire un massimo del 10% del proprio patrimonio in OIC e OICVM. Derivati: Il fondo può fare ricorso ai prodotti derivati, per fini tanto d investimento quanto di copertura (cautelarsi contro futuri eventi finanziari sfavorevoli). Documento Informativo Pagina 38 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

39 CANDRIAM BONDS EURO HIGH YIELD - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Cap Gestore: Candriam Luxembourg SA Sede legale: 136, route d Arlon, L Gruppo di appartenenza: New York Life Global Holdings s.à.r.l Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: Sulla durata d investimento consigliata, il fondo mira a ottenere una crescita del capitale investendo nei principali attivi trattati. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Merrill Lynch Euro High Yield BB/B index (limitato al 3% per emittente con esclusione dei "financial"). Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale (titoli denominati in euro). Politica di investimento: Obbligazioni e altri titoli di credito denominati in euro il cui rating degli emittenti o delle emissioni sia superiore a B-/B3 (o equivalente), assegnato da un agenzia di valutazione creditizia (ossia emittenti o emissioni ritenuti di ad alto rischio). Derivati: Il fondo può fare ricorso ai prodotti derivati, per fini tanto d investimento quanto di copertura (cautelarsi contro futuri eventi finanziari sfavorevoli). CANDRIAM EQUITIES L - BIOTECHNOLOGY - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Cap Gestore: Candriam Luxembourg SA Sede legale: 136, route d Arlon, L Gruppo di appartenenza: New York Life Global Holdings s.à.r.l Categoria: Azionari settoriali Finalità: Il fondo mira ad ottenere una crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Nasdaq Biotech Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il patrimonio sarà investito principalmente in azioni di società operanti in questo settore. Il comparto potrà detenere, a titolo accessorio, azioni, valori assimilabili alle azioni (in particolare, obbligazioni convertibili, warrant, certificati di investimento) e liquidità depositi o strumenti del mercato monetario la cui durata residua non sia superiore a 12 mesi. Il comparto non potrà investire più del 10% del patrimonio in fondi. Derivati: Al fine di una efficiente gestione del portafoglio, il comparto potrà altresì ricorrere a tecniche e strumenti finanziari (in particolare, opzioni, future, swap, contratti a termine). Documento Informativo Pagina 39 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

40 CANDRIAM EQUITIES L - SUSTAINABLE WORLD - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Cap Gestore: Candriam Luxembourg SA Sede legale: 136, route d Arlon, L Gruppo di appartenenza: New York Life Global Holdings s.à.r.l Categoria: Azionari globali Finalità: Sulla durata d investimento consigliata, il fondo mira ad ottenere una crescita del capitale investendo nei principali attivi trattati. Nell ambito dei limiti imposti dall obbietivo e dalla politica d investimento del fondo, il team di gestione adotta decisioni d investimento nel portafoglio in funzione di modelli matematici. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Daily Net TR World Euro Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Azioni dei paesi dell Organizzazione per le Coopoerazione e lo Sviluppo Economico. La strategia tiene conto di criteri ambientali, sociali e di governance tramite un analisi elaborata dalla Società di Gestione. Tale strategia consiste nel selezionare le società: - meglio posizionate per affrontare le sfide dello sviluppo sostenibile specifiche del loro settore (approccio Best-in-Class); - che rispettano i principii del Patto Mondiale delle Nazioni Uniti (diritti umani, diritti dei lavoratori, ambiente, e lotta alla corruzione; - che escludono attività controverse (armamenti, tabacco, pornografia...). L analisi à accompagnata da un impegno attivo degli azionisti (voto alle assemblee...). Derivati: Il fondo può fare ricorso ai prodotti derivati, per fini tanto d investimento quanto di copertura (cautelarsi contro futuri eventi finanziari sfavorevoli). CANDRIAM INDEX ARBITRAGE FCI - C Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: Candriam France Sede legale: 40, rue Washington, Parigi, Francia Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: New York Life Global Holdings s.à.r.l Categoria: Flessibili moderati Finalità: Il FCI (Fondo Comune d Investimento) ha l obiettivo di ricercare, entro la durata d investimento minima consigliata, una performance superiore all EONIA attuando principalmente strategie di arbitraggio su azioni e/o su indici. L obiettivo del fondo è una volatilità inferiore al 5% su base annuale. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 0,87. La volatilità Ex-Ante del comparto: 0,64. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Documento Informativo Pagina 40 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

41 Politica di investimento: Le principali tipologie di strumenti finanziari: Azioni: il FCI può essere investito in titoli di capitale e in titoli assimilabili a titoli di capitale idonei al 100%; Titoli di credito e strumenti del mercato monetario: Si tratta principalmente di obbligazioni e di titoli di crediti negoziabili, che comprendono le obbligazioni convertibili e i commercial paper, il cui rating minimo al momento dell acquisto sia A-, come stabilito da una delle agenzie (Moody s/ Standard & Poors ). Questa parte del portafoglio è compresa tra 0% e 100%; Azioni o quote di OIC: il FCI potrà detenere fino al 10% del suo patrimonio in quote o azioni di OIC francesi o europei coordinati e in quote o azioni di altri OIC francesi o stranieri non coordinati, purché conformi ai quattro criteri fissati dal Codice monetario e finanziario; Altre attività: il FCP può investire entro un limite del 10 % del proprio patrimonio in titoli finanziari idonei o in strumenti del mercato monetario non negoziati su un mercato regolamentato; Strumenti derivati: il FCI potrà intervenire su strumenti finanziari a termine negoziati su mercati regolamentati francesi ed esteri oppure fuori borsa; Strumenti che integrano derivati: il FCI può investire in warrant per realizzare l obiettivo di gestione, entro il limite del 10% del proprio patrimonio. Inoltre, il FCP potrà investire in obbligazioni convertibili mediante assets swaps riscattabili; Depositi: al fine di gestire la propria cassa, il gestore si riserva la facoltà di ricorrere al deposito di liquidità entro un limite del 100% del patrimonio; Prestiti liquidi: i fondi possono trovarsi in posizione da debitore momentaneamente a causa delle operazioni legate al loro flusso (investimenti e disinvestimenti in corso, operazioni di sottoscrizione / rimborso, acquisto / vendita) nel limite del 10% del patrimonio; Operazioni di acquisizione e cessioni temporanee di titoli: il FCI ricorrerà alle operazioni di acquisizione e di cessione temporanee dei titoli (operazioni di pronti contro temine e di prestito titoli) ai fini di un efficace gestione del portafoglio. La valuta di denominazione delle quote è il Euro. Il FCI acquista e vende titoli denominati in valute diverse dalla valuta della quota. Derivati: Il FCI potrà intervenire su strumenti finanziari a termine negoziati su mercati regolamentati francesi ed esteri oppure fuori borsa. In questo contesto, al fine di realizzare l obiettivo di gestione, il team di gestione potrà prendere posizioni nell intento: di esporre e/o di coprire il portafoglio tramite derivati su mercati azionari, indici di cambio e volatilità; di coprire il portafoglio sul mercato dei tassi e del credito. CANDRIAM MONEY MARKET EURO - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Cap Gestore: Candriam Luxembourg SA Sede legale: 136, route d Arlon, L Gruppo di appartenenza: New York Life Global Holdings s.à.r.l Categoria: Monetari Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere una crescita del capitale associata a un basso livello di rischio. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EONIA Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente strumenti del mercato monetario denominati in euro, nonché in valute dei paesi membri dell Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico (OCSE), ed emessi da qualunque tipo di emittente con rating minimo BBB-/Baa3 (o equivalente), assegnato da un agenzia di valutazione creditizia (ossia emittenti ritenuti di buona qualità). Investe inoltre in obbligazioni denominate in euro, nonché in valute dei paesi membri dell OCSE la cui durata residua sia inferiore a 12 mesi o il cui tasso d interesse venga rivisto almeno annualmente, ed emesse da qualunque tipo di emittente di analoga qualità; infine in depositi e liquidità. Nell ambito dei limiti imposti dall obiettivo e dalla politica d investimento del fondo, il team di gestione effettua scelte discrezionali d investimento nel portafoglio, in funzione di analisi specifiche delle caratteristiche e delle prospettive di evoluzione degli attivi trattati. Derivati: Il comparto può fare ricorso a prodotti derivati, per fini tanto d investimento quanto di copertura (cautelarsi contro futuri eventi finanziari sfavorevoli). Documento Informativo Pagina 41 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

42 CAPITAL GROUP EMERGING MARKETS TOTAL OPPORTUNITIES - X Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: X Gestore: Capital International Company Sàrl Sede legale: 37A, avenue John F. Kennedy, L-1855 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Capital Group Categoria: Bilanciati Finalità: Il fondo mira a offrire la crescita del capitale nel lungo periodo con una volatilità relativamente contenuta dei rendimenti, investendo in titoli azionari e a reddito fisso dei mercati emergenti. La protezione del capitale rappresenta parimenti una priorità. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 14,4. La volatilità Ex-Ante del comparto: 16. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi Emergenti. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in un ampia gamma di titoli azionari ibridi e titoli obbligazionari ammessi alla quotazione ufficiale presso una borsa valori o negoziati in un altro mercato regolamentato. Di norma investe in titoli di emittenti con sede in / esposizione a paesi in via di sviluppo, o di paesi con esposizione notevole a paesi in via di sviluppo. Derivati: Il fondo non effettua vendite allo scoperto e non si avvale della leva finanziaria. CAPITAL GROUP GLOBAL ABSOLUTE INCOME GROWER - Z Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Z Gestore: Capital International Company Sàrl Sede legale: 37A, avenue John F. Kennedy, L-1855 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Capital Group Categoria: Azionari globali Finalità: Il fondo mira a offrire un reddito corrente (espresso in USD) e ad incrementare questo reddito nel tempo, investendo in azione di società che offrono una combinazione di proventi correnti da dividendi e di crescita dei dividendi, oltreché in titoli a reddito fisso di tutto il mondo. Il raggiungimento di tali obiettivi consentirà altresì di conseguire nel lungo periodo un rendimento totale simile a quello delle azioni globali con una volatilità relativamente contenuta. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 14,2. La volatilità Ex-Ante del comparto: 26,9. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe in azioni di società che offrono una combinazione di proventi correnti da dividendi e di crescita dei dividendi, oltreché in titoli a reddito fisso di tutto il mondo. Il raggiungimento di tali obiettivi Documento Informativo Pagina 42 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

43 consentirà altresì di conseguire nel lungo periodo un rendimento totale simile a quello delle azioni globali con una volatilità relativamente contenuta. Il fondo investe principalmente in azioni globali ammesse alla quotazione ufficiale presso una borsa o negoziate in un altro mercato regolamentato, oltreché in titoli a reddito fisso di tutto il mondo. Derivati: Il fondo intende avvalersi di strumenti derivati con prudenza e principalmente a scopo di copertura e/o di efficiente gestione del portafoglio. CARMIGNAC GESTION - CARMIGNAC INVESTISSEMENT - A Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A EUR acc Gestore: Carmignac Gestion SA Sede legale: 24, place Vendome, PARIGI (Francia) Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Carmignac Categoria: Azionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di sovraperformare il proprio indice di riferimento, mediante una strategia di gestione attiva e discrezionale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Countries World Free Index (Eur). Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo è investito sulle borse di tutto il mondo. Il fondo ha un esposizione sempre pari ad almeno il 60% del patrimonio netto alle azioni internazionali (qualsiasi capitalizzazione, senza vincoli settoriali o geografici, mercati emergenti inclusi). Il fondo può utilizzare, a fini di investimento e di copertura, valute diverse da quella in cui è calcolato il NAV. L esposizione netta in valute può essere pari al 125% del patrimonio netto. La politica di gestione, intenzionalmente di tipo dinamico e focalizzata sui titoli azionari, francesi ed esteri, non esclude tuttavia titoli mobiliari d altro tipo. La strategia d investimento è priva di vincoli di allocazione predeterminati in termini di area geografica, settore d attività, tipo o caratteristica dei titoli. Compatibilmente con i limiti massimi d investimento previsti dal regolamento, Carmignac Investissement è costantemente investito, per una quota minima del 60% dell attivo, in paesi dell OCSE e in paesi emergenti. Derivati: Il fondo può utilizzare, con finalità di investimento e/o di copertura del portafoglio, strumenti finanziari a termine fisso o condizionato (su azioni, tassi o valute), negoziati su mercati regolamentati o over-the-counter. L esposizione in derivati su tassi e azioni non può superare il 100% del patrimonio del fondo. CARMIGNAC GESTION - CARMIGNAC PATRIMOINE - A Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A EUR acc Gestore: Carmignac Gestion SA Sede legale: 24, place Vendome, PARIGI (Francia) Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Carmignac Documento Informativo Pagina 43 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

44 Categoria: Bilanciati CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Il comparto si propone la finalità di sovraperformare il proprio indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 50% MSCI All Countries World (Eur) Index e 50% Citigroup WGBI All Maturities (Eur) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo ha un esposizione non superiore al 50% del patrimonio netto alle azioni internazionali (qualsiasi capitalizzazione, senza vincoli settoriali o geografici, mercati emergenti inclusi entro il limite del 25% del patrimonio netto). Il patrimonio netto del fondo è investito tra il 50 e il 100% in strumenti obbligazionari a tasso fisso e/o variabile di emittenti pubblici e/o privati e in strumenti monetari. Le posizioni obbligazionarie detenute dal fondo devono avere mediamente un rating corrispondente almeno alla classe "investment grade" (ossia almeno BBB-/Baa3 assegnato dalle agenzie di rating). Gli strumenti a reddito fisso dei mercati emergenti non possono superare il 25% del patrimonio netto. Il fondo può utilizzare, a fini di investimento e di copertura, valute diverse da quella in cui è calcolato il NAV. La politica di gestione tiene conto di una ripartizione dei rischi mediante una diversificazione degli investimenti. La ripartizione del portafoglio fra le diverse classi di attività e categorie di OICVM (azionari, bilanciati, obbligazionari, di liquidità ecc.), basata su un analisi di fondo delle condizioni macroeconomiche mondiali e dei suoi trend evolutivi (crescita, inflazione, deficit ecc.), potrà variare in funzione delle previsioni dei gestori. Derivati: Il fondo può investire in obbligazioni convertibili dell area euro, internazionali e dei mercati emergenti. Può utilizzare, con finalità di investimento e/o di copertura del portafoglio, strumenti finanziari a termine fisso o condizionato (su azioni, tassi o valute), negoziati su mercati regolamentati o over-the-counter. L esposizione in derivati su tassi e azioni non può superare il 100% del patrimonio del fondo. CARMIGNAC GESTION - CARMIGNAC SÉCURITÉ - A Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A EUR acc Gestore: Carmignac Gestion SA Sede legale: 24, place Vendome, PARIGI (Francia) Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Carmignac Categoria: Obbligazionari breve termine Finalità: Il comparto si propone la finalità di sovraperformare il proprio indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EURO MTS 1-3 Anni Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Investimenti monetari denominati in euro. Politica di investimento: La strategia punta a sovraperformare l indice di riferimento, l Euro MTS 1-3 composto da titoli governativi: esponendo il portafoglio al mercato del credito attraverso l investimento in obbligazioni di emittenti di tipo "investment grade" dalle agenzie di rating Standard and Poor s e Moody s e, eventualmente, in titoli "speculativi" nel limite del 10% del patrimonio netto; e variando l esposizione globale del portafoglio in funzione delle previsioni del gestore. L approccio di gestione si basa fondamentalmente sull analisi, da parte del gestore, dei margini di remunerazione tra le diverse scadenze (curva), tra i diversi paesi e tra i diversi livelli qualitativi delle società private o pubbliche. La scelta dei paesi emittenti avverrà sulla base dell analisi macroeconomica realizzata dal gestore La scelta delle società private deriva dalle analisi finanziarie e settoriali realizzate dall insieme del team di gestione. La scelta delle scadenze è il risultato delle previsioni inflazionistiche del gestore e delle volontà espresse dalle Banche centrali nell attuazione della loro politica monetaria. I criteri di selezione delle emissioni si articolano quindi intorno alla conoscenza dei fondamentali della società emittente e alla valutazione di elementi quantitativi come la remunerazione aggiuntiva rispetto alle obbligazioni di Stato. Tutti i prodotti acquisiti dal Fondo sono principalmente denominati in euro. Il portafoglio è investito principalmente in obbligazioni a tasso fisso, strumenti del mercato monetario, obbligazioni a tasso variabile indicizzate all inflazione dei Documento Informativo Pagina 44 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

45 paesi dell area dell euro e, in via accessoria, all inflazione internazionale. Trattandosi di una gestione di tipo discrezionale, la ripartizione non sarà soggetta a vincoli a priori. La media ponderata dei rating delle obbligazioni detenute dal Fondo direttamente o attraverso OICVM corrisponde almeno alla classe "investment grade" (ovvero minimo BBB-/Baa3 per le agenzie Standard and Poor s e Moody s). Tuttavia il gestore si riserva la possibilità di investire una quota non superiore al 10% del patrimonio netto in obbligazioni il cui rating sia inferiore a "investment grade". I titoli selezionati non saranno soggetti ad alcun vincolo in termini di "duration", al grado di volatilità e alla distinzione fra emittenti pubblici e privati, a condizione che la sensibilità globale del portafoglio non sia superiore a 4. Il Fondo potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OICVM. Il Fondo potrà ricorrere a depositi finalizzati ad ottimizzare la gestione della tesoreria e delle differenti date di valorizzazione di sottoscrizioni/rimborsi degli OICVM sottostanti. Sarà consentito l impiego di depositi presso lo stesso istituto di credito per un importo che non ecceda il 20% del patrimonio del Fondo. Tale tipo di operazione sarà effettuata in via eccezionale. Derivati: A fini di copertura o di esposizione, il fondo può investire in strumenti finanziari a termine fisso o condizionato, negoziati su mercati regolamentati o over-the-counter, dell area euro, aventi i seguenti sottostanti: valute, tassi e credito entro il limite del 10% del patrimonio. CARMIGNAC PORTFOLIO COMMODITIES - FA Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: FA EUR acc Gestore: Carmignac Gestion Luxembourg Sede legale: 7, rue de la Chapelle, L-1325 Gruppo di appartenenza: Carmignac Categoria: Azionari commodity Finalità: L obiettivo di questo comparto consiste nella ricerca di una crescita a lungo termine del patrimonio, attraverso una gestione di portafoglio in campi di attività diversificati nel settore delle materie prime. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 45% MSCI AC World Oil Gas & Consumable NR Index, 5% MSCI AC World Energy Equipment NR Index, 40% MSCI AC World Metals & Mining NR Index, 5% MSCI AC World Paper & Forest Products NR Index, 5% MSCI AC World Chemicals NR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Questo comparto sarà costituito principalmente da azioni di società produttrici di materie prime impegnate in attività di estrazione, produzione, arricchimento e/o trattamento, nonché da azioni di società specializzate nella produzione e nei servizi/impianti energetici, le cui aree di investimento sono collocate in ogni parte del mondo. Derivati: Il comparto potrà utilizzare tecniche e strumenti derivati quotati o negoziati over-the-counter, tra cui le opzioni (semplici, con barriera, binarie), i CFD (contract for difference), i contratti a termine e gli swap (anche del tipo performance swap), con i seguenti sottostanti: azioni, valute, credito, tassi di interesse, indici (di materie prime), dividendi ed exchange traded funds (ETF), a fini di copertura e/o di esposizione, a condizione che ciò avvenga conformemente alla politica e all obiettivo d investimento del portafoglio. CGS FMS - GLOBAL EVOLUTION FRONTIER MARKETS - RCLEUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: RCL Euro Gestore: Universal--Luxembourg S.A. Documento Informativo Pagina 45 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

46 Sede legale: 15, rue de Flaxweiler, L-6776 Grevenmacher, Gruppo di appartenenza: Global Evolution Gestore delegato: Global Evolution Fondsmà glerselskab A/S Sede legale del gestore delegato: 3A, Kokholm DK-6000 Kolding, Denmark Nazionalità del gestore delegato: Danese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Global Evolution Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Accrescimento del capitale nel tempo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,55. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati obbligazionari di frontiera sovrani in tutto il mondo. Politica di investimento: Il comparto investe principalmente in titoli trasferibili tradizionali come obbligazioni denominate in valuta (generalmente in USD) e obbligazioni nelle valute locali emesse da governi, enti sovranazionali e/o multilaterali in mercati di frontiera, nonché in una serie di strumenti di forex. Derivati: Il comparto può effettuare operazioni su derivati per garantire posizioni patrimoniali o per realizzare maggiori incrementi di valore. COMGEST GROWTH PLC - COMGEST GROWTH EUROPE - IA Codice ISIN: IE00B5WN3467 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IA Gestore: Comgest Asset International Limited Sede legale: 46 St. Stephen s Green, Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Comgest Global Investors Gestore delegato: Comgest SA Sede legale del gestore delegato: 17 square Edouard VII, Paris, France Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Comgest Global Investors Categoria: Azionari Europa Finalità: L obiettivo del Fondo è aumentare il proprio valore (crescita del capitale) nel lungo periodo. Il Fondo mira a conseguire tale obiettivo investendo in un portafoglio di società a elevata qualità e crescita a lungo termine. Il Fondo investirà almeno il 51% del proprio patrimonio netto in azioni e azioni privilegiate e almeno due terzi del proprio patrimonio in titoli emessi da società aventi sede legale od operanti prevalentemente in Europa, o in titoli garantiti dai governi europei. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Net TR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Fondo investe in un portafoglio di società a elevata qualità e crescita a lungo termine. Il Fondo investirà almeno il 51% del proprio patrimonio netto in azioni e azioni privilegiate e almeno due terzi del proprio patrimonio in titoli emessi da società aventi sede legale od operanti prevalentemente in Europa, o in titoli garantiti dai governi europei. Sebbene il Fondo investa principalmente in azioni e altri titoli correlati ad azioni, può investire anche in titoli obbligazionari investment grade quali, per esempio, titoli di stato dei governi europei, laddove tale investimento sia ritenuto significativo nel migliore interesse degli investitori. Il Fondo può investire in altri comparti di Comgest Growth plc. Il Fondo è gestito attivamente. Ciò significa che il Gestore del Fondo esegue un analisi dettagliata dei fondamentali per individuare le società in modo selettivo, secondo un approccio discrezionale. La gestione del Fondo non intende replicare alcun indice benchmark. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. Documento Informativo Pagina 46 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

47 DB X-TRACKERS II - AUSTRALIAN DOLLAR CASH UCITS ETF Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG Gestore delegato: State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) Sede legale del gestore delegato: 20 Churchill Place, Canary Wharf, London E14 5HJ Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: State Street Categoria: Esposizione valutaria AUD Finalità: L investimento mira a riflettere il rendimento del Deutsche Bank AUSTRALIA OVERNIGHT MONEY MARKET TOTAL RETURN INDEX (l Indice). Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Deutsche Bank AUSTRALIA OVERNIGHT MONEY MARKET TOTAL RETURN Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Australia. Politica di investimento: Al fine di conseguire l obiettivo, il Fondo acquisterà titoli di debito negoziabili (obbligazioni) e/o investirà in depositi di liquidità e stipulerà uno o più contratti finanziari (derivati) con Deutsche Bank relativi alle obbligazioni/ai depositi e al deposito del nozionale che matura l IOCR, per ottenere il rendimento sull Indice. Derivati: Il comparto investe in strumenti derivati per ottenere il rendimento sull indice. DB X-TRACKERS II - CANADIAN DOLLAR CASH UCITS ETF - 1C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: 1C Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG Gestore delegato: State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) Sede legale del gestore delegato: 20 Churchill Place, Canary Wharf, London E14 5HJ Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: State Street Categoria: Esposizione valutaria CAD Finalità: L investimento mira a riflettere il rendimento del DB CANADIAN DOLLAR ON (Overnight) Index. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Deutsche Bank CANADIAN DOLLAR ON (Overnight) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Canada. Politica di investimento: Al fine di conseguire l obiettivo, il Fondo investirà in valori mobiliari e/o depositi di liquidità garantiti e/o non garantiti e stipulerà contratti finanziari (derivati) con Deutsche Bank relativi ai valori mobiliari e/o ai depositi di liquidità garantiti e/o non garantiti, e al deposito nozionale che matura un interesse al tasso CORRA. Derivati: Il comparto investe in strumenti derivati per ottenere il rendimento sull indice. Documento Informativo Pagina 47 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

48 DB X-TRACKERS II - FED FUNDS EFFECTIVE RATE UCITS ETF - 1C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: 1C Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG Gestore delegato: State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) Sede legale del gestore delegato: 20 Churchill Place, Canary Wharf, London E14 5HJ Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: State Street Categoria: Esposizione valutaria USD Finalità: L investimento mira a riflettere il rendimento dell indice FED FUNDS EFFECTIVE RATE TOTAL RETURN INDEX (l Indice). L Indice riflette il rendimento di un deposito nozionale al quale viene applicato il tasso effettivo sui Federal Funds, e gli interessi vengono reinvestiti nel deposito giornalmente. Il tasso dei Federal funds è il tasso di interesse applicato dagli istituti di deposito, con riserve in eccedenza presso una Federal Reserve District Bank degli Stati Uniti, per prestare denaro ad altri istituti di deposito a brevissimo termine. Il tasso effettivo dei Federal Funds è il tasso di interesse medio applicato in riferimento a tali prestiti in un giorno ben preciso. Il Federal Open Market Committee fissa un tasso target e il tasso effettivo dei Federal Funds tende a rientrare in tale target. L Indice viene calcolato utilizzando una formula specifica ed è pubblicato da Deutsche Bank su base giornaliera in tutti i giorni lavorativi a New York. Al fine di conseguire l obiettivo, il Fondo acquisterà titoli di debito negoziabili (obbligazioni) e/o investirà in depositi di liquidità e stipulerà uno o più contratti finanziari (derivati) con Deutsche Bank relativi alle obbligazioni, ai depositi e al tasso dei federal funds, per ottenere il rendimento sull Indice. Sulle azioni non sono pagati dividendi. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FED Funds Effective Rate Total Return Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Stati Uniti. Politica di investimento: Al fine di conseguire l obiettivo, il Fondo acquisterà titoli di debito negoziabili (obbligazioni) e/o investirà in depositi di liquidità e stipulerà uno o più contratti finanziari (derivati) con Deutsche Bank relativi alle obbligazioni/ai depositi e al tasso dei federal funds, per ottenere il rendimento sull Indice. Sulle vostre azioni non saranno pagati dividendi. Potete chiedere il rimborso del vostro investimento ogni giorno. La currency sottostante il comparto è USD. Derivati: Al fine di conseguire l obiettivo, il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati. DB X-TRACKERS II - IBOXX EUR LIQUID CORPORATE FINANCIALS UCITS ETF Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG Gestore delegato: State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) Sede legale del gestore delegato: 20 Churchill Place, Canary Wharf, London E14 5HJ Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: State Street Categoria: Obbligazionari corporate Documento Informativo Pagina 48 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

49 Finalità: Lo scopo del fondo e quello di riflettere la performance dell indice iboxx EUR LIQUID CORPORATE 100 FINANCIALS SUB-INDEX. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% iboxx EUR Liquid Corporate Financials 100 Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale (titoli denominati in euro). Politica di investimento: L investimento mira a riflettere il rendimento del IBOXX EUR LIQUID CORPORATE 100 FINANCIALS SUB-INDEX. L Indice riflette alcune tipologie di titoli di debito negoziabili (obbligazioni) denominati in Euro o in valute sostituite dall Euro da società che appartengono al settore dei servizi finanziari. L Indice è un sottoindice dell indice IBOXX EUR LIQUID CORPORATE 100 INDEXÂ, che riflette il rendimento di un massimo di 100 obbligazioni emesse in Euro da società. Derivati: Al fine di conseguire l obiettivo, il fondo acquisterà obbligazioni e/o investirà in depositi di liquidità e stipulerà uno o più contratti finanziari (derivati) con Deutsche Bank relativi alle obbligazioni/ai depositi e a un portafoglio di strumenti finanziari mirato a riflettere il rendimento dell Indice al fine di ottenere il rendimento sull Indice. DB X-TRACKERS II - STERLING CASH UCITS ETF - 1D Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: 1D Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG Gestore delegato: State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) Sede legale del gestore delegato: 20 Churchill Place, Canary Wharf, London E14 5HJ Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: State Street Categoria: Esposizione valutaria GBP Finalità: L investimento mira a riflettere il rendimento dell Indice SONIA TOTAL RETURN Index. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% SONIA TOTAL RETURN Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: UK Politica di investimento: Al fine di conseguire l obiettivo, il Fondo acquisterà titoli di debito negoziabili (obbligazioni) e/o investirà in depositi di liquidità e stipulerà uno o più contratti finanziari (derivati) con Deutsche Bank relativi alle obbligazioni/ai depositi e al deposito del nozionale che matura il SONIA, per ottenere il rendimento sull Indice. Derivati: Il comparto investe in strumenti derivati per ottenere il rendimento sull indice. DEUTSCHE INVEST - GERMAN EQUITIES - FC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: FC Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG Gestore delegato: Deutsche Asset & Wealth GmbH Sede legale del gestore delegato: Mainzer Landstr Francoforte, Germania Nazionalità del gestore delegato: Tedesca Documento Informativo Pagina 49 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

50 Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Deutsche Bank AG Categoria: Azionari Germania Finalità: L obiettivo della politica di investimento di DWS Invest German Equities è conseguire un rendimento superiore alla media. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Deutsche Borse AG Composite DAX CDAX Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Germania. Politica di investimento: Almeno il 75% del comparto è investito in azioni, certificato di investimento, warranti su azioni, Equity linked warrant di emittenti tedeschi. Per emittenti tedeschi si intendono società con sede in Germania. Derivati: Il comparto può effettuare operazioni su derivati ai fini di assicurare copertura, un efficiente gestione del portafoglio e il conseguimento di proventi aggiuntivi, quindi anche per scopi speculativi, e nell ambito della propria strategia d investimento. DEUTSCHE INVEST - TOP DIVIDEND - FC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: FC Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank AG Gestore delegato: Deutsche Asset & Wealth GmbH Sede legale del gestore delegato: Mainzer Landstr Francoforte, Germania Nazionalità del gestore delegato: Tedesca Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Deutsche Bank AG Categoria: Azionari globali Finalità: L obiettivo della politica di investimento di DWS Invest Top Dividend è il conseguimento di un rendimento superiore alla media. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 15,18. La volatilità Ex-Ante del comparto: 6,46. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe prevalentemente, almeno il 70% del patrimonio, in azioni di emittenti nazionali ed esteri che possono presumibilmente ottenere rendimenti da dividendi superiori alla media. Nella scelta dei titoli è un criterio importante la quota del rendimento da dividendi. Tuttavia i rendimenti da dividendi non devono essere superiori alla media del mercato. A tale riguardo, la scelta dei singoli investimenti è di responsabilità della gestione del fondo. Derivati: Il comparto può effettuare operazioni su derivati ai fini di assicurare copertura, un efficiente gestione del portafoglio e il conseguimento di proventi aggiuntivi, quindi anche per scopi speculativi, e nell ambito della propria strategia d investimento. DNCA INVEST - EUROSE - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Gestore: DNCA Finance Luxembourg Sede legale: 25, rue Philippe II L-2340 Documento Informativo Pagina 50 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

51 Gruppo di appartenenza: TA Associates Inc Gestore delegato: DNCA Finance Sede legale del gestore delegato: 19, Place Vendome, F Paris Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: TA Associates Inc Categoria: Bilanciati moderati Finalità: Questo fondo diversificato cerca di migliorare la redditività di un investimento prudente nella zona Euro. Si propone come un alternativa all investimento in obbligazioni, obbligazioni convertibili, e fondi in Euro, ma senza garanzia del capitale; il comparto manterrà una volatilità inferiore all 8%. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,01. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Area euro. Politica di investimento: Il Comparto investirà in titoli azionari o relativi strumenti finanziari derivati, strumenti di debito e strumenti del mercato monetario di emittenti europei, entro i seguenti limiti: Titoli azionari o relativi strumenti finanziari derivati (quali CFD): dallo 0% al 35% del NAV. Strumenti di debito: dallo 0% al 100% del NAV. In caso di condizioni di mercato sfavorevoli, il Comparto ha la facoltà di investire fino al 100% del NAV in strumenti del mercato monetario. Il Comparto può investire fino al 10% del patrimonio netto in OICVM. Il Comparto ha la facoltà di investire in titoli denominati in altra valuta. Tuttavia, l esposizione a valute diverse da quella di riferimento può essere coperta nella valuta di riferimento al fine di mitigare il rischio di cambio. Più nello specifico, a tale scopo possono essere utilizzati future e contratti a termine in valuta. Ai fini di un efficiente gestione di portafoglio, il Comparto può avvalersi di tecniche e strumenti relativi ai titoli trasferibili e strumenti del mercato monetario. Derivati: Azioni e strumenti finanziari derivati equivalenti (come i Contract for Difference - CFD o i Dynamic Porfolio Swap - DPS) da 0% al 35% degli attivi netti. DNCA INVEST - MIURI - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Gestore: DNCA Finance Luxembourg Sede legale: 25, rue Philippe II L-2340 Gruppo di appartenenza: TA Associates Inc Gestore delegato: DNCA Finance Sede legale del gestore delegato: 19, Place Vendome, F Paris Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: TA Associates Inc Categoria: Flessibili moderati Finalità: Il comparto cerca di raggiungere un rendimento annuo superiore al tasso privo di rischio rappresentato dal tasso EONIA. Tale rendimento viene conseguito associandolo a una volatilità inferiore rispetto al mercato azionario mediante l indice Eurostoxx 50. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,83. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa e Svizzera. Politica di investimento: Il fondo investirà in ogni momento in azioni europee (zona d investimento indicata di seguito) o in strumenti finanziari equivalenti (come gli ETF, i contratti a termine fisso - o "futures"-, i CFD, i DPS, etc.) dallo 0 al 100% del patrimonio netto; dallo 0 al 100% del patrimonio netto in strumenti del mercato monetario o depositi; fino al 10% in altri strumenti finanziari; fino al 10% in OICVM conformi alle norme europee. Al fine di coprire le posizioni, il fondo può investire anche nei mercati regolamentati dei "futures" su indici europei, nonché su OICVM conformi alle norme europee, fra cui i "tracker". Il fondo non fa uso di opzioni né di strumenti finanziari complessi che richiedono una valutazione con il metodo probabilistico. Il fondo può altresì operare sui mercati valutari per coprire gli investimenti realizzati fuori dalla zona euro, ossia quelli relativi a Regno Unito, Svizzera o Scandinavia. La parte non investita può essere utilizzata per Documento Informativo Pagina 51 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

52 investimenti in prodotti del mercato monetario, in particolare titoli di credito negoziabili e fondi monetari. Derivati: Al fine di coprire le posizioni, il fondo può investire anche nei mercati regolamentati dei "futures" su indici europei, nonché su OICVM conformi alle norme europee, fra cui i "tracker". Il fondo non fa uso di opzioni né di strumenti finanziari complessi che richiedono una valutazione con il metodo probabilistico. DNCA INVEST - SOUTH EUROPE OPPORTUNITIES - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Gestore: DNCA Finance Luxembourg Sede legale: 25, rue Philippe II L-2340 Gruppo di appartenenza: TA Associates Inc Gestore delegato: DNCA Finance Sede legale del gestore delegato: 19, Place Vendome, F Paris Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: TA Associates Inc Categoria: Azionari Sud Europa Finalità: Il comparto mira a realizzare un rendimento superiore rispetto al seguente indice composito con rendimento netto: 55% FTSE MIB, 40% IBEX, 5% PSI20, nel periodo di investimento consigliato. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 55% FTSE MIB Index, 40% IBEX Index, 5% PSI20 Net Return Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Sud Europa: Italia, Spagna, Portogallo, Grecia. Politica di investimento: Il comparto investirà sempre, direttamente o indirettamente, almeno i due terzi del suo patrimonio complessivo in titoli a reddito fisso e obbligazioni di debito, denominati in euro, emessi o garantiti da governi, emittenti societari o enti sovranazionali con sede legale nell UE o che svolgono le loro attività economiche prevalentemente in Europa. Derivati: Per il raggiungimento degli obiettivi di investimento, il comparto potrà investire in strumenti finanziari derivati negoziati in borsa o fuori borsa, in particolare al fine di gestire una durata modificata del portafoglio o di sfruttare qualsiasi anomalia nella struttura dei tassi d interesse entro il limite del 100% del patrimonio netto del comparto. Il comparto investirà principalmente in contratti future e, in misura minore, in opzioni non complesse negoziate sui mercati regolamentati e in swap su tassi d interesse non complessi (tasso fisso/tasso variabile - tasso variabile/tasso fisso - tasso variabile/tasso variabile) negoziati su mercati fuori borsa. DWS CONCEPT - DJE ALPHA RENTEN GLOBAL - FC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: FC Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, Boulevard Konrad Adenauer, 1115 Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank Documento Informativo Pagina 52 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

53 Categoria: Flessibili moderati Finalità: L obiettivo della politica d investimento è il conseguimento di un incremento di valore duraturo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,11. La volatilità Ex-Ante del comparto: 2,22. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il comparto deve investire almeno il 51% del patrimonio del comparto in titoli obbligazionari, certificati di godimento equiparabili alle obbligazioni, strumenti del mercato monetario, obbligazioni convertibili e prestiti convertibili. Inoltre, fino al 20% del patrimonio netto del fondo deve essere investito in azioni di emittenti nazionali ed esteri. Fino al 10% del patrimonio netto del fondo dovrà essere investito in warrant su titoli. Il patrimonio del comparto potrà inoltre essere investito in qualsiasi altro valore patrimoniale ammesso. Fino al 10% del comparto può essere investito in certificati legati alle commodity, agli indici di commodity, ai metalli preziosi e agli indici di metalli preziosi, nonché in prodotti finanziari e fondi strutturati. Diversamente da quanto stabilito all articolo 4, paragrafo A., lettera j) del Prospetto Completo della Sicav, l investimento nei certificati qui riportati è consentito solo nel caso si tratti di certificati 1:1. Gli investimenti nei fondi indicati che non corrispondono ai requisiti della Parte I della Legge del 17 dicembre 2010 devono essere inclusi nel limite d investimento di cui all articolo 41, paragrafo 2, lettera a) della Legge del 17 dicembre 2010 e possono essere realizzati soltanto qualora sia esclusa la consegna materiale di commodity e metalli preziosi. Fino al 10% del comparto può essere investito in fondi di investimento immobiliare aperti regolamentati. Il totale dell investimento in fondi immobiliari aperti deve essere compreso nel limite d investimento di cui all articolo 4, paragrafo B., lettera h) nel Regolamento di gestione della Sucav, sezione generale. Obiettivo della politica d investimento è il conseguimento di un adeguato incremento di valore in euro. Il comparto può inoltre possedere consistenza liquida. Gli investimenti in warrant, opzioni e contratti financial futures sono collegati, per via della loro maggiore volatilità rispetto ai titoli loro sottostanti ai quali si riferiscono gli strumenti indicati, a determinati rischi finanziari. Derivati: Il comparto investe inoltre in strumenti finanziari derivati in linea con gli obiettivi di rischio e rendimento. I derivati potranno essere impiegati non solo con finalità di copertura, ma anche far parte della strategia d investimento. DWS CONCEPT - KALDEMORGEN - FC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: FC Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, Boulevard Konrad Adenauer, 1115 Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank Gestore delegato: Deutsche Asset & Wealth GmbH Sede legale del gestore delegato: Mainzer Landstr Francoforte, Germania Nazionalità del gestore delegato: Tedesca Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Deutsche Bank AG Categoria: Flessibili moderati Finalità: Conseguimento di un incremento di valore duraturo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,59. La volatilità Ex-Ante del comparto: 2,99. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: li fondo investe fino al 100% del proprio patrimonio in azioni, valori mobiliari obbligazionari, certificati, titoli del mercato monetario e liquidità. Fino al 20% del patrimonio potrà essere investito in asset backed securities. Derivati: Utilizzo a fini di investimento e copertura del rischio di mercato. DWS CONCEPT - WINTON GLOBAL EQUITY - FC Codice ISIN: LU Documento Informativo Pagina 53 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

54 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: FC Gestore: Deutsche Asset & Wealth S.A. Sede legale: 2, Boulevard Konrad Adenauer, 1115 Gruppo di appartenenza: Deutsche Bank Gestore delegato: Winton Capital Limited Sede legale del gestore delegato: 1-5 St. Mary Abbot s Place, Londra W8 6LS, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Winton Capital Limited Categoria: Azionari globali Finalità: L obiettivo del fondo è di registrare ogni anno una performance superiore rispetto all MSCI World Net Total Return Index (USD) ("MSCI World Index"). Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index (Total Return Net). Aree geografiche/mercati di riferimento: Austria, Australia, Belgio, Canada, Svizzera, Germania, Danimarca, Spagna, Finlandia, Francia, Regno Unito, Grecia, Hong Kong, Irlanda, Italia, Giappone, Paesi Bassi, Norvegia, Nuova Zelanda, Portogallo, Svezia, Singapore e Stati Uniti. Politica di investimento: La politica d investimento si basa sul conseguimento di una crescita degli investimenti nel lungo termine attraverso un esposizione diretta e indiretta al mercato azionario di livello globale, inclusi gli strumenti finanziari derivati. Derivati: Il comparto potrà utilizzare appropriate tecniche e strumenti finanziari derivati al fine di implementare la politica di investimento generale, per scopi di copertura e per definire posizioni speculative rispetto alle azioni di livello globale. EDMOND DE ROTHSCHILD - GLOBAL VALUE - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: Edmond de Rothschild Asset (Luxembourg) Sede legale: 20, boulevard Emmanuel Servais, L 2535 Gruppo di appartenenza: Edmond de Rothschild Gestore delegato: Edmond De Rothschild Asset (France) e, pur con riferimento esclusivo alle operazioni di copertura valutaria dellle Sottoclassi con copertura valutaria, Edmond De Rothschild Asset (UK) Limited Sede legale del gestore delegato: Edmond De Rothschild Asset (France): 47 Rue du Faubourg Saint Honoré F Parigi. Edmond De Rothschild Asset (UK) Limited: 4 Carlton Gardens, Londra SW1Y 5AA, Regno Unito. Nazionalità del gestore delegato: Edmond De Rothschild Asset (France): Francese. Edmond De Rothschild Asset (UK) Limited: Inglese. Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Edmond de Rothschild Categoria: Azionari globali Finalità: L obiettivo del Comparto è incrementare il patrimonio netto selezionando titoli azionari quotati principalmente sui mercati azionari internazionali, nonché sovraperformare l Indice MSCI World nel corso del periodo di investimento consigliato. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Morgan Stanley Capital International World Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Strategia value in un portafoglio concentrato senza limiti geografici. Derivati: Il comparto può investire in Derivati OTC o in contratti finanziari negoziati su un Mercato regolamentato o Altro Documento Informativo Pagina 54 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

55 mercato regolamentato, al fine di stipulare: - opzioni su azioni e contratti su indici azionari per ridurre la volatilità azionaria; - contratti future su indici azionari; - contratti valutari a termine (contratti di cambio a termine o contratti future sui cambi) o swap valutari. Tutti questi strumenti vengono utilizzati esclusivamente a fini di copertura. ETHNA FUNDS - AKTIV E - T Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: T Gestore: ETHENEA Independent Investors S.A. Sede legale: 9a, rue Gabriel Lippmann  5365 Munsbach Gruppo di appartenenza: ETHENEA Independent Investors S.A. Categoria: Flessibili moderati Finalità: L obiettivo del comparto è quello di preservare il capitale e creare valore nel lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,78. La volatilità Ex-Ante del comparto: 6,00. Aree geografiche/mercati di riferimento: Focus su emittenti dei paesi OCSE, innanzitutto Europa, America del Nord, Giappone e Australia. Politica di investimento: Il comparto si basa su una strategia di investimento che combina flessibilità ed equilibrio. Nel rispetto del principio della diversificazione del rischio, i Gestori del Fondo investono in varie asset class - come risorse liquide, obbligazioni e, fino ad un massimo del 49%, azioni. Derivati: Il comparto può investire in derivati. A titolo esemplificativo in: contratti a termine su divise, swap, swaption; per l elenco completo si rimanda al fascicolo informativo della Sicav. EUROMOBILIARE AZIONI INTERNAZIONALI Codice ISIN: IT Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Unica Gestore: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità: italiana Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Azionari globali Finalità: Accrescere il valore del capitale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 12,94. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Principalmente mercati regolamentati. Documento Informativo Pagina 55 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

56 Politica di investimento: Il Fondo, attraverso una gestione di tipo flessibile, investe almeno il 50% del proprio attivo in azioni e/o parti di OICR aventi analoga natura, denominati in Dollari USA, Yen ed Euro. Fino ad un massimo del 50% del proprio attivo il Fondo investe in strumenti di natura obbligazionaria che, in via prevalente, abbiano merito creditizio investment grade (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari). Derivati: Il fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Il Sole 24 Ore EUROMOBILIARE AZIONI ITALIANE Codice ISIN: IT Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Unica Gestore: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità: Italiana Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Azionari Italia Finalità: La finalità del Comparto è accrescere il valore del capitale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 90% Comit Performance R Index, 10% BofA Merrill Lynch Italy Government Bill Index in Euro. Aree geografiche/mercati di riferimento: Area Euro. Principalmente mercati regolamentati. Politica di investimento: Il Fondo, espresso in Euro, investe in azioni denominate in Euro, emesse principalmente da società italiane quotate sui mercati regolamentati italiani e/o da emittenti italiani quotati in altri mercati regolamentati dell area Euro, a vario grado di capitalizzazione e con prospettive di crescita nel tempo. Derivati: Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Milano Finanza, Il Sole 24 Ore EUROMOBILIARE EMERGING BOND Codice ISIN: IT Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Unica Gestore: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità: italiana Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Documento Informativo Pagina 56 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

57 Categoria: Obbligazionari emerging markets CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Accrescere il valore del capitale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,29. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Unione Europea, Nord America, Pacifico e Paesi Emergenti. Principalmente mercati regolamentati. Politica di investimento: Il Fondo, espresso in Euro, adotta una strategia flessibile e una tecnica di gestione cd. total return (la ripartizione del portafoglio può variare sulla base delle valutazioni sia di tipo quantitativo sia di tipo discrezionale) e investe: a.) almeno il 50% del proprio attivo in obbligazioni o strumenti del mercato monetario, senza vincoli predeterminati circa la valuta di denominazione e il merito creditizio, emessi da emittenti sovrani e società residenti in Paesi Emergenti; b.) fino al 50% del proprio attivo in obbligazioni o strumenti del mercato monetario, denominati in Euro, di emittenti sovrani, di organismi internazionali e di società residenti in Paesi Industrializzati; c.) fino al 100% del proprio attivo in fondi, comparti di SICAV (OICR) e in depositi bancari. Il Fondo è investito principalmente in strumenti finanziari dell Unione Europea, Nord America, Pacifico, Paesi Emergenti, negoziati principalmente in mercati regolamentati. La componente obbligazionaria del Fondo, diversa da quella rappresentata da OICR, è investita in misura massima del 70% in obbligazioni con merito creditizio inferiore a investment grade. Derivati: Il fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Il Sole 24 Ore EUROMOBILIARE EURO AGGREGATE Codice ISIN: IT Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Unica Gestore: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità: Italiana Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Obbligazionari breve termine Finalità: La finalità del Comparto è accrescere gradualmente il valore del capitale investito Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 50% BofA Merrill Lynch 1-3 Year Euro Government Index in Euro, 50% BofA Merrill Lynch 1-3 Year Euro Large Cap Corporate Index in Euro. Aree geografiche/mercati di riferimento: Unione Europea. Principalmente mercati regolamentati. Politica di investimento: Il comparto investe principalmente in strumenti del mercato monetario, principalmente denominati in Euro, emessi da Stati Sovrani, Società e Organismi Internazionali negoziati su mercati regolamentati. La componente obbligazionaria del Fondo è investita in obbligazioni con rating almeno pari a investment grade (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari). Derivati: Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura ei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Milano Finanza, Il Sole 24 Ore Documento Informativo Pagina 57 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

58 EUROMOBILIARE F3 Codice ISIN: IT Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Unica Gestore: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità: Italiana Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Flessibili moderati Finalità: La finalità del Comparto è accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,29. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa, Nord America, Pacifico, Paesi Emergenti. Principalmente mercati regolamentati. Politica di investimento: Il Fondo, espresso in Euro, con una strategia flessibile e una tecnica di gestione cd. total return (che prevede la possibilità di concentrare o suddividere opportunamente gli investimenti sulla base delle aspettative del gestore sull andamento nel medio-breve termine dei mercati e dei titoli, variando la suddivisione tra aree geografiche/settori di investimento, nonché la ripartizione tra componenti azionaria e obbligazionaria) investe in azioni (fino ad un massimo del 70%), obbligazioni emesse da qualsivoglia tipologia di emittenti, strumenti del mercato monetario, fondi e comparti di SICAV, denominati prevalentemente in Euro, Dollari Usa e Yen, principalmente negoziati su mercati regolamentati e appartenenti alle aree: Europa, Nord America, Pacifico, Paesi Emergenti. Nei limiti di legge, il Fondo può investire in indici finanziari legati all andamento di materie prime. La componente obbligazionaria del Fondo è investita in obbligazioni con rating prevalentemente pari a investment grade (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari). Derivati: Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore della quota di variazione dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto potrebbe risultare amplificato fino a un massimo del 30%. Tale effetto di amplificazione si verificherebbe sia per i guadagni sia per le perdite. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Milano Finanza, Il Sole 24 Ore EUROMOBILIARE FLESSIBILE ALLOCAZIONE GLOBALE (FLAG) Codice ISIN: IT Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Unica Gestore: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità: Italiana Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Bilanciati Documento Informativo Pagina 58 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

59 Finalità: Il Comparto mira ad accrescere gradualmente il valore del capitale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,42. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Principalmente mercati regolamentati. Politica di investimento: Il Fondo, attraverso una gestione di tipo flessibile, investe almeno il 50% dell attivo in strumenti finanziari di natura obbligazionaria e/o del mercato monetario. L investimento in strumenti finanziari di natura azionaria è previsto sino ad un massimo del 50% dell attivo. Il Fondo può altresì investire sino ad un massimo del 100% dell attivo in OICR aventi analoga natura. Gli strumenti finanziari, emessi da qualsiasi tipologia di emittenti, sono principalmente denominati in Euro, Lira Sterlina, Franco Svizzero, Dollaro USA e Yen. La componente obbligazionaria del Fondo, diversa da quella rappresentata da OICR, è investita prevalentemente in obbligazioni con merito creditizio investment grade (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari). L investimento in obbligazionari non investment grade è previsto nella misura massima del 30%. Derivati: Il Fondo può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di copertura dei rischi, di una più efficiente gestione del portafoglio e di investimento. In relazione alla finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva massima pari a 1,3. EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - EQUITY RETURNS ABSOLUTE - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: Credem International (Lux) S.A. Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Gestore delegato: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale del gestore delegato: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità del gestore delegato: Italiana Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Flessibili long/short Finalità: Ricerca di un graduale accrescimento del capitale investito a medio lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,08. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Le attività nette del Comparto potranno essere investite da 0 a 100% in valori mobiliari di tipo azionario. L attivo netto non investito in valori mobiliari di tipo azionario potrà essere investito in valori mobiliari di tipo obbligazionario e/o in strumenti del mercato monetario, aventi un rating uguale o superiore a BBB- (investment grade) o in liquidità costituite in particolare da depositi bancari presso istituti di credito aventi una durata residua inferiore ai 12 mesi. Fino ad un massimo del 30% le attività nette del comparto potranno essere investite in valori mobiliari di tipo obbligazionario quali le obbligazioni convertibili. Le attività nette del Comparto potranno essere investite, fino a concorrenza del 10% in valori mobiliari di tipo obbligazionario e/o in strumenti di mercato monetario aventi un rating inferiore a BBB- (non investment grade). Il comparto può investire in tutte le aree geografiche. Fino ad un massimo del 30% le attività nette del Comparto potranno essere investite in valori mobiliari di tipo azionario, di tipo obbligazionario e in strumenti di mercato monetario emessi da emittenti che esercitano la loro principale attività o con sede nei paesi emergenti, o da emittenti sovrani di tali Paesi (definiti al capitolo 6 del Prospetto della Sicav Fattori di rischio al punto 4 Altri fattori di rischio - Mercati Emergenti ). Nelle percentuali sopra citate, il Comparto potrà investire in parti di OICVM e/o di altri OICR come definiti nel capitolo 5 del Prospetto della Sicav al punto A. Limiti d investimento. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati sia ai fini di copertura dei rischi che di una efficiente gestione del portafoglio. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Milano Finanza, Il Sole 24 Ore Documento Informativo Pagina 59 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

60 EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - EURO CASH - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: Credem International (Lux) S.A. Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Gestore delegato: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale del gestore delegato: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità del gestore delegato: Italiana Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Monetari Finalità: Conservare il capitale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch Italy Government Bill Index in Euro. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi degli attivi netti: a. in obbligazioni; b. in strumenti del mercato monetario; c. in liquidità costituite in particolare da depositi bancari presso istituti di credito aventi una durata residua inferiore a 12 mesi; d. in parti di fondi regolamentati (OICVM e/o OICR) che investano in valori a reddito fisso. Almeno due terzi degli attivi saranno sempre denominati in Euro. La media del rating degli emittenti dei valori mobiliari e degli strumenti del mercato monetario in portafoglio è di livello elevato. Derivati: Il comparto può investire in strumenti finanziari derivati sia ai fini di copertura dei rischi che di una efficiente gestione del portafoglio. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Milano Finanza, Il Sole 24 Ore EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - EURO EQUITY - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: Credem International (Lux) S.A. Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Gestore delegato: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale del gestore delegato: Corso Monforte, 34 - I MILANO Nazionalità del gestore delegato: Italiana Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Azionari Europa Finalità: Accrescere il capitale investito a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 90% Dow Jones Euro Stoxx 50 in Euro, 10% BofA Merrill Lynch Italy Government Bill Index in Euro. Aree geografiche/mercati di riferimento: Prevalentemente Europa. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi degli attivi netti: a. in azioni emesse da società aventi la loro sede o la loro attività principale nell area Euro; b. in parti di fondi regolamentati (OICVM e/o OICR) che investano in azioni di società aventi la loro sede o la loro attività principale in paesi dell area Euro. Derivati: Il comparto può investire in strumenti finanziari derivati sia ai fini di copertura dei rischi che di una efficiente gestione del portafoglio. Documento Informativo Pagina 60 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

61 EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - GLOBAL ENHANCED DIVIDEND - GEDI - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: Credem International (Lux) S.A. Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Gestore delegato: Putnam Advisory Company L.L.C. Sede legale del gestore delegato: One Post Office Square - Boston, Massachusetts USA Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Putnam Advisory Company L.L.C. Categoria: Flessibili Finalità: Accrescere il capitale investito a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Le attività nette del Comparto sono investite per almeno il 60% degli attivi netti in valori mobiliari di tipo azionario, in parti di OICVM e/o di altro OICR che investano prevalentemente in azioni, compresi i valori mobiliari di tipo equity-linked (warrant, certificati di deposito, index/participation notes e altri diritti di partecipazione). L attivo netto non investito in valori mobiliari di tipo azionario potrà essere investito in valori mobiliari di tipo obbligazionario, comprese le obbligazioni convertibili, strumenti del mercato monetario o in liquidità costituite tra l altro da depositi bancari presso istituti di credito aventi una durata residua inferiore ai 12 mesi, in parti di OICVM e/o di altri OICR che investono prevalentemente in valori mobiliari a reddito fisso e in strumenti del mercato monetario o in liquidità come definiti dai limiti d investimento nel prospetto completo della Sicav. Fino ad un massimo del 10% le attività nette del Comparto potranno essere investite in valori mobiliari di tipo azionario, di tipo obbligazionario e in strumenti di mercato monetario emessi da emittenti che esercitano la loro principale attività o con sede nei Paesi Emergenti, o da emittenti sovrani di tali Paesi e/o in parti di OICVM e/o di altri OICR, come definiti nel prospetto completo della Sicav. Per quanto concerne gli investimenti in divise diverse dall Euro, la Società ricorrerà normalmente a tecniche di copertura del rischio di cambio. Derivati: Il Comparto potrà inoltre ricorrere a prodotti derivati, sia al fine di incrementare il livello di reddito generato dal portafoglio sia ai fini di copertura dei rischi. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Milano Finanza, Il Sole 24 Ore EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - MULTI INCOME F4 - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: Credem International (Lux) S.A. Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Gestore delegato: FIL Pensions Sede legale del gestore delegato: Oakhill House, 130 Tonbridge Road - Hildenborough, Kent TN11 9DZ Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: FIL Ltd Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Graduale accrescimento del valore del capitale investito a medio termine. Documento Informativo Pagina 61 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

62 Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,31. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE e fino al massimo 30% Paesi Emergenti. Politica di investimento: Il Comparto, denominato in Euro, potrà investire fino a concorrenza del 60% delle proprie attività nette in valori mobiliari, di tipo obbligazionario e/o in strumenti del mercato monetario emessi da Società che hanno la loro sede o che esercitano la loro attività principale nei paesi dell OCSE, aventi un rating inferiore a investment grade (ovvero emessi da emittenti con rischio di non avere adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari). Le attività nette non investite come summenzionato potranno essere investite fino al 100%: a. in obbligazioni e in strumenti del mercato monetario emessi da Stati o da Società situate o che esercitano la loro attività principale in paesi dell OCSE, aventi un rating uguale o superiore a investment grade (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari); b. in liquidità costituite da depositi bancari presso istituti di credito aventi una durata residua inferiore a 12 mesi. Il Comparto può investire fino ad un massimo del 30% delle proprie attività nette: a. in obbligazioni convertibili; b. in obbligazioni della categoria 144 A su un mercato regolamentato; c. in obbligazioni e strumenti del mercato monetario emessi da emittenti aventi la propria sede, o che esercitano la loro attività principale, in paesi emergenti o da emittenti sovrani di tali paesi. Entro i limiti indicati, il Comparto potrà investire in parti di fondi regolamentati (OICVM e/o OICR) che investono in valori a reddito fisso. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati, compresi quelli del tipo CDS per la copertura del rischio di credito, nonchè ai fini di una efficiente gestione del portafoglio. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Milano Finanza, Il Sole 24 Ore EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - MULTI INCOME I4 - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: Credem International (Lux) S.A. Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Gestore delegato: Invesco Asset Limited Sede legale del gestore delegato: Perpetual Park, Perpetual Park Drive, Henley-on-Thames, UK-Oxfordshire RG9 1HH, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Categoria: Flessibili Finalità: Graduale accrescimento del capitale investito a medio termine. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,53. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE e fino al massimo 30% Paesi Emergenti. Politica di investimento: Il Comparto, denominato in Euro, potrà investire fino a concorrenza del 70% delle proprie attività nette in valori mobiliari, di tipo obbligazionario e/o in strumenti del mercato monetario emessi da Stati e/o Società che hanno la loro sede o che esercitano la loro attività principale nei paesi dell OCSE, aventi un rating inferiore a investment grade (ovvero emessi da emittenti con rischio di non avere adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari, di seguito non investment grade). Il Comparto potrà investire fino al 100% dei suoi attivi netti non investiti in valori mobiliari di tipo non investment grade in: a. valori mobiliari di tipo obbligazionario e/o strumenti del mercato monetario, emessi da Stati e/o Società che hanno la loro sede o che esercitano la loro attività principale nei paesi dell OCSE, aventi un rating uguale o superiore a BBB- (investment grade), o b. in liquidità costituite da depositi bancari presso istituti di credito aventi una durata residua inferiore a 12 mesi. Le attività nette del comparto possono essere investite fino ad un massimo del 30% in obbligazioni convertibili. Il Comparto potrà ugualmente investire, fino ad un massimo del 30% dei suoi attivi netti, in obbligazioni della categoria 144A su un mercato regolamentato. Infine potrà investire, fino ad un massimo del 30% dei suoi attivi netti, in obbligazioni e in strumenti del mercato monetario emessi da emittenti aventi la propria sede, o che esercitano la loro attività principale, in paesi emergenti o da emittenti sovrani di tali paesi. Fino ad un massimo del 30%, gli attivi netti del Comparto potranno essere investiti in valori mobiliari di tipo azionario e/o parti di OICVM e/o OICR che investono in azioni. Entro i limiti indicati, il Comparto potrà investire in parti di fondi regolamentati (OICVM e/o OICR) che investono in valori a reddito fisso. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati, compresi quelli del tipo CDS per (i) la copertura del Documento Informativo Pagina 62 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

