Strumenti a sostegno della competitività delle imprese Alessandro Castellano, Amministratore Delegato SACE Verona, 19 gennaio 2011

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1 Strumenti a sostegno della competitività delle imprese Alessandro Castellano, Amministratore Delegato SACE Verona, 19 gennaio 2011 IL MADE IN ITALY NON SI FERMA MAI

2 Sosteniamo la competitività delle imprese Offriamo soluzioni per la gestione integrale dei rischi commerciali e politici Credito all esportazione e project finance Protezione degli investimenti all estero Garanzie finanziarie Assicurazione del credito Cauzioni e rischi della costruzione Factoring ESPERIENZA Da oltre 30 anni al fianco delle imprese SOLIDITA Rating di merito creditizio Aa2 (Moody s) AFFIDABILITA 49 miliardi di impegni in essere 2

3 Siamo vicini alle imprese che vogliono andare lontano CONDIZIONI DI ASSICURABILITÀ Senza condizioni: nessuna restrizione all operatività. Con condizioni: operatività con restrizioni derivanti da accordi con istituzioni internazionali (es. condizionalità definite dai programmi di prestito del FMI e/o principi OCSE del sustainable lending) Caso per caso: per il rischio del credito, operatività limitata ad operazioni che presentino concreti elementi di mitigazione (operazioni strutturate, finanziate da Istituzioni Finanziarie Internazionali o da altre ECA). Sono inoltre possibili coperture per i rischi accessori e per le operazioni di investimento. Chiusura: paese in cui ogni operatività è esclusa a causa di situazioni di default diffuso e perdurante e/o mancanza di condizioni di sufficiente sicurezza. Assicuriamo operazioni commerciali, investimenti e finanziamenti in oltre 180 paesi 3

4 Siamo vicini alle PMI che vogliono crescere sui mercati internazionali +145% 262 Sede di Venezia 107 La sede di Venezia è il punto di riferimento delle PMI dell area Un quarto dei volumi assicurati da SACE riguarda aziende del Triveneto Impegni deliberati dalla sede di Venezia ( mln) Nel 2010 i volumi assicurati dalla sede SACE di Venezia (in favore delle PMI del Triveneto) sono più che raddoppiati 4

5 Sosteniamo l export italiano Esportare in sicurezza e a condizioni competitive Analisi dei rischi: valutazione del merito di credito dell acquirente estero (servizio disponibile online) Credito acquirente: garanzia su finanziamenti a tassi competitivi concessi agli acquirenti esteri di beni o servizi italiani, anche nell ambito di operazioni di project & structured finance Credito fornitore: assicurazione del rischio di mancato pagamento del credito da parte dell'acquirente estero (disponibile online per importi inferiori ai 5 milioni) 5

6 Proteggiamo il fatturato delle imprese Assicuriamo il fatturato delle imprese dal rischio d insolvenza Copertura globale: assicurazione dell intero fatturato o suoi segmenti omogenei verso acquirenti italiani ed esteri Copertura parziale: assicurazione del fatturato relativo a transazioni ripetute verso uno o un gruppo selezionato di clienti esteri 6

7 Favoriamo l accesso al credito delle PMI Ottenere finanziamenti per crescere all estero Finanziamenti bancari garantiti da SACE erogati alle PMI per attività connesse alla crescita sui mercati internazionali (eg. costi di impianto e ampliamento, i costi promozionali e pubblicitari, investimenti in ricerca e sviluppo, spese per diritti di brevetto e tutela del marchio, partecipazione a fiere, investimenti in imprese estere) Ad oggi PMI hanno beneficiato di 2 miliardi di finanziamenti Alcune banche convenzionate Plafond ( mln) Gruppo Banco Popolare 200 MPS - Antonveneta 60 Iccrea 70 BNL 200 Banca Popolare di Vicenza 50 Hypo Alpe Adria 20 Gruppo Cariparma - FriulAdria 150 Medicredito del Trentino-Alto Adige 20 7

8 Sosteniamo gli investimenti in Italia e all estero Finanziare investimenti all estero o strategici per l Italia Per investimenti o capitale circolante: garanzia su finanziamenti destinati a investimenti all estero o necessità di capitale circolante relativi a commesse internazionali Per la realizzazione di infrastrutture che rafforzino il sistema di trasporto nazionale, il le reti di telecomunicazione o diversifichino le fonti energetiche Per progetti su tutta la catena del valore delle energie rinnovabili: dalla fase di ricerca alla realizzazione di impianti di produzione di energia Investire all estero proteggendosi dai rischi politici Political Risk Insurance: copertura assicurativa del valore dell investimento contro la perdita o il mancato rimpatrio del capitale investito per effetto di eventi di natura politica (guerra, disordini civili, restrizioni valutarie, esproprio, etc.) 8

