EuROvItA ED. MAGGIO 2016

Transcript

1 Sponsor ufficiale arbitri italiani di calcio ED. MAGGIO 2016 EuROvItA Contratto di assicurazione mista a prestazioni rivalutabili e Unit Linked a premi unici con possibilità di versamenti aggiuntivi Il presente Fascicolo Informativo, contenente la Scheda Sintetica, la Nota Informativa, le Condizioni di Assicurazione (comprensive dei Regolamenti della Gestione Separata Euroriv e dei Fondi Interni Assicurativi Butterfly Flessibile, Butterfly Altamente Dinamico, il Glossario e il Modulo di Proposta di Assicurazione, deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della Proposta. Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda Sintetica e la Nota Informativa. Cod. tariffa PU PU PU0347 mod. EURBUT EFI ed

2 INDICE SCHEDA SINTETICA 1 1. INFORMAZIONI GENERALI 1 2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO 3 3. PRESTAZIONI ASSICURATIVE E GARANZIE OFFERTE 4 4. RISCHI FINANZIARI A CARICO DEL CONTRAENTE 6 5. COSTI ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA E DEI FONDI/OICR DIRITTO DI RIPENSAMENTO 34 NOTA INFORMATIVA 1 A. INFORMAZIONI SULL'IMPRESA DI ASSICURAZIONE 1 B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE, SULLE GARANZIE OFFERTE E SUI RISCHI FINANZIARI 2 C. INFORMAZIONI SUI FONDI A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI ASSICURATIVE 9 D. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI E REGIME FISCALE 98 E. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO 105 F. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI LEGATE ALLA GESTIONE INTERNA SEPARATA EURORIV 114 G. DATI STORICI SUI FONDI INTERNI E SUI FONDI ESTERNI 116 CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE 1 PREMESSA 1 ART. 1 OGGETTO E CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO 1 ART. 2 - DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE E DELL ASSICURATO 2 ART. 3 - RISCHIO DECESSO: ESCLUSIONI 2 ART. 4 - CONCLUSIONE E DECORRENZA DEL CONTRATTO 3 ART. 5 - REVOCA DELLA PROPOSTA, DIRITTO DI RIPENSAMENTO E RECESSO DAL CONTRATTO 4 ART. 6 - BENEFICIARI 5 ART. 7 - DURATA DEL CONTRATTO E LIMITI DI ETA 5 ART. 8 - PREMI 6 ART. 9 ATTRIBUZIONE DELL QUOTE 7 ART CICLO DI SOTTOSCRIZIONE E DATA DI RIFERIMENTO 7 ART. 11 OPERAZIONI DI DISINVESTIMENTO E DATA DI RIFERIMENTO 8 ART PRESTAZIONI ASSICURATE 9 ART. 13 FONDI INTERNI E FONDI ESTERNI DISPONIBILI 10 ART. 14 VALORE UNITARIO DELLA QUOTA DEI FONDI INTERNI E FONDI ESTERNI 11 ART. 15 GESTIONE SEPARATA E RIVALUTAZIONI 11 ART. 16 COSTI 12 ART. 17 RISCATTO 17 ART. 18 PRESTITI 18 ART. 19 OPERAZIONI DI TRASFERIMENTO (SWITCH) 18 ART. 20 ATTIVITA DI SALVAGUARDIA E STOP LOSS 20 ART PAGAMENTI DI EUROVITA E DOCUMENTAZIONE DA PRESENTARE 21 ART CESSIONE, PEGNO E VINCOLO DELLA POLIZZA 23 ART IMPOSTE DI ASSICURAZIONE 23 ART LEGISLAZIONE APPLICABILE E CONTROVERSIE 23 ART PUBBLICAZIONI DELLE QUOTE E COMUNICAZIONI AL CONTRAENTE 24 Indice Pagina 1 di 2

3 EURORIV REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA 25 REGOLAMENTO DEI FONDI INTERNI ASSICURATIVI 28 Allegato 1 ELENCO DELLE ATTIVITA SPORTIVE E DELLE PROFESSIONI 40 Allegato 2 - INFORMATIVA PRIVACY 41 Allegato 3 - MODULO DI RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE 42 Allegato 4 - QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL ADEGUATEZZA DEL 48 CONTRATTO Allegato 5 - INFORMATIVA PER L ATTIVAZIONE DEI SERVIZI ON- LINE ED ACCESSO ALL AREA RISERVATA CLIENTI 49 GLOSSARIO 1 MODULO DI PROPOSTA DI ASSICURAZIONE 1 Indice Pagina 2 di 2

4 SCHEDA SINTETICA EUROVITA BUTTERFLY Contratto di assicurazione sulla vita multiramo determinato dall abbinamento di due prodotti: assicurazione mista a prestazioni rivalutabili (cod. tariffa PU0273) di ramo I, prodotto finanziarioassicurativo di tipo unit-linked collegato a Fondi Interni e Fondi Esterni (cod. tariffa PU0346, PU0347) di ramo III La presente Scheda sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO. La presente Scheda sintetica è volta a fornire al Contraente un informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota Informativa. 1. Informazioni generali 1.a) Impresa di assicurazione: EUROVITA ASSICURAZIONI S.p.A. 1.b) Informazioni sulla situazione patrimoniale dell impresa: Il patrimonio netto della Compagnia è pari a 211,7 milioni di Euro, di cui 113,7 milioni di euro di capitale sociale e 80,9 milioni di Euro di riserve patrimoniali. L indice di solvibilità, pari al rapporto tra l ammontare del margine di solvibilità disponibile e l ammontare del margine di solvibilità richiesto dalla normativa vigente, alla data del 31 dicembre 2015 è pari al 130%. I dati di cui sopra sono relativi all ultimo bilancio approvato e si riferiscono alla situazione patrimoniale al 31/12/ c) Denominazione del contratto: EUROVITA BUTTERFLY 1.d) Tipologia del contratto: Le prestazioni assicurative di EUROVITA BUTTERFLY, di seguito illustrate, sono offerte nell ambito di un prodotto assicurativo c.d. multiramo determinato dalla combinazione dei seguenti prodotti: un assicurazione mista a prestazioni rivalutabili, un prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked collegato a Fondi Interni e Fondi Esterni. *** Il contratto consente di investire una parte di premio in una Gestione Separata di ramo I, un altra in di Fondi Interni alla Compagnia e in di Fondi Esterni (questi ultimi opzionali), secondo le seguenti ripartizioni: - e possibile investire nella Gestione separata da un minimo del 10% ad un massimo del 50% dei premi versati, - e previsto un investimento minimo nei Fondi Interni pari al 10% dei premi versati Scheda sintetica Pagina 1 di 34

