133º Esercizio. Assemblea dei Soci BANCA POPOLARE DI VERONA BANCO S.GEMINIANO E S.PROSPERO

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1 º Esercizio

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3 º Esercizio Assemblea dei Soci BANCA POPOLARE DI VERONA BANCO S.GEMINIANO E S.PROSPERO

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5 Cariche sociali per l esercizio 2000 Consiglio di amministrazione Presidente: Vice Presidenti: Consiglieri: Carlo Fratta Pasini; Alberto Bauli e Gian Carlo Vezzalini; Gian Paolo Artioli, Gian Carlo Bellentani, Vittorio Corradi, Ugo Della Bella, Giuseppe Fedrigoni, Giuseppe Massimo Ferro, Mario Fertonani, Leonardo Gemma Brenzoni, Aldo Marchi, Maurizio Marino, Giuseppe Nicolò, Francesco Pasti, Giuseppe Randi, Claudio Rangoni Machiavelli, Luigi Righetti. Collegio Sindacale Presidente: Sindaci effettivi: Luigi Valotto; Giovanni Benciolini, Giorgio Maria Cambiè, Carlo Gaiani, Giovanni Tantini; Sindaci supplenti: Bruno Anti, Marco Bronzato. Collegio dei Probiviri Effettivi: Supplenti: Marco Cicogna, Sergio Mancini, Carlo Rizzardi; Giuseppe Bagolan, Aldo Bulgarelli. Direttore Generale Franco Nale. 3

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7 Indice Cariche sociali per l esercizio pag. 3 Avviso di convocazione dell assemblea ordinaria e straordinaria dei Soci...pag. 11 PARTE ORDINARIA BILANCIO DI BANCA POPOLARE DI VERONA BANCO S.GEMINIANO E S.PROSPERO Dati di sintesi...pag. 13 Relazione del Consiglio di amministrazione sulla Gestione...pag. 15 La commemorazione del Professor Zanotto...pag. 17 Il contesto macroeconomico internazionale ed interno...pag. 17 L economia della nostra area...pag. 19 Il sistema bancario in Italia...pag. 20 Il governo del Gruppo e l indirizzo strategico...pag. 25 I controlli interni...pag. 32 I controlli sui rischi...pag. 33 L attività bancaria...pag. 35 Commento dei dati patrimoniali...pag. 41 Commento dell andamento economico dell esercizio...pag. 56 Eventi successivi alla chiusura dell esercizio...pag. 60 Evoluzione prevedibile della gestione...pag. 62 Proposta di approvazione del bilancio e di ripartizione dell utile netto...pag. 63 Relazione del Collegio sindacale...pag. 71 Relazione della Società di revisione sul bilancio dell impresa...pag. 77 Schemi di bilancio dell impresa...pag. 81 Stato patrimoniale...pag. 82 Conto economico...pag. 85 5

8 Nota integrativa dell impresa...pag. 87 Struttura e contenuto del bilancio...pag. 89 Parte A Criteri di valutazione...pag. 91 Parte B Informazioni sullo stato patrimoniale...pag. 101 Parte C Informazioni sul conto economico...pag. 147 Parte D Altre informazioni...pag. 157 Prospetti ed allegati al bilancio dell impresa...pag. 161 BILANCIO CONSOLIDATO DEL GRUPPO BANCARIO POPOLARE DI VERONA S.GEMINIANO E S.PROSPERO Struttura del Gruppo...pag. 187 Dati di sintesi...pag. 189 Relazione sulla gestione...pag. 191 Premessa...pag. 193 Le modifiche intervenute nella struttura del Gruppo...pag. 194 L andamento della gestione...pag. 196 Raccordo tra il patrimonio netto e l utile della Capogruppo e il patrimonio netto e l utile consolidati...pag. 209 L andamento delle principali società del Gruppo...pag. 210 Eventi successivi alla chiusura dell esercizio...pag. 221 Evoluzione prevedibile della gestione...pag. 223 Relazione della società di revisione sul bilancio consolidato...pag. 225 Schemi di bilancio consolidato...pag. 230 Stato patrimoniale...pag. 230 Conto economico...pag. 233 Nota integrativa al bilancio consolidato...pag. 235 Struttura e contenuto del bilancio consolidato...pag. 237 Parte A Criteri di valutazione...pag

