QUESTIONARIO PER LA RICHIESTA DI SERVIZI DI FACTORING

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Modesto Gianni
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1 QUESTIONARIO PER LA RICHIESTA DI SERVIZI DI FACTORING Il richiedente, nel dichiarare la veridicità delle informazioni fornite per la compilazione del presente questionario, prende atto che tali dati verranno utilizzati da Coface Factoring Italia SpA esclusivamente e riservatamente ai fini della formalizzazione dell'offerta di factoring. Il Richiedente si impegna a trasmettere tempestivamente ogni altro documento ritenuto da Coface Factoring Italia SpA determinante per la formalizzazione del rapporto di factoring. Compilare possibilmente tutte le caselle, inserendo se necessario anche "0" o "non disponibile". Per segnare la casella mettete 'x'. 1. Identificazione dell'azienda Ragione Sociale: Data inizio attività: Cod.Fiscale - Part.Iva: Telef.: Fax: Prodotto venduto: % sul fatturato Prodotto venduto: % sul fatturato Via e numero civico C.A.P. Città n R.E.A. Provincia Sede Legale Sede Operativa Homepage e mail Attività svolta: Fornitore Produttore Distributore Altro (specificare) : 2. Compagine Societaria (gruppo di appartenenza) e partecipazioni Nominativo: % proprietà Partecipazione Società Cap. Sociale % quota 3. Elenco Istituti Bancari o Società Finanziarie Istituto Bancario o Finanziario Importo affidamento Tipologia Fido Garanzie 4. Proprietà Immobiliari e loro valore (ivi comprese quelle extra aziendali dei soci illimitatamente responsabili) Bene Immobile Località Valore presunto % possesso 5. Indicare i nominativi dei Fornitori più importanti Nome e sede % fatturato Nome e sede % fatturato Pagina 1 di 5

Il Richiedente si impegna a trasmettere tempestivamente ogni altro documento ritenuto da Coface Factoring Italia SpA determinante per la formalizzazione del rapporto di factoring.

2 6. Ripartizione del rischio Gli importi indicati si intendono IVA inclusa. Specificare aliquota IVA: 6.1 Fatturato generato per anno (in migliaia di ) Periodo dal 01/01 al 31/12. Se diverso, specificare : A => Fatturato totale* B=> Fatturato cedibile ** Anno Anno -1 Anno -2 Anno -3 Numero fatture ultimi 12 mesi Tempo di fatturazione/cosegna dopo ordine % reso su fatturato Lavorazione in serie ( % sul fatturato) Lavorazione speciale ( % sul fatturato) * in caso di vendite ad enti pubblici specificare la % di fatturato e il nome dell'ente: ** si intende quello risultante dalla sola attività caratteristica di impresa, al netto delle vendite a società collegate (infragruppo). 6.2 Ripartizione del fatturato B dell ultimo anno per paese (importi in migliaia di ) Paese Fatturato Forme di pagamento (indicare se dilazionato, o in contanti/anticipato, o con credito documentario) Termine massimo di pagamento concesso Altri * * elencare: 6.3 Suddividere il fatturato dell'ultimo anno secondo le dilazioni di pagamento in essere (esprimendo i dati in % sul fatturato complessivo) in ant. o contanti a 30 gg a 60 gg a 90 gg a 120 gg a 150 gg a 180 gg oltre 180 gg oltre 12 mesi E' intenzione dell'azienda modificare i termini di pagamento attualmente in uso? Se sì, specificare come e per quale motivo: Sì No 6.4 Suddividere il fatturato dell'ultimo anno secondo le modalità di pagamento in essere (esprimendo i dati in % sul fatturato complessivo) contanti/anticipato bonifico Riba assegno tratta pagherò cessione di portafoglio credito documentario altro (Mav, Rav..): E' intenzione dell'azienda modificare le modalità di pagamento attualmente in uso? Se sì, specificare come e per quale motivo: Sì No Pagina 2 di 5

Lavorazione in serie ( % sul fatturato) Lavorazione speciale ( % sul fatturato) * in caso di vendite ad enti pubblici specificare la % di fatturato e il nome dell'ente: ** si intende quello