5 - è possibile investire da zero a venti Fondi Esterni tra quelli messi a disposizione dalla Compagnia al momento della sottoscrizione - l investimento minimo in ciascun Fondo Esterno scelto è di 200 Euro - l investimento complessivo in Fondi con grado di rischio MOLTO ALTO non può essere superiore al 10% dei premi versati. Pertanto le prestazioni previste dal contratto: - per la parte di premio investita nei Fondi (Interni ed Esterni), sono espresse in il cui valore dipende dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le sono rappresentazione. Pertanto, per questa parte di premio il contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili all andamento del valore delle - per la parte investita nella Gestione Separata, sono contrattualmente garantite dalla Compagnia e si rivalutano annualmente in base al rendimento della Gestione stessa. 1.e) Durata: La durata del presente contratto è fissata in quindici anni dalla data di decorrenza. E assicurabile la persona fisica (Assicurato) che al momento della sottoscrizione del contratto abbia un età compresa tra 18 anni e 80 anni. Il Contraente può esercitare il diritto di riscatto totale, trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza ed il riscatto parziale a decorrere dal terzo mese di efficacia del contratto alle condizioni e limiti indicati al paragrafo 16.2 della Nota Informativa alla quale si fa rinvio. 1.f) Pagamento dei premi: Il contratto viene sottoscritto mediante il pagamento di un premio unico. A decorrere dal secondo mese di decorrenza del contratto, il Contraente ha inoltre la facoltà di versare dei premi aggiuntivi. La misura in cui l investimento è ripartito tra le diverse forme assicurative che compongono il prodotto multiramo deve essere definita al momento del perfezionamento del contratto. In corso di contratto la ripartizione può essere mutata. Premio unico: importo minimo del premio unico Euro, Premi aggiuntivi: importo minimo di ciascun premio aggiuntivo è di Euro. In ogni caso l importo massimo investibile (premio unico più versamenti aggiuntivi) non potrà superare i Euro. Al fine di salvaguardare l equilibrio e la stabilità della Gestione Separata nell interesse di tutti gli Assicurati se l importo massimo del cumulo dei premi (iniziali e/o aggiuntivi) versati nella Gestione stessa da un unico Contraente, o da più Contraenti collegati ad un medesimo soggetto, in un periodo di osservazione di dodici mesi coincidente con l anno solare, supera l ammontare di euro , la Compagnia si riserva la facoltà di valutare l opportunità di effettuare l investimento. Il contratto prevede limiti di investimento dei premi i cui dettagli sono riportati ai punti 4.2 sezione B della Nota Informativa 1.g Bonus alla Sottoscrizione Alla sottoscrizione del contratto Eurovita riconosce al Contraente un bonus pari allo 0,25% del premio investito, conseguentemente il capitale investito nella Gestione separata, nei Fondi Interni e nei Fondi Esterni (se presenti) sarà maggiorato di detto importo. Scheda sintetica Pagina 2 di 34

6 . 2. Caratteristiche del contratto EUROVITA BUTTERFLY è un contratto di assicurazione sulla vita determinato dalla combinazione di un assicurazione mista a prestazioni rivalutabili e un prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked collegato a Fondi Interni e Fondi Esterni. Il contratto è in grado di soddisfare esigenze diverse a seconda di come viene allocato il premio versato tra gli stessi. Esso realizza una forma di risparmio finanziario/assicurativo. Il contratto concilia l esigenza di cogliere le opportunità che i mercati finanziari possono presentare, con la sicurezza di un investimento rivalutabile legato ad una Gestione Separata assicurativa. Il contratto prevede inoltre la garanzia di protezione del capitale in caso di decesso entro i primi 7 anni dalla decorrenza del contratto. Il Contraente: - investe nella Gestione Separata EURORIV della Compagnia (è possibile investire in essa da un minimo del 10% ad un massimo del 50% dei premi versati), la quale garantisce la conservazione e rivalutazione del capitale - investe un minimo del 10% dei premi versati in una gamma di Fondi Interni Flessibili (è possibile scegliere al massimo 2 Fondi) e può investire in Fondi Esterni (è possibile allocare il premio al massimo in 20 Fondi), che offrono la possibilità di accedere a diversi segmenti del mercato finanziario con vari profili di rischio e rendimento atteso L investimento nei Fondi Interni e nei Fondi Esterni ha come obiettivo di far crescere il capitale investito in un orizzonte temporale di medio/lungo periodo, in base all andamento del valore delle dei Fondi. In caso di andamento negativo delle il valore del capitale investito potrebbe diminuire. Il rischio sopra indicato può essere compensato dalle prestazioni correlate alla Gestione Separata, che si rivaluta annualmente in base al rendimento della Gestione EURORIV. Il prodotto è caratterizzato da un profilo di rischio Alto L effettiva esposizione ai fattori di rischio dipende dalle scelte del Cliente in ordine: - all allocazione in fase di sottoscrizione del premio tra le diverse componenti del prodotto (Gestione Interna Separata, Fondi Interni, Fondi Esterni); - alle successive modifiche in corso di contratto tramite switch e versamenti aggiuntivi; - al grado di rischio dei Fondi prescelti. In relazione alla parte dei premi investiti destinata alla Gestione Interna Separata EURORIV, per la comprensione del meccanismo di partecipazione agli utili si rinvia al Progetto esemplificativo dello sviluppo delle prestazioni e del valore di riscatto contenuto nella sezione F) della Nota Informativa. L impresa è tenuta a consegnare al Contraente il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente è informato che il contratto è concluso. Scheda sintetica Pagina 3 di 34

7 3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte Il contratto prevede le seguenti prestazioni: 3.a) Prestazioni in caso di vita dell Assicurato: Alla scadenza contrattuale Eurovita corrisponde un capitale dato dalla somma del capitale assicurato maturato nella Gestione EURORIV a tale data del controvalore delle dei Fondi Interni e dei Fondi Esterni, scelti dal Contraente e collegati al contratto a tale data. Il giorno di riferimento per l operazione di disinvestimento dei Fondi Interni e Fondi Esterni, è il primo giorno utile di valorizzazione dei Fondi successivo alla data di scadenza contrattuale. 3.b) Prestazioni in caso di decesso dell Assicurato: Al decesso dell Assicurato, in qualsiasi momento si verifichi prima della scadenza contrattuale, Eurovita corrisponde al Contraente o agli eventuali Beneficiari designati dal Contraente nel Documento Contrattuale un capitale dato dalla somma: del capitale assicurato maturato nella Gestione EURORIV alla data di denuncia del decesso del controvalore delle, alla data di denuncia del decesso, dei Fondi Interni scelti dal Contraente e collegati al contratto a tale data. Qualora vengano soddisfatti i seguenti requisiti: - l Assicurato abbia al momento della Sottoscrizione un età compresa tra 18 e 70 anni - l Assicurato abbia risposto negativamente a tutte le domande del Questionario Sanitario, abbia accettato la carenza e gli indici di massa corporea rientrino nei limiti consentiti il capitale in caso di Decesso viene maggiorato di un ulteriore importo (se positivo) pari alla differenza tra il valore del premio investito nei Fondi Interni e il controvalore delle dei Fondi Interni alla data di denuncia del decesso, fino ad un massimo di Euro. (c.d. Copertura Perdite). Tale garanzia viene prestata per i primi 7 anni dalla data di decorrenza del contratto. Nel caso non vengano soddisfatti i requisiti di cui sopra, la Compagnia si impegna a prestare comunque la Copertura Perdite a tutti gli assicurati per i primi 7 anni dalla data di decorrenza del contratto previa l applicazione di una percentuale che ne riduce l ammontare. Per i dettagli sul calcolo della prestazione si rimanda all Art.12 delle Condizioni di Assicurazione. del controvalore delle dei Fondi Esterni attribuite al contratto alla predetta data, determinato moltiplicando il numero delle per il loro valore unitario, secondo le tempistiche proprie di ogni Fondo Esterno e maggiorato di una percentuale pari al 3% se l età al decesso è inferiore ai 70 anni e dello 0,1% se è superiore ai 70 anni. Tale maggiorazione non potrà comunque essere superiore ad Euro Scheda sintetica Pagina 4 di 34