63 rischio di credito, (ii) ai fini di una efficiente gestione del portafoglio. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Milano Finanza, Il Sole 24 Ore EUROMOBILIARE INTERNATIONAL FUND - TR FLEX AGGRESSIVE - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: Credem International (Lux) S.A. Sede legale: 10-12, avenue Pasteur - L-2310 Gruppo di appartenenza: Credito Emiliano Holding SpA Gestore delegato: Euromobiliare Asset SGR SpA Sede legale del gestore delegato: Corso Monforte, MILANO Nazionalità del gestore delegato: Italiana Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credito Emiliano Holding SpA Categoria: Flessibili Finalità: Ricercare un graduale accrescimento del capitale investito a medio/lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,75. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Tutte le aree geografiche. Politica di investimento: Il Comparto investe fino al 100% delle proprie attività nette: a. in obbligazioni e/o in strumenti del mercato monetario aventi un rating uguale o superiore a "investment grade" (ovvero emessi da emittenti con adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari); b. in liquidità costituite in particolare da depositi bancari presso istituti di credito aventi una durata residua inferiore a 12 mesi; il comparto può investire fino ad un massimo del 60% delle proprie attività nette in azioni. Il Comparto può investire fino al 50% delle proprie attività nette in obbligazioni e strumenti del mercato aventi un rating essenzialmente speculative grade (ovvero emessi da emittenti con rischio di non avere adeguata capacità di assolvere ai propri impegni finanziari). Derivati: Il comparto può investire in strumenti finanziari derivati sia ai fini di copertura dei rischi che di una efficiente gestione del portafoglio. Principali fonti di pubblicazione del valore quota: Sito Il Sole 24 Ore FIDELITY FUNDS - ASIAN SPECIAL SITUATIONS FUND - A Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari Pacifico Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Country Asia ex- Japan Index. Documento Informativo Pagina 63 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

64 Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia escluso Giappone. Politica di investimento: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Almeno il 70% investito in azioni di società in situazioni speciali e di piccole società in crescita in Asia, Giappone escluso. I titoli di società in situazioni speciali di solito hanno valutazioni interessanti relativamente all attivo netto o al potenziale di reddito e presentano ulteriori fattori che possono influenzare positivamente il prezzo delle azioni. Il comparto può investire il suo patrimonio netto direttamente in Azioni cinesi di classe A e B. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Fino al 25% può consistere in investimenti diversi dall investimento in società in situazioni speciali o in piccole società in crescita. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY ACTIVE STRATEGY - EMERGING MARKETS FUND - AH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A Acc Euro Hedged Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari paesi emergenti Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 47,56. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Almeno il 70% investito in azioni e strumenti correlati con esposizioni a società che hanno la loro sede principale, o che sono quotate, o che svolgono la parte essenziale delle loro attività nei mercati globali emergenti. I mercati emergenti includono (a titolo esemplificativo) quelli in America Latina, Sud-Est asiatico, Africa, Europa orientale (Russia compresa) e Medioriente. Il comparto può investire il suo patrimonio netto direttamente in Azioni cinesi di classe A e B. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. Può anche fare largo utilizzo di derivati che comprendono strumenti o strategie più complessi al fine di perseguire l obiettivo di investimento, con conseguente effetto leva. In queste situazioni, a causa di tale ulteriore esposizione, la performance può aumentare o diminuire più di quanto sarebbe successo in altre occasioni. FIDELITY ACTIVE STRATEGY - EUROPE FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Documento Informativo Pagina 64 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

65 Categoria: Azionari Europa Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Ottenere la crescita del capitale investendo in via primaria in azioni di società con sede centrale o che esercitano la parte predominante della loro attività in Europa e in strumenti correlati in grado di dare esposizione alle società suddette. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. Può anche fare largo utilizzo di derivati che comprendono strumenti o strategie più complessi al fine di perseguire l obiettivo di investimento, con conseguente effetto leva. In queste situazioni, a causa di tale ulteriore esposizione, la performance può aumentare o diminuire più di quanto sarebbe successo in altre occasioni. FIDELITY FUNDS - AMERICA FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari USA Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 12,11. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno il 70% in azioni di società statunitensi. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY FUNDS - CHINA CONSUMER FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Documento Informativo Pagina 65 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

66 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari Pacifico Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 20,82. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Cina, Hong Kong. Politica di investimento: Almeno il 70% investito in titoli azionari di società che abbiano la sede principale o svolgano la maggior parte delle loro attività in Cina o ad Hong Kong. Queste società si occupano di sviluppo, produzione o vendita di merci o servizi ai consumatori cinesi. Il comparto può investire il suo patrimonio netto direttamente in Azioni cinesi di classe A e B. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Il comparto può investire direttamente in Azioni cinesi di classe A tramite quote QFII di FIL (Hong Kong) Limited. Il comparto può investire fino al 10% del suo patrimonio netto direttamente in Azioni cinesi di classe A e B (con esposizione complessiva comprendente investimenti diretti e indiretti fino al 30% del suo patrimonio). Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY FUNDS - EMERGING EUROPE, MIDDLE EAST AND AFRICA FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari paesi emergenti (Ex Asia) Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Emerging EMEA Index (Capped 5%). Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Almeno il 70% investito in azioni di società che abbiano la sede principale o svolgano la maggior parte delle loro attività in paesi meno sviluppati dell Europa centrale, orientale e meridionale (compresa Russia), in Medio Oriente e in Africa, compresi quelli considerati mercati emergenti ai sensi del MSCI Emerging Markets Europe, Middle East and Africa Index. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. Documento Informativo Pagina 66 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

67 FIDELITY FUNDS - EURO SHORT TERM BOND FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Obbligazionari breve termine Finalità: Mira a fornire un reddito relativamente elevato con possibilità di crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch EMU Broad Market Index 1-3 Years. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Il comparto investirà in via primaria in titoli di debito denominati in Euro, concentrando gli investimenti in obbligazioni europee investment grade a reddito fisso aventi una maturità inferiore ai cinque anni. La durata media degli investimenti del comparto non sarà superiore a tre anni e la durata residua dei singoli investimenti cinque anni. Per obbligazioni con tasso di interesse variabile, il successivo adeguamento del tasso sostituisce la scadenza. Il comparto può investire fino al 30% delle proprie attività in titoli di debito denominati in valute diverse dall Euro. Per l esposizione in titoli di debito denominati in valuta diversa dall Euro si potrà procedere a copertura con riconversione in Euro. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY FUNDS - FIDELITY PATRIMOINE FUND - A Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Bilanciati Finalità: Il comparto persegue una strategia conservativa mirata ad ottenere una crescita del capitale a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 33% JPM GBI Global Traded TR USD Index, 67% MSCI World GR USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il comparto cerca di offrire agli investitori una strategia di gestione discrezionale mediante la scelta di investimenti altamente diversificati. Almeno il 70% investito in una serie di attività globali con esposizione ad azioni in società, obbligazioni, materie prime e contanti. Gli investimenti in obbligazioni e contanti riguarderanno soprattutto titoli denominati in Euro. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Può investire in obbligazioni emesse da governi, società ed altri enti. Documento Informativo Pagina 67 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

68 Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY FUNDS - GLOBAL FINANCIAL SERVICES FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari settoriali Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC World Financials Net Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il comparto investe almeno il 70% in azioni di società di tutto il mondo impegnate nella prestazione di servizi finanziari ai consumatori e alle imprese. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY FUNDS - GLOBAL INDUSTRIALS FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari settoriali Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC World Industrials+Materials+Energy Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il comparto investe almeno il 70% in titoli azionari di società di tutto il mondo impegnate nella ricerca, nello sviluppo, nella produzione, nella distribuzione, nella fornitura e nella vendita di materiali, attrezzature, Documento Informativo Pagina 68 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

69 prodotti e servizi relativi ai settori ciclici e delle risorse naturali. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY FUNDS - GLOBAL INFLATION-LINKED BOND FUND - YH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Hedged Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Mira ad ottenere un livello interessante di reddito reale e l incremento del capitale. Reddito reale è il reddito dopo l adeguamento per l inflazione. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays World Govt Inflation Linked 1-10 Yrs Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il comparto mira ad offrire agli investitori un reddito relativamente elevato unitamente alla possibilita di redditi di capitale. Il Gestore si riserva la possibilita di investire fino al 100% delle attivita di un qualsivoglia comparto in titoli emessi o garantiti da alcuni governi e da altri organismi pubblici. Scopo del comparto e generare un interessante livello reale di reddito e rivalutare il capitale mediante una serie di strtegie tra le quali i titoli legati all inflazione globale, i tassi di interesse e i mercati del credito. Il comparto investe in via primaria in obbligazioni e titoli a breve termine e puo anche investire in derivati. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY FUNDS - GLOBAL TELECOMMUNICATIONS FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari settoriali Documento Informativo Pagina 69 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

70 Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC World Telecommunication (N) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il comparto investe almeno il 70% in azioni di società di tutto il mondo impegnate nello sviluppo, nella produzione o nella vendita di servizi e attrezzature per le telecomunicazioni. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FIDELITY FUNDS - ITALY FUND - Y Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Y Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Azionari Italia Finalità: Mira ad ottenere la crescita del capitale a lungo termine con un livello di reddito prevedibilmente basso. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Italy 10/40 Index Net TR Euro. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Almeno il 70% investito in azioni di società italiane. Ha la facoltà di investire al di fuori delle principali aree geografiche, settori di mercato, industrie o classi di attività del comparto. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. FIDELITY FUNDS - MULTI ASSET STRATEGIC DEFENSIVE FUND - A Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A Acc Euro Gestore: FIL (Luxembourg) S.A. Sede legale: 2a Rue Albert Borschette, L-1246 Gruppo di appartenenza: FIL Limited Categoria: Bilanciati moderati Finalità: Mira ad ottenere una crescita a lungo termine stabile. Documento Informativo Pagina 70 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

71 Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,08. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Mira ad ottenere una crescita a lungo termine stabile. Investe in una serie di attività globali con esposizioni ad obbligazioni, azioni in società, materie prime, titoli immobiliari e contanti. In condizioni normali di mercato, almeno il 65% investito in obbligazioni e contanti. Può investire in obbligazioni emesse da governi, società ed altri enti. Derivati: Può utilizzare derivati allo scopo di ridurre il rischio o i costi oppure di generare ulteriore capitale o reddito in linea con il profilo di rischio del comparto. FINANCIERE DE L ECHIQUIER - ECHIQUIER ARTY - QUOTA ARTY Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Financiere De L Echiquier Sede legale: 53, avenue d Iéna Paris Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Financiere De L Echiquier SA Categoria: Bilanciati moderati Finalità: ARTY è un OICVM classificato "diversificato" e persegue risultati realizzabili nel medio termine tramite una gestione basata su scelte discrezionali e cogliendo le opportunità dei mercati dei tassi e azionari. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 25% MSCI EUROPE, 25% EONIA, 50% Iboxx Euro Corporate 3-5 anni con dividendi reinvestiti. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE. Politica di investimento: La gestione del fondo si basa su una gestione bond picking per i tassi e su una gestione stock picking per i titoli, e su una scelta discrezionale degli investimenti: In ambito azionario, tali scelte determinano l acquisto di azioni francesi ed europee di qualsiasi settore, principalmente azioni da reddito. Il fondo è esposto ai titoli azionari in misura non superiore al 50% dell attivo netto mediante investimenti diretti o in strumenti finanziari. Per quanto riguarda i prodotti di tassi, il fondo investe almeno il 40% dei suoi attivi in titoli obbligazionari o titoli di credito negoziabili. La percentuale delle obbligazioni non investment grade detenute (investment grade indica un rating minimo BBB- assegnato da Standard & Poor s o equivalente) non potrà superare il 35% dell attivo netto. Il fondo investe in titoli obbligazionari dell area OCSE e non più del 10% fuori da questa. Derivati: ARTY potrà operare sul mercato degli strumenti finanziari a termine al fine di: Ridurre l esposizione del portafoglio al mercato azionario, nonché ai rischi di cambio e di tasso. Esporre in via eccezionale il portafoglio ai rischi di cambio, di tasso e azionario. In nessun caso il fondo attuerà strategie di sovraesposizione del portafoglio a tali rischi. ARTY si preclude qualsiasi investimento in prodotti di cartolarizzazione (ABS, CDO...) e in derivati di credito negoziati fuori borsa (CDS). FINANCIERE DE L ECHIQUIER - ECHIQUIER MAJOR - G Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Financiere De L Echiquier Sede legale: 53, avenue d Iéna Paris Nazionalità: Francese Documento Informativo Pagina 71 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

72 Gruppo di appartenenza: Financiere De L Echiquier SA Categoria: Azionari Europa CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Il Comparto persegue risultati nel lungo termine investendo nei mercati azionari europei. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe NR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il comparto investe un minimo del 60% in azioni europee e un massimo del 10% in azioni non europee. Gli attivi del fondo sono composti almeno al 60% da titoli europei di società a grande capitalizzazione. Il fondo può investire fino al 40% degli attivi in titoli di società a piccola e media capitalizzazione. Affinché il fondo sia idoneo ai fini PEA, tuttavia, esso investe il 75% in azioni europee. La gestione del fondo si basa su una selezione rigorosa di titoli "stock picking" realizzata tramite l applicazione di un processo di valutazione approfondita delle società introdotte nel portafoglio. Derivati: Il comparto può in via eccezionale, utilizzare strumenti finanziari a termine, negoziati o meno su mercati regolamentati o fuori borsa, al fine di coprire il portafoglio dal rischio di cambio, nonché dal rischio azionario qualora il gestore preveda un deciso peggioramento dei risultati del mercato. FINANCIERE DE L ECHIQUIER - ECHIQUIER PATRIMOINE Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Financiere De L Echiquier Sede legale: 53, avenue d Iéna Paris Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Financiere De L Echiquier SA Categoria: Bilanciati moderati Finalità: Il Comparto si prefigge di offrire un aumento progressivo e il più regolare possibile del capitale mediante esposizione all evoluzione dei mercati obbligazionari e azionari. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EONIA Capitalisé Jour TR EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE. Politica di investimento: Il fondo investe almeno il 50% del suo attivo in titoli obbligazionari o titoli di credito negoziabili esclusivamente della zona OCSE. I titoli obbligazionari saranno di qualità investment grade o avranno un rating almeno BBB- assegnato da Standards & Poor s o equivalente. ll fondo potrà investire fino a un massimo del 50% dei suoi attivi in azioni francesi ed europee di qualsiasi settore di attività, con una possibilità di investire in via accessoria in un paese dell OCSE non europeo. La gestione del fondo si basa su una gestione discrezionale. Una delle sue caratteristiche è il controllo della volatilità. Le posizioni assunte dal fondo saranno generalmente accompagnate da stop (ordini limite) allo scopo di ridurre al minimo l impatto delle evoluzioni di mercato contrarie alle strategie del fondo. Derivati: Il comparto potrà operare sul mercato degli strumenti finanziari a termine al fine di: Ridurre l esposizione del portafoglio al mercato azionario, nonché ai rischi di cambio e di tasso. Esporre in via eccezionale il portafoglio ai rischi di cambio, di tasso e azionario. In nessun caso il fondo attuerà strategie di sovraesposizione del portafoglio a tali rischi. Documento Informativo Pagina 72 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

73 FIRST EAGLE AMUNDI - INTERNATIONAL FUND - AE Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: AE Eur Gestore: Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Sede legale: 5, allée Scheffer L-2520 Gruppo di appartenenza: Credit Agricole Groupe CREDEMVITA S.p.A. Gestore delegato: First Eagle LLC Sede legale del gestore delegato: 1345 Avenue of the Americas New York, N.Y , Stati Uniti d America Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Credit Agricole Groupe Categoria: Azionari globali Finalità: Il Comparto mira ad offrire agli investitori un incremento di capitale attraverso la diversificazione degli investimenti in tutte le categorie di asset ed una politica conforme a un approccio in termini di valore. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 15,81. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: La Sicav investe principalmente in azioni e obbligazioni senza alcuna limitazione in termini di capitalizzazione di mercato, diversificazione geografica o anche in termini di parti delle attività della Sicav investite in classi o mercati specifici. Per migliorare la performance e ridurre il rischio di portafoglio, la Sicav può investire in fondi aperti, in particolare ETF sull oro, soggetti nel loro paese ad una supervisione considerata dalle Autorità di Vigilanza Lussemburghesi equivalente a quella stabilita dalla Legislazione Comunitaria. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati a scopo di copertura e di efficiente gestione del portafoglio.il Comparto non può procedere a transazioni di concessione di titoli in prestito. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - FRANKLIN GLOBAL FUNDAMENTAL STRATEGIES FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Franklin Advisers, Inc., Franklin Mutual Advisers, LLC, Templeton Global Advisors Limited e Franklin Templeton Limited Sede legale del gestore delegato: One Franklin Parkway San Mateo, CA U.S.A. Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Categoria: Bilanciati Finalità: Il comparto si propone come finalità la rivalutazione del capitale tramite un approccio diversificato orientato al valore. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 33% JPM GBI Global Traded TR USD Index, 67% MSCI World GR USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe generalmente in azioni di società con qualsiasi capitalizzazione di mercato situate in qualunque parte del mondo, compresi i Mercati Emergenti, come pure in titoli di debito a tasso fisso e variabile e obbligazioni emessi da governi, enti parastatali e/o società del mondo intero, nonché titoli obbligazioni emesse da enti sovranazionali costituiti o promossi da diversi governi nazionali, quali la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Documento Informativo Pagina 73 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

74 Sviluppo o la Banca Europea per gli Investimenti. Il Comparto cercherà di investire anche in strumenti finanziari di società oggetto di fusioni, consolidamenti, liquidazioni e riorganizzazioni od oggetto di offerta pubblica di acquisto o di scambio, e potrà partecipare a tali operazioni. Il Comparto potrà anche investire in titoli di debito a basso rating, non-investment grade e in default di differenti emittenti, in titoli a tasso fisso o variabile, sia direttamente che per il tramite di fondi d investimento regolamentati (fatti salvi i limiti indicati infra). Derivati: Il Comparto potrà inoltre impiegare strumenti finanziari derivati a scopo d investimento. Tali strumenti finanziari derivati possono essere negoziati su mercati regolamentati od over-the-counter e possono tra l altro includere swap (ad esempio credit default swap o total return swap), contratti a termine e contratti incrociati a termine, contratti future (compresi quelli su titoli di stato) nonché opzioni. L uso di strumenti finanziari derivati può portare a esposizioni negative in una determinata curva di rendimento/durata, valuta o titolo di credito. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - FRANKLIN INDIA FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Sumitomo Mitsui Asset Company Limited Sede legale del gestore delegato: Atago Minato-ku, Tokyo , Giappone Nazionalità del gestore delegato: Giapponese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Sumitomo Group Categoria: Azionari India Finalità: L obiettivo d investimento del Comparto è la rivalutazione del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI India Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: India. Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente in titoli azionari, comprese azioni ordinarie, azioni privilegiate e titoli convertibili, così come in warrant, titoli di partecipazione e ricevute di deposito di società registrate in India, società che svolgono una parte predominante dei propri affari in India, e holding che detengono una quota predominante delle loro partecipazioni in società menzionate ai punti e, tutte nello spettro dell intera capitalizzazione di mercato dalle piccole alle grandi imprese. Il Comparto può inoltre cercare opportunità d investimento in titoli a reddito fisso emessi da qualunque entità suddetta nonché in strumenti del mercato monetario. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - FRANKLIN K2 ALTERNATIVE STRATEGIES FUND - I H1 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Euro Hedged1 Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: K2/D&S Co., L.L.C. Sede legale del gestore delegato: 300 Atlantic Street, 12th Floor, Stamford, CT 06901, U.S.A. Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Documento Informativo Pagina 74 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

75 Categoria: Flessibili Finalità: L obiettivo d investimento del Comparto è la rivalutazione del capitale con un livello di volatilità inferiore rispetto ai mercati azionari in generale. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,25. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto persegue tale obiettivo distribuendo il proprio patrimonio netto in molteplici strategie non tradizionali o alternative incluse, a titolo non limitativo, alcune delle o tutte le seguenti: long short equity, relative value, event driven e global macro. Derivati: Il comparto impiega strumenti finanziari derivati a scopo di copertura, gestione efficiente del portafoglio e/o d investimento. Tali strumenti finanziari derivati possono essere negoziati su mercati regolamentati od over-the-counter e possono tra l altro includere (i) contratti future, compresi future basati su titoli azionari o a reddito fisso e indici, future su tassi d interesse e valutari e relative opzioni; (ii) swap, inclusi swap su azioni, valute, tassi d interesse, total return swap legati a titoli azionari, a reddito fisso e/o materie prime nonché credit default swap e relative opzioni; (iii) opzioni, comprese opzioni call e put su indici, singoli titoli o valute; e (iv) contratti di cambio a termine. L uso di strumenti finanziari derivati può portare a un esposizione negativa in una determinata classe di attività, curva di rendimento/durata o valuta. Per una descrizione completa fare riferimento al prospetto informativo FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - FRANKLIN STRATEGIC INCOME FUND - I H1 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Euro Hedged1 Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Franklin Advisers, Inc Sede legale del gestore delegato: One Franklin Parkway San Mateo, CA U.S.A. Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Categoria: Flessibili Finalità: Il Comparto si prefigge di generare un reddito elevato e, in via secondaria, di aumentare il valore dei suoi investimenti a medio - lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,22. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe principalmente in: obbligazioni di qualunque qualità emesse da governi e società situati in qualsiasi paese, inclusi i mercati emergenti e in titoli garantiti da ipoteche e attività. Il Fondo può investire in misura minore in: titoli insolventi (limitatamente al 10% delle attività), quote di altri fondi comuni d investimento (limitatamente al 10% delle attività). Il Fondo può investire sino al 100% delle sue attività in obbligazioni di qualità inferiore. Derivati: Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati a fini di copertura, gestione efficiente del portafoglio e/o investimento. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - FRANKLIN U.S. OPPORTUNITIES FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 75 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

76 Classi di quote: I(acc) EUR Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Franklin Advisers, Inc Sede legale del gestore delegato: One Franklin Parkway San Mateo, CA U.S.A. Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Categoria: Azionari USA Finalità: L obiettivo d investimento del Comparto è la rivalutazione del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Russell 3000 Growth Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente in titoli azionari di società statunitensi che evidenziano crescita in accelerazione, redditività in aumento oppure crescita o potenziale di crescita superiore alla media rispetto all economia nel suo complesso. I titoli azionari conferiscono generalmente al detentore il diritto di partecipare ai risultati operativi generali di una società. Essi includono le azioni ordinarie, i titoli convertibili e i warrant su titoli. Il Comparto investe principalmente in società a bassa, media e grande capitalizzazione con potenziale di crescita notevole in un ampio spettro di settori. In sede di selezione degli investimenti azionari, il Gestore del Portafoglio adotta un processo di ricerca fondamentale bottom-up mirato a società ritenute dotate di caratteristiche di crescita sostenibili e che soddisfano criteri di crescita, qualità e valutazione. Il Gestore del Portafoglio si concentra su settori dotati di eccezionale potenziale di crescita e imprese innovative in rapida crescita all interno di questi settori. Tra i fattori considerati dal Gestore del Portafoglio, vi sono inoltre una gestione solida e una buona situazione finanziaria. Sebbene il Gestore del Portafoglio ricerchi gli investimenti in un ampio spettro di settori, il Comparto può di volta in volta detenere posizioni di rilievo in particolari settori quali la tecnologia (compresa tecnologia elettronica, servizi tecnologici, biotecnologie e tecnologia sanitaria). Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Templeton Asset Ltd Sede legale del gestore delegato: 7 Temasek Boulevard Suntec Tower One Singapore Nazionalità del gestore delegato: Malese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Categoria: Azionari Pacifico Finalità: Il comparto si propone come finalità la rivalutazione del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Country Asia ex Japan Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia. Politica di investimento: Il Comparto applica il tradizionale metodo d investimento Templeton. L approccio alla selezione dei titoli è di tipo bottom up, orientato al valore sul lungo termine, con grande rilievo dato alla diligenza e alla disciplina. Il Comparto persegue tale obiettivo investendo prevalentemente in titoli azionari quotati in Asia. Il Comparto può inoltre investire in titoli azionari quotati in borse valori riconosciute nei mercati finanziari della regione asiatica (a esclusione di Australia, Nuova Zelanda e Giappone). La regione asiatica comprende, tra l altro, i seguenti paesi: Corea, Filippine, Hong Documento Informativo Pagina 76 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

77 Kong, India, Indonesia, Malaysia, Pakistan, Repubblica Popolare Cinese, Singapore, Sri Lanka, Taiwan e Thailandia. In normali condizioni di mercato il Comparto investe prevalentemente in azioni ordinarie. Derivati: Il comparto può investire in strumenti finanziari derivati ai fini di una gestione efficiente del portafoglio e/o per coprirsi contro rischi di mercato o di cambio. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON FRONTIER MARKETS FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Templeton Asset Ltd Sede legale del gestore delegato: 7 Temasek Boulevard Suntec Tower One Singapore Nazionalità del gestore delegato: Malese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Categoria: Azionari paesi emergenti (Ex Asia) Finalità: Il comparto si propone la finalità di di aumentare il valore dei suoi investimenti. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Frontier Markets Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Africa, Medio Oriente, Asia. Politica di investimento: Il Comparto investe prevalentemente in titoli azionari trasferibili di società (i) costituite nei paesi con Mercati Frontiera e/o (ii) che svolgano le loro principali attività commerciali in paesi con Mercati Frontiera, nell ambito dell intero spettro di capitalizzazione di mercato. Il Comparto investe principalmente in azioni emesse da società di qualunque dimensione situate, o che conducono attività significative, nei mercati di frontiera. Il Fondo può investire in misura minore in azioni, titoli legati ad azioni od obbligazioni emesse da società di qualunque dimensione, situate in qualsiasi paese, derivati a fini di copertura e di gestione efficiente del portafoglio. Poiché l obiettivo d investimento è più verosimilmente raggiungibile con una strategia d investimento flessibile e agile, il Comparto potrà anche investire in titoli di partecipazione e altri tipi di valori mobiliari, compresi titoli azionari, legati ad azioni e a reddito fisso di emittenti di tutto il mondo. Derivati: Il Comparto potrà anche investire in strumenti finanziari derivati a scopo di copertura e/o di gestione efficiente del portafoglio. Tali strumenti finanziari derivati possono tra l altro includere contratti a termine e future finanziari oppure opzioni su tali contratti, titoli legati ad azioni negoziati su mercati regolamentati od over-the-counter. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON GLOBAL BOND FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Franklin Advisers, Inc Sede legale del gestore delegato: One Franklin Parkway San Mateo, CA U.S.A. Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Documento Informativo Pagina 77 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

78 Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Il comparto si prefigge di massimizzare il rendimento totale ottenendo un aumento del valore dei suoi investimenti, generando reddito e guadagnando con i cambi monetari a medio - lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan Global Government Bond Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe principalmente in: obbligazioni di qualunque qualità emesse da governi ed entità legate a governi situati in qualsiasi mercato sviluppato o emergente. Il Fondo può investire in misura minore in: obbligazioni di qualunque qualità emesse da società situate in qualsiasi paese obbligazioni di entità sovranazionali, come per esempio la Banca Europea per gli Investimenti. Derivati: Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati a fini di copertura, gestione efficiente del portafoglio e/o investimento, utilizzati come strumento di gestione attiva degli investimenti per acquisire esposizione ai mercati. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON GLOBAL BOND FUND - I H1 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Euro Hedged1 Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Franklin Advisers, Inc Sede legale del gestore delegato: One Franklin Parkway San Mateo, CA U.S.A. Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento totale dell investimento, coerentemente con una gestione prudente degli investimenti. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JPMorgan Global Government Bond Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto persegue tale obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito a tasso fisso e variabile (inclusi titoli non-investment grade) e titoli obbligazionari emessi da governi o enti parastatali del mondo intero. Il Comparto può inoltre investire, nel rispetto delle restrizioni agli investimenti, in titoli di debito (inclusi titoli non-investment grade) di emittenti societari. Il Comparto potrà anche acquistare obbligazioni emesse da entità sovranazionali costituite o promosse da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo o la Banca Europea degli Investimenti. Derivati: Il Comparto può inoltre investire in strumenti finanziari o prodotti strutturati in cui il titolo sia collegato a, o derivi il suo valore da, un altro titolo ovvero sia collegato ad attività o valute di qualsiasi nazione. Il Comparto può detenere fino al 10% del proprio patrimonio netto in titoli in default. L uso di strumenti finanziari derivati può portare a esposizioni negative in una determinata curva di rendimento/durata, valuta o titolo di credito. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND - I H1 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Euro Hedged1 Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Documento Informativo Pagina 78 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

79 Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Franklin Advisers, Inc Sede legale del gestore delegato: One Franklin Parkway San Mateo, CA U.S.A. Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento totale dell investimento, coerentemente con una gestione prudente del portafoglio. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital Multiverse Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto persegue tale obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito a tasso fisso e variabile e titoli obbligazionari (inclusi titoli investment grade e non-investment grade) emessi da governi, enti parastatali o società del mondo intero. Il Comparto potrà anche acquistare obbligazioni emesse da entità sovranazionali costituite o promosse da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo o la Banca Europea degli Investimenti. Derivati: Il Comparto potrà impiegare strumenti finanziari derivati a scopo d investimento. Tali strumenti finanziari derivati possono essere negoziati su mercati regolamentati od over-the-counter e possono tra l altro includere swap (ad esempio credit default swap o total return swap), contratti a termine e contratti incrociati a termine, contratti future (compresi quelli su titoli di stato) nonché opzioni. FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENT FUNDS - TEMPLETON GLOBAL TOTAL RETURN FUND -I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I(acc) EUR Gestore: Franklin Templeton International Services S.à r.l. Sede legale: 8A, rue Albert Borschette, L-1246, Granducato di Gruppo di appartenenza: Franklin Templeton Gestore delegato: Franklin Advisers, Inc Sede legale del gestore delegato: One Franklin Parkway San Mateo, CA U.S.A. Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Franklin Templeton Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento totale dell investimento, coerentemente con una gestione prudente del portafoglio. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital Multiverse Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto persegue tale obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito a tasso fisso e variabile e titoli obbligazionari (inclusi titoli investment grade e non-investment grade) emessi da governi, enti parastatali o società del mondo intero. Il Comparto potrà anche acquistare obbligazioni emesse da entità sovranazionali costituite o promosse da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo o la Banca Europea degli Investimenti. Derivati: Il Comparto potrà impiegare strumenti finanziari derivati a scopo d investimento. Tali strumenti finanziari derivati possono essere negoziati su mercati regolamentati od over-the-counter e possono tra l altro includere swap (ad esempio credit default swap o total return swap), contratti a termine e contratti incrociati a termine, contratti future (compresi quelli su titoli di stato) nonché opzioni. Documento Informativo Pagina 79 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

80 GAM STAR CREDIT OPPORTUNITIES EUR Codice ISIN: IE00B50JD354 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Inst EUR Acc Gestore: GAM Fund Limited Sede legale: George s Court, Townsend Street, Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: GAM Group AG Categoria: Obbligazionari corporate Finalità: L obiettivo del fondo è quello di ottenere guadagno in conto capitale nel lungo periodo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Euro Aggregate Corporate Total Return Index in EUR. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale con fucus su UK ed Europa continentale. Politica di investimento: L obiettivo di investimento del Fondo è perseguire la crescita del capitale in euro; Il Fondo mira a conseguire questo obiettivo investendo principalmente a livello mondiale (fino al 20% del patrimonio netto può essere investito nei mercati emergenti) in titoli fruttiferi o in scadenza con importi di capitale fissi, tra i quali titoli di Stato, obbligazioni societarie, titoli di debito junior, azioni privilegiate, titoli convertibili e capital note condizionati. I titoli nei quali investe il Fondo comprenderanno titoli a tasso fisso e variabile, senza limiti di scadenza. Almeno il 40% delle attività nette sarà investito in titoli investment grade. Derivati: Il fondo utilizza un numero limitato di derivati semplici ai fini della gestione efficiente e non complessa di portafoglio. HENDERSON GARTMORE FUND - UNITED KINGDOM ABSOLUTE RETURN - IAH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Eur Acc Hedged Gestore: Henderson S.A. Sede legale: 2 Rue de Bitbourg, L1273 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Henderson Group PLC Categoria: Flessibili long/short Finalità: Un rendimento assoluto (superiore a zero) nel lungo termine, sebbene la realizzazione di un rendimento assoluto non sia garantita. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,48. La volatilità Ex-Ante del comparto: 3,5. Aree geografiche/mercati di riferimento: UK. Documento Informativo Pagina 80 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

81 Politica di investimento: In circostanze normali, il Fondo investe prevalentemente in: Azioni di o derivati di azioni di società del Regno Unito. Il Fondo assume posizioni lunghe in azioni che considera promettenti (il che significa che il Fondo guadagnerà nella misura in cui le quotazioni di queste azioni aumenteranno) e posizioni corte in azioni che, a suo avviso, potranno probabilmente perdere di valore (il che significa che il Fondo guadagnerà nella misura in cui le quotazioni di queste azioni diminuiranno). Il Fondo può inoltre investire in: qualsiasi altro tipo di titolo coerente con il suo obiettivo; strumenti del mercato monetario; depositi bancari; organismi d Investimento Collettivo. Derivati: Il Fondo fa ampio uso di tecniche d investimento, soprattutto di quelle che comportano il ricorso ai derivati, per ottenere un esposizione agli investimenti sia corta che lunga. HENDERSON HORIZON FUND - EURO CORPORATE BOND FUND - I2 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I2 Gestore: Henderson S.A. Sede legale: 2 Rue de Bitbourg, L1273 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Henderson Group PLC Categoria: Obbligazionari corporate Finalità: Il comparto si propone come finalità generare un rendimento totale superiore all Indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% IBOXX EUR Corp TR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: In circostanze normali, il Fondo investe prevalentemente in un portafoglio diversificato di obbligazioni societarie denominate in euro e in altre obbligazioni di qualsiasi qualità. Il Fondo può inoltre investire in qualsiasi altro tipo di titolo coerente con il suo obiettivo, strumenti del mercato monetario e depositi bancari. Nella scelta degli investimenti, il gestore si concentra sull identificazione delle prospettive di rischio-rendimento migliori nell universo obbligazionario europeo. Il Fondo fa ampio uso di tecniche d investimento, soprattutto di quelle che comportano il ricorso ai derivati, per ottenere un esposizione agli investimenti sia corta che lunga. Derivati: Il Fondo fa ampio uso di tecniche d investimento, soprattutto di quelle che comportano il ricorso ai derivati, per ottenere un esposizione agli investimenti sia corta che lunga. HENDERSON HORIZON FUND - GLOBAL PROPERTY EQUITIES FUND - A2 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A2 Gestore: Henderson S.A. Sede legale: 2 Rue de Bitbourg, L1273 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Henderson Group PLC Gestore delegato: Harrison Street Securities LLC Sede legale del gestore delegato: 71 North Wacker Drive, Suite 3575, Chicago, Illinois 60606, United States of America Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Harrison Street Documento Informativo Pagina 81 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

82 Categoria: Azionari tematici Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del capitale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE EPRA/NAREIT Developed Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe in titoli azionari quotati di società o Real Estate Trust (od organismi equivalenti) quotate o negoziate in un mercato regolamentato, che conseguano la parte più rilevante dei loro ricavi dalla proprietà, dalla gestione e/o dallo sviluppo di immobili in tutto il mondo. Il Fondo può inoltre investire in qualsiasi altro tipo di titolo coerente con il suo obiettivo, in strumenti del mercato monetario, in depositi bancari. Nella scelta degli investimenti, il gestore va alla ricerca di titoli che potrebbero verosimilmente registrare un apprezzamento nel lungo periodo, sulla base della convinzione che i valori delle proprietà fisiche guidino la performance a lungo termine dei titoli societari immobiliari. Il Fondo può avvalersi di varie tecniche d investimento ai fini di una gestione efficiente del portafoglio o per gestire i rischi. Derivati: Il Fondo può avvalersi di varie tecniche d investimento ai fini di una gestione efficiente del portafoglio o per gestire i rischi. HENDERSON HORIZON FUND - GLOBAL TECHNOLOGY FUND - I2AH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I2 Acc Eur Hedged Gestore: Henderson S.A. Sede legale: 2 Rue de Bitbourg, L1273 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Henderson Group PLC Categoria: Azionari settoriali Finalità: Crescita del capitale di investimento nel lungo periodo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Countries World Information Technology Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe prevalentemente in azioni di società del settore tecnologico in qualsiasi paese. Il Fondo può inoltre investire in qualsiasi altro tipo di titolo coerente con il suo obiettivo, strumenti del mercato monetario, depositi bancari. Derivati: Il Fondo potrebbe usare derivati per ridurre il rischio o gestire il Fondo in modo più efficiente. HENDERSON HORIZON FUND - PAN EUROPEAN ALPHA FUND - I2 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I2 Gestore: Henderson S.A. Sede legale: 2 Rue de Bitbourg, L1273 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Henderson Group PLC Documento Informativo Pagina 82 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

83 Categoria: Flessibili long/short CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Crescita del capitale di investimento nel lungo periodo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,89. La volatilità Ex-Ante del comparto: 6,1. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: In circostanze normali, il Fondo investe prevalentemente in: Azioni di società europee di qualsiasi settore. Il Fondo può inoltre investire in: qualsiasi altro tipo di titolo coerente con il suo obiettivo; obbligazioni governative e societarie; strumenti del mercato monetario; depositi bancari. Nella scelta degli investimenti, il gestore va alla ricerca di titoli di società che generino ingenti flussi di cassa e sembrino essere sottovalutate. Il Fondo fa ampio uso di tecniche d investimento, soprattutto di quelle che comportano il ricorso ai derivati, per ottenere un esposizione agli investimentii sia corta che lunga. Derivati: Il Fondo fa ampio uso di tecniche d investimento, soprattutto di quelle che comportano il ricorso ai derivati, per ottenere un esposizione agli investimenti sia corta che lunga. HENDERSON HORIZON FUND - PAN EUROPEAN PROPERTY EQUITIES FUND - A2 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: A2 Gestore: Henderson S.A. Sede legale: 2 Rue de Bitbourg, L1273 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Henderson Group PLC Categoria: Azionari tematici Finalità: Crescita del capitale di investimento nel lungo periodo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Capped Index Net TRI. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: In circostanze normali, il Fondo investe prevalentemente in: Azioni di società europee e fondi di investimento trust nel settore immobiliare le cui rendite provengono soprattutto da possesso, sviluppo e gestione di beni immobiliari in Europa. Il Fondo può inoltre investire in: Qualsiasi altro tipo di titolo coerente con il suo obiettivo; Strumenti del mercato monetario; Depositi bancari. Derivati: Il fondo potrebbe usare derivati per ridurre il rischio o gestire il Fondo in modo più efficiente. HSBC GLOBAL INVESTMENT FUNDS - ASIA EX JAPAN EQUITY SMALLER COMPANIES - IC EUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Eur Gestore: HSBC Funds (Luxembourg) S.A. Documento Informativo Pagina 83 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

84 Sede legale: 16 Boulevard d Avranches, L-1160 Luxembourg Gruppo di appartenenza: HSBC Holdings PLC Gestore delegato: HSBC Global Asset (Hong Kong) Limited Sede legale del gestore delegato: HSBC Main Building, 1 Queen s Road Central, Hong Kong Nazionalità del gestore delegato: Cinese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: HSBC Holdings PLC Categoria: Azionari Pacifico Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del capitale nel lungo termine investento in azioni di società di piccole dimensioni (capitalizzazione max 2 mld di USD) che hanno la sede o sono quotate sui listini asiatici (Giappone escluso) o svolgono la maggior parte del proprio business in Asia (Giappone escluso). Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 21,03. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia, Giappone escluso. Politica di investimento: I gestori del fondo si concentrano su quelle azioni che possono essere valutate in mdo non corretto a causa di inefficienze che esistono sul mercato asiatico. Queste azioni vengono monitorate attraverso strumenti quantitativi e la ricerca approfondita che include l analisi fondamentale, financial modelling e la visita delle società. Il gestore del fondo determina i pesi sulla base dei rendimenti attesi e sulle convinzioni. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. HSBC GLOBAL INVESTMENT FUNDS - EURO CREDIT BOND TOTAL RETURN - IC EUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Eur Gestore: HSBC Funds (Luxembourg) S.A. Sede legale: 16 Boulevard d Avranches, L-1160 Luxembourg Gruppo di appartenenza: HSBC Holdings PLC Gestore delegato: HSBC Global Asset (France) Sede legale del gestore delegato: Immeuble Ile de France, 4, Place de la Pyramide, La Défense 9, Puteaux, France Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: HSBC Holdings PLC Categoria: Obbligazionari corporate Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del capitale nel lungo termine che investe in obbligazioni high yield denominate in euro. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,01. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OECD. Politica di investimento: La strategia Total Return cerca di catturare la maggior parte del valore nell universo del credito denominato in Euro, limitando il rischio di downside. La strategia Total Return prevede un allocazione flessibile nel mercato del credito in Euro. I rendimenti sono ottenuti attraverso la gestione attiva della duration, del posizionamento sulla curva dei rendimenti e dalla selezione individuale dei titoli presenti nell univeros d investimento. Attraverso la ricerca delle fonti possibili di rendimento, la strategia total return cerca di implementare un portafoglio diversificato generando un rendimento corretto per il rischio attraverso vari scenari di mercato. Il fondo non ha un benchmark. Derivati: Il fondo potrebbe investire in strumenti derivati come futures, options, swaps (inclusi, ma non solamente, credit default swaps r total return swaps), forward currency contracts e credit derivatives, così come altri prodotti strutturati. Si utilizzano questi strumenti principalmente per la getsione del riswchio credito e interesse e valuta; anche per aumentare il rendimento quando l investment adviser ritenga che questi strumenti aiutino a raggiungere gli obiettivi d investimento. Documento Informativo Pagina 84 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

85 HSBC GLOBAL INVESTMENT FUNDS - EURO HIGH YIELD - IC EUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Eur Gestore: HSBC Funds (Luxembourg) S.A. Sede legale: 16 Boulevard d Avranches, L-1160 Luxembourg Gruppo di appartenenza: HSBC Holdings PLC Gestore delegato: HSBC Global Asset (France) Sede legale del gestore delegato: Immeuble Ile de France, 4, Place de la Pyramide, La Défense 9, Puteaux, France Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: HSBC Holdings PLC Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del capitale nel lungo termine che investe in obbligazioni corporate e strumenti simili denominati in euro. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,5. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OECD. Politica di investimento: Il fondo investe (normalmente almeno il 90% del Nav) in obbligazioni Non- Grade o altri titoli a elevato rendimento (inclusi bond senza rating) che sono emessi da società o emessi/garantiti dai governi, da agenzie governative o entità sovranazionali sia dei mercati sviluppati (Paesi OECD) che dei mercati emergenti. Questi titoli sono denominati in euro, e denominati,su base residuale ( normalmente fino al 10% del Nav), in altre valute dei Pawesi sviluppati. Derivati: Il fondo potrebbe investire in derivati finanziari come, ma non solamente, foreign exchange forwards (inclusi nondeliverable forwards), exchange-traded future options, foreign exchange options e swaptions, exchange traded futures and swaps (interest rate, credit default, inflation, total return e currency). Strumenti derivati possono essere inclusi in alcuni strumenti comprati dal gestore del fondo (obbligazioni convertibili e partecipation notes). HSBC GLOBAL INVESTMENT FUNDS - GEM DEBT TOTAL RETURN - L1 EUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: L1 Eur Gestore: HSBC Funds (Luxembourg) S.A. Sede legale: 16 Boulevard d Avranches, L-1160 Luxembourg Gruppo di appartenenza: HSBC Holdings PLC Gestore delegato: HSBC Global Asset (USA) Inc. Sede legale del gestore delegato: 452 Fifth Avenue, 7th Floor, New York, NY 10018, USA Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: HSBC Holdings PLC Categoria: Obbligazionari flessibili Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del capitale nel lungo termine investento in obbligazioni e strumenti simili denominati in valuta locale o in quelle dei Paesi OECD, emessi o garantite da governi/agenzie/società dei Paesi emergenti o che svolgono parte del proprio business nei mercati emergenti. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 9,82. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Documento Informativo Pagina 85 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

86 Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi Emergenti. Politica di investimento: Il fondo investe investe principalmente in obbligazioni Grade e Non- e altri titoli simili, denominati in valuta lcale o in hard currency. Questi titoli sono emessi o garantiti da governi o agenzie governative oenetità sovranazionali dei Paesi emergenti o emessi da società registrate nei mercati emergenti. Sulla base delle view dell Adviser circa l attrattività dei titoli azionari emergenti, può investire fino al 10% del Nav in azioni o prodotti simili emessi da società registrate o che svolgono paqrte rilevante del business nei mercati emergenti. Limite massimo de 25% per quanot riguarda l investimento in convertible bonds e opzioni. Se l Adviser ritiene che i mercati emergenti presentino insufficienti opportunità d investimento, può investire fino al 49% del Nav in asset liquidi. Il portafoglio è gestito attivamente per cercare di ottenere un total return senza un indice di riferimento. Derivati: Il fondo potrebbe investire in derivati finanziari come futures, forwards (including non-deliverable forwards),swaps, options, credit default swaps e altri prodotti strutturati. Si utilizzano questi strumenti principalmente per aumentare il rendimento e per fini di hedging e verranno utilizzati quando l investment adviser ritenga che questi strumenti aiutino a raggiungere gli obiettivi d investimento. HSBC GLOBAL INVESTMENT FUNDS - RMB FIXED INCOME - ICHEUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: ICH Eur Gestore: HSBC Funds (Luxembourg) S.A. Sede legale: 16 Boulevard d Avranches, L-1160 Luxembourg Gruppo di appartenenza: HSBC Holdings PLC Gestore delegato: HSBC Global Asset (Hong Kong) Limited Sede legale del gestore delegato: HSBC Main Building, 1 Queen s Road Central, Hong Kong Nazionalità del gestore delegato: Cinese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: HSBC Holdings PLC Categoria: Obbligazionari breve termine emerging markets Finalità: Il comparto si propone la finalità di offrire una crescita dell investimento e del relativo reddito nel tempo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,94. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Cina. Politica di investimento: Il fondo deterrà prevalentemente una combinazione di obbligazioni di qualità elevata ed altre di qualità inferiore, così come obbligazioni prive di rating che offrono esposizione al renminbi cinese. Poiché il mercato RMB è nuovo e in via di sviluppo, il fondo potrà talvolta detenere un livello elevato di liquidità, depositi e altri investimenti a breve termine. Le obbligazioni detenute potrebbero non essere denominate in RMB; per acquisire esposizione al RMB saranno invece utilizzati i derivati. Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, ridurre le imposte al momento dell investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo. Derivati: Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, ridurre le imposte al momento dell investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo. IGNIS GLOBAL FUNDS SICAV - IGNIS ABSOLUTE RETURN GOVERNMENT BOND FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Euro Hedged Cap Gestore: Ignis Services Limited Sede legale: 50, Bothwell Street, Glasgow G2 6HR, Great Britain Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Ignis Documento Informativo Pagina 86 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

87 Categoria: Flessibili moderati Finalità: Il Comparto ha la finalità di generare rendimenti totali positivi indipendenti dalle condizioni di mercato azionario e obbligazionario. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,6. La volatilità Ex-Ante del comparto: 2,4. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA, UK, Germania, Giappone, Canada, Australia ed Eurozona. Politica di investimento: La strategia è creata per generare rendimenti positivi maggiori rispetto a quelli ottenibili da depositi monetari, su una base di 12 mesi rolling ed è gestita per mantenere bassi livelli di rischio: il target di volatilità è una standard deviation tra il 4 e il 6 %. Lo scopo è raggiungere l obiettivo attraverso una gestione attiva dei tassi di interesse e delle posizioni sulle valute. Tipicamente ciò include posizioni direzionali sui tassi, posizioni di relative value tra diversi tassi forward e posizioni valutarie. In sostanza le posizioni assunte esprimono la view dei gestori sui tassi di interesse e sulle valute. Quando queste sono corrette e il mercato si muove nella direzione attesa, si generano sovraperformance.se il mercato si muove nella direzione opposta assisteremmo ad una sottoperformance della strategia. Il team di gestione investe prevalentemente in fixed rates securities emesse da organismi nazionali e sovranazionali, valute e strumenti derivati concentrandosi in particolare sui bond emessi dalle nazioni del G10 con una particolare predilezione per i treasuries USA, i gilts UK e i bund tedeschi essendo questi i mercati più liquidi. La strategia investe inoltre nei bond emessi da Giappone, Canada e Australia e nei bond a più elevato rating dei Governi dell Eurozona. Il team può investire in strumenti derivati per finalità di gestione e gestione efficiente del portafoglio. Questi derivati sono su interest rates, inflazione e valute. Il fondo può prendere posizioni short e in particolare può utilizzare repurchase agreements e reverse repurchase agreements. Inoltre, il fondo può vendere securities ottenute attraverso questi agreement se vi è sufficente copertura in termini di cash o altri strumenti liquidi per permettere alla strategia di raggiungere i suoi obiettivi alla scadenza degli agreements. Un massimo del 25% del rischio di portafoglio può derivare da esposizioni in valute estere. Il fondo può solo essere esposto al rischio di valuta nei Paesi del G10. Derivati: Il fondo utilizza derivati con finalità di investimento e gestione efficiente di portafoglio. Gli strumenti consentiti sono: Interest rate/inflation swaps; Swaptions; FX options e forwards; Exchange traded derivatives; Repos (delle posizioni in bond nazionali e sovranazionali); Credit default swaps (solo delle nazioni del G10). Inoltre, il fondo utilizza reverse repos nel processo della gestione del cash. INVESCO ASIA BALANCED FUND - CH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Hedged Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Hong Kong Limited Sede legale del gestore delegato: 41/F, Citibank Tower 3, Garden Road, Central, Hong Kong Nazionalità del gestore delegato: Cinese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd Categoria: Bilanciati Finalità: L obiettivo principale del Comparto è generare reddito da investimenti in azioni e titoli di debito dell area Asia- Pacifico (Giappone escluso). Il Comparto mirerà inoltre a offrire l apprezzamento del capitale nel lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 33% JPM GBI Global Traded TR USD Index, 67% MSCI World GR USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia. Politica di investimento: Il Comparto investirà almeno il 70% delle attività totali del Comparto (al netto delle attività Documento Informativo Pagina 87 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

88 liquide accessorie) in un portafoglio diversificato di azioni e di titoli di debito nella regione dell Asia-Pacifico (Giappone escluso). L allocazione di portafoglio tra azioni e titoli di debito potrà variare a discrezione del Consulente per gli investimenti e a seconda delle condizioni di mercato. In questa categoria figurano anche i fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) nella regione Asia-Pacifico, Giappone escluso. Fino al 30% delle attività totali del Comparto potrà essere investito complessivamente in disponibilità liquide e mezzi equivalenti, strumenti del mercato monetario, azioni e strumenti legati ad azioni oppure in titoli di debito emessi da società o altri organismi non rispondenti ai requisiti sopra indicati. Il Comparto avrà un approccio flessibile alla ripartizione geografica, effettuando investimenti nella regione Asia- Pacifico, compreso il subcontinente indiano e l Asia australe, ma escludendo il Giappone. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati esclusivamente ai fini di copertura e di una gestione efficiente di portafoglio. INVESCO ASIA CONSUMER DEMAND FUND - CH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Hedged Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Hong Kong Limited Sede legale del gestore delegato: 41/F, Citibank Tower 3, Garden Road, Central, Hong Kong Nazionalità del gestore delegato: Cinese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd Categoria: Azionari Pacifico Finalità: L obiettivo del Comparto è conseguire l apprezzamento del capitale nel lungo termine, investendo almeno il 70% delle attività totali (senza tenere conto delle attività liquide accessorie) in titoli azionari di società asiatiche le cui attività siano destinate a beneficiare della, ovvero correlate alla, crescita del consumo interno delle economie asiatiche, Giappone escluso. Ai fini del presente documento, per Società asiatiche si intendono (i) società con sede legale in un paese asiatico (ii) società costituite o situate in paesi al di fuori dell Asia ma che svolgano le loro attività commerciali principalmente in Asia, oppure (iii) società holding le cui partecipazioni siano investite principalmente in azioni di società con sede legale in un paese asiatico. Le società asiatiche le cui attività beneficeranno oppure sono correlate alla crescita del consumo interno comprendono (in via non limitativa): società operanti prevalentemente nella produzione, nella distribuzione, nel marketing o nella vendita al dettaglio di beni di consumo durevoli o non durevoli quali prodotti alimentari, bevande, elettrodomestici, abbigliamento, cosmetici, tabacco, elettronica di consumo e apparecchi elettrici, automobili e società del settore informatico, che si ritenga traggano vantaggio dalla tendenza al rialzo del consumo interno. Società impegnate principalmente nello sviluppo e nella gestione di immobili, compresi (a mero titolo esemplificativo) immobili residenziali, alberghi, resort e centri commerciali. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC Asia ex Japan Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia. Politica di investimento: Il comparto investe almeno il 70% delle attività totali (senza tenere conto delle attività liquide accessorie) in titoli azionari di società asiatiche le cui attività siano destinate a beneficiare della, ovvero correlate alla, crescita del consumo interno delle economie asiatiche, Giappone escluso. Per Società asiatiche si intendono società con sede legale in un paese asiatico, società costituite o situate in paesi al di fuori dell Asia ma che svolgano le loro attività commerciali principalmente in Asia, oppure società holding le cui partecipazioni siano investite principalmente in azioni di società con sede legale in un paese asiatico. Le società asiatiche le cui attività beneficeranno oppure sono correlate alla crescita del consumo interno comprendono (in via non limitativa): società operanti prevalentemente nella produzione, nella distribuzione, nel marketing o nella vendita al dettaglio di beni di consumo durevoli o non durevoli quali prodotti alimentari, bevande, elettrodomestici, abbigliamento, cosmetici, tabacco, elettronica di consumo e apparecchi elettrici, automobili e società del settore informatico, che si ritenga traggano vantaggio dalla tendenza al rialzo del consumo interno. Società impegnate principalmente nello sviluppo e nella gestione di immobili, compresi (a mero titolo esemplificativo) immobili residenziali, alberghi, resort e centri commerciali. Il Comparto può investire direttamente in REIT quotati chiusi; società che beneficiano dell aumento del reddito disponibile e della crescente domanda di servizi al consumo, quali viaggi, media, salute, servizi di utilità pubblica e telecomunicazioni nonché compagnie d assicurazione e Documento Informativo Pagina 88 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

89 società di servizi finanziari. Fino al 30% delle attività totali del Comparto può essere investito in disponibilità liquide e mezzi equivalenti, strumenti del mercato monetario, azioni e strumenti legati ad azioni emessi da società o altri organismi non rispondenti ai requisiti sopra indicati, oppure in titoli di debito (comprese obbligazioni convertibili) di emittenti di tutto il mondo. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati esclusivamente ai fini di copertura e di una gestione efficiente di portafoglio. INVESCO BALANCED-RISK ALLOCATION FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Advisers Inc. Sede legale del gestore delegato: Inc. Nazionalità del gestore delegato: Cinese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd Categoria: Flessibili Finalità: Il comparto si propone la finalità di offrire un rendimento totale con correlazioni da basse a moderate rispetto ai tradizionali indici dei mercati finanziari. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,74. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il comparto investe in tre classi di attività: titoli di debito, azioni e materie prime. Si prevede che il rischio complessivo del Comparto corrisponderà a quello di un portafoglio bilanciato di titoli azionari e di debito. Al fine di conseguire il proprio obiettivo d investimento, il Comparto si avvale di due principali strategie: la prima persegue l equilibrio del contributo al rischio di ciascuna delle tre classi di attività, allo scopo di ridurre la probabilità, l ampiezza e la duration di eventuali minusvalenze; la seconda si prefigge di spostare tatticamente l allocazione tra le varie attività allo scopo di migliorare i rendimenti attesi. Il Comparto intende investire direttamente in liquidità e suoi equivalenti, strumenti del mercato monetario, azioni, strumenti legati ad azioni e titoli di debito (inclusi titoli a tasso variabile). Il Comparto investe inoltre in strumenti finanziari derivati (ivi inclusi, a titolo esemplificativo, future e total return swap) per conseguire un ulteriore esposizione lunga a titoli di debito, azioni e materie prime in tutto il mondo. Il Comparto intende acquisire esposizione ai mercati delle materie prime utilizzando materie prime negoziate in borsa, fondi negoziati in borsa e derivati su indici di materie prime. Il Comparto può inoltre ricorrere a strumenti finanziari derivati, compresi future su valute e contratti di cambio a termine, ai fini di una gestione efficiente di portafoglio e di copertura. Gli strumenti finanziari derivati non possono essere utilizzati per creare posizioni net short in alcuna classe di attività. Derivati: Il Comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati esclusivamente ai fini di copertura, di una gestione efficiente di portafoglio e di investimento. Il valore nozionale/contrattuale complessivo delle posizioni long in strumenti finanziari derivati non supererà il 200% (in termini di patrimonio netto del Comparto). INVESCO EMERGING MARKET CORPORATE BOND FUND - CH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Hedged Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Documento Informativo Pagina 89 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

