Offerta al pubblico di Sprint cup Prodotto finanziario di capitalizzazione

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1 Nationale Suisse Vita S.p.A. appartenente al Gruppo Nationale Suisse Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull investimento), della Parte II (Illustrazione dei dati periodici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento) e della Parte III (Altre informazioni) del Prospetto d offerta, che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell investitore-contraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio SPRINT CUP Offerta al pubblico di Sprint cup Prodotto finanziario di capitalizzazione Il Prospetto d offerta è volto ad illustrare all investitore-contraente le principali carattestiche dell investimento proposto. Data di deposito in CONSOB della Copertina: 25/3/2010 Data di validità della Copertina: 29/3/2010 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità dell investimento proposto. l arte di assicurare

2 PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La Parte I del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in CONSOB della Parte I: 27/05/2015 Data di validità della Parte I: dal 01/06/2015 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L Impresa di assicurazione Nationale Suisse Vita S.p.A. ha sede legale in via G.B. Cassinis, Milano e Direzione Generale in via XXV Aprile 2, San Donato Milanese (Milano), ed è soggetta all attività di direzione e coordinamento da parte di Helvetia Compagnia Svizzera d'assicurazioni SA - Rappresentanza Generale e Direzione per l Italia. Per informazioni relative al prodotto è possibile: telefonare al recapito telefonico: ; visitare il sito internet: scrivere all indirizzo di posta elettronica: info@nationalesuisse.it Per ulteriori informazioni sulla Società e sul Gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III, Sezione A), paragrafo 1 del Prospetto d offerta. 2. Conflitto d interesse La Società non ravvisa situazioni di potenziale conflitto con gli interessi degli investitori-contraenti derivanti da rapporti di Gruppo o da rapporti di affari propri o di società del Gruppo. In ogni caso, qualora in futuro se ne dovessero generare, la Società opererà in modo da non recare danno o pregiudizio agli investitori-contraenti. 3. Reclami Si ricorda che il Regolamento IVASS n. 24/2008, come modificato dal Provvedimento IVASS n. 30/2015, disciplina la procedura per la presentazione dei Reclami. Per Reclamo si intende una dichiarazione di insoddisfazione nei confronti di un'impresa di assicurazione relativa a un contratto o a un servizio assicurativo; non sono considerati reclami le richieste di informazioni o di chiarimenti. Eventuali reclami inerenti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri, anche qualora riguardino soggetti coinvolti nel ciclo operativo dell Impresa, devono essere inoltrati per iscritto alla Società presso: Nationale Suisse Vita S.p.A. Ufficio reclami Via G.B. Cassinis Milano (Italia) Fax reclami@nationalesuisse.it La Società invia la relativa risposta entro 45 giorni dal ricevimento del reclamo. Per questioni inerenti il contratto, in caso di mancato o parziale accoglimento del reclamo da parte della Società, il reclamante potrà rivolgersi all'ivass ed ai sistemi alternativi di risoluzione delle controversie. In dettaglio: 1. possono essere presentati, per iscritto, all IVASS (in Via del Quirinale 21, Roma oppure ai fax num ): - i reclami per l accertamento dell osservanza delle disposizioni del D.Lgs num. 209/2005 (Codice delle Assicurazioni Private) e delle relative norme di attuazione, nonché delle disposizioni del D.Lgs. num. 206/2005 (Codice del Consumo), Parte III, Titolo III, Capo I, Sezione IV-bis relative alla commercializzazione a distanza di servizi finanziari al consumatore da parte delle imprese di assicurazione e di riassicurazione, degli intermediari e dei periti assicurativi; - i reclami già presentati direttamente alle imprese di assicurazione e che non hanno ricevuto risposta entro il termine di 45 giorni dal ricevimento da parte delle imprese stesse o che hanno ricevuto una risposta ritenuta non soddisfacente. Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 1 di 10