8 Si richiama, al riguardo, l attenzione del Contraente sulla necessità di leggere le raccomandazioni e avvertenze contenute nel Modulo di Proposta nonché di verificare l esattezza delle informazioni fornite. Si segnala che eventuali dichiarazioni inesatte o reticenti rese dal Contraente e Assicurato, se diverso, in fase assuntiva e di stipulazione del contratto sulle circostanze che riguardano il rischio assicurato potrebbero compromettere il diritto alla prestazione, ai sensi dell art c.c e 1893 c.c. *** Il rischio decesso è coperto qualunque possa esserne la causa senza limiti territoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato salvo le esclusioni e le limitazioni previste all Art. 3 RISCHIO DECESSO: ESCLUSIONI delle Condizioni di Assicurazione. In questi casi Eurovita Assicurazioni S.p.A. corrisponderà una somma pari all ammontare della riserva matematica calcolata al momento della denuncia del decesso e il valore maturato nei Fondi Interni e Fondi Esterni. In questo caso il contratto si risolve anticipatamente. Il giorno di riferimento per l operazione di disinvestimento, derivante dalla richiesta di liquidazione delle prestazioni per il decesso dell Assicurato, è individuato considerando la data in cui la Compagnia ha ricevuto la denuncia di decesso dell Assicurato. Relativamente alla parte di premio investita nelle Gestione EURORIV, il capitale maturato, alla data dell evento, è pari alla somma dei capitali investiti e rivalutati al 31/12 di ogni anno fino, al netto di eventuali riscatti parziali. Il tasso di rivalutazione è pari al rendimento della Gestione Interna Separata al netto della percentuale trattenuta dalla Compagnia pari all 1%. La rivalutazione per la frazione d anno sarà calcolata pro-rata temporis a norma del punto a) dell art. 15 delle Condizioni di Assicurazione Le partecipazioni agli utili comunicate al Contraente non risultano definitivamente acquisite sul contratto se non a scadenza, in caso di decesso e in caso di riscatto. Il contratto non prevede quindi un consolidamento periodico di rendimento minimo, ma solo al verificarsi degli eventi suddetti. I capitali investiti sono determinati dalla somma delle parte di premio unico iniziale ed eventuali premi aggiuntivi. Relativamente alla parte di premio investita nei Fondi Interni e Fondi Esterni, il controvalore delle alla data di scadenza o del decesso dell Assicurato, è pari al prodotto tra il numero delle attribuite al contratto, al netto di eventuali riscattate, e il valore della quota: o o per i Fondi Interni è rilevato il mercoledì successivo alla data dell evento. per i Fondi Esterni è rilevato in base alle tempistiche previste dai Regolamenti di ciascun Fondo Esterno. Il numero massimo di giorni lavorativi necessari per concludere il disinvestimento è compreso tra 1 e 6 e dipende da ogni singolo Fondo Esterno (si rinvia al Regolamento di ogni Fondo). Relativamente al capitale investito nelle due tipologie di gestione finanziaria, in caso di riscatto il Contraente sopporta il rischio di ottenere un importo inferiore ai premi versati. Si rinvia al punto 2.2 sezione B della Nota Informativa per maggiori dettagli. In ogni caso le coperture assicurative e i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolate dagli articoli 12 e 15 delle Condizioni di Assicurazione. Scheda sintetica Pagina 5 di 34

9 Attività di salvaguardia La Compagnia potrà, nel corso del contratto, modificare l universo investibile (il paniere di Fondi Esterni selezionabili) eliminandone o aggiungendone uno o più al fine di rendere disponibili i migliori Fondi Esterni presenti sul mercato. A seguito di tali modifiche, qualora il capitale del Contraente risulti investito in uno o più Fondi Esterni eliminati dall'universo investibile, la Compagnia effettuerà uno switch automatico dal fondo eliminato verso altri Fondi Esterni appartenenti comunque alla medesima macro-categoria, già precedentemente inclusi nel paniere od eventualmente inseriti nel paniere in sostituzione di quelli in uscita. Stop loss E previsto un meccanismo automatico di stop loss su ogni singolo Fondo Esterno presente nel portafoglio del Cliente che prevede che la Compagnia sostituisca uno o più Fondi Esterni con altri scelti dalla Compagnia nel caso gli stessi evidenziassero perdite superiori al 30%. 4. Rischi finanziari a carico del Contraente Per il capitale investito in dei Fondi Interni e Fondi Esterni secondo le percentuali minime previste, Eurovita non offre alcuna garanzia di capitale minimo o di rendimento minimo. Pertanto il contratto comporta rischi finanziari per il Contraente riconducibili all andamento del valore delle. 4.a) 4.b) Rischi finanziari a carico del Contraente a) ottenere un capitale a scadenza inferiore ai premi versati; b) ottenere un valore di riscatto inferiore ai premi versati; c) ottenere un capitale in caso di morte dell Assicurato inferiore ai premi versati. L esposizione ai rischi di natura finanziaria sopra indicati è strettamente correlata a possibili andamenti sfavorevoli del valore delle del Fondo Interno e dei Fondi Esterni in cui sono investiti i premi versati dal Contraente. Profilo di rischio dei Fondi Interni e Fondi Esterni Il contratto presenta dei profili di rischio finanziario e orizzonti minimi consigliati di investimento diversi in funzione del Fondo Interno e Fondi Esterni prescelti dal Contraente al momento della sottoscrizione del contratto. Nelle successive tabelle sono riportate, in base alla classificazione indicata dalla CONSOB 1, il profilo di rischio dei Fondi Interni e Fondi Esterni a cui le prestazioni possono essere collegate. 1 Volatilità delle negli ultimi 3 anni oltre il 25% tra il 10% e 24,99% tra il 4% e il 9,99 tra il 1,60% e il 3,99% tra lo 0,5% e l 1,59% tra lo 0,01% e lo 0,49% Profilo di rischio Molto-alto Alto Medio-alto Medio Medio-basso Basso Scheda sintetica Pagina 6 di 34

10 FONDI INTERNI BUTTERFLY FLESSIBILE Basso Medio Basso Profilo di rischio Medio Medio Alto Alto Molto Alto BUTTERFLY ALTAMENTE DINAMICO N ISIN Nome Fondo Esterno Divisa Grado di Rischio 1 LU ABERDEEN GB SEL EMG MKTS BD"I2"(USD) A USD Medio Alto 2 LU ABERDEEN GB SEL EU HY BD "I2" (EUR) ACC EUR Medio 3 LU ABERDEEN GLB EASTERN EUR EQ "I2" (EUR) EUR Alto 4 LU ALLIANZ MERGER ARBITRAGE ST "AT" (EUR) EUR Medio 5 LU AMUNDI BOND EURO AGGREGATE "IE" (EUR) EUR Medio Alto 6 LU AMUNDI EQ GLOBAL GOLD MINES "MU" (USD) USD Molto Alto 7 LU AMUNDI EQUITY JAPAN TARGET "IHE" (EUR) EUR Alto 8 IE ANIMA STAR HIGH POTENTIAL EUROPE "I" ACC EUR Medio Alto 9 LU AXA WF FRAMLNGTN EUROP EMERGING "F" ACC EUR Alto 10 LU BANTLEON OPPORTUNITIES L "IT" EUR Medio Alto 11 LU BGF EMG MKTS LOCAL CURR BD "D2" (EUR)ACC EUR Alto 12 LU BGF EURO BOND "D2" EUR Medio Alto 13 LU BGF EURO CORPORATE BOND "E2" EUR Medio 14 LU BGF EURO MARKETS "D2" EUR Alto 15 LU BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" USD Medio Alto 16 LU BGF US DOLLAR RESERVE "E2" ACC USD Medio Alto 17 LU BGF USD RESERVE "D2" (GBPHDG) GBP Medio Alto 18 LU BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) EUR Molto Alto 19 LU BGF WORLD MINING "D2" (EUR) EUR Molto Alto 20 LU BLUEBAY GB INV GR CRP BD "M" (EURHDG) EUR Medio 21 LU BNP PARIBAS L1 EQUITY USD (LARGE CAP BLEND) USD Alto 22 LU BNPPL1 CONVERTIBLE BOND BEST SELECTION EUROPE "I" ACC EUR Medio Alto 23 LU BSF EM MKT FLEXI DYN BD "D2" (USD). USD Alto 24 LU CANDRIAM BONDS EURO HIGH YIELD "I" ACC EUR Medio 25 LU CANDRIAM BONDS EURO SHORT TERM "C" ACC EUR Medio Basso 26 LU CANDRIAM EQ L BIOTECHNOLOGY "R" (EUR) EUR Alto 27 LU CANDRIAM EQS L EMERGING EUROPE "I" ACC EUR Alto 28 LU CANDRIAM EQS L JAPAN "I" ACC JPY Alto 29 LU CARMIGNAC COMMODITIES "F" (EUR) ACC EUR Alto 30 LU CARMIGNAC PATRIMOINE "F" (EUR) ACC EUR Alto 31 LU CARMIGNAC PORTFOLIO SECURITE "F" (EUR) ACC EUR Medio Basso 32 LU CG NEW PERSPECTIVE "Z" (USD) USD Alto 33 IE00B5MQDC34 COMGEST GTH ASIA PAC EX JAPAN "I" (USD) USD Alto 34 LU DNCA INVEST MIURI "A" EUR Medio 35 LU DT INV I EURO CORP BDS "FC" ACC EUR Medio Alto 36 LU DT INV I GLOBAL INFRASTRUCTURE "FC" ACC EUR Alto 37 LU DWS GLOBAL AGRIBUSINESS "FC" (EUR) EUR Alto 38 FR ECHIQUIER AGRESSOR ACC EUR Alto 39 FR ECHIQUIER PATRIMOINE ACC EUR Medio 40 LU FIDELITY ASIAN HIGH YIELD "Y" (EUR) EUR Alto 41 LU FIDELITY CHINA CONSUMER "Y" (EUR) ACC EUR Alto 42 LU FIDELITY EMERGING ASIA "Y" (USD) USD Alto 43 LU FIDELITY EURO BLUE CHIP "E" EUR Alto 44 LU FIDELITY EURO CASH "Y" EUR Basso 45 LU FIDELITY EURO SHORT TERM BOND "Y" EUR Medio 46 LU FIDELITY FAST EUROPE "A" EUR Alto 47 LU FIDELITY GLB FINANCL SERVS "Y"(EUR) ACC EUR Alto 48 LU FIDELITY GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES "Y" EUR Alto 49 LU FIDELITY GLOBAL DIVIDEND "Y" (EURHDG) EUR Alto 50 LU FIDELITY GLOBAL TELECOMMUNICATIONS "Y" EUR Alto 51 LU FIDELITY LATIN AMERICA "Y" USD Alto 52 LU FIDELITY US DOLLAR CASH "Y" USD Medio Alto Scheda sintetica Pagina 7 di 34