90 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Advisers Inc. Sede legale del gestore delegato: 1555 Peachtree Street, N.E. Atlanta, Georgia GA 30309, USA Nazionalità del gestore delegato: Americana Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: L obiettivo del Comparto è conseguire un elevato livello di reddito, unitamente alla crescita del capitale a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan EMBI Global Diversified Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi Emergenti. Politica di investimento: Il Comparto si propone di raggiungere il suo obiettivo investendo prevalentemente in titoli di debito di emittenti dei paesi dei mercati emergenti, che possono essere quotati o negoziati altrove. I titoli di debito comprendono, a titolo puramente esemplificativo, titoli di debito emessi da governi, enti locali, enti pubblici, enti quasi sovrani, organismi sovranazionali, organismi pubblici internazionali nonché titoli societari e titoli convertibili. Fino al 30% del valore patrimoniale netto del Comparto può essere investito in liquidità e suoi equivalenti, strumenti del mercato monetario e altri valori mobiliari idonei non rispondenti ai requisiti sopra indicati. Non oltre il 10% delle attività totali del Comparto può essere investito in titoli emessi o garantiti da un paese avente un rating creditizio inferiore a investment grade (attribuito dalle principali agenzie di valutazione del credito riconosciute). Per maggiore chiarezza onde evitare dubbi, tale restrizione non si applica a titoli emessi da enti quasi sovrani e ad altri tipi di titoli di debito. Inoltre, il Gestore può cercare di acquisire esposizione a tali titoli di debito investendo fino al 10% del patrimonio netto in titoli strutturati, compresi i titoli legati al credito, titoli legati a depositi e titoli legati a un total return swap. Il Gestore utilizzerà tali titoli strutturati qualora l investimento diretto in titoli di debito emessi da governi, enti locali e pubbliche autorità non sia possibile o appetibile, ad esempio a causa di restrizioni sugli afflussi di capitali stranieri. I titoli strutturati avranno di norma durate inferiori a 2 anni. Questi titoli strutturati saranno liberamente trasferibili e non assoggettati a leva finanziaria. Il Comparto può inoltre investire, ma soltanto ai fini di una gestione efficiente di portafoglio, in strumenti derivati, compresi credit default swap (sia in veste di acquirente che di venditore di protezione). Ai fini del Comparto, il Gestore ha definito i paesi dei mercati emergenti come tutti i paesi del mondo all infuori di (i) paesi membri dell Unione Europea, (ii) Stati Uniti d America, (iii) Canada, (iv) Giappone, (v) Australia, (vi) Nuova Zelanda, (vii) Norvegia, (viii) Svizzera, (ix) Hong Kong e (x) Singapore. A titolo di ulteriore chiarimento onde evitare dubbi, la definizione di paesi emergenti comprende la Russia. Un investimento in titoli di debito, strumenti di prestito o altri investimenti consentiti di un emittente con sede in Russia può essere quotato su un Mercato riconosciuto ubicato all interno o all esterno della Russia. Alla data del presente Prospetto, il Mercato riconosciuto ubicato in Russia è la Borsa valori di Mosca. Si prevede che l investimento diretto in Russia non supererà il 15% del NAV. In funzione del parere del Gestore sulle prospettive e condizioni prevalenti dei mercati e/o della composizione di eventuali indici di riferimento pertinenti al focus d investimento del Comparto, l investimento diretto in Russia può comunque estendersi fino al 25% del NAV o percentuale superiore che il Gestore ritenga appropriata. Per maggiore chiarezza onde evitare dubbi, i titoli emessi da enti quasi sovrani e altri tipi di titoli di debito non sono soggetti ad alcun requisito di rating di credito minimo. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati come specificato nel Prospetto esclusivamente ai fini di una gestione efficiente di portafoglio e di copertura. INVESCO EURO BOND FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Asset Limited Sede legale del gestore delegato: Portman Square, London, W1H 6LY - UK Nazionalità del gestore delegato: Inglese Documento Informativo Pagina 90 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

91 Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd Categoria: Obbligazionari Zona Euro Finalità: Il Comparto mira a offrire una crescita del capitale nel lungo termine e reddito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Euro Aggregate Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Comparto si propone di raggiungere il suo obiettivo investendo prevalentemente in un portafoglio diversificato di titoli di debito denominati in euro, emessi in tutto il mondo da società, governi, organismi sovranazionali, enti locali e organi pubblici nazionali. I titoli di debito possono comprendere titoli garantiti da ipoteca (MBS) e titoli garantiti da attività (ABS). Il Comparto può inoltre investire in liquidità e suoi equivalenti, strumenti del mercato monetario e altri titoli di debito non rispondenti ai requisiti sopra indicati. Gli strumenti finanziari derivati utilizzabili dal Comparto includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, derivati su crediti, tassi e valute e possono essere impiegati per acquisire posizioni lunghe e corte. Sebbene il Comparto non intenda investire in titoli azionari, è possibile che tali titoli possano essere detenuti a seguito di un evento societario o altre conversioni. Il Comparto è attivamente gestito e i titoli possono essere negoziati frequentemente, il che potrebbe comportare un elevato tasso di rotazione del portafoglio. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati esclusivamente ai fini di copertura e di una gestione efficiente di portafoglio. INVESCO EURO CORPORATE BOND FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Asset Limited Sede legale del gestore delegato: 30 Finsbury Square, Londra EC2A 1AG, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd. Categoria: Obbligazionari corporate Finalità: Il comparto si propone come finalità generare reddito e ottenere un incremento del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Morningstar GIF OS Eur Corporate Bond. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Il comparto investirà almeno due terzi delle sue attività totali (senza tener conto delle attività liquide accessorie) in titoli o strumenti di debito denominati in euro di emittenti societari. Il Comparto investirà principalmente in obbligazioni a tasso fisso e variabile investment grade (almeno Baa secondo Moody s) e in altri titoli di debito che, ad opinione del Consulente per gli investimenti, abbiano un analoga qualità del credito, emessi da società di tutto il mondo oppure emessi o garantiti da un governo, da un agenzia governativa o da un organizzazione sovranazionale o pubblica internazionale di tutto il mondo. Il Comparto può investire in titoli non investment grade che in genere non supereranno il 30% del suo patrimonio netto. Derivati: Il Fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati (strumenti complessi) allo scopo di ridurre il rischio complessivo o i costi dei suoi investimenti, ma non è garantito che riesca a realizzare tali riduzioni. INVESCO GLOBAL LEISURE FUND - E Codice ISIN: LU Documento Informativo Pagina 91 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

92 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: E Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Advisers Inc. Sede legale del gestore delegato: 1555 Peachtree Street, N.E. Atlanta, Georgia GA 30309, USA Nazionalità del gestore delegato: Americana Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd Categoria: Azionari tematici Finalità: L obiettivo del Comparto è conseguire la crescita del capitale nel lungo termine da un portafoglio internazionale di investimenti in società operanti principalmente nei settori della progettazione, produzione o distribuzione di prodotti e servizi legati ad attività del tempo libero delle persone, che possono comprendere società automobilistiche, prodotti per la casa e beni durevoli, media e internet e altre società impegnate a soddisfare le domande dei consumatori. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Consumer Discretionary Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: In comparto investe in società operanti principalmente nei settori della progettazione, produzione o distribuzione di prodotti e servizi legati ad attività del tempo libero delle persone, che possono comprendere società automobilistiche, prodotti per la casa e beni durevoli, media e internet e altre società impegnate a soddisfare le domande dei consumatori. Almeno il 70% delle attività totali del Comparto sarà investito nei titoli azionari di tali società. Fino al 30% delle attività totali del Comparto può essere detenuto in liquidità e suoi equivalenti, strumenti del mercato monetario oppure investito in titoli di debito (comprese obbligazioni convertibili) o azioni emessi da società che non soddisfano i suddetti requisiti. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati esclusivamente ai fini di copertura e di una gestione efficiente di portafoglio. INVESCO GLOBAL STRUCTURED EQUITY FUND - CH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Hedged Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Asset Deutschland GmbH Sede legale del gestore delegato: An der Welle 5, D Francoforte sul Meno Nazionalità del gestore delegato: Tedesca Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd Categoria: Azionari globali Finalità: L obiettivo del Comparto è conseguire la crescita del capitale nel lungo termine investendo almeno il 70% delle attività totali (al netto delle attività liquide accessorie) in un portafoglio diversificato di azioni o titoli legati ad azioni (a esclusione di titoli convertibili od obbligazioni cum warrant) di società di tutto il mondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index Hedged USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno il 70% delle attività totali (al netto delle attività liquide accessorie) in un portafoglio diversificato di azioni o titoli legati ad azioni (a esclusione di titoli convertibili od obbligazioni cum warrant) di Documento Informativo Pagina 92 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

93 società di tutto il mondo. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati esclusivamente ai fini di copertura e di una gestione efficiente di portafoglio. INVESCO GLOBAL TARGETED RETURNS FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Asset Limited Sede legale del gestore delegato: 30 Finsbury Square, Londra EC2A 1AG, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd. Categoria: Flessibili moderati Finalità: Il Comparto mira a offrire un rendimento totale positivo in tutte le condizioni di mercato in un periodo di 3 anni consecutivi. Il Comparto si prefigge di generare un rendimento lordo superiore del 5% annuo all EURIBOR a 3 mesi (o tasso di riferimento equivalente) e intende conseguire questo obiettivo con meno della metà della volatilità che caratterizza i titoli azionari globali, nello stesso periodo di 3 anni consecutivi. Non vi è alcuna garanzia che il Comparto consegua un rendimento positivo o il suo obiettivo di volatilità. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,95. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto si prefigge di conseguire l obiettivo combinando una serie di singole idee d investimento in un portafoglio a rischio gestito. Ogni idea è selezionata sulla base di un orizzonte d investimento di 2-3 anni da tutte le aree economiche e diverse tipologie di attività quali, in via non limitativa, titoli azionari, di credito, tassi d interesse, valute, materie prime, inflazione, immobili e/o volatilità. Il Consulente per gli investimenti seleziona le idee d investimento dopo un ampia ricerca che comprende le sue tesi economiche centrali, i risultati delle analisi e le opinioni di altri professionisti dell investimento all interno dell organizzazione. Allo scopo di assicurare una ripartizione prudente del rischio e un portafoglio diversificato, il Comparto deterrà in ogni momento un minimo di 5 singole idee d investimento di almeno 3 tipologie di attività differenti. Sebbene l obiettivo del Comparto sia conseguire una volatilità inferiore grazie alla combinazione di queste idee d investimento, si deve ricordare che questo obiettivo potrebbe non essere conseguito. L attuazione delle idee d investimento del Comparto può avvenire in due forme diverse: (i) esposizione al mercato, che può essere assunta tramite organismi d investimento collettivo idonei oppure direttamente in attività idonee, ovvero mediante (ii) il ricorso a strumenti finanziari derivati ( Derivati ) quali, in via non limitativa, pair trade ossia operazioni su una coppia di titoli con assunzione di posizioni direzionali long/short. Alcune idee possono utilizzare una combinazione di esposizione diretta e derivati allo scopo di conseguire l esito desiderato. Le attività utilizzabili al fine di attuare le idee d investimento del Comparto comprendono titoli azionari idonei, titoli legati ad azioni, titoli di debito (inclusi quelli emessi da società, governi e/o istituzioni sovranazionali), organismi d investimento immobiliare (REIT), quote di OICVM e/o altri OIC (inclusi, a titolo non limitativo, fondi negoziati in borsa), liquidità e suoi equivalenti, strumenti del mercato monetario e qualunque altro strumento idoneo, compresa l eventuale esposizione indiretta a materie prime. Il Comparto può investire oltre il 10% del suo patrimonio netto in quote di OICVM e/o altri OIC. Derivati: L attuazione delle idee d investimento del Comparto comporterà un ricorso significativo ai Derivati inteso ad acquisire un esposizione a posizioni long e short. L utilizzo dei Derivati genererà una leva finanziaria e l esposizione globale del Comparto supererà il patrimonio netto dello stesso.il ricorso del Comparto ai Derivati può comprendere, in via non limitativa, derivati negoziati in borsa od OTC su valute, tassi d interesse, titoli di credito, indici di materie prime, altri titoli azionari o indici idonei. Questi derivati possono comprendere (pur senza limitarvisi) credit default swap, total return swap, swap, contratti a termine, future e opzioni. Tale utilizzo di derivati può essere mirato a una gestione efficiente di portafoglio e/o al conseguimento dell obiettivo d investimento del Comparto. Il Comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati esclusivamente ai fini di copertura, di una gestione efficiente di portafoglio e di investimento (per informazioni più dettagliate sull uso di derivati per finalità di investimento, si rimanda al paragrafo Obiettivo e politica d investimento del Prospetto Completo della Sicav Invesco). Documento Informativo Pagina 93 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

94 INVESCO GLOBAL TOTAL RETURN (EUR) BOND FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Asset Limited Sede legale del gestore delegato: 30 Finsbury Square, Londra EC2A 1AG, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd. Categoria: Flessibili Finalità: Il comparto si propone la finalità generare reddito e ottenere un incremento del capitale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,8. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investirà principalmente in strumenti obbligazionari (incluse obbligazioni emesse da società e governi) di tutto il mondo. Il Fondo può in via temporanea investire fino al 100% del suo valore in liquidità e mezzi equivalenti in funzione delle condizioni di mercato. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati ai fini di gestione efficiente del portafoglio e di copertura, oppure anche a scopo di investimento (ossia perfezionando strumenti finanziari derivati per conseguire gli obiettivi di investimento). INVESCO PAN EUROPEAN HIGH INCOME FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Asset Limited Sede legale del gestore delegato: 30 Finsbury Square, Londra EC2A 1AG, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd. Categoria: Bilanciati Finalità: Il Comparto mira a offrire agli Azionisti una crescita del rendimento totale nel lungo termine attraverso un portafoglio gestito attivamente e diversificato che investa principalmente in titoli di debito europei a rendimento più elevato e, in misura minore, in titoli azionari. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,43. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Almeno il 70% delle attività totali del Comparto (senza tener conto delle attività liquide Documento Informativo Pagina 94 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

95 accessorie) sarà investito in titoli europei. Il Comparto investirà oltre il 50% delle attività totali in titoli di debito europei. Fino al 30% delle attività totali del Comparto potrà essere investito complessivamente in liquidità e suoi equivalenti, strumenti del mercato monetario, azioni e titoli legati ad azioni emessi da società o altri organismi non rispondenti ai requisiti sopra indicati, oppure in titoli di debito (comprese le obbligazioni convertibili) di emittenti in tutto il mondo. Per titoli europei si intende titoli di società con sede legale in un paese europeo oppure in altri paesi ma che svolgano le proprie attività commerciali principalmente in Europa o di società holding che investano principalmente in titoli azionari di società con sede legale in un paese europeo. Derivati: Il Comparto può impiegare derivati, compresi credit default swap, per gestire in modo efficiente il portafoglio in veste di acquirente e venditore di protezione. Il Comparto può inoltre, di volta in volta, vendere future su tassi d interesse per ridurre la partecipazione ai mercati obbligazionari o per generare proventi per il Comparto in fasi di flessione dei mercati obbligazionari. In generale il Comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati esclusivamente ai fini di copertura e di una gestione efficiente di portafoglio. INVESCO PAN EUROPEAN STRUCTURED EQUITY FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Gestore delegato: Invesco Asset Deutschland GmbH Sede legale del gestore delegato: An der Welle 5, D Francoforte sul Meno Nazionalità del gestore delegato: Tedesca Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd. Categoria: Azionari Europa Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire l apprezzamento del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI European Monetary Union Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Comparto mira a offrire la crescita del capitale nel lungo termine investendo almeno il 70% delle attività totali del Comparto (senza tenere conto delle attività liquide accessorie) in un portafoglio diversificato di azioni o strumenti legati ad azioni di società con sede legale in un paese europeo o che, pur avendo sede legale al di fuori dell Europa, svolgano le loro attività commerciali prevalentemente in Europa, oppure in società holding, le cui partecipazioni siano investite prevalentemente in società con sede legale in un paese europeo. La selezione delle azioni segue un processo strutturato e chiaramente definito. Il portafoglio è costruito usando un processo di ottimizzazione basato sul calcolo degli utili attesi di ogni azione e dei parametri di controllo del rischio. Derivati: Il Comparto può utilizzare strumenti derivati, nel tentativo di ridurre il rischio complessivo degli investimenti. INVESCO UK EQUITY FUND - E Codice ISIN: IE00B0H1QC91 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: E Acc Gestore: Invesco S.A. Sede legale: 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Invesco Ltd Documento Informativo Pagina 95 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

96 Gestore delegato: Invesco Asset Limited Sede legale del gestore delegato: Perpetual Park, Perpetual Park Drive Henley-on-Thames Oxfordshire RG9 1HH, United Kingdom Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Invesco Ltd Categoria: Azionari UK Finalità: L obiettivo del Comparto è conseguire la crescita del capitale investendo in titoli di società del Regno Unito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Morningstar GIF OS UK Large-Cap Blend Equity Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: UK. Politica di investimento: Il comparto investe almeno il 70% delle attività totali del Comparto (al netto delle attività liquide accessorie) in titoli azionari emessi da società con sede legale nel Regno Unito, società e altri organismi che, pur essendo ubicati al di fuori del Regno Unito, svolgano le loro attività commerciali prevalentemente in tale paese, oppure società holding, le cui partecipazioni siano investite prevalentemente in controllate con sede legale nel Regno Unito. Fino al 30% delle attività totali del Comparto (al netto delle attività liquide accessorie) può essere investito in titoli azionari o di debito emessi da società che svolgono la propria attività nel Regno Unito senza soddisfare i requisiti di cui sopra. Il Comparto investirà in titoli quotati o negoziati su Mercati riconosciuti. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti finanziari derivati come specificato nel Prospetto esclusivamente ai fini di una gestione efficiente di portafoglio e di copertura. INVESTEC GLOBAL STRATEGY FUND - EMERGING MARKETS EQUITY FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc Gestore: Investec Asset Luxembourg S.A. Sede legale: 32-36, Boulevard d Avranches, L-1160 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Investec Asset Limited Categoria: Azionari paesi emergenti Finalità: Il Fondo cerca di accrescere il valore dell investimento a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Emerging Markets Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Fondo cerca di accrescere il valore dell investimento a lungo termine. Il Fondo investe principalmente nelle azioni di società nei mercati emergenti (paesi che in termini economici sono meno sviluppati dei principali paesi occidentali) o in paesi con collegamenti significativi con questi mercati. Derivati: Il comparto fa uso di strumenti derivati a fini di copertura. INVESTEC GLOBAL STRATEGY FUND - EUROPEAN EQUITY FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc Documento Informativo Pagina 96 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

97 Gestore: Investec Asset Luxembourg S.A. Sede legale: 32-36, Boulevard d Avranches, L-1160 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Investec Asset Limited Categoria: Azionari Europa Finalità: Il Fondo cerca di accrescere il valore dell investimento a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Net Return Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Fondo cerca di accrescere il valore dell investimento a lungo termine. Il Fondo investe principalmente nelle azioni di società europee o di società che svolgono un ampia parte delle proprie attività commerciali in Europa. Derivati: Il Fondo ha la facoltà di utilizzare strumenti derivati (contratti finanziari il cui valore è legato al prezzo di un attività sottostante) ai fini di una gestione efficiente del portafoglio, ad esempio, allo scopo di gestire i rischi del Fondo ovvero di ridurne i costi di gestione. ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF - (ACC) Codice ISIN: IE00B5BMR087 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: JPMorgan House, International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari USA Finalità: Il Fondo punta a conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell S&P 500 preso come indice di riferimento del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Fondo punta ad investire per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari (quali azioni) che compongono l indice di riferimento. L indice di riferimento misura i risultati delle 500 maggiori società (ossia le società a grande capitalizzazione di mercato) del mercato degli Stati Uniti. La capitalizzazione di mercato è determinata dal prezzo dell azione moltiplicato per il numero di azioni emesse. Le società sono incluse nell indice di riferimento, rettificato per il flottante, con una ponderazione basata sulla capitalizzazione di mercato. Rettificato per il flottante significa che per il calcolo dell indice di riferimento vengono utilizzate solo le azioni destinate agli investitori internazionali, anziché tutte le azioni emesse da una società. La capitalizzazione di mercato rettificata per il flottante è pari al prezzo dell azione di una società moltiplicato per il numero di azioni destinate agli investitori internazionali. Il Fondo intende replicare l indice di riferimento detenendo i titoli azionari che lo costituiscono in proporzioni simili ad esso. Il Fondo può inoltre impegnarsi in operazioni di prestito a breve termine garantite dei propri investimenti nei confronti di terzi idonei, al fine di generare reddito aggiuntivo per compensare i costi del Fondo. Derivati: Il gestore degli investimenti potrà usare degli strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti) per contribuire al raggiungimento dell obiettivi di investimento del Fondo. Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. Documento Informativo Pagina 97 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

98 ISHARES ITALY GOVERNMENT BOND UCITS ETF Codice ISIN: IE00B7LW6Y90 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International financial Services Centre, Dublino 1 Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Obbligazionari Italia Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare un rendimento mediante una combinazione di crescita del capitale e del reddito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital Italy Treasury Bond Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Italia. Politica di investimento: Il Fondo punta a conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell indice Barclays Capital Italy Treasury Bond preso come indice di riferimento del Fondo (Indice). Il Fondo punta a investire per quanto possibile e attuabile nei titoli a reddito fisso (quali obbligazioni) che costituiscono l Indice e soddisfano i requisiti di rating creditizio. Se il rating creditizio dei titoli a reddito fisso venisse declassato, il Fondo potrà continuare a detenere i titoli in questione fino a quando non faranno più parte dell Indice e sarà possibile venderli. L Indice misura i risultati di obbligazioni denominate in euro (o nella rispettiva valuta locale dell Italia) emesse dal governo italiano. Le obbligazioni avranno un rating creditizio pari a quello dell Italia. Corrisponderanno un reddito a tasso fisso e avranno una durata residua di almeno un anno (ossia il periodo intercorrente fino alla data di rimborso). Il Fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per conseguire un rendimento simile all Indice. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che costituiscono l Indice o altri titoli a reddito fisso che forniscono risultati simili ad alcuni titoli costituenti. Derivati: Le tecniche di ottimizzazione utilizzate dal comparto possono altresì comprendere l uso di strumenti finanziari derivati (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di investimento diretto. Si prevede un uso limitato di strumenti finanziari derivati. ISHARES MSCI EM LATIN AMERICA UCITS ETF - (INC) Codice ISIN: IE00B27YCK28 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Inc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International financial Services Centre, Dublino 1 Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Documento Informativo Pagina 98 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

99 Categoria: Azionari paesi emergenti (Ex Asia) Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI EM Latin America 10/40 Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: America Latina. Politica di investimento: Il Fondo punta ad investire per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari che compongono l indice di riferimento che misura la performance di società quotate dei mercati emergenti dell America Latina (attualmente Brasile, Cile, Colombia, Messico, Perù) con una capitalizzazione di mercato compresa nell 85% superiore dei mercati azionari dell America Latina, salvo il requisito di dimensioni minime globale dell MSCI. Derivati: Il Fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - (ACC) Codice ISIN: IE00B4L5YC18 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International financial Services Centre, Dublino 1 Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari paesi emergenti Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Emerging Markets Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Far East Asiatico. Politica di investimento: Il Fondo punta ad investire per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari che compongono l indice di riferimento. L indice di riferimento misura la performance dei settori a grande e media capitalizzazione (ossia le società a grande e media capitalizzazione di mercato) dei mercati azionari dei paesi emergenti. Attualmente comprende circa 21 mercati emergenti, tra cui Brasile, Cile, Cina, Colombia, Repubblica Ceca, Egitto, Ungheria, India, Indonesia, Corea, Malesia, Messico, Marocco, Perù, Filippine, Polonia, Russia, Sudafrica, Taiwan, Thailandia e Turchia. Derivati: Il Fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. Al fine di ottenere esposizione ad alcuni titoli sui mercati emergenti che costituiscono l indice di riferimento, il Fondo può investire in American Depositary Receipts(ADR) e/o Global Depositary Receipts (GDR). ADR e GDR sono strumenti emessi da istituti finanziari che offrono esposizione a titoli azionari sottostanti. ISHARES MSCI EUROPE MOMENTUM FACTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00BQN1K786 Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 99 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

100 Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari Europa Finalità: Il fondo mira a ottenere un rendimento in linea con l andamento dell indice di riferimento, l MSCI Europe Momentum, attraverso una crescita del capitale e degli utili del patrimonio del Fondo. Il Fondo investe in titoli azionari che, per quanto possibile e applicabile, costituiscono il paniere dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Momentum Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: I titoli che costituiscono l Indice di riferimento vengono selezionati adottando una strategia, basata sull andamento attuale delle azioni, in grado di individuare i titoli che hanno registrato degli aumenti di prezzo nel corso degli ultimi 6 e 12 mesi, e che potrebbero continuare a crescere in futuro. Derivati: Il fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI EUROPE QUALITY FACTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00BQN1K562 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari Europa Finalità: Il fondo mira a ottenere un rendimento in linea con l andamento dell indice di riferimento, l MSCI Europe Sector Neutral Quality, attraverso una combinazione di crescita del capitale e degli utili del patrimonio del Fondo. Il Fondo investe in titoli azionari che, per quanto possibile e applicabile, costituiscono il paniere dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Sector Neutral Quality Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: I titoli che costituiscono l Indice di riferimento vengono selezionati nel paniere dell Indice originario sulla base di tre principali indicatori, egualmente ponderati, che segnalano se una determinata società presenta un elevata qualità: un alta percentuale di utili societari assegnati agli azionisti, bassi livelli di indebitamento e una ridotta variabilità annuale degli utili. Derivati: Il fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di Documento Informativo Pagina 100 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

101 strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI EUROPE SIZE FACTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00BQN1KC32 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari Europa Finalità: Il fondo mira a replicare l andamento dei titoli a media capitalizzazione compresi nell indice MSCI Europe ( Indice originario ), titoli che vengono equamente ponderati nel paniere dell Indice di riferimento. Il Fondo investe in titoli azionari che, per quanto possibile e applicabile, costituiscono il paniere dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Mid-Cap Equal weighted Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: L indice comprende titoli a media capitalizzazione che fanno parte dell indice originario, ma alla data di ribilanciamento tutti i titoli dell indice vengono equamente ponderati, annullando in questo modo l influenza esercitata dalla dimensione della capitalizzazione di mercato di ogni titolo. Ciò significa che ad ogni ribilanciamento dell indice, l Indice di riferimento mostrerà una ponderazione maggiore nei titoli minori a media capitalizzazione rispetto all Indice originario. Derivati: Il fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI EUROPE VALUE FACTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00BQN1K901 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari Europa Documento Informativo Pagina 101 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

102 Finalità: Il fondo mira a ottenere un rendimento in linea l andamento dell indice di riferimento, l MSCI Europe Enhanced Value, attraverso una combinazione di crescita del capitale e degli utili del patrimonio del Fondo. Il Fondo investe in titoli azionari che, per quanto possibile e applicabile, costituiscono il paniere dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Enhanced Value Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: I titoli che costituiscono l Indice di riferimento vengono selezionati nel paniere dell Indice originario sulla base di tre principali indicatori, egualmente ponderati, che segnalano se le azioni di una determinata società rappresentano un buon investimento. Ciò si ottiene confrontando il prezzo di un titolo azionario con gli utili futuri previsti (sulla base delle opinioni prevalenti degli analisti pubblicate da fonti terze riconosciute nel settore), il prezzo di un titolo azionario con il book value della società (cioè il valore di un azione così come appare nel bilancio), e il valore d impresa di una società (una misura del valore di una società, che comprende debito e capitale) con il suo flusso di cassa operativo (cioè una misura della quantità di denaro generato dalle normali operazioni di una società), fermo restando che il valore d impresa non venga utilizzato come indicatore value per le aziende del settore finanziario a causa della loro struttura patrimoniale. Derivati: Il fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI JAPAN UCITS ETF Codice ISIN: IE00B53QDK08 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari Pacifico Finalità: Il fondo punta a conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell indice MSCI Japan preso come indice di riferimento del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Japan Net Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Giappone. Politica di investimento: L indice di riferimento misura i risultati di società a grande e media capitalizzazione del mercato azionario del Giappone che soddisfano i criteri dimensionali, di liquidità e di flottante stabiliti da MSCI. L Indice è ponderato in base alla capitalizzazione di mercato. La capitalizzazione di mercato è determinata dal prezzo dell azione di una società, moltiplicato per il numero di azioni emesse. Le società sono incluse nell indice di riferimento in base alla quota di azioni in circolazione acquistabili da investitori internazionali. L indice di riferimento è un indice total return netto, vale a dire che i dividendi netti dei titoli da cui è composto sono reinvestiti al netto delle eventuali imposte applicabili. Derivati: Il gestore degli investimenti potrà usare degli strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti) per contribuire al raggiungimento dell obiettivi di investimento del Fondo. Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI WORLD MOMENTUM FACTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00BP3QZ825 Documento Informativo Pagina 102 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

103 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari globali Finalità: Il fondo punta a conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell indice MSCI World Momentum preso come indice di riferimento del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Momentum Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: L indice di riferimento punta a rispecchiare le caratteristiche della performance di un sottogruppo di titoli presenti nell indice MSCI World (l Indice originario ) selezionati per il loro recente rialzo dei prezzi. I componenti dell indice di riferimento sono selezionati mediante una strategia che identifica titoli azionari i cui prezzi sono saliti negli ultimi 6 e 12 mesi, contando su una continuazione dei rialzi anche in futuro. Derivati: Il fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI WORLD QUALITY FACTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00BP3QZ601 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari globali Finalità: Il fondo punta a conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell indice MSCI World Sector Neutral Quality preso come indice di riferimento del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Sector Neutral Quality Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari (quali azioni) che compongono l indice di riferimento. L indice di riferimento punta a rispecchiare le caratteristiche della performance di un sottogruppo di titoli presenti nell indice MSCI World (l Indice originario ) selezionati per la loro alta qualità. I componenti dell indice di riferimento sono selezionati nell Indice originario in base a tre indicatori principali equamente ponderati delle caratteristiche che dimostrano l alta qualità di una società: assegnazione agli azionisti di un alta percentuale degli utili Documento Informativo Pagina 103 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

104 realizzati, bassi livelli di debito e bassa variabilità anno su anno degli utili realizzati. L indice di riferimento contiene limitazioni all esposizione a specifici settori economici per limitare deviazioni significative dall Indice originario Derivati: Il fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI WORLD SIZE FACTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00BP3QZD73 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Categoria: Azionari globali Finalità: Il fondo punta a conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell indice MSCI World Mid-Cap Equal Weighted preso come indice di riferimento del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Mid-Cap Equally Weighted Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: L indice di riferimento punta a rispecchiare le caratteristiche della performance di titoli di capitale di società a media capitalizzazione (quali azioni) comprese nell indice MSCI World ("Indice originario"), ponderandoli equamente nell indice di riferimento. La capitalizzazione di mercato è determinata dal prezzo del titolo azionario di una società, moltiplicato per il numero di titoli azionari emessi. L indice di riferimento comprende i componenti a media capitalizzazione dell Indice originario, tuttavia ad ogni data di ribilanciamento tutti i componenti dell indice sono ponderati equamente, eliminando effettivamente l effetto del prezzo corrente delle azoni di ogni componente (alto o basso). Ciò significa che, a ogni ribilanciamento dell indice, l indice di riferimento avrà una ponderazione maggiore di titoli di capitale di società a media capitalizzazione più piccole rispetto all Indice originario. Derivati: Il fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. ISHARES MSCI WORLD VALUE FACTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00BP3QZB59 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: (Acc) Gestore: BlackRock Asset Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, Dublin 1, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: BlackRock Inc Documento Informativo Pagina 104 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

105 Categoria: Azionari globali CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Il fondo punta a conseguire un rendimento sull investimento mediante una combinazione di crescita del capitale e reddito sulle attività del Fondo, che rispecchi il rendimento dell indice MSCI World Enhanced Value preso come indice di riferimento del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Enhanced Value Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe per quanto possibile e fattibile nei titoli azionari (quali azioni) che compongono l indice di riferimento. L indice di riferimento punta a rispecchiare le caratteristiche della performance di un sottogruppo di titoli presenti nell indice MSCI World (l Indice originario ) selezionati per la loro buona qualità. I componenti dell indice di riferimento sono selezionati nell Indice originario in base a tre indicatori principali equamente ponderati della buona qualità dei titoli di capitale di una società: confronto tra il prezzo di un titolo e i futuri utili stimati della società (in base al consenso delle opinioni degli analisti pubblicate da una fonte terza riconosciuta dal settore); il prezzo di un titolo di capitale rispetto al valore contabile (il valore del capitale azionario in bilancio) della società; e il valore d impresa (un parametro di misura del valore di una società, che incorpora debito e capitale) rispetto al flusso di cassa operativo (un parametro di misura dell ammontare di contante generato dalle operazioni commerciali svolte normalmente da una società, fermo restando che il valore d impresa non è utilizzato come un indicatore di buon valore per società del settore finanziario a causa della loro struttura di capitale. Derivati: Il fondo utilizza delle tecniche di ottimizzazione per ottenere un rendimento simile all indice di riferimento. Tali tecniche possono includere la selezione strategica di alcuni titoli che compongono l indice di riferimento e anche l uso di strumenti finanziari derivati (SFD) (ossia investimenti i cui prezzi si basano su una o più attività sottostanti). Si possono utilizzare SFD a fini di investimento diretto. Si prevede un uso di SFD limitato. JANUS CAPITAL FUNDS PLC - JANUS BALANCED FUND - I Codice ISIN: IE00B2B36V48 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Euro Acc Gestore: Janus Capital International Limited Sede legale: 26th Floor, CityPoint, 1 Ropemaker Street, Londra EC2Y 9HT, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Janus Capital Group Inc Gestore delegato: Janus Capital LLC Sede legale del gestore delegato: 151 Detroit Street, Denver, Colorado 80206, Stati Uniti d America Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Janus Capital Group Inc Categoria: Flessibili Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita dell investimento nel tempo, coerentemente con la conservazione (mantenimento) del capitale bilanciata dal reddito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,99. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Comparto investe prevalentemente in titolari azionari di società e obbligazionari (emessi da un governo o da una società, che possono essere acquistati e venduti e che concedono il diritto a ricevere un reddito). Il Comparto investe il 35-65% del suo valore principalmente in azioni di società statunitensi e il restante 35-65% principalmente in titoli di debito di emittenti statunitensi (società aventi sede o operanti negli Stati Uniti o che traggono una parte significativa dei loro ricavi o profitti da quest area). Il Comparto potrà inoltre investire fino al 25% del suo valore in emissioni non statunitensi. Derivati: Il Comparto potrà ricorrere a derivati (strumenti finanziari complessi) allo scopo di ridurre il rischio o il costo nel Documento Informativo Pagina 105 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

106 portafoglio. È inoltre previsto il ricorso ai derivati, in misura minore, per generare rendimenti o ricavi ulteriori per il Comparto. JANUS CAPITAL FUNDS PLC - JANUS FLEXIBLE INCOME FUND - I Codice ISIN: IE Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Euro Acc Gestore: Janus Capital International Limited Sede legale: 26th Floor, CityPoint, 1 Ropemaker Street, Londra EC2Y 9HT, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Janus Capital Group Inc Gestore delegato: Janus Capital LLC Sede legale del gestore delegato: 151 Detroit Street, Denver, Colorado 80206, Stati Uniti d America Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Janus Capital Group Inc Categoria: Obbligazionari America Finalità: Il comparto si propone come finalità un rendimento totale (crescita di capitale e reddito) nel tempo, con la conservazione (mantenimento) del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays U.S. Aggregate Bond TR Value Unhedged Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Comparto investe prevalentemente in una molteplicità di titoli che generano reddito. Almeno due terzi del patrimonio del Comparto è investito in titoli statunitensi. Il Comparto potrà investire in tutti i tipi di titoli di debito (emessi da governi o società, che possono essere acquistati e venduti e che concedono il diritto a ricevere un reddito). In talune circostanze, il Comparto potrà investire in tipi di titoli azionari (azioni di società). Gli investimenti possono inoltre essere detenuti in titoli garantiti da attivi o ipoteche (garantiti da prestiti, locazioni e altri attivi). Derivati: Il Comparto potrà ricorrere a derivati (strumenti finanziari complessi) allo scopo di ridurre il rischio o il costo nel portafoglio. È inoltre previsto il ricorso ai derivati, in misura minore, per generare rendimenti o ricavi ulteriori per il Comparto. JANUS CAPITAL FUNDS PLC - JANUS GLOBAL UNCONSTRAINED BOND FUND - IH Codice ISIN: IE00BLY1N626 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Euro Acc Hedged Gestore: Janus Capital International Limited Sede legale: 26th Floor, CityPoint, 1 Ropemaker Street, Londra EC2Y 9HT, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Janus Capital Group Inc Gestore delegato: Janus Capital LLC Sede legale del gestore delegato: 151 Detroit Street, Denver, Colorado 80206, Stati Uniti d America Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Janus Capital Group Inc Categoria: Flessibili moderati Finalità: Il Comparto si propone di ottenere il massimo rendimento totale, compatibilmente con la conservazione del capitale. Il Comparto punta a realizzare rendimenti positivi nel lungo termine in diverse condizioni di mercato. Documento Informativo Pagina 106 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

107 Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,97. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale (inclusi i Mercati in via di sviluppo). Politica di investimento: Il Comparto deve la dicitura "unconstrained" compresa nella sua denominazione al fatto di non essere vincolato a uno specifico indice di riferimento, pertanto gode di notevole flessibilità nel perseguire opportunità nel settore del reddito fisso, con facoltà di investire in vari settori e diverse categorie di rischio di credito, nonché di assumere una duration lunga, breve o negativa. In circostanze normali, il Comparto persegue il suo obiettivo investendo principalmente in Obbligazioni di emittenti con sede su scala mondiale (inclusi i Mercati in via di sviluppo), con una gamma di scadenze dal breve al lungo termine. La duration media del portafoglio sarà di principio compresa fra -4 e +6 anni. Il Comparto può ricorrere in larga misura a strumenti finanziari derivati quali future, opzioni, titoli con impegno differito (forward commitment) e contratti swap allo scopo di ottimizzare i rendimenti, ridurre il rischio di perdita legato a talune partecipazioni o gestire la duration. Il Comparto può investire in titoli aventi qualità creditizia investment grade e non-investment grade, nonché in titoli cui non sia stato assegnato alcun merito creditizio da parte delle agenzie di rating. Derivati: Il comparto può ricorrere in larga misura a strumenti finanziari derivati e può utilizzare tecniche e strumenti di investimento quali contratti futures, contratti a premio e swap, nonché altri strumenti finanziari derivati, ai fini di una efficace gestione del portafoglio (ad esempio per ridurre il rischio, abbassare i costi, incrementare il capitale o generare ulteriori proventi per il Comparto) o a scopo di investimento. JPMORGAN FUNDS - EUROPE TECHNOLOGY FUND - CEUR Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Euro Gestore: JPMorgan Asset (Europe) S.à.r.l Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co Gestore delegato: JPMorgan Asset UK Limited Sede legale del gestore delegato: 60 Victoria Embankment, Londra, EC4Y 0JP, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co Categoria: Azionari settoriali Finalità: Crescita del capitale nel lungo periodo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Investable Market Information Technology 10/40 Index (Total Return Net). Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno il 67% degli attivi (ad esclusione della liquidità e di strumenti equivalenti) in titoli azionari emessi da società operanti nel settore della tecnologia (inclusi media e telecomunicazioni) aventi sede o che svolgono la parte preponderante della propria attività economica in un paese europeo. In via accessoria possono essere detenuti titoli di debito, liquidità e strumenti equivalenti. Il Comparto può altresì investire in OICVM e altri OICR. Il Comparto può investire in attività denominate in qualsiasi valuta e l esposizione valutaria può essere coperta. Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. Derivati: strumenti finanziari (in particolare, opzioni, future, swap, contratti a termine). JPMORGAN FUNDS - GLOBAL CORPORATE BOND FUND - C EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Euro Hedged Documento Informativo Pagina 107 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

108 Gestore: JPMorgan Asset (Europe) S.à r.l. Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co Gestore delegato: JPMorgan Asset UK Limited Sede legale del gestore delegato: 60 Victoria Embankment, Londra, EC4Y 0JP, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co Categoria: Obbligazionari corporate Finalità: Il comparto mira a conseguire un rendimento superiore a quello dei mercati globali delle obbligazioni societarie investendo principalmente in titoli di debito societari globali con rating investment grade e utilizzando strumenti finanziari derivati ove appropriato. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate Corporate Index (Total Return Gross) Hedged to EUR. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno il 67% degli attivi del Comparto (ad esclusione della liquidità e di strumenti equivalenti) sarà investito, direttamente o tramite strumenti finanziari derivati, in titoli di debito societari con rating investment grade. Gli emittenti di tali titoli possono avere sede in qualsiasi paese, ivi compresi i Mercati Emergenti. Il Comparto può inoltre investire in titoli di debito internazionali emessi da governi, ad eccezione di organismi sovranazionali, amministrazioni locali e agenzie pubbliche. Il Comparto può investire in misura limitata in titoli di debito con rating inferiore a investment grade o sprovvisti di rating. Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d investimento. Tali strumenti finanziari derivati potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali contratti, strumenti credit linked, swap stipulati mediante contratti privati nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute. In via accessoria possono essere detenuti strumenti a breve termine del mercato monetario, depositi presso istituti di credito e quote di OICVM ed altri OICR che investono nel mercato monetario. Il Comparto può investire in attività denominate in qualsiasi valuta. Tuttavia, una quota significativa delle attività del Comparto sarà denominata in USD o coperta nei confronti dell USD. Tutti i suddetti investimenti saranno effettuati nel rispetto dei limiti indicati nella "Appendice II Limiti e Poteri di Investimento" del Prospetto Completo della Sicav. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d investimento. Tali strumenti finanziari derivati potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali contratti, strumenti credit linked, swap stipulati mediante contratti privati nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute. JPMORGAN FUNDS - GLOBAL FOCUS FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Euro Gestore: JPMorgan Asset (Europe) S.à r.l. Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co Gestore delegato: JPMorgan Asset UK Limited Sede legale del gestore delegato: 60 Victoria Embankment, Londra, EC4Y 0JP, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co Categoria: Azionari globali Finalità: Il Comparto mira a offrire un elevata crescita del capitale nel lungo periodo investendo prevalentemente in un portafoglio gestito con un approccio aggressivo composto da società di piccole, medie e grandi dimensioni a livello globale, che a giudizio del Gestore degli investimenti presentano valutazioni interessanti e hanno un notevole potenziale Documento Informativo Pagina 108 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

109 di crescita dei profitti o di ripresa degli utili. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index (Total Return Net). Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno il 67% degli attivi del Comparto (ad esclusione della liquidità e di strumenti equivalenti) sarà investito in titoli azionari emessi da società a capitalizzazione alta, media e bassa che, a giudizio del Gestore degli investimenti, presentano valutazioni interessanti e hanno un notevole potenziale di crescita dei profitti o di ripresa degli utili. Gli emittenti di tali titoli possono avere sede in qualsiasi paese, ivi compresi i Mercati Emergenti. Il Comparto impiega un processo d investimento imperniato sull analisi fondamentale svolta da un team di analisti, specialisti di un dato settore, sulle società e sulle loro prospettive di generazione di utili e di flussi di cassa. In via accessoria possono essere detenuti titoli di debito, liquidità e strumenti equivalenti. Il Comparto può altresì investire in OICVM e altri OICR. Il Comparto può investire in attività denominate in qualsiasi valuta e l esposizione valutaria del Comparto può essere coperta o essere gestita con riferimento al suo benchmark. Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. Tutti i suddetti investimenti saranno effettuati nel rispetto dei limiti indicati nella "Appendice II Limiti e Poteri di Investimento" del Prospetto Completo della Sicav. Derivati: Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. JPMORGAN FUNDS - GLOBAL STRATEGIC BOND FUND - C EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Euro Hedged Gestore: JPMorgan Asset (Europe) S.à r.l. Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co Gestore delegato: JPMorgan Asset UK Limited Sede legale del gestore delegato: 60 Victoria Embankment, Londra, EC4Y 0JP, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co Categoria: Flessibili Finalità: Il Comparto mira a conseguire un rendimento superiore a quello del benchmark sfruttando opportunità di investimento, tra l altro, nei mercati valutari e del debito, e utilizzando strumenti finanziari derivati ove appropriato. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,2. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto può investire una quota significativa del suo patrimonio in mortgage-backed securities e asset-backed securities. Il Comparto cercherà di generare rendimenti positivi nel medio periodo indipendentemente dalle condizioni di mercato. La ripartizione dei titoli di debito tra paesi, settori e rating può variare in misura significativa. Il Comparto investirà in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d investimento. Tali strumenti potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti per differenza, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali contratti, strumenti credit linked, mortgage TBA, swap nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute. In aggiunta agli investimenti diretti, il Comparto utilizzerà strumenti finanziari derivati. Il Comparto può detenere, mediante strumenti finanziari derivati, fino al 100% degli attivi netti in posizioni corte. In via accessoria possono essere detenuti strumenti a breve termine del mercato monetario e depositi presso istituti di credito. Tuttavia, il Comparto opera in chiave opportunistica e potrà investire fino al 100% degli attivi in strumenti del mercato monetario a breve termine, depositi presso istituti di credito e titoli di Stato fino a quando non saranno individuate opportunità d investimento idonee. Il Comparto può altresì investire in OICVM e altri OICR. La valuta di riferimento del Comparto è l USD, ma le attività possono essere denominate in altre divise. Tuttavia, una quota significativa delle attività del Comparto sarà denominata in USD o coperta nei confronti dell USD. Tutti i suddetti investimenti saranno effettuati nel rispetto dei limiti indicati nella "Appendice II Limiti e Poteri di Investimento" del Prospetto Completo della Sicav. Derivati: Il Comparto investirà in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d investimento. Tali strumenti potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti per differenza, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali Documento Informativo Pagina 109 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

110 contratti, strumenti credit linked, mortgage TBA, swap nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute. JPMORGAN FUNDS - HIGHBRIDGE US STEEP FUND - C EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Euro Hedged Gestore: JPMorgan Asset (Europe) S.à r.l. Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co Gestore delegato: Highbridge Capital (New York) Sede legale del gestore delegato: 9 West 57th Street, New York, NY 10019, Stati Uniti d America Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co Categoria: Azionari USA Finalità: Il Comparto mira a offrire la crescita del capitale nel lungo periodo tramite un esposizione prevalente a società statunitensi, utilizzando strumenti finanziari derivati ove appropriato. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Index (Total Return Net of 30% withholding tax) Hedged to EUR. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA e Canada. Politica di investimento: Il Comparto investirà il proprio patrimonio principalmente in titoli azionari, liquidità e strumenti equivalenti, nonché in strumenti a breve scadenza tra cui, a titolo non esaustivo, titoli di Stato, titoli emessi da imprese e depositi a termine. Il Comparto assumerà un esposizione, direttamente o tramite strumenti finanziari derivati, a titoli azionari di società aventi sede o che esercitano la parte preponderante della propria attività economica negli Stati Uniti. L esposizione minima a tali titoli azionari sarà pari al 67% degli attivi del Comparto. Il Comparto può anche investire in società canadesi. Il Comparto utilizzerà il processo STEEP (Statistically Enhanced Equity Portfolio), che impiega un approccio puramente quantitativo basato su modelli proprietari sviluppati dal Gestore degli investimenti, il quale individua opportunità di negoziazione redditizie, misura e controlla il rischio del portafoglio e immette ordini nei mercati elettronici durante l intera giornata di contrattazioni. Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d investimento. Tali strumenti potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti per differenza, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali contratti, swap stipulati mediante contratti privati nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute. Il Comparto può detenere, mediante strumenti finanziari derivati, fino al 10% degli attivi netto in posizioni corte. Il Comparto può investire anche in quote di OICVM e altri OICR, compresi i fondi monetari. La valuta di riferimento del Comparto è l USD, ma le attività possono essere denominate in altre divise e l esposizione valutaria può essere coperta. Tutti i suddetti investimenti saranno effettuati nel rispetto dei limiti indicati nella "Appendice II Limiti e Poteri di Investimento" del Prospetto Completo della Sicav. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati al fine di conseguire il proprio obiettivo d investimento. Tali strumenti potranno essere utilizzati anche con finalità di copertura. Tali strumenti possono includere, a mero titolo esemplificativo, futures, opzioni, contratti per differenza, contratti a termine su strumenti finanziari e opzioni su tali contratti, swap stipulati mediante contratti privati nonché altri derivati di credito, sul reddito fisso e su valute. Il Comparto può detenere, mediante strumenti finanziari derivati, fino al 10% degli attivi netto in posizioni corte. JPMORGAN INVESTMENT FUNDS - EUROPE STRATEGIC DIVIDEND FUND - CAC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Euro Gestore: JPMorgan Asset (Europe) S.à.r.l Documento Informativo Pagina 110 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

111 Sede legale: European Bank and Business Centre 6 route de Trèves L-2633 Senningerberg Granducato di Gruppo di appartenenza: JPMorgan Chase & Co Gestore delegato: JPMorgan Asset UK Limited Sede legale del gestore delegato: 60 Victoria Embankment, Londra, EC4Y 0JP, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: JPMorgan Chase & Co Categoria: Azionari Europa Finalità: Conseguire rendimenti di lungo periodo investendo principalmente in titoli azionari ad alto dividend yield di società europee. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Index (Total Return Net). Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Almeno il 67% degli attivi del Comparto (ad esclusione della liquidità e di strumenti equivalenti) sarà investito in titoli azionari ad alto dividend yield emessi da società (comprese società a bassa capitalizzazione) aventi sede o che svolgono la parte preponderante della propria attività economica in un paese europeo. In via accessoria possono essere detenuti titoli di debito, liquidità e strumenti equivalenti. Il Comparto può altresì investire in OICVM e altri OICR. Il Comparto può investire in attività denominate in qualsiasi valuta e l esposizione valutaria del Comparto può essere coperta o essere gestita con riferimento al suo benchmark. Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati a fini di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. JULIUS BAER MULTIBOND - ABSOLUTE RETURN BOND PLUS EUR FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: GAM (Luxembourg) S.A. Sede legale: 25, Grand-Rue, L-1661 Luxembourg Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG Categoria: Flessibili moderati Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento (assoluto) positivo a lungo termine sia nelle fasi di rialzo che in quelle di ribasso dei mercati finanziari Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,22. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe a livello mondiale in obbligazioni e in strumenti finanziari complessi. Le scadenze, i paesi, le valute e i rating (capacità di rimborso delle obbligazioni) vengono gestiti attivamente; investe almeno i 2/3 del patrimonio in una gamma ampiamente diversificata di obbligazioni; può investire il patrimonio in diverse valute, le cui fluttuazioni nei confronti della sua valuta di riferimento possono essere sottoposte a copertura Il Comparto investe in obbligazioni a tasso fisso e variabile. Tali titoli sono emessi da società, da governi e da amministrazioni locali (di paesi industrializzati ed emergenti). È possibile investire in obbligazioni con qualsiasi scadenza, valuta e rating (capacità di rimborso del debito). Inoltre, può investire in obbligazioni convertibili in azioni. Derivati: Per il conseguimento dell obiettivo d investimento si possono utilizzare anche in grande quantità strumenti finanziari derivati e tecniche d investimento e strumenti finanziari particolari. La gamma dei possibili strumenti comprende in particolare opzioni call e put, futures, forwards e swaps (inclusi total return swaps, credit default swaps e credit spread swaps) su valori mobiliari, tassi d interesse, valute nonché su strumenti finanziari, contratti a termine su valute e tassi Documento Informativo Pagina 111 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

112 d interesse e opzioni su swap (swaption) e prodotti strutturati. Gli strumenti derivati possono utilizzati con finalità di copertura, a scopo di investimento, per la gestione efficiente. JULIUS BAER MULTIBOND - CREDIT OPPORTUNITIES FUND - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: GAM (Luxembourg) S.A. Sede legale: 25, Grand-Rue, L-1661 Luxembourg Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG Categoria: Obbligazionari globali Finalità: L obiettivo del comparto consiste nel conseguire un rendimento superiore alla media nel lungo periodo, investendo nei mercati obbligazionari mondiali. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 30% BofA Merrill Lynch EMU Corp., LG Cap Index, Ex T1, UT2, LT2; 30% BofA Merrill Lynch EM Markets Sovereign Plus Index Hedged Euro; 30% BofA Merrill Lynch Global High Yield Constrained Hedged Index; 10% Merrill Lynch Euro Currency LIBOR 3-month Const. Maturity Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi del suo patrimonio in valori mobiliari a reddito fisso o variabile, titoli di credito e diritti di credito di qualsiasi livello di rating, scadenza e valuta emessi o garantiti da emittenti di Paesi riconosciuti. Oltre ai valori mobiliari a reddito fisso o variabile emessi o garantiti da Stati o dai relativi Stati federali o da enti statali analoghi o da comuni e città, l universo d investimento comprende anche obbligazioni societarie (inclusi i prestiti convertibili e i prestiti a opzione) di qualsiasi livello di rating, obbligazioni dei mercati emergenti, Asset Backed Securities (ABS), titoli ipotecari (Mortgage Backed Securities; MBS), Collateralized Debt Obligation (CDO), Collateralized Mortgage Obligation (CMO), Hybrid Preferred Debt Securities (HPDS) (ABS, MBS, CDO, CMO e HPDS, complessivamente, fino ad un massimo del 20% del patrimonio del comparto) e altri investimenti fruttiferi diffusi e meno diffusi. La selezione e la ponderazione dei singoli segmenti di credito, tipi di investimenti e valute, nonché l orientamento della strategia d investimento corrente per quanto concerne duration, curva dei rendimenti, spread dei tassi, ecc. mirano a cogliere le opportunità che di volta in volta si presentano, pertanto il nucleo d investimento principale può variare considerevolmente a seconda delle valutazioni di mercato in un determinato momento. Non è quindi possibile escludere oscillazioni dei prezzi di breve durata. Gli investimenti sono operati nella valuta più idonea a garantire la performance e gestiti in maniera attiva rispetto alla valuta di riferimento. In particolare, per la creazione e/o la copertura di rischi connessi a valute estere, vengono conclusi contratti a termine ed effettuati acquisti e vendite di swap e di opzioni su valute. Fino ad un massimo di un terzo del patrimonio del comparto può essere investito in altri valori patrimoniali previsti dall art. 41 primo comma della Legge del 2010, ivi compresi titoli azionari o altri titoli e diritti di partecipazione, nonché derivati di titoli azionari o di altri titoli e diritti di partecipazione. Il comparto può inoltre detenere disponibilità liquide le quali, in determinate situazioni e in deroga alla regola dei 2/3 di cui sopra, possono ammontare fino al 49% del patrimonio. Il comparto è denominato in Euro. Gli investimenti possono essere denominati in Euro o in altre valute. Derivati: Per il conseguimento dell obiettivo d investimento si possono utilizzare, anche in grande quantità, strumenti finanziari derivati e tecniche d investimento e strumenti finanziari particolari. La gamma dei possibili strumenti comprende, in particolare, opzioni call e put su valori mobiliari e strumenti finanziari, contratti a termine su valute e tassi d interesse, swap su tassi d interesse, credit spread swap, credit default swap, total return swap, opzioni su swap (swaption) e prodotti strutturati. Per l utilizzo di tali strumenti finanziari derivati e tecniche d investimento e strumenti finanziari particolari valgono le limitazioni definite in dettaglio nel capitolo Strumenti finanziari e tecniche di investimento del Prospetto Completo della Sicav. Documento Informativo Pagina 112 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

113 JULIUS BAER MULTIBOND - LOCAL EMERGING BOND FUND - B Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: B Gestore: GAM (Luxembourg) S.A. Sede legale: 25, Grand-Rue, L-1661 Luxembourg Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: L obiettivo del comparto consiste nel conseguire un rendimento superiore alla media a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan Emerging Local Markets ELMI Plus Composite Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi del patrimonio in valori mobiliari a reddito fisso o variabile, emessi da emittenti di Paesi cosiddetti Emerging Markets e/o espressi nelle valute di questi Paesi o ad esse associati economicamente. Per mercati emergenti si intendono in generale i mercati di Paesi in procinto di diventare industrializzati nel senso moderno del termine, caratterizzati da un alto potenziale di crescita, ma anche da un maggior rischio. Rientrano in questa categoria in particolare i Paesi dell indice S&P Emerging BMI o dell indice MSCI Emerging Markets. Gli investimenti in obbligazioni degli Emerging Markets implicano rischi più elevati dovuti alla maggiore volatilità di questi investimenti. Il patrimonio del Comparto può essere inoltre investito sino ad un massimo di un terzo del patrimonio in valori mobiliari a reddito fisso o variabile espressi in altre valute o di emittenti con sede in altri Paesi. La Società, inoltre, può investire fino al 10% del patrimonio in azioni e altri titoli di partecipazione nonché in warrants su azioni e altri titoli di partecipazione di aziende con sede in un Paese riconosciuto. Gli acquisti di warrants implicano rischi più elevati dovuti alla maggiore volatilità di questo tipo di investimenti. I rischi valutari sono parzialmente coperti nei confronti dell USD. Il Comparto è espresso in dollari Usa. I titoli emessi da emittenti della Federazione russa possono essere acquistati direttamente se sono negoziati in una borsa valori riconosciuta o in un altro mercato regolamentato regolarmente funzionante, riconosciuto e aperto al pubblico. Attualmente viene considerato come mercato riconosciuto nella Federazione russa il Moscow Exchange che è nato dalla fusione tra il Russian Trading System Stock Exchange e il Moscow Interbank Currency Exchange. I titoli di emittenti della Federazione russa direttamente acquistati che sono negoziati al di fuori del Moscow Exchange nonché, in particolare, investimenti diretti in altri Paesi che non sono negoziati in una borsa valori riconosciuta o in un altro mercato regolamentato regolarmente funzionante, riconosciuto e aperto al pubblico, possono ammontare, insieme con altri investimenti c.d. non riconosciuti, a un massimo del 10% del valore netto d inventario del comparto. Derivati: Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari complessi con finalità di copertura del patrimonio e per trarre profitto da investimenti promettenti. JULIUS BAER MULTIBOND - TOTAL RETURN BOND FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: GAM (Luxembourg) S.A. Sede legale: 25, Grand-Rue, L-1661 Luxembourg Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG Documento Informativo Pagina 113 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

114 Categoria: Obbligazionari globali CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire un rendimento positivo regolare mediante redditi da capitale e i proventi da interessi. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch EMU Direct Government Index (1-5 Years). Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno i 2/3 del patrimonio in una gamma ampiamente diversificata di obbligazioni. Il Comparto può investire il patrimonio in diverse valute, le cui fluttuazioni nei confronti della sua valuta di riferimento possono essere sottoposte a copertura Il Comparto investe in obbligazioni a tasso fisso e variabile. Tali titoli sono emessi da società, da governi e da amministrazioni locali (di paesi industrializzati ed emergenti). È possibile investire in obbligazioni con qualsiasi scadenza, valuta e rating (capacità di rimborso del debito). Inoltre, il Comparto può investire in obbligazioni convertibili in azioni. Derivati: Per il conseguimento dell obiettivo d investimento si possono utilizzare anche in grande quantità strumenti finanziari derivati e tecniche d investimento e strumenti finanziari particolari. La gamma dei possibili strumenti comprende in particolare opzioni call e put su valori mobiliari e strumenti finanziari, contratti a termine su valute e tassi d interesse, swap su tassi d interesse, credit spread swap, credit default swap, total return swap, opzioni su swap (swaption) e prodotti strutturati. Gli strumenti derivati possono utilizzati con finalità di copertura, a scopo di investimento, per la gestione efficiente. JULIUS BAER MULTICOOPERATION - MULTI ASSET STRATEGIC ALLOCATION FUND -C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: GAM (Luxembourg) S.A. Sede legale: 25, Grand-Rue, L-1661 Luxembourg Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG Categoria: Bilanciati moderati Finalità: Il Fondo investe in un universo d investimento ampiamente diversificato e cerca di cogliere le opportunità di rendimento ovunque si presentino. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,51. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe in tutto il mondo nelle migliori idee d investimento, dalle quali la gestione del fondo si aspetta un contributo positivo a breve termine. Grazie all universo d investimento molto diversificato, composto da classi d investimento tradizionali e non tradizionali, in tutte le situazioni di mercato si possono sfruttare opportunità d investimento indipendentemente dal benchmark. Derivati: Il fondo può utilizzare strumenti derivati. JULIUS BAER MULTISTOCK - ABSOLUTE RETURN EUROPE EQUITY FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 114 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