9 Parte B Informazioni sullo stato patrimoniale consolidato...pag. 251 Parte C Informazioni sul conto economico consolidato...pag. 294 Parte D Altre informazioni...pag. 303 Prospetti ed allegati al bilancio consolidato...pag. 305 Nota illustrativa sulla proposta di conferimento dell incarico di revisione contabile per il triennio pag. 365 CODICE DI AUTODISCIPLINA DELLE SOCIETÀ QUOTATE Nota informativa sull adesione al Codice di autodisciplina delle società quotate...pag. 371 Codice di autodisciplina della Banca Popolare di Verona Banco S.Geminiano e S.Prospero...pag. 375 PARTE STRAORDINARIA Relazione del Consiglio di amministrazione sulle proposte di modifiche statutarie...pag. 387 Relazione del Collegio sindacale...pag

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11 Prima di iniziare i lavori dell Assemblea desideriamo rivolgere, com è nostra consuetudine, un commosso pensiero a quanti ci hanno lasciato nel corso dell ultimo anno. È questo un doveroso gesto di gratitudine nei confronti delle persone che, con il loro impegno ed il loro apporto umano e professionale, hanno creato le premesse del successo e dell affermazione della Banca nel tempo. Con questo pensiero vogliamo oggi ricordare, Ivano Bignotti, collaboratore in servizio, e Cesare Augusto Barbieri, Adriano Bernardi, Enzo Bonfanti, Giuseppe Bosi, Gianni Butturini, Armando Carlini, Alberto Ceretti, Massimiliano Gabbi, Carlo Ghirello, Giorgio Orlandi, Dolores Picchietti, Erio Roncaglia, collaboratori in quiescenza. L anno passato è scomparso l Ing. Giulio Cesare Tosadori, che per molti anni è stato apprezzato Consigliere di Amministrazione della Banca. Eminente esponente del mondo agricolo e industriale veronese ha lasciato un ricordo di unanime apprezzamento in quanti hanno avuto occasione di conoscerlo, per il suo spirito di dedizione, civile e professionale, testimoniato nel corso di una lunga e feconda attività lavorativa spesa anche a vantaggio delle istituzioni cittadine. Nel trascorso esercizio è venuto a mancare l Avv. Guido Nodari che per diversi anni aveva ricoperto la carica di Presidente della Banca Popolare di Castiglione delle Stiviere, circondato da grande stima e considerazione per il generoso impegno profuso nello svolgimento delle sue responsabilità professionali. L Ing. Mario Rossi, già Consigliere del Banco S. Geminiano e S. Prospero, è recentemente scomparso lasciando il ricordo di una personalità caratterizzata da grandi doti umane e professionali con larga misura manifestate nello svolgimento del suo incarico di amministratore. Nel mese di marzo scorso è mancato Walter Ricchetti, uno tra i più attivi imprenditori emiliani nel settore delle ceramiche. Per lunghi anni era stato amministratore del Banco S. Geminiano e S. Prospero facendosi apprezzare per le sue qualità di capace operatore economico e di persona attenta ai valori della solidarietà sociale. Nella parte finale dell anno ci ha lasciati il Professor Avvocato Gustavo Vignocchi, Presidente del Banco S. Geminiano e S. Prospero sino al Noto e stimato giurista, dal 1959 ha insegnato all Università di Modena. Già direttore di applicazione forense nonché Preside di Giurisprudenza, è stato Rettore dal 1968 al Successivamente, presso l Università di Bologna, è stato titolare della Cattedra di Istituzioni di Diritto Pubblico dirigendo anche l Istituto di Diritto della Facoltà di Economia e Commercio. Nel corso della sua intensa attività di giurista ed erudito, ha pubblicato numerosi studi di diritto amministrativo e diritto pubblico, facendo parte di prestigiose Accademie e centri di studio. Parallelamente all attività accademica e forense, egli ha svolto anche una intensa attività politico-amministrativa, nell ambito del Consiglio Comunale della sua città, sicché la sua parabola esistenziale mostra numerose e significative analogie con quelle del nostro indimenticabile Presidente, Prof. Giorgio Zanotto. A tutti i familiari delle persone scomparse rinnoviamo l espressione del nostro cordoglio e della nostra partecipazione al loro dolore. 9