11 53 LU FRANKLIN DIVSFD CONSERV "I" (EUR) ACC EUR Medio Alto 54 LU FRANKLIN EURO HIGH YIELD "I" (EUR) ACC EUR Medio Alto 55 LU FRANKLIN K2 ALT STRT "I" (EURHDG) EUR Medio Alto 56 LU FRANKLIN MUTUAL EUROPEAN "I" (EUR) EUR Alto 57 LU FRANKLIN MUTUAL GLB DISCOVERY "I" EUR Alto 58 LU FRANKLIN TECHNOLOGY "I" (EUR) EUR Alto 59 LU FRANKLIN US OPPORTUNITIES "I" (EUR HDG) EUR Alto 60 LU GS ASIA PORTFOLIO "I" USD Alto 61 LU GS EUR FIXED INCOME PORTFOLIO "E" ACC EUR Medio Alto 62 LU HENDERSON H JAPAN OPPORT "I2" USD Alto 63 LU HENDERSON H. CHINA "A2" (EUR) EUR Alto 64 LU HENDERSON H. EURO CORPORATE BOND "I2" EUR Medio 65 LU INVESCO CHINA FOCUS EQ "A" (USD) USD Molto Alto 66 LU INVESCO EMERGING EUROPE EQUITY "C" USD Alto 67 LU INVESCO EURO SHORT TERM BD "A" EUR Medio Basso 68 LU INVESTEC ASIAN EQUITY "I" USD Alto 69 IE00B613TV33 JANUS ASIA "I" (EURHDG) EUR Alto 70 IE00B3ZSZ594 JANUS GL INVMENT GRD BD "I" (USD) USD Medio 71 IE00B808G672 JANUS US SHORT TERM BD "I" (USD) USD Medio Basso 72 LU JB MULTISTOCK EASTERN EUROPE FOCUS "C"A EUR Alto 73 LU JPM ASIA PACIFIC EQUITY "D" (USD) ACC USD Alto 74 LU JPM EMG EURP EQ "C" (EUR) ACC EUR Alto 75 LU JPM EMG MKTS STRAT BD "C PERF" (USD) ACC USD Medio 76 LU JPM EUROLAND EQUITY "C" EUR Alto 77 LU JPM GBL MACRO OPPS "C" (EUR) ACC EUR Medio Alto 78 LU JPM GLOBAL HIGH YIELD BOND "C" (USD) USD Medio Alto 79 LU JPM GLOBAL NATURAL RESOURCES "C" (EUR) EUR Molto Alto 80 LU JPM US SMALLER COS "C PERF" (USD) ACC USD Alto 81 LU JPM US VALUE "C" (EUR HDG) EUR Alto 82 LU JPM US VALUE "C" (USD) USD Alto 83 LU JULIUS BAER LUXURY BRANDS "C" (EUR) EUR Alto 84 FR LA FRANCAISE ALLOCATION "I" (EUR) ACC EUR Medio Alto 85 FR LAZARD CONVERTIBLE GLOBAL "A" (EUR) ACC EUR Alto 86 FR LAZARD NORDEN EUR ACC EUR Alto 87 LU LO FDS EMG LC CURR BD FDMTL "I" (EUR)ACC EUR Alto 88 LU LO FUNDS CONVERTIBLE BOND "I" (EUR) EUR Medio Alto 89 LU LO FUNDS EUROPE HIGH CONVICTION "I" EUR Alto 90 LU LO FUNDS GOLDEN AGE "I" (EUR) EUR Alto 91 LU LO FUNDS TACTICAL ALPHA "I" (EUR) EUR Medio 92 LU LO FUNDS WORLD GOLD EXPERTISE "I" (EUR) EUR Molto Alto 93 IE00BFTW8W95 MAGNA LATIN AMERICAN "G" (EUR) EUR Alto 94 LU MANDARINE UNIQUE S&M CAPS EU "I" (EUR) EUR Alto 95 LU MSS EMERGING MARKETS CORPORATE DEBT "Z" USD Medio Alto 96 LU MSS EUROZONE EQUITY ALPHA "Z" ACC EUR Alto 97 LU MSS GLOBAL BRANDS "Z" ACC USD Alto 98 LU MSS GLOBAL CONVERTIBLE (USD) "Z" ACC USD Medio Alto 99 LU MSS GLOBAL QUALITY "Z" (EUR HDG) EUR Alto 100 LU MSS INDIAN EQUITY "Z" (USD) USD Alto 101 LU MSS JAPANESE EQUITY "ZH" EUR Alto 102 LU MSS US ADVANTAGE "Z" ACC USD Alto 103 LU MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC EUR Alto 104 LU NORDEA 1 EMRG MKT BD "E" (USD) USD Medio Alto 105 LU NORDEA 1 EMRG MKT LOCAL DBT "BP" (EUR) EUR Alto 106 LU NORDEA 1 EUR HIGH YLD BND "E" ACC EUR Medio 107 LU NORDEA 1 EUROP SMALL&MID CAP EQUITY "E" EUR Alto 108 LU NORDEA 1 GLOBAL STABLE EQ EUHDG "E"(EUR) EUR Alto 109 LU NORDEA 1 STABLE RETURN "E" (EUR) ACC EUR Medio Alto 110 FR ODDO AVENIR "CN" (EUR) EUR Alto 111 FR ODDO CNVT EU MODERATE "CI" (EURHDG) ACC EUR Medio Alto 112 FR ODDO OPTIMAL INCOME "CR" EUR Medio Alto 113 LU OYSTER EUROP OPP 'R EUR PR' (EUR) ACC EUR Alto 114 LU OYSTER JAPAN OPP'C EUR HP PR'(EURHDG)ACC EUR Alto Scheda sintetica Pagina 8 di 34