115 Classi di quote: C Gestore: GAM (Luxembourg) S.A. Sede legale: 25, Grand-Rue, L-1661 Luxembourg Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG Categoria: Flessibili long/short Finalità: L obiettivo del fondo è di ottenere rendimenti assoluti positivi, indipendentemente dal contesto del mercato e con una volatilità minima rispetto ai mercati azionari. Il fondo investe (long e short) in azioni liquide e in titoli legati ad azioni di imprese europee. Al fine di garantire la liquidità, il portafoglio del fondo comprende investimenti a breve termine e a tasso fisso. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 1,97. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Fondo investe in azioni (direttamente o indirettamente mediante derivati), che possono subire ampie oscillazioni di valore. Il Fondo può investire in derivati, che sono soggetti ai rischi insiti nei mercati o negli strumenti sottostanti nonché al rischio di controparte, e spesso comportano rischi maggiori rispetto agli investimenti diretti. Il Fondo può investire in attività denominate in diverse valute; pertanto è esposto a un rischio di cambio, che può essere oggetto di copertura. Se la valuta in cui è visualizzata la performance precedente è diversa dalla valuta del paese di residenza dell investitore, la performance indicata può aumentare o diminuire se convertita nella valuta locale dell investitore, a causa delle fluttuazioni dei tassi di cambio. Il Fondo impiega principalmente una strategia di pair trading (long/short) che in determinate circostanze non è in grado di limitare rischi di eventi quali acquisizioni e ristrutturazioni. Non vi è alcuna garanzia che l obiettivo di investimento del Fondo sia raggiunto. Il Fondo ha la facoltà di incrementare la propria esposizione azionaria fino a superare il valore patrimoniale netto. Pertanto, il valore può aumentare o diminuire in misura più significativa in assenza di tale esposizione, il che può provocare fasi di elevata volatilità a breve termine. Derivati: Il Fondo può investire in derivati, che sono soggetti ai rischi insiti nei mercati o negli strumenti sottostanti nonché al rischio di controparte, e spesso comportano rischi maggiori rispetto agli investimenti diretti. Il Fondo impiega principalmente una strategia di pair trading (long/short) che in determinate circostanze non è in grado di limitare rischi di eventi quali acquisizioni e ristrutturazioni. Non vi è alcuna garanzia che l obiettivo di investimento del Fondo sia raggiunto. Il Fondo ha la facoltà di incrementare la propria esposizione azionaria fino a superare il valore patrimoniale netto. Pertanto, il valore può aumentare o diminuire in misura più significativa in assenza di tale esposizione, il che può provocare fasi di elevata volatilità a breve termine. JULIUS BAER MULTISTOCK - LUXURY BRANDS FUND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: GAM (Luxembourg) S.A. Sede legale: 25, Grand-Rue, L-1661 Luxembourg Gruppo di appartenenza: GAM Holding AG Categoria: Azionari tematici Finalità: L obiettivo del comparto consiste nel conseguire un incremento del capitale a lungo termine. Documento Informativo Pagina 115 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

116 Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 13,28. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe a livello mondiale in azioni di società selezionate con marchi consolidati, che offrono prodotti e servizi nel settore dei beni di lusso. Il Comparto non utilizza alcun indice di riferimento. Inoltre, non è soggetto ad alcuna limitazione nella selezione delle società nelle quali intende investire. Il Comparto investe almeno i 2/3 del patrimonio in società attive nel settore dei beni di lusso. Derivati: Il comparto non utilizza strumenti derivati. LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC - BRANDYWINE GLOBAL FIXED INCOME ABSOLUTE RETURN FUND - PAAH Codice ISIN: IE00B5VBQV99 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: PAHGDE - Premier Class Acc. (EUR) (HEDGED) Gestore: Legg Mason s (Europe) Limited Sede legale: 201 Bishopsgate Londra EC2M 3AB, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Legg Mason Inc Gestore delegato: Brandywine Global, LLC Sede legale del gestore delegato: 2929 Arch Street Suite 800 Philadelphia, Pennsylvania 19104, USA Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Legg Mason Inc Categoria: Obbligazionari flessibili Finalità: Il Fondo mira a generare rendimenti positivi che siano indipendenti dai cicli di mercato, sia attraverso la crescita di valore del capitale che attraverso il reddito, investendo almeno il 70% del Valore Patrimoniale Netto in titoli di debito, titoli convertibili in azioni, fondi di investimento e contratti finanziari, quotati o negoziati in tutto il mondo. Il Fondo può trarre vantaggio dall intera gamma di scadenze e duration all atto dell acquisto dei titoli di debito e può modificare la duration media degli investimenti del Fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,89. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno il 70% del Valore Patrimoniale Netto in titoli di debito, titoli convertibili in azioni, fondi di investimento e contratti finanziari, quotati o negoziati in tutto il mondo. Il Fondo può trarre vantaggio dall intera gamma di scadenze e duration all atto dell acquisto dei titoli di debito e può modificare la duration media degli investimenti del Fondo. Il Fondo investe in obbligazioni emesse da società e governi. Il fondo può investire in obbligazioni con rating più elevato, più basso o prive di rating, che possono essere emesse in varie monete. Il fondo investe in modo significativo in diverse tipologie di contratti finanziari, in particolare derivati (strumenti finanziari il cui valore deriva dal valore di altre attività) allo scopo di facilitare il conseguimento del proprio obiettivo e ridurre il rischio e i costi o generare crescita o reddito addizionale per il fondo stesso. Derivati: Il comparto può investire ampiamente in determinate tipologie di strumenti finanziari derivati, sia ai fini di investimento che di gestione efficiente del portafoglio, come descritto nel Prospetto ivi compresi, in via non limitativa, opzioni, futures e opzioni su futures, contratti di cambio a termine e warrant. Il Comparto può anche utilizzare swap inclusi, in via non limitativa, swap su tassi d interesse, total return swap e swap sull inflazione. L eventuale utilizzo di strumenti finanziari derivati da parte del Comparto è mirato ad acquisire esposizione a: titoli obbligazionari, tassi d interesse, valute, indici (inclusi indici obbligazionari, azionari e di materie prime) conformi ai requisiti di idoneità della Banca Centrale nonché azioni, ivi compresa l acquisizione di posizioni short o long dove l acquisto diretto non sarebbe possibile o sarebbe meno efficiente. LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC - BRANDYWINE GLOBAL FIXED INCOME FUND - PDAAH Codice ISIN: IE00B23Z9533 Documento Informativo Pagina 116 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

117 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: PDAAHE - Premier Class Acc. (EUR) (HEDGED) (AH) Gestore: Legg Mason s (Europe) Limited Sede legale: 201 Bishopsgate Londra EC2M 3AB, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Legg Mason Inc Gestore delegato: Brandywine Global, LLC Sede legale del gestore delegato: 2929 Arch Street Suite 800 Philadelphia, Pennsylvania 19104, USA Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Legg Mason Inc Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Il Fondo si prefigge la finalità di massimizzare il rendimento totale sia attraverso la crescita di valore del capitale che attraverso il reddito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Citi WGBI USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Brandywine Global adotta una filosofia di investimento guidata da un approccio di tipo macroeconomico, orientata alla ricerca del valore nei mercati obbligazionari globali tramite una gestione attiva e non vincolata ai benchmark tradizionali. Il team di gestione considera "sottovalutati" quei mercati in cui i tassi di interesse reali risultano elevati e dove la valuta è sottovalutata o in fase di rafforzamento. In particolare, il team di gestione concentrerà gli investimenti in quei mercati ritenuti sottovalutati, in cui la fase del ciclo economico, nonché le tendenze evolutive economiche e politiche a lungo termine, offrono le migliori opportunità di apprezzamento dei rispettivi titoli obbligazionari. Inoltre, considerando le opportunità offerte da una gestione attiva dell esposizione valutaria, tale aspetto rappresenta una componente fondamentale del processo di investimento adottato. Derivati: Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, minimizzare l impatto fiscale al momento dell investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo. LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC - ROYCE US SMALL CAP OPPORTUNITY FUND - PA Codice ISIN: IE00B23Z8T07 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: PAE - Premier Class Acc. (EUR) Gestore: Legg Mason s (Europe) Limited Sede legale: 201 Bishopsgate Londra EC2M 3AB, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Legg Mason Inc Gestore delegato: Royce & Associates, LLC Sede legale del gestore delegato: 745 5th Avenue, New York 10151, USA Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Legg Mason Inc Categoria: Azionari USA Finalità: Il Fondo mira a conseguire una crescita del capitale a lungo termine investendo almeno il 70% del Valore Patrimoniale Netto in un portafoglio diversificato di azioni emesse da società statunitensi a bassa e micro capitalizzazione (capitalizzazione inferiore ai 2,5 miliardi di dollari statunitensi). Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Russell 2000 TR USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il team di gestione utilizza un approccio orientato alla selezione di titoli il cui valore presenti reali opportunità di crescita. Il focus è quello di capire a fondo la struttura delle società analizzate, valutandone i dati di bilancio, i vantaggi competitivi, i flussi di cassa che è in grado di generare ed altre misure di redditività. Il team utilizza queste informazioni per definire il valore intrinseco della società e capire le potenzialità di apprezzamento del titolo azionario. L analisi prende in considerazione una serie di fattori, tra cui le prospettive di crescita futura e la situazione Documento Informativo Pagina 117 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

118 finanziaria corrente della società. Il team di gestione si prefigge di investire in titoli di società il cui valore di mercato è notevolmente inferiore rispetto al fair value dell emittente, al fine di ottenere una rivalutazione del capitale per gli investitori nel fondo. Derivati: Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, minimizzare l impatto fiscale al momento dell investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo. LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC - WESTERN ASSET EMERGING MARKETS TOTAL RETURN BOND FUND - PAHGD Codice ISIN: IE00B53G6345 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: PAHGDE - Premier Class Acc. (EUR) (HEDGED) Gestore: Legg Mason s (Europe) Limited Sede legale: 201 Bishopsgate Londra EC2M 3AB, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Legg Mason Inc Gestore delegato: Western Asset Company Limited Sede legale del gestore delegato: 10 Exchange Square Primrose Street Londra EC2A 2EN, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Legg Mason Inc Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Il Fondo mira a massimizzare il rendimento totale sia attraverso la crescita di valore del capitale che attraverso il reddito, investendo almeno il 70% almeno il 70% del Valore Patrimoniale Netto in un portafoglio diversificato di titoli obbligazionari emessi da società che si trovano nei mercati emergenti. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,01. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Il fondo investe in obbligazioni emesse da governi e società ubicati in paesi dei mercati emergenti. In circostanze normali, almeno il 55% delle attività totali del fondo sarà investito in titoli emessi in dollari statunitensi, e almeno il 60% delle attività totali del fondo sarà investito in obbligazioni emesse da governi. Derivati: Il fondo potrà usare derivati per migliorare i rendimenti, acquisire esposizione a valute, minimizzare l impatto fiscale al momento dell investimento e facilitare il raggiungimento del proprio obiettivo. LEGG MASON GLOBAL FUNDS PLC - WESTERN ASSET MACRO OPPORTUNITIES BOND FUND - PAH Codice ISIN: IE00BHBX1D63 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: PAHGDE - Premier Class Acc. (EUR) (HEDGED) Gestore: Legg Mason s (Europe) Limited Sede legale: 201 Bishopsgate Londra EC2M 3AB, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Legg Mason Inc Gestore delegato: Western Asset Company Limited Sede legale del gestore delegato: 10 Exchange Square Primrose Street Londra EC2A 2EN, Regno Unito Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Legg Mason Inc Categoria: Obbligazionari globali Documento Informativo Pagina 118 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

119 Finalità: Il Fondo si prefigge di massimizzare il rendimento totale rispetto a un limite di volatilità determinato. Il Fondo può investire in uno spettro di opportunità molto ampio debito sovrano e corporate globale, mercati emergenti e valute. La gestione dinamica e flessibile permette di concentrarsi su settori e titoli specifici che offrono valore nel lungo periodo e di intervenire attivamente su duration, curva dei rendimenti e volatilità. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,53. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe nei mercati obbligazionari di tutto il mondo, compresi i paesi sviluppati e i paesi dei mercati emergenti. Il fondo investe in misura significativa in varie tipologie di contratti finanziari, in particolare derivati (strumenti finanziari il cui valore deriva dal valore di altre attività), allo scopo di facilitare il conseguimento del proprio obiettivo e ridurre il rischio e i costi o generare crescita o reddito addizionale per il fondo stesso. Il fondo può investire in obbligazioni emesse da società e governi. Il fondo può investire in obbligazioni con rating più elevato o più basso, con un investimento minimo del 50% in obbligazioni con rating più elevato. Il fondo può investire in titoli garantiti da attività, ossia obbligazioni che offrono all obbligazionista pagamenti periodici in funzione del flusso monetario derivante da un determinato insieme di attività, quali interessi e capitale da ipoteche o finanziamenti per automobili. Il fondo investirà soltanto in titoli garantiti da attività con rating più elevato. Derivati: Il comparto può investire ampiamente, sia ai fini di investimento che di gestione efficiente del portafoglio, in determinate tipologie di strumenti derivati ivi compresi, in via non limitativa, opzioni, futures e opzioni su futures, swap, compresi credit default swap e contratti di cambio a termine, come descritti nel Prospetto, ivi compresi strumenti mirati ad acquisire esposizione a singoli titoli obbligazionari, valute, tassi d interesse e indici che soddisfano i requisiti imposti dalla Banca Centrale. Ove utilizzi strumenti finanziari derivati e subordinatamente al limite indicato nel Prospetto, il Comparto lo farà al fine di acquisire o coprire un esposizione agli investimenti previsti nelle presenti politiche di investimento oppure di rettificare la durata media ponderata del proprio portafoglio. LFP ALLOCATION - I Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Gestore: La Franà aise Asset Sede legale: 173, Boulevard Haussmann, Paris France Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Group La Franchaise Categoria: Flessibili moderati Finalità: L obiettivo di investimento del fondo La Franà aise Allocation è di sovraperformare l indice Euribor a 1 mese capitalizzato del 3,50% su un orizzonte di investimento consigliato di 2 anni, con una volatilità target massima in condizioni di mercato normali del 10%. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,51. La volatilità Ex-Ante del comparto: 7,01. Aree geografiche/mercati di riferimento: Principalmente OECD. Politica di investimento: L obiettivo di investimento del fondo La Franchaise Allocation è di sovraperformare l indice Euribor a 1 mese capitalizzato del 3,50% su un orizzonte di investimento consigliato di 2 anni, con una volatilità target massima in condizioni di mercato normali del 10%. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. LOMBARD ODIER FUNDS - CONVERTIBLE BOND FUND - IA Codice ISIN: LU Documento Informativo Pagina 119 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

120 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IA EUR Gestore: Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Sede legale: 5, allée Scheffer, 2520 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: LOIM Holding SA Categoria: Obbligazionari convertibili Finalità: Il comparto si propone la finalità di incrementare il capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Thomson Reuters Global Convertible Composite Index Hedged EUR TR. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe principalmente in obbligazioni che possono essere convertite in azioni e in strumenti associati quali warrant e azioni preferenziali convertibili, denominate di diverse monete, così come in obbligazioni convertibili sintetiche (acquisto separato di obbligazioni e opzioni) e strumenti finanziari derivati su obbligazioni convertibili, emesse da società di tutto il mondo attive in tutti i settori. Derivati: Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati per una delle seguenti strategie: a fini di copertura, per un efficiente gestione del portafoglio o nell ambito della strategia d investimento. LOMBARD ODIER FUNDS - EUROPE HIGH CONVICTION FUND - IA Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IA EUR Gestore: Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Sede legale: 5, allée Scheffer, 2520 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: LOIM Holding SA Categoria: Azionari Europa Finalità: L obiettivo del Comparto è sovraperformare l MSCI Europe ND Index nel lungo periodo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Index (Total Return Net). Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente in azioni emesse da società che hanno la loro sede principale nello Spazio economico europeo o in Svizzera o che operano prevalentemente in questi Paesi. Derivati: Il Gestore è autorizzato a utilizzare strumenti finanziari derivati non solo allo scopo di coprire i rischi o ai fini di un EGP, ma anche nell ambito della strategia d investimento, sempre nel rispetto dei limiti fissati dalle Limitazioni agli investimenti definito nel prospetto completo della Sicav. Documento Informativo Pagina 120 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

121 LOMBARD ODIER FUNDS - GLOBAL BBB-BB FUNDAMENTAL FUND - IA Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IA EUR Gestore: Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Sede legale: 5, allée Scheffer, 2520 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: LOIM Holding SA Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare un rendimento regolare e una crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% LOIM Global BBB-BB Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe principalmente in obbligazioni, altri titoli di debito a tasso fisso o variabile e titoli di debito a breve termine di emittenti non governativi denominati in varie monete (tra cui USD, EUR, GBP e JPY) con merito di credito a cavallo tra la fascia medio-alta ("investment grade") e quella di qualità inferiore ("high yield", con rating BBB, BB o equivalente). Derivati: Gli strumenti finanziari derivati possono essere utilizzati per una delle seguenti strategie: a fini di copertura, per un efficiente gestione del portafoglio o nell ambito della strategia d investimento. LOMBARD ODIER FUNDS - GOLDEN AGE - IA Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IA EUR Gestore: Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Sede legale: 5, allée Scheffer, 2520 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: LOIM Holding SA Categoria: Azionari commodity Finalità: Il Comparto mira a sovraperformare l MSCI World ND Index nel lungo periodo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Hedged EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente in titoli azionari emessi da società di tutto il mondo la cui attività ruota intorno al tema dell invecchiamento della popolazione (ad es. prodotti e servizi sanitari, alimentazione sana, cosmetici, tempo libero, pianificazione finanziaria ecc.). Derivati: Il Gestore è autorizzato a utilizzare strumenti finanziari derivati non solo allo scopo di coprire i rischi o ai fini di un EGP, ma anche nell ambito della strategia d investimento, sempre nel rispetto dei limiti fissati dalle Limitazioni agli investimenti. Documento Informativo Pagina 121 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

122 LOMBARD ODIER FUNDS - WORLD GOLD EXPERTISE FUND - IA Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IA EUR Gestore: Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Sede legale: 5, allée Scheffer, 2520 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: LOIM Holding SA Categoria: Azionari commodity Finalità: Il Comparto mira a sovraperformare l FTSE Gold Mines Index nel lungo periodo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FT Gold Mines Hedged in Euro Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente in azioni emesse da società attive in tutto il mondo nei settori dei giacimenti auriferi, dei metalli preziosi e delle pietre preziose per beneficiare della crescita e della scarsità delle future riserve aurifere. Derivati: Il comparto può in condizioni normali di mercato e nel rispetto delle regole di diversificazione applicabili, usare strumenti finanziari derivati a fini copertura o di un EGP. LYXOR ETF NEW ENERGY - D Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D-EUR Gestore: Lyxor International Asset Sede legale: 17, cours Valmy Paris-La Défense - France Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA Categoria: Azionari tematici Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% World Alternative Energy CW Net TR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: L obiettivo di gestione è di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice World Alternative Energy CW Net Total Return Index (codice Bloomberg WAEXC), rappresentativo delle 20 maggiori società per capitalizzazione di mercato attive nel settore dell energia alternativa a livello mondiale, che comprende i settori dell energia rinnovabile, dell efficienza energetica e i sotto-settori della distribuzione di energia ( Indice benchmark di riferimento ). Il tracking error calcolato su un periodo di 52 settimane verrà mantenuto sotto l 1%, sotto il 5% della volatilità dell indice. Il fondo, su base giornaliera, investe o il proprio Patrimonio per circa il 100% in titoli che sono di proprietà dell ETF e, quindi, nella piena ed immediata disponibilità dello stesso. L ETF investe inoltre in un derivato Documento Informativo Pagina 122 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

123 (swap) che ha l obiettivo di integrare (positivamente o negativamente) il rendimento dei titoli presenti nel patrimonio dell ETF al fine di allinearlo al rendimento dell indice benchmark. Ogni giorno l obiettivo è di riportare l esposizione verso il Rischio di Controparte del derivato a circa 0%. Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d investimento.ogni giorno l esposizione verso la controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il reset dello swap. Al contrario se l esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il reset dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei titoli nel patrimonio dell ETF è maggiore del patrimonio dell ETF. LYXOR UCITS ETF BARCLAYS FLOATING RATE EURO 0-7Y - C Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C-EUR Gestore: Lyxor International Asset Sede legale: 17, cours Valmy Paris-La Défense - France Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA Categoria: Obbligazionari paesi sviluppati Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Euro Corporate FRN 0-7Y Enhanced Duration Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi Sviluppati. Politica di investimento: L obiettivo d investimento è di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice Barclays Euro Corporate FRN 0-7Y Enhanced Duration (codice Bloomberg: BFRD) ("Indice di riferimento"), rappresentativo della performance delle obbligazioni a tasso variabile emesse in Euro da società la cui scadenza residua è inferiore a 7 anni. Il livello previsto di "tracking error" ex post in condizioni di mercato normali è pari allo 0,08%. Il fondo mira a conseguire il suo obiettivo attraverso una replica indiretta, cioè stipulando uno o più contratti di swap (strumento finanziario a termine o "IFT") negoziati over-the-counter. Il Fondo potrà investire in un portafoglio diversificato di titoli di credito internazionali, il cui rendimento verrà scambiato con quello dell Indice di riferimento mediante lo strumento finanziario a termine. Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d investimento.ogni giorno l esposizione verso la controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il reset dello swap. Al contrario se l esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il reset dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei titoli nel patrimonio dell ETF è maggiore del patrimonio dell ETF. LYXOR UCITS ETF EURO CASH Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Lyxor International Asset Sede legale: 17, cours Valmy Paris-La Défense - France Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA Documento Informativo Pagina 123 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

124 Categoria: Monetari CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EuroMTS EONIA Investable Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: L obiettivo d investimento è di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice EuroMTS Eonia Investable (codice Bloomberg EMTSDEOI), rappresentativo dell andamento di un deposito fruttifero di interessi al tasso overnight offerto dal mercato interbancario. Il tracking errore calcolato su un periodo di 52 settimane verrà mantenuto sotto l 1%, sotto il 5% della volatilità dell indice. Il fondo, su base giornaliera, investe o il proprio Patrimonio per circa il 100% in titoli che sono di proprietà dell ETF e, quindi, nella piena ed immediata disponibilità dello stesso. L ETF investe inoltre in un derivato (swap) che ha l obiettivo di integrare (positivamente o negativamente) il rendimento dei titoli presenti nel patrimonio dell ETF al fine di allinearlo al rendimento dell indice benchmark. Ogni giorno l obiettivo è di riportare l esposizione verso il Rischio di Controparte del derivato a circa 0%. Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d investimento. Ogni giorno l esposizione verso la controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il reset dello swap. Al contrario se l esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il reset dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei titoli nel patrimonio dell ETF è maggiore del patrimonio dell ETF. LYXOR UCITS ETF EUROMTS HIGHEST RATED MACRO-WEIGHTED GOVT BOND 1-3Y - (DR) Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C-EUR Gestore: Lyxor International Asset Sede legale: 17, cours Valmy Paris-La Défense - France Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA Categoria: Obbligazionari breve termine Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% EuroMTS Mid Price Highest Rated Macro-Weighted Government Bond (1-3 Years) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: L obiettivo d investimento è di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice EuroMTS Mid Price Hightest Rated Macro Weighted Governmenent Bond (1-3 yars) (codice Bloomberg EAAAA5), rappresentativo delle obbligazioni con rating migliore emesse da governi della zona euro, la cui scadenza rientri nella forchetta 1-3 anni e la cui ponderazione per paese calcolata sia basata su indicatori macroeconomici. Il tracking error calcolato su un periodo di 52 settimane verrà mantenuto sotto l 1%, sotto il 5% della volatilità dell indice. Il fondo mira a raggiungere il proprio obiettivo investendo soprattutto nei titoli che compongono l indice di riferimento. Il fondo non ricorre a strumenti finanziaria termine, se non, a titolo accessorio ed entro i limiti stabiliti dal regolamento, a contratti future su indici o su obbligazioni quotati su mercati regolamentati. Inoltre, il fondo non ricorre ad operazioni di acquisizione e di cessione temporanee di titoli. Derivati: Il fondo non ricorre a strumenti finanziaria termine, se non, a titolo accessorio ed entro i limiti stabiliti dal regolamento, a contratti future su indici o su obbligazioni quotati su mercati regolamentati. Documento Informativo Pagina 124 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

125 LYXOR UCITS ETF FTSE ITALIA MID CAP - D Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D-EUR Gestore: Lyxor International Asset Sede legale: 17, cours Valmy Paris-La Défense - France Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA Categoria: Azionari Italia Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE Italia Mid Cap Net Tax Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Italia. Politica di investimento: L obiettivo d investimento è di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice FTSE Italia Mid Cap Net Tax (codice Bloomberg: ITMCN) ("Indice di riferimento"), denominato in EUR, rappresentativo del rendimento delle azioni di medie capitalizzazioni di borsa quotate sulla Borsa Italiana. Il livello previsto di "tracking error" ex post in condizioni di mercato normali è pari allo 0,08%. Il fondo mira a conseguire il suo obiettivo attraverso una replica indiretta, cioè stipulando uno o più contratti di swap (strumento finanziario a termine o "IFT") negoziati over-the-counter. Il Fondo potrà investire in un portafoglio diversificato di titoli di credito internazionali, il cui rendimento verrà scambiato con quello dell Indice di riferimento mediante lo strumento finanziario a termine. Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d investimento.ogni giorno l esposizione verso la controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il reset dello swap. Al contrario se l esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il reset dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei titoli nel patrimonio dell ETF è maggiore del patrimonio dell ETF. LYXOR UCITS ETF MSCI ALL COUNTRY WORLD - C Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C-EUR Gestore: Lyxor International Asset Sede legale: 17, cours Valmy Paris-La Défense - France Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA Categoria: Azionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice di riferimento. Documento Informativo Pagina 125 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

126 Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Countries World NR EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: L obiettivo d investimento è di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice MSCI ACWI Net Total Return (codice Bloomberg M1WD), rappresentativo della performance di mercato delle grandi e medie capitalizzazioni quotate in 45 paesi industrializzati ed emergenti. Il tracking error calcolato su un periodo di 52 settimane verrà mantenuto sotto l 1%, sotto il 5% della volatilità dell indice. Il fondo, su base giornaliera, investe o il proprio Patrimonio per circa il 100% in titoli che sono di proprietà dell ETF e, quindi, nella piena ed immediata disponibilità dello stesso. L ETF investe inoltre in un derivato (swap) che ha l obiettivo di integrare (positivamente o negativamente) il rendimento dei titoli presenti nel patrimonio dell ETF al fine di allinearlo al rendimento dell indice benchmark. Ogni giorno l obiettivo è di riportare l esposizione verso il Rischio di Controparte del derivato a circa 0%. Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d investimento. Ogni giorno l esposizione verso la controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il reset dello swap. Al contrario se l esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il reset dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei titoli nel patrimonio dell ETF è maggiore del patrimonio dell ETF. LYXOR UCITS ETF MTS BTP 1-3Y ITALY GOVERNMENT BOND - C Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C-EUR Gestore: Lyxor International Asset Sede legale: 17, cours Valmy Paris-La Défense - France Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Societe Generale SA Categoria: Obbligazionari breve termine Finalità: Il comparto si propone la finalità di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MTS Italy Government Index (1-3yr) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Italia. Politica di investimento: L obiettivo d investimento è di replicare l andamento al rialzo o al ribasso dell indice MTS Italy Government (1-3yr) codice Bloomberg MTSIA5), rappresentativo di obbligazioni con scadenza compresa tra 1 e 3 anni, emesse dallo stato italiano. Il tracking error calcolato su un periodo di 52 settimane verrà mantenuto sotto l 1%, o se maggiore dell 1%, sotto il 5% della volatilità dell indice. Il fondo, su base giornaliera, investe o il proprio Patrimonio per circa il 100% in titoli che sono di proprietà dell ETF e, quindi, nella piena ed immediata disponibilità dello stesso. L ETF investe inoltre in un derivato (swap) che ha l obiettivo di integrare (positivamente o negativamente) il rendimento dei titoli presenti nel patrimonio dell ETF al fine di allinearlo al rendimento dell indice benchmark. Ogni giorno l obiettivo è di riportare l esposizione verso il Rischio di Controparte del derivato a circa 0%. Derivati: Il fondo può ricorrere a strumenti derivati con finalità d investimento. Ogni giorno l esposizione verso la controparte del derivato, se positiva per il Lyxor ETF, viene riportata a circa 0% del patrimonio mediante il reset dello swap. Al contrario se l esposizione verso la controparte del derivato è negativa per il Lyxor ETF, allora non è necessario il reset dello swap in quanto, in tale caso, il Lyxor ETF non è esposto ad alcun rischio di controparte dato che il valore dei titoli nel patrimonio dell ETF è maggiore del patrimonio dell ETF. M&G DYNAMIC ALLOCATION FUND - C Codice ISIN: GB00B56D9Q63 Documento Informativo Pagina 126 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

127 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro C Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Flessibili Finalità: L obiettivo del Fondo è fornire rendimenti totali positivi in un periodo di tre anni attraverso un portafoglio di attività globali gestito in modo flessibile. Non si può garantire che il Fondo raggiunga un rendimento positivo in questo o in qualsiasi altro periodo e gli investitori potrebbero non recuperare l importo iniziale investito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: 10,16. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: La politica d investimento prevede di investire in svariate tipologie di attività. Il gestore del Fondo può detenere un elevata concentrazione: di attività di qualsiasi tipologia consentita, in qualsiasi valuta, da qualsiasi segmento di mercato, in qualunque parte del mondo. Il gestore del Fondo ha investito, o intende investire, oltre il 35% del portafoglio in titoli di Stato di uno o più Paesi tra quelli elencati di seguito: Australia, Germania, Giappone, Regno Unito e Stati Uniti. Tale investimento è finalizzato a raggiungere l obiettivo del Fondo. Le opinioni del gestore sono soggette a variazioni, pertanto anche i Paesi inseriti nell elenco di cui sopra possono variare, nei limiti consentiti dal Prospetto completo del Fondo. Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati per fini di investimento e di copertura. Derivati: Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati per raggiungere il proprio obiettivo di investimento e per proteggere il valore del capitale contro il rischio. Può inoltre impiegare strumenti derivati per creare un esposizione finanziaria di entità maggiore rispetto al valore patrimoniale netto del portafoglio. Ciò determinerà un grado di rischio più elevato per il Fondo e potrebbe provocare oscillazioni di prezzo più ampie della media. Il Fondo può assumere posizioni corte attraverso l uso di strumenti derivati non garantiti da asset fisici equivalenti. Le posizioni corte riflettono l aspettativa di una diminuzione del prezzo degli asset sottostanti. Di conseguenza, laddove tale aspettativa non si concretizzi e il valore degli asset aumenti, la posizione corta potrebbe comportare un rischio maggiore, data la possibilità teorica di un incremento illimitato del relativo valore. Alcune operazioni su derivati possono essere effettuate direttamente con un entità o un istituzione idonea (la controparte ). Esiste il rischio che tale controparte non sia in grado di adempiere i propri obblighi o diventi insolvente, il che potrebbe determinare una perdita a carico del Fondo. M&G GLOBAL DIVIDEND FUND - C Codice ISIN: GB00B39R2T55 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro C Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Azionari globali Finalità: Il fondo mira a fornire un dividend yield superiore alla media di mercato, investendo principalmente in una Documento Informativo Pagina 127 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

128 gamma di titoli azionari globali. Il fondo mira a far crescere le distribuzioni a lungo termine, massimizzando il rendimento (combinazione di reddito e crescita del capitale). Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC World Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno il 70% dell investimento è effettuato in azioni di società in qualunque parte del mondo. Il Fondo può investire in derivati, strumenti finanziari il cui valore è correlato alle possibili oscillazioni future dei prezzi degli attivi sottostanti. Derivati: Il comparto effettua operazioni in strumenti derivati e operazioni a termine, sia in borsa che fuori borsa (overthe-counter, OTC), ai fini del conseguimento dell obiettivo di investimento, della tutela del rischio in termini di gestione di capitale, valuta, duration e credito, nonché di copertura. M&G GLOBAL FLOATING RATE HIGH YIELD FUND - CH Codice ISIN: GB00BMP3SH07 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro CH Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: Reddito e crescita. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: 2,56. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno il 70% degli investimenti sarà effettuato in titoli societari o governativi a tasso variabile ad alto rendimento [investimenti che pagano un livello di reddito o un tasso d interesse periodicamente adeguato], oppure titoli garantiti da attività [investimenti garantiti da attività che generano liquidità, quali mutui o prestiti]. Questi investimenti possono essere emessi ovunque al mondo. Il Fondo può anche investire, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, in: altri strumenti finanziari emessi da governi e società; altri Fondi; liquidità; derivati, che possono essere detenuti anche a scopo di copertura. Il Fondo può investire oltre il 35% in titoli emessi o garantiti da uno Stato dello SEE o da altri paesi elencati nel Prospetto informativo del Fondo. Tale esposizione può essere abbinata all utilizzo di derivati per conseguire l obiettivo del Fondo. Derivati: Il fondo può fare ricorso a strumenti derivati per raggiungere il proprio obiettivo di investimento e per proteggere il valore del capitale contro il rischio. Può inoltre impiegare strumenti derivati per creare un esposizione di mercato di entità maggiore rispetto al valore patrimoniale netto del portafoglio. M&G INCOME ALLOCATION FUND - C Codice ISIN: GB00BBCR3408 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro C Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Documento Informativo Pagina 128 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

129 Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Bilanciati Finalità: Fornire un livello crescente di reddito con crescita di capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: 11,01. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il gestore del Fondo adotta un approccio flessibile all allocazione del capitale tra le varie classi di attivi in funzione delle variazioni delle condizioni economiche e della valutazione degli attivi. Derivati: Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati per raggiungere il proprio obiettivo di investimento e per proteggere il valore del capitale contro il rischio. Può inoltre impiegare strumenti derivati per creare un esposizione finanziaria di entità maggiore rispetto al valore patrimoniale netto del portafoglio. Ciò determinerà un grado di rischio più elevato per il Fondo e potrebbe provocare oscillazioni di prezzo più ampie della media. M&G INVESTMENT FUNDS 1 - GLOBAL BASIC FUND - C Codice ISIN: GB Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro C Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Azionari tematici Finalità: Il Fondo è un fondo azionario globale che investe interamente o prevalentemente in società operanti nei settori industriali di base (industrie primarie e "secondarie") e in aziende che forniscono servizi a tali settori. Il Fondo può inoltre investire in altri titoli azionari globali. L unico obiettivo del Fondo è la crescita del capitale a lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE Global Basics Composite Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno il 70% dell investimento è effettuato in società che operano in settori di base in qualsiasi parte del mondo nonché in società che forniscono servizi in tali settori. Per settori di base si intendono quei settori che producono beni essenziali per la sussistenza personale, come ad esempio il settore agricolo e manifatturiero. Derivati: Il Fondo potrebbe fare uso di derivati (strumenti finanziari il cui valore è legato ai futuri movimenti di prezzo attesi di un attività sottostante) al fine di proteggere il valore degli attivi del Fondo e/o, nel breve termine, di investire in modo efficiente gli afflussi di liquidità. M&G INVESTMENT FUNDS 4 - GLOBAL MACRO BOND FUND - CH Codice ISIN: GB00B78PJD16 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro CH Acc Documento Informativo Pagina 129 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

130 Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Il fondo M&G Global Macro Bond Fund punta ad investire, su scala globale, nei titoli a reddito fisso con il maggior potenziale di massimizzazione del rendimento totale (combinazione di reddito e crescita del capitale) nel lungo termine e con una volatilità inferiore alla media del settore. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: 7,49. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno il 70% degli investimenti sarà effettuato in titoli a reddito fisso (investimenti che offrono un determinato livello di reddito o interesse) in qualunque parte del mondo. I titoli a reddito fisso in cui sono allocati gli investimenti comprendono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo: titoli emessi dai governi, titoli emessi da società, che hanno un tasso variabile (connessi a un particolare tasso per cui i pagamenti da reddito aumentano e diminuiscono in linea con il tasso). Il gestore del Fondo ha investito, o intende investire, oltre il 35% del portafoglio in titoli di Stato di uno o più Paesi tra quelli elencati di seguito: Giappone, Regno Unito e Stati Uniti. Tale investimento è finalizzato a raggiungere l obiettivo del Fondo. Le opinioni del gestore sono soggette a variazioni, pertanto anche i Paesi inseriti nell elenco di cui sopra possono variare, nei limiti consentiti dal Prospetto completo del Fondo. Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati per fini di investimento e di copertura. (Gli strumenti derivati sono strumenti finanziari il cui valore è legato ai futuri movimenti di prezzo attesi di un attività sottostante). Derivati: Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati per raggiungere il proprio obiettivo di investimento e per proteggere il valore del capitale contro il rischio. Gli strumenti derivati sono inoltre utilizzabili inmisura limitata per generare esposizione verso investimenti che superano il valore patrimoniale netto del Fondo, esponendo così quest ultimo a un grado di rischio maggiore. In seguito alla maggiore esposizione di mercato, l entità di eventuali movimenti positivi o negativi dei mercati produrrà un effetto relativamente maggiore sul valore patrimoniale netto del Fondo. L esposizione supplementare sarà tuttavia limitata in misura tale da non incrementare eccessivamente le oscillazioni di prezzo del Fondo rispetto a Fondi equivalenti che non impiegano strumenti derivati con tale modalità. Il Fondo può assumere posizioni corte attraverso l uso di strumenti derivati non garantiti da asset fisici equivalenti. Le posizioni corte riflettono l aspettativa di una diminuzione del prezzo degli asset sottostanti. Di conseguenza, laddove tale aspettativa non si concretizzi e il valore degli asset aumenti, la posizione corta potrebbe comportare un rischio maggiore, data la possibilità teorica di un incremento illimitato del relativo valore. Alcune operazioni su derivati possono essere effettuate direttamente con un entità o un istituzione idonea (la controparte ). Esiste il rischio che tale controparte non sia in grado di adempiere i propri obblighi o diventi insolvente, il che potrebbe determinare una perdita a carico del Fondo. L uso di strategie di gestione valutaria può modificare in misura significativa l esposizione dei Fondi ai tassi di cambio. Qualora l andamento delle valute impiegate si discosti dalle aspettative del gestore, la strategia può incidere negativamente sulla performance. M&G JAPAN FUND - C Codice ISIN: GB Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro C Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Documento Informativo Pagina 130 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

131 Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Azionari Giappone Finalità: Crescita. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Japan Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Giappone. Politica di investimento: L investimento è effettuato in un ampia gamma di azioni di società giapponesi. Derivati: Il Fondo potrebbe fare uso di derivati (strumenti finanziari il cui valore è legato ai futuri movimenti di prezzo attesi di un attività sottostante) al fine di proteggere il valore degli attivi del Fondo e/o, nel breve termine, di investire in modo efficiente gli afflussi di liquidità. M&G NORTH AMERICAN VALUE FUND - C Codice ISIN: GB00B0BHJJ14 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro C Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Azionari USA Finalità: Crescita. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Nord America. Politica di investimento: L investimento è effettuato in azioni di società nordamericane. Derivati: Il fondo potrebbe fare uso di derivati [strumenti finanziari il cui valore è legato ai futuri movimenti di prezzo attesi di un attività sottostante] al fine di proteggere il valore degli attivi del Fondo e/o, nel breve termine, di investire in modo efficiente gli afflussi di liquidità. M&G OPTIMAL INCOME FUND - CH Codice ISIN: GB00B1VMD022 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro CH Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Documento Informativo Pagina 131 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

132 Categoria: Bilanciati moderati Finalità: Il fondo mira a generare un rendimento (combinazione di reddito e crescita del capitale) per gli investitori provvedendo ad un esposizione ottimale ai flussi di reddito dei mercati finanziari. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: 2,46. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno il 50% degli investimenti sarà effettuato in titoli a reddito fisso (investimenti che offrono un determinato livello di reddito o interesse) emessi da società. Il Fondo può anche investire, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, in: altri Fondi, azioni societarie, liquidità, derivati (che possono essere utilizzati a fini di copertura). Il gestore del Fondo ha investito, o intende investire, oltre il 35% del portafoglio in titoli di Stato di uno o più Paesi tra quelli elencati di seguito: Regno Unito e Stati Uniti. Tale investimento è finalizzato a raggiungere l obiettivo del Fondo. Le opinioni del gestore sono soggette a variazioni, pertanto anche i Paesi inseriti nell elenco di cui sopra possono variare, nei limiti consentiti dal Prospetto completo del Fondo. Derivati: Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati per raggiungere il proprio obiettivo di investimento e per proteggere il valore del capitale contro il rischio. Può inoltre impiegare strumenti derivati per creare un esposizione finanziaria di entità maggiore rispetto al valore patrimoniale netto del portafoglio. Ciò determinerà un grado di rischio più elevato per il Fondo e potrebbe provocare oscillazioni di prezzo più ampie della media. Il Fondo può assumere posizioni corte attraverso l uso di strumenti derivati non garantiti da asset fisici equivalenti. Le posizioni corte riflettono l aspettativa di una diminuzione del prezzo degli asset sottostanti. Di conseguenza, laddove tale aspettativa non si concretizzi e il valore degli asset aumenti, la posizione corta potrebbe comportare un rischio maggiore, data la possibilità teorica di un incremento illimitato del relativo valore. Alcune operazioni su derivati possono essere effettuate direttamente con un entità o un istituzione idonea (la controparte ). Esiste il rischio che tale controparte non sia in grado di adempiere i propri obblighi o diventi insolvente, il che potrebbe determinare una perdita a carico del Fondo. M&G PRUDENT ALLOCATION FUND - C Codice ISIN: GB00BV8BTX77 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Euro C Acc Gestore: M&G Securities Limited Sede legale: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Prudential PLC Gestore delegato: M&G Limited Sede legale del gestore delegato: Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Prudential PLC Categoria: Bilanciati moderati Finalità: L obiettivo del Fondo è fornire un rendimento totale in un periodo di tre anni attraverso un portafoglio di attività globali gestito in modo flessibile. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D.. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Investire in svariate tipologie di attività. Il gestore del Fondo può detenere un elevata concentrazione: di attività di qualsiasi tipologia consentita, compresi titoli a reddito fisso [investimenti che forniscono un certo livello di reddito o interesse], azioni societarie, altri fondi, liquidità e strumenti derivati; in qualsiasi valuta; da qualsiasi segmento di mercato; in qualunque parte del mondo. Il Fondo non investirà oltre il 50% in azioni societarie. Il Fondo può investire oltre il 35% in titoli emessi o garantiti da uno Stato dello SEE o da altri paesi elencati nel Prospetto informativo del Fondo. Tale esposizione può essere abbinata all utilizzo di derivati per conseguire l obiettivo del Fondo. Derivati: Il Fondo può fare ricorso a strumenti derivati per fini di investimento e di copertura. [Gli strumenti derivati sono strumenti finanziari il cui valore è legato ai futuri movimenti di prezzo attesi di un attività sottostante.] Documento Informativo Pagina 132 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

133 MANDARINE FUNDS - MANDARINE UNIQUE SMALL&MID CAPS EUROPE - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I EUR Gestore: La Francaise AM International S.A. Sede legale: 4a, rue Henri Schnadt L-2530 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Crédit Mutuel Nord Europe Gestore delegato: Mandarine Gestion S.A. Sede legale del gestore delegato: 40 Avenue George V, Paris Nazionalità del gestore delegato: Francese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Mandarine Gestion Categoria: Azionari Europa Finalità: Mandarine Unique è un fondo azionario europeo che investe principalmente in titoli di società a piccola e media capitalizzazione, con prospettive di crescita promettenti. Obiettivo della gestione: Il fondo, gestito in modo discrezionale, mira a realizzare, nell orizzonte temporale d investimento consigliato di 5 anni, una performance superiore a quella del proprio benchmark che è l indice Stoxx Europe Small 200. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il fondo seleziona le imprese che operano in mercati di nicchia in crescita, sono titolari di quote di mercato rilevanti e vantano un ampio potere di fissazione dei prezzi, il che permette di essere globalmente meno sensibili alla congiuntura. L identificazione di tali imprese con business model unico, molto diversificate dal punto di vista settoriale ed economico, permette di limitare la volatilità. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. MFS MERIDIAN FUNDS - GLOBAL CONCENTRATED FUND - I1 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I1 EUR Gestore: MFS Company (Lux) S.à r.l. Sede legale: 35, Boulevard du Prince Henri, L-1724, Luxembourg Gruppo di appartenenza: MFS Global Group Categoria: Azionari globali Finalità: L obiettivo del fondo è l incremento del capitale espresso in dollari Usa. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Daily TR Net World USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe prevalentemente (almeno il 70%) in titoli azionari di società con sede in paesi con mercati sviluppati ed emergenti. In genere il fondo concentra i propri investimenti in titoli azionari di società di maggiori dimensioni e società con sede in Paesi con mercati sviluppati. Generalmente il fondo investe in non più di 50 società. Derivati: Il fondo può fare uso di prodotti derivati a fini di copertura e/o investimento ma non utilizzerà principalmente Documento Informativo Pagina 133 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

134 prodotti derivati per conseguire il proprio obiettivo d investimento. MFS MERIDIAN FUNDS - GLOBAL EQUITY FUND - I1 Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I1 EUR Gestore: MFS Company (Lux) S.à r.l. Sede legale: 35, Boulevard du Prince Henri, L-1724, Luxembourg Gruppo di appartenenza: MFS Global Group Categoria: Azionari globali Finalità: L obiettivo del fondo è l incremento del capitale espresso in dollari Usa. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Daily TR Net World USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe prevalentemente (almeno il 70%) in titoli azionari di società con sede in paesi con mercati sviluppati ed emergenti. In genere il fondo concentra i propri investimenti in società di maggiori dimensioni. Derivati: Il fondo può fare uso di prodotti derivati a fini di copertura e/o investimento ma non utilizzerà principalmente prodotti derivati per conseguire il proprio obiettivo d investimento. MORGAN STANLEY INVESTMENT FUNDS - DIVERSIFIED ALPHA PLUS FUND - Z Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Z EUR Gestore: Morgan Stanley Limited Sede legale: 25, Cabot Square, Canary Wharf, Londra E14 4QA, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Morgan Stanley Categoria: Bilanciati moderati Finalità: Il Comparto mira a conseguire un rendimento assoluto, gestendo attivamente, al contempo il rischio totale di portafoglio. Il Consulente agli investimenti cerca di gestire il rischio di ribasso e si prefigge un livello di volatilità inferiore a quello di mercato. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,2. La volatilità Ex-Ante del comparto: 10,00. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il team adotta un approccio d investimento top-down incentrato sulla selezione di classi d attivo, settori, regioni e paesi. Le decisioni di asset allocation vengono prese nella totale assenza di limiti specifici in Documento Informativo Pagina 134 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

135 termini di aree geografiche, settori, rating reditizi, scadenze, denominazioni valutarie o capitalizzazioni di mercato. L asset allocation del Comparto viene ottenuta investendo in azioni, obbligazioni, valute e materie prime a livello globale, nonché panieri di titoli, Etf ( Exchange Traded Fund ), obbligazioni di cassa e strumenti derivati. Derivati: Il Comparto può usare investire in strumenti derivati a fini di copertura, come efficiente gestione del portafolgio o come parte della strategia di investimento. MORGAN STANLEY INVESTMENT FUNDS - GLOBAL BALANCED RISK CONTROL - Z Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Z EUR Gestore: Morgan Stanley Limited Sede legale: 25, Cabot Square, Canary Wharf, Londra E14 4QA, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Morgan Stanley Categoria: Bilanciati Finalità: Massimizzare i rendimenti gestendo attivamente la volatilità del portafoglio; preservazione del capitale in mercati volatili e partecipazione alla crescita dei mercati; generare valore da intuizioni tattiche su mercati globali. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,52. La volatilità Ex-Ante del comparto: 10,00. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Fondo di fondi che mira ad investire in quote/azioni di altri organismi d investimento collettivo al fine di generare livelli interessanti di rendimento totale gestendo attivamente il rischio complessivo di portafoglio. Il Comparto implementa giudizi tattici riferiti ai mercati obbligazionari e azionari globali investendo prevalentemente in veicoli d investimento collettivo tra cui ETF, future, fondi d investimento e altri organismi d investimento collettivo. Derivati: In via accessoria ed al fine di aumentare il rendimento e/o come parte della strategia di investimento, il comparto può adottare tattiche su merci via exchange traded commodities (ETC) e/o note collegate a merci e può investire anche in contanti, warrants, opzioni, e altri derivati, quotati in borsa o trattati nel terzo mercato ( over the counter ), ai fini di investimento e della gestione efficiente del portafoglio (compresa la copertura). MORGAN STANLEY INVESTMENT FUNDS - US ADVANTAGE FUND - ZH Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: ZH Gestore: Morgan Stanley Limited Sede legale: 25, Cabot Square, Canary Wharf, Londra E14 4QA, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Morgan Stanley Categoria: Azionari USA Documento Informativo Pagina 135 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

136 Finalità: Il comparto si propone come finalità l aumento a lungo termine del valore del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Total Return EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente in titoli azionari di società che hanno sede o che esercitano la maggior parte della propria attività economica negli Stati Uniti. Il Comparto investirà in un portafoglio ristretto di titoli di società il cui successo, ad avviso della Società, è basato su beni immateriali (come, a titolo esemplificativo e non esaustivo, marchi, diritti di proprietà intellettuale o metodi di distribuzione) atti a sostenere forti reti di attività in franchising. Il Comparto può altresì investire, in via accessoria, in titoli azionari di società aventi sede o che esercitano la maggior parte della propria attività economica al di fuori degli Stati Uniti nonché in azioni privilegiate, titoli di debito convertibili in azioni ordinarie, warrants su titoli e altri titoli connessi ad azioni. Derivati: Il Comparto può usare investire in strumenti derivati a fini di copertura, come efficiente gestione del portafolgio o come parte della strategia di investimento. MUZINICH SHORTDURATIONHIGHYIELD FUND - A EURO HEDGED Codice ISIN: IE00B5BHGW80 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Hedged Euro Accumulation A Units Gestore: Muzinich & Co. (Ireland) Limited Sede legale: 2nd Floor, Beaux Lane House Mercer Street Lower Dublin 2 Irlanda Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Muzinich & Co. Gestore delegato: Muzinich & Co., Inc. Sede legale del gestore delegato: 450 Park Avenue New York NY Stati Uniti Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Muzinich & Co. Categoria: Obbligazionari breve termine high yield Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere un interessante reddito sui titoli ad alto rendimento a fronte di un rischio di tasso d interesse modesto. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,23. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Nord America. Politica di investimento: La strategia ShortDurationHighYield di Muzinich si concentra sui titoli di debito (obbligazioni) ad alto rendimento con breve duration e yield-to-call, denominati in dollari statunitensi ed emessi principalmente da società nordamericane e che abbiano generalmente un merito di credito di B. Il portafoglio è diversificato in modo prudenziale tra più di 100 emittenti e 20 settori, con una duration-toworst inferiore alla media del mercato e minore di due anni al momento dell acquisto. La duration-to-worst, espressa in anni, rappresenta l entità approssimativa dell aumento o del calo del prezzo di un obbligazione a seguito di una variazione dell 1% dei tassi d interesse, nell ipotesi che la società emittente ripaghi l obbligazione a una data per lei più favorevole. Tale data può essere anteriore alla scadenza ufficiale dell obbligazione. Derivati: Il fondo puo usare strumenti fiinanziari derivati solo per motivi di hedging. Il fondo non usera strumenti finanziari derivati per finalita di investimento ne per scopi speculativi. MUZINICH TRANSATLANTICYIELD FUND - A EURO HEDGED Codice ISIN: IE Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Hedged Euro Accumulation A Units Documento Informativo Pagina 136 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

137 Gestore: Muzinich & Co. (Ireland) Limited Sede legale: 2nd Floor, Beaux Lane House Mercer Street Lower Dublin 2 Irlanda Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Muzinich & Co. Gestore delegato: Muzinich & Co., Inc. Sede legale del gestore delegato: 450 Park Avenue New York NY Stati Uniti Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Muzinich & Co. Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere un elevato livello di reddito e interessanti rendimenti corretti per il rischio. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch Global High Yield (BB&B) Constrained Index EUR Hedged. Aree geografiche/mercati di riferimento: Nord America, Europa. Politica di investimento: La strategia Transatlanticyield di Muzinich si concentra soprattutto sui titoli di debito (obbligazioni) ad alto rendimento denominati in dollari statunitensi ed euro emessi principalmente da società nordamericane ed europee e che abbiano prevalentemente un merito di credito pari o superiore a BB/B-. Il portafoglio è diversificato in modo prudenziale tra più di 100 emittenti e 20 settori, con una duration-toworst analoga al mercato di circa quattro anni. La duration-to-worst, espressa in anni, rappresenta l entità approssimativa dell aumento o del calo del prezzo di un obbligazione a seguito di una variazione dell 1% dei tassi d interesse, nell ipotesi che la società emittente ripaghi l obbligazione a una data per lei più favorevole. Tale data può essere anteriore alla scadenza ufficiale dell obbligazione. Derivati: Il fondo puo usare strumenti fiinanziari derivati solo per motivi di hedging. Il fondo non usera strumenti finanziari derivati per finalita di investimento ne per scopi speculativi. NEUBERGER BERMAN CHINA EQUITY FUND - I Codice ISIN: IE00B54BLX33 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: EUR I Accumulating Class Gestore: Neuberger Berman Europe Ltd Sede legale: Lansdowne House 57 Berkeley Square London W1J 6ER Inghilterra Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman Gestore delegato: Neuberger Berman Asia Limited Categoria: Azionari Pacifico Finalità: Il comparto si propone la finalità di aumentare il valore delle azioni mediante una combinazione di crescita e generazione di reddito investendo in azioni di società che svolgono la maggior parte della loro attività nell area della Grande Cina. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI China Total Return Index Euro Hedged. Aree geografiche/mercati di riferimento: Cina, Hong Kong, Macao e Taiwan. Politica di investimento: Il fondo investirà in azioni di società che svolgono la maggior parte della loro attività nell area della Grande Cina: Cina, Hong Kong, Macao e Taiwan. Il Fondo investirà principalmente in azioni e titoli ad esse correlati di società di medie e grandi dimensioni. Il Comparto può investire in titoli di credito (obbligazioni che consentono all emittente di raccogliere fondi promettendone il rimborso a un prestatore ai sensi dei termini di un contratto) con warrant (strumento derivato che dà diritto al titolare di acquistare un quantità definita di un titolo a un prezzo definito entro un periodo prefissato) e via residuale in titoli derivati. Derivati: Il Comparto può inoltre investire in strumenti finanziari derivati che aumentano i rendimenti o le perdite Documento Informativo Pagina 137 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

138 potenziali per il raggiungimento di una maggiore crescita, per ridurre il rischio o incrementare le efficienze operative. NEUBERGER BERMAN HIGH YIELD BOND FUND - I Codice ISIN: IE00B12VW904 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: EUR I Accumulating Class Gestore: Neuberger Berman Europe Ltd Sede legale: Lansdowne House 57 Berkeley Square London W1J 6ER Inghilterra Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman Gestore delegato: Neuberger Berman Fixed Income LLC Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: Il comparto si propone come finalità l incremento di valore attraverso la crescita e il reddito derivante dagli investimenti in obbligazioni ad alto rendimento (titoli di debito). Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch US High Yield Master II Constrained Index (US dollar Total Return Gross). Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Fondo investe principalmente in obbligazioni a reddito fisso ad alto rendimento. Il Comparto opererà principalmente in titoli a reddito fisso a elevato rendimento emessi da società degli Stati Uniti e di altri paesi, che abbiano la sede principale o esercitino una parte prevalente della loro attività economica negli Stati Uniti; e in titoli a reddito fisso emessi da enti governativi statunitensi o enti pubblici denominati prevalentemente in dollari USA che sono quotati, negoziati o scambiati in Mercati Riconosciuti. Inoltre, anche se il Comparto concentrerà i suoi investimenti negli Stati Uniti, il Comparto può anche investire in titoli di società ed enti governativi situati in Paesi dei Mercati Emergenti, titoli che possono comportare rischi aggiuntivi in confronto ad investimenti in economie più sviluppate. Il Comparto investirà principalmente in titoli a reddito fisso a elevato rendimento: Titoli a tasso d interesse sia fisso che variabile, Obbligazioni societarie, obbligazioni non garantite e notes (comprese le notes liberamente trasferibili, le notes senza effetto leva incorporato (unleveraged notes) strutturate e i pagherò cambiari liberamente trasferibili), i titoli di debito emessi da governi e banche commerciali, i titoli garantiti da ipoteche immobiliari emessi da società private, i titoli garantiti da attivi, i titoli strutturati i cui pagamenti degli interessi e rimborsi di capitale si basano su determinati titoli o indici (compresi i titoli garantiti da ipoteche (MBS), come i certificati pass-through, le obbligazioni ipotecarie garantite (collateralised mortgage obligations) e i componenti dei titoli garantiti da ipoteche consistenti nei soli interessi o nel solo capitale), le obbligazioni ipotecarie garantite o collateralised mortgage obligations, le obbligazioni che distribuiscono pagamenti in natura (ossia obbligazioni che pagano gli interessi sotto forma di nuove obbligazioni dello stesso tipo), le quote di partecipazione in finanziamenti (purché cartolarizzati e liberamente trasferibili), i titoli a pagamento differito (ossia titoli che distribuiscono periodicamente gli interessi a partire da una data predeterminata e i titoli a cedola zero) con rating inferiore a investment grade (spesso indicati con la denominazione di "junk bonds") Sono titoli a reddito fisso a elevato rendimento quelli con rating medi o bassi, generalmente inferiori a investment grade (Baa3, BBB- o superiore), attribuiti da una o più Agenzie di Rating Riconosciute, a volte indicati con la denominazione di "junk bonds". Il Comparto potrà investire anche in altri titoli di debito (compresi, a mero titolo d esempio, carta commerciale, certificati di deposito, accettazioni bancarie, notes a tasso variabile o fluttuante e obbligazioni) con merito di credito investment grade assegnato da Agenzie di Rating Riconosciute e titoli azionari emessi da organismi statunitensi o di altra nazionalità e quotati, negoziati o scambiati in Mercati Riconosciuti. In situazioni di mercato normali, è intenzione del Subgestore degli Investimenti investire almeno l 80% del patrimonio disponibile del Comparto in titoli a reddito fisso a elevato rendimento. Non vi sono limiti alla scadenza media dei titoli nel Comparto, né alla scadenza dei singoli titoli. Le scadenze dei titoli potranno variare notevolmente a seconda del Gestore degli Investimenti o della valutazione che il Gestore degli Investimenti daranno delle dinamiche dei tassi d interesse e di altri fattori economici e di mercato. I contanti saranno detenuti dal Comparto come attività liquida accessoria. Il Comparto non può investire più del 10% del suo patrimonio in titoli azionari. Derivati: Il Comparto può avvalersi di strumenti finanziari derivati per l efficiente gestione del portafoglio (ad esempio per ridurre i rischi o i costi per il Comparto o per generare capitale o reddito aggiuntivo per la Società) oppure a fini di copertura contro le oscillazioni del mercato e i rischi di cambio valutario o dei tassi di interesse. Documento Informativo Pagina 138 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