3 I reclami indirizzati all IVASS devono contenere: - nome, cognome e domicilio del reclamante, con eventuale recapito telefonico; - individuazione del soggetto o dei soggetti di cui si lamenta l operato; - breve ed esaustiva descrizione del motivo della lamentela; - copia del reclamo eventualmente presentato all impresa di assicurazione e dell eventuale riscontro fornito dalla stessa; - ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze. Per reperire il modello da utilizzare per la presentazione dei reclami all'ivass, si rinvia alla sezione Reclami del sito della Società Si precisa che in caso di liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all IVASS o direttamente al sistema estero competente chiedendo l attivazione della procedura FIN-NET (il sistema competente è individuabile accedendo al sito internet: members_en.htm). 2. Per la risoluzione delle controversie relative al contratto tramite sistemi alternativi il reclamante ha: la facoltà - in prima istanza - di avvalersi della negoziazione assistita prevista ai sensi del D.L. 132/2014, convertito con modifiche dalla L. 162/2014, mediante invito, inoltrato tramite il proprio legale, all'altra parte a stipulare una convenzione di negoziazione assistita; l'obbligo - qualora non intendesse avvalersi della negoziazione assistita o il ricorso alla negoziazione stessa non lo abbia pienamente soddisfatto - di attivare, ai sensi del D. Lgs. n. 28/2010 e s.m.i., il procedimento di mediazione innanzi ad un Organismo di Mediazione, iscritto in apposito Registro, istituito presso il Ministero della Giustizia, che abbia sede nel luogo del Giudice territorialmente competente per la vertenza; la facoltà - soltanto in seguito alla definitiva conclusione del procedimento di mediazione secondo le modalità di cui al sopra citato D.Lgs. n. 28/2010 e s.m.i. - di adire l'autorità Giudiziaria competente, la quale viene individuata in quella del luogo di residenza o di domicilio del Contraente o dei soggetti che intendono far valere i diritti derivanti dal contratto. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa il reclamante può invece rivolgersi a CONSOB, Via G.B. Martini 3, Roma telefono , o Via Broletto 7, Milano telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato con la Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO DI CAPITALIZZAZIONE 4. Descrizione del contratto e impiego dei premi 4.1 Caratteristiche del contratto Il prodotto consente, mediante il versamento di un premio unico iniziale, integrabile con versamenti aggiuntivi facoltativi, di costituire un capitale rivalutabile annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla gestione interna separata cui il contratto è collegato. In ogni caso alla scadenza contrattuale è riconosciuto un rendimento minimo garantito del capitale investito pari all 1,50% in regime di capitalizzazione annua composta. 4.2 Durata del contratto Il contratto prevede una durata stabilita dall investitore-contraente da un minimo di 5 anni ad un massimo di 10 anni. 4.3 Versamento dei premi Il prodotto prevede il versamento di un premio unico iniziale di importo minimo di euro e massimo di euro, integrabile con versamenti aggiuntivi facoltativi di importo minimo di euro fino comunque alla concorrenza della somma complessiva di euro di premi versati. In ogni caso, ogni singolo investitore-contraente o più investitori-contraenti collegati ad un medesimo soggetto anche attraverso rapporti partecipativi, non possono versare su uno o più contratti vita o di capitalizzazione stipulati con la Società un cumulo premi superiore a di euro. Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 2 di 10

4 B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto dei costi (c.d. capitale investito) è investito nella gestione interna separata Sprint. La Società ha affidato a Eurizon Capital SGR S.p.A. la gestione della gestione interna separata Sprint. Il codice della proposta di investimento è 1 Il codice della gestione interna separata Sprint è G01. La valuta di denominazione della gestione interna separata è l Euro e la data di inizio dell attività è il 22 giugno Il prodotto consente di costituire un capitale rivalutabile annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla gestione interna separata cui il contratto è collegato. 5. Rivalutazione del capitale L ammontare rimborsato a scadenza del contratto sarà determinato in base ad un meccanismo di rivalutazione del capitale investito che dipende dal rendimento rilevato della gestione interna separata, dall importo trattenuto dalla Società a titolo di costi di gestione dell investimento finanziario e dal tasso di rendimento minimo garantito dalla Società. Al 31 dicembre di ogni anno e alla scadenza contrattuale il capitale investito è rivalutato in base al rendimento conseguito dalla gestione interna separata, al netto di quanto trattenuto a titolo di costo di gestione. A scadenza è comunque garantito un rendimento minimo del capitale investito. Il rendimento riconosciuto all investitore-contraente in base al suddetto meccanismo di rivalutazione (c.d. rendimento consolidato) viene consolidato annualmente. Per la descrizione dettagliata del meccanismo di rivalutazione di rinvia al paragrafo 5.1. La rilevazione del rendimento della gestione interna separata avviene con frequenza annuale. Il consolidamento, ossia il meccanismo in base al quale le maggiorazioni periodiche derivanti dalla rivalutazione del capitale vengono definitivamente acquisite dall investitore-contraente, avviene con frequenza annuale. La rivalutazione del capitale avviene considerando il rendimento annuo conseguito dalla gestione interna separata rilevato al 31 dicembre dell anno precedente la rivalutazione. Il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento annuale decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre. Il periodo di rilevazione del rendimento della gestione interna separata non dipende dalla data di sottoscrizione del contratto e, quindi, dalla data di rivalutazione periodica. Ne discende che il rendimento riconosciuto è indipendente dalla data di rivalutazione periodica del capitale. In caso di riscatto anticipato, le rivalutazioni annuali fino a quel momento attribuite sono consolidate. In caso di riscatto fino al quarto anno di durata contrattuale, il valore di riscatto è pari al capitale investito rivalutato con il meccanismo sopra descritto, fino alla data di richiesta di riscatto, diminuito di un costo variabile in funzione dell ammontare del capitale maturato e dell anno in cui è esercitato il riscatto, oltre che del costo fisso, secondo quanto indicato nella tabella alla successiva Sezione C), paragrafo Nel caso in cui la richiesta di riscatto avvenga a partire dal quinto anno di durata contrattuale, il valore di riscatto è pari al capitale investito rivalutato, con il meccanismo sopra descritto, fino alla data di richiesta di riscatto, ridotto del costo fisso indicato alla Successiva Sezione C), paragrafo Rivalutazione periodica Al 31 dicembre di ogni anno e alla scadenza del contratto, il capitale investito viene rivalutato in funzione del tasso di rendimento conseguito dalla gestione interna separata Sprint cui è collegato il contratto, diminuito dell importo trattenuto dalla Società a titolo di costo di gestione. Alla scadenza del contratto è comunque previsto un rendimento minimo del capitale investito garantito dalla Società. La parte di rendimento della gestione interna separata retrocessa all investitore-contraente (c.d. rendimento retrocesso) che quindi rappresenta il rendimento che partecipa alla rivalutazione del capitale, si ottiene sottraendo al rendimento ottenuto dalla gestione interna separata il tasso di rendimento trattenuto dalla Società, rappresentato da un prelievo in punti percentuali assoluti sul rendimento conseguito. Il tasso di rendimento trattenuto dalla Società è fisso e pari all 1,0% e corrisponde al margine sul rendimento conseguito che viene trattenuto dalla Società. Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 3 di 10