12 115 LU PARVEST BD WORLD EMERGING I EUR USD Medio Alto 116 LU PARVEST BOND EURO INFLATION LINKED "I" EUR Medio Alto 117 LU PARVEST BOND USD SHORT DURATION "I" (USD) ACC USD Medio Basso 118 LU PARVEST BOND WORLD INFLATION LINKED "I" EUR Medio Alto 119 LU PARVEST CONVERTIBLE BOND EUROPE SMALL CAP "I" (EUR) ACC EUR Medio Alto 120 LU PARVEST EQUITY EUROPE EMERGING I CAPITALISATION EUR Alto 121 LU PARVEST EQUITY JAPAN "I" (JPY) ACC JPY Alto 122 LU PARVEST EQUITY JAPAN SMALL CAP I CAPITALISATION JPY Alto 123 LU PARVEST EQUITY RUSSIA "I" (EUR) ACC EUR Molto Alto 124 LU PARVEST MONEY MARKET USD "I" (USD) ACC USD Basso 125 LU PARVEST USA SMALL CAP (SMALL CAP) USD Molto Alto 126 LU PHARUS SICAV ABSOLUTE RETURN "B" EUR Medio Alto 127 LU PICTECT ROBOTICS "I" (EUR) EUR Alto 128 LU PICTET AGRICULTURE "I" ACC EUR Alto 129 LU PICTET CLEAN ENERGY "I" (EUR) ACC EUR Alto 130 LU PICTET EUROLAND INDEX "IS" ACC EUR Alto 131 LU PICTET GLB MGTRND SELCTN "I" (EUR) ACC EUR Alto 132 LU PICTET HEALTH "I" ACC USD Alto 133 LU PICTET HIGH DIVIDEND SELECTION "I" (EUR) EUR Alto 134 LU PICTET INDIAN EQUITIES "I" ACC USD Alto 135 LU PICTET SECURITY "I" (EUR) ACC EUR Alto 136 LU PICTET SHORT TERM EMERG CORP BONDS I USD USD Medio 137 LU PICTET SHORT TERM MONEY MKT(CHF) "I" ACC CHF Medio Alto 138 LU PICTET USD SHORT MID TERM BONDS "I" USD Medio Basso 139 LU PICTET WATER "I" (EUR) ACC EUR Alto 140 IE PIMCO GLOBAL REAL RETURN "I" (EUR HDG) EUR Medio Alto 141 IE PIMCO TOTAL RETURN BOND "I" (EURO HDG) EUR Medio 142 AT RAIFFEISEN 304 EURO CORPORATES "VT" EUR Medio 143 AT RAIFFEISEN EURO SHORT TERM BOND "R" ACC EUR Basso 144 LU ROBECO US SELECT OPP EQUITIES "IH" (EUR) EUR Alto 145 LU ROBECO US SELECT OPPORT EQ "I" (USD) USD Alto 146 LU SCHRODER ISF EMERGING EUROPE "C" EUR Alto 147 LU SCHRODER ISF EURO BOND "C" EUR Medio 148 LU SCHRODER ISF EURO CORPORATE BOND "C" EUR Medio 149 LU SCHRODER ISF EURO SHORT TERM BOND "C" EUR Medio Basso 150 LU SCHRODER ISF FRONTIER MK EQ "C" (USD) USD Alto 151 LU SCHRODER ISF GLB CLIM CHANGE EQ "C"(EUR) EUR Alto 152 LU SCHRODER ISF GLB HIGH YIELD "B" (EURHDG) EUR Medio Alto 153 LU SCHRODER ISF GLB HIGH YIELD "C" USD Medio Alto 154 LU SCHRODER ISF GLB PROP SECUR "C" (EURHDG) EUR Alto 155 LU SCHRODER ISF ITALIAN EQUITY "C" EUR Alto 156 LU SCHRODER ISF TAIWANESE EQUITY "C" USD Alto 157 LU SCHRODER ISF US DOLLAR LIQUIDITY "C" USD Basso 158 LU SEB ASSET SELECTION FUND "C" (EUR) EUR Medio Alto 159 LU SEB EASTERN EUROPE SMALL CAP "C" (EUR) EUR Alto 160 LU SYMPHONIA AZIONARIO BEST SELECT "I" EUR Alto 161 LU SYMPHONIA AZIONARIO TREND LUNGO PERIODO EUR Alto 162 LU SYMPHONIA LUX SICAV COMBINED DIVID "I" EUR Medio Alto 163 LU SYMPHONIA ELEC VEHICLE REVOLUTIO(EUR)ACC EUR Alto 164 LU TEMPLETON ASIAN SMALLER COMP "I" (EUR) EUR Alto 165 LU TEMPLETON EASTERN EUROPE "I" EUR Alto 166 LU TEMPLETON GLB TOTAL RETURN "I" (EUR) ACC EUR Alto 167 LU TEMPLETON GLOBAL BOND "I" (EUR) EUR Alto 168 LU VONTOBEL FAR EAST EQUITY "I" (USD) USD Alto Scheda sintetica Pagina 9 di 34

13 4.c) Profilo di rischio Gestione EURORIV Basso La Compagnia non garantisce nessun consolidamento annuale dei rendimenti attribuiti al contratto, come descritto al punto precedente, in quanto le partecipazioni agli utili non risultano definitivamente acquisiti se non alla data di scadenza, di riscatto o di decesso dell Assicurato. 5. Costi La Compagnia, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti e d incasso dei premi, preleva dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota informativa alla sezione D). I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dai Fondi Interni, Fondi Esterni e dalla Gestione Interna Separata riducono l ammontare delle prestazioni. Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo, che indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di un analoga operazione non gravata da costi. A titolo d esempio, se ad una durata dell operazione assicurativa pari a 10 anni il Costo percentuale medio annuo è pari all 1%, significa che i costi complessivamente gravanti sul contratto riducono il potenziale tasso di rendimento nella misura dell 1% per ogni anno di durata. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati. Il dato non tiene conto degli eventuali costi di overperformance e di switch gravanti sui fondi, in quanto elementi variabili dipendenti dall attività gestionale e dalle possibili opzioni esercitabili a discrezione del Contraente. Il Costo percentuale medio annuo (CPMA) è elaborato senza alcuna ipotesi in ordine alla possibile evoluzione futura di eventuali premi aggiuntivi. Il Costo percentuale medio annuo in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore al costo riportato in corrispondenza del 5 anno. Fondo Interno Butterfly Flessibile (profilo di rischio Medio Alto) e Gestione Separata EURORIV (profilo di rischio Basso) 1) Ipotesi adottate: 50% Gestione Separata EURORIV e 50% Fondo Interno Butterfly Flessibile tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Premio unico: Durata 15 anni Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 1,22% 10 1,11% 15 1,11% 2) Ipotesi adottate: 10% Gestione Separata EURORIV e 90% Fondo Interno Butterfly Flessibile tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Scheda sintetica Pagina 10 di 34

14 Premio unico: Durata 15 anni Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 1,34% 10 1,24% 15 1,24% Fondo Interno Butterfly Altamente Dinamico (profilo di rischio Alto) e Gestione Separata EURORIV (profilo di rischio Basso) 1) Ipotesi adottate: 50% Gestione Separata EURORIV e 50% Fondo Interno Butterfly Altamente Dinamico tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Premio unico: Durata 15 anni 2) Ipotesi adottate: Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 1,26% 10 1,15% 15 1,15% 10% Gestione Separata EURORIV e 90% Fondo Interno Butterfly Altamente Dinamico tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Premio unico: Durata 15 anni Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 1,43% 10 1,33% 15 1,33% Scheda sintetica Pagina 11 di 34