9 Miglioriamo la liquidità dei fornitori della PA Reverse factoring: ottenere pagamenti certi e puntuali Smobilizzo dei crediti vantati dai fornitori della Pubblica Amministrazione (che vengono pagati in media con 269 giorni di ritardo con picchi di oltre 600 giorni in alcune regioni italiane*), attraverso un modello di pagamento garantito Nel 2010 sono stati deliberati oltre 1,5 miliardi di smobilizzi di crediti per vantati dalle imprese nei confronti della Pubblica Amministrazione SACE ha concluso di recente un accordo quadro con Confindustria e Nomura, a cui seguiranno accordi a livello di associazioni locali e di settore * fonte Assobiomedica 9

10 Sosteniamo le imprese che partecipano a gare per appalti in Italia e all estero Realizzare grandi e piccole opere in sicurezza Cauzioni: garanzie richieste contrattualmente (bid bond, performance bond, advance payment bond, etc.) o per obblighi di legge (tax bond, custom bond, etc.), nell ambito di operazioni in Italia e all estero Rischi della costruzione: assicurazione dei rischi della costruzione di impianti e opere civili, ai fini della realizzazione di opere civili, industriali, infrastrutturali in Italia e all estero sia per appalti pubblici che privati 10

11 Export Banca: operazioni finanziabili Export Banca è lo strumento messo a punto da SACE e Cassa Depositi e Prestiti (CDP) per ridurre i costi di finanziamento applicati ad operazioni di: Export Esportazioni di beni e servizi, secondo il tradizionale schema buyer credit Internazionalizzazione Operazioni che favoriscono l internazionalizzazione dell impresa Interesse strategico Progetti d interesse strategico per il Sistema Italia sotto il profilo della sicurezza economica e dell attivazione di processi produttivi e occupazionali 11

12 Perché Export Banca Nell ultimo anno si è assistito ad un significativo incremento del costo dei finanziamenti applicati dal sistema bancario alle operazioni di credito all esportazione supportate da SACE Prima del fallimento di Lehman Brothers, lo spread medio applicato a tali operazioni era pari a 50 bppa PRE-LEHMAN (2008) POST-LEHMAN ( ) Spread medio applicato dalle banche per operazioni di export credit* (bppa) Dopo il fallimento di Lehman Brothers, tale spread si è attestato in media a 215 bppa * vita media 7 anni, copertura SACE 100% 12

13 Export Banca: modalità di finanziamento Il finanziamento può essere erogato: dal sistema bancario, su provvista di CDP, con garanzia SACE sul 100% dell importo finanziato garanzia provvista BANCA finanziamento IMPRESA da CDP tramite SACE, per operazioni d importo superiore ai 25 milioni garanzia mandato di agenzia finanziamento IMPRESA

14 Export Banca: benefici per imprese e banche Benefici per le imprese Miglioramento della componente finanziaria dell offerta dell esportatore Accesso a nuove linee di credito a condizioni competitive per investimenti in attività di internazionalizzazione Benefici per le banche Provvista a costi contenuti Ampliamento della capacità di credito Assenza di rischio del credito Export Banca renderà il Sistema Italia più competitivo sui mercati internazionali 14

15 Case history Operazioni con aziende venete 15

16 Case history 16

17 Sede Sedi territoriali Uffici di rappresentanza Roma Piazza Poli, 37/ Roma Tel Fax Servizio clienti Numero verde SACE - Corporate Presentation Bari Via Amendola, 172/ Bari Tel Fax Lucca Via Dante Alighieri, Lucca Tel Fax Milano Via A. De Togni, Milano Tel Fax Modena Via Elsa Morante, Modena Tel Fax Monza c/o Confindustria Monza e Brianza Viale Petrarca, Monza Tel Fax Roma Piazza Poli, 37/ Roma Tel Fax Torino c/o ICE - Via Bogino, Torino Tel Fax Venezia-Mestre Viale Ancona, Venezia Tel Fax Bucarest Str. A.D. Xenopol 15, Sector Bucharest Tel Fax Istanbul c/o Consulate General of Italy in Istanbul Tom Tom Kaptan Sokak, Beyoglu, Istanbul Tel Hong Kong 40/f Suite Central Plaza 18 Harbour Road - Wanchai, Hong Kong Tel Fax Johannesburg Chester Road, Parkwood Johannesburg Tel Fax Mosca Krasnopresnenskaja Naberejnaja, Moscow - Office n.1202 Tel Fax San Paolo Al. Ministro Rocha Azevedo, cjto. 101 Edificio Jau Cerqueira César São Paulo Tel Fax