3 6.5 Ripartizione per esposizione (importi in migliaia di ) Situazione al : Fasce di esposizione Esposizione per fascia Numero debitori per fascia Esposizione per fascia del solo mercato domestico Numero debitori per fascia del solo mercato domestico > < Scaduti * In migliaia di In % 6.7 Principali settori merceologici della clientela Oltre 180 giorni : domestico Settore In % sul fatturato % Area Italia % Area Export : Export * situazione alla stessa data del pt Clientela % sul fatturato totale % sul fatturato totale Industriali Grossisti Grande distribuzione Cooperative Dettaglianti Artigiani / Installatori Altro: 6.9 Organizzazione di vendita Diretta % A mezzo rappresentanti % 7. Perdite e sofferenze 8.1 Perdite su crediti registrate nel periodo di riferimento per le cause d insolvenza seguenti: Situazione al: - insolvenza di diritto: fallimento, concordato giudiziale, concordato stragiudiziale (equipollenti all'esportazione) - insolvenza di fatto: procedura esecutiva che risulti totalmente o parzialmente infruttuosa, dimostrazione della non convenienza a perseguire il debitore Periodo di riferimento (in cui è stato fatturato il credito insoluto) 01/01 al 31/12; se diverso specificare: Anno Anno -1 Anno -2 Anno -3 Anno -4 Anno -5 Perdite globali Le 3 perdite maggiori Numero Importo (in migliaia di ) Perdita 1 Perdita 2 (in migliaia di ) Perdita 3 Indicare quale è la % media annua di importi contestati sul totale del fatturato Quanti casi all'anno? Quale parte di essa e dopo quanto tempo trova composizione? Pagina 3 di 5

7 Principali settori merceologici della clientela Oltre 180 giorni : domestico Settore In % sul fatturato % Area Italia % Area Export : Export * situazione alla stessa data del pt. 6.5 7.

4 8. Nominativi dei primi Debitori (per fatturato) che si desidera cedere Situazione al: Ragione sociale completa Cond. Pag. Vendite anno prec. N. Fatture Resi o insoluti Vendite previste Particolari note in merito alle transazioni commerciali (c/deposito, c/vendita, c/terzi, vendite/acquisti reciproci o altre forme di compensazione): 10. Allegati Certificato CCIAA Bilanci degli ultimi due esercizi + Nota integrativa e Relazione sulla gestione copia dello Statuto vigente 11. Info. complementari quali carichi pendenti, posizioni arretrate per imposte dirette o indirette, previdenza Nulla da segnalare Luogo e Data: Timbro e Firma Pagina 4 di 5

compensazione): 10. Allegati Certificato CCIAA Bilanci degli ultimi due esercizi + Nota integrativa e Relazione sulla gestione copia dello Statuto vigente 11.

5 Informativa Privacy modalità di trattamento e comunicazione a terzi Ai sensi dell'art. 13 del D. Lgs 196/03, Coface Factoring Italia informa il Richiedente che i dati, anche personali comunicati dal Richiedente a Coface Factoring Italia, ivi compresi quelli relativi ai Debitori ceduti, saranno da Coface Factoring Italia registrati ed utilizzati, unitamente agli altri dati ed informazioni autonomamente acquisiti presso banche dati, in relazione alle attività funzionali e strumentali derivanti dall'instaurarsi del rapporto di factoring, nonchè opportune valutazioni di merito creditizio il trattamento dei dati personali del Richiedente e se del caso, dei Debitori ceduti, saranno effettuati dal Factor con strumenti manuali, informatici e telematici in conformità al D. Lgs 196/03 e successive modifiche ed integrazioni, nel rispetto degli obblighi di riservatezza prescritti dalla legge tali dati potranno essere comunicati a terzi, in particolare alle Autorità di Vigilanza ed a terzi di cui il Factor potrà avvalersi nello svolgimento della propria attività o che necessitino di informazioni gestionali sul futuro rapporto di factoring (collaboratori, mediatori, società che svolgono servizi bancari, società assicurative, società di servizi in outsourcing, enti interbancari, professionisti, società di consulenza, nonchè società collegate appartenenti al Gruppo Coface - Natexis Banque Poupulaire) tale comunicazione ed il trasferimento dei dati potrà essere effettuato verso Società estere anche aventi sede al di fuori della Comunità Europea e parimenti tali dati potranno essere comunicati a società terze, anche ai fini di informazione commerciale, ricerche di mercato ed offerta di prodotti e/o servizi il Richiedente avrà diritto, ai sensi del D. Lgs 196/03, di ottenere conferma dei dati personali, della logica e delle finalità dei trattamenti cui gli stessi sono sottoposti, nonché l'aggiornamento, la rettifica o l'integrazione dei dati e la facoltà di opporsi, per motivi legittimi, al trattamento dei dati ed ottenere la cancellazione dei dati eventualmente trattati in violazione della legge Coface Factoring Italia informa il Richiedente che in caso di rifiuto al consenso non potrà dare corso alla formalizzazione del rapporto di factoring. Consenso al trattamento dei dati ed al trasferimento a terzi - il Richiedente autorizza Coface Factoring Italia al trattamento dei dati, con le modalità sopra descritte, nonché il loro trasferimento ai terzi sopra indicati aventi sede anche al di fuori della Comunità Europea Luogo e Data: Timbro e Firma Pagina 5 di 5

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