139 NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION EMERGING MARKET DEBT FUND - I Codice ISIN: IE00BDZRX185 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: EUR I Accumulating Class Gestore: Neuberger Berman Europe Ltd Sede legale: Lansdowne House 57 Berkeley Square London W1J 6ER Inghilterra Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman Gestore delegato: Neuberger Berman Fixed Income LLC Categoria: Obbligazionari breve termine emerging markets Finalità: Il comparto mira ad aumentare il valore delle sue azioni attraverso una combinazione di crescita e reddito derivante da investimenti di breve durata denominati in valute forti in obbligazioni sovrane e societarie (titoli di debito) emesse in paesi dei mercati emergenti. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,00. La volatilità Ex-Ante del comparto: 2,48. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi Emergenti Politica di investimento: Il Comparto investe principalmente in titoli di debito a breve e in strumenti del mercato monetario in valuta forte di emittenti pubblici o di emittenti societari aventi sede o che svolgono la loro attività economica prevalentemente nei Paesi dei Mercati Emergenti. Agli effetti del Comparto, per valuta forte s intende il dollaro USA, l Euro, la sterlina britannica, lo yen giapponese e il franco svizzero. Si precisa inoltre agli investitori che il termine emittenti pubblici s intende comprendere anche emittenti societari interamente controllati, in forma diretta o indiretta, dallo Stato. Salvo per gli investimenti consentiti in valori mobiliari e in strumenti del mercato monetario non quotati, il comparto investe unicamente in titoli quotati, negoziati o scambiati nei Mercati Riconosciuti a livello mondiale, senza privilegiare in modo particolare singoli settori economici o regioni. Si rammenta agli investitori che investire in titoli emessi da governi e agenzie governative dei Paesi dei Mercati Emergenti e da società con sede negli stessi può comportare rischi maggiori rispetto agli investimenti nelle economie più sviluppate. In normali situazioni di mercato, il Gestore e il Subgestore degli Investimenti cercano di investire almeno l 80% del Valore Patrimoniale Netto del Comparto in titoli di debito e strumenti del mercato monetario, in valuta forte, di emittenti pubblici o societari dei Paesi dei Mercati Emergenti. Il Comparto può investire fino al 20% del suo Valore Patrimoniale Netto in strumenti del mercato monetario e in titoli di debito di emittenti pubblici o societari dei paesi dell OCSE. Il Comparto può detenere, in via accessoria, titoli di emittenti pubblici o societari dei Paesi dei Mercati Emergenti, quali azioni e warrant, derivanti dalla conversione di titoli di debito convertibili o dalla ristrutturazione di titoli di debito. Derivati: Il comparto può impiegare, in normali condizioni di mercato, strumenti finanziari derivati a scopo di copertura, nella valuta di base del comparto, dell eventuale rischio valutario, fermi restando i limiti e le condizioni imposti dalla Banca Centrale e specificati nel Prospetto Completo della Sicav: contratti a termine su valute e contratti a termine su valute senza facoltà di consegna fisica; contratti future e operazioni su valute; e swap su valute. NEUBERGER BERMAN SHORT DURATION HIGH YIELD BOND FUND - I Codice ISIN: IE00B7FN4F54 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: EUR I Accumulating Class Gestore: Neuberger Berman Europe Ltd Sede legale: Lansdowne House 57 Berkeley Square London W1J 6ER Inghilterra Nazionalità: Inglese Documento Informativo Pagina 139 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

140 Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman Gestore delegato: Neuberger Berman Fixed Income LLC Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Neuberger Berman Categoria: Obbligazionari breve termine high yield Finalità: Il Comparto si prefigge di aumentare il valore delle azioni degli investitori mediante una combinazione di crescita e reddito realizzata mediante investimenti in obbligazioni ad alto rendimento e di breve durata. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,74. La volatilità Ex-Ante del comparto: 3,43. Aree geografiche/mercati di riferimento: Stati Uniti. Politica di investimento: Il Comparto investirà principalmente in: Titoli a reddito fisso, ad alto rendimento e a breve durata emessi da società di capitali statunitensi e non statunitensi che abbiano rispettivamente la propria sede centrale o esercitino una parte preponderante della propria attività economica negli Stati Uniti; e Titoli a reddito fisso, ad alto rendimento e breve durata emessi da governi e agenzie negli Stati Uniti, denominati prevalentemente in dollari statunitensi e che siano quotati, negoziati o trattati su Mercati Riconosciuti senza alcuna concentrazione particolare su un qualsiasi settore industriale. In condizioni normali di mercato, il Subgestore degli Investimenti intende investire almeno l 80% delle attività disponibili del Comparto in titoli a reddito fisso e ad alto rendimento che abbiano un rating inferiore a investment grade. Il Subgestore degli Investimenti prevede che la durata del Comparto non sarà superiore a 3 anni, sebbene tale durata possa variare in funzione dei cambiamenti delle condizioni di mercato. L eventuale liquidità detenuta dal Comparto sarà detenuta esclusivamente come attività liquida accessoria. Il Comparto investirà prevalentemente in titoli a reddito fisso, ad alto rendimento e a breve durata, tra cui: Titoli a reddito fisso e variabile, emessi da governi e banche commerciali; Obbligazioni societarie, titoli obbligazionari ed effetti (compresi titoli liberamente trasferibili, titoli strutturati senza leva finanziaria e pagherò liberamente trasferibili), titoli garantiti da ipoteca emessi privatamente, titoli garantiti da attività, titoli strutturati (compresi titoli garantiti da ipoteca come certificate pass-through, obbligazioni ipotecarie garantite e componenti d interesse e di capitale di titoli garantiti da ipoteca) i cui pagamenti di interessi e rimborsi di capitale derivino da attività specifiche (comprese ipoteche residenziali e commerciali, debito di carte di credito, insiemi di tipologie di prestiti); Obbligazioni ipotecarie garantite, obbligazioni con pagamento in natura (ossia obbligazioni che pagano interesse sotto forma di ulteriori obbligazioni dello stesso tipo), interessi partecipativi in prestiti (cartolarizzati e liberamente trasferibili); e Titoli con pagamento differito (titoli che pagano un interesse periodico dopo una data prestabilita) e titoli a cedola zero, con un rating inferiore a investment grade (spesso definiti obbligazioni spazzatura ). I titoli a reddito fisso e ad alto rendimento sono titoli con un rating medio-basso, generalmente inferiore a investment grade (Baa3, BBB- o superiore) attribuito da una o più Agenzie di Rating Riconosciute, talvolta definiti obbligazioni spazzatura. Il Comparto può inoltre investire in altri titoli di debito (tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo, carta commerciale, certificati di deposito, accettazioni bancarie, titoli a tasso flottante/ variabile e obbligazioni) che abbiano un rating di investimenti grade attribuito da un Agenzia di Rating Riconosciuta e titoli azionari emessi da emittenti statunitensi e di altri paesi che siano quotati, negoziati o trattati su Mercati Riconosciuti. Il Comparto non può investire oltre il 10% delle sue attività in titoli azionari. Derivati: il Comparto può avvalersi dei FDI per l efficiente gestione del portafoglio (ad esempio per ridurre i rischi o i costi per il Comparto o per generare capitale o reddito aggiuntivo per la Società) oppure a fini di copertura contro le oscillazioni del mercato e i rischi di cambio valutario o dei tassi di interesse. Gli swap possono comprendere swap su cambi, su tassi d interesse e total return swap e possono essere utilizzati per conseguire un profitto nonché per coprire le posizioni long esistenti; i contratti future possono essere utilizzati per coprire o acquisire esposizione a un aumento del valore dei titoli (come sopra descritto) o valute; e i contratti a termine possono essere utilizzati per coprire le valute. NEUBERGER BERMAN US LONG SHORT EQUITY Codice ISIN: IE00BJTD3X67 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: EUR I Accumulating Class Gestore: Neuberger Berman Europe Ltd Sede legale: Lansdowne House 57 Berkeley Square London W1J 6ER Inghilterra Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman Documento Informativo Pagina 140 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

141 Categoria: Flessibili long/short CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Neuberger Berman US Long Short Equity Fund (il Fondo ) si prefigge di aumentare il valore delle azioni investendo principalmente in posizioni sia lunghe che corte di azioni statunitensi con una capitalizzazione minima di mercato di 250 milioni di USD. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,78. La volatilità Ex-Ante del comparto: 6,1. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Neuberger Berman US Long Short Equity Fund (il Fondo ) si prefigge di aumentare il valore delle azioni investendo principalmente in posizioni sia lunghe che corte di azioni statunitensi con una capitalizzazione minima di mercato di 250 milioni di USD. Derivati: Strumenti finanziari derivati, specificatamente usati allo scopo di creare posizioni corte sintetiche. NEUBERGER BERMAN US REAL ESTATE SECURITIES FUND Codice ISIN: IE00B0T0GS00 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: EUR I Accumulating Class Gestore: Neuberger Berman Europe Ltd Sede legale: Lansdowne House 57 Berkeley Square London W1J 6ER Inghilterra Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Neuberger Berman Categoria: Azionari tematici Finalità: L obiettivo di Neuberger Berman US Real Estate Securities Fund è incrementare il valore delle azioni degli investitori attraverso una combinazione di crescita e reddito derivante dagli investimenti in titoli immobiliari. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% FTSE NAIRET All Equity REITs Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Fondo investe prevalentemente in titoli emessi da Fondi comuni d investimento immobiliare (REIT) statunitensi e non direttamente in proprietà immobiliari. I REIT sono società o fondi comuni che investono principalmente in proprietà immobiliari che generano reddito. Gli investimenti possono essere generali o specifici di un settore particolare, come ad esempio quello degli uffici, degli edifici industriali o dei centri commerciali. Il Fondo può investire in: REIT azionari, che investono la maggior parte del loro patrimonio direttamente in immobili e il cui reddito è costituito da canoni di locazione e dalle plusvalenze realizzate sulle vendite di immobili; REIT ipotecari, che investono la maggior parte del patrimonio in mutui ipotecari e il cui reddito è costituito principalmente dal pagamento di interessi; REIT ibridi, che riuniscono in sé le caratteristiche dei REIT azionari di quelli ipotecari. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. NN (L) - GLOBAL BOND OPPORTUNITIES - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 141 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

142 Classi di quote: I CAP EUR Gestore: ING Luxembourg S.A. Sede legale: 3, rue Jean Piret L-2350 Gruppo di appartenenza: ING Categoria: Obbligazionari globali Finalità: L obiettivo è battere a lungo termine la performance del parametro di riferimento Barclays Global Aggregate. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate Bond Index Euro Hedged. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe prevalentemente in un portafoglio internazionale diversificato di titoli di Stato e obbligazioni societarie di alta qualità (con un rating che va da AAA a BBB-) presenti sui mercati sia emergenti che in via di sviluppo e denominate in diverse valute. Derivati: Il fondo può fare uso di derivati per copertura o efficientamento di portafoglio. NN (L) - INVEST FIRST CLASS MULTI ASSET - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I CAP EUR Gestore: ING Luxembourg S.A. Sede legale: 3, rue Jean Piret L-2350 Gruppo di appartenenza: ING Categoria: Flessibili moderati Finalità: Il Comparto mira a generare rendimenti interessanti in ogni contesto di mercato, investendo nin specifiche classi di attività. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,63. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Focus su emittenti dei paesi OCSE, innanzitutto Europa, America del Nord, Giappone e Australia. Politica di investimento: Il Comparto può investire in valori mobiliari (inclusi warrant su valori mobiliari fino al 10% del suo patrimonio netto), obbligazioni, azioni, strumenti del mercato monetario, titoli soggetti alla Rule 144A, quote di OICVM e di altri OICR e depositi. Gli investimenti in titoli garantiti da attività non potranno tuttavia superare il 20% e gli investimenti in OICVM e OIC non potranno superare complessivamente il 10% del patrimonio netto. Derivati: Allo scopo di conseguire gli obiettivi d investimento, il Comparto può anche far ricorso a strumenti finanziari derivati tra cui, a titolo meramente esemplificativo, i seguenti:opzioni e futures su valori mobiliari o strumenti del mercato monetario;futures e opzioni su indici;future, opzioni e swap su tassi d interesse;swap di performance;credit default swap;contratti di cambio a termine e opzioni su valute. Documento Informativo Pagina 142 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

143 NORDEA 1 SICAV - EUROPEAN COVERED BOND FUND - BI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: BI Euro Gestore: Nordea Funds S.A. Sede legale: 562 rue de Neudorf, L-2220, Granducato di Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB Categoria: Obbligazionari Zona Euro Finalità: Il comparto punta a preservare il capitale degli Azionisti e a conseguire un adeguato rendimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% iboxx EUR Covered Bond Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il comparto investe almeno 2/3 del suo patrimonio totale (al netto della liquidità) in covered bond emessi da società o istituzioni finanziarie aventi sede o che esercitano la parte preponderante della loro attività economica in Europa. Si tratta di titoli di debito garantiti da mutui o da flussi di cassa prodotti da altre tipologie di debito. In aggiunta a quanto sopra, il comparto può investire in - covered bond di tutto il mondo, titoli di Stato, titoli di agenzie governative e obbligazioni. - emessi da amministrazioni locali e istituzioni sovranazionali. Il comparto può detenere liquidità in via accessoria. Almeno 2/3 dei titoli del comparto devono avere un rating minimo di A-/A3 o equivalente, attribuito da un agenzia di rating approvata. Fino al 10% del patrimonio totale (al netto della liquidità) può essere investito in obbligazioni con rating inferiore a BBB-/Baa3 o equivalente, attribuito da un agenzia di rating approvata, e/o in obbligazioni prive di rating. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati principalmente per: - proteggersi dal deprezzamento delle valute estere in portafoglio; - attenuare gli effetti negativi di un insolvenza dell emittente/degli emittenti di strumenti di debito in portafoglio; - ottimizzare la performance; - incrementare o ridurre la propria duration; - sostituire un investimento diretto in titoli; Si tratta di contratti finanziari il cui valore dipende dal prezzo di mercato di un attività di riferimento. NORDEA 1 SICAV - BRASILIAN EQUITY FUND - BI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: BI Euro Gestore: Nordea Funds S.A. Sede legale: 562 rue de Neudorf, L-2220, Granducato di Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB Gestore delegato: Quest Investimentos Ltda Sede legale del gestore delegato: Rua Leopoldo Couto de Magalhaes Junior, 758, 15 andar, cj. 152, CEP Sao Paulo, SP, Brasile Nazionalità del gestore delegato: Brasile Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Nordea AB Categoria: Azionari Brasile Finalità: Il comparto punta a preservare il capitale degli Azionisti e a conseguire un adeguato rendimento nel lungo periodo, sfruttando tutte le fonti di extra-rendimento disponibili, incluse la selezione dei titoli e l asset allocation. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Russia 10/40 (USD) Index. Documento Informativo Pagina 143 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

144 Aree geografiche/mercati di riferimento: Brasile. Politica di investimento: Almeno 2/3 del patrimonio netto del comparto saranno investiti in azioni di società che svolgono un attività economica in Brasile. In alternativa, il comparto può investire in altri strumenti, il cui valore dipende dai corsi azionari di una o più di tali società. Tali strumenti possono assumere la forma di strumenti finanziari derivati, warrant su azioni, American Depository Receipt (ADR) o Global Depository Receipt (GDR). In aggiunta a quanto sopra, il comparto può investire in altri valori mobiliari. Il comparto può investire fino al 10% del suo patrimonio totale in OICVM e/o altri OICR di tipo aperto, compresi ETF di tipo aperto. Il comparto può detenere liquidità in via accessoria. Derivati: Il fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati per: - attenuare gli effetti negativi connessi al deprezzamento di valute estere in portafoglio; - proteggersi dai rischi di un andamento sfavorevole dei mercati; sostituire un investimento diretto in azioni. * Uno strumento finanziario derivato è un contratto finanziario il cui valore dipende dal prezzo di mercato di un attività di riferimento. Il comparto può decidere di eliminare parzialmente o totalmente tali rischi o di allinearli a quelli dell indice di riferimento. NORDEA 1 SICAV - EMERGING STARS EQUITY FUND -BI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: BI Euro Gestore: Nordea Funds S.A. Sede legale: 562 rue de Neudorf, L-2220, Granducato di Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB Categoria: Azionari paesi emergenti Finalità: Il comparto punta alla crescita del capitale nel lungo periodo. La sua attività di investimento si fonda sulla ferma convinzione che le società dei mercati emergenti che rispettano standard internazionali in materia ambientale, sociale e di corporate governance hanno eccellenti potenzialità di crescita e di generazione di extra-rendimenti. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 21,93. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Almeno 2/3 del patrimonio netto del comparto saranno investiti in azioni di società che svolgono un attività economica in paesi emergenti*. In alternativa, il comparto può investire in altri strumenti, il cui valore dipende dai corsi azionari di una o più di tali società. Tali strumenti possono assumere la forma di strumenti finanziari derivati, warrant su azioni, American Depository Receipt (ADR) o Global Depository Receipt (GDR). In aggiunta a quanto sopra, il comparto può investire in altri valori mobiliari. Il comparto può investire fino al 10% del suo patrimonio complessivo in Azioni Cina A tramite Stock Connect. Il comparto può investire fino al 10% del suo patrimonio complessivo in OICVM e/o altri OICR di tipo aperto, compresi ETF di tipo aperto. Il comparto può detenere liquidità in via accessoria. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati per: - attenuare gli effetti negativi connessi al deprezzamento di valute estere in portafoglio; - proteggersi dai rischi di un andamento sfavorevole dei mercati; o - sostituire un investimento diretto in azioni. Uno strumento finanziario derivato è un contratto finanziario il cui valore dipende dal prezzo di mercato di un attività di riferimento. Il comparto può decidere di coprire in parte o totalmente tali rischi. NORDEA 1 SICAV - EUROPEAN CROSSOVER CREDIT FUND - BI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 144 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

145 Classi di quote: BI Euro Gestore: Nordea Funds S.A. Sede legale: 562 rue de Neudorf, L-2220, Granducato di Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB Categoria: Obbligazionari Zona Euro Finalità: Il comparto punta a conseguire un adeguato rendimento. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 1,93. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il comparto investe un minimo di 2/3 del suo patrimonio totale in obbligazioni societarie denominate in euro non emesse da istituzioni finanziarie. Tuttavia, il comparto può investire in titoli di holding cui fanno capo gruppi di società di qualsiasi tipo, ivi incluse istituzioni finanziarie. In aggiunta a quanto sopra, il comparto può investire in valori mobiliari. Il comparto può investire fino al 20% del suo patrimonio totale (al netto della liquidità) in titoli garantiti da attività (asset-backed securities). Il comparto può detenere liquidità in via accessoria. I titoli di questo comparto hanno rating classificati al secondo posto nella graduatoria dei migliori rating a lungo termine assegnati da un agenzia di rating approvata. Se per un determinato titolo è disponibile solo un rating a lungo termine da parte di una qualsiasi di tali agenzie, esso è considerato il rating ufficiale del titolo. Almeno 2/3 dei titoli del comparto devono avere un rating a lungo termine compreso fra BBB+/Baa1 e B-/B3 o equivalente, attribuito da un agenzia di rating approvata. Il comparto non è autorizzato ad acquistare titoli privi di rating o con un rating a lungo termine inferiore a B-/B3 o equivalente assegnato, al momento dell acquisto, da un agenzia di rating approvata. In caso di declassamento di una posizione al di sotto di B-/B3 o rating equivalente assegnato da un agenzia i rating approvata, o di perdita del rating, il comparto può detenere i titoli in questione per un periodo massimo di sei mesi. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati principalmente per proteggersi dal deprezzamento delle valute estere in portafoglio, attenuare gli effetti negativi di un insolvenza dell emittente/degli emittenti di strumenti di debito in portafoglio, ottimizzare la performance o incrementare o ridurre la propria duration. Si tratta di contratti finanziari il cui valore dipende dal prezzo di mercato di un attività di riferimento. Alcune di queste strategie basate su derivati possono accrescere significativamente i rischi. NORDEA 1 SICAV - STABLE EQUITY LONG/SHORT FUND - BI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: BI Euro Gestore: Nordea Funds S.A. Sede legale: 562, rue de Neudorf L-2220 Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB Gestore delegato: Nordea AB, Denmark Filial af Nordea AB, Sweden Sede legale del gestore delegato: Christiansbro, Strandgade 3 DK-0900 Copenaghen C Danimarca Nazionalità del gestore delegato: Danese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Nordea Bank AB Categoria: Flessibili long/short Finalità: Il fondo mira a fornire agli Azionisti un apprezzamento a lungo termine del capitale, mantenendo una correlazione relativamente bassa con i rendimenti dei mercati azionari. Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati al fine di ridurre tale correlazione. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione Documento Informativo Pagina 145 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

146 stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 8,44. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto punta ad adottare un esposizione lunga a società che presentano un andamento dei rendimenti e caratteristiche fondamentali stabili ( Società stabili ) oltre ad offrire una valutazione interessante al momento dell acquisto. Tale esposizione lunga può essere acquisita attraverso l investimento diretto nelle suddette azioni, l utilizzo di strumenti finanziari derivati o, in misura limitata, l investimento in ETF (exchange traded funds). Inoltre, il Comparto punta ad assumere un esposizione corta a indici azionari o a singoli titoli che presentano caratteristiche di rischio e rendimento giudicate dal gestore del portafoglio poco interessanti al momento dell investimento. Tale esposizione corta potrà essere ottenuta mediante l utilizzo di strumenti finanziari derivati ed è volta: (i) ad eliminare in tutto o in parte il rischio sistemico di mercato dalle componenti di rischio cui è esposto il Comparto; e (ii) ad accrescere la performance del Comparto. Avvalendosi della leva finanziaria, il Comparto punta a massimizzare il rendimento di lungo periodo senza superare il suo target di volatilità. Tale target può variare nel tempo. Almeno 2/3 del patrimonio totale del Comparto (al netto della liquidità) saranno investiti in azioni di società di tutto il mondo. Può investire fino a 1/3 del suo patrimonio complessivo in obbligazioni e altri strumenti di debito denominati in varie valute. Infine, il Comparto può investire fino al 10% del proprio patrimonio netto in ETF e detenere liquidità in via accessoria. Derivati: Il Comparto può utilizzare strumenti finanziari derivati principalmente al fine di (i) migliorare la propria performance e raggiungere il livello di leva finanziaria ricercato, (ii) ridurre la sensibilità dei rendimenti del Comparto alle oscillazioni del mercato, (iii) eliminare il rischio sistemico di mercato dalle componenti di rischio da affrontare, (iv) gestire attivamente la propria esposizione valutaria, (v) sostituire gli investimenti diretti in titoli, oppure (vi) creare una copertura dei rischi finanziari cui il Comparto è esposto. NORDEA 1 SICAV - STABLE RETURN FUND - BI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: BI Euro Gestore: Nordea Funds S.A. Sede legale: 562, rue de Neudorf L-2220 Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB Gestore delegato: Nordea AB, Denmark Filial af Nordea AB, Sweden Sede legale del gestore delegato: Christiansbro, Strandgade 3 DK-0900 Copenaghen C Danimarca Nazionalità del gestore delegato: Danese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Nordea Bank AB Categoria: Flessibili Finalità: Il comparto si propone come finalità la salvaguardia del capitale offrendo nel contempo un rendimento positivo e stabile. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,55. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Gli investimenti sono effettuati a livello globale in azioni, obbligazioni (incluse obbligazioni convertibili) e strumenti del mercato monetario denominati in varie valute, in previsione di variazioni al rialzo e al ribasso. Il patrimonio netto del fondo può essere investito nel rispetto dei seguenti limiti: fino al 75% in azioni, fino al 75% in titoli di debito a tasso fisso e variabile, fino al 20% in titoli di debito ad alto rendimento a tasso fisso e variabile, fino al 20% in titoli di debito dei mercati emergenti a tasso fisso e variabile, fino al 50% in strumenti del mercato monetario. Derivati: Il fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati principalmente per: proteggersi dal deprezzamento delle valute estere in portafoglio; attenuare gli effetti negativi di un insolvenza dell emittente/degli emittenti di strumenti di debito in portafoglio; assumere rischi di credito aggiuntivi a fronte del ricevimento regolare di un premio da parte della controparte che beneficia della protezione; incrementare o ridurre la propria duration; o sostituire un investimento diretto in titoli. Documento Informativo Pagina 146 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

147 NORDEA 1 SICAV - US CORPORATE BOND FUND - HBI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: HBI Euro Gestore: Nordea Funds S.A. Sede legale: 562, rue de Neudorf L-2220 Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB CREDEMVITA S.p.A. Gestore delegato: MacKay Shields LLC Sede legale del gestore delegato: 9 West 57th Street, 33rd Floor, New York, NY 10019, Stati Uniti d America Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: MacKay Shields Categoria: Obbligazionari corporate Finalità: Il comparto si propone come finalità la salvaguardia del capitale, offrendo nel contempo un rendimento superiore a quello medio vigente sul mercato statunitense delle obbligazioni societarie. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital US Credit Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Comparto investirà almeno due terzi del patrimonio complessivo(al netto della liquidità) in obbligazioni societarie con cedola fissa, cedola fissa e condizionata o cedola variabile. Il Comparto privilegerà le obbligazioni emesse da società con sede o che esercitano una parte importante della loro attività economica negli Stati Uniti d America. Derivati: Il fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati principalmente per: proteggersi dal deprezzamento delle valute estere in portafoglio; attenuare gli effetti negativi di un insolvenza dell emittente/degli emittenti di strumenti di debito in portafoglio; assumere rischi di credito aggiuntivi a fronte del ricevimento regolare di un premio da parte della controparte che beneficia della protezione; o incrementare o ridurre la propria duration. NORDEA 1 SICAV - US TOTAL RETURN BOND FUND - HBI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: HBI Euro Gestore: Nordea Funds S.A. Sede legale: 562 rue de Neudorf, L-2220, Granducato di Gruppo di appartenenza: Nordea Bank AB Gestore delegato: DoubleLine Capital LP Sede legale del gestore delegato: 333 S. Grand Ave., 18th Floor, Los Angeles, CA, United States Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Nordea AB Categoria: Obbligazionari Nord America Finalità: L obiettivo del comparto è massimizzare il proprio rendimento totale. In genere tenta di individuare opportunità di investimento all interno dei vari sottosettori del mercato dei titoli ipotecari. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,69. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Nord America. Politica di investimento: Questo comparto investirà regolarmente almeno 2/3 del suo patrimonio totale (al netto della liquidità) in obbligazioni e strumenti di debito di qualsiasi tipo, grado e durata, emessi da soggetti pubblici o privati aventi sede o che esercitano la parte preponderante della loro attività economica negli Stati Uniti d America o nei suoi territori. Questi titoli obbligazionari e altri strumenti di debito dovranno tuttavia per la maggior parte (almeno il 50% del patrimonio Documento Informativo Pagina 147 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

148 totale del comparto): essere emessi, garantiti o assicurati da un collaterale garantito dal governo degli Stati Uniti d America o da agenzie, organismi o società sponsorizzate dello stesso; oppure essere costituiti da titoli garantiti da ipoteche emessi da soggetti privati con rating minimo di AAassegnato da Standard & Poor s o l equivalente di Moody s, Fitch o altra agenzia di rating statistico riconosciuta a livello nazionale negli Stati Uniti ( NRSRO ), o considerati di qualità creditizia analoga dal Gestore degli investimenti. Il rimanente terzo del patrimonio totale del comparto può essere investito in titoli di qualsiasi altro tipo. Nel complesso, gli investimenti di questo comparto in obbligazioni e titoli di debito di qualità creditizia inferiore (sprovvisti di rating o con rating pari o inferiore a BB+ assegnato da Standard & Poor s o l equivalente di Moody s, Fitch o altra NRSRO), obbligazioni convertibili e titoli di capitale non possono superare, rispettivamente, 1/3, 1/4, e 1/10 del patrimonio totale del comparto. Il comparto può investire fino al 10% del proprio patrimonio netto in Exchange Traded Fund (ETF). Il comparto può detenere liquidità in via accessoria. Derivati: Il comparto può infine utilizzare strumenti finanziari derivati principalmente per: - proteggersi dal deprezzamento delle valute estere in portafoglio; - attenuare gli effetti negativi di un insolvenza dell emittente/degli emittenti di strumenti di debito in portafoglio; - incrementare o ridurre la propria duration. Si tratta di contratti finanziari il cui valore dipende dal prezzo di mercato di un attività di riferimento PARVEST - BOND WORLD EMERGING LOCAL - IHEC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IHEC Gestore: BNP Paribas Partners Luxembourg Sede legale: 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange Gruppo di appartenenza: BNP Paribas SA Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Il comparto si propone la finalità della crescita del capitale in un ottica di medio termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JPM GBI EM Global Diversified TR USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Questo comparto investe almeno 2/3 dei suoi attivi in obbligazioni, titoli di credito o titoli assimilati emessi da paesi emergenti. La parte residua, ossia non oltre 1/3 dei suoi attivi, può essere investita in qualsiasi altro valore mobiliare, strumento del mercato monetario, strumento finanziario derivato o liquidità. Dal punto di vista geografico, gli investimenti saranno limitati al 25% del valore netto d inventario per paese, con un massimo del 100% in titoli espressi in valute locali e del 70% in titoli denominati in valute forti. Al fine di ridurre il rischio di tasso d interesse, il comparto potrà vendere future sulle obbligazioni dei mercati sviluppati e in particolare sulle obbligazioni del Tesoro americano, in particolare a copertura delle obbligazioni di paesi emergenti, espresse in USD e a tasso fisso. Tuttavia, queste operazioni realizzate ai fini della riduzione del rischio non diminuiranno né aumenteranno il calcolo dei limiti di investimento del comparto. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti derivati sia a fini copertura (hedging) che di investimento (trading). Se il comparto utilizza strumenti derivati a fini di investimento (trading), può utilizzarli solo entro i limiti della propria politica di investimento. PARVEST - EQUITY BEST SELECTION EURO - IC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Documento Informativo Pagina 148 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

149 Gestore: BNP Paribas Partners Luxembourg Sede legale: 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange Gruppo di appartenenza: BNP Paribas SA Categoria: Azionari Europa Finalità: Il comparto si propone la finalità di persegure la crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI EMU (European Economic and Monetary Union) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Questo comparto investe almeno il 75% dei suoi attivi in azioni o titoli assimilati, denominati o quotati in euro, di un numero limitato di società che hanno la sede legale in uno dei paesi membri della Comunità Europea e caratterizzate dalla qualità della loro struttura finanziaria e/o dal potenziale di crescita degli utili.la parte residua, ossia il 25% degli attivi, può essere investita in qualsiasi altro valore mobiliare, strumento del mercato monetario, strumento finanziario derivato o liquidità, purché gli investimenti in titoli di credito di qualsiasi natura non superino il 15% degli attivi e, nel limite del 10% dei suoi attivi, in altri OICVM o OIC. Derivati: Il comparto può ricorrere a strumenti derivati sia a fini copertura (hedging) che di investimento (trading). Se il comparto utilizza strumenti derivati a fini di investimento (trading), può utilizzarli solo entro i limiti della propria politica di investimento. PARVEST - EQUITY RUSSIA - IC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Gestore: BNP Paribas Partners Luxembourg Sede legale: 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange Gruppo di appartenenza: BNP Paribas SA Categoria: Azionari Russia Finalità: Il Comparto persegue la crescita del capitale in un ottica di medio termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Russia 10/40 (USD) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Russia. Politica di investimento: Il comparto investe in ogni momento almeno il 75% del proprio patrimonio in titoli azionari e/o titoli equivalenti alle azioni, emessi da società che hanno sede legale o che svolgono una parte significativa delle proprie attività in Russia. La parte residua, ovvero non oltre il 25% degli attivi, può essere investita in qualsiasi altro valore mobiliare, strumento del mercato monetario o liquidità, purché gli investimenti in titoli di credito di qualsiasi natura non superino il 15% degli attivi e, nel limite del 10% degli attivi, in OICVM o OIC. Il comparto può inoltre ricorrere a strumenti finanziari derivati a soli fini di copertura. Derivati: Il comparto può inoltre ricorrere a strumenti finanziari derivati a soli fini di copertura. Documento Informativo Pagina 149 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

150 PARVEST - TURKEY - IC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Gestore: BNP Paribas Partners Luxembourg Sede legale: 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange Gruppo di appartenenza: BNP Paribas SA Categoria: Azionari Turchia Finalità: Il Fondo mira ad aumentare il valore delle proprie attività nel medio termine investendo in azioni emesse da società della Turchia o da società operanti in tale paese. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Turkey IMI 10/40 (NR) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Turchia. Politica di investimento: Il comparto investe in ogni momento almeno il 75% del proprio patrimonio in titoli azionari e/o titoli equivalenti alle azioni, emessi da società che hanno sede legale o che svolgono una parte significativa delle proprie attività in Turchia. La parte residua, ossia il 25% degli attivi, può essere investita in qualsiasi altro valore mobiliare, strumento del mercato monetario, strumento finanziario derivato o liquidità, purché gli investimenti in titoli di credito di qualsiasi natura non superino il 15% degli attivi e, nel limite del 10% dei suoi attivi, in OICVM o OIC. Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. PARVEST - WORLD UTILITY - IC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Gestore: BNP Paribas Partners Luxembourg Sede legale: 33, rue de Gasperich L-5826 Hesperange Gruppo di appartenenza: BNP Paribas SA Categoria: Azionari settoriali Finalità: Il Fondo mira ad aumentare il valore delle proprie attività nel medio termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Utilities (NR) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Usa, Europa, Giappone, Hong Kong. Politica di investimento: Il comparto investe almeno il 75% del proprio patrimonio in titoli azionari e/o titoli equivalenti alle azioni, emessi da società che svolgono la maggior parte delle relative attività nel settore dei servizi alla collettività. La parte residua, ossia il 25% degli attivi, può essere investita in qualsiasi altro valore mobiliare, strumento del mercato monetario, strumento finanziario derivato o liquidità, purché gli investimenti in titoli di credito di qualsiasi natura non superino il 15% degli attivi e, nel limite del 10% dei suoi attivi, in OICVM o OIC. Documento Informativo Pagina 150 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

151 Derivati: Il comparto non fa uso di strumenti derivati. PETERCAM EQUITIES WORLD SUSTAINABLE - F Codice ISIN: BE Codice Interno Credemvita: Classi di quote: F Gestore: Petercam Institutional Asset SA Sede legale: 19, Place Sainte-Gudule, B-1000 Bruxelles Nazionalità: Belga Gruppo di appartenenza: Petercam Categoria: Azionari globali Finalità: Obiettivo del fondo è offrire, tramite una gestione attiva del portafoglio, un esposizione ai titoli di capitale di imprese di tutto il mondo selezionate in base a criteri legati allo sviluppo sostenibile. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 15,68. La volatilità Ex-Ante del comparto: 11,81. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente (senza alcuna limitazione settoriale di qualsivoglia natura) in azioni e/o altri titoli che danno accesso al capitale di imprese di tutto il mondo e selezionati in base a criteri legati allo sviluppo sostenibile (quali criteri sociali, ambientali e sostenibili). Derivati: Il fondo può, discrezionalmente, utilizzare prodotti derivati (quali opzioni e/o contratti a termine ( future e/o forward ), in un ottica tanto di realizzazione degli obiettivi d investimento quanto di copertura dei rischi (copertura o esposizione del/al rischio legato a determinati mercati). PETERCAM L BONDS EUR HIGH YIELD SHORT TERM - F Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: F Gestore: Petercam Institutional Asset (Luxembourg) SA Sede legale: 3, rue Pierre d Aspelt, L-1142 Nazionalità: Belga Gruppo di appartenenza: Petercam Gestore delegato: Petercam Institutional Asset SA Sede legale del gestore delegato: 19, Place Sainte-Gudule, B-1000 Bruxelles Nazionalità del gestore delegato: Belga Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Petercam Categoria: Obbligazionari breve termine high yield Finalità: Obiettivo del fondo è offrire, tramite una gestione attiva del portafoglio, un esposizione ai titoli di credito denominati in euro, che generino un rendimento elevato e con una durata di vita (all emissione) o una durata di vita residua (al momento dell acquisto) non superiore a 4 anni. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,61. La volatilità Ex-Ante del comparto: 4,86. Documento Informativo Pagina 151 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

152 Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente (senza alcuna limitazione settoriale o geografica di qualsivoglia natura) in obbligazioni e/o altri titoli di credito (inclusi prodotti strutturati), a tasso fisso o variabile, denominati in euro (o, se denominati in una divisa diversa, con un rischio di cambio coperto come minimo al 90%), in grado di offrire un rendimento elevato e con una durata di vita residua, al momento dell acquisto, non superiore a 4 anni. Derivati: Entro i limiti fissati dalla legge, il comparto può investire in prodotti derivati quotati (in particolare opzioni e futures ) e/o OTC quali, ad esempio, cambi a termine ( forward ), credit default swap o interest rate swap, sia a scopo di realizzazione degli obiettivi di investimento che a fini di copertura dei rischi. PETERCAM L BONDS UNIVERSALIS UNCONSTRAINED - F Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: F Gestore: Petercam Institutional Asset (Luxembourg) SA Sede legale: 3, rue Pierre d Aspelt, L-1142 Nazionalità: Belga Gruppo di appartenenza: Petercam Gestore delegato: Petercam Institutional Asset SA Sede legale del gestore delegato: 19, Place Sainte-Gudule, B-1000 Bruxelles Nazionalità del gestore delegato: Belga Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Petercam Categoria: Obbligazionari flessibili Finalità: Il fondo si pone come obiettivo quello di essere un portafoglio obbligazionario globale e "unconstrained", in modo da fornire un rendimento agli investitori in ottica total return e contenendo gli eccessi di volatilità. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 8,78. La volatilità Ex-Ante del comparto: 7,67. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente (senza alcuna limitazione settoriale di qualsivoglia natura) in obbligazioni e/o in altri titoli di credito (incluse obbligazioni perpetue e/o prodotti strutturati), a tasso fisso o variabile, denominati in qualunque divisa ed emessi da emittenti (pubblici e/o privati) di tutto il mondo. La maggioranza di tali titoli (o, altrimenti, i loro emittenti) deve beneficiare di un rating corrispondente come minimo a BBB-/Baa3 ( investment grade ) secondo la scala delle agenzie di valutazione creditizia S&P/Moody s. Il fondo può investire in obbligazioni convertibili (fino al 25% max. del suo patrimonio netto) e/o in azioni o altri titoli di capitale (fino al 10% max. del suo patrimonio netto). Derivati: Entro i limiti fissati dalla legge, il comparto può investire in prodotti derivati quotati (in particolare opzioni e futures ) e/o OTC quali, ad esempio, cambi a termine ( forward e/o non-deliverable forward ), credit default swap o interest rate swap, sia a scopo di realizzazione degli obiettivi di investimento che a fini di copertura dei rischi. PETERCAM L FUND - PETERCAM L PATRIMONIAL FUND - F Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: F Gestore: Petercam Institutional Asset (Luxembourg) SA Sede legale: 3, rue Pierre d Aspelt, L-1142 Nazionalità: Belga Gruppo di appartenenza: Petercam Gestore delegato: Petercam Institutional Asset SA Sede legale del gestore delegato: 19, Place Sainte-Gudule, B-1000 Bruxelles Documento Informativo Pagina 152 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

153 Nazionalità del gestore delegato: Belga Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Petercam Categoria: Bilanciati moderati CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Obiettivo del fondo è offrire, tramite una gestione attiva del portafoglio, una plusvalenza a lungo termine sull investimento. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,54. La volatilità Ex-Ante del comparto: 3,87. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe direttamente o indirettamente (mediante investimenti in OIC) in titoli di capitale, titoli di credito, strumenti del mercato monetario, OICVM e/o altri OIC (quotati o meno) assimilabili agli OICVM e soggetti a una supervisione considerata dalla CSSF come equivalente a quella degli OICVM. Gli investimento sono effettuati in proporzioni variabili (senza altre limitazioni al di fuori di quelle legali e/o normative applicabili). Derivati: Entro i limiti fissati dalla legge, il comparto può investire in prodotti derivati quotati (in particolare opzioni e futures ) e/o OTC quali, ad esempio, cambi a termine ( forward e/o non-deliverable forward ), credit default swap o interest rate swap, sia a scopo di realizzazione degli obiettivi di investimento che a fini di copertura dei rischi. PICTET - CLEAN ENERGY - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I EUR Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie Categoria: Azionari tematici Finalità: Il Comparto si propone di ottenere una crescita di capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto persegue la crescita del capitale investendo almeno due terzi del patrimonio totale in azioni di società di tutto il mondo che beneficiano del passaggio ad energie a minore emissione di carbonio o che vi contribuiscono. Il Comparto privilegia le società operanti nei settori delle risorse e delle infrastrutture a basso impatto ambientale, degli impianti e delle tecnologie che consentono di ridurre le emissioni di carbonio, della generazione, trasmissione e distribuzione di energia più pulita e dell efficienza energetica. Derivati: Il comparto potrà servirsi di tecniche e strumenti derivati nell ambito di una gestione efficace ed entro i limiti previsti dalle restrizioni all investimento PICTET - DIGITAL COMMUNICATION - HI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: HI EUR Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Documento Informativo Pagina 153 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

154 Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie Categoria: Azionari tematici Finalità: Il Comparto si propone di ottenere una crescita di capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World EUR Hedged Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo si propone di ottenere una crescita del capitale investendo almeno due terzi delle proprie attività in azioni o altri titoli assimilabili alle azioni emessi da società che sfruttano la transizione al digitale attraverso l offerta di prodotti e servizi che consentono un interattività permanente a costi di produzione e di manutenzione significativamente ridotti. Derivati: Il comparto potrà servirsi di tecniche e strumenti derivati nell ambito di una gestione efficace ed entro i limiti previsti dalle restrizioni all investimento PICTET - EMERGING LOCAL CURRENCY DEBT FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I EUR Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie Gestore delegato: Pictet Asset Limited Sede legale del gestore delegato: Moor House, Level 11, 120 London Wall, Londra EC2Y 5ET Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Pictet & Cie Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Il comparto si propone la finalità della crescita del reddito e del capitale a medio termine. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan GBI-EM Global Div. Comp. in EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Il comparto prevede l investimento di almeno due terzi degli attivi totali/patrimonio totale in un portafoglio diversificato di obbligazioni e altri titoli di credito legati al debito locale emergente. Per paesi emergenti si intendono quei paesi che, all epoca dell investimento, sono considerati paesi industrialmente in via di sviluppo da parte del Fondo Monetario Internazionale, della Banca Mondiale, dell International Finance Corporation (IFC) o di una grande banca d investimento. Derivati: Il Comparto può servirsi di strumenti finanziari derivati per assicurare una gestione efficiente del portafoglio oppure a fini di copertura. Il Comparto inoltre può investire in prodotti strutturati. PICTET - EUR SHORT TERM HIGH YIELD FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 154 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

155 Classi di quote: I EUR Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie Gestore delegato: Pictet Asset Limited Sede legale del gestore delegato: Moor House, Level 11, 120 London Wall, Londra EC2Y 5ET Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Pictet & Cie Categoria: Obbligazionari breve termine high yield Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizare il rendimento Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Merrill Lynch EUR High Yield Ex Fin.BB-B 1-3Y Const Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Il comparto investe soprattutto in un portafoglio diversificato di obbligazioni e altri titoli di credito di seconda qualità e ad elevato rendimento, denominati in EUR o in altre valute purché questi titoli siano globalmente coperti in EUR, e con un rating minimo equivalente a B- al momento dell acquisto, come definito dall agenzia di rating Standard & Poor s o un rating equivalente attribuito da altre agenzie di rating riconosciute. In assenza di un rating ufficiale, il Consiglio di amministrazione potrà deliberare l acquisizione di titoli che presentano standard di qualità identici. Derivati: Il Comparto può servirsi di strumenti finanziari derivati per assicurare una gestione efficiente del portafoglio oppure a fini di copertura. Il Comparto può investire anche in prodotti strutturati, strumenti del mercato monetario e cartolarizzazioni. PICTET - GLOBAL MEGATREND SELECTION FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I EUR Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie Gestore delegato: Pictet Asset Limited Sede legale del gestore delegato: Moor House, Level 11, 120 London Wall, Londra EC2Y 5ET Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Pictet & Cie Categoria: Azionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di ottenere una crescita di capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi delle proprie attività in azioni o titoli correlati ad azioni emessi da società che riflettano la gamma di investimenti ecologici a tema basati su macrotendenze di Pictet, che comprendono Agricoltura, Biotecnologia, Energia Pulita, Comunicazione digitale, Generici, Marchi di qualità, Sicurezza, Legname e Risorse Idriche. Gli investimenti vengono effettuati in conformità con i nove corrispondenti fondi aperti a tema di Pictet. In principe, ciascuno dei nove temi presenta una ponderazione di portafoglio equamente ripartita. Le ponderazioni dei nove temi saranno normalmente riequilibrate alla fine di ogni mese al fine di mantenere il criterio dell equa ripartizione fra i temi. Gli strumenti finanziari privilegiati sono prevalentemente titoli azionari internazionali quotati in borsa. Derivati: Il Comparto può servirsi di strumenti finanziari derivati a fini di investimento e di copertura. Il Comparto inoltre può investire in prodotti strutturati. Documento Informativo Pagina 155 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

156 PICTET - MULTI ASSET GLOBAL OPPORTUNITIES - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I EUR Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie Gestore delegato: Pictet Asset Limited Sede legale del gestore delegato: Moor House, Level 11, 120 London Wall, Londra EC2Y 5ET Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Pictet & Cie Categoria: Bilanciati moderati Finalità: L obiettivo del Comparto è consentire agli investitori di sfruttare i trend dei mercati finanziari investendo essenzialmente in un portafoglio diversificato di OIC e/o OICVM che fornisce esposizione a valute estere, strumenti di debito di ogni genere (pubblici o privati), strumenti del mercato monetario, titoli azionari e assimilati, immobili, indici di volatilità e indici delle materie prime. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 5,04. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto può investire senza restrizioni geografiche o settoriali (compresi i paesi emergenti). Il Comparto potrà inoltre investire in prodotti strutturati. Derivati: Il Comparto può servirsi di strumenti finanziari derivati per assicurare una gestione efficiente del portafoglio oppure a fini di copertura. PICTET - SECURITY - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I EUR Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie Categoria: Azionari tematici Finalità: Il Comparto si propone di ottenere una crescita di capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto persegue la crescita del capitale investendo almeno due terzi del patrimonio totale in un portafoglio diversificato di azioni di società che contribuiscono ad assicurare l integrità, la salute e la libertà degli individui, delle società e dei governi. L universo di investimento non è limitato a un area geografica specifica. Documento Informativo Pagina 156 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

157 Derivati: Il comparto potrà servirsi di tecniche e strumenti derivati nell ambito di una gestione efficace ed entro i limiti previsti dalle restrizioni all investimento PICTET - TIMBER - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I EUR Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. Sede legale: 15, avenue J. F. Kennedy, L-1855 Gruppo di appartenenza: Pictet & Cie Categoria: Azionari tematici Finalità: Il Comparto si propone di ottenere una crescita di capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto persegue la crescita del capitale investendo almeno due terzi del patrimonio totale in un portafoglio diversificato di azioni di società attive nei settori del finanziamento, della piantumazione e della gestione di foreste e regioni boschive e/o del trattamento, della produzione e della distribuzione di legname da costruzione e di altri servizi e prodotti derivati del legno. L universo di investimento non è limitato a un area geografica specifica. Derivati: Il comparto potrà servirsi di tecniche e strumenti derivati nell ambito di una gestione efficace ed entro i limiti previsti dalle restrizioni all investimento PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - COMMODITY REAL RETURN FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: IE00B5BJ5943 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc EUR Hedged Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Allianz SE Gestore delegato: Pacific Company LLC Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE Categoria: Azionari commodity Finalità: Il fondo cerca di generare con prudenza un rendimento totale derivante dalla combinazione di reddito e incremento del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays World Government Inflation-Linked Bond 1-5 Year Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo cerca di conseguire l obiettivo investendo principalmente in strumenti derivati legati a Documento Informativo Pagina 157 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

158 materie prime, come per esempio futures, opzioni e swap, che possono essere quotati su una borsa valori oppure negoziati sul mercato ristretto, anziché direttamente in materie prime (come grano, petrolio e metalli). I titoli saranno principalmente denominati in dollari statunitensi; il fondo potrà tuttavia detenere anche altre monete e titoli denominati in altre monete. Il fondo investe anche in un ampia gamma di titoli a reddito fisso (cioè prestiti che pagano un tasso d interesse fisso o variabile) di categoria investimento emessi da società o governi di tutto il mondo. Il consulente per gli investimenti sceglierà titoli con date di rimborso diverse in base alle sue previsioni circa le variazioni nei tassi d interesse e di cambio. I titoli di categoria investimento, in base alla classificazione delle agenzie di valutazione internazionali, generano un livello di reddito potenzialmente inferiore a quelli di "categoria speculativa", ma sono considerati meno rischiosi. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell ambito delle sue strategie di gestione efficiente del portafoglio. PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - DIVERSIFIED INCOME FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: IE00B1JC0H05 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc EUR Hedged Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Allianz SE Gestore delegato: Pacific Company LLC Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di generare con prudenza un rendimento totale derivante dalla combinazione di reddito e incremento del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 33% Barclays Global Aggregate Credit ex-emerging Markets, 33% BofA Merrill Lynch BB-B Rated Developed Markets High Yield Constrained e 34% JPMorgan EMBI Global. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in una gamma di titoli a reddito fisso (cioè prestiti che pagano un tasso d interesse fisso o variabile) emessi da società di tutto il mondo, inclusi paesi con mercati emergenti. I titoli saranno principalmente denominati in monete dei mercati sviluppati. Il fondo può investire in misura sostanziale nei mercati emergenti, cioè quelle economie che in termini di investimento sono ancora in via di sviluppo. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell ambito delle sue strategie di gestione efficinete del portafoglio. PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - GLOBAL INVESTMENT GRADE CREDIT FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: IE Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc EUR Hedged Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Allianz SE Documento Informativo Pagina 158 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

159 Gestore delegato: Pacific Company LLC Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE Categoria: Obbligazionari corporate Finalità: Il comparto si propone come finalità generare con prudenza un rendimento totale derivante dalla combinazione di reddito e incremento del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Indice Barclays Capital Global Aggregate Credit (EUR Hedged) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in una gamma di titoli a reddito fisso (cioè prestiti che pagano un tasso d interesse fisso o variabile) di "categoria investimento" emessi da società di tutto il mondo. I titoli saranno principalmente denominati in monete dei mercati sviluppati. Il consulente per gli investimenti sceglierà titoli con date di rimborso diverse in base alle sue previsioni circa le variazioni nei tassi d interesse e di cambio. Gli investimenti possono essere legati anche a paesi con mercati emergenti, cioè quelle economie che in termini di investimento sono ancora in via di sviluppo. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell ambito delle sue strategie di gestione efficinete del portafoglio. PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - GLOBAL MULTI-ASSET FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: IE00B639QZ24 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc EUR Hedged Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Allianz SE Gestore delegato: Pacific Company LLC Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE Categoria: Bilanciati Finalità: Il comparto si propone come finalità la massimizzazione del rendimento totale compatibilmente con la tutela del capitale e una gestione prudente degli investimenti. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 8,04. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto potrà investire sino al 25% del patrimonio totale in strumenti legati a commodity comprendenti, a titolo non limitativo, strumenti derivati basati su indici di commodity (inclusi il Dow Jones-AIG Commodity Index e altri indici finanziari idonei approvati dalla Banca centrale), titoli indicizzati a commodity e fondi idonei negoziati in borsa. Il Comparto potrà altresì investire in Azioni o titoli legati ad Azioni di emittenti appartenenti a settori correlati a commodity. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell ambito delle sue strategie di gestione efficiente del portafoglio. PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - GLOBAL REAL RETURN FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: IE Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 159 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

160 Classi di quote: I Acc EUR Hedged Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Allianz SE Gestore delegato: Pacific Company LLC Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di massimizzare il rendimento reale compatibilmente con la tutela del capitale reale e una gestione prudente degli investimenti. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital World Government Inflation-Linked Bond (EUR Hedged) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe principalmnete in obbligazioni correlate all inflazione e di duration intermedia, emesse principalmente da governi di paesi sviluppati quali Stati Uniti, Regno Unito, Francia, Germania, Italia e Giappone. Il Comparto può altresì detenere partecipazioni tattiche in misura limitata, inclusi titoli di stato nominali, mutui, obbligazioni societarie e strumenti del mercato monetario. Le obbligazioni indicizzate all inflazione sono Strumenti a reddito fisso strutturati in modo da offrire protezione contro l inflazione. Il valore di capitale dell obbligazione o il reddito da interessi pagato su di essa è adeguato in modo da seguire le variazioni in una misura di inflazione ufficiale.il Tesoro U.S.A. utilizza come misura d inflazione l indice dei prezzi al consumo (CPI) per i consumatori urbani. Le obbligazioni indicizzate all inflazione emesse da un governo non U.S.A. sono generalmente corrette in modo da riflettere un indice di inflazione comparabile calcolato dal governo in questione. Il rendimento reale è uguale al rendimento totale al netto del costo stimato dell inflazione, che è di norma misurato dalla variazione in una misura di inflazione ufficiale. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell ambito delle sue strategie di gestione efficinete del portafoglio PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - TOTAL RETURN BOND FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: IE Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc EUR Hedged Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Allianz SE Gestore delegato: Pacific Company LLC Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE Categoria: Obbligazionari altri paesi Finalità: Il comparto si propone come finalità la massimizzazione del rendimento totale compatibilmente con la tutela del capitale e con una gestione prudente degli investimenti. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital US Aggregate Index Eur Hedged. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi OCSE. Politica di investimento: Il Comparto investe almeno due terzi del proprio patrimonio in un portafoglio diversificato di Strumenti a reddito fisso aventi scadenze diverse. La duration media del portafoglio di questo Comparto varierà di norma di due anni rispetto a quella del benchmark. Barclays Capital US Aggregate Index rappresenta i titoli registrati presso la Documento Informativo Pagina 160 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

161 SEC, tassabili e denominati in dollari. L indice copre il mercato delle obbligazioni USA investment grade a tasso fisso e comprende tra i suoi componenti titoli societari e di stato, titoli rappresentativi di prestiti ipotecari e titoli garantiti da attività. Questi macrosettori sono suddivisi in indici più specifici regolarmente calcolati e pubblicati. Il Comparto investe prevalentemente in Strumenti a reddito fisso investment grade, ma può investire sino al 10% del patrimonio in Strumenti a reddito fisso aventi un rating inferiore a Baa (Moody s) o BBB (S&P), ma non inferiore a B (Moody s o S&P). Il Comparto potrà investire senza alcun limite in titoli denominati in USD di emittenti non statunitensi. Il Comparto investirà almeno il 90% del proprio patrimonio in titoli quotati, negoziati o scambiati in un Mercato regolamentato nell area OCSE. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell ambito delle sue strategie di gestione efficiente del portafoglio. PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - UNCONSTRAINED BOND FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: IE00B4R5BP74 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc EUR Hedged Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Allianz SE Gestore delegato: Pacific Company LLC Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di incrementare l importo originariamente investito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,41. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in una gamma di titoli a reddito fisso (cioè prestiti che pagano un tasso d interesse fisso o variabile) emessi da società o governi di tutto il mondo. Il fondo potrà detenere anche altre monete e titoli denominati in altre monete. Il consulente per gli investimenti sceglierà titoli con date di rimborso diverse in base alle sue previsioni circa le variazioni nei tassi d interesse e di cambio. Il fondo può investire in misura sostanziale nei mercati emergenti, cioè quelle economie che - in termini di investimento - sono ancora in via di sviluppo. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell ambito delle sue strategie di gestione efficinete del portafoglio. PIMCO FUNDS GLOBAL INVESTORS SERIES PLC - US HIGH YIELD BOND FUND - I EURO HEDGED Codice ISIN: IE Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Acc EUR Hedged Gestore: PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Sede legale: Styne House Upper Hatch Street Dublin 2, Ireland Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Allianz SE Gestore delegato: Pacific Company LLC Sede legale del gestore delegato: 840 Newport Center Drive, Newport Beach, California Nazionalità del gestore delegato: Statunitense Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Allianz SE Documento Informativo Pagina 161 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

162 Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: Il fondo cerca di generare con prudenza un rendimento totale derivante dalla combinazione di reddito e incremento del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch US High Yield Constrained Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: US High Yield. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in una gamma di titoli a reddito fisso (cioè prestiti che pagano un tasso d interesse fisso o variabile) "ad alto rendimento" emessi da società di tutto il mondo. I titoli saranno principalmente denominati in dollari statunitensi; il fondo potrà tuttavia detenere anche altre monete e titoli denominati in altre monete. Il fondo può investire nei mercati emergenti, cioè quelle economie che - in termini di investimento - sono ancora in via di sviluppo. Questi investimenti ad alto rendimento hanno un rating inferiore a "Baa" secondo Moody s, o "BBB" secondo S&P, indicante il rischio più elevato di insolvenza dell istituzione sui pagamenti. Il fondo può inoltre investire sino al 30% in titoli di rating inferiore, ossia "Caa" e "CCC", secondo le stesse agenzie. Questi investimenti sono generalmente considerati più rischiosi, ma distribuiscono un reddito superiore. Derivati: Il Comparto può utilizzare derivati a fini di copertura o nell ambito delle sue strategie di gestione efficiente del portafoglio. RAIFFEISEN EMERGING MARKETS-RENT - I-VTA Codice ISIN: AT0000A0FT23 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I - VTA Gestore: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h. Sede legale: A-1190 Vienna, Mooslackengasse 12 Nazionalità: Austriaca Gruppo di appartenenza: Raiffeisen Kapitalanlage GmbH Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Come obiettivo d investimento persegue il conseguimento di proventi regolari. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan EMBI Global Diversified Composite Index Hedged EUR. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti Globali. Politica di investimento: il fondo investe prevalentemente (almeno il 51% del patrimonio del Fondo) in obbligazioni dei mercati emergenti (Paesi in via di sviluppo). Gli investimenti in valori patrimoniali denominati in una valuta diversa dall euro sono limitati complessivamente al 30% del patrimonio del Fondo. Emittenti delle obbligazioni o degli strumenti monetari detenuti dal Fondo possono essere tra l altro stati, emittenti sovranazionali e/o imprese. Il Fondo è gestito in maniera attiva e non è limitato da un indice di riferimento. Derivati: il fondo può fare ricorso ad operazioni con derivati non solo a scopo di copertura ma anche come strumento attivo d investimento. Ciò fa aumentare il rischio di fluttuazioni del valore del Fondo. RAIFFEISEN GLOBAL ALLOCATION STRATEGIESPLUS FUND - I-VT Codice ISIN: AT0000A0SDZ3 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I-VT Documento Informativo Pagina 162 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