5 Il contratto prevede un rendimento minimo garantito a scadenza pari all 1,50% annuo; tale tasso è fisso e viene applicato in regime di capitalizzazione composta. Il confronto tra il rendimento retrocesso e il tasso di rendimento minimo garantito (c.d. determinazione) avviene alla scadenza del contratto. Il tasso di rendimento minimo garantito è riconosciuto all investitore-contraente solo alla scadenza del contratto; pertanto è possibile che in corrispondenza delle date di rivalutazione intermedie in corso di contratto, il rendimento consolidato sia inferiore a quello minimo garantito. La rivalutazione consiste nell attribuire al 31 dicembre di ogni anno e alla scadenza contrattuale, al capitale investito, il rendimento finanziario realizzato dalla gestione interna separata cui il contratto è collegato, ridotto del tasso di rendimento trattenuto dalla Società, come sopra specificato. Avvertenza: ogni rivalutazione periodica attribuita al contratto resta definitivamente acquisita e, quindi, il capitale maturato al termine di ogni periodo di consolidamento non può decrescere. Di seguito sono riportate due esemplificazioni al fine di consentire all investitore-contraente la comprensione del funzionamento del meccanismo di rivalutazione Esempio 1 Premio versato: euro Capitale investito: ,25 euro Durata del contratto: 10 anni Rendimento della gestione interna separata Sprint: 4,00% Rendimento retrocesso: 3,00% Rendimento minimo annuo garantito a scadenza: 1,50% Anni Capitale rivalutato alla fine dell anno Capitale garantito alla scadenza del contratto , , , , , , , , , , ,06 Alla scadenza del contratto il capitale corrisposto, al lordo di ogni ritenuta fiscale, è pari a ,20 Esempio 2 Premio versato: euro Capitale investito: ,25 euro Durata del contratto: 10 anni Rendimento della gestione interna separata Sprint: 2,00% Rendimento retrocesso: 1,00% Rendimento minimo annuo garantito a scadenza: 1,50% Anni Capitale rivalutato alla fine dell anno Capitale garantito alla scadenza del contratto , , , , , , , , , , ,06 Alla scadenza del contratto il capitale corrisposto, al lordo di ogni ritenuta fiscale, è pari a 57,447,06 Per informazioni sulla gestione interna separata si rinvia ai paragrafi 7 e Orizzonte temporale d investimento consigliato L orizzonte temporale consigliato è pari a 10 anni. Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 4 di 10

6 7. Politica di investimento e rischi specifici della gestione interna separata Denominazione della gestione interna separata: Sprint a) Composizione del patrimonio della gestione separata 1 : Tipologia degli strumenti finanziari: Il patrimonio è investito prevalentemente nel comparto obbligazionario, senza tuttavia escludere l utilizzo di altre attività ammissibili dalla normativa vigente. Con riferimento alla componente titoli di debito, l esposizione massima prevista è pari al 100% del totale delle attività della gestione. Con riferimento alla componente titoli di capitale, l esposizione massima prevista è nel limite complessivo del 10% del totale delle attività della gestione. Con riferimento alla componente immobiliare, l esposizione massima prevista è nel limite complessivo del 10% del totale delle attività della gestione. Aree geografiche e mercati di riferimento: Il mercato principale di riferimento è l Europa area Euro; vengono comunque fatti investimenti anche in altri Paesi dell Unione europea o appartenenti all area OCSE. Categorie di emittenti: Per quanto riguarda la selezione dei titoli di debito, sono inseriti in portafoglio titoli governativi, titoli di emittenti sovranazionali e obbligazioni di primarie società. Per i titoli di capitale si fa prevalentemente riferimento a società a capitalizzazione medio-alta, opportunamente selezionate in base alle migliori prospettive di apprezzamento al fine di aumentare il rendimento del portafoglio. b) Politica di investimento: Le scelte di investimento sono basate, per quanto riguarda la componente obbligazionaria, sull analisi del rischio paese per quanto concerne la selezione dei titoli governativi e del rischio di credito per quanto concerne gli emittenti privati. Con riferimento alla parte azionaria, la selezione dei titoli è basata sia sull analisi di dati macroeconomici sia sullo studio dei fondamentali delle singole società, privilegiando l investimento intitoli ad elevato dividendo. c) Specifici fattori di rischio: Duration: la componente obbligazionaria del portafoglio ha tendenzialmente una duration pari a 5 anni. Rating: investimento in obbligazioni con rating minimo, rilasciato al momento dell acquisto da almeno una primaria agenzia di rating, della categoria investment grade. Paesi Emergenti: è escluso l investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. d) Società di revisione incaricata di certificare la gestione: La società di revisione incaricata di certificare la gestione è BDO S.p.A. con sede in Milano, largo Augusto 8. 1 La rilevanza degli investimenti e degli elementi caratterizzanti sono indicati in termini qualitativi ( principale, prevalente, significativo, contenuto, residuale ). In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo della gestione; il termine prevalente, investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo, investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine contenuto investimenti compresi tra il 10% e il 30%; il termine residuale inferiore al 10%. I termini suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie della gestione. Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 5 di 10

