INFORMATIVA OBBLIGATORIA

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1 INFORMATIVA OBBLIGATORIA IN MERITO ALL ATTUAZIONE DELLE POLITICHE DI REMUNERAZIONE A FAVORE DEI COMPONENTI DEGLI ORGANI AZIENDALI, DEI DIPENDENTI E DEI COLLABORATORI DELLA BANCA di cui alla Parte I Titolo IV Capitolo 2 Politiche e prassi di remunerazione e incentivazioni Sezione VI par. 3 della Circolare n. 285 del 17 novembre 2013 Il 18 novembre 2014 la Banca d Italia ha emanato il 7 aggiornamento della Circolare n. 285 del 17 novembre 2013, nel quale è inserito nella Parte I, Titolo IV Governo societario, controlli interni, gestione dei rischi il Capitolo 2, Politiche e prassi di remunerazione e incentivazione (nel seguito Disposizioni ). Con tale aggiornamento l Organo di Vigilanza recepisce le previsioni della direttiva 2013/36/UE del 26 giugno 2013 (CRD IV) in materia di politiche e prassi di remunerazione e incentivazione tenendo conto dei vigenti indirizzi concordati nelle sedi internazionali e interviene sulla normativa previgente per tenere conto della prassi applicativa e delle evoluzioni del mercato. Con l entrata in vigore delle nuove disposizioni, il Provvedimento della Banca d Italia del 30 marzo 2011 è stato abrogato. Le Disposizioni in parola stabiliscono, tra l altro, i riferimenti concernenti l obbligo si assicurare all Assemblea adeguata informativa sulla definizione e attuazione delle politiche citate. Ai sensi dell articolo 450 del CRR, l adempimento è volto a informare l Assemblea in merito alle effettive modalità di applicazione delle politiche di remunerazione e incentivazione con particolare riguardo: (i) al processo decisionale seguito per la relativa definizione; (ii) alle modalità attraverso cui è assicurato il collegamento tra la remunerazione e i risultati conseguiti; (iii) alle caratteristiche di maggior rilievo del sistema di remunerazione, tra cui le informazioni sui criteri utilizzati per la valutazione delle performance e l aggiustamento per il rischio, le politiche di differimento e i criteri di attribuzione; (iv) ai rapporti tra le componenti fissa e variabile della remunerazione; (v) agli indicatori di performance presi come riferimento per la remunerazione variabile; (vi) alle informazioni sulla remunerazione complessiva del presidente dell organo con funzione di supervisione strategica e di ciascun membro dell organo con funzione di gestione, del direttore generale e del vice direttore generale ai sensi della lettera j) del citato articolo 450 del CRR; (vii) alle ragioni sottostanti le scelte dei sistemi di remunerazione variabile e ogni altra prestazione non monetaria e i principali parametri utilizzati; (viii) alle informazioni quantitative aggregate sulle remunerazioni, disaggregate per ruoli e funzioni. Le informazioni in argomento sono fornite in attuazione del principio di proporzionalità sancito dalle disposizioni di riferimento e nel rispetto delle previsioni dettate dalla direttiva 95/46/CE. Ai sensi della lettera i) dell articolo 450 del CRR si rappresenta che nell esercizio 2017 nessun componente degli Organi aziendali, nessun dipendente, nessun collaboratore della Banca ha percepito una remunerazione complessiva pari o superiore al milione di euro. Nell attuazione delle politiche di remunerazione, la Banca ha posto in essere attività conformi alle Disposizioni vigenti e alle politiche deliberate dall Assemblea lo scorso 5 maggio Con riguardo al processo decisionale seguito per definire le politiche di remunerazione si richiama in premessa che il sistema di remunerazione degli Organi aziendali si ispira ai principi cooperativi della mutualità 1.