163 Gestore: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h. Sede legale: A-1190 Vienna, Mooslackengasse 12 Nazionalità: Austriaca Gruppo di appartenenza: Raiffeisen Kapitalanlage GmbH Categoria: Flessibili CREDEMVITA S.p.A. Finalità: L obiettivo d investimento perseguito è la crescita a lungo termine del capitale dietro accettazione di rischi superiori e investe in maniera diretta o tramite strumenti derivati in comparti d investimento globali come ad esempio azioni, obbligazioni / strumenti del mercato monetario, materie prime e valute. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,14. La volatilità Ex-Ante del comparto: 6,12. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe in maniera diretta o tramite strumenti derivati in comparti d investimento globali come azioni, obbligazioni / strumenti del mercato monetario (tra l altro emessi da stati, emittenti sovranazionali e/o imprese), materie prime e valute. Nell ambito della strategia d investimento, gli strumenti derivati hanno un influenza sensibile sull andamento del valore. Il Fondo può investire oltre il 35 % del patrimonio in titoli/strumenti del mercato monetario dei seguenti emittenti: Austria, Germania, Belgio, Finlandia, Francia, Paesi Bassi. Derivati: Il Fondo può fare ricorso ad operazioni con derivati non solo a scopo di copertura ma anche come strumento attivo d investimento, in questa maniera aumenta il rischio di oscillazioni di valore del Fondo. RAIFFEISEN OBBLIGAZIONARIO EURO FUND - I Codice ISIN: AT0000A0EYE4 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I-VT Gestore: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h. Sede legale: A-1190 Vienna, Mooslackengasse 12 Nazionalità: Austriaca Gruppo di appartenenza: Raiffeisen Kapitalanlage GmbH Categoria: Obbligazionari Zona Euro Finalità: Come obiettivo d investimento persegue il conseguimento di proventi regolari. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Euro Aggregate 500mm TR EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Il Fondo investe prevalentemente (almeno il 51 % del suo patrimonio) in obbligazioni denominate in euro. Gli emittenti dei titoli del fondo possono includere Stati, emittenti sovranazionali e/o società. Derivati: Nell ambito della politica d investimento il comparto investe in strumenti finanziari derivati a garanzia o incremento dei proventi o come sostituti di titoli. RAIFFEISEN OBBLIGAZIONARIO EUROPA HIGH YIELD FUND - I-VA Codice ISIN: AT0000A0EY43 Documento Informativo Pagina 163 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

164 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I-VA Gestore: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h. Sede legale: A-1190 Vienna, Mooslackengasse 12 Nazionalità: Austriaca Gruppo di appartenenza: Raiffeisen Kapitalanlage GmbH Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: L obiettivo d investimento perseguito è una crescita moderata del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch Euro High Yield Constrained ExSubordinated Financial Total Return EUR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Fondo investe prevalentemente (almeno il 51% del suo patrimonio) in obbligazioni HighYield denominate in euro, vale a dire in titoli obbligazionari dotati di un rating inferiore a investment grade (Baa3 / Moody s, BBB- / Standard & Poors oppure BBB- / Fitch) o non dotate affatto di rating. Derivati: L utilizzo di strumenti derivati è consentito a fini di copertura e, inoltre, come componente della strategia d investimento. RAIFFEISEN OSTEUROPA-RENT - I - VTA Codice ISIN: AT0000A0EYA2 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I - VTA Gestore: Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.h. Sede legale: A-1190 Vienna, Mooslackengasse 12 Nazionalità: Austriaca Gruppo di appartenenza: Raiffeisen Kapitalanlage GmbH Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Come obiettivo d investimento persegue il conseguimento di utili regolari. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,57. La volatilità Ex-Ante del comparto: 8,19. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa Centrale e dell Est (incl Turchia). Politica di investimento: il fondo investe prevalentemente (almeno il 51 % del patrimonio del Fondo) in obbligazioni di emittenti con sede o attività principali preponderanti nell Europa centrale e dell est (Turchia compresa) e/o in obbligazioni denominate in valute dell Europa centrale e dell est (Turchia compresa). Emittenti delle obbligazioni o degli strumenti monetari detenuti dal Fondo possono essere tra l altro stati, emittenti sovranazionali e/o imprese. Derivati: il fondo può fare ricorso ad operazioni con derivati non solo a scopo di copertura ma anche come strumento attivo d investimento. Ciò fa aumentare il rischio di fluttuazioni del valore del Fondo. Documento Informativo Pagina 164 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

165 ROTHSCHILD - R ALIZÉS - C Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: Rothschild & Cie Gestion Sede legale: 29, avenue de Messine Paris, Francia Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Rothschild Categoria: Bilanciati moderati Finalità: Il FCI si propone come obiettivo di gestione di ottenere, sulla durata di investimento consigliata (superiore a tre anni), un rendimento superiore a quello dell indice di riferimento (10% MSCI Daily TR Net Emu LC + 10% MSCI Daily TR Net World ex EMU $ in + 20% EONIA + 60% Barclays Euro Aggregate). Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 10% MSCI Daily TR Net Emu LC Index, 10% MSCI Daily TR Net World ex EMU $ in Index, 20% EONIA Index, 60% Barclays Euro Aggregate Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il FCI, prevalentemente investito in linee dirette, cerca di sfruttare le opportunità a livello sia di azioni che di prodotti di tasso, nonché di prodotti monetari. La scelta dei titoli della quota azionaria è il risultato di un confronto tra la visione macroeconomica e l analisi finanziaria dei titoli. La gestione cerca di sfruttare al meglio le movimentazioni dei titoli. I titoli della quota obbligazionaria vengono selezionati in funzione della loro sensibilità, al fine di definire un allocazione geografica, al termine di un analisi sia quantitativa che qualitativa. Il FCI potrà essere investito: - tra il 70% e il 100% in prodotti di tasso, fissi o variabili, in obbligazioni convertibili entro il limite massimo del 10% del patrimonio netto, e con un minimo del 50% della quota obbligazionaria in prodotti obbligazionari con rating creditizio equivalente a investment grade (ossia fino a BBB- per Standard & Poors e Fitch e fino a Baa3 per Moody s); gli investimenti in titoli privi di rating potranno rappresentare fino al 50% della quota obbligazionaria del fondo. - tra lo 0% e il 30% in azioni di qualsiasi area geografica e con qualsiasi volume di capitalizzazione. - fino ad un massimo del 10% in OICVM di diritto francese o estero armonizzati e/o OICVM non armonizzati che rispettino i 4 criteri previsti dal R del codice monetario e finanziario o armonizzati. L esposizione del portafoglio al mercato azionario, compresa l esposizione indotta dall impiego degli strumenti finanziari a termine non sarà superiore al 30%. L esposizione del portafoglio al mercato obbligazionario, compresa l esposizione indotta dall impiego degli strumenti finanziari a termine, consentirà di mantenere la sensibilità del portafoglio entro una forbice compresa fra 0 e 9. L esposizione del portafoglio al rischio di cambio, Derivati: Il Fondo può altresì investire in strumenti finanziari a termine negoziati su mercati regolamentati francesi ed esteri o over-the-counter. A tal fine, effettua una copertura e/o l esposizione del portafoglio su settori di attività, aree geografiche, valute, tassi, azioni, titoli e valori equivalenti, indici. La sovraesposizione attraverso strumenti finanziari derivati non sarà complessivamente superiore al 100% del patrimonio netto. ROTHSCHILD - R CLUB - C Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: Rothschild & Cie Gestion Sede legale: 29, avenue de Messine Paris, Francia Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Rothschild Documento Informativo Pagina 165 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

166 Categoria: Bilanciati CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Il FCI si propone come obiettivo di gestione di ottenere, su un orrizonte d investimento raccomandato di almeno 5 anni, un rendimento superiore a quello dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 40% Euro EMTS Global Index, 30% Euro Stoxx DR Index, 20% MSCI Daily TR Net World Ex EMU (convertito in Euro) Index, 10% EONIA Capitalizzato Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il FCI potrà essere investito: fra lo 0 e il 100% in prodotti azionari di qualsiasi area geografica, di qualsiasi settore industriale e di qualsiasi dimensione in termini di capitalizzazione di borsa, con un massimo del 20% in società a bassa capitalizzazione e con un massimo del 20% in prodotti azionari di paesi fuori dall OCSE; e fra lo 0 e il 100% dell attivo netto in prodotti di tasso (debito pubblico/debito privato) di qualsiasi durata, in qualsiasi valuta e con qualsiasi rating creditizio, di cui un massimo del 20% potrà essere costituito da obbligazioni speculative (cosiddette high yield). Il FCI potrà essere esposto fino al 20% massimo alle obbligazioni convertibili. L esposizione consolidata del portafoglio al mercato azionario e al mercato valutario (via titoli, OICVM, operazioni di mercato a termine) non sarà superiore al 100% per ciascuno di questi rischi. L esposizione consolidata del portafoglio al mercato dei tassi (via titoli, OICVM, operazioni di mercato a termine) consentirà di mantenere la sensitività del portafoglio entro una forbice compresa fra -1 e 9. Derivati: Il FCI potrà inoltre investire su strumenti finanziari a termine negoziati, su mercati regolamentati francesi ed esteri o over-the-counter, entro il limite del 100% del suo attivo. A tal fine, effettua una copertura e/o l esposizione del portafoglio su settori di attività, aree geografiche, valute, tassi, azioni, titoli e valori equivalenti, indici. ROTHSCHILD - R VALOR - C Codice ISIN: FR Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Gestore: Rothschild & Cie Gestion Sede legale: 29, avenue de Messine Paris, Francia Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: Rothschild Categoria: Flessibili Finalità: OICVM classificato nella categoria diversificato, la SICAV si propone come obiettivo di gestione la ricerca di rendimento, su una durata d investimento consigliata di almeno 5 anni, attraverso l attuazione di una gestione discrezionale poggiante soprattutto sulla previsione dell evoluzione dei diversi mercati (azioni, tassi) e sulla selezione di strumenti finanziari fondata sull analisi finanziaria degli emittenti. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a N.D..La volatilità Ex-Ante del comparto: compresa tra 15%-25%.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: La SICAV potrà essere investita, in funzione dell evoluzione dei mercati, tra lo 0% e il 100% in azioni con qualsiasi volume di capitalizzazione (non oltre il 20% nelle società a bassa capitalizzazione) e di ogni area geografica (e fino al 100% in azioni dei paesi fuori dall OCSE); tra lo 0% e il 100% in obbligazioni, di cui non oltre il 20% in obbligazioni convertibili, di emittenti pubblici e/o privati con qualsiasi rating creditizio; il portafoglio potrà essere investito fino al 20% in obbligazioni con rating speculativo (cosiddette high yield) e fino al 10% in obbligazioni prive di rating e, infine, tra lo 0% e il 10% in OICVM. Inoltre, la SICAV potrà essere esposta, direttamente e indirettamente, ai paesi fuori dall OCSE fino ad un massimo del 100% del suo patrimonio e ai rischi legati alle società a bassa capitalizzazione fino ad un massimo del 20% del suo patrimonio. Derivati: La SICAV potrà altresì ricorrere a titoli che integrano derivati e strumenti finanziari a termine, a fini sia di copertura che di esposizione al rischio azionario, obbligazionario e valutario, o ancora ad acquisizioni e cessioni Documento Informativo Pagina 166 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

167 temporanee di titoli. RUSSELL GLOBAL BOND FUND - EH-A Codice ISIN: IE00B7XQ9518 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: EH-A Acc Gestore: Russell s Ireland Limited Sede legale: International Financial Services Centre, 78 Sir John Rogerson s Quay, Dublino 1, Irlanda Nazionalità: Irlandese Gruppo di appartenenza: Russell Co plc Categoria: Obbligazionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di realizzare utile e crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Global Aggregate Bond Index Euro Hedged. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investirà prevalentemente in titoli di debito trasferibili denominati in varie valute, inclusi a titolo non esaustivo, titoli di debito emessi da stati o da enti locali, titoli di debito di agenzie (tali essendo quelli emessi dalle autorità locali o da organismi pubblici internazionali di cui uno o più governi siano membri), titoli di debito connessi ad ipoteche e titoli di debito societari, a tasso fisso o variabile, quotati, negoziati o scambiati su un Mercato Regolamentato di uno stato dell OCSE. Derivati: Il comparto potrà fare ricorso a tecniche di investimento e strumenti finanziari derivati ai fini di un efficiente gestione del portafoglio e/o per finalità di investimento entro i limiti indicati nel prospetto della sicav. In qualsiasi momento il Comparto può detenere una combinazione di strumenti derivati, quali futures, contratti forward, opzioni, swaps e swaptions, contratti forward su valuta, caps, floors e derivati di credito quotati o over-the-counter. Il Comparto può utilizzare ognuno degli strumenti derivati summenzionati al fini di (i) coprire una esposizione, (ii) o per acquisire un esposizione positiva o negativa sul mercato, sull attività, sul tasso di riferimento o sull indice sottostante, fermo restando che il Comparto non potrà avere un esposizione indiretta ad uno strumento, emittente o valuta in cui non possa avere esposizione diretta. SCHRODER GAIA - SIRIOS US EQUITY - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Schroder (Luxembourg) S.A. Sede legale: 5, rue Hohenhof, L 1736 Senningerberg, Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Gestore delegato: Sirios Capital Sede legale del gestore delegato: 75 Park Plaza, Boston, MA 02116, Stati Uniti Nazionalità del gestore delegato: Americana Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Sirios Capital Categoria: Flessibili long/short Documento Informativo Pagina 167 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

168 Finalità: Il fondo mira a generare una crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 6,08. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Prevalentemente Stati Uniti. Politica di investimento: Il fondo può assumere posizioni lunghe e corte in azioni di società. Sebbene possa investire a livello mondiale, si concentrerà sugli USA. Gli investimenti del fondo si basano su ricerche approfondite circa la solidità finanziaria ed economica di ciascuna società. Per le posizioni lunghe, il fondo si concentra su società a capitalizzazione medio-bassa che presentano generalmente un forte potenziale di crescita degli utili e una valutazione interessante. Le posizioni corte si concentrano su società con ricavi in calo, utili deboli e scarse prospettive di crescita future. Il fondo può presentare un esposizione netta lunga o corta. Il gestore mira anche a contenere la volatilità e a evitare ingenti perdite di capitale, tramite investimenti in esposizioni corte a singoli titoli, allocazione obbligazionaria e livelli di liquidità crescenti. Il fondo può investire in altri strumenti finanziari (ivi comprese obbligazioni e obbligazioni convertibili) e detenere liquidità. Inoltre, gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l obiettivo di investimento, ridurre il rischio o gestire il fondo in modo più efficiente. Il fondo può fare ricorso alla leva finanziaria. Derivati: Il comparto fa uso strumenti finanziari derivati al fine di diversificare i rischi di investimento e di offrire agli Azionisti i risultati della gestione dei suoi portafogli. SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - ASIAN EQUITY YIELD - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Schroder (Luxembourg) S.A. Sede legale: 5, rue Hohenhof, L 1736 Senningerberg, Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Gestore delegato: Schroder (Singapore) Limited Sede legale del gestore delegato: 65 Chulia Street 46-00, OCBC Centre, Singapore Nazionalità del gestore delegato: Tailandia Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Schroders Plc Categoria: Azionari Pacifico Finalità: Questa classe di azioni è gestita con riferimento all indice finanziario MSCI AC Pacific ex Japan Net TR. Il gestore investe su base discrezionale e non è vincolato ad investire seguendo i parametri di riferimento dell indice. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI AC Pacific ex Japan Net TR Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Asia, escluso Giappone. Politica di investimento: Il comparto può investire almeno due terzi degli attivi del fondo (liquidità esclusa) in azioni di società dell Asia Pacifico (Giappone escluso). Il fondo può investire direttamente in azioni B e H cinesi e fino a un massimo del 10% degli attivi in azioni A attraverso il Shanghai-Hong Kong Stock Connect. Il fondo non ha alcun orientamento specifico in termini di paesi o settori. Il Fondo punta a generare rendimenti a lungo termine attraverso una combinazione di crescita del capitale e del reddito. Il fondo investe in azioni di società della regione Asia Pacifico (Giappone escluso) che attualmente pagano dividendi ma che possiedono anche liquidità sufficiente da reinvestire nella società per generare una crescita futura. Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l obiettivo di investimento e ridurre il rischio o gestire il fondo in modo più efficiente. SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - EURO BOND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 168 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

169 Classi di quote: C Acc Gestore: Schroder (Luxembourg) S.A. Sede legale: 5, rue Hohenhof, L 1736 Senningerberg, Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Gestore delegato: Schroder Limited Sede legale del gestore delegato: 31 Greshham Street, London EC2V 7QA Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Schroders Plc Categoria: Obbligazionari Zona Euro Finalità: Questa classe di azioni è gestita con riferimento all indice finanziario Barclays Capital EURO Aggregate. Il gestore investe su base discrezionale e non è vincolato ad investire seguendo i parametri di riferimento dell indice. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Capital EURO Aggregate Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in obbligazioni, denominate in Euro, emesse da governi, agenzie governative e società di tutto il mondo. Il fondo investe in obbligazioni governative che costituiscono un investimento sicuro in periodi di avversione al rischio, nonché in obbligazioni societarie che generalmente offrono rendimenti più elevati e la possibilità di guadagni maggiori nel lungo periodo. Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e detenere liquidità. Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l obiettivo di investimento, ridurre il rischio o per gestire il fondo in modo più efficiente. Il fondo può fare ricorso alla leva finanziaria ed assumere posizioni corte. SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - EURO GOVERNMENT BOND - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Schroder (Luxembourg) S.A. Sede legale: 5, rue Hohenhof, L 1736 Senningerberg, Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Gestore delegato: Schroder Limited Sede legale del gestore delegato: 31 Greshham Street, London EC2V 7QA Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Schroders Plc Categoria: Obbligazionari Zona Euro Finalità: Questa classe di azioni è gestita con riferimento all indice finanziario Bank of America Merrill Lynch EMU Direct Government Index. Il gestore investe su base discrezionale e non è vincolato ad investire seguendo i parametri di riferimento dell indice. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch EMU Direct Government Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in obbligazioni emesse da governi di paesi aventi come valuta l Euro. I titoli di stato rappresentano generalmente un alternativa meno rischiosa rispetto ai titoli azionari e permettono di diversificare in periodi di minore stabilità. I gestori del fondo sviluppano la strategia del fondo sulla base di ricerche approfondite e consultazioni con i nostri esperti in economia, che formulano previsioni sulla crescita economica globale, sull andamento dell inflazione e sulle politiche fiscali; prezioso è il contributo di questi esperti per le decisioni di investimento del fondo. Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e detenere liquidità. Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l obiettivo di investimento, ridurre il rischio o per Documento Informativo Pagina 169 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

170 gestire il fondo in modo più efficiente. Il fondo può fare ricorso anche alla leva finanziaria ed assumere posizioni corte. SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - EUROPEAN EQUITY ABSOLUTE RETURN - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Schroder Limited Sede legale: 31, Gresham Street, London Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Categoria: Flessibili long/short Finalità: Il fondo mira a generare una crescita del capitale. Rendimento assoluto significa che il fondo punta a offrire un rendimento positivo su un periodo di 3 anni in qualsiasi condizione di mercato, che tuttavia non può essere garantito ed il vostro capitale è a rischio Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,95. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo saranno soggetti ad un esposizione lunga o corta nei confronti di società europee. Il fondo non ha alcun orientamento specifico in termini di settore. Il fondo si prefigge di trarre vantaggio dalle opportunità d investimento create da fluttuazioni dell attività economica nel mercato europeo. I nostri investimenti si basano sui meriti delle singole società allo scopo di generare rendimenti del fondo che siano indipendenti dai movimenti del mercato nella sua interezza. Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e detenere liquidità. Inoltre, gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l obiettivo d investimento, ridurre il rischio o gestire il fondo in modo più efficiente. Il fondo può fare ricorso alla leva finanziaria e assumere posizioni corte. Derivati: Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e detenere liquidità. Inoltre, gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l obiettivo d investimento, ridurre il rischio o gestire il fondo in modo più efficiente. Il fondo può fare ricorso alla leva finanziaria e assumere posizioni corte. SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - EUROPEAN OPPORTUNITIES - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Schroder Limited Sede legale: 31, Gresham Street, London Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Categoria: Azionari Europa Documento Informativo Pagina 170 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

171 Finalità: Il fondo mira a generare una crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Net Return Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in azioni di società europee a capitalizzazione media e alta. Almeno il 75% del fondo sarà investito in azioni di società costituite nello Spazio Economico Europeo. Il fondo non ha alcun orientamento specifico in termini di settore. Il fondo mira a trarre vantaggio dalle opportunità di investimento nelle diverse condizioni di mercato. Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e detenere liquidità. Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per ridurre il rischio o gestire il fondo in modo più efficiente. Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per ridurre il rischio o gestire il fondo in modo più efficiente. SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - GLOBAL ENERGY - C Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Acc Gestore: Schroder (Luxembourg) S.A. Sede legale: 5, rue Hohenhof, L 1736 Senningerberg, Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Gestore delegato: Schroder Limited Sede legale del gestore delegato: 31 Greshham Street, London EC2V 7QA Nazionalità del gestore delegato: Inglese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Schroders Plc Categoria: Azionari tematici Finalità: Questa classe di azioni è gestita con riferimento all indice finanziario MSCI World Energy Sector Net TR. Il gestore investe su base discrezionale e non è vincolato ad investire seguendo i parametri di riferimento dell indice. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 35,51. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in una gamma ristretta di azioni di società correlate al settore energetico. Il fondo investe, tipicamente, in meno di 50 società ed è orientato verso società a capitalizzazione medio-bassa; si concentra sulle idee di investimento più convincenti, riguardanti principalmente le società operanti nei settori petrolifero e dei gas, ma anche nei settori delle infrastrutture, dei servizi di pubblica utilità e delle energie rinnovabili ed alternative. Il fondo ha un orientamento verso le società di esplorazione e di produzione. Il gestore si concentra su società con interessanti prospettive di crescita a lungo termine, spesso sostenute da un incremento della produzione, che il gestore ritiene non siano comprese e pertanto sottovalutate dal mercato. Riteniamo che il segmento energetico costituisca un investimento duraturo, che dovrebbe continuare a fornire agli investitori rendimenti allettanti, soprattutto nel lungo periodo. Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e detenere liquidità. Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l obiettivo di investimento, ridurre il rischio o per gestire il fondo in modo più efficiente. SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - GLOBAL MULTI-ASSET ALLOCATION - C EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Euro Hedged Gestore: Schroder (Luxembourg) S.A. Documento Informativo Pagina 171 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

172 Sede legale: 5, rue Hohenhof, L 1736 Senningerberg, Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Categoria: Bilanciati Finalità: Il fondo mira a generare una crescita del capitale e reddito. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,91. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Almeno due terzi del patrimonio del fondo (liquidità esclusa) sarà investito direttamente in azioni e in obbligazioni di società internazionali, in titoli pubblici e in valute di stati e di agenzie governative di tutto il mondo o indirettamente tramite fondi e strumenti derivati. Questo fondo si prefigge di generare rendimenti interessanti in un ottica di lungo periodo ed è mirato a investitori che ricercano un prodotto flessibile in grado di accedere a una vasta gamma di attività e mercati finanziari di tutto il mondo, bilanciando l esposizione verso attività con rischio/crescita più elevati come le azioni, con quella verso attività meno rischiose come le obbligazioni. L allocazione regionale e quella alle varie asset class possono variare nel tempo. Il fondo può cercare esposizione verso strumenti finanziari alternativi, compresi titoli immobiliari, materie prime, hedge fund e private equity. Il fondo può anche detenere liquidità. Derivati: Possono essere utilizzati strumenti derivati per conseguire l obiettivo di investimento, ridurre il rischio o gestire il fondo in modo più efficiente. SCHRODER INTERNATIONAL SELECTION FUND - JAPANESE EQUITY - C EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: C Euro Hedged Gestore: Schroder (Luxembourg) S.A. Sede legale: 5, rue Hohenhof, L 1736 Senningerberg, Gruppo di appartenenza: Schroders PLC Categoria: Azionari Pacifico Finalità: Il fondo mira a generare una crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Tokyo Stock Exchange 1st Section Index (TR) EUR Hedged. Aree geografiche/mercati di riferimento: Giappone. Politica di investimento: Almeno due terzi del fondo (liquidità esclusa) saranno investiti in azioni di società giapponesi. senza alcun orientamento specifico in termini di settori o di dimensioni delle società. Nella costruzione del portafoglio, vengono privilegiate le società con promettenti prospettive, gestite da management efficienti e in grado di sostenere una crescita costante degli utili. Riteniamo, infatti, che queste società presentino le prospettive migliori nel lungo periodo. Il fondo può investire anche in altri strumenti finanziari e detenere liquidità. Derivati: Gli strumenti derivati possono essere utilizzati per realizzare l obiettivo di investimento, ridurre il rischio o gestire il fondo in modo più efficiente. Documento Informativo Pagina 172 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

173 SOURCE CONSUMER DISCRETIONARY S&P US SELECT SECTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00B449XP68 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Source Ltd Sede legale: 2nd Floor Beaux Lane House, Mercer Street Lower Dublin 2 Nazionalità: Irlanda Gruppo di appartenenza: Source Holdings Limited Gestore delegato: Assenagon Asset S.A. Sede legale del gestore delegato: Aerogolf Center, 1B Heienhaff, 1736 Senningerberg, Luxemburg Nazionalità del gestore delegato: Domicilio in Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Assenagon Categoria: Azionari settoriali Finalità: Il comparto mira ad offrire il rendimento dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P Select Sector Capped 20% Consumer Discretionary Total Return (Net) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Fondo ricorre all uso di swap non consolidati (Swap). Tali Swap rappresentano un accordo tra il Fondo e una controparte approvata per lo scambio di un flusso di cassa con un altro flusso, ma non impongono al Fondo di rilasciare garanzie in quanto il Fondo ha già investito in un paniere di titoli azionari e di titoli legati ad azioni (ossia titoli azionari). La controparte del Fondo scambia il rendimento dell Indice di Riferimento con il rendimento di titoli azionari e titoli legati ad azioni. Derivati: Il fondo ricorre all uso di swap unfunded per raggiungere il rendimento del benchmark. SOURCE CONSUMER STAPLES S&P US SELECT SECTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00B435BG20 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Source Ltd Sede legale: 2nd Floor Beaux Lane House, Mercer Street Lower Dublin 2 Nazionalità: Irlanda Gruppo di appartenenza: Source Holdings Limited Gestore delegato: Assenagon Asset S.A. Sede legale del gestore delegato: Aerogolf Center, 1B Heienhaff, 1736 Senningerberg, Luxemburg Nazionalità del gestore delegato: Domicilio in Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Assenagon Categoria: Azionari settoriali Finalità: Il comparto mira ad offrire il rendimento dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P Select Sector Capped 20% Consumer Staples Total Return (Net) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Fondo raggiunge la sua performance utilizzando la struttura innovativa fisico con swap overlay di Source che combina il pieno investimento in azioni fisiche con swap tra più banche controparti al fine di minimizzare il tracking error. Derivati: Il fondo ricorre all uso di swap unfunded per raggiungere il rendimento del benchmark. Documento Informativo Pagina 173 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

174 SOURCE MATERIALS S&P US SELECT SECTOR UCITS ETF Codice ISIN: IE00B3XM3R14 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: - Gestore: Source Ltd Sede legale: 2nd Floor Beaux Lane House, Mercer Street Lower Dublin 2 Nazionalità: Irlanda Gruppo di appartenenza: Source Holdings Limited Gestore delegato: Assenagon Asset S.A. Sede legale del gestore delegato: Aerogolf Center, 1B Heienhaff, 1736 Senningerberg, Luxemburg Nazionalità del gestore delegato: Domicilio in Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Assenagon Categoria: Azionari settoriali Finalità: Il Fondo mira ad offrire il rendimento dell indice di riferimento. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P Select Sector Capped 20% Materials Total Return (Net) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: USA. Politica di investimento: Il Fondo raggiunge la sua performance utilizzando la struttura innovativa fisico con swap overlay di Source che combina il pieno investimento in azioni fisiche con swap tra più banche controparti al fine di minimizzare il tracking error. Derivati: Il fondo ricorre all uso di swap unfunded per raggiungere il rendimento del benchmark. STANDARD LIFE INVESTMENTS GLOBAL SICAV - GLOBAL ABSOLUTE RETURN STRATEGIES FUND - D Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: D Gestore: Standard Life s (Mutual Funds) Limited Sede legale: 1 George Street, Edinburgh EH2 2LL, Scotland Nazionalità: Scozzese Gruppo di appartenenza: Standard Life Categoria: Flessibili moderati Finalità: Il fondo mira a offrire rendimenti positivi degli investimenti in tutte le condizioni di mercato nel medio-lungo termine. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 4,51. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo è gestito attivamente, con un ampio mandato d investimento mirato a conseguire un livello di rendimento su periodi di tre anni consecutivi equivalente alla liquidità più il cinque per cento annuo, al lordo di commissioni. Sfrutta le inefficienze di mercato mediante l allocazione attiva a una gamma diversificata di posizioni di mercato. Il fondo utilizza una combinazione di attività tradizionali (quali azioni e obbligazioni) e strategie di investimento basate su tecniche avanzate di derivati che determinano un portafoglio fortemente diversificato. Il fondo può assumere posizioni lunghe e corte su mercati, titoli e gruppi di titoli tramite contratti derivati. Derivati: Il fondo farà un ampio uso di derivati allo scopo di ridurre il rischio o il costo, di generare capitale o reddito aggiuntivo a basso rischio, ovvero di soddisfare il proprio obiettivo d investimento. L uso di derivati è monitorato allo scopo di assicurare che il fondo non sia esposto a rischi eccessivi o indesiderati. Documento Informativo Pagina 174 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

175 STATE STREET GLOBAL ADVISORS - FLEXIBLE ASSET ALLOCATION PLUS FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Gestore: Frédéric Dodard, Grégory Taeib Sede legale: Défense Plaza, rue Delarivière-Lefoullon, Paris La Défense Cedex Nazionalità: Francese Gruppo di appartenenza: State Street Global Advisors Categoria: Bilanciati Finalità: Il fondo mira a sovraperformare l indice EURIBOR a un mese del 4,00% annuo, su un orizzonte temporale di cinque anni. Non vi è alcuna garanzia per quanto riguarda le prestazioni del fondo. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Euribor a 1 Mese Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Per raggiungere questo obiettivo, il fondo utilizza l Indicatore MRI (Market Regime Indicator), di proprietà di State Street Global Advisors, in modo da spostarsi in modo dinamico tra le diverse allocazioni di portafoglio in accordo con un processo di investimento robusto e sistematico. Derivati: E autorizzato l utilizzo dei derivati STATE STREET GLOBAL ADVISORS - GLOBAL MANAGED VOLATILITY EQUITY FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Gestore: State Street Global Advisors Luxembourg Sàrl Sede legale: 49, Avenue J.F. Kennedy L-1855 Gruppo di appartenenza: State Street Categoria: Azionari globali Finalità: L obiettivo del Fondo è quello di fornire rendimenti competitivi in relazione all Indice MSCI World (Net) nel lungo termine mantenendo una volatilità relativamente bassa. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World (Net) Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: State Street Global Advisors, una divisione di State Street Bank and Trust Company (il Subgestore degli investimenti ) non si limita a cercare di replicare il rendimento dell Indice. Piuttosto, il Subgestore degli investimenti sceglierà taluni titoli da acquistare e vendere che riterrà in grado di consentire al Fondo di ottenere un rendimento superiore a quello dell Indice. Il Fondo acquisterà generalmente azioni dai paesi in cui l Indice è compreso. Avvalendosi del proprio processo di investimento, il Subgestore degli investimenti cerca di selezionare i titoli che ritiene Documento Informativo Pagina 175 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

176 presentino minore volatilità rispetto all Indice e il potenziale per conseguire rendimenti superiori a quelli dell Indice. Inoltre, il Subgestore degli investimenti applica linee guida di diversificazione al portafoglio. Ponderando selezione e diversificazione dei titoli, il Subgestore degli investimenti mira a creare un portafoglio di azioni che raggiungerà l obiettivo di investimento. Derivati: Il Fondo può anche ricorrere a strumenti finanziari derivati (ossia, contratti finanziari i cui prezzi dipendono da una o più attività sottostanti) per una gestione efficiente del portafoglio e per ottenere l esposizione degli investimenti. T. ROWE - EUROPEAN EQUITY FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Gestore: T. Rowe Price International Ltd Sede legale: 60 Queen Victoria Street Londra, EC4N 4TZ, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: T. Rowe Price Categoria: Azionari Europa Finalità: Massimizzare il valore dei suoi titoli tramite l incremento sia del valore che del reddito dei suoi investimenti. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in un portafoglio diversificato di azioni di società europee. Derivati: Il fondo può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura e di efficiente gestione del portafoglio. T. ROWE - PRICE EUROPEAN HIGH YIELD BOND FUND - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: I Gestore: T. Rowe Price International Ltd Sede legale: 60 Queen Victoria Street Londra, EC4N 4TZ, Regno Unito Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: T. Rowe Price Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: Aumentare il valore delle sue azioni, sul lungo termine, tramite la crescita dei suoi investimenti. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch European Currency High Yield Constrained Bond Index ex Sub-Financials. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il fondo investe principalmente in un portafoglio diversificato di obbligazioni societarie di qualità high yield denominate in valute europee. Documento Informativo Pagina 176 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

177 Derivati: Il fondo può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura, di efficiente gestione del portafoglio e di conseguimento di guadagni. Il fondo può utilizzare strumenti derivati anche per creare posizioni corte sintetiche su titoli di debito e indici di credito. THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - AMERICAN FUND - INA Codice ISIN: GB00B0WH6Y49 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Class 2 Net Accumulation Gestore: Threadneedle Services Limited Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Columbia Threadneedle Categoria: Azionari USA Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento della crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 500 Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Nord America. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio capitale in azioni di società di dimensioni mediograndi del Nord America, o in società che vi svolgono una operatività significativa. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d investimento che di gestione efficiente del portafoglio. THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - AMERICAN SMALLER COMPANIES FUND - RI Codice ISIN: GB00B0H6DT06 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Retail (Share Class 1) Eur Gestore: Threadneedle Services Limited Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Columbia Threadneedle Categoria: Azionari USA Finalità: Scopo del Fondo è quello di accrescere l importo investito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% S&P 400 MidCap Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: America. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio patrimonio in azioni di società di dimensioni minori negli Stati Uniti o in società che vi svolgono una operatività significativa. Le società di dimensioni minori in cui investe il Fondo avranno un valore di mercato generalmente compreso tra i 500 milioni di dollari USA e i 10 miliardi di dollari USA al momento dell acquisto. Il Fondo può inoltre investire in classi di attività e strumenti diversi da quelli sopra riportati. Documento Informativo Pagina 177 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

178 Derivati: Il Fondo può investire in derivati allo scopo di ridurre il rischio o di ridurre al minimo il costo delle transazioni. Tali transazioni in strumenti derivati possono influire positivamente o negativamente sulla performance del Fondo. Il gestore degli investimenti non prevede che tale utilizzo dei derivati possa influire sul profilo di rischio complessivo del Fondo. THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - GLOBAL ASSET ALLOCATION -IUE Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IU (Eur) Gestore: Threadneedle Luxembourg S.A. Sede legale: 74, Muhlenweg L 2155 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Columbia Threadneedle Categoria: Bilanciati Finalità: Scopo del Fondo è quello di fornire reddito e accrescere altresì l importo investito. Non è garantito alcun rendimento positivo e non si applica alcuna forma di protezione del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 12,22. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: l fondo è di tipo long-only senza effetto leva gestito in modo dinamico che offre esposizione a società e titoli di debito emessi da emittenti di tutto il mondo. Il fondo mira a cogliere fonti di rendimento attive sia attraverso l asset allocation che attraverso tecniche di selezione dei titoli/fondi. Il fondo non presenta un obiettivo di allocazione specifico per paese o per ponderazioni settoriali. Di conseguenza, è in grado di adottare uno stile dinamico sulla base di condizioni economiche e può perseguire opportunità attraverso l universo di investimento del fondo. Derivati: Il comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d investimento che di gestione efficiente del portafoglio. THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - PAN EUROPEAN FUND - INA Codice ISIN: GB Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Azioni ad accumulazione netta di Classe 2 (EUR) Gestore: Threadneedle Services Limited Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Columbia Threadneedle Categoria: Azionari Europa Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento della crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Index. Documento Informativo Pagina 178 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

179 Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa e Regno Unito. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio capitale in azioni di società di dimensioni maggiori nell Europa continentale e del Regno Unito o in società che vi svolgono una operatività significativa. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d investimento che di gestione efficiente del portafoglio THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - PAN EUROPEAN SMALLER COMPANIES FUND - INA Codice ISIN: GB00B0PHJR59 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Class 2 Net Accumulation Shares (EUR) Gestore: Threadneedle Services Limited Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Columbia Threadneedle Categoria: Azionari Europa Finalità: Il comparto si propone come finalità il conseguimento della crescita del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Euromoney Smaller Companies Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa e Regno Unito. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio capitale in azioni di società di dimensioni ridotte nell Europa continentale e del Regno Unito o in società che vi svolgono una operatività significativa. Dato che investe in società di dimensioni minori, il Fondo selezionerà principalmente azioni di società di dimensioni inferiori rispetto alle maggiori 300 società comprese nell indice FTSE World Europe. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d investimento che di gestione efficiente del portafoglio. THREADNEEDLE INVESTMENT FUNDS ICVC - UK ABSOLUTE ALPHA FUND - CLASSE 2 (EURO) HEDGED Codice ISIN: GB00B53J8V53 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Classe 2 (EURO) Hedged Gestore: Threadneedle Services Limited Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Columbia Threadneedle Categoria: Flessibili long/short Finalità: L obiettivo di investimento del Comparto UK Absolute Alpha Fund consiste nel conseguire un rendimento assoluto ( absolute return ) nel lungo periodo, in qualsiasi condizione di mercato e un rendimento positivo superiore ad un periodo di 12 mesi. Vi è un rischio di capitale e non ci sono garanzie che tale rendimento verrà raggiunto in un orizzonte temporale pari a 12 mesi, o in qualsiasi altro intervallo di tempo. Documento Informativo Pagina 179 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

180 Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 2,83. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: UK. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio capitale in società nel Regno Unito o in società che vi svolgono una operatività significativa e, quando opportuno, in liquidità. Il Fondo investe in azioni direttamente oppure tramite derivati. I derivati sono strumenti di investimento sofisticati correlati agli aumenti e alle diminuzioni di prezzo di altre attività. Il Fondo può inoltre avvalersi di tecniche di vendita allo scoperto (ideate per trarre un profitto in caso di calo dei prezzi) e della leva finanziaria (che aumenta l effetto che un cambiamento del prezzo di un investimento ha sul valore del Fondo). Derivati: Il Comparto utilizza prodotti derivati e operazioni a termine sia per finalità di EPM (Efficient Portfolio ) che di investimento, ivi incluse vendita allo scoperto e leva finanziaria. L uso di prodotti derivati e operazioni a termine per finalità di EPM non incrementa il profilo di rischio del comparto. L uso di prodotti derivati per finalità di investimento potrebbe incrementare il profilo di rischio del Comparto. THREADNEEDLE LUX - GLOBAL SMALLER COMPANIES - IE Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IE Gestore: Threadneedle Luxembourg S.A. Sede legale: 74, Muhlenweg L 2155 Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Gruppo di appartenenza: Columbia Threadneedle Categoria: Azionari globali Finalità: Scopo del Fondo è quello di accrescere l importo invest. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI World Smaller Companies Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio patrimonio in azioni di società di dimensioni minori di tutto il mondo. Le società di dimensioni minori in cui investe il Fondo saranno di norma società le cui dimensioni non siano maggiori di quelle della società più grande compresa nell indice MSCI World Smaller Companies. Il Fondo può inoltre investire in classi di attività e strumenti diversi da quelli sopra riportati. Derivati: Il comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d investimento che di gestione efficiente del portafoglio. THREADNEEDLE SPECIALIST INVESTMENT FUNDS - CHINA OPPORTUNITIES FUND - INA Codice ISIN: GB00B1PRWG29 Codice Interno Credemvita: Classi di quote: Institutional (Share Class 2) Gestore: Threadneedle Services Limited Sede legale: 60 St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ Nazionalità: Inglese Gruppo di appartenenza: Columbia Threadneedle Documento Informativo Pagina 180 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

181 Categoria: Azionari Pacifico CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Scopo del Fondo è quello di accrescere l importo investito. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Growth China Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Cina. Politica di investimento: Il Fondo investe almeno due terzi del proprio patrimonio in azioni di società in Cina o in società che vi svolgono una operatività significativa. Il Fondo può inoltre investire in classi di attività e strumenti diversi da quelli sopra riportati. Nell ambito del processo di investimento, il Fondo farà riferimento all indice MSCI China. Derivati: Il comparto può investire in strumenti derivati a fini sia d investimento che di gestione efficiente del portafoglio. UBAM - EM HIGH YIELD SHORT DURATION CORPORATE BOND - IHC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IHC Gestore: UBP Asset (Europe) S.A. Sede legale: 287, 289 route d Arlon, L 1150 Luxembourg Gruppo di appartenenza: UBP SA Categoria: Obbligazionari breve termine high yield Finalità: Il Fondo si prefigge di realizzare la crescita del capitale e generare reddito investendo principalmente in obbligazioni emesse nei paesi emergenti. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 3,12. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi Emergenti Politica di investimento: Il Fondo si prefigge di realizzare la crescita del capitale e generare reddito investendo principalmente in obbligazioni emesse nei paesi emergenti. Derivati: Il fondo utilizza derivati negoziati fuori borsa. UBAM - EM INVESTMENT GRADE CORPORATE BOND -IHC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IHC Gestore: UBP Asset (Europe) S.A. Sede legale: 287, 289 route d Arlon, L 1150 Luxembourg Gruppo di appartenenza: UBP SA Documento Informativo Pagina 181 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

182 Categoria: Obbligazionari emerging markets Finalità: Il Fondo si prefigge di realizzare la crescita del capitale e generare reddito investendo principalmente come struttura master / feeder nel Fondo comune d investimento francese UBAM FCP - EM Grade Corporate Bond. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% JP Morgan EMBI Diversified High Grade Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Paesi Emergenti. Politica di investimento: Il Fondo si prefigge di realizzare la crescita del capitale e generare reddito investendo principalmente come struttura master / feeder nel Fondo comune d investimento francese UBAM FCP - EM Grade Corporate Bond. L organismo master, UBAM FCP - EM Grade Corporate Bond, è un fondo d investimento rientrante nella categoria obbligazioni e altri attivi creditizi internazionali. Mira a consentire agli investitori di investire in obbligazioni non speculative (di qualità relativamente elevata) di emittenti dei paesi emergenti. Il suo rendimento può essere comparato a quello del JPM Corporate EMBI Diversified High Grade Index. Derivati: Il fondo utilizza derivati negoziati fuori borsa. UBAM - EUROPE EQUITY - IC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Gestore: UBP Asset (Europe) S.A. Sede legale: 287, 289 route d Arlon, L 1150 Luxembourg Gruppo di appartenenza: UBP SA Categoria: Azionari Europa Finalità: Il Fondo si prefigge di realizzare la crescita del capitale investendo principalmente in azioni dei mercati europei sviluppati, destinando almeno il 75% del patrimonio netto a società dell Unione Europea. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI Europe Net Return Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: Il Fondo investe in azioni che si ritiene possano aumentare il proprio valore nel lungo termine. Investe in titoli che secondo noi godono di una valutazione attraente e che potrebbero beneficiare di specifici temi di investimento come ad esempio esportazioni verso mercati emergenti a rapido sviluppo. Derivati: Il fondo utilizza derivati negoziati fuori borsa. UBAM - GLOBAL CONVERTIBLE BOND - IC Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: IC Gestore: UBP Asset (Europe) S.A. Sede legale: 287, 289 route d Arlon, L 1150 Luxembourg Gruppo di appartenenza: UBP SA Documento Informativo Pagina 182 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

183 Categoria: Obbligazionari convertibili CREDEMVITA S.p.A. Finalità: Il Fondo (il Fondo Feeder ) si prefigge di realizzare la crescita del capitale e generare reddito investendo principalmente come struttura master / feeder nella SICAV di diritto francese UBAM Convertibles. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Thomson Reuters Global Focus CB Index (Hedged EUR). Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Fondo si prefigge di realizzare la crescita del capitale e generare reddito investendo principalmente come struttura master nella SICAV di diritto francese UBAM Convertibles. Il master, UBAM Convertibles Opportunités, classificato come diversificato, si prefigge di realizzare la crescita del capitale e generare reddito investendo principalmente in obbligazioni convertibili e titoli correlati. Derivati: Al fine di gestire l esposizione complessiva ai titoli azionari e al rischio di tasso d interesse, il Fondo può utilizzare strumenti derivati (future, opzioni, ecc.) sui mercati azionari europei. UBS (LUX) EMERGING ECONOMIES FUND - GLOBAL SHORT TERM (USD) - Q EURO HEDGED Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: class (EUR hedged) Q-acc Gestore: UBS Fund (Luxembourg) S.A. Sede legale: 33A avenue J.F. Kennedy L 1855 Luxembourg Gruppo di appartenenza: UBS AG Categoria: Obbligazionari breve termine emerging markets Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del reddito e del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto persegue una gestione di tipo flessibile in linea con gli obiettivi della gestione stessa. La volatilità ad un anno Ex-Post del comparto risulta pari a 7,15. La volatilità Ex-Ante del comparto: N.D.. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il fondo investe in obbligazioni governative e societarie delle economie emergenti con scadenza in genere inferiore a un anno. Queste obbligazioni sono emesse principalmente in valuta locale. Il patrimonio del fondo è investito soprattutto in obbligazioni di emittenti con un merito di credito medio. Queste obbligazioni sono poco sensibili ai tassi d interesse e ciò significa che i loro prezzi variano in misura piuttosto contenuta in funzione delle variazioni dei tassi d interesse. Poiché detiene una quota elevata di investimenti in valute estere, il valore del fondo varia notevolmente in funzione delle variazioni dei tassi di cambio. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati con finalità di copertura dei rischi, gestione efficiente del portafoglio e investimento. UBS (LUX) MEDIUM TERM BOND FUND - Q Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: class Q-acc EUR Documento Informativo Pagina 183 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

184 Gestore: UBS Fund (Luxembourg) S.A. Sede legale: 33A avenue J.F. Kennedy L 1855 Luxembourg Gruppo di appartenenza: UBS AG Categoria: Obbligazionari breve termine Finalità: Il comparto si propone come finalità la crescita del reddito e del capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Barclays Euro Aggregate 500m+ 1-5 Years Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Zona Euro. Politica di investimento: Il fondo investe in obbligazioni governative e societarie con scadenza compresa in genere tra uno e cinque anni. Queste obbligazioni sono emesse principalmente in EUR. Il patrimonio del fondo è investito soprattutto in obbligazioni di emittenti con un buon merito di credito (investment grade). Queste obbligazioni sono piuttosto sensibili ai tassi d interesse e ciò significa che i loro prezzi variano in modo moderato in funzione delle variazioni dei tassi d interesse. Derivati: Il Comparto può investire in strumenti derivati con finalità di copertura dei rischi, gestione efficiente del portafoglio e investimento. VONTOBEL FUND - EMERGING MARKETS EQUITY - HI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: HI Eur Gestore: Vontobel Asset S.A. Sede legale: 4, rue Jean l Aveugle, L-1148 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Vontobel Holding AG Categoria: Azionari paesi emergenti Finalità: Il comparto ha per obiettivo conseguire il maggiore incremento del valore possibile. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% Merrill Lynch EMU Corporate A-BBB Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Mercati Emergenti. Politica di investimento: Il comparto investe prevalentemente in azioni e titoli simili alle azioni. Inoltre il comparto può detenere mezzi liquidi. Il comparto investe in un portafoglio di azioni di società con una crescita degli utili e una redditività elevate che hanno sede e/o che svolgono prevalentemente la loro attività in paesi emergenti. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura e di una gestione efficiente del portafoglio. VONTOBEL FUND - EUR CORPORATE BOND MID YIELD - I Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Documento Informativo Pagina 184 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

185 Classi di quote: I Eur Gestore: Vontobel Asset S.A. Sede legale: 4, rue Jean l Aveugle, L-1148 Luxembourg Gruppo di appartenenza: Vontobel Holding AG Categoria: Obbligazionari high yield Finalità: La politica d investimento del comparto ha per obiettivo conseguire un reddito costante e utili di capitale. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% BofA Merrill Lynch A-BBB Euro Corporate Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Europa. Politica di investimento: La politica d investimento del comparto ha per obiettivo conseguire un reddito costante e utili di capitale. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti derivati allo scopo di copertura, di gestione efficiente del portafoglio e di raggiungimento dell obiettivo di investimento. VONTOBEL FUND - GLOBAL EQUITY - HI Codice ISIN: LU Codice Interno Credemvita: Classi di quote: HI Eur Gestore: Vontobel S.A. Sede legale: 1, Cote d Eich, L-1450 Gruppo di appartenenza: Vontobel Holding AG Gestore delegato: Vontobel Asset Inc. Sede legale del gestore delegato: 1, Cote d Eich, L-1450 Nazionalità del gestore delegato: Lussemburghese Gruppo di appartenenza del gestore delegato: Vontobel Holding AG Categoria: Azionari globali Finalità: Il comparto si propone la finalità di conseguire il maggiore incremento del valore possibile. Obiettivo della gestione: Il comparto ha come benchmark/parametro di riferimento 100% MSCI All Countries World NR USD Index. Aree geografiche/mercati di riferimento: Globale. Politica di investimento: Il Comparto investe prevalentemente in azioni e titoli simili alle azioni. Inoltre può detenere mezzi liquidi e può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura e di una gestione efficiente del portafoglio. Derivati: Il comparto può utilizzare strumenti derivati a fini di copertura e di una gestione efficiente del portafoglio. Documento Informativo Pagina 185 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

186 Tabella 1 Denominazione Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund - I2 Euro Hedged Aberdeen Global - Latin America Equity Fund - A2 Euro Hedged Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 -IT- EUR Allianz Europe Equity Growth - IT - EUR Allianz Flexible Bond Strategy - IT - EUR Amundi ETF - Floating Rate Euro Corporate 1-3 UCITS ETF Amundi Funds - Absolute Volatility Euro Equities Fund - MEC Amundi Funds - Bond Global Aggregate Fund - IE Amundi Funds - Bond Global Aggregate Fund - MHEC Amundi Funds - Bond Global Emerging Corporate Fund - IEC Amundi Funds - Cash EUR Fund - ME Amundi Funds - Convertible Europe - ME Amundi Funds - Global Macro Bond & Currency Fund - MEC Amundi Funds - Patrimoine - MEC Codice interno LU LU LU LU LU FR LU LU LU LU LU LU LU LU ISIN Domicilio Sicav Gestore,, 6A, route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Luxembourg 6A, route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Luxembourg 6A, route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Luxembourg 90, boulevard Pasteur, F Paris 5, Allée Scheffer, L2520, 5, Allée Scheffer, L2520, 5, Allée Scheffer, L2520, 5, Allée Scheffer, L2520, 5, Allée Scheffer, L2520, 5, Allée Scheffer, L2520, 5, Allée Scheffer, L2520, 5, Allée Scheffer, L2520, Aberdeen Global Services S.A. Aberdeen Global Services S.A. Allianz Global Investors GmbH Allianz Global Investors GmbH Allianz Global Investors GmbH Gestore delegato (eventuale) Valuta di denominazione Direttiva Armonizzazione Proventi Amundi Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Amundi London Amundi London Amundi London Amundi London Amundi London Amundi London Amundi London Amundi London Amundi Funds FR , Allée Amundi Amundi Documento Informativo Pagina 186 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

187 Rendement Plus - MC Axa IM FIIS - US Short Duration High Yield Fund - AC Euro Hedged AXA World Funds - Euro Credit Short Duration Fund - IC AXA World Funds - Framlington Europe Real Estate Securities - IC AXA World Funds - Framlington Global Convertibles - A AXA World Funds - Framlington Italy - I AXA World Funds - Global Strategic Bonds - IHA AXA World Funds Optimal Income Fund - AC Bantleon Opportunities L - IT Bantleon Opportunities S - IT Bestinver Iberian R LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU Scheffer, L2520, 49, Avenue J. F. Kennedy, L1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 33A, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 33A, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 33, rue de Gasperich, L5826 Hesperange Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) AXA Funds S.A. AXA Funds S.A. AXA Funds S.A. AXA Funds S.A. AXA Funds S.A. AXA Funds S.A. AXA Funds S.A. Bantleon Invest S.A. Bantleon Invest S.A. MDO Company S.A. London AXA Managers Inc AXA Managers Paris AXA Managers Paris AXA Managers Paris AXA Managers Paris AXA Managers UK Limited che sub delega AXA Managers Paris per la gestione del debito dei mercati emergenti e AXA Managers Inc. (Greenwich, USA) per i titoli di credito statunitensi AXA Managers Paris Bestinver Gestión S.A. Documento Informativo Pagina 187 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

188 Bestinver International R BlackRock Global Funds - Continental European Flexible Fund - D2 RF BlackRock Global Funds - European Equity Income Fund - D2 BlackRock Global Funds - Fixed Income Global Opportunities Fund - D2 BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2 BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2 Euro Hedged BlackRock Global Funds - World HealthScience Fund - D2 BlackRock Global Funds - World Gold Fund - A2 Euro Hedged BNY Mellon Absolute Return Equity Fund - T Euro Hedged BNY Mellon Global Dynamic Bond Fund - I AHG BNY Mellon Global Equity Higher Income Fund - I BNY Mellon Global Real Return Fund (EUR) - C Candriam Bonds Emerging Markets - IH Candriam Bonds Euro High Yield - I LU LU LU LU LU LU LU LU IE00B3TH3V IE00B801L IE00B3T5CB IE00B4Z6MP LU LU , rue de Gasperich, L5826 Hesperange Aerogolf Centre, 1A Hoehenhof, L-1736 Senningerberg, Aerogolf Centre, 1A Hoehenhof, L-1736 Senningerberg, Aerogolf Centre, 1A Hoehenhof, L-1736 Senningerberg, Aerogolf Centre, 1A Hoehenhof, L-1736 Senningerberg, Aerogolf Centre, 1A Hoehenhof, L-1736 Senningerberg, Aerogolf Centre, 1A Hoehenhof, L-1736 Senningerberg, Aerogolf Centre, 1A Hoehenhof, L-1736 Senningerberg, 33, Sir John Rogerson's Quay, Dublino 2, Irlanda 33, Sir John Rogerson's Quay, Dublino 2, Irlanda 33, Sir John Rogerson's Quay, Dublino 2, Irlanda 33, Sir John Rogerson's Quay, Dublino 2, Irlanda 14, Porte de France, L-4360 Esch-sur- Alzette,, 14, Porte de France, L-4360 Esch-sur- Alzette,, MDO Company S.A. BlackRock (Luxembourg ) S.A. BlackRock (Luxembourg ) S.A. BlackRock (Luxembourg ) S.A. BlackRock (Luxembourg ) S.A. BlackRock (Luxembourg ) S.A. BlackRock (Luxembourg ) S.A. BlackRock (Luxembourg ) S.A. BNY Mellon Global Limited BNY Mellon Global Limited BNY Mellon Global Limited BNY Mellon Global Limited Candriam Luxembourg SA Candriam Luxembourg SA Bestinver Gestión S.A. Insight Manageme nt (Global) Limited Newton Manageme nt Limited Newton Manageme nt Limited Newton Manageme nt Limited Documento Informativo Pagina 188 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

189 Candriam Equities L - Biotechnology - I Candriam Equities L - Sustainable World - I Candriam Index Arbitrage FCI - C Candriam Money Market Euro - I Capital Group Emerging Markets Total Opportunities - X Capital Group Global Absolute Income Grower - Z Carmignac Gestion - Carmignac Investissement - A Carmignac Gestion - Carmignac Patrimoine - A Carmignac Gestion - Carmignac Sécurité - A Carmignac Portfolio Commodities - FA CGS FMS - Global Evolution Frontier Markets - RCLEUR Comgest Growth PLC - Comgest Growth Europe - IA db x-trackers II - Australian Dollar Cash UCITS ETF LU LU FR LU LU LU FR FR FR LU LU IE00B5WN LU , Porte de France, L-4360 Esch-sur- Alzette,, 14, Porte de France, L-4360 Esch-sur- Alzette,, 14, Porte de France, L-4360 Esch-sur- Alzette,, 14, Porte de France, L-4360 Esch-sur- Alzette,, 6C, route de Trèves, L 2633 Senningerberg, 6C, route de Trèves, L 2633 Senningerberg, 24, Place Vendôme, Parigi, Francia 24, Place Vendôme, Parigi, Francia 24, Place Vendôme, Parigi, Francia The Plaza 65, Boulevard Grande Duchesse Charlotte, L- 1331, Vertigo Building Polaris, 2-4 rue Eugène Ruppert, L Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg First floor, Fitzwilton House, Wilton Place, Dublin 2, Ireland 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, Candriam Luxembourg SA Candriam Luxembourg SA Candriam France Candriam Luxembourg SA Capital International Company Sàrl Capital International Company Sàrl Carmignac Gestion SA Carmignac Gestion SA Carmignac Gestion SA Carmignac Gestion Luxembourg Universal- - Luxembourg S.A. Comgest Asset International Limited Deutsche Asset & Wealth S.A. Global Evolution Fondsmægl erselskab A/S Comgest SA State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) Documento Informativo Pagina 189 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

190 db x-trackers II - Canadian Dollar Cash UCITS ETF - 1C db x-trackers II - FED Funds Effective Rate UCITS ETF - 1C db x-trackers II - iboxx EUR Liquid Corporate Financials UCITS ETF db x-trackers II - Sterling Cash UCITS ETF - 1D Deutsche Invest - German Equities - FC Deutsche Invest - Top Dividend - FC DNCA Invest - Eurose - I DNCA Invest - Miuri - I DNCA Invest - South Europe Opportunities - I DWS Concept - DJE Alpha Renten Global - FC DWS Concept - Kaldemorgen - FC DWS Concept - Winton Global Equity - FC Edmond De Rothschild - Global Value - C LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU , Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 49, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 2, Boulevard Konrad Adenauer, L- 1115, 2, Boulevard Konrad Adenauer, L- 1115,,,, 2, Boulevard Konrad Adenauer, L- 1115, 2, Boulevard Konrad Adenauer, L- 1115, 2, Boulevard Konrad Adenauer, L- 1115, 20 boulevard Emmanuel Servais, L-2535 Deutsche Asset & Wealth S.A. Deutsche Asset & Wealth S.A. Deutsche Asset & Wealth S.A. Deutsche Asset & Wealth S.A. Deutsche Asset & Wealth S.A. Deutsche Asset & Wealth S.A. DNCA Finance Luxembourg DNCA Finance Luxembourg DNCA Finance Luxembourg Deutsche Asset & Wealth S.A. Deutsche Asset & Wealth S.A. Deutsche Asset & Wealth S.A. Edmond de Rothschild Asset (Luxembourg ) State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) State Street Global Advisors Limited ( SSgA ) Deutsche Asset & Wealth Manageme nt GmbH Deutsche Asset & Wealth Manageme nt GmbH DNCA Finance DNCA Finance DNCA Finance Deutsche Asset & Wealth Manageme nt GmbH Winton Capital Manageme nt Limited Edmond De Rothschild Asset Manageme nt (France) e, pur con riferimento esclusivo alle operazioni di copertura Documento Informativo Pagina 190 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