7 8. Criteri di valorizzazione degli attivi in portafoglio Il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento della gestione interna separata è annuale e decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre del medesimo anno. Relativamente al periodo di osservazione il rendimento si ottiene rapportando il risultato finanziario della gestione separata al valore medio della gestione stessa. Per risultato finanziario della gestione interna separata si devono intendere i proventi finanziari di competenza dell esercizio, compresi gli utili e le perdite di realizzo per la quota di competenza della gestione interna separata, al lordo delle ritenute di acconto fiscali ed al netto delle spese specifiche degli investimenti. Gli utili e le perdite di realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nella gestione interna separata e cioè al prezzo di acquisto per i beni di nuova acquisizione ed al valore di mercato all atto dell iscrizione nella gestione interna separata per i beni già di proprietà della Società. Per valore medio della gestione interna separata si intende la somma della giacenza media annua dei depositi in numerario presso gli Istituti di Credito, della consistenza media annua degli investimenti in titoli e della consistenza media annua di ogni altra attività della gestione interna separata. La consistenza media annua dei titoli e delle altre attività viene determinata in base al valore di iscrizione nella gestione interna separata. Avvertenza: le plusvalenze, le minusvalenze e gli altri flussi di cassa concorrono alla determinazione del rendimento della gestione interna separata solo se effettivamente realizzati sulle attività che la compongono; le attività di nuova acquisizione sono valutate al prezzo d acquisto, mentre quelle già di proprietà della Società sono valutate al prezzo di iscrizione nella gestione interna separata. Avvertenza: si evidenzia che, in considerazione delle caratteristiche della gestione interna separata e del meccanismo di calcolo del relativo rendimento, la valorizzazione delle attività che compongono il portafoglio della gestione interna separata non è riferita ai valori di mercato delle medesime e la volatilità dei relativi rendimenti non riflette quella calcolata sulla base del valore di mercato delle attività che la compongono. 9. Rappresentazione sintetica dei costi Per la rappresentazione sintetica dei costi si considera il versamento di un premio unico iniziale di euro. La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione del contratto sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) Voci di costo A Costi di caricamento 1,000% 0,100% B Commissioni di gestione 1,000% C Altri costi contestuali al versamento 0,000% 0,000% D Altri costi successivi al versamento 0,000% E Bonus e premi 0,000% 0,000% F Spese di emissione 0,050% 0,005% Componenti dell investimento finanziario G Premio versato 100,000% H=G-F Capitale nominale 99,950% I=H-(A+C-E) Capitale investito 98,950% Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C). Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 6 di 10

