CM Performance Report. Dati al: 05 Luglio 2013 Fonte Dati: Morningstar Direct Tutte le performance sono espresse in euro

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1 CM Performance Report Dati al: 05 Luglio 2013 Fonte Dati: Morningstar Direct Tutte le performance sono espresse in euro

2 Disclaimer Il presente documento è stato predisposto da Clerical Medical sulla base di informazioni pubblicamente disponibili, di altre fonti ritenute affidabili e di dati elaborati internamente. Le informazioni ottenute da fonti pubbliche o da terze parti non sono state oggetto di verifica da parte di Clerical Medical che, pertanto, non ne garantisce l'accuratezza, la completezza o l'affidabilità. Parte dei contenuti nel presente documento si riferiscono alla data in cui esso è stato redatto e, quindi, potrebbero non risultare aggiornati al momento in cui il lettore accede ai contenuti stessi. Il presente documento ha finalità solo informative ed è destinato esclusivamente ai soggetti ai quali è distribuito. Pertanto, esso non può essere riprodotto, in tutto o in parte, senza il preventivo consenso scritto di Clerical Medical. Il presente documento non costituisce in alcun modo offerta, invito ad offrire o messaggio promozionale finalizzato alla vendita dei prodotti di Clerical Medical, né può essere utilizzato per tali scopi, anche in considerazione del fatto che lo stesso non include tutte le informazioni necessarie ad un potenziale cliente per assumere la decisione di contrarre una polizza. La scelta di sottoscrivere una polizza richiede una valutazione indipendente che non deve essere fondata sul presente documento e sui relativi contenuti. I rendimenti passati delle polizze, dei fondi interni assicurativi e dei singoli asset in essi contenuti non costituiscono, né possono essere considerati, una garanzia sull andamento futuro. Qualsiasi proiezione, prospettiva di mercato o stima contenuta nel presente documento riveste carattere meramente previsionale e si fonda su determinati presupposti. Il verificarsi di altri eventi che non sono stati considerati potrebbe influenzare significativamente i rendimenti dei fondi interni assicurativi e, conseguentemente, le prestazioni assicurative. Qualsiasi proiezione, prospettiva di mercato o ipotesi non deve essere interpretata come una garanzia che tali eventi si verificheranno certamente. Le performance dei fondi interni assicurativi non corrispondono ai rendimenti che la sottoscrizione delle polizze ad essi correlate determina in capo ai contraenti, in quanto non tengono conto, in tutto o in parte, dei costi diretti e/o indiretti che gravano sui contraenti stessi.

3 Highlights La settimana è stata caratterizzata da una performance molto positiva della borsa USA (S&P ,6%) che ha beneficiato di dati positivi relativi al mercato del lavoro. Più incerto invece l andamento dei mercati europei (Eurostoxx 50-0,2%): dopo una reazione molto positiva ai commenti di Draghi nella giornata di giovedi, venerdì ha fatto registrare correzioni violente. L effetto Draghi, che riaffermato con decisione la disponibilità della BCE a sostenere i mercati, si è fatto sentire sui mercati obbligazionari periferici, con lo spread che si è ridotto da 282 a 270 punti. I dati positivi USA hanno invece ulteriormente spinto al rialzo il rendimento del decennale americano che è salito dal 2,49% al 2,74% L Euro, dopo i commenti di Draghi, si è decisamente indebolito nei confronti del Dollaro, chiudendo la settimana a quota 1,283, da 1,30 del venerdi precente. Le performance da inizio anno di questi fondi azionari rimangono decisamente positive: : +22,2%; : +18,6%; : +5,9%. La volatilità si è ridotta significativamente nell ultima settimana.