191 Ethna Funds - AKTIV E - T Euromobiliare Azioni internazionali Euromobiliare Azioni Italiane Euromobiliare Emerging Bond Euromobiliare Euro Aggregate LU Non disponibile IT IT IT IT Euromobiliare F IT Euromobiliare Flessibile Allocazione Globale (FLAG) Euromobiliare International Fund - Equity Returns Absolute - B Euromobiliare International Fund - Euro Cash - B Euromobiliare International Fund - Euro Equity - B Euromobiliare International Fund - Global Enhanced Dividend - GEDI - B Euromobiliare International Fund - Multi Income F4 - B Euromobiliare International Fund - Multi Income I4 - B Euromobiliare International Fund - TR Flex Aggressive - B Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund IT LU LU LU LU LU LU LU LU Corso Mondorte 34, Milano, Italia Corso Mondorte 34, Milano, Italia Corso Mondorte 34, Milano, Italia Corso Mondorte 34, Milano, Italia Corso Mondorte 34, Milano, Italia Corso Mondorte 34, Milano, Italia 10-12, Avenue Pasteur, L-2310, 10-12, Avenue Pasteur, L-2310, 10-12, Avenue Pasteur, L-2310, 10-12, Avenue Pasteur, L-2310, 10-12, Avenue Pasteur, L-2310, 10-12, Avenue Pasteur, L-2310, 10-12, Avenue Pasteur, L-2310, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021 ETHENEA Independent Investors S.A. Euromobiliare Asset SGR SpA Euromobiliare Asset SGR SpA Euromobiliare Asset SGR SpA Euromobiliare Asset SGR SpA Euromobiliare Asset SGR SpA Euromobiliare Asset SGR SpA Credem International (Lux) S.A. Credem International (Lux) S.A. Credem International (Lux) S.A. Credem International (Lux) S.A. Credem International (Lux) S.A. Credem International (Lux) S.A. Credem International (Lux) S.A. FIL valutaria dellle Sottoclassi con copertura valutaria, Edmond De Rothschild Asset Manageme nt (UK) Limited Euromobilia re Asset Manageme nt SGR SpA Euromobilia re Asset Manageme nt SGR SpA Euromobilia re Asset Manageme nt SGR SpA Putnam Advisory Company L.L.C. FIL Pensions Manageme nt Invesco Asset Manageme nt Limited Euromobilia re Asset Manageme nt SGR SpA Documento Informativo Pagina 191 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

192 A Fidelity Active STrategy - Emerging Markets Fund - AH Fidelity Active STrategy - Europe Fund - Y Fidelity Funds - America Fund - Y Fidelity Funds - China Consumer Fund - Y Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund - Y Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund - Y Fidelity Funds - Fidelity Patrimoine Fund - A Fidelity Funds - Global Financial Services Fund - Y Fidelity Funds - Global Industrials Fund - Y Fidelity Funds - Global Inflationlinked Bond Fund - YH Fidelity Funds - Global Telecommunicati ons Fund - Y Fidelity Funds - Italy Fund - Y Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Defensive Fund LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU , 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, 2A, Rue Albert Borschette BP 2174, L-1021, (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg ) S.A. FIL (Luxembourg Documento Informativo Pagina 192 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

193 A Financiere de l'echiquier - Echiquier Arty - QUOTA ARTY Financiere de l'echiquier - Echiquier Major - G Financiere de l'echiquier - Echiquier Patrimoine First Eagle Amundi - International Fund - AE Franklin Templeton Funds - Franklin Global Fundamental Strategies Fund - I Franklin Templeton Funds - Franklin India Fund - I Franklin Templeton Funds - Franklin K2 Alternative Strategies Fund - I H1 Franklin Templeton Funds - Franklin Strategic Income Fund - I H1 Franklin Templeton Funds - Franklin U.S. Opportunities Fund - I Franklin Templeton Funds - Templeton Asian Growth Fund - I Franklin Templeton Funds - Templeton Frontier Markets Fund - I Franklin Templeton FR FR FR LU LU LU LU LU LU LU LU LU , Avenue d'iéna, Parigi, Francia 53, Avenue d'iéna, Parigi, Francia 53, Avenue d'iéna, Parigi, Francia 28-32, Place de la Gare, L1616, 26, Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, ) S.A. Financiere De L Echiquier Financiere De L Echiquier Financiere De L Echiquier Amundi Luxembourg S.A. ( Amundi Luxembourg ) Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International First Eagle Manageme nt LLC Franklin Advisers, Inc., Franklin Mutual Advisers, LLC, Templeton Global Advisors Limited e Franklin Templeton Manageme nt Limited Sumitomo Mitsui Asset Manageme nt Company Limited K2/D&S Manageme nt Co., L.L.C. Franklin Advisers, Inc Franklin Advisers, Inc Templeton Asset Manageme nt Ltd Templeton Asset Manageme nt Ltd Franklin Advisers, Inc Documento Informativo Pagina 193 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

194 Funds - Templeton Global Bond Fund - I Franklin Templeton Funds - Templeton Global Bond Fund - I H1 Franklin Templeton Funds - Templeton Global Total Return Fund - I H1 Franklin Templeton Funds - Templeton Global Total Return Fund -I GAM Star Credit Opportunities EUR Henderson Gartmore Fund - United Kingdom Absolute Return - IAH Henderson Horizon Fund - Euro Corporate Bond Fund - I2 Henderson Horizon Fund - Global Property Equities Fund - A2 Henderson Horizon Fund - Global Technology Fund - I2AH Henderson Horizon Fund - Pan European Alpha Fund - I2 Henderson Horizon Fund - Pan European Property Equities Fund - A2 HSBC Global Funds - Asia ex Japan Equity Smaller Companies - IC EUR HSBC Global Funds - Euro Credit Bond Total Return - IC EUR HSBC Global Funds - Euro High Yield - IC EUR LU LU LU , Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, 26, Boulevard Royal, L-2449, IE00B50JD354 Ireland LU LU LU LU LU LU LU LU LU Rue de Bitbourg, L1273 Luxembourg 4A, Rue Henri Schnadt, L-2530, 4A, Rue Henri Schnadt, L-2530, 4A, Rue Henri Schnadt, L-2530, 4A, Rue Henri Schnadt, L-2530, 4A, Rue Henri Schnadt, L-2530, 16, Boulevard d'avranches, L- 1160, 16, Boulevard d'avranches, L- 1160, 16, Boulevard d'avranches, L- 1160, CREDEMVITA S.p.A. Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. Franklin Templeton International Services S.à r.l. GAM Fund Limited Henderson S.A. Henderson S.A. Henderson S.A. Henderson S.A. Henderson S.A. Henderson S.A. HSBC Funds (Luxembourg ) S.A. HSBC Funds (Luxembourg ) S.A. HSBC Funds (Luxembourg ) S.A. Franklin Advisers, Inc Franklin Advisers, Inc Franklin Advisers, Inc Harrison Street Securities LLC HSBC Global Asset Manageme nt (Hong Kong) Limited HSBC Global Asset Manageme nt (France) HSBC Global Asset Manageme nt (France) HSBC Global LU , Boulevard HSBC HSBC Documento Informativo Pagina 194 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

195 Funds - GEM Debt Total Return - L1 EUR HSBC Global Funds - RMB Fixed Income - ICHEUR Ignis Global Funds SICAV - Ignis Absolute Return Government Bond Fund - I Euro Hedged Invesco Asia Balanced Fund - CH Invesco Asia Consumer Demand Fund - CH Invesco Balanced-Risk Allocation Fund - C Invesco Emerging Market Corporate Bond Fund - CH Invesco Euro Bond Fund - C Invesco Euro Corporate Bond Fund - C Invesco Global Leisure Fund - E Invesco Global Structured Equity Fund - CH Invesco Global Targeted Returns Fund - C LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU d'avranches, L- 1160, 16, Boulevard d'avranches, L- 1160,, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453 Funds (Luxembourg ) S.A. HSBC Funds (Luxembourg ) S.A. Ignis Services Limited Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Global Asset Manageme nt (USA) Inc. HSBC Global Asset Manageme nt (Hong Kong) Limited Invesco Hong Kong Limited Invesco Hong Kong Limited Invesco Advisers Inc. Invesco Advisers Inc. Invesco Asset Manageme nt Limited Invesco Asset Manageme nt Limited Invesco Advisers Inc. Invesco Asset Manageme nt Deutschlan d GmbH Invesco Asset Manageme nt Limited Documento Informativo Pagina 195 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

196 Invesco Global Total Return (EUR) Bond Fund - C Invesco Pan European High Income Fund - C Invesco Pan European Structured Equity Fund - C Invesco UK Equity Fund - E Investec Global Strategy Fund - Emerging Markets Equity Fund - I Investec Global Strategy Fund - European Equity Fund - I ishares Core S&P 500 UCITS ETF - (Acc) ishares Italy Government Bond UCITS ETF ishares MSCI EM Latin America UCITS ETF - (Inc) ishares MSCI Emerging Markets UCITS ETF - (Acc) ishares MSCI Europe Momentum Factor UCITS LU LU LU IE00B0H1QC LU LU IE00B5BMR08 7 IE00B7LW6Y IE00B27YCK IE00B4L5YC IE00BQN1K78 6, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Vertigo Building - Polaris, 2-4 Rue Eugène Ruppert, L-2453, Investec Asset, 49, Avenue J.-F. Kennedy, L Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg Investec Asset, 49, Avenue J.-F. Kennedy, L Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg J.P. Morgan House International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda J.P. Morgan House International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda J.P. Morgan House International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda J.P. Morgan House International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda J.P. Morgan House, International Financial Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Invesco S.A. Investec Asset Luxembourg S.A. Investec Asset Luxembourg S.A. BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Invesco Asset Manageme nt Limited Invesco Asset Manageme nt Limited Invesco Asset Manageme nt Deutschlan d GmbH Invesco Asset Manageme nt Limited - Euro Armonizzato Distribuzione - Euro Armonizzato Distribuzione Documento Informativo Pagina 196 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

197 ETF ishares MSCI Europe Quality Factor UCITS ETF ishares MSCI Europe Size Factor UCITS ETF ishares MSCI Europe Value Factor UCITS ETF ishares MSCI Japan UCITS ETF ishares MSCI World Momentum Factor UCITS ETF ishares MSCI World Quality Factor UCITS ETF ishares MSCI World Size Factor UCITS ETF ishares MSCI World Value Factor UCITS ETF Janus Capital Funds PLC - Janus Balanced Fund - I Janus Capital Funds PLC - Janus Flexible Income Fund - I Janus Capital Funds PLC - Janus Global Unconstrained Bond Fund - IH JPMorgan Funds - Europe Technology Fund - CEUR JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund - C Euro Hedged IE00BQN1K56 2 IE00BQN1KC3 2 IE00BQN1K90 1 IE00B53QDK IE00BP3QZ IE00BP3QZ IE00BP3QZD7 3 IE00BP3QZB IE00B2B36V IE IE00BLY1N LU LU Services Centre, Dublino, Irlanda J.P. Morgan House, International Financial Services Centre, Dublino, Irlanda J.P. Morgan House, International Financial Services Centre, Dublino, Irlanda J.P. Morgan House, International Financial Services Centre, Dublino, Irlanda J.P. Morgan House International Financial Services Centre, Dublino 1, Irlanda J.P. Morgan House, International Financial Services Centre, Dublino, Irlanda J.P. Morgan House, International Financial Services Centre, Dublino, Irlanda J.P. Morgan House, International Financial Services Centre, Dublino, Irlanda J.P. Morgan House, International Financial Services Centre, Dublino, Irlanda 1, North Wall Quay, Dublino 1, Irlanda 1, North Wall Quay, Dublino 1, Irlanda 1, North Wall Quay, Dublino 1, Irlanda 6, Route de Trèves, L-2633 Senningerberg, R.C.S. B 8478, 6, Route de Trèves, L-2633 Senningerberg, R.C.S. B 8478, Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited BlackRock Asset Ireland Limited Janus Capital International Limited Janus Capital International Limited Janus Capital International Limited JPMorgan Asset (Europe) S.à.r.l JPMorgan Asset (Europe) S.à r.l. Janus Capital Manageme nt LLC Janus Capital Manageme nt LLC Janus Capital Manageme nt LLC JPMorgan Asset Manageme nt UK Limited JPMorgan Asset Manageme nt UK Limited Documento Informativo Pagina 197 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

198 JPMorgan Funds - Global Focus Fund - C JPMorgan Funds - Global Strategic Bond Fund - C Euro Hedged JPMorgan Funds - Highbridge US STEEP Fund - C Euro Hedged JPMorgan Funds - Europe Strategic Dividend Fund - CAC Julius Baer Multibond - Absolute Return Bond Plus Eur Fund - C Julius Baer Multibond - Credit Opportunities Fund - B Julius Baer Multibond - Local Emerging Bond Fund - B Julius Baer Multibond - Total Return Bond Fund - C Julius Baer Multicooperation - Multi Asset Strategic Allocation Fund - C Julius Baer Multistock - Absolute Return Europe Equity Fund - C Julius Baer Multistock - Luxury Brands Fund - C Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global Fixed Income Absolute Return Fund - PAAH Legg Mason Global Funds LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU LU IE00B5VBQV9 9 6, Route de Trèves, L-2633 Senningerberg, R.C.S. B 8478, 6, Route de Trèves, L-2633 Senningerberg, R.C.S. B 8478, 6, Route de Trèves, L-2633 Senningerberg, R.C.S. B 8478, 6, Route de Trèves, L-2633 Senningerberg, R.C.S. B 8478, 69, Route d'esch, L-1470, 69, Route d'esch, L-1470, 69, Route d'esch, L-1470, 69, Route d'esch, L-1470, 69, Route d'esch, L-1470, 69, Route d'esch, L-1470, 69, Route d'esch, L-1470, Londra, UK IE00B23Z9533 Londra, UK JPMorgan Asset (Europe) S.à r.l. JPMorgan Asset (Europe) S.à r.l. JPMorgan Asset (Europe) S.à r.l. JPMorgan Asset (Europe) S.à.r.l GAM (Luxembourg ) S.A. GAM (Luxembourg ) S.A. GAM (Luxembourg ) S.A. GAM (Luxembourg ) S.A. GAM (Luxembourg ) S.A. GAM (Luxembourg ) S.A. GAM (Luxembourg ) S.A. Legg Mason s (Europe) Limited Legg Mason s JPMorgan Asset Manageme nt UK Limited JPMorgan Asset Manageme nt UK Limited Highbridge Capital Manageme nt (New York) JPMorgan Asset Manageme nt UK Limited Brandywine Global Manageme nt, LLC Brandywine Global Documento Informativo Pagina 198 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

199 PLC - Brandywine Global Fixed Income Fund - PDAAH Legg Mason Global Funds PLC - Royce US Small Cap Opportunity Fund - PA Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Emerging Markets Total Return Bond Fund - PAHGD Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Macro Opportunities Bond Fund - PAH IE00B23Z8T07 Londra, UK IE00B53G6345 Londra, UK IE00BHBX1D6 3 LFP Allocation - I FR Lombard Odier Funds - Convertible Bond Fund - IA Lombard Odier Funds - Europe High Conviction Fund - IA Lombard Odier Funds - Global BBB-BB Fundamental Fund - IA Lombard Odier Funds - Golden Age - IA Lombard Odier Funds - World Gold Expertise Fund - IA Lyxor ETF New Energy - D Lyxor UCITS ETF Barclays Floating Rate Euro 0-7Y - C Lyxor UCITS ETF Euro Cash Lyxor UCITS ETF EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 1-3Y - (DR) Lyxor UCITS ETF FTSE Italia Mid Cap - D Lyxor UCITS ETF MSCI All Country World - C LU LU LU LU LU Londra, UK 173 boulevard Haussmann, Paris 5, Allée Scheffer, L-2520, 5, Allée Scheffer, L-2520, 5, Allée Scheffer, L-2520, 5, Allée Scheffer, L-2520, 5, Allée Scheffer, L-2520, FR Parigi, Francia FR Parigi, Francia FR Parigi, Francia FR Parigi, Francia FR Parigi, Francia FR Parigi, Francia (Europe) Limited Legg Mason s (Europe) Limited Legg Mason s (Europe) Limited Legg Mason s (Europe) Limited La Française Asset Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Lombard Odier Funds (Europe) S.A. Lyxor International Asset Lyxor International Asset Lyxor International Asset Lyxor International Asset Lyxor International Asset Lyxor International Asset Manageme nt, LLC Royce & Associates, LLC Western Asset Manageme nt Company Limited Western Asset Manageme nt Company Limited - Euro Armonizzato Distribuzione - Euro Armonizzato Distribuzione Documento Informativo Pagina 199 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

200 Lyxor UCITS ETF MTS BTP 1-3Y Italy Government Bond - C M&G Dynamic Allocation Fund - C M&G Global Dividend Fund - C M&G Global Floating Rate High Yield Fund - CH M&G Income Allocation Fund - C M&G Funds 1 - Global Basic Fund - C M&G Funds 4 - Global Macro Bond Fund - CH M&G Japan Fund - C M&G North American Value Fund - C M&G Optimal Income Fund - CH M&G Prudent Allocation Fund - C Mandarine Funds - Mandarine Unique Small&Mid Caps Europe - I MFS Meridian Funds - Global Concentrated Fund - I1 MFS Meridian Funds - Global Equity Fund - I1 Morgan Stanley Funds - Diversified Alpha Plus Fund - Z FR Parigi, Francia GB00B56D9Q6 3 GB00B39R2T5 5 GB00BMP3SH 07 GB00BBCR GB GB00B78PJD GB GB00B0BHJJ1 4 GB00B1VMD0 22 GB00BV8BTX7 7 Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom Laurence Pountney Hill, Londra EC4R 0HH, United Kingdom LU LU LU LU , Boulevard du Prince Henri, L-1724, Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg 35, Boulevard du Prince Henri, L-1724, Luxembourg, Grand Duchy of Luxembourg 6B, Routes de Trèves, L-2633 Senningerberg, Lyxor International Asset M&G Securities Limited M&G Securities Limited M&G Securities Limited M&G Securities Limited M&G Securities Limited M&G Securities Limited M&G Securities Limited M&G Securities Limited M&G Securities Limited M&G Securities Limited La Francaise AM International S.A. MFS Company (Lux) S.à r.l. MFS Company (Lux) S.à r.l. Morgan Stanley Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited M&G Manageme nt Limited Mandarine Gestion S.A. Morgan Stanley LU B, Routes de Morgan Documento Informativo Pagina 200 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

201 Funds - Global Balanced Risk Control - Z Morgan Stanley Funds - US Advantage Fund - ZH Muzinich ShortDurationHig hyield Fund - A Euro Hedged Muzinich Transatlanticyiel d Fund - A Euro Hedged Neuberger Berman China Equity Fund - I Neuberger Berman High Yield Bond Fund - I Neuberger Berman Short Duration Emerging Market Debt Fund - I Neuberger Berman Short Duration High Yield Bond Fund - I Neuberger Berman US Long Short Equity Neuberger Berman US Real Estate Securities Fund NN (L) - Global Bond Opportunities - I NN (L) - Invest First Class Multi Asset - I Nordea 1 SICAV - European Covered Bond Fund - BI Nordea 1 SICAV - Brasilian Equity Fund - BI Nordea 1 SICAV - Emerging Stars Equity Fund -BI Nordea 1 SICAV - European Crossover Credit Fund - BI Nordea 1 SICAV - Stable Equity Long/Short Fund - BI LU IE00B5BHGW IE Trèves, L-2633 Senningerberg, 6B, Routes de Trèves, L-2633 Senningerberg, 33, Sir John Rogerson's Quay, Dublino 2, Irlanda 33, Sir John Rogerson's Quay, Dublino 2, Irlanda IE00B54BLX33 Dublino, Irlanda IE00B12VW90 4 IE00BDZRX18 5 Dublino, Irlanda Dublino, Irlanda IE00B7FN4F54 Dublino, Irlanda IE00BJTD3X67 Dublino, Irlanda IE00B0T0GS00 Dublino, Irlanda LU LU LU LU LU LU LU , rue Jean Piret L , rue Jean Piret L , Rue de Neudorf, L-2220, 562, Rue de Neudorf, L-2220, 562, Rue de Neudorf, L-2220, 562, Rue de Neudorf, L-2220, 562, Rue de Neudorf, L-2220, Stanley Limited Morgan Stanley Limited Muzinich & Co. (Ireland) Limited Muzinich & Co. (Ireland) Limited Neuberger Berman Europe Ltd Neuberger Berman Europe Ltd Neuberger Berman Europe Ltd Neuberger Berman Europe Ltd Neuberger Berman Europe Ltd Neuberger Berman Europe Ltd ING Luxembourg S.A. ING Luxembourg S.A. Nordea Funds S.A. Nordea Funds S.A. Nordea Funds S.A. Nordea Funds S.A. Nordea Funds S.A. Muzinich & Co., Inc. Muzinich & Co., Inc. Neuberger Berman Asia Limited Neuberger Berman Fixed Income LLC Neuberger Berman Fixed Income LLC Neuberger Berman Fixed Income LLC Quest Investiment os Ltda Nordea Manageme nt AB, Denmark Filial af Documento Informativo Pagina 201 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

202 Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund - BI Nordea 1 SICAV - US Corporate Bond Fund - HBI Nordea 1 SICAV - US Total Return Bond Fund - HBI PARVEST - Bond World Emerging Local - IHEC PARVEST - Equity Best Selection Euro - IC PARVEST - Equity Russia - IC PARVEST - Turkey - IC PARVEST - World Utility - IC Petercam Equities World Sustainable - F Petercam L Bonds EUR High Yield Short Term - F Petercam L Bonds Universalis Unconstrained - F Petercam L Fund - Petercam L Patrimonial Fund - F LU LU LU LU LU LU LU LU BE LU LU LU , Rue de Neudorf, L-2220, 562, Rue de Neudorf, L-2220, 562, Rue de Neudorf, L-2220, 33, Rue de Gasperich, L Hesperange, 33, Rue de Gasperich, L Hesperange, 33, Rue de Gasperich, L Hesperange, 33, Rue de Gasperich, L Hesperange, 33, Rue de Gasperich, L Hesperange, Place Sainte- Gudule 19, 1000 Bruxelles 5, Allée Scheffer L , Allée Scheffer L , Allée Scheffer L-2520 Nordea Funds S.A. Nordea Funds S.A. Nordea Funds S.A. BNP Paribas Partners Luxembourg BNP Paribas Partners Luxembourg BNP Paribas Partners Luxembourg BNP Paribas Partners Luxembourg BNP Paribas Partners Luxembourg Petercam Institutional Asset SA Petercam Institutional Asset (Luxembourg ) SA Petercam Institutional Asset (Luxembourg ) SA Petercam Institutional Asset (Luxembourg ) SA Nordea Manageme nt AB, Sweden Nordea Manageme nt AB, Denmark Filial af Nordea Manageme nt AB, Sweden MacKay Shields LLC DoubleLine Capital LP Petercam Institutional Asset Manageme nt SA Petercam Institutional Asset Manageme nt SA Petercam Institutional Asset Manageme nt SA Documento Informativo Pagina 202 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

203 Pictet - Clean Energy - I Pictet - Digital Communication - HI Pictet - Emerging Local Currency Debt Fund - I Pictet - EUR Short Term High Yield Fund - I Pictet - Global Megatrend Selection Fund - I Pictet - Multi Asset Global Opportunities - I Pictet - Security - I LU LU LU LU LU LU LU Pictet - Timber - I LU PIMCO Funds Global Investors Series plc - Commodity Real Return Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Diversified Income Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Grade Credit Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Multi- Asset Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Real Return Fund - I IE00B5BJ IE00B1JC0H IE IE00B639QZ IE , Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 15, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 15, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 15, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 15, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 15, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 15, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 15, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, Styne House, Upper Hatch Street, Dublino 2, Irlanda Styne House, Upper Hatch Street, Dublino 2, Irlanda Styne House, Upper Hatch Street, Dublino 2, Irlanda Styne House, Upper Hatch Street, Dublino 2, Irlanda Styne House, Upper Hatch Street, Dublino 2, Irlanda Pictet Funds (Europe) S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. Pictet Funds (Europe) S.A. PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Pictet Asset Manageme nt Limited Pictet Asset Manageme nt Limited Pictet Asset Manageme nt Limited Pictet Asset Manageme nt Limited Pacific Manageme nt Company LLC Pacific Manageme nt Company LLC Pacific Manageme nt Company LLC Pacific Manageme nt Company LLC Pacific Manageme nt Company Documento Informativo Pagina 203 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

204 Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Total Return Bond Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Unconstrained Bond Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - US High Yield Bond Fund - I Euro Hedged Raiffeisen Emerging Markets-Rent - I- VTA Raiffeisen Global Allocation StrategiesPlus Fund - I-VT Raiffeisen Obbligazionario Euro Fund - I Raiffeisen Obbligazionario Europa High Yield Fund - I-VA Raiffeisen Osteuropa-Rent - I - VTA Rothschild - R Alizés - C Rothschild - R Club - C Rothschild - R Valor - C Russell Global Bond Fund - EH- A Schroder GAIA - Sirios US Equity - C Schroder International Selection Fund - Asian Equity Yield - C Schroder International Selection Fund - EURO Bond - C Schroder International Selection Fund - EURO Government Bond - C Schroder International Selection Fund - European Equity IE IE00B4R5BP IE AT0000A0FT AT0000A0SDZ 3 AT0000A0EYE 4 AT0000A0EY4 3 AT0000A0EYA FR FR FR IE00B7XQ LU LU LU LU LU Styne House, Upper Hatch Street, Dublino 2, Irlanda Styne House, Upper Hatch Street, Dublino 2, Irlanda Styne House, Upper Hatch Street, Dublino 2, Irlanda Schwarzenbergp latz Vienna - Austria Schwarzenbergp latz Vienna - Austria Schwarzenbergp latz Vienna - Austria Schwarzenbergp latz Vienna - Austria Schwarzenbergp latz Vienna - Austria 29, avenue de Messine Paris, Francia 29, avenue de Messine Paris, Francia 29, avenue de Messine Paris, Francia 78, Sir John Rogerson's Quay, Dublino 2, Irlanda 5, rue Höhenhof, 1736 Senningerberg, Granducato di 5, Rue Höhenhof, L Senningerberg, 5, Rue Höhenhof, L Senningerberg, 5, Rue Höhenhof, L Senningerberg, 5, Rue Höhenhof, L Senningerberg, PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited Raiffeisen Kapitalanlage -Gesellschaft m.b.h. Raiffeisen Kapitalanlage -Gesellschaft m.b.h. Raiffeisen Kapitalanlage -Gesellschaft m.b.h. Raiffeisen Kapitalanlage -Gesellschaft m.b.h. Raiffeisen Kapitalanlage -Gesellschaft m.b.h. Rothschild & Cie Gestion Rothschild & Cie Gestion Rothschild & Cie Gestion Russell s Ireland Limited Schroder (Luxembourg ) S.A. Schroder (Luxembourg ) S.A. Schroder (Luxembourg ) S.A. Schroder (Luxembourg ) S.A. Schroder Limited LLC Pacific Manageme nt Company LLC Pacific Manageme nt Company LLC Pacific Manageme nt Company LLC Sirios Capital Manageme nt Schroder Manageme nt (Singapore) Limited Schroder Manageme nt Limited Schroder Manageme nt Limited Documento Informativo Pagina 204 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

205 Absolute Return - C Schroder International Selection Fund - European Opportunities - C Schroder International Selection Fund - Global Energy - C Schroder International Selection Fund - Global Multi- Asset Allocation - C Euro Hedged Schroder International Selection Fund - Japanese Equity - C Euro Hedged Source Consumer Discretionary S&P US Select Sector UCITS ETF Source Consumer Staples S&P US Select Sector UCITS ETF Source Materials S&P US Select Sector UCITS ETF Standard Life s Global SICAV - Global Absolute Return Strategies Fund - D State Street Global Advisors - Flexible Asset Allocation Plus Fund - I State Street Global Advisors - Global Managed Volatility Equity Fund - I T. Rowe - European Equity Fund - I T. Rowe - Price European High Yield Bond Fund - I Threadneedle Funds ICVC - American Fund - INA LU LU LU LU IE00B449XP IE00B435BG IE00B3XM3R LU LU LU LU LU GB00B0WH6Y 49 5, Rue Höhenhof, L Senningerberg, 5, Rue Höhenhof, L Senningerberg, 5, Rue Höhenhof, L Senningerberg, 5, Rue Höhenhof, L Senningerberg, Beaux Lane House, Mercer Street Lower, Dublin 2, Ireland Beaux Lane House, Mercer Street Lower, Dublin 2, Ireland Beaux Lane House, Mercer Street Lower, Dublin 2, Ireland 2-4, rue Eugène Ruppert, L-2453, 49, Avenue J.F. Kennedy L , Avenue J.F. Kennedy L-1855 European Bank & Business Center 6c, route de Treves L Senningerberg, European Bank & Business Center 6c, route de Treves L Senningerberg, 60, St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ, UK CREDEMVITA S.p.A. Schroder Limited Schroder (Luxembourg ) S.A. Schroder (Luxembourg ) S.A. Schroder (Luxembourg ) S.A. Source Ltd Source Ltd Source Ltd Standard Life s (Mutual Funds) Limited Frédéric Dodard, Grégory Taeib State Street Global Advisors Luxembourg Sàrl T. Rowe Price International Ltd T. Rowe Price International Ltd Threadneedle Services Limited Schroder Manageme nt Limited Assenagon Asset Manageme nt S.A. Assenagon Asset Manageme nt S.A. Assenagon Asset Manageme nt S.A. Threadneedle GB00B0H6DT0 60, St Mary Axe, Threadneedle Documento Informativo Pagina 205 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

206 Funds ICVC - American Smaller Companies Fund - RI Threadneedle Funds ICVC - Global Asset Allocation -IUE Threadneedle Funds ICVC - Pan European Fund - INA Threadneedle Funds ICVC - Pan European Smaller Companies Fund - INA Threadneedle Funds ICVC - UK Absolute Alpha Fund - Classe 2 (EURO) Hedged Threadneedle Lux - Global Smaller Companies - IE Threadneedle Specialist Funds - China Opportunities Fund - INA UBAM - EM High Yield Short Duration Corporate Bond - IHC UBAM - EM Grade Corporate Bond -IHC UBAM - Europe Equity - IC UBAM - Global Convertible Bond - IC UBS (Lux) Emerging Economies Fund - Global Short Term (USD) - Q Euro Hedged UBS (Lux) Medium Term Bond Fund - Q Vontobel Fund - Emerging Markets Equity - HI Vontobel Fund - EUR Corporate Bond Mid Yield - I LU GB Londra EC3A 8JQ, UK GB00B0PHJR5 9 GB00B53J8V LU GB00B1PRWG LU LU LU LU LU LU LU LU , St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ, UK 60, St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ, UK 60, St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ, UK 60, St Mary Axe, Londra EC3A 8JQ, UK 31 Z.A. Bourmicht, L Bertrange, Grand Duchy of Luxembourg Cannon Place 78 Cannon Street Londra EC4N 6AG 287, 289 route d'arlon, L-1150 Luxembourg 287, 289 route d'arlon, L-1150 Luxembourg 287, 289 route d'arlon, L-1150 Luxembourg 287, 289 route d'arlon, L-1150 Luxembourg 33A, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, 33A, Avenue J. F. Kennedy, L- 1855, Centre Etoile 11-13, Boulevard de la Foire, L- 1528, Centre Etoile 11-13, Boulevard de la Foire, L Services Limited Threadneedle Luxembourg S.A. Threadneedle Services Limited Threadneedle Services Limited Threadneedle Services Limited Threadneedle Luxembourg S.A. Threadneedle Services Limited UBP Asset (Europe) S.A. UBP Asset (Europe) S.A. UBP Asset (Europe) S.A. UBP Asset (Europe) S.A. UBS Fund (Luxembourg ) S.A. UBS Fund (Luxembourg ) S.A. Vontobel Asset S.A. Vontobel Asset S.A. Documento Informativo Pagina 206 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

207 Vontobel Fund - Global Equity - HI LU , Centre Etoile 11-13, Boulevard de la Foire, L- 1528, Vontobel S.A. Vontobel Asset Manageme nt Inc. Tabella 2 Denominazione Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund - I2 Euro Hedged Aberdeen Global - Latin America Equity Fund - A2 Euro Hedged Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 -IT- EUR Allianz Europe Equity Growth - IT - EUR Allianz Flexible Bond Strategy - IT - EUR Amundi ETF - Floating Rate Euro Corporate 1-3 UCITS ETF Amundi Funds - Absolute Volatility Euro Equities Fund - MEC Amundi Funds - Bond Global Aggregate Fund - IE Amundi Funds - Bond Global Aggregate Fund - MHEC Amundi Funds - Bond Global Emerging Corporate Fund - IEC Amundi Funds - Cash EUR Fund - ME Amundi Funds - Convertible Europe - ME Data inizio operatività 31/01/ /01/ /09/ /10/2006 Tipologia e stile di gestione / Qualifica Benchmark / Parametro di riferimento 100% MSCI AC Asia Pacific ex Japan Index 100% MSCI EM Latin America 10/40 Index Net Total Return USD 50% MSCI World Total Return (Net) Index, 50% Barclays Capital Euro- Aggregate Bond Index 100% S&P Europe LargeMidCap Growth Net Total Return Index Orizzonte temporale Grado di rischio 20 anni Molto Alto 20 anni Alto 20 anni Medio Alto 20 anni Alto 29/07/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 24/02/2015 Passiva Qualifica: Indicizzato 100% Markit iboxx EUR FRN IG 1-3 EUR Index 20 anni Medio Basso 06/11/2007 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 30/10/ /06/ /07/ /06/ /06/ % Barclays Global Aggregate Index 100% Barclays Global Aggregate Hedged Index 100% JP Morgan EMBI Global Diversified Index Hedged Euro 20 anni Medio Alto 20 anni Medio Alto 20 anni Alto 100% Euribor a 3 Mesi NET Index 20 anni Basso 100% Thomson Reuters Convertible Index - Europe Focus Hedged (EUR). 20 anni Medio Alto Amundi Funds - Global Macro Bond & Currency Fund - MEC 28/02/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto Amundi Funds - Patrimoine - MEC 28/04/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto Amundi Funds - Rendement Plus - MC 13/02/2015 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Axa IM FIIS - US Short Duration High Yield Fund - AC Euro Hedged 06/04/2005 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto AXA World Funds - Euro Credit 100% BofA Merrill Lynch EMU 06/04/2005 Short Duration Fund - IC Corporates 1-3 Years Index 20 anni Medio Basso AXA World Funds - Framlington 100% FTSE EPRA/NAREIT Europe Real Estate Securities - 16/08/2005 Developed Europe Capped 10% IC Total Return Net 20 anni Molto Alto 100% Thomson Reuters AXA World Funds - Framlington 27/09/2013 Convertible Global Focus Hedged Global Convertibles - A EUR Index. 20 anni Medio Alto AXA World Funds - Framlington 100% FTSE Italia All Share Price 03/05/2007 Italy - I Return 20 anni Alto AXA World Funds - Global Strategic Bonds - IHA 14/05/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto AXA World Funds Optimal Income Fund - AC 19/11/2003 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto Bantleon Opportunities L - IT 03/04/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto Bantleon Opportunities S - IT 15/02/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Bestinver Iberian R 29/12/ % IGBM Total (dividendi inclusi), 30% PSI20 Index (PTING Indice del NYSE Euronext) 20 anni Alto Bestinver International R 29/12/2008 BlackRock Global Funds - Continental European Flexible Fund - D2 RF 23/12/ % Stoxx Europe 600 Net Return Index 100% FTSE World Europe EX UK Index 20 anni Alto 20 anni Alto BlackRock Global Funds - 21/01/ % MSCI Europe Index 20 anni Alto Documento Informativo Pagina 207 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

208 European Equity Income Fund - D2 BlackRock Global Funds - Fixed Income Global Opportunities Fund - D2 BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2 BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2 Euro Hedged BlackRock Global Funds - World HealthScience Fund - D2 BlackRock Global Funds - World Gold Fund - A2 Euro Hedged BNY Mellon Absolute Return Equity Fund - T Euro Hedged BNY Mellon Global Dynamic Bond Fund - I AHG BNY Mellon Global Equity Higher Income Fund - I BNY Mellon Global Real Return Fund (EUR) - C Candriam Bonds Emerging Markets - IH Candriam Bonds Euro High Yield - I Candriam Equities L - Biotechnology - I Candriam Equities L - Sustainable World - I Candriam Index Arbitrage FCI - C CREDEMVITA S.p.A. 31/01/2007 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 12/11/ /11/ /10/ /11/ % MLIIF Global Allocation Composite Index (36% Indice S&P 500, 24% Indice FTSE World (Ex- US), 24% 5Yr US Treasury Note, 16% Indice Citigroup Non- USDWorld Govt Bond). 100% MLIIF Global Allocation Composite Index (36% Indice S&P 500, 24% Indice FTSE World (Ex- US), 24% 5Yr US Treasury Note, 16% Indice Citigroup Non- USDWorld Govt Bond). 100% MSCI World Health Care Index 100% FTSE Gold Mines Index (Euro Hedged) 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Molto Alto 20 anni Molto Alto 31/01/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 31/01/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 09/04/ % FTSE World Index TR 20 anni Alto 08/03/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 24/02/ /09/ /08/ /03/2004 Candriam Money Market Euro - I 03/02/2005 Capital Group Emerging Markets Total Opportunities - X Capital Group Global Absolute Income Grower - Z Carmignac Gestion - Carmignac Investissement - A Carmignac Gestion - Carmignac Patrimoine - A Carmignac Gestion - Carmignac Sécurité - A Carmignac Portfolio Commodities - FA CGS FMS - Global Evolution Frontier Markets - RCLEUR Comgest Growth PLC - Comgest Growth Europe - IA db x-trackers II - Australian Dollar Cash UCITS ETF db x-trackers II - Canadian Dollar Cash UCITS ETF - 1C db x-trackers II - FED Funds Effective Rate UCITS ETF - 1C db x-trackers II - iboxx EUR Liquid Corporate Financials UCITS ETF 100% JP Morgan EMBI Global Diversified Index 100% Merrill Lynch Euro High Yield BB/B index (limitato al 3% per emittente con esclusione dei "financial") 20 anni Alto 20 anni Alto 100% Nasdaq Biotech Index 20 anni Molto Alto 100% MSCI Daily Net TR World Euro Index 20 anni Alto 09/09/2003 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 100% EONIA Index 20 anni Basso 01/02/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 25/04/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 26/01/ /11/ /01/ /11/ % MSCI All Countries World Free Index (Eur) 50% MSCI All Countries World (Eur) Index, 50% Citigroup WGBI All Maturities (Eur) Index 20 anni Alto 20 anni Medio Alto 100% EURO MTS 1-3 Anni Index 20 anni Medio Basso 45% MSCI AC World Oil Gas & Consumable NR Index, 5% MSCI AC World Energy Equipment NR Index, 40% MSCI AC World Metals & Mining NR Index, 5% MSCI AC World Paper & Forest Products NR Index, 5% MSCI AC World Chemicals NR Index 20 anni Molto Alto 20/06/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Molto Alto 04/01/ /05/ /10/ /10/ /01/2011 Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato 100% MSCI Europe Net TR Index 20 anni Alto 100% Deutsche Bank Australia Overnight Money Market Total Return Index 100% Deutsche Bank Canadian Dollar Overnight Index 100% FED Funds Effective Rate Total Return Index 100% iboxx EUR Liquid Corporate Financials 100 Index 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Medio Documento Informativo Pagina 208 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

209 db x-trackers II - Sterling Cash UCITS ETF - 1D 29/01/2008 CREDEMVITA S.p.A. Passiva Qualifica: Indicizzato 100% SONIA Total Return Index 20 anni Alto Deutsche Invest - German Equities - FC 20/08/ % CDAX Index 20 anni Alto Deutsche Invest - Top Dividend - FC 01/07/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto DNCA Invest - Eurose - I 21/06/2007 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio DNCA Invest - Miuri - I 14/12/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio DNCA Invest - South Europe 55% FTSE MIB Index, 40% IBEX 16/02/2007 Opportunities - I Index, 5% PSI20 Net Return Index 20 anni Alto DWS Concept - DJE Alpha Renten Global - FC 03/12/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio DWS Concept - Kaldemorgen - FC 02/05/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio DWS Concept - Winton Global 100% MSCI World Index (Total 24/02/2012 Equity - FC Return Net) 20 anni Alto Edmond De Rothschild - Global 100% Morgan Stanley Capital 30/07/2015 Value - C International Index World 20 anni Alto Ethna Funds - AKTIV E - T 16/07/2009 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Euromobiliare Azioni internazionali 19/05/1995 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto Euromobiliare Azioni Italiane 01/04/ % Comit Performance R Index, 10% BofA Merrill Lynch Italy Government Bill Index in Euro 20 anni Alto Euromobiliare Emerging Bond 05/06/2000 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 50% BofA Merrill Lynch 1-3 Year Euromobiliare Euro Aggregate 06/03/1985 Euro Government Index in Euro, 50% BofA Merrill Lynch 1-3 Year Euro Large Cap Corporate Index in Euro 20 anni Medio Basso Euromobiliare F3 05/06/2000 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Euromobiliare Flessibile Allocazione Globale (FLAG) 20/12/1985 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto Euromobiliare International Fund - Equity Returns Absolute - B 07/06/2002 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto Euromobiliare International Fund - Euro Cash - B Euromobiliare International Fund - Euro Equity - B Euromobiliare International Fund - Global Enhanced Dividend - GEDI - B Euromobiliare International Fund - Multi Income F4 - B Euromobiliare International Fund - Multi Income I4 - B Euromobiliare International Fund - TR Flex Aggressive - B Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund - A Fidelity Active STrategy - Emerging Markets Fund - AH Fidelity Active STrategy - Europe Fund - Y Fidelity Funds - America Fund - Y Fidelity Funds - China Consumer Fund - Y Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund - Y Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund - Y 03/06/ /10/ % BofA Merrill Lynch Italy Government Bill Index in Euro 90% Dow Jones Euro Stoxx 50 in Euro, 10% BofA Merrill Lynch Italy Government Bill Index in Euro 20 anni Basso 20 anni Alto 26/02/2007 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 01/10/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 10/06/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 05/05/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 23/02/ % MSCI All Country Asia ex- Japan Index 20 anni Molto Alto 31/10/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Molto Alto 04/10/ % MSCI Europe Index 20 anni Alto 13/03/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 12/02/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Molto Alto 12/09/ % MSCI Emerging EMEA Index (Capped 5%) 20 anni Molto Alto 27/02/ % BofA Merrill Lynch EMU Broad Market Index 1-3 Years 20 anni Medio Basso 50% The BofA ML Euro Large Cap Index; 15% MSCI AC World ex Fidelity Funds - Fidelity Europe Index (N); 15% MSCI 31/12/1997 Patrimoine Fund - A EUROPE (N); 10% Bloomberg 20 anni Medio Alto Commodity Index Total Return; 10% EUR 1W LIBID Fidelity Funds - Global Financial 100% MSCI AC World Financials 25/03/2008 Services Fund - Y Net Index 20 anni Molto Alto Fidelity Funds - Global 100% MSCI AC World 25/03/2008 Industrials Fund - Y Industrials+Materials+Energy Index 20 anni Molto Alto Fidelity Funds - Global Inflationlinked Bond Fund - YH Linked 1-10 Yrs Index 100% Barclays World Govt Inflation 29/05/ anni Medio Fidelity Funds - Global 25/03/ % MSCI AC World 20 anni Molto Alto Documento Informativo Pagina 209 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

210 Telecommunications Fund - Y Telecommunication (N) Index 100% MSCI Italy 10/40 Index Net Fidelity Funds - Italy Fund - Y 22/10/ anni Alto TR Euro Fidelity Funds - Multi Asset 19/01/2009 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Strategic Defensive Fund - A Financiere de l'echiquier - Echiquier Arty - QUOTA ARTY Financiere de l'echiquier - Echiquier Major - G Financiere de l'echiquier - Echiquier Patrimoine First Eagle Amundi - International Fund - AE Franklin Templeton Funds - Franklin Global Fundamental Strategies Fund - I Franklin Templeton Funds - Franklin India Fund - I Franklin Templeton Funds - Franklin K2 Alternative Strategies Fund - I H1 Franklin Templeton Funds - Franklin Strategic Income Fund - I H1 Franklin Templeton Funds - Franklin U.S. Opportunities Fund - I Franklin Templeton Funds - Templeton Asian Growth Fund - I Franklin Templeton Funds - Templeton Frontier Markets Fund - I Franklin Templeton Funds - Templeton Global Bond Fund - I Franklin Templeton Funds - Templeton Global Bond Fund - I H1 Franklin Templeton Funds - Templeton Global Total Return Fund - I H1 Franklin Templeton Funds - Templeton Global Total Return Fund -I GAM Star Credit Opportunities EUR Henderson Gartmore Fund - United Kingdom Absolute Return - IAH Henderson Horizon Fund - Euro Corporate Bond Fund - I2 Henderson Horizon Fund - Global Property Equities Fund - A2 Henderson Horizon Fund - Global Technology Fund - I2AH Henderson Horizon Fund - Pan European Alpha Fund - I2 Henderson Horizon Fund - Pan European Property Equities Fund - A2 HSBC Global Funds - Asia ex Japan Equity Smaller Companies - IC EUR HSBC Global Funds - Euro Credit Bond Total Return - IC EUR HSBC Global Funds - Euro High Yield - IC EUR HSBC Global Funds - GEM Debt Total Return - L1 EUR HSBC Global Funds - RMB Fixed Income - ICHEUR Ignis Global Funds SICAV - Ignis Absolute Return 30/05/ /03/ /01/ % MSCI EUROPE, 25% EONIA, 50% Iboxx Euro Corporate 3-5 anni con dividendi reinvestiti 20 anni Medio 100% MSCI Europe NR Index 20 anni Alto 100% EONIA Capitalisé Jour TR EUR Index 20 anni Medio 02/12/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 21/09/ /10/ % JPM GBI Global Traded TR USD Index, 67% MSCI World GR USD Index 20 anni Alto 100% MSCI India Index 20 anni Molto Alto 15/09/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 27/01/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 01/09/ /08/ /10/ /08/ /09/ /09/ /09/ /03/ % Russell 3000 Growth Index 20 anni Alto 100% MSCI All Country Asia ex Japan Index 20 anni Molto Alto 100% MSCI Frontier Markets Index 20 anni Molto Alto 100% JP Morgan Global Government Bond Index 100% JPMorgan Global Government Bond Index 100% Barclays Capital Multiverse Index 100% Barclays Capital Multiverse Index 100% Barclays Euro Aggregate Corporate Total Return Euro Index 20 anni Medio Alto 20 anni Medio Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Medio Alto 01/04/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 01/12/ /01/ /11/ % IBOXX EUR Corp TR Index 20 anni Medio 100% FTSE EPRA/NAREIT Developed Index 100% MSCI All Countries World Information Technology Index 20 anni Molto Alto 20 anni Molto Alto 01/12/2006 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 01/07/ % FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Capped Index Net TRI 20 anni Molto Alto 25/07/2007 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Molto Alto 12/12/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 04/04/2003 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 06/06/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 16/10/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 02/01/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto Documento Informativo Pagina 210 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

211 Government Bond Fund - I Euro Hedged Invesco Asia Balanced Fund - CH Invesco Asia Consumer Demand Fund - CH Invesco Balanced-Risk Allocation Fund - C Invesco Emerging Market Corporate Bond Fund - CH 31/03/ /03/ % HSBC ADB Index, 50% MSCI AC Asia Pacific ex Japan Index 100% MSCI AC Asia ex Japan Index 20 anni Alto 20 anni Molto Alto 01/09/2009 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 04/05/2011 Invesco Euro Bond Fund - C 01/09/1999 Invesco Euro Corporate Bond Fund - C 31/03/2006 Invesco Global Leisure Fund - E 14/08/2000 Invesco Global Structured Equity Fund - CH Invesco Global Targeted Returns Fund - C Invesco Global Total Return (EUR) Bond Fund - C Invesco Pan European High Income Fund - C Invesco Pan European Structured Equity Fund - C 29/04/ % JP Morgan EMBI Global Diversified Index 100% Barclays Euro Aggregate Index 100% Morningstar GIF OS Eur Corporate Bond 100% MSCI World Consumer Discretionary Index 100% MSCI World Index Hedged USD Index 20 anni Alto 20 anni Medio Alto 20 anni Medio Alto 20 anni Molto Alto 20 anni Alto 18/12/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 15/09/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 31/03/2006 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 06/11/2000 Invesco UK Equity Fund - E 07/09/2005 Investec Global Strategy Fund - Emerging Markets Equity Fund - I Investec Global Strategy Fund - European Equity Fund - I ishares Core S&P 500 UCITS ETF - (Acc) ishares Italy Government Bond UCITS ETF ishares MSCI EM Latin America UCITS ETF - (Inc) ishares MSCI Emerging Markets UCITS ETF - (Acc) ishares MSCI Europe Momentum Factor UCITS ETF ishares MSCI Europe Quality Factor UCITS ETF ishares MSCI Europe Size Factor UCITS ETF ishares MSCI Europe Value Factor UCITS ETF 29/08/ /04/ /05/ /09/ /03/ /01/ /02/ /02/ /02/ /02/2015 ishares MSCI Japan UCITS ETF 10/03/2010 ishares MSCI World Momentum Factor UCITS ETF ishares MSCI World Quality Factor UCITS ETF ishares MSCI World Size Factor UCITS ETF ishares MSCI World Value Factor UCITS ETF Janus Capital Funds PLC - Janus Balanced Fund - I Janus Capital Funds PLC - Janus Flexible Income Fund - I Janus Capital Funds PLC - Janus Global Unconstrained 16/02/ /02/ /02/ /02/2015 Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato 100% MSCI Europe Index 20 anni Alto 100% Morningstar GIF OS UK Large-Cap Blend Equity Index 100% MSCI Emerging Markets Index 100% MSCI Europe Net Return Index 20 anni Alto 20 anni Molto Alto 20 anni Alto 100% S&P 500 Index 20 anni Alto 100% Barclays Capital Italy Treasury Bond Index 100% MSCI EM Latin America 10/40 Index 100% MSCI Emerging Markets Index 100% MSCI Europe Momentum Index 100% MSCI Europe Sector Neutral Quality Index 100% MSCI Europe Mid-Cap Equal weighted Index 100% MSCI Europe Enhanced Value Index 20 anni Medio 20 anni Molto Alto 20 anni Molto Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 100% MSCI Japan Net Index 20 anni Alto 100% MSCI World Momentum Index 100% MSCI World Sector Neutral Quality Index 100% MSCI World Mid-Cap Equally Weighted Index 100% MSCI World Enhanced Value Index 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 31/01/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 31/12/ % Barclays U.S. Aggregate Bond TR Value Unhedged Index 20 anni Medio 20/10/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Documento Informativo Pagina 211 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

212 Bond Fund - IH JPMorgan Funds - Europe Technology Fund - CEUR JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund - C Euro Hedged JPMorgan Funds - Global Focus Fund - C JPMorgan Funds - Global Strategic Bond Fund - C Euro Hedged JPMorgan Funds - Highbridge US STEEP Fund - C Euro Hedged JPMorgan Funds - Europe Strategic Dividend Fund - CAC Julius Baer Multibond - Absolute Return Bond Plus Eur Fund - C Julius Baer Multibond - Credit Opportunities Fund - B Julius Baer Multibond - Local Emerging Bond Fund - B Julius Baer Multibond - Total Return Bond Fund - C Julius Baer Multicooperation - Multi Asset Strategic Allocation Fund -C Julius Baer Multistock - Absolute Return Europe Equity Fund - C Julius Baer Multistock - Luxury Brands Fund - C Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global Fixed Income Absolute Return Fund - PAAH Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global Fixed Income Fund - PDAAH Legg Mason Global Funds PLC - Royce US Small Cap Opportunity Fund - PA Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Emerging Markets Total Return Bond Fund - PAHGD Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Macro Opportunities Bond Fund - PAH 20/06/ /09/ /01/ % MSCI Europe Investable Market Information Technology 10/40 Index (Total Return Net) 100% Barclays Global Aggregate Corporate Index (Total Return Gross) Hedged to EUR 100% MSCI World Index (Total Return Net) 20 anni Molto Alto 20 anni Medio 20 anni Alto 07/02/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 19/04/ /04/ % S&P 500 Index (Total Return Net of 30% withholding tax) Hedged to EUR 100% MSCI Europe Index (Total Return Net) 20 anni Alto 20 anni Alto 31/05/2006 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 30/04/ /05/ /08/ % BofA Merrill Lynch EMU Corp., LG Cap Index, Ex T1, UT2, LT2; 30% BofA Merrill Lynch EM Markets Sovereign Plus Index Hedged Euro; 30% BofA Merrill Lynch Global High Yield Constrained Hedged Index; 10% Merrill Lynch Euro Currency LIBOR 3-month Const. Ma 100% JP Morgan Emerging Local Markets ELMI Plus Composite Index 100% BofA Merrill Lynch EMU Direct Government Index (1-5 Years) 20 anni Medio Alto 20 anni Alto 20 anni Medio 26/06/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 30/09/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 31/01/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Molto Alto 02/07/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 26/10/ /06/ % Citi WGBI USD Index 20 anni Medio 100% Russell 2000 TR USD Index 20 anni Molto Alto 20/10/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 26/03/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto LFP Allocation - I 31/07/2003 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 100% Thomson Reuters Global Lombard Odier Funds - 04/12/2002 Convertible Composite Index Convertible Bond Fund - IA Hedged EUR TR 20 anni Medio Alto Lombard Odier Funds - Europe 100% MSCI Europe Index (Total 18/01/2006 High Conviction Fund - IA Return Net) 20 anni Alto Lombard Odier Funds - Global 16/07/2012 BBB-BB Fundamental Fund - IA 100% LOIM Global BBB-BB Index 20 anni Medio Alto Lombard Odier Funds - Golden 100% MSCI World Hedged EUR 29/05/2008 Age - IA Index 20 anni Molto Alto Lombard Odier Funds - World 100% FT Gold Mines Hedged in 19/05/2008 Gold Expertise Fund - IA Euro Index 20 anni Molto Alto Lyxor ETF New Energy - D 10/10/ % World Alternative Energy CW Passiva Qualifica: Net TR Index Indicizzato 20 anni Molto Alto 100% Barclays Euro Corporate Lyxor UCITS ETF Barclays 18/03/2015 Passiva Qualifica: FRN 0-7Y Enhanced Duration Floating Rate Euro 0-7Y - C Indicizzato Index 20 anni Medio Lyxor UCITS ETF Euro Cash 13/09/ % EuroMTS EONIA Investable 20 anni Basso Documento Informativo Pagina 212 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

213 Lyxor UCITS ETF EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond 1-3Y - (DR) Lyxor UCITS ETF FTSE Italia Mid Cap - D Lyxor UCITS ETF MSCI All Country World - C Lyxor UCITS ETF MTS BTP 1-3Y Italy Government Bond - C 25/11/ /05/ /09/ /09/2012 CREDEMVITA S.p.A. Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Documento Informativo Pagina 213 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16 Index 100% EuroMTS Mid Price Highest Rated Macro-Weighted Government Bond (1-3 Years) Index 100% FTSE Italia Mid Cap Net Tax Index 100% MSCI All Countries World NR EUR Index 100% MTS Italy Government Index (1-3yr) Index 20 anni Medio Basso 20 anni Molto Alto 20 anni Alto 20 anni Medio Basso M&G Dynamic Allocation Fund - C 03/12/2009 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto M&G Global Dividend Fund - C 18/07/ % MSCI AC World Index 20 anni Alto M&G Global Floating Rate High Yield Fund - CH 11/09/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto M&G Income Allocation Fund - C 07/11/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto M&G Funds 1-100% FTSE Global Basics 28/11/2001 Global Basic Fund - C Composite Index 20 anni Alto M&G Funds 4 - Global Macro Bond Fund - CH 16/12/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto M&G Japan Fund - C 10/12/ % MSCI Japan Index 20 anni Alto M&G North American Value 04/07/2005 Fund - C 100% S&P 500 Index 20 anni Alto M&G Optimal Income Fund - CH 20/04/2007 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio M&G Prudent Allocation Fund - C 23/04/2015 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Mandarine Funds - Mandarine 100% Stoxx Europe Small 200 DR Unique Small&Mid Caps Europe 29/03/2010 index - I 20 anni Molto Alto MFS Meridian Funds - Global 100% MSCI Daily TR Net World 26/09/2005 Concentrated Fund - I1 USD Index 20 anni Alto MFS Meridian Funds - Global Equity Fund - I1 Morgan Stanley Funds - Diversified Alpha Plus Fund - Z Morgan Stanley Funds - Global Balanced Risk Control - Z Morgan Stanley Funds - US Advantage Fund - ZH Muzinich ShortDurationHighYield Fund - A Euro Hedged Muzinich Transatlanticyield Fund - A Euro Hedged Neuberger Berman China Equity Fund - I Neuberger Berman High Yield Bond Fund - I Neuberger Berman Short Duration Emerging Market Debt Fund - I Neuberger Berman Short Duration High Yield Bond Fund - I Neuberger Berman US Long Short Equity Neuberger Berman US Real Estate Securities Fund NN (L) - Global Bond Opportunities - I NN (L) - Invest First Class Multi Asset - I Nordea 1 SICAV - European Covered Bond Fund - BI Nordea 1 SICAV - Brasilian Equity Fund - BI 26/09/ % MSCI Daily TR Net World USD Index 20 anni Alto 03/06/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 24/01/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 04/11/ % S&P 500 Total Return EUR Index 20 anni Alto 04/10/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 17/10/ /07/ /11/ % BofA Merrill Lynch Global High Yield (BB&B) Constrained Index EUR Hedged 100% MSCI China Total Return Index Euro Hedged 100% BofA Merrill Lynch US High Yield Master II Constrained Index (US dollar Total Return Gross) 20 anni Alto 20 anni Molto Alto 20 anni Alto 06/06/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 20/12/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 01/12/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 01/02/ /05/ % FTSE NAIRET All Equity REITs Index 100% Barclays Global Aggregate Bond Index Euro Hedged 20 anni Molto Alto 20 anni Medio Alto 01/12/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 30/01/ /11/ % iboxx EUR Covered Bond Index 100% MSCI Brazil 10/40 Net Total Return Index 20 anni Medio 20 anni Molto Alto