8 B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 10. Rimborso del capitale a scadenza Il prodotto prevede il rimborso di un capitale a scadenza pari al capitale investito, riproporzionato in seguito ad eventuali riscatti parziali, rivalutato annualmente in base al rendimento conseguito dalla gestione interna separata cui il contratto è collegato, al netto di quanto trattenuto dalla Società. A scadenza è comunque garantito il rendimento minimo del capitale investito pari all 1,50% annuo in regime di capitalizzazione composta. La Società non attribuisce all investitore-contraente i crediti di imposta. Per l illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato di rinvia alla Sezione C), paragrafo Rimborso del capitale prima della scadenza del contratto (c.d. riscatto) e riduzione Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare, totalmente o parzialmente, il capitale maturato purché sia trascorso almeno un anno. In caso di richiesta di riscatto prima del quinto anno di durata contrattuale: il valore di riscatto è pari al capitale investito nella gestione separata, rivalutato fino alla data di richiesta di riscatto diminuito, dal secondo al quarto anno di durata contrattuale, di un costo variabile in funzione dell ammontare del capitale in vigore e dell anno in cui è esercitato il riscatto, come indicato nella seguente tabella: Importo del capitale in vigore anno del riscatto 2 anno 3 anno 4 anno inferiore a euro 0,25% inferiore a euro 0,50% 0,25% --- inferiore a euro 0,75% 0,50% 0,25% uguale o superiore a euro 1,00% 0,75% 0,50% In caso di richiesta di riscatto dal quinto anno di durata contrattuale: il valore di riscatto è pari al capitale investito nella gestione separata, rivalutato fino alla data di richiesta di riscatto. L investitore-contraente può richiedere, non più di una volta all anno, la liquidazione del valore di riscatto anche in misura parziale, a condizione che: l importo lordo riscattato non sia inferiore a euro; il capitale residuo non risulti inferiore a euro. In caso di riscatto parziale, il capitale residuo è pari all ultimo capitale rivalutato diminuito della percentuale esistente tra l importo del riscatto parziale richiesto e il valore di riscatto totale determinato secondo le modalità in precedenza descritte. La Società non attribuisce all investitore-contraente i crediti di imposta. L operazione di riscatto, sia totale che parziale, in qualunque anno avvenga la richiesta, ha un costo fisso che viene dedotto dal valore di riscatto. Si rinvia alla Sezione C), paragrafo 13 per l illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato. Per le informazioni circa le modalità di riscatto si rinvia alla Sezione D), paragrafo 17. In caso di riscatto non opera la garanzia di rendimento minimo. In caso di riscatto l investitore-contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. 12. Opzioni contrattuali Il prodotto non prevede alcuna opzione alla scadenza contrattuale. Si rinvia all articolo 13 delle Condizioni contrattuali per la documentazione che l investitore-contraente (o il beneficiario) deve presentare alla Società per ottenere il rimborso del capitale rivalutato a scadenza o il rimborso del valore di riscatto. Verificata la sussistenza dell'obbligo di pagamento, la Società mette a disposizione la somma dovuta entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione completa. Decorso tale termine, e a partire dal medesimo, sono dovuti gli interessi moratori a favore del beneficiario. Si ricorda che i diritti del cliente derivanti dal presente contratto si prescrivono, come da normativa vigente, decorsi dieci anni dal giorno in cui possono essere fatti valere. Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 7 di 10

9 C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 13. Regime dei costi del prodotto 13.1 Costi direttamente a carico dell investitore-contraente Spese fisse La Società, per far fronte alle spese di emissione del contratto, preleva da ogni premio versato un costo fisso di emissione pari a 25 euro Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali, un costo differenziato in base all importo del premio versato, dedotto il costo fisso di emissione, determinato con le aliquote di seguito indicate: importo del premio aliquota fino a euro 1,00% oltre euro e fino a euro 0,75% oltre euro e fino a euro 0,50% oltre euro 0,25% Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto) In caso di riscatto, dal secondo al quarto anno di durata contrattuale, è previsto un costo variabile in funzione dell ammontare del capitale in vigore e dell anno in cui è esercitato il riscatto, applicato sul capitale rivalutato alla data di richiesta di riscatto, come indicato nella seguente tabella: Importo del capitale in vigore anno del riscatto 2 anno 3 anno 4 anno inferiore a euro 0,25% inferiore a euro 0,50% 0,25% --- inferiore a euro 0,75% 0,50% 0,25% uguale o superiore a euro 1,00% 0,75% 0,50% L operazione di riscatto, in qualunque anno avvenga la richiesta, ha un costo fisso di 25 euro che viene dedotto dal valore di riscatto Costi indirettamente a carico dell investitore-contraente (c.d. costi di gestione dell investimento finanziario) Il contratto prevede una commissione di gestione annua pari all 1,0% applicata mediante prelievo sul rendimento realizzato della gestione interna separata Altri costi Il prodotto non prevede altri costi. 14. Agevolazioni finanziarie La Società si riserva di praticare costi di caricamento inferiori agli investitori-contraenti Dipendenti, coniugi di Dipendenti o Agenti della Nationale Suisse S.p.A. e Nationale Suisse Vita S.p.A. 15. Regime fiscale Le prestazioni erogate in forma di capitale sono soggette a tassazione del rendimento finanziario, a titolo di reddito di capitale, in base alla differenza fra l ammontare dovuto e quello del premio pagato, con applicazione dell imposta sostitutiva del 26,0%, ridotta al 12,50% per la quota dei proventi derivanti dai titoli previsti dai commi 7 e 8 dell art.2 del Decreto-legge 13 agosto 2011, n.138. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III del Prospetto d offerta. Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 8 di 10