15 Fondo Esterno Janus US Short Term Bond Fund I $ Acc (profilo di rischio Basso / Medio Basso) e Gestione Separata EURORIV (profilo di rischio Basso) 1) Ipotesi adottate: 50% Gestione Separata EURORIV e 50% Fondo Esterno Janus US Short Term Bond Fund I $ Acc tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Premio unico: Durata 15 anni 2) Ipotesi adottate: Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 1,57% 10 1,43% 15 1,41% 10% Gestione Separata EURORIV e 90% Fondo Esterno Janus US Short Term Bond Fund I $ Acc tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Premio unico: Durata 15 anni Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 2,01% 10 1,90% 15 1,89% Fondo Esterno Franklin K2 Alternative Strategies Fund (profilo di rischio Medio / Medio Alto) e Gestione Separata EURORIV (profilo di rischio Basso) 1) Ipotesi adottate: 50% Gestione Separata EURORIV e 50% Fondo Esterno Franklin K2 Alternative Strategies Fund tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Premio unico: Durata 15 anni Scheda sintetica Pagina 12 di 34

16 2) Ipotesi adottate: Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 2,14% 10 1,95% 15 1,88% 10% Gestione Separata EURORIV e 90% Fondo Esterno Franklin K2 Alternative Strategies Fund tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Premio unico: Durata 15 anni Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 3,11% 10 2,97% 15 2,94% Fondo Esterno SEB Eastern Europe Small Cap Fund C (profilo di rischio Alto / Molto Alto) e Gestione Separata EURORIV (profilo di rischio Basso) 1) Ipotesi adottate: 50% Gestione Separata EURORIV e 50% Fondo Esterno SEB Eastern Europe Small Cap Fund C tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Premio unico: Durata 15 anni 2) Ipotesi adottate: Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 2,23% 10 2,03% 15 1,95% 10% Gestione Separata EURORIV e 90% Fondo Esterno SEB Eastern Europe Small Cap Fund C tasso di rendimento degli attivi: 3% L indicatore non è funzione del sesso e dell età dell Assicurato. Scheda sintetica Pagina 13 di 34

17 Premio unico: Durata 15 anni Costo percentuale Anno medio annuo Premio Unico 5 3,29% 10 3,15% 15 3,11% 6. Illustrazione dei dati storici di rendimento della Gestione Separata e dei Fondi Interni/Fondi Esterni 6.1. Gestione Separata EURORIV Nella tabella sottostante è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla Gestione Separata EURORIV negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai. Anno Rendimento realizzato dalla gestione separata Rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati Rendimento medio dei titoli di Stato Inflazione ,80% 1,80% 4,89% 2,73% ,51% 2,51% 4,64% 2,97% ,74% 2,74% 3,35% 1,17% ,43% 2,43% 2,08% 0,21% ,76% 1,76% 1,19% -0,17% 6.2. Fondi Interni I Fondi Interni a cui possono essere collegate le prestazioni assicurative sono di nuova costituzione; pertanto, alla data di redazione della presente Scheda sintetica, non è possibile illustrare i rendimenti realizzati negli ultimi 3, 5 e 10 anni. I Fondi Interni non sono dotati di benchmark poiché, in considerazione dello stile gestionale flessibile, il benchmark non costituisce un indicatore significativo e rappresentativo della strategia di gestione adottata. Rendimento medio annuo composto Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Ultimi 10 anni BUTTERFLY FLESSIBILE N.D. (di nuova costituzione) N.D. (di nuova costituzione N.D. (di nuova costituzione BUTTERFLY ALTAMENTE DINAMICO N.D. (di nuova costituzione N.D. (di nuova costituzione N.D. (di nuova costituzione Benchmark N.D. N.D. N.D. Scheda sintetica Pagina 14 di 34

18 Tasso medio di inflazione Ultimi 3 anni Ultimi 5 anni Ultimi 10 anni 0,46% 1,42% 1,63% Eventuali introiti derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi derivanti da accordi con le Società di Gestione degli OICR oggetto di investimento sono interamente riconosciuti a favore del Fondo e sono contabilizzati al momento dell incasso fra le attività del fondo Fondi Esterni In questa sezione è rappresentato il rendimento storico realizzato negli ultimi 3 e 5 anni dai Fondi Esterni a cui possono essere collegate le prestazioni assicurative. Il dato è confrontato, ove previsto, con quello di un parametro di riferimento, di seguito denominato benchmark. Il benchmark è un indice comparabile, in termini di composizione e di rischiosità, agli obiettivi di investimento attribuiti alla gestione di un fondo ed a cui si può fare riferimento per confrontare il risultato di gestione. Tale indice, in quanto teorico, non è gravato di costi. Le predette informazioni sono integrate con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai. ABERDEEN GB SEL EMG MKTS BD"I2"(USD) A -2,23% 3,43% 1. Benchmark 5,17% 6,12% ABERDEEN GB SEL EU HY BD "I2" (EUR) ACC 6,10% 6,86% 2. Benchmark 5,30% 7,72% ABERDEEN GLB EASTERN EUR EQ "I2" (EUR) -4,23% -2,97% 3. Benchmark -11,30% -7,33% ALLIANZ MERGER ARBITRAGE ST "AT" (EUR) N.D. N.D. 4. Benchmark 0,03% 0,24% AMUNDI BOND EURO AGGREGATE "IE" (EUR) 5,80% N.D. 5. Benchmark 3,01% 4,06% 6. AMUNDI EQ GLOBAL GOLD MINES "MU" (USD) -31,45% -26,25% Scheda sintetica Pagina 15 di 34

19 Benchmark -31,18% -24,95% AMUNDI EQUITY JAPAN TARGET "IHE" (EUR) 23,34% N.D. 7. Benchmark 21,64% 11,48% ANIMA STAR HIGH POTENTIAL EUROPE "I" ACC 7,59% 5,41% 8. Benchmark N.D. N.D. AXA WF FRAMLNGTN EUROP EMERGING "F" ACC -6,22% -5,23% 9. Benchmark -11,30% -7,33% BANTLEON OPPORTUNITIES L "IT" 2,60% 5,19% 10. Benchmark N.D. N.D. BGF EMG MKTS LOCAL CURR BD "D2" (EUR)ACC -2,74% -1,47% 11. Benchmark -9,95% -3,48% BGF EURO BOND "D2" 5,48% 6,37% 12. Benchmark 4,66% 5,65% BGF EURO CORPORATE BOND "E2" 2,92% 4,46% 13. Benchmark 3,34% 4,93% BGF EURO MARKETS "D2" 14,76% 10,73% 14. Benchmark 12,22% 7,49% 15. BGF GLOBAL ALLOCATION "D2" 4,99% 3,96% Scheda sintetica Pagina 16 di 34

20 Benchmark 4,01% 4,07% BGF US DOLLAR RESERVE "E2" ACC -0,24% -0,26% 16. Benchmark 57,55% 15,40% BGF USD RESERVE "D2" (GBPHDG) 0,15% N.D. 17. Benchmark 57,55% 15,40% BGF WORLD GOLD "D2" (EUR) -21,82% -18,00% 18. Benchmark -31,18% -24,95% BGF WORLD MINING "D2" (EUR) -24,77% -21,25% 19. Benchmark -30,03% -24,69% BLUEBAY GB INV GR CRP BD "M" (EURHDG) N.D. N.D. 20. Benchmark -0,06% 2,98% BNP PARIBAS L1 EQUITY USD (LARGE CAP BLEND) 11,95% 10,01% 21. Benchmark 12,70% 10,18% BNPPL1 CONVERTIBLE BOND BEST SELECTION EUROPE "I" ACC 8,70% 5,69% 22. Benchmark 1,59% 2,05% BSF EM MKT FLEXI DYN BD "D2" (USD). N.D. N.D. 23. Benchmark -0,07% 5,11% 24. CANDRIAM BONDS EURO HIGH YIELD "I" ACC 6,63% 8,62% Scheda sintetica Pagina 17 di 34