214 Nordea 1 SICAV - Emerging Stars Equity Fund -BI Nordea 1 SICAV - European Crossover Credit Fund - BI Nordea 1 SICAV - Stable Equity Long/Short Fund - BI Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund - BI Nordea 1 SICAV - US Corporate Bond Fund - HBI Nordea 1 SICAV - US Total Return Bond Fund - HBI PARVEST - Bond World Emerging Local - IHEC PARVEST - Equity Best Selection Euro - IC 15/04/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Molto Alto 22/02/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 16/10/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 01/04/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 12/02/ % Barclays Capital US Credit Index 20 anni Medio Alto 25/09/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 20/08/ /10/2003 PARVEST - Equity Russia - IC 17/02/2007 PARVEST - Turkey - IC 25/04/2005 PARVEST - World Utility - IC 13/10/2006 Petercam Equities World Sustainable - F Petercam L Bonds EUR High Yield Short Term - F Petercam L Bonds Universalis Unconstrained - F Petercam L Fund - Petercam L Patrimonial Fund - F Pictet - Clean Energy - I 19/07/2007 Pictet - Digital Communication - HI Pictet - Emerging Local Currency Debt Fund - I Pictet - EUR Short Term High Yield Fund - I Pictet - Global Megatrend Selection Fund - I Pictet - Multi Asset Global Opportunities - I 100% JPM GBI EM Global Diversified TR USD Index 100% MSCI EMU (European Economic and Monetary Union) Index 100% MSCI Russia 10/40 (USD) Index 100% MSCI Turkey IMI 10/40 (NR) Index 100% MSCI World Utilities (NR) Index 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Molto Alto 20 anni Molto Alto 20 anni Molto Alto 17/12/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 30/06/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 30/01/2004 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 31/12/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 15/09/ /01/ /01/ /11/2008 Pictet - Security - I 31/10/2006 Pictet - Timber - I 29/09/2008 PIMCO Funds Global Investors Series plc - Commodity Real Return Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Diversified Income Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Grade Credit Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Multi-Asset Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Real Return Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Total Return Bond Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - Unconstrained Bond Fund - I Euro Hedged PIMCO Funds Global Investors Series plc - US High Yield Bond Fund - I Euro Hedged Raiffeisen Emerging Markets- Rent - I-VTA 100% MSCI World Index 20 anni Molto Alto 100% MSCI World EUR Hedged Index 100% JP Morgan GBI-EM Global Div. Comp. in EUR Index 100% Merrill Lynch EUR High Yield Ex Fin.BB-B 1-3Y Const Index 20 anni Molto Alto 20 anni Alto 20 anni Medio Alto 100% MSCI World Index 20 anni Alto 21/08/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 08/06/ /02/ /09/ % MSCI World Index 20 anni Molto Alto 100% MSCI World Index 20 anni Molto Alto 100% Dow Jones UBS Commodity Total Return (EUR hedged) Index 33% Barclays Global Aggregate Credit ex-emerging Markets, 33% BofA Merrill Lynch BB-B Rated Developed Markets High Yield Constrained e 34% JPMorgan EMBI Global. 100% Indice Barclays Capital Global Aggregate Credit (EUR Hedged) Index 20 anni Molto Alto 20 anni Medio 20 anni Medio 15/04/2009 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 30/09/ /12/ % Barclays Capital World Government Inflation-Linked Bond (EUR Hedged) Index 100% Barclays Capital US Aggregate Index Eur Hedged 20 anni Medio 20 anni Medio 21/05/2009 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio 10/04/ /05/ % BofA Merrill Lynch US High Yield BB-B Constrained Total Return USD Index 100% JP Morgan EMBI Global Diversified Composite Index Hedged EUR 20 anni Alto 20 anni Alto Documento Informativo Pagina 214 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

215 Raiffeisen Global Allocation StrategiesPlus Fund - I-VT Raiffeisen Obbligazionario Euro Fund - I Raiffeisen Obbligazionario Europa High Yield Fund - I-VA Raiffeisen Osteuropa-Rent - I - VTA 16/01/2012 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 04/01/ /01/2010 Rothschild - R Alizés - C 26/07/2012 Rothschild - R Club - C 02/01/ % Barclays Euro Aggregate 500mm TR EUR Index 100% BofA Merrill Lynch Euro High Yield Constrained ExSubordinated Financial Total Return EUR Index 20 anni Medio 20 anni Alto 04/01/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 10% MSCI Daily TR Net Emu LC Index, 10% MSCI Daily TR Net World ex EMU $ in Index, 20% EONIA Index, 60% Barclays Euro Aggregate Index 40% Euro EMTS Global Index, 30% Euro Stoxx DR Index, 20% MSCI Daily TR Net World Ex EMU (convertito in Euro) Index, 10% EONIA Capitalizzato Index 20 anni Medio 20 anni Alto Rothschild - R Valor - C 08/04/1994 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto Russell Global Bond Fund - EH- 100% Barclays Global Aggregate 08/06/2012 A Bond Index Euro Hedged 20 anni Medio Schroder GAIA - Sirios US Equity - C 27/02/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto Schroder International Selection 100% MSCI AC Pacific ex Japan 12/09/2012 Fund - Asian Equity Yield - C Net TR Index 20 anni Molto Alto Schroder International Selection 100% Barclays Capital EURO 17/01/2000 Fund - EURO Bond - C Aggregate Index 20 anni Medio Schroder International Selection 100% BofA Merrill Lynch EMU Fund - EURO Government Bond 17/01/2000 Direct Government Index - C 20 anni Medio Schroder International Selection Fund - European Equity Absolute Return - C 11/02/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Schroder International Selection Fund - European Opportunities - C Schroder International Selection Fund - Global Energy - C Schroder International Selection Fund - Global Multi-Asset Allocation - C Euro Hedged Schroder International Selection Fund - Japanese Equity - C Euro Hedged Source Consumer Discretionary S&P US Select Sector UCITS ETF Source Consumer Staples S&P US Select Sector UCITS ETF Source Materials S&P US Select Sector UCITS ETF Standard Life s Global SICAV - Global Absolute Return Strategies Fund - D State Street Global Advisors - Flexible Asset Allocation Plus Fund - I State Street Global Advisors - Global Managed Volatility Equity Fund - I T. Rowe - European Equity Fund - I T. Rowe - Price European High Yield Bond Fund - I Threadneedle Funds ICVC - American Fund - INA Threadneedle Funds ICVC - American Smaller Companies Fund - RI Threadneedle Funds ICVC - Global Asset Allocation - IUE Threadneedle Funds ICVC - Pan European Fund - 12/03/ % MSCI Europe Net Return Index 20 anni Alto 11/07/2008 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Molto Alto 16/07/2014 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 16/12/ /09/ /09/ /09/2014 Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato Passiva Qualifica: Indicizzato 100% Tokyo Stock Exchange 1st Section Index (TR) EUR Hedged 100% S&P Select Sector Capped 20% Consumer Discretionary Total Return (Net) Index 100% S&P Select Sector Capped 20% Consumer Staples Total Return (Net) Index 100% S&P Select Sector Capped 20% Materials Total Return (Net) Index 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Alto 26/01/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 04/05/ /11/ /02/ /09/ /10/ /09/ % Euribor a 1 Mese Index 20 anni Medio Alto 100% MSCI World (Net) Index 20 anni Alto 100% MSCI Europe Index 20 anni Alto 100% BofA Merrill Lynch European Currency High Yield Constrained Bond Index ex Sub-Financials 20 anni Alto 100% S&P 500 Index 20 anni Alto 100% S&P 400 MidCap Index 20 anni Molto Alto 31/10/1995 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 12/10/ % MSCI Europe Index 20 anni Alto Documento Informativo Pagina 215 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

216 INA Threadneedle Funds ICVC - Pan European Smaller Companies Fund - INA Threadneedle Funds ICVC - UK Absolute Alpha Fund - Classe 2 (EURO) Hedged Threadneedle Lux - Global Smaller Companies - IE Threadneedle Specialist Funds - China Opportunities Fund - INA UBAM - EM High Yield Short Duration Corporate Bond - IHC UBAM - EM Grade Corporate Bond -IHC 21/11/ % Euromoney Smaller Companies Index 20 anni Molto Alto 15/10/2010 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Medio Alto 29/11/ /03/ % MSCI World Smaller Companies Index 20 anni Molto Alto 100% MSCI Growth China Index 20 anni Molto Alto 09/09/2013 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 23/02/2015 UBAM - Europe Equity - IC 12/12/2003 UBAM - Global Convertible Bond - IC UBS (Lux) Emerging Economies Fund - Global Short Term (USD) - Q Euro Hedged UBS (Lux) Medium Term Bond Fund - Q Vontobel Fund - Emerging Markets Equity - HI Vontobel Fund - EUR Corporate Bond Mid Yield - I Vontobel Fund - Global Equity - HI Tabella 3 12/06/ % JP Morgan EMBI Diversified High Grade Index 100% MSCI Europe Net Return Index 100% Thomson Reuters Global Focus CB Index (Hedged EUR) 20 anni Alto 20 anni Alto 20 anni Medio Alto 15/07/2011 Flessibile Qualifica: - N.E. 20 anni Alto 29/05/ /06/ /07/ /06/ % Barclays Euro Aggregate 500m+ 1-5 Years Index 100% Merrill Lynch EMU Corporate A-BBB Index 100% BofA Merrill Lynch A-BBB Euro Corporate Index 100% MSCI All Countries World NR USD Index 20 anni Medio Basso 20 anni Molto Alto 20 anni Medio Alto 20 anni Alto Denominazione Commissioni di gestione Rebates (in %) Commissioni di gestione Rebates Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund - I2 Euro Hedged 1.000% 0.000% 1.000% Aberdeen Global - Latin America Equity Fund - A2 Euro Hedged 1.750% 0.000% 1.750% Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 -IT- EUR 0.600% 0.000% 0.600% Allianz Europe Equity Growth - IT - EUR 0.750% 0.000% 0.750% Allianz Flexible Bond Strategy - IT - EUR 0.600% 0.000% 0.600% Amundi ETF - Floating Rate Euro Corporate 1-3 UCITS ETF 0.180% 0.000% 0.180% Amundi Funds - Absolute Volatility Euro Equities Fund - MEC 0.700% 0.000% 0.700% Amundi Funds - Bond Global Aggregate Fund - IE 0.450% 0.000% 0.450% Amundi Funds - Bond Global Aggregate Fund - MHEC 0.400% 0.000% 0.400% Amundi Funds - Bond Global Emerging Corporate Fund - IEC 0.600% 0.000% 0.600% Amundi Funds - Cash EUR Fund - ME 0.100% 0.000% 0.100% Amundi Funds - Convertible Europe - ME 0.450% 0.000% 0.450% Amundi Funds - Global Macro Bond & Currency Fund - MEC 0.400% 0.000% 0.400% Amundi Funds - Patrimoine - MEC 0.550% 0.000% 0.550% Amundi Funds - Rendement Plus - MC 0.400% 0.000% 0.400% Axa IM FIIS - US Short Duration High Yield Fund - AC Euro Hedged 0.700% 0.000% 0.700% AXA World Funds - Euro Credit Short Duration Fund - IC 0.250% 0.000% 0.250% AXA World Funds - Framlington Europe Real Estate Securities - IC 0.600% 0.000% 0.600% AXA World Funds - Framlington Global Convertibles - A 1.500% 0.750% 0.750% AXA World Funds - Framlington Italy - I 0.700% 0.000% 0.700% AXA World Funds - Global Strategic Bonds - IHA 0.500% 0.000% 0.500% AXA World Funds Optimal Income Fund - AC 1.200% 0.600% 0.600% Bantleon Opportunities L - IT 1.200% 0.000% 1.200% Bantleon Opportunities S - IT 0.800% 0.000% 0.800% Bestinver Iberian R 1.850% 0.000% 1.850% Bestinver International R 1.850% 0.000% 1.850% BlackRock Global Funds - Continental European Flexible Fund - D2 RF 0.750% 0.000% 0.750% BlackRock Global Funds - European Equity Income Fund - D % 0.000% 0.750% BlackRock Global Funds - Fixed Income Global Opportunities Fund - D % 0.000% 0.700% BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D % 0.000% 0.750% BlackRock Global Funds - Global Allocation Fund - D2 Euro Hedged 0.750% 0.000% 0.750% BlackRock Global Funds - World HealthScience Fund - D % 0.000% 0.750% BlackRock Global Funds - World Gold Fund - A2 Euro Hedged 1.750% 0.875% 0.875% BNY Mellon Absolute Return Equity Fund - T Euro Hedged 1.000% 0.000% 1.000% BNY Mellon Global Dynamic Bond Fund - I AHG 0.750% 0.000% 0.750% BNY Mellon Global Equity Higher Income Fund - I 1.000% 0.000% 1.000% BNY Mellon Global Real Return Fund (EUR) - C 1.000% 0.000% 1.000% Candriam Bonds Emerging Markets - IH 0.600% 0.000% 0.600% Candriam Bonds Euro High Yield - I 0.600% 0.000% 0.600% Candriam Equities L - Biotechnology - I 0.750% 0.000% 0.750% Documento Informativo Pagina 216 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

217 Candriam Equities L - Sustainable World - I 0.550% 0.000% 0.550% Candriam Index Arbitrage FCI - C 0.800% 0.000% 0.800% Candriam Money Market Euro - I 0.200% 0.000% 0.200% Capital Group Emerging Markets Total Opportunities - X 1.250% 0.000% 1.250% Capital Group Global Absolute Income Grower - Z 0.750% 0.000% 0.750% Carmignac Gestion - Carmignac Investissement - A 1.500% 0.750% 0.750% Carmignac Gestion - Carmignac Patrimoine - A 1.500% 0.750% 0.750% Carmignac Gestion - Carmignac Sécurité - A 1.000% 0.500% 0.500% Carmignac Portfolio Commodities - FA 0.850% 0.000% 0.850% CGS FMS - Global Evolution Frontier Markets - RCLEUR 1.000% 0.000% 1.000% Comgest Growth PLC - Comgest Growth Europe - IA 1.000% 0.000% 1.000% db x-trackers II - Australian Dollar Cash UCITS ETF 0.200% 0.000% 0.200% db x-trackers II - Canadian Dollar Cash UCITS ETF - 1C 0.200% 0.000% 0.200% db x-trackers II - FED Funds Effective Rate UCITS ETF - 1C 0.150% 0.000% 0.150% db x-trackers II - iboxx EUR Liquid Corporate Financials UCITS ETF 0.200% 0.000% 0.200% db x-trackers II - Sterling Cash UCITS ETF - 1D 0.150% 0.000% 0.150% Deutsche Invest - German Equities - FC 0.750% 0.000% 0.750% Deutsche Invest - Top Dividend - FC 0.750% 0.000% 0.750% DNCA Invest - Eurose - I 0.700% 0.000% 0.700% DNCA Invest - Miuri - I 1.000% 0.000% 1.000% DNCA Invest - South Europe Opportunities - I 1.000% 0.000% 1.000% DWS Concept - DJE Alpha Renten Global - FC 0.650% 0.000% 0.650% DWS Concept - Kaldemorgen - FC 0.750% 0.000% 0.750% DWS Concept - Winton Global Equity - FC 0.600% 0.000% 0.600% Edmond De Rothschild - Global Value - C 0.850% 0.000% 0.850% Ethna Funds - AKTIV E - T 1.500% 0.600% 0.900% Euromobiliare Azioni internazionali 2.100% 1.638% 0.462% Euromobiliare Azioni Italiane 2.100% 1.638% 0.462% Euromobiliare Emerging Bond 1.400% 1.092% 0.308% Euromobiliare Euro Aggregate 1.000% 0.780% 0.220% Euromobiliare F % 0.936% 0.264% Euromobiliare Flessibile Allocazione Globale (FLAG) 1.700% 1.326% 0.374% Euromobiliare International Fund - Equity Returns Absolute - B 0.800% 0.440% 0.360% Euromobiliare International Fund - Euro Cash - B 0.300% 0.165% 0.135% Euromobiliare International Fund - Euro Equity - B 2.000% 1.100% 0.900% Euromobiliare International Fund - Global Enhanced Dividend - GEDI - B 1.500% 0.825% 0.675% Euromobiliare International Fund - Multi Income F4 - B 0.800% 0.440% 0.360% Euromobiliare International Fund - Multi Income I4 - B 0.900% 0.495% 0.405% Euromobiliare International Fund - TR Flex Aggressive - B 1.200% 0.660% 0.540% Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund - A 0.410% 0.000% 0.410% Fidelity Active STrategy - Emerging Markets Fund - AH 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Active STrategy - Europe Fund - Y 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Funds - America Fund - Y 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Funds - China Consumer Fund - Y 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund - Y 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Funds - Euro Short Term Bond Fund - Y 0.300% 0.000% 0.300% Fidelity Funds - Fidelity Patrimoine Fund - A 2.000% 1.000% 1.000% Fidelity Funds - Global Financial Services Fund - Y 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Funds - Global Industrials Fund - Y 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Funds - Global Inflation-linked Bond Fund - YH 0.300% 0.000% 0.300% Fidelity Funds - Global Telecommunications Fund - Y 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Funds - Italy Fund - Y 1.000% 0.000% 1.000% Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Defensive Fund - A 1.150% 0.575% 0.575% Financiere de l'echiquier - Echiquier Arty - QUOTA ARTY 1.500% 0.000% 1.500% Financiere de l'echiquier - Echiquier Major - G 1.500% 0.000% 1.500% Financiere de l'echiquier - Echiquier Patrimoine 1.200% 0.000% 1.200% First Eagle Amundi - International Fund - AE 1.000% 0.500% 0.500% Franklin Templeton Funds - Franklin Global Fundamental Strategies Fund - I 0.700% 0.000% 0.700% Franklin Templeton Funds - Franklin India Fund - I 0.700% 0.000% 0.700% Franklin Templeton Funds - Franklin K2 Alternative Strategies Fund - I H % 0.000% 1.750% Franklin Templeton Funds - Franklin Strategic Income Fund - I H % 0.000% 0.550% Franklin Templeton Funds - Franklin U.S. Opportunities Fund - I 0.700% 0.000% 0.700% Franklin Templeton Funds - Templeton Asian Growth Fund - I 0.900% 0.000% 0.900% Franklin Templeton Funds - Templeton Frontier Markets Fund - I 1.100% 0.000% 1.100% Franklin Templeton Funds - Templeton Global Bond Fund - I 0.550% 0.000% 0.550% Franklin Templeton Funds - Templeton Global Bond Fund - I H % 0.000% 0.550% Franklin Templeton Funds - Templeton Global Total Return Fund - I H % 0.000% 0.550% Franklin Templeton Funds - Templeton Global Total Return Fund -I 0.550% 0.000% 0.550% GAM Star Credit Opportunities EUR 0.950% 0.000% 0.950% Henderson Gartmore Fund - United Kingdom Absolute Return - IAH 1.000% 0.000% 1.000% Henderson Horizon Fund - Euro Corporate Bond Fund - I % 0.000% 0.750% Documento Informativo Pagina 217 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

218 Henderson Horizon Fund - Global Property Equities Fund - A % 0.720% 0.480% Henderson Horizon Fund - Global Technology Fund - I2AH 1.000% 0.000% 1.000% Henderson Horizon Fund - Pan European Alpha Fund - I % 0.000% 1.000% Henderson Horizon Fund - Pan European Property Equities Fund - A % 0.720% 0.480% HSBC Global Funds - Asia ex Japan Equity Smaller Companies - IC EUR 0.750% 0.000% 0.750% HSBC Global Funds - Euro Credit Bond Total Return - IC EUR 0.450% 0.000% 0.450% HSBC Global Funds - Euro High Yield - IC EUR 0.550% 0.000% 0.550% HSBC Global Funds - GEM Debt Total Return - L1 EUR 0.500% 0.000% 0.500% HSBC Global Funds - RMB Fixed Income - ICHEUR 0.375% 0.000% 0.375% Ignis Global Funds SICAV - Ignis Absolute Return Government Bond Fund - I Euro Hedged 0.500% 0.000% 0.500% Invesco Asia Balanced Fund - CH 0.800% 0.000% 0.800% Invesco Asia Consumer Demand Fund - CH 1.000% 0.000% 1.000% Invesco Balanced-Risk Allocation Fund - C 0.750% 0.000% 0.750% Invesco Emerging Market Corporate Bond Fund - CH 1.000% 0.000% 1.000% Invesco Euro Bond Fund - C 0.500% 0.000% 0.500% Invesco Euro Corporate Bond Fund - C 0.650% 0.000% 0.650% Invesco Global Leisure Fund - E 2.250% 0.000% 2.250% Invesco Global Structured Equity Fund - CH 0.600% 0.000% 0.600% Invesco Global Targeted Returns Fund - C 0.900% 0.000% 0.900% Invesco Global Total Return (EUR) Bond Fund - C 0.650% 0.000% 0.650% Invesco Pan European High Income Fund - C 0.800% 0.000% 0.800% Invesco Pan European Structured Equity Fund - C 0.800% 0.000% 0.800% Invesco UK Equity Fund - E 2.250% 0.000% 2.250% Investec Global Strategy Fund - Emerging Markets Equity Fund - I 1.000% 0.000% 1.000% Investec Global Strategy Fund - European Equity Fund - I 0.750% 0.000% 0.750% ishares Core S&P 500 UCITS ETF - (Acc) 0.070% 0.000% 0.070% ishares Italy Government Bond UCITS ETF 0.200% 0.000% 0.200% ishares MSCI EM Latin America UCITS ETF - (Inc) 0.740% 0.000% 0.740% ishares MSCI Emerging Markets UCITS ETF - (Acc) 0.680% 0.000% 0.680% ishares MSCI Europe Momentum Factor UCITS ETF 0.250% 0.000% 0.250% ishares MSCI Europe Quality Factor UCITS ETF 0.250% 0.000% 0.250% ishares MSCI Europe Size Factor UCITS ETF 0.250% 0.000% 0.250% ishares MSCI Europe Value Factor UCITS ETF 0.250% 0.000% 0.250% ishares MSCI Japan UCITS ETF 0.360% 0.000% 0.360% ishares MSCI World Momentum Factor UCITS ETF 0.300% 0.000% 0.300% ishares MSCI World Quality Factor UCITS ETF 0.300% 0.000% 0.300% ishares MSCI World Size Factor UCITS ETF 0.300% 0.000% 0.300% ishares MSCI World Value Factor UCITS ETF 0.300% 0.000% 0.300% Janus Capital Funds PLC - Janus Balanced Fund - I 0.800% 0.000% 0.800% Janus Capital Funds PLC - Janus Flexible Income Fund - I 0.550% 0.000% 0.550% Janus Capital Funds PLC - Janus Global Unconstrained Bond Fund - IH 0.750% 0.000% 0.750% JPMorgan Funds - Europe Technology Fund - CEUR 0.800% 0.000% 0.800% JPMorgan Funds - Global Corporate Bond Fund - C Euro Hedged 0.400% 0.000% 0.400% JPMorgan Funds - Global Focus Fund - C 0.800% 0.000% 0.800% JPMorgan Funds - Global Strategic Bond Fund - C Euro Hedged 0.500% 0.000% 0.500% JPMorgan Funds - Highbridge US STEEP Fund - C Euro Hedged 0.800% 0.000% 0.800% JPMorgan Funds - Europe Strategic Dividend Fund - CAC 0.650% 0.000% 0.650% Julius Baer Multibond - Absolute Return Bond Plus Eur Fund - C 0.750% 0.000% 0.750% Julius Baer Multibond - Credit Opportunities Fund - B 1.000% 0.000% 1.000% Julius Baer Multibond - Local Emerging Bond Fund - B 1.400% 0.000% 1.400% Julius Baer Multibond - Total Return Bond Fund - C 0.350% 0.000% 0.350% Julius Baer Multicooperation - Multi Asset Strategic Allocation Fund -C 0.550% 0.000% 0.550% Julius Baer Multistock - Absolute Return Europe Equity Fund - C 0.600% 0.000% 0.600% Julius Baer Multistock - Luxury Brands Fund - C 0.850% 0.000% 0.850% Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global Fixed Income Absolute Return Fund - PAAH 0.900% 0.000% 0.900% Legg Mason Global Funds PLC - Brandywine Global Fixed Income Fund - PDAAH 0.600% 0.000% 0.600% Legg Mason Global Funds PLC - Royce US Small Cap Opportunity Fund - PA 0.750% 0.000% 0.750% Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Emerging Markets Total Return Bond Fund - PAHGD 0.550% 0.000% 0.550% Legg Mason Global Funds PLC - Western Asset Macro Opportunities Bond Fund - PAH 1.000% 0.000% 1.000% LFP Allocation - I 1.400% 0.420% 0.980% Lombard Odier Funds - Convertible Bond Fund - IA 0.650% 0.000% 0.650% Lombard Odier Funds - Europe High Conviction Fund - IA 0.750% 0.000% 0.750% Lombard Odier Funds - Global BBB-BB Fundamental Fund - IA 0.650% 0.000% 0.650% Lombard Odier Funds - Golden Age - IA 0.750% 0.000% 0.750% Lombard Odier Funds - World Gold Expertise Fund - IA 1.000% 0.000% 1.000% Lyxor ETF New Energy - D 0.600% 0.000% 0.600% Lyxor UCITS ETF Barclays Floating Rate Euro 0-7Y - C 0.100% 0.000% 0.100% Lyxor UCITS ETF Euro Cash 0.150% 0.000% 0.150% Lyxor UCITS ETF EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond % 0.000% 0.165% Documento Informativo Pagina 218 di 228 Mod. 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219 3Y - (DR) Lyxor UCITS ETF FTSE Italia Mid Cap - D 0.500% 0.000% 0.500% Lyxor UCITS ETF MSCI All Country World - C 0.450% 0.000% 0.450% Lyxor UCITS ETF MTS BTP 1-3Y Italy Government Bond - C 0.165% 0.000% 0.165% M&G Dynamic Allocation Fund - C 0.750% 0.000% 0.750% M&G Global Dividend Fund - C 0.750% 0.000% 0.750% M&G Global Floating Rate High Yield Fund - CH 0.500% 0.000% 0.500% M&G Income Allocation Fund - C 0.650% 0.000% 0.650% M&G Funds 1 - Global Basic Fund - C 0.750% 0.000% 0.750% M&G Funds 4 - Global Macro Bond Fund - CH 0.650% 0.000% 0.650% M&G Japan Fund - C 0.750% 0.000% 0.750% M&G North American Value Fund - C 0.750% 0.000% 0.750% M&G Optimal Income Fund - CH 0.750% 0.000% 0.750% M&G Prudent Allocation Fund - C 0.600% 0.000% 0.600% Mandarine Funds - Mandarine Unique Small&Mid Caps Europe - I 0.900% 0.000% 0.900% MFS Meridian Funds - Global Concentrated Fund - I % 0.000% 0.950% MFS Meridian Funds - Global Equity Fund - I % 0.000% 0.850% Morgan Stanley Funds - Diversified Alpha Plus Fund - Z 0.800% 0.000% 0.800% Morgan Stanley Funds - Global Balanced Risk Control - Z 0.800% 0.000% 0.800% Morgan Stanley Funds - US Advantage Fund - ZH 0.700% 0.000% 0.700% Muzinich ShortDurationHighYield Fund - A Euro Hedged 0.800% 0.000% 0.800% Muzinich Transatlanticyield Fund - A Euro Hedged 1.000% 0.000% 1.000% Neuberger Berman China Equity Fund - I 1.100% 0.000% 1.100% Neuberger Berman High Yield Bond Fund - I 0.600% 0.000% 0.600% Neuberger Berman Short Duration Emerging Market Debt Fund - I 0.500% 0.000% 0.500% Neuberger Berman Short Duration High Yield Bond Fund - I 0.600% 0.000% 0.600% Neuberger Berman US Long Short Equity 0.500% 0.000% 0.500% Neuberger Berman US Real Estate Securities Fund 0.750% 0.000% 0.750% NN (L) - Global Bond Opportunities - I 0.360% 0.000% 0.360% NN (L) - Invest First Class Multi Asset - I 0.600% 0.000% 0.600% Nordea 1 SICAV - European Covered Bond Fund - BI 0.300% 0.000% 0.300% Nordea 1 SICAV - Brasilian Equity Fund - BI 1.000% 0.000% 1.000% Nordea 1 SICAV - Emerging Stars Equity Fund -BI 0.850% 0.000% 0.850% Nordea 1 SICAV - European Crossover Credit Fund - BI 0.500% 0.000% 0.500% Nordea 1 SICAV - Stable Equity Long/Short Fund - BI 0.600% 0.000% 0.600% Nordea 1 SICAV - Stable Return Fund - BI 0.850% 0.000% 0.850% Nordea 1 SICAV - US Corporate Bond Fund - HBI 0.350% 0.000% 0.350% Nordea 1 SICAV - US Total Return Bond Fund - HBI 0.550% 0.000% 0.550% PARVEST - Bond World Emerging Local - IHEC 1.000% 0.500% 0.500% PARVEST - Equity Best Selection Euro - IC 0.750% 0.375% 0.375% PARVEST - Equity Russia - IC 0.750% 0.000% 0.750% PARVEST - Turkey - IC 0.800% 0.000% 0.800% PARVEST - World Utility - IC 0.600% 0.000% 0.600% Petercam Equities World Sustainable - F 0.750% 0.000% 0.750% Petercam L Bonds EUR High Yield Short Term - F 0.350% 0.000% 0.350% Petercam L Bonds Universalis Unconstrained - F 0.380% 0.000% 0.380% Petercam L Fund - Petercam L Patrimonial Fund - F 0.500% 0.000% 0.500% Pictet - Clean Energy - I 0.800% 0.000% 0.800% Pictet - Digital Communication - HI 0.800% 0.000% 0.800% Pictet - Emerging Local Currency Debt Fund - I 1.050% 0.000% 1.050% Pictet - EUR Short Term High Yield Fund - I 1.000% 0.000% 1.000% Pictet - Global Megatrend Selection Fund - I 1.200% 0.000% 1.200% Pictet - Multi Asset Global Opportunities - I 0.500% 0.000% 0.500% Pictet - Security - I 0.800% 0.000% 0.800% Pictet - Timber - I 0.800% 0.000% 0.800% PIMCO Funds Global Investors Series plc - Commodity Real Return Fund - I Euro Hedged 0.740% 0.000% 0.740% PIMCO Funds Global Investors Series plc - Diversified Income Fund - I Euro Hedged 0.690% 0.000% 0.690% PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Grade Credit Fund - I Euro Hedged 0.490% 0.000% 0.490% PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Multi-Asset Fund - I Euro Hedged 0.950% 0.000% 0.950% PIMCO Funds Global Investors Series plc - Global Real Return Fund - I Euro Hedged 0.490% 0.000% 0.490% PIMCO Funds Global Investors Series plc - Total Return Bond Fund - I Euro Hedged 0.500% 0.000% 0.500% PIMCO Funds Global Investors Series plc - Unconstrained Bond Fund - I Euro Hedged 0.900% 0.000% 0.900% PIMCO Funds Global Investors Series plc - US High Yield Bond Fund - I Euro Hedged 0.550% 0.000% 0.550% Raiffeisen Emerging Markets-Rent - I-VTA 0.625% 0.000% 0.625% Raiffeisen Global Allocation StrategiesPlus Fund - I-VT 0.900% 0.000% 0.900% Raiffeisen Obbligazionario Euro Fund - I 0.250% 0.000% 0.250% Raiffeisen Obbligazionario Europa High Yield Fund - I-VA 0.480% 0.000% 0.480% Raiffeisen Osteuropa-Rent - I - VTA 0.750% 0.000% 0.750% Documento Informativo Pagina 219 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

220 Rothschild - R Alizés - C 0.900% 0.000% 0.900% Rothschild - R Club - C 1.495% 0.000% 1.495% Rothschild - R Valor - C 1.196% 0.000% 1.196% Russell Global Bond Fund - EH-A 0.700% 0.000% 0.700% Schroder GAIA - Sirios US Equity - C 1.500% 0.000% 1.500% Schroder International Selection Fund - Asian Equity Yield - C 1.000% 0.000% 1.000% Schroder International Selection Fund - EURO Bond - C 0.500% 0.000% 0.500% Schroder International Selection Fund - EURO Government Bond - C 0.200% 0.000% 0.200% Schroder International Selection Fund - European Equity Absolute Return - C 0.750% 0.000% 0.750% Schroder International Selection Fund - European Opportunities - C 0.750% 0.000% 0.750% Schroder International Selection Fund - Global Energy - C 1.000% 0.000% 1.000% Schroder International Selection Fund - Global Multi-Asset Allocation - C Euro Hedged 0.750% 0.000% 0.750% Schroder International Selection Fund - Japanese Equity - C Euro Hedged 0.750% 0.000% 0.750% Source Consumer Discretionary S&P US Select Sector UCITS ETF 0.300% 0.000% 0.300% Source Consumer Staples S&P US Select Sector UCITS ETF 0.300% 0.000% 0.300% Source Materials S&P US Select Sector UCITS ETF 0.300% 0.000% 0.300% Standard Life s Global SICAV - Global Absolute Return Strategies Fund - D 0.850% 0.000% 0.850% State Street Global Advisors - Flexible Asset Allocation Plus Fund - I 0.750% 0.000% 0.750% State Street Global Advisors - Global Managed Volatility Equity Fund - I 0.350% 0.000% 0.350% T. Rowe - European Equity Fund - I 0.650% 0.000% 0.650% T. Rowe - Price European High Yield Bond Fund - I 0.600% 0.000% 0.600% Threadneedle Funds ICVC - American Fund - INA 1.000% 0.000% 1.000% Threadneedle Funds ICVC - American Smaller Companies Fund - RI 1.500% 0.000% 1.500% Threadneedle Funds ICVC - Global Asset Allocation -IUE 0.750% 0.000% 0.750% Threadneedle Funds ICVC - Pan European Fund - INA 1.000% 0.000% 1.000% Threadneedle Funds ICVC - Pan European Smaller Companies Fund - INA 1.000% 0.000% 1.000% Threadneedle Funds ICVC - UK Absolute Alpha Fund - Classe 2 (EURO) Hedged 1.000% 0.000% 1.000% Threadneedle Lux - Global Smaller Companies - IE 0.750% 0.000% 0.750% Threadneedle Specialist Funds - China Opportunities Fund - INA 1.000% 0.000% 1.000% UBAM - EM High Yield Short Duration Corporate Bond - IHC 0.750% 0.000% 0.750% UBAM - EM Grade Corporate Bond -IHC 0.550% 0.000% 0.550% UBAM - Europe Equity - IC 1.000% 0.000% 1.000% UBAM - Global Convertible Bond - IC 0.700% 0.000% 0.700% UBS (Lux) Emerging Economies Fund - Global Short Term (USD) - Q Euro Hedged 0.520% 0.000% 0.520% UBS (Lux) Medium Term Bond Fund - Q 0.400% 0.000% 0.400% Vontobel Fund - Emerging Markets Equity - HI 0.825% 0.000% 0.825% Vontobel Fund - EUR Corporate Bond Mid Yield - I 0.550% 0.000% 0.550% Vontobel Fund - Global Equity - HI 0.825% 0.000% 0.825% B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL'INVESTIMENTO 6. CAPITALE LIQUIDABILE IN CASO DI DECESSO DELL ASSICURATO 6.1 Copertura assicurativa principale Al verificarsi del decesso dell Assicurato, qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato, è previsto il rimborso di un capitale pari al controvalore delle quote attribuite al Contratto (ridotto in ragione del rateo di Commissione di gestione calcolata e non ancora addebitata ed aumentato in ragione degli eventuali rebates calcolati e non ancora accreditati) alla data nella quale Credemvita ha ricevuto il certificato di morte comprovante il decesso. Il suddetto capitale viene maggiorato nella misura indicata nella tabella seguente, in funzione dell età dell Assicurato alla data del decesso. La maggiorazione è comunque riconosciuta da Credemvita entro il limite massimo di ,00 Euro. Anni compiuti dall Assicurato al decesso Maggiorazione % Fino a 50 1,00% Tra 51 e 70 0,50% Oltre 70 0,25% Importo massimo della maggiorazione ,00 Documento Informativo Pagina 220 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

221 Per informazioni di dettaglio sulle modalità di determinazione della prestazione in caso di decesso, si rimanda alle Condizioni Contrattuali. 6.2 Coperture assicurative aggiuntive ed opzionali caso morte CAPITAL PROTECTION e PROFIT PROTECTION Il Contratto prevede, per l Investitore-Contraente, la facoltà di sottoscrivere una od entrambe le seguenti coperture assicurative caso morte aggiuntive e opzionali: Copertura assicurativa aggiuntiva ed opzionale CAPITAL PROTECTION; Copertura assicurativa aggiuntiva ed opzionale PROFIT PROTECTION. Tali coperture, laddove siano state sottoscritte dall Investitore-Contraente, si aggiungono alla copertura assicurativa principale, già definita al precedente paragrafo 6.1. Si evidenzia che, in relazione alle Coperture opzionali stante il carattere di coperture aggiuntive: il soggetto Assicurato dovrà essere il medesimo della Copertura principale come indicato sul Modulo di proposta; i Beneficiari dovranno essere i medesimi previsti per la Copertura principale come definiti all art. 27 delle Condizioni Contrattuali. Le Coperture aggiuntive potranno essere attivate anche contemporaneamente sul Contratto tenendo presente che queste opereranno in modo comunque alternato. Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato, fatte salve le esclusioni di cui all art. 3.2 delle Condizioni contrattuali. Le Coperture aggiuntive possono essere attivate dall Investitore-Contraente al momento della sottoscrizione della Proposta di assicurazione ovvero successivamente nel corso della durata contrattuale, mediante la sottoscrizione di uno specifico Modulo disponibile presso l Intermediario. La Coperture aggiuntive possono essere richieste esclusivamente per contratti con Assicurato di età inferiore agli 85 anni compiuti alla data di attivazione e purché questo sottoscriva un apposita Dichiarazione di Buono Stato di Salute (di seguito DBS). Eventuali richieste di sottoscrizione delle coperture CAPITAL PROTECTION e PROFIT PROTECTION relative ad un Assicurato per cui sia già in vigore quel tipo di copertura su altri Contratti emessi da Credemvita, non saranno accettate. Al momento della richiesta delle Coperture aggiuntive: l Assicurato, il medesimo soggetto designato nel modulo di Proposta, sottoscrive un apposita DBS. Qualora la DBS non sia sottoscritta dall Assicurato, Credemvita non accetterà la richiesta di attivazione della copertura aggiuntiva; l Assicurato conferma, attraverso la sottoscrizione di una dichiarazione, di non avere in vigore altre coperture aggiuntive della stessa tipologia per cui sta facendo richiesta. Le Coperture aggiuntive decorrono: dalla Data di Decorrenza, nel caso in cui la richiesta di attivazione delle stesse venga sottoscritta dall Investitore-Contraente contestualmente alla sottoscrizione della Proposta di assicurazione; Documento Informativo Pagina 221 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

222 dal primo Giorno di Determinazione successivo alla data in cui Credemvita riceve la richiesta di attivazione delle Coperture sottoscritte dall Investitore-Contraente, ove la richiesta stessa venga effettuata nel corso della durata del Contratto. La Copertura aggiuntiva e opzionale CAPITAL PROTECTION opera garantendo la relativa efficacia, e quindi determina un costo, solo nei giorni in cui dovesse determinarsi un Capitale assicurato relativo a questa copertura (per capitale assicurato di questa Copertura si intende la differenza, se positiva, tra premi netti investiti riproporzionati in base a eventuali riscatti parziali effettuati e l importo liquidabile per decesso dell Assicurato senza considerare la maggiorazione per decesso relativa alla copertura assicurativa principale). La Copertura aggiuntiva e opzionale PROFIT PROTECTION opera garantendo la relativa efficacia, e quindi determina un costo, solo nei giorni in cui dovesse determinarsi un Capitale assicurato relativo a questa copertura (per capitale assicurato di questa Copertura si intende l eventuale ammontare dell imposta sostitutiva che Credemvita tratterrebbe al momento dell erogazione della prestazione in caso di decesso). Le Coperture aggiuntive e opzionali vengono revocate e non opereranno più: nel giorno in cui l Assicurato compirà 85 anni di età; su richiesta dell Investitore-Contraente, tramite comunicazione scritta, effettuata mediante l apposito modulo disponibile presso l Intermediario ovvero tramite lettera raccomandata AR indirizzata a Credemvita. La revoca decorre dal primo Giorno di Determinazione successivo alla data in cui si verifica la condizione prevista nel primo caso ovvero Credemvita riceve la richiesta di revoca sottoscritta dall Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente conserva comunque la facoltà di richiedere nuovamente (a condizione che l Assicurato non abbia ancora compiuto gli 85 anni di età) l attivazione della Copertura anche successivamente alla revoca della stessa, anche più volte nel corso della durata del Contratto. Inoltre, le Coperture si estinguono, cessando di operare, nei seguenti casi: riscatto totale del Contratto; esercizio del diritto di recesso dal Contratto da parte dell Investitore-Contraente; decesso dell Assicurato. Le Coperture aggiuntive e opzionali CAPITAL PROTECTION e PROFIT PROTECTION comportano, nei giorni in cui operano, un costo determinato sulla base dell età dell Assicurato e del capitale assicurato per ogni singolo giorno, così come indicato alla successiva sezione C), Paragrafo 8.3. La liquidazione dell importo relativo alle Coperture aggiuntive CAPITAL PROTECTION e PROFIT PROTECTION avverrà congiuntamente alla liquidazione del capitale assicurato della prestazione principale, entro trenta giorni dal ricevimento di tutta la documentazione completa, come indicata all art. 26 delle Condizioni contrattuali. Sino a quando tutta la documentazione non sarà stata ricevuta, Credemvita non procederà alla liquidazione. 7. RISCATTO L Investitore-Contraente può richiedere la liquidazione anticipata, totale o parziale, del Contratto esercitando il diritto di riscatto. Per richiedere il riscatto dovranno essere trascorsi almeno 30 giorni dalla decorrenza degli effetti del Contratto e l Assicurato dovrà essere in vita. Il capitale liquidabile in caso di riscatto totale è pari al controvalore delle quote dei Fondi Esterni attribuite al Contratto (ridotto in ragione del rateo di Commissione di gestione calcolata e non ancora addebitata ed Documento Informativo Pagina 222 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

223 aumentato in ragione degli eventuali rebates calcolati e non ancora accreditati) alla data nella quale Credemvita ha ricevuto la richiesta di riscatto firmata dall Investitore-Contraente. L Investitore-Contraente ha, inoltre, la facoltà di esercitare il diritto di riscatto parziale a condizione che il controvalore delle quote residue sul Contratto dopo l operazione sia almeno pari al maggiore tra ,00 Euro e il 5% del cumulo dei premi lordi versati. Il riscatto parziale delle quote presenti su un Fondo Esterno è ammesso purché su tale Fondo resti una giacenza di almeno 1.000,00 Euro. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Per le operazioni di riscatto è prevista l applicazione di un costo come indicato al successivo art Per una completa descrizione delle modalità di rimborso del capitale si rimanda alle Condizioni Contrattuali. Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati in conseguenza dell andamento dei Fondi Esterni collegati al contratto. C) INFORMAZIONI ECONOMICHE 8. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO 8.1 Costo fisso per spese di emissione contratto E previsto un costo fisso per spese di emissione Contratto pari a 50,00 Euro applicato sul premio unico iniziale prima della conversione dello stesso in quote. Sugli eventuali premi aggiuntivi non è prevista l applicazione di alcun costo prima della conversione in quote. 8.2 Commissione di gestione Per la remunerazione dell Attività di gestione periodica e dell Attività di salvaguardia Credemvita applica una Commissione di gestione al contratto. Tale Commissione è applicata mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. La misura percentuale della Commissione di gestione calcolata è variabile in funzione dell ammontare del cumulo dei premi versati dall Investitore/Contraente, secondo le aliquote indicate nella tabella seguente: Cumulo Premi versati (importi in Euro) Commissione di gestione (% su base annua) Da e fino a ,80% Oltre e fino a ,50% Oltre e fino a ,30% Oltre e fino ad 1 milione 1,10% Oltre 1 milione 0,90% Per una completa descrizione delle modalità di calcolo ed applicazione della Commissione di gestione si rimanda alle Condizioni Contrattuali. 8.3 Costo delle coperture assicurative previste dal contratto Costo della copertura principale La maggiorazione del capitale, prevista al verificarsi del decesso dell Assicurato, comporta un costo pari allo 0,0141% annuo del controvalore delle quote attribuite al contratto. Tale costo è sostenuto da Credemvita mediante l impiego di una quota parte della Commissione di gestione di cui al precedente articolo. Costo delle coperture aggiuntive e opzionali CAPITAL PROTECTION e PROFIT PROTECTION Il costo giornaliero delle singole coperture assicurative aggiuntive viene calcolato: in base all età dell Assicurato in ogni singolo giorno in cui esiste un capitale assicurato relativo ad una di queste coperture; Documento Informativo Pagina 223 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

224 in base al capitale assicurato di ogni singolo giorno in cui questo sia presente per l una o per l altra copertura; indipendentemente dal sesso dell Assicurato. Nella seguente tabella sono indicati i tassi giornalieri per ogni età dell Assicurato ed anche, a titolo esemplificativo, il costo (in euro) giornaliero per ,00 di capitale assicurato: Età Assicurato (anni compiuti) Tassi giornalieri e costo giornaliero (in euro) per ,00 di capitale assicurato Tasso Costo (in Età Tasso giornaliero (fino euro) Assicurato giornaliero (fino a compimento giornaliero (anni a compimento dell età per compiuti) dell età successiva) ,00 successiva) di capitale Costo (in euro) giornaliero per ,00 di capitale assicurato assicurato 18 0, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , I costi sono quindi calcolati giornalmente (qualora le coperture siano attivate ed abbiano operato) e vengono applicati al Contratto semestralmente. Più precisamente nel decimo Giorno di Determinazione dei mesi di giugno e dicembre tali costi verranno addebitati mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto a tale data. In caso di liquidazione anticipata totale del Contratto a seguito di decesso dell Assicurato ovvero di riscatto totale, il numero di quote liquidabili sarà ridotto in ragione degli eventuali Costi, relativi alle coperture aggiuntive, calcolati e non ancora addebitati alla data di ricezione della documentazione completa relativa alla richiesta di liquidazione. Documento Informativo Pagina 224 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

225 8.4 Commissioni gravanti sui Fondi Esterni I Fondi Esterni nei quali l Investitore-Contraente può investire prevedono costi che, riducendo il valore unitario della quota dei Fondi stessi, vanno a gravare indirettamente sui Contraenti. Per il dettaglio delle commissioni applicate su ciascun Fondo Esterno si rimanda all art Costo per operazioni di switch Il Contratto non prevede alcun costo per le operazioni di switch richieste dall Investitore-Contraente ovvero effettuate dalla Compagnia nell ambito dell Attività di gestione prestata. 8.6 Costo per contratto operazioni di riscatto Per l operazione di Riscatto totale e per ogni operazione di Riscatto parziale del Contratto, sarà applicato un costo fisso di 50,00 Euro a fronte delle spese per il rimborso del capitale. 8.7 Costo dei Servizi Opzionali I Servizi opzionali sottoscrivibili dall Investitore-Contraente prevedono dei costi la cui misura e modalità di prelievo sono sintetizzate nella tabella seguente: Servizio opzionale Costo Modalità di addebito STOP LOSS 5 Euro una tantum Sul controvalore delle quote disinvestite prima della conversione in quote del Fondo Monetario Target INVEST PLAN 2 Euro ad operazione Sul controvalore delle quote disinvestite dal Fondo Monetario Target prima di ogni operazione di reinvestimento nel Portafoglio di destinazione DYNAMIC REBALANCE 2 Euro ad operazione Sul controvalore delle quote disinvestite, prima di ogni operazione di riallocazione nel Portafoglio di riferimento CEDOLA PERIODICA 2 Euro ad operazione Sul controvalore delle quote disinvestite, prima di ogni liquidazione all Investitore-Contraente 9. REBATES Credemvita potrebbe ricevere dalle Società di Gestione dei Fondi Esterni utilità derivanti dalla retrocessione di commissioni od altri proventi (c.d. rebates ) legati alla gestione dei Fondi Esterni stessi. Tutti i rebates eventualmente retrocessi a Credemvita verranno successivamente riconosciuti ai Contratti mediante aumento del numero di quote attribuite agli stessi secondo le modalità illustrate al precedente art.3. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI REVOCA E RECESSO. 10. REVOCA DELLA PROPOSTA E SOSPENSIONE DEL CONTRATTO CONCLUSO FUORI SEDE La proposta contrattuale è revocabile ai sensi del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n La proposta può essere revocata finché il contratto non sia concluso. Poiché la conclusione del contratto coincide con la sottoscrizione per accettazione da parte di Credemvita e, per essa, dall incaricato per la verifica firma e poteri, della proposta di assicurazione sottoscritta dall Investitore-Contraente, a far tempo dalla predetta accettazione la proposta contrattuale non è più revocabile. Documento Informativo Pagina 225 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

226 Laddove il contratto sia stato concluso fuori sede, ai sensi dell art. 30, D. Lgs. n. 58/98, ossia in luogo diverso dalla sede legale o dalle dipendenze dell intermediario assicurativo l'efficacia del contratto è sospesa per la durata di sette giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto. Entro il termine predetto di 7 giorni l Investitore-Contraente può comunicare a Credemvita, o al promotore finanziario o al diverso addetto abilitato il proprio recesso senza spese né corrispettivo a mezzo di lettera raccomandata con ricevuta di ritorno: Credemvita restituirà gli eventuali premi lordi già incassati. 11. DIRITTO DI RECESSO DAL CONTRATTO L Investitore-Contraente ha la facoltà di esercitare, ai sensi del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, il diritto di recesso entro 30 giorni dal momento in cui il Contratto è stato concluso. Per esercitare tale diritto l Investitore-Contraente, entro il richiamato termine di 30 giorni, dovrà, alternativamente: - recarsi presso la filiale del soggetto collocatore ove il Contratto di assicurazione è stato perfezionato per la compilazione e la sottoscrizione della relativa modulistica che sarà messa a sua disposizione da Credemvita tramite il collocatore medesimo; - inviare una lettera raccomandata con ricevuta di ritorno alla sede di Credemvita (Via Mirabello, Reggio Emilia Italia); in questo caso farà fede la data di spedizione della raccomandata con ricevuta di ritorno. Il recesso libera entrambe le parti da qualunque obbligazione derivante dal Contratto, con decorrenza dalle ore 24 del giorno in cui, a seconda dei casi, l Investitore- Contraente ha compilato e sottoscritto la relativa modulistica presso la filiale del soggetto collocatore o, alternativamente, Credemvita ha ricevuto la lettera raccomandata (Data di comunicazione del recesso). Credemvita, entro 30 giorni dalla data di compilazione e sottoscrizione della relativa modulistica presso la filiale del soggetto collocatore o, a seconda dei casi, dalla data di ricevimento della raccomandata, rimborsa all Investitore-Contraente un importo dato dalla somma di: a) premi lordi già versati corretti della differenza, positiva o negativa, tra il controvalore delle quote attribuite al Contratto alla data di efficacia del recesso ed i Premi investiti; b) eventuali rebates di spettanza della polizza calcolati ma non ancora accreditati; c) eventuali Commissioni di gestione già addebitate d) eventuali costi per le Coperture aggiuntive e opzionali CAPITAL PROTECTION e PROFIT PROTECTION già addebitati Il controvalore delle quote attribuite al contratto è ottenuto moltiplicando le stesse per il rispettivo valore unitario riferito al Giorno di Determinazione. Il Giorno di Determinazione è il primo giorno lavorativo successivo alla Data di comunicazione del recesso. Per l esercizio del diritto di recesso non verrà addebitato alcun costo a carico dell Investitore- Contraente e resterà dunque ad esclusivo carico dello stesso solo il rischio finanziario tra la data di decorrenza dell assicurazione e quella di effetto della comunicazione di recesso. Nel caso in cui la comunicazione del recesso giunga prima della determinazione della data di decorrenza, verrà restituito l ammontare dei premi lordi eventualmente già incassati. Laddove il Contratto sia stato concluso fuori sede, ai sensi dell art. 30, D.Lgs. n 58/98, ossia in luogo diverso dalla sede legale o dalle dipendenze dell intermediario assicurativo, l efficacia del Contratto è sospesa per la durata di sette giorni decorrenti dalla data di conclusione del Contratto. Entro il termine predetto di 7 giorni l Investitore-Contraente può comunicare a Credemvita, o al promotore finanziario o al diverso addetto abilitato il proprio recesso senza spese né corrispettivo a mezzo di lettera raccomandata con ricevuta di ritorno: Credemvita restituirà gli eventuali premi lordi già incassati. E) INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI Tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dove possono essere acquisite su supporto duraturo. Sul medesimo sito è inoltre disponibile il presente documento aggiornato, nonché il prospetto informativo dei Fondi Esterni. Documento Informativo Pagina 226 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

227 Il valore unitario della quota di ogni Fondo Esterno è rilevato quotidianamente da Credemvita e viene pubblicato sul sito internet di Credemvita ( e sui quotidiani indicati al precedente art.5. In ogni giorno lavorativo, Credemvita inoltra gli ordini di sottoscrizione e rimborso delle quote dei Fondi Esterni: tali ordini sono inoltrati entro le ore di tale giorno, definito Giorno di Determinazione. Il valore unitario della quota, riferito al Giorno di Determinazione, utilizzato ai fini del presente Contratto corrisponde a quello riconosciuto dalla Società che gestisce il Fondo Esterno a Credemvita per i suddetti ordini di sottoscrizione e rimborso. Per quanto attiene le regole valutative del valore unitario della quota, si rimanda al Prospetto Informativo di ogni Fondo Esterno che può essere richiesto a Credemvita in qualsiasi momento. A tale documentazione si rimanda altresì per la descrizione delle modalità operative previste da ogni Fondo Esterno in caso di eventuale sospensione dell operatività, di eventi di turbativa, e per ogni altra informazione. Si evidenzia che: a) in caso di assenza di valorizzazione delle quote dei Fondi Esterni dovuta ad autonome decisioni degli organi deliberativi dei Fondi stessi, (a titolo esemplificativo, a causa di eventi di turbativa di mercato) o da decisioni delle competenti autorità di vigilanza, ai fini del presente Contratto il valore riconosciuto all Investitore-Contraente sarà quello riconosciuto a Credemvita dal Fondo Esterno interessato da tali eventi. b) Credemvita non sarà responsabile nei confronti dell Investitore- Contraente qualora, avendo adempiuto all esecuzione delle istruzioni impartite dallo stesso, la mancata, ovvero erronea, esecuzione delle disposizioni ricevute sia imputabile a cause di forza maggiore, ovvero da inadempimento di soggetti terzi. In particolare, resta esclusa la responsabilità di Credemvita ove la stessa abbia correttamente impartito le disposizioni di investimento/disinvestimento al soggetto abilitato responsabile della gestione del Fondo Esterno e lo stesso non provveda correttamente, ovvero tempestivamente, alle conseguenti operazioni di investimento o liquidazione, ovvero non comunichi in tempo utile a Credemvita informazioni rilevanti ai fini dell esecuzione delle operazioni stesse (es. sospensione del calcolo del valore delle azioni; sospensione delle sottoscrizioni/rimborsi). Credemvita potrà altresì assolvere i propri obblighi informativi nei confronti dell Investitore-Contraente, sulla scorta del consenso contemplato nel modulo di Proposta, mediante tecniche di comunicazioni a distanza quali, tra l altro, l Area Riservata, le cui credenziali sono fornite gratuitamente da Credemvita, ed il sito Web della Compagnia. La modalità sopra esposta potrà essere utilizzata nei termini normativi e segnatamente per gli obblighi informativi quali a titolo esemplificativo: variazioni delle informazioni contenute nel Documento Informativo concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto; dati periodici aggiornati; informazioni relative ai fondi o comparti di nuova istituzione non contenute nel Documento Informativo inizialmente pubblicato. F) RECAPITO CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI O INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali richieste di chiarimenti, di informazioni e di invio di documentazione riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a: Credemvita S.p.A. Via Mirabello, Reggio Emilia Fax 0522/452704; [email protected] Posta Elettronica Certificata (PEC): [email protected] In alternativa l Investitore-Contraente può contattare il numero verde: Qualora il servizio offerto da Credemvita, il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri non risultassero di suo gradimento, l Investitore-Contraente potrà sporgere reclamo inviandolo per iscritto a: Documento Informativo Pagina 227 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16

228 Credemvita S.p.A. Funzione Reclami - Via Mirabello, Reggio Emilia Fax n [email protected] Qualora l Investitore-Contraente non dovesse ritenersi soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro da parte della Compagnia entro il termine massimo di quarantacinque giorni relativamente alle questioni attinenti al contratto, al comportamento di agenti, di intermediari assicurativi e dell impresa di assicurazione potrà rivolgersi ad IVASS Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni utilizzando una delle seguenti modalità: via posta all indirizzo Via del Quirinale 21, Roma; via fax 06/ oppure 06/ ; via pec all indirizzo: [email protected]; corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Compagnia. Il reclamo andrà presentato utilizzando il modello predisposto dall IVASS e reperibile sul sito - Guida ai reclami; su tale sito si potranno inoltre reperire ulteriori notizie in merito alle modalità di ricorso ed alle competenze dell ente di controllo. Qualora l Investitore-Contraente non dovesse ritenersi soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro da parte della Compagnia entro il termine massimo di quarantacinque giorni per questioni attinenti, invece, alla trasparenza informativa, potrà rivolgersi a CONSOB - Via G.B. Martini 3, Roma o via Broletto 7, Milano. Segnaliamo inoltre che, prima di ricorrere all Autorità Giudiziaria, l Investitore-Contraente potrà avvalersi dei sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, fra i quali si ricorda la Mediazione per la conciliazione delle controversie. In caso di controversia in materia di contratti assicurativi, bancari o finanziari, qualora s intenda intraprendere un azione giudiziale, dovrà essere previamente esperita la procedura di mediazione prevista dal d.lgs. n. 28/2010 e successive modificazioni ed integrazioni. Tale procedimento si svolge presso un organismo iscritto nel registro tenuto dal Ministero della giustizia, il cui elenco nonché il procedimento sono consultabili sul sito La mediazione si introduce con una domanda all organismo nel luogo del giudice territorialmente competente per la controversia, contenente l indicazione dell organismo investito, delle parti, dell oggetto della pretesa e delle relative ragioni. Le parti devono partecipare alla procedura di mediazione, già dal primo incontro, con l assistenza di un avvocato. Credemvita SpA Società con unico socio, soggetta ad attività di direzione e coordinamento (ex art bis c.c.) da parte di Credito Emiliano S.p.A. - Capitale interamente versato di euro REA n presso la Camera di Commercio di Reggio Emilia - Registro delle Imprese di Reggio Emilia - Codice Fiscale e Partita IVA Iscrizione all Albo delle Imprese di Assicurazione n Sede Legale e Direzione Via Mirabello, Reggio Emilia (Italia) - Tel: Fax: [email protected] - PEC: [email protected] Credemvita ha adottato un Modello ai sensi del D.Lgs. 231/2001 e specifici standard di comportamento per i quali si rimanda alla Comunicazione standard etici consultabile sul sito Documento Informativo Pagina 228 di 228 Mod. CRV 5526/T/03/16