10 D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE E RISCATTO 16. Modalità di sottoscrizione, revoca e recesso 16.1 Modalità di sottoscrizione La sottoscrizione del contratto, esclusivamente mediante l apposito modulo di proposta, può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. Il versamento del premio può avvenire esclusivamente con i seguenti mezzi di pagamento: bonifico bancario a favore della Società sul conto corrente indicato nella proposta; assegno bancario non trasferibile emesso a favore della Società. Il contratto si intende concluso nel momento in cui l investitore-contraente, a seguito della sottoscrizione della proposta, riceve da parte della Società la polizza debitamente sottoscritta attestante il proprio assenso. L assicurazione entra in vigore, a condizione che sia stato pagato il premio, dalle ore 24 del giorno di decorrenza del contratto indicato in polizza. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione B, paragrafo 4 del Prospetto d offerta Modalità di revoca della proposta Prima della conclusione del contratto l investitore-contraente ha sempre la facoltà di revocare la proposta, mediante comunicazione da inviare alla Società con lettera raccomandata, ottenendo la restituzione delle somme già versate entro il termine di 30 giorni dal ricevimento da parte della Società della comunicazione di revoca Diritto di recesso dal contratto L investitore-contraente ha diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all investitorecontraente, previa consegna dell'originale di polizza e delle eventuali appendici, il premio versato, al netto del diritto di emissione pari a 25 euro. La facoltà di recesso deve essere esercitata mediante lettera raccomandata da inviarsi alla Società. 17. Modalità di riscatto del capitale maturato L investitore-contraente, per richiedere il riscatto del capitale, deve presentare richiesta scritta alla Società mediante lettera raccomandata, accompagnata dalla documentazione richiesta. Per informazioni ci si può rivolgere: via posta: Nationale Suisse Vita S.p.A. Ufficio gestione portafoglio Via XXV Aprile San Donato Milanese via telefono: ; via fax: ; via posta elettronica: info@nationalesuisse.it Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione B, paragrafo 6 del Prospetto d offerta. 18. Modalità di effettuazione di operazioni di passaggio tra attività finanziarie sottostanti (c.d. switch) Essendo il prodotto collegato solamente alla gestione interna separata Sprint, non sono previsti switch. Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 9 di 10

11 E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 19. Legge applicabile al contratto Al contratto si applica la legge italiana. 20. Regime linguistico del contratto Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 21. Informazioni a disposizione degli investitori-contraenti La Società si impegna a trasmettere entro 60 giorni dalla data di chiusura di ogni anno solare, un estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: il premio versato e il valore del capitale maturato alla data dell estratto conto annuale precedente; il valore degli eventuali riscatti parziali liquidati nell anno di riferimento; il valore del capitale maturato alla data di riferimento dell estratto conto annuale; il valore di riscatto maturato alla data di riferimento dell estratto conto annuale; il tasso annuo di rendimento finanziario realizzato dalla gestione interna separata; il tasso annuo di rendimento finanziario attribuito al contratto. La Società comunicherà annualmente all investitore-contraente, entro il mese di marzo, la Parte II del Prospetto d offerta contenente l aggiornamento dei dati storici di rendimento relativi alla gestione interna separata che determina la rivalutazione del capitale investito nella stessa. La Società comunicherà tempestivamente per iscritto all investitore-contraente le eventuali variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali il regime dei costi e il meccanismo di rivalutazione del capitale. In particolare, nel rispetto della normativa IVASS tempo per tempo in vigore, la Società comunicherà nella lettera di conferma del versamento aggiuntivo il nuovo tasso di interesse garantito, con la precisazione che la modifica non incide sulle prestazioni acquisite con i premi già versati, ma si applica esclusivamente sui versamenti futuri. In caso di trasformazione del contratto, la Società è tenuta a fornire all investitore-contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, la Società consegna all investitore-contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario, nonché il Prospetto d offerta o il Fascicolo Informativo del nuovo contratto, conservando prova dell avvenuta consegna. Per informazioni relative al prodotto è possibile visitare il sito internet della Società all indirizzo dove sono pubblicati e possono essere acquisiti su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato, il rendiconto periodico e il prospetto periodico della composizione, nonché il Regolamento della gestione interna separata cui il contratto è collegato. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ ******************* L Impresa di assicurazione Nationale Suisse Vita S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto d offerta, nonché della loro coerenza e comprensibilità. L Amministratore Delegato Michelangelo Avello Sprint cup PI ed. 5/2015 Pagina 10 di 10

12 PARTE II DEL PROSPETTO D OFFERTA ILLUSTRAZIONE DEI DATI PERIODICI DI RISCHIO-RENDIMENTO E COSTI EFFETTIVI DELL INVESTIMENTO La Parte II del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sui dati periodici di rendimento dell investimento finanziario. Data di deposito in CONSOB della Parte II: 09/03/2015 Data di validità della Parte II: dal 16/03/2015 Anno Dati periodici di rischio-rendimento della gestione interna separata Sprint Rendimento realizzato dalla gestione separata Rendimento effettivamente trattenuto dalla Società Rendimento effettivamente riconosciuto agli investitori-contraenti Rendimento medio dei titoli di Stato e delle obbligazioni Inflazione ,09% 1,00% 3,09% 3,35% 1,55% ,65% 1,00% 2,65% 4,89% 2,73% ,71% 1,00% 2,71% 4,64% 2,97% ,11% 1,00% 3,11% 3,35% 1,17% ,51% 1,00% 3,51% 2,08% 0,21% Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Data di inizio operatività della gestione: 22 giugno 1988 Periodo previsto di durata: illimitata Patrimonio netto della gestione risultante dall ultimo rendiconto annuale (31/12/2014): euro Nella tabella di seguito riportata è data evidenzia, per ciascuna delle componenti di costo di cui ai precedenti paragrafi 13.1 e 13.2 della Parte I del Prospetto d offerta, della quota parte percepita in media dai distributori del prodotto: Tipo Costo Misura costo Quota parte percepita in media dai collocatori Spese di emissione 25 euro 0% Costi di caricamento variabile dallo 0,25% all 1,0% 50% Costi di rimborso del capitale prima della scadenza variabile dallo 0,25% all 1,0% oltre al diritto fisso di 25 euro Commissione di gestione 1,0% 40% 0% Sprint cup PII ed. 3/2015 Pagina 1 di 1