2 senza fini di speculazione privata e si fonda sul rispetto della vigente normativa, ivi comprese le Disposizioni di Vigilanza in materia di organizzazione e governo societario delle banche, emanate dalla Banca d'italia. La Banca, nel rispetto di quanto previsto dalle Disposizioni, ha definito il processo di adozione e controllo delle politiche di remunerazione, conforme alle Disposizioni. A tale proposito, si evidenzia che, in ossequio a quanto previsto dalla normativa, le prassi di remunerazione applicate sono in linea con le norme, le politiche adottate, i valori, le strategie e gli obiettivi aziendali di lungo periodo, collegate con i risultati aziendali, opportunamente corretti per tenere conto di tutti i rischi, coerenti con i livelli di capitale e liquidità necessari a fronteggiare le attività intraprese e, in ogni caso, tali da evitare incentivi distorti che possano indurre a violazioni normative o ad un eccessiva assunzione di rischi per la Banca e la Categoria nel suo complesso. Il Consiglio di Amministrazione assicura che i sistemi di remunerazione e incentivazione adottati siano coerenti con le scelte complessive della Banca in termini di assunzione dei rischi, strategie, obiettivi di lungo periodo, assetto di governo societario e dei controlli interni. A] Con riferimento agli esponenti sociali, si forniscono le informazioni di seguito illustrate. In tale ambito, ferme le competenze stabilite dalla legge con riguardo alla determinazione dei compensi degli Amministratori e dei Sindaci, attribuite all Assemblea dei Soci, e nel rispetto delle deliberazioni in materia assunte dall Assemblea nel corso del 2015: - il Consiglio di Amministrazione: ha dato regolare esecuzione alle delibere assembleari in materia di compensi degli Amministratori, con riferimento alla determinazione dei gettoni di presenza, del rimborso spese, del rimborso chilometrico in caso di utilizzo di autovettura propria e delle coperture assicurative; sentito il parere del Collegio Sindacale, ha stabilito, ai sensi degli artt del c.c. e 39 dello Statuto, la remunerazione degli Amministratori investiti di particolari cariche contemplate dallo Statuto, quali il Presidente, il Vice Presidente e il Consigliere designato, avvalendosi anche delle informazioni fornite dalla Federazione Veneta delle Banche di Credito Cooperativo, in relazione ai compensi riconosciuti dalle altre banche della Categoria e correlando la remunerazione all impegno e alle responsabilità assunte; nel complesso l ammontare massimo della retribuzione percepita dagli Amministratori investiti di particolari cariche è risultato pari al 39,74% dell ammontare complessivo liquidato a tutti gli Amministratori; ha dato regolare esecuzione alle delibere assembleari in materia di compensi ai Sindaci, con riferimento alle attività di controllo sull amministrazione e gestione, in conformità agli articoli 2402 e 2403 del codice civile; sono stati inoltre riconosciuti ai componenti del Collegio Sindacale i gettoni di presenza, determinati dall assemblea, per la partecipazione a ciascuna riunione del Consiglio di Amministrazione e del Comitato Esecutivo, il rimborso spese, il rimborso chilometrico in caso di utilizzo di autovettura propria e le deliberate coperture assicurative. Si precisa, inoltre, che non sono stati riconosciuti, né agli Amministratori né ai Sindaci, componenti variabili della retribuzione. B] Per quanto riguarda il personale dipendente, si forniscono le informazioni di seguito evidenziate: Si evidenzia che la Banca per la natura cooperativa e mutualistica che le è propria non persegue, in base ai principi che ne ispirano l attività e ai vincoli normativi conseguenti, attività speculative e adotta un modello di business tradizionale che limita significativamente, rispetto ad altre istituzioni finanziarie, l assunzione dei rischi. Anche in funzione delle citate peculiarità, il trattamento economico riconosciuto al personale dipendente è in misura largamente prevalente di carattere fisso e invariabile - cioè non correlato a risultati aziendali o individuali, né ad iniziative premianti o incentivanti. 2.

3 B1] Disposizioni contrattuali di riferimento e competenza alla determinazione del trattamento economico Il Consiglio di Amministrazione ha stabilito il trattamento economico riconosciuto al Direttore Generale e agli altri Dirigenti, e provvede alla loro nomina e alla determinazione delle loro attribuzioni, ai sensi dell art.35 dello Statuto Sociale e nel rispetto della normativa vigente e della disciplina del Contratto Collettivo Nazionale di Lavoro per i Dirigenti delle Banche di Credito Cooperativo Casse Rurale ed Artigiane. Inoltre, le retribuzioni corrisposte al personale della Banca appartenente alla categoria dei quadri direttivi e alle aree professionali sono state determinate dal Consiglio di Amministrazione, tenuto conto delle previsioni del Contratto Collettivo di Lavoro per i quadri direttivi e per il personale delle aree professionali delle Banche di Credito Cooperativo Casse Rurali ed Artigiane nonché del contratto collettivo di secondo livello. B2] Composizione della parte variabile del trattamento economico Con riferimento alla parte variabile del trattamento economico, estesa al solo personale dipendente, la stessa è stata correlata ai risultati aziendali o individuali come di seguito specificato: Per i Dirigenti: - Premio annuale per i Dirigenti, erogato sulla base dei risultati aziendali conseguiti, ai sensi dell art. 18 del CCNL Dirigenti, con le stesse modalità individuate per la determinazione del premio di risultato dei quadri direttivi e lavoratori delle aree professionali previste dal Contratto Collettivo di Lavoro per i quadri direttivi e per il personale delle aree professionali delle Banche di Credito Cooperativo Casse Rurali ed Artigiane nonché del contratto collettivo di secondo livello, rapportando i risultati inerenti l esercizio di riferimento con quelli ottenuti nel corso degli esercizi precedenti. Il relativo importo per il 2017 è risultato pari ad una percentuale del 2,22% della retribuzione lorda fissa della categoria professionale dei Dirigenti; - Ulteriori erogazioni di carattere marginale connesse a prestazioni meritevoli in termini di efficacia e di efficienza. Consistono in erogazioni di natura discrezionale e non continuativa, riconosciute in unica soluzione, definite e contenute nel loro ammontare individuale e complessivo nel pieno rispetto del principio di sana e prudente gestione, non riferibili a previsioni di contratto collettivo o a sistemi incentivanti adottati dalla Banca. Nel corso dell esercizio 2017 non ne sono state riconosciute. Nel complesso la componente variabile complessivamente riferita ai soggetti sopra indicati è risultata pari al 2,22% della retribuzione lorda fissa dei medesimi soggetti. Per i quadri direttivi e i lavoratori delle aree professionali Premio di risultato per i quadri direttivi e le aree professionali, previsto dall art. 48 del relativo CCNL per i quadri direttivi e le aree professionali e dal Contratto Integrativo Regionale del 5 marzo 2010 secondo i parametri stabiliti dall Accordo nazionale del 21 dicembre 2012, erogato sulla base di quanto previsto dall Accordo Sindacale del 5 dicembre 2017 stipulato in Federazione. Il premio di risultato è stato determinato sulla base della combinazione dei seguenti indicatori: o risultato lordo di gestione/n. dipendenti; o costi operativi/margine di intermediazione; o fondi intermediati/n. dipendenti; o utile operatività corrente/n. dipendenti; o ricavi da servizi/n. dipendenti; o sofferenze lorde/impieghi. 3.