4 Tabella performance Performance Dev Std Fondi Clerical Medical Categoria YTD 1 W 1 M 3 M 6 M 1 Y 3Y Ann. 1 Y 3 Y Garantiti 0,17 0,51-1,62 1,22-1,27 3,22-1,82 5,12 6,76 Garantiti -0,76 0,21-0,97 0,19-1,53 0,49-1,75 2,77 3,94 Total Return -0,84 1,22-4,32-5,41-1,64 0,49-0,45 7,92 7,43 Bilanciato Prudente -0,87 0,72-2,35-2,08-1,12 4,23 2,98 4,92 4,87 Bilanciato Moderato 1,58 0,92-2,50-2,34 0,06 5,91 6,24 7,03 7,57 Bilanciato Aggressivo 5,92 1,19-2,64-1,58 2,89 10,72 9,26 9,23 12,09 Azionario Euro 2,13 1,22-2,85 4,49-0,09 15,84 3,53 11,31 18,27 Azionario USA 18,59 1,40 0,80 5,13 12,78 14,08 15,60 12,89 12,57 Azionario Giappone 22,19 4,39 9,31 8,24 19,05 18,32 7,46 12,92 14,94 Azionario Asia Pacifico -5,19 0,40-3,47-5,43-7,90 0,69 4,70 12,55 14,28 Obbligazionario Euro 0,42 0,35-0,90-0,49 0,68 5,74 3,10 3,74 5,22 Obbligazionario USA -0,64 1,00 0,46-1,58-0,55-6,99 1,25 8,93 13,63 Monetario Euro -0,17 0,00-0,05-0,09-0,17-0,24 0,35 0,09 0,17 Monetario USA 2,59 1,26 1,92 1,37 1,51-3,64-0,86 7,87 11,74 Principali Benchmarks Categoria YTD 1 W 1 M 3 M 6 M 1 Y 3Y Ann. 1 Y 3 Y Azionario Euro 0,84-0,21-3,98 2,46-1,93 17,07 4,68 10,58 17,45 Azionario USA 18,83 2,93 3,58 7,17 14,32 17,73 18,46 9,75 10,01 Azionario Asia Pacifico -3,26 0,58-2,92-5,15-6,06 3,50 9,66 13,01 14,37 Obbligazionario Euro 0,52 0,37-1,16-1,14 0,96 7,17 3,83 4,16 5,15 Obbligazionario USA -0,90 0,23-0,62-2,82-1,16-6,76 1,97 9,03 13,67 Esempi di Portafoglio* Categoria YTD 1 W 1 M 3 M 6 M 1 Y Esempio di Portafoglio 1,06 0,82-1,70-1,93 0,42 3,11 3,32 4,79 4,23 Esempio di Portafoglio 2,16 0,99-2,05-2,14 0,87 4,11 4,55 6,26 5,55 Esempio di Portafoglio 3,06 0,90-1,14 0,51 1,05 5,98 5,95 6,92 6,84 Esempio di Portafoglio 4,07 0,92-1,60 1,27 1,40 9,77 7,10 7,66 9,90 * per maggiori informazioni sugli Esempi di Portafoglio si prega di consultare l'area riservata del sito internet clericalmedical.it 3Y Ann. 1 Y 3 Y

5 Performance YTD -3,26% -5,19% -0,17% -0,64% -0,76% -0,84% -0,87% -0,90% 1,06% 0,84% 0,52% 0,42% 0,17% 5,92% 4,07% 3,06% 2,59% 2,16% 2,13% 1,58% 18,83% 18,59% 22,19% -10,00% -5,00% 0,00% 5,00% 10,00% 15,00% 20,00% 25,00%

6 Performance 1W -0,21% 0,00% 0,58% 0,51% 0,40% 0,37% 0,35% 0,23% 0,21% 1,19% 1,00% 0,99% 0,92% 0,92% 0,90% 0,82% 0,72% 1,40% 1,26% 1,22% 1,22% 2,93% 4,39% -1,00% 0,00% 1,00% 2,00% 3,00% 4,00% 5,00%

7 Performance 1M -3,98% -4,32% -1,16% -1,60% -1,62% -1,70% -2,05% -2,35% -2,50% -2,64% -2,85% -2,92% -3,47% -0,05% -0,62% -0,90% -0,97% -1,14% 1,92% 0,80% 0,46% 3,58% 9,31% -6,00% -4,00% -2,00% 0,00% 2,00% 4,00% 6,00% 8,00% 10,00%

8 Performance 3M -5,15% -5,41% -5,43% -0,09% -0,49% -1,14% -1,58% -1,58% -1,93% -2,08% -2,14% -2,34% -2,82% 1,27% 1,22% 0,51% 0,19% 2,46% 1,37% 5,13% 4,49% 8,24% 7,17% -8,00% -6,00% -4,00% -2,00% 0,00% 2,00% 4,00% 6,00% 8,00% 10,00%

9 Performance 6M -6,06% -7,90% -0,09% -0,17% -0,55% -1,12% -1,16% -1,27% -1,53% -1,64% -1,93% 1,05% 0,96% 0,87% 0,68% 0,42% 0,06% 2,89% 1,51% 1,40% 12,78% 14,32% 19,05% -10,00% -5,00% 0,00% 5,00% 10,00% 15,00% 20,00% 25,00%

10 Performance 1Y 18,32% 17,73% 10,72% 17,07% 15,84% 14,08% 7,17% 5,98% 5,91% 9,77% 5,74% 4,23% 4,11% 3,50% 0,69% 0,49% 3,22% 3,11% -3,64% -0,24% 0,49% -6,76% -6,99% -10,00% -5,00% 0,00% 5,00% 10,00% 15,00% 20,00%

11 Dev Standard 1Y 0,09% 2,77% 5,12% 4,92% 4,79% 4,16% 3,74% 7,92% 7,87% 7,66% 7,03% 6,92% 6,26% 9,75% 9,23% 9,03% 8,93% 11,31% 10,58% 13,01% 12,92% 12,89% 12,55% 0,00% 2,00% 4,00% 6,00% 8,00% 10,00% 12,00% 14,00%

12 Dev Standard 3Y 0,17% 7,57% 7,43% 6,84% 6,76% 5,55% 5,22% 5,15% 4,87% 4,23% 3,94% 10,01% 9,90% 14,94% 14,37% 14,28% 13,67% 13,63% 12,57% 12,09% 11,74% 18,27% 17,45% 0,00% 2,00% 4,00% 6,00% 8,00% 10,00% 12,00% 14,00% 16,00% 18,00% 20,00%