13 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare ulteriori informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in CONSOB della Parte III: 27/05/2015 Data di validità della Parte III: dal 01/06/2015 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L Impresa di assicurazione Nationale Suisse Vita S.p.A. (di seguito la Società ) è una società del Gruppo Helvetia con un unico socio e soggetta all attività di direzione e coordinamento da parte di Helvetia Compagnia Svizzera di Assicurazioni SA - Rappresentanza Generale e Direzione per l Italia. Il Gruppo Helvetia è iscritto all albo dei gruppi assicurativi con il numero 031. La Società è stata autorizzata all esercizio dell attività assicurativa con Decreto Ministeriale del 16 maggio 1988 (Gazzetta Ufficiale n.145 del 22/06/1988) ed è iscritta al numero dell Albo delle Imprese di Assicurazione. La durata della Società è fino al 31/12/2050 e la chiusura dell esercizio sociale è stabilita al 31 dicembre di ogni anno. Le attività esercitate dalla Società sono le seguenti: la prestazione di servizi assicurativi e finanziari realizzata attraverso l emissione, la promozione e l organizzazione di prodotti assicurativi e assicurativi-finanziari collegati a gestioni assicurative separate; la prestazione di servizi previdenziali in forma individuale e collettiva realizzata attraverso la promozione, l emissione e l organizzazione del proprio fondo pensione aperto; la realizzazione e distribuzione di prodotti assicurativi-finanziari collegati a quote di OICR di altrui istituzione; lo svolgimento dell attività di consulenza assicurativa e previdenziale in materia di assicurazioni sulla vita e di prodotti di previdenza complementare. Il capitale sociale, sottoscritto e interamente versato, della Società è pari a di Euro; la Società ha un unico azionista, costituito dalla Compagnia d Assicurazioni Nazionale Svizzera SA, con sede a Basilea (Svizzera). Il Consiglio di Amministrazione, in carica fino all approvazione del bilancio dell esercizio al 31 dicembre 2017, è così composto: Dott. Francesco Vittorio La Gioia (Presidente) nato a Milano, il 16 maggio 1958; Dott. Michelangelo Avello (Amministratore Delegato) nato a Milano, il 2 marzo 1962; Dott. Sandro Scapellato (Consigliere delegato) nato a Comiso (RG), il 21 gennaio 1963; Dott. Antonio Minichiello (Consigliere) nato a Napoli, il 26 agosto 1958; Dott.ssa Ornella Vicentini (Consigliere) nata a Este (PD), il 14 dicembre Il Collegio sindacale, in carica fino all approvazione del bilancio dell esercizio al 31 dicembre 2016, è così composto: Dott. Prof. Alberto Nobolo (Presidente) nato a Milano, il 14 giugno 1950; Dott. Gerolamo Gavazzi (Sindaco effettivo) nato a Desio (MI), il 18 giugno 1943; Dott. Emilio Gnech (Sindaco effettivo) nato a Milano, il 14 marzo Altre informazioni relative alla Società e al Gruppo di appartenenza sono reperibili sul sito internet all indirizzo Sprint cup PIII ed. 5/2015 Pagina 1 di 3