4 Il risultato complessivo derivante dal calcolo effettuato sulla base degli indicatori sopra richiamati è stato ulteriormente decurtato, in accordo con le Organizzazioni Sindacali, in funzione dell incidenza delle rettifiche di valore nette per deterioramento crediti. Il relativo importo per il 2017 è risultato pari ad una percentuale del 2,27% della retribuzione lorda fissa dei quadri direttivi e dei lavoratori delle aree professionali; Ulteriori erogazioni connesse a prestazioni meritevoli in termini di efficacia e di efficienza. Consistono in erogazioni di natura discrezionale e non continuativa, riconosciute in unica soluzione, definite nel loro ammontare individuale e complessivo nel pieno rispetto del principio di sana e prudente gestione, non riferibili a previsioni di contratto collettivo o a sistemi incentivanti adottati dalla Banca. Nel corso dell esercizio non ne sono state riconosciute. Nel complesso la componente variabile complessivamente riferita ai soggetti sopra indicati è risultata pari al 2,27% della retribuzione lorda fissa dei medesimi soggetti. Il Consiglio ha deliberato il conferimento degli incarichi professionali e di collaborazione sulla base di criteri ispirati a principi di competenza, economicità, trasparenza e correttezza. Tutti i compensi e/o le somme a qualsiasi titolo corrisposte ai soggetti di cui sopra sono adeguatamente documentati e comunque proporzionati all attività svolta, anche in considerazione delle condizioni di mercato e delle norme di legge applicabili. In particolare, con riferimento ai professionisti iscritti in appositi albi, i compensi sono pattuiti preventivamente con riferimento alle condizioni più favorevoli per la Banca tenuto conto dell incarico e delle condizioni di mercato. Con riferimento ai collaboratori a progetto assunti antecedentemente alla data di entrata in vigore del D.Lgs. n. 81/2015, il compenso è stato stabilito in linea con i parametri delle retribuzioni minime previste dal C.C.N.L. applicabile per le figure professionali il cui profilo di competenza e di esperienza fosse analogo a quello del collaboratore a progetto, a parità di estensione temporale dell attività oggetto della prestazione; per i collaboratori organizzati dal committente, assunti successivamente al 25 giugno 2015 si è fatto riferimento ai compensi normalmente corrisposti per analoghe prestazioni di lavoro autonomo nel luogo di esecuzione del rapporto di lavoro. Di seguito si precisa, in forma tabellare, il valore aggregato delle componenti fisse e variabili della retribuzione riferita alle diverse categorie di percettori, rilevata secondo il principio della competenza economica dell anno L informativa è resa nel rispetto dei principi in materia di protezione dei dati personali espressamente richiamata dall art. 450 del CRR - e in attuazione del principio di proporzionalità di cui alle menzionate Disposizioni. Per i dipendenti di qualsiasi qualifica il dato è al netto della quota per il fondo pensioni. Rif.Articolo 450, lett. h) RUOLI Nr. Fissa RETRIBUZIONE % Fissa sulla retribuzion e globale Variabile % Variabile sulla retribuzione globale Presidente e VicePresidente ,26 100,00% 0 0,00% Amministratori componenti il Comitato Esecutivo ,03 100,00% 0 0,00% (compresi cessati 05/2017) Amministratori con particolari incarichi e/o incarichi ,99 100,00% 0 0,00% esecutivi (compresi cessati 05/2017) Altri amministratori (compresi cessati 05/2017) ,03 100,00% 0 0,00% Sindaci (compresi cessati 05/2017) ,38 100,00% 0 0,00% Direttore e Vice Direttore ,48 97,82% 6.381,48 2,22% 4.