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13 BANCA POPOLARE DI VERONA BANCO S.GEMINIANO E S.PROSPERO Soc.Coop. di credito a r.l. Sede sociale in Verona, Piazza Nogara, 2 Iscritta presso il Registro delle Imprese di Verona al n. 5 Capitale sociale L i.v. Codice fiscale e Partiva I.V.A Iscritta all Albo delle Banche Capogruppo del Gruppo bancario Popolare di Verona - S.Geminiano e S.Prospero Iscritto all Albo dei Gruppi bancari ASSEMBLEA ORDINARIA E STRAORDINARIA DEI SOCI Avviso di convocazione A norma dell art. 25 dello statuto sociale, l Assemblea ordinaria e straordinaria dei Soci è indetta in prima convocazione per il giorno di venerdì 27 aprile 2001, alle ore 9, presso la sede sociale (Piazza Nogara n. 2) per trattare il seguente: ORDINE DEL GIORNO PARTE ORDINARIA 1) Relazioni del Consiglio di amministrazione e del Collegio Sindacale sull esercizio ) Bilancio dell esercizio 2000 e deliberazioni sul riparto degli utili 3) Conferimento per il triennio dell incarico di revisione contabile del bilancio d esercizio e consolidato e di verifica della regolare tenuta della contabilità, ai sensi dell art. 155 del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, e di revisione contabile limitata della relazione semestrale, individuale e consolidata, in conformità alla Delibera Consob n /97; conseguenti deleghe di poteri; 4) Determinazione del numero dei componenti il Consiglio di amministrazione per l esercizio 2001 a norma dell art. 32 dello Statuto sociale 5) Nomina di Consiglieri per il triennio 2001/2003 PARTE STRAORDINARIA 1) a) Proposta di modifica degli articoli 4, 6, 42, 43, 45, 46, 51, 52, 54 e 57 dello Statuto sociale b) Deliberazioni inerenti e conseguenti: deleghe di poteri In mancanza del raggiungimento del numero legale, l Assemblea, sempre a norma dell art. 25, secondo comma, dello statuto sociale, è indetta in seconda convocazione per il giorno di sabato 28 aprile 2001, alle ore 9, presso l Ente Autonomo Fiere di Verona Quartiere Fieristico (Viale del Lavoro n. 8), per deliberare sull ordine del giorno sopra indicato a termini degli artt. 27 e 28 dello statuto sociale. Hanno diritto di intervenire all Assemblea i Soci che, alla data di prima convocazione, risultino iscritti nel libro soci da almeno tre mesi e che abbiano depositato, almeno 5 giorni prima di quello fissato per la riunione, presso la Sede sociale in Verona o le dipendenze della Società, o presso la Monte Titoli S.p.A. per le azioni dalla stessa amministrate, una o più azioni regolarmente intestate. I Soci, le cui azioni risultano già depositate in dossier a custodia e amministrazione presso la Banca e, in quanto tali, già dematerializzate, devono comunque richiedere, nel termine sopra indicato, la certificazione valida come biglietto di ammissione all Assemblea. I Soci, le cui azioni risultano depositate presso altri intermediari autorizzati, devono richiedere ai medesimi l apposita certificazione di cui all art. 33 della Delibera Consob n del 23/12/1998. I Soci titolari di azioni non ancora dematerializzate devono consegnare le stesse alla Banca o ad altro intermediario autorizzato e richiedere il rilascio della relativa certificazione. I titoli depositati non possono essere resi disponibili prima che l Assemblea abbia avuto luogo. Ogni Socio ha diritto ad un solo voto. Il Socio ha diritto di farsi rappresentare in Assemblea da altro Socio che non sia amministratore, nè sindaco nè dipendente dell Istituto nè che si trovi negli altri casi di incompatibilità previsti dalla legge, mediante delega compilata a norma di legge. Ogni Socio può rappresentare per delega solo un altro Socio, salvi i casi di rappresentanza legale. Al fine di consentire al Presidente di accertare, a norma dell art. 29 dello Statuto sociale, la regolarità delle deleghe, si invitano i Soci interessati ad inoltrare le stesse presso gli Uffici centrali o periferici della Banca, entro il 24 aprile Le firme apposte sulle deleghe presentate successivamente a tale scadenza o in sede di Assemblea dovranno essere autenticate da un pubblico ufficiale ovvero da un dipendente della Banca. In conformità alla normativa vigente, nei quindici giorni che precedono l Assemblea, saranno depositate presso la sede sociale e presso la Borsa Italiana S.p.A. le relazioni illustrative degli organi sociali nonché la prescritta documentazione; verrà altresì messa a disposizione l informativa sull adesione della Banca al Codice di Autodisciplina delle Società Quotate in conformità alle Istruzioni al Regolamento di Borsa Italiana S.p.A.. I Soci avranno facoltà di ottenerne copia a proprie spese. Verona, 13 marzo 2001 per il CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Il Presidente (Carlo Fratta Pasini) Pubblicato a norma di statuto sulla Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana parte II n. 71 del 26 marzo 2001 (S-4124). 11

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