14 2. I soggetti distributori I soggetti distributori del prodotto sono: i Dipendenti della Società; gli Agenti di assicurazione della Società e i Broker di assicurazione iscritti nel Registro previsto dall art.109 del D.Lgs. n.209/ La società di revisione La revisione della contabilità e il giudizio sul bilancio di esercizio della Società sono effettuati dalla società BDO S.p.A. con sede in Milano, largo Augusto 8. B) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE E RISCATTO 4. Sottoscrizione La sottoscrizione del contratto, esclusivamente mediante l apposito modulo di proposta, può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. Il versamento del premio può avvenire esclusivamente con i seguenti mezzi di pagamento: bonifico bancario a favore della Società sul conto corrente indicato nella proposta; assegno bancario non trasferibile emesso a favore della Società. Il contratto si intende concluso nel momento in cui l investitore-contraente, a seguito della sottoscrizione della proposta, riceve da parte della Società la polizza debitamente sottoscritta attestante il proprio assenso. L assicurazione entra in vigore, a condizione che sia stato pagato il premio, dalle ore 24 del giorno di decorrenza del contratto indicato in polizza. Il prodotto prevede la facoltà di effettuare versamenti aggiuntivi di premi successivamente alla sottoscrizione. La lettera di conferma dell investimento e del disinvestimento che la Società invia all investitorecontraente a seguito della sottoscrizione del contratto e del versamento del premio unico iniziale (polizza), a seguito del versamento di ogni premio aggiuntivo e a seguito dell operazione di riscatto, fornisce l indicazione, per ogni tipologia di operazione effettuata, del corrispettivo totale dell operazione e del dettaglio degli eventuali costi applicati. 5. Riscatto Il contratto prevede, su richiesta scritta dell investitore-contraente, la possibilità di esercitare il riscatto, purché sia trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto. La richiesta deve essere accompagnata dalla documentazione necessaria a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento, nonché della fotocopia di un documento di identità valido e del relativo codice fiscale dell avente diritto. Dal secondo al quarto anno di durata contrattuale, l importo del riscatto è pari al capitale investito nella gestione interna separata, rivalutato fino alla data di richiesta di riscatto, diminuito di un costo variabile in funzione dell ammontare del capitale in vigore e dell anno in cui è esercitato il riscatto. A partire dal quinto anno di durata contrattuale, l importo del riscatto è pari al capitale investito nella gestione interna separata, rivalutato fino alla data di richiesta di riscatto. L investitore-contraente può richiedere, non più di una volta all anno, la liquidazione del valore di riscatto anche in misura parziale, a condizione che: l importo lordo riscattato non sia inferiore a euro; il capitale residuo non risulti inferiore a euro. In caso di riscatto parziale, il capitale residuo è pari all ultimo capitale rivalutato diminuito della percentuale esistente tra l importo del riscatto parziale richiesto e il valore di riscatto totale determinato secondo le modalità in precedenza descritte. Per informazioni sui costi si rimanda al paragrafo C, punto della Parte I del Prospetto d offerta. 6. Operazioni di passaggio tra attività finanziarie sottostanti (c.d. switch) Essendo il prodotto collegato solamente alla gestione interna separata Sprint, non sono previsti switch. Sprint cup PIII ed. 5/2015 Pagina 2 di 3

15 C) REGIME FISCALE 7. Il regime fiscale e le norme a favore dell investitore-contraente Tassazione delle prestazioni Le prestazioni erogate in forma di capitale sono soggette a tassazione del rendimento finanziario, a titolo di reddito di capitale, in base alla differenza fra l ammontare dovuto e quello del premio pagato, con applicazione dell imposta sostitutiva del 26,0%, ridotta al 12,50% per la quota dei proventi derivanti dai titoli previsti dai commi 7 e 8 dell art.2 del Decreto-legge 13 agosto 2011, n.138. Non pignorabilità e non sequestrabilità Ai sensi dell articolo 1923 del codice civile, le somme dovute dalla Società in virtù di contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili, fatte salve le specifiche disposizioni di legge. Diritto proprio dei beneficiari designati Ai sensi dell articolo 1920 del codice civile, i beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti della Società. Laddove nel corso della durata contrattuale l investitore-contraente trasferisca la propria residenza in un altro Stato membro dell Unione Europea, l investitore-contraente stesso è tenuto a darne comunicazione alla Società tempestivamente e comunque entro il termine di 30 giorni dall avvenuto trasferimento. Quanto sopra al fine di consentire alla Società stessa di effettuare gli adempimenti relativi all applicazione delle imposte e degli oneri parafiscali gravanti sui premi eventualmente previsti in altri stati della Unione Europea. Resta inteso che, nel caso in cui l investitore-contraente non effettui la suddetta comunicazione nei termini sopra riportati, sarà tenuto a rimborsare al la Società quanto la stessa sia stata eventualmente chiamata a pagare in conseguenza della mancata comunicazione (ad esempio, per rimborsi dovuti a causa di contestazioni mosse dalla Amministrazione finanziaria dello Stato membro di nuova residenza). Il regime fiscale sopra descritto si riferisce alle norme in vigore alla data di redazione del presente prospetto e non intende fornire alcuna garanzia circa ogni diverso e/o ulteriore aspetto fiscale che potrebbe rilevare, direttamente o indirettamente, in relazione alla sottoscrizione del contratto. Sprint cup PIII ed. 5/2015 Pagina 3 di 3

16 SPRINT CUP Sede Legale e Direzione Generale in Italia Via XXV Aprile, San Donato Milanese (MI) Tel Fax info@nationalesuisse.it Nationale Suisse Vita S.p.A. Società soggetta alla attività di direzione e coordinamento da parte della Nationale Suisse S.p.A. Capitale sociale euro i.v. R.E.A. di Milano n Albo Imprese n Albo Gruppi Assicurativi n Partita IVA e Codice Fiscale n Imp. aut. all esercizio assic. con D.M (G.U n. 145) Compagnia con sistema di management certificato Mod. V87 Ediz. 03/2010 l arte di assicurare