21 Benchmark 4,67% 6,94% CANDRIAM BONDS EURO SHORT TERM "C" ACC 1,19% 1,67% 25. Benchmark 1,46% 2,34% CANDRIAM EQ L BIOTECHNOLOGY "R" (EUR) N.D. N.D. 26. Benchmark N.D. N.D. CANDRIAM EQS L EMERGING EUROPE "I" ACC -9,37% N.D. 27. Benchmark -11,30% -7,33% CANDRIAM EQS L JAPAN "I" ACC 21,24% 12,22% 28. Benchmark 20,89% 10,79% CARMIGNAC COMMODITIES "F" (EUR) ACC N.D. N.D. 29. Benchmark -16,84% N.D. CARMIGNAC PATRIMOINE "F" (EUR) ACC N.D. N.D. 30. Benchmark 5,35% 4,40% CARMIGNAC PORTFOLIO SECURITE "F" (EUR) ACC N.D. N.D. 31. Benchmark 1,44% 1,87% CG NEW PERSPECTIVE "Z" (USD) N.D. N.D. 32. Benchmark 5,54% 3,85% 33. COMGEST GTH ASIA PAC EX JAPAN "I" (USD) N.D. N.D. Scheda sintetica Pagina 18 di 34

22 Benchmark 4,25% 1,97% DNCA INVEST MIURI "A" N.D. N.D. 34. Benchmark 0,03% 0,24% DT INV I EURO CORP BDS "FC" ACC 3,55% 5,90% 35. Benchmark 3,20% 4,90% DT INV I GLOBAL INFRASTRUCTURE "FC" ACC 12,27% 5,94% 36. Benchmark 4,89% 8,78% DWS GLOBAL AGRIBUSINESS "FC" (EUR) 1,02% 1,12% 37. Benchmark 0,66% -0,01% ECHIQUIER AGRESSOR ACC 12,39% 8,09% 38. Benchmark 12,09% 7,79% ECHIQUIER PATRIMOINE ACC 2,78% 1,99% 39. Benchmark 0,03% 0,24% FIDELITY ASIAN HIGH YIELD "Y" (EUR) N.D. N.D. 40. Benchmark 4,12% 6,18% FIDELITY CHINA CONSUMER "Y" (EUR) ACC N.D. N.D. 41. Benchmark -1,86% -2,18% 42. FIDELITY EMERGING ASIA "Y" (USD) 3,13% 0,92% Scheda sintetica Pagina 19 di 34

23 Benchmark 1,00% N.D. FIDELITY EURO BLUE CHIP "E" 11,45% 8,52% 43. Benchmark 9,83% 4,76% FIDELITY EURO CASH "Y" 0,00% 0,09% 44. Benchmark N.D. N.D. FIDELITY EURO SHORT TERM BOND "Y" 1,66% 2,56% 45. Benchmark 1,52% 2,39% FIDELITY FAST EUROPE "A" 11,85% 8,94% 46. Benchmark 8,53% 5,24% FIDELITY GLB FINANCL SERVS "Y"(EUR) ACC 17,35% 11,57% 47. Benchmark 8,45% 4,76% FIDELITY GLOBAL CONSUMER INDUSTRIES "Y" 18,87% 14,61% 48. Benchmark 9,71% 8,87% FIDELITY GLOBAL DIVIDEND "Y" (EURHDG) 14,53% N.D. 49. Benchmark 7,50% 5,37% FIDELITY GLOBAL TELECOMMUNICATIONS "Y" 14,93% 11,05% 50. Benchmark 2,38% 1,07% 51. FIDELITY LATIN AMERICA "Y" -17,64% -12,86% Scheda sintetica Pagina 20 di 34

24 Benchmark -21,60% -16,89% FIDELITY US DOLLAR CASH "Y" 0,05% 0,06% 52. Benchmark N.D. N.D. FRANKLIN DIVSFD CONSERV "I" (EUR) ACC 4,01% 3,65% 53. Benchmark 2,17% 2,54% FRANKLIN EURO HIGH YIELD "I" (EUR) ACC 4,37% 6,53% 54. Benchmark 5,30% 7,72% FRANKLIN K2 ALT STRT "I" (EURHDG) N.D. N.D. 55. Benchmark 6,73% 4,39% FRANKLIN MUTUAL EUROPEAN "I" (EUR) 10,24% 8,08% 56. Benchmark 4,51% 3,88% FRANKLIN MUTUAL GLB DISCOVERY "I" 12,76% 9,54% 57. Benchmark 7,50% 5,37% FRANKLIN TECHNOLOGY "I" (EUR) 24,21% 15,40% 58. Benchmark 17,19% 9,16% FRANKLIN US OPPORTUNITIES "I" (EUR-HDG) 16,95% 11,05% 59. Benchmark 14,85% 11,57% 60. GS ASIA PORTFOLIO "I" 3,59% 1,43% Scheda sintetica Pagina 21 di 34

25 Benchmark -3,00% -2,50% GS EUR FIXED INCOME PORTFOLIO "E" ACC 3,87% 4,90% 61. Benchmark 3,01% 4,06% HENDERSON H JAPAN OPPORT "I2" 12,57% 6,19% 62. Benchmark 12,57% 6,19% HENDERSON H. CHINA "A2" (EUR) 15,13% N.D. 63. Benchmark 15,13% N.D. HENDERSON H. EURO CORPORATE BOND "I2" 3,26% 6,17% 64. Benchmark 3,26% 6,17% INVESCO CHINA FOCUS EQ "A" (USD) 8,58% N.D. 65. Benchmark -1,79% -2,08% INVESCO EMERGING EUROPE EQUITY "C" -12,23% -9,25% 66. Benchmark -18,80% -14,21% INVESCO EURO SHORT TERM BD "A" 1,75% N.D. 67. Benchmark 1,40% 2,12% INVESTEC ASIAN EQUITY "I" 0,34% 1,12% 68. Benchmark -0,63% -0,14% 69. JANUS ASIA "I" (EURHDG) 0,15% N.D. Scheda sintetica Pagina 22 di 34

26 Benchmark -1,23% -0,11% JANUS GL INVMENT GRD BD "I" (USD) -0,03% 3,42% 70. Benchmark -0,06% 2,98% JANUS US SHORT TERM BD "I" (USD) 0,52% N.D. 71. Benchmark 0,69% 0,98% JB MULTISTOCK EASTERN EUROPE FOCUS "C"A -7,73% -6,86% 72. Benchmark -16,85% -11,16% JPM ASIA PACIFIC EQUITY "D" (USD) ACC N.D. N.D. 73. Benchmark -1,23% -0,11% JPM EMG EURP EQ "C" (EUR) ACC -9,64% -7,98% 74. Benchmark -19,78% -14,32% JPM EMG MKTS STRAT BD "C PERF" (USD) ACC N.D. N.D. 75. Benchmark 27,20% 10,51% JPM EUROLAND EQUITY "C" 16,30% 9,24% 76. Benchmark 9,83% 4,76% JPM GBL MACRO OPPS "C" (EUR) ACC 13,46% 7,33% 77. Benchmark 0,04% 0,31% 78. JPM GLOBAL HIGH YIELD BOND "C" (USD) 1,70% 4,87% Scheda sintetica Pagina 23 di 34