5 Responsabili di Area e altro personale rilevante ,43 98,95% 3.480,43 1,06% Responsabili Funzioni di controllo - ICT Funzione ,83 97,89% 2.686,33 2,16% Sicurezza Informatica Restante personale ,31 97,64% ,00 2,42% Collaboratori 0 0 0,00% 0 0,00% Rif.Articolo 450, lett. g) 1.REMUNERAZIONE PER AREE DI ATTIVITA' Aree di business Retribuzione lorda dell'esercizio Personale più rilevante Restante personale Organi aziendali (CdA e CS) ,70 0 Direzione generale ,96 0 Area commerciale ,42 Area credito , ,90 Area finanza , ,05 Area controllo , ,42 Altre aree , ,52 Rif.Articolo 450, lett.j) 6.REMUNERAZIONE PER CDA E DIREZIONE Consiglio di Amministrazione e Direzione Generale Remunerazione lorda complessiva Presidente CdA ,93 Vice Presidente CdA ,34 Membro CdA, Presidente CE 7.919,22 Membro CdA - Amministratore indipendente (cessato 05/2017) 2.140,00 Membro CdA, Amm.re indipendente 7.941,86 Membro CdA e CE (cessato 05/2017) 2.770,00 Membro CdA (cessato 05/2017) 2.366,12 Membro CdA, Consigliere designato, Vice Presidente CE ,81 Membro CdA, Sostituto Amm.re indipendente 8.843,13 Membro CdA e CE 5.180,00 Membro CdA 5.

6 4.375,91 Membro CdA 4.110,00 Direttore generale ,38 Vice Direttore generale ,58 Si precisa che le componenti variabili corrisposte alle categorie di soggetti sopra indicati sono state erogate in denaro contante. Pertanto, nessuna delle componenti variabili è stata corrisposta alle categorie di soggetti sopra indicati attraverso azioni, strumenti collegati alle azioni e altre tipologie assimilabili. Si precisa, inoltre, che gli importi inerenti alle componenti variabili non sono stati soggetti a differimento temporale nella corresponsione. Informativa attinente ai nuovi pagamenti per trattamenti di inizio e di fine rapporto effettuati durante l esercizio e agli importi dei pagamenti per il trattamento di fine rapporto. Durante l esercizio 2017, con riguardo al personale rientrante nelle categorie dei dirigenti nonché dei quadri direttivi e lavoratori delle aree professionali non sono stati effettuati pagamenti in occasione dell instaurazione del rapporto di lavoro. Durante l esercizio 2017, con riguardo a personale rientrante nelle categorie dei dirigenti nonché dei quadri direttivi e lavoratori delle aree professionali sono stati effettuati pagamenti in occasione della cessazione del rapporto di lavoro, ivi compreso il trattamento di fine rapporto, come di seguito indicato. RUOLO NR. TFR INCENTIVO ESODO di cui liquidato 2017 Dirigenti Quadri direttivi e lavoratori delle aree professionali , ,90 L incentivo all esodo è stato determinato sulla base di uno specifico processo decisionale opportunamente formalizzato con delibera del Consiglio di Amministrazione del 22 novembre 2016 (incentivo spesato nel 2016 liquidato nel 2017/uscita dipendente 31 marzo 2017), tenuto conto dei positivi profili patrimoniali e di liquidità prospettici e, ancora, dei risvolti organizzativi correlati all efficientamento di alcune lavorazioni interne oltre ad un contenimento dei costi determinato dalla riduzione del personale complessivamente assegnato al Servizio. Tale incentivo risponde di fatto a logiche di contenimento dei costi aziendali attuali e prospettiche e di razionalizzazione della compagine del personale. Durante l esercizio 2017 non sono stati effettuati anticipi sul trattamento di fine rapporto maturati. Ai sensi delle Istruzioni di Vigilanza in materia di bilancio bancario, le informazioni sui compensi corrisposti agli Amministratori, ai Sindaci ed ai Dirigenti con responsabilità strategiche sono riportate nella parte H della Nota Integrativa al Bilancio di esercizio, nell ambito delle informazioni sui compensi dei dirigenti con responsabilità strategiche. 6.

7 Infine, ai sensi delle Istruzioni della Banca d Italia attinenti la raccolta di informazioni sui c.d. high earners si precisa che la Banca ha comunicato la non esistenza di tali soggetti nel proprio organico. zb/seg 26/04/