27 Benchmark 1,65% 4,84% JPM GLOBAL NATURAL RESOURCES "C" (EUR) -21,24% -20,31% 79. Benchmark -29,75% -24,04% JPM US SMALLER COS "C PERF" (USD) ACC N.D. N.D. 80. Benchmark 10,18% 7,71% JPM US VALUE "C" (EUR HDG) 12,35% 10,82% 81. Benchmark 16,41% 12,91% JPM US VALUE "C" (USD) 12,41% 10,99% 82. Benchmark 12,29% 10,47% JULIUS BAER LUXURY BRANDS "C" (EUR) 8,04% 8,84% 83. Benchmark N.D. N.D. LA FRANCAISE ALLOCATION "I" (EUR) ACC 5,89% 4,26% 84. Benchmark 3,57% 3,87% LAZARD CONVERTIBLE GLOBAL "A" (EUR) ACC 12,28% 7,97% 85. Benchmark 10,58% 7,73% LAZARD NORDEN EUR ACC 13,47% 8,48% 86. Benchmark 13,46% 8,30% 87. LO FDS EMG LC CURR BD FDMTL "I" (EUR)ACC -3,49% -0,28% Scheda sintetica Pagina 24 di 34

28 Benchmark -9,95% -3,48% LO FUNDS CONVERTIBLE BOND "I" (EUR) 7,17% 5,26% 88. Benchmark 8,21% 6,09% LO FUNDS EUROPE HIGH CONVICTION "I" 15,87% 14,19% 89. Benchmark 11,48% 8,36% LO FUNDS GOLDEN AGE "I" (EUR) 14,39% 10,28% 90. Benchmark 19,71% 17,15% LO FUNDS TACTICAL ALPHA "I" (EUR) 1,33% 1,02% 91. Benchmark N.D. N.D. LO FUNDS WORLD GOLD EXPERTISE "I" (EUR) -29,85% -24,79% 92. Benchmark -33,34% -25,88% MAGNA LATIN AMERICAN "G" (EUR) N.D. N.D. 93. Benchmark -19,38% -14,10% MANDARINE UNIQUE S&M CAPS EU "I" (EUR) 21,57% 15,25% 94. Benchmark 12,97% 7,39% MSS EMERGING MARKETS CORPORATE DEBT "Z" 1,05% N.D. 95. Benchmark 1,86% 4,46% 96. MSS EUROZONE EQUITY ALPHA "Z" ACC 13,48% 8,85% Scheda sintetica Pagina 25 di 34

29 Benchmark 9,83% 4,76% MSS GLOBAL BRANDS "Z" ACC 10,23% 10,77% 97. Benchmark 7,50% 5,37% MSS GLOBAL CONVERTIBLE (USD) "Z" ACC 6,02% 4,11% 98. Benchmark 7,12% 5,47% MSS GLOBAL QUALITY "Z" (EUR HDG) N.D. N.D. 99. Benchmark 7,50% 5,37% MSS INDIAN EQUITY "Z" (USD) 10,17% 1,50% 100. Benchmark 8,87% 3,98% MSS JAPANESE EQUITY "ZH" 18,19% 8,84% 101. Benchmark 20,89% 10,79% MSS US ADVANTAGE "Z" ACC 18,32% 14,69% 102. Benchmark 12,74% 10,20% MSS US ADVANTAGE "ZH" ACC 18,20% 14,29% 103. Benchmark 12,74% 10,20% NORDEA 1 EMRG MKT BD "E" (USD) -0,54% N.D Benchmark 0,99% 5,36% 105. NORDEA 1 EMRG MKT LOCAL DBT "BP" (EUR) -4,79% N.D. Scheda sintetica Pagina 26 di 34

30 Benchmark -1,32% 1,71% NORDEA 1 EUR HIGH YLD BND "E" ACC 5,52% 6,18% 106. Benchmark 5,61% 8,10% NORDEA 1 EUROP SMALL&MID CAP EQUITY "E" 14,51% 9,30% 107. Benchmark 17,19% 10,90% NORDEA 1 GLOBAL STABLE EQ EUHDG "E"(EUR) 13,53% 10,40% 108. Benchmark N.D. N.D. NORDEA 1 STABLE RETURN "E" (EUR) ACC 5,92% 5,71% 109. Benchmark N.D. N.D. ODDO AVENIR "CN" (EUR) N.D. N.D Benchmark 8,58% 8,27% ODDO CNVT EU MODERATE "CI" (EURHDG) ACC 5,71% N.D Benchmark 6,23% 5,44% ODDO OPTIMAL INCOME "CR" N.D. N.D Benchmark 9,64% 7,80% OYSTER EUROP OPP 'R EUR PR' (EUR) ACC 12,04% 8,55% 113. Benchmark 12,38% 8,92% 114. OYSTER JAPAN OPP'C EUR HP PR'(EURHDG)ACC 22,79% 11,57% Scheda sintetica Pagina 27 di 34

31 Benchmark N.D. N.D PARVEST BD WORLD EMERGING I EUR -1,86% 3,43% Benchmark 5,17% 6,12% 116. PARVEST BOND EURO INFLATION-LINKED "I" 2,70% 3,24% Benchmark 0,66% 2,31% 117. PARVEST BOND USD SHORT DURATION "I" (USD) ACC -0,09% 2,06% Benchmark 0,96% 1,68% 118. PARVEST BOND WORLD INFLATION-LINKED "I" 0,29% 3,46% Benchmark 0,48% 3,65% 119. PARVEST CONVERTIBLE BOND EUROPE SMALL CAP "I" (EUR) ACC 7,88% 6,54% Benchmark 1,59% 2,05% 120. PARVEST EQUITY EUROPE EMERGING I-CAPITALISATION -9,19% -7,71% Benchmark -11,30% -7,33% 121. PARVEST EQUITY JAPAN "I" (JPY) ACC 22,33% 12,27% Benchmark 24,03% 13,87% 122. PARVEST EQUITY JAPAN SMALL CAP I-CAPITALISATION 28,51% 21,87% Benchmark 26,16% 17,18% 123. PARVEST EQUITY RUSSIA "I" (EUR) ACC -6,26% -6,10% Scheda sintetica Pagina 28 di 34

32 Benchmark -15,67% -12,14% PARVEST MONEY MARKET USD "I" (USD) ACC 0,13% 0,16% 124. Benchmark 0,27% 0,32% PARVEST USA SMALL CAP (SMALL CAP) 15,37% 11,52% 125. Benchmark 10,18% 7,71% PHARUS SICAV ABSOLUTE RETURN "B" 3,32% 3,99% 126. Benchmark N.D. N.D. PICTECT-ROBOTICS "I" (EUR) N.D. N.D Benchmark 9,63% 7,59% PICTET AGRICULTURE "I" ACC 6,68% 3,24% 128. Benchmark 9,63% 7,59% PICTET CLEAN ENERGY "I" (EUR) ACC 12,78% 3,64% 129. Benchmark 9,63% 7,59% PICTET EUROLAND INDEX "IS" ACC 12,26% 7,57% 130. Benchmark 9,63% 7,59% PICTET GLB MGTRND SELCTN "I" (EUR) ACC 17,43% 11,50% 131. Benchmark 9,63% 7,59% 132. PICTET HEALTH "I" ACC 18,77% 11,73% Scheda sintetica Pagina 29 di 34

33 Benchmark 9,63% 7,59% PICTET HIGH DIVIDEND SELECTION "I" (EUR) 11,09% 8,31% 133. Benchmark 9,63% 7,59% PICTET INDIAN EQUITIES "I" ACC 9,81% -0,58% 134. Benchmark 3,92% -2,24% PICTET SECURITY "I" (EUR) ACC 20,31% 13,31% 135. Benchmark 9,63% 7,59% PICTET SHORT TERM EMERG CORP BONDS I USD N.D. N.D Benchmark 8,20% 16,98% PICTET SHORT-TERM MONEY MKT(CHF) "I" ACC -0,30% -0,14% 137. Benchmark -0,45% -0,26% PICTET USD SHORT MID TERM BONDS "I" 0,48% 0,68% 138. Benchmark 1,39% N.D. PICTET WATER "I" (EUR) ACC 15,29% 11,42% 139. Benchmark 9,63% 7,59% PIMCO GLOBAL REAL RETURN "I" (EUR HDG) -0,27% 3,65% 140. Benchmark 0,48% 3,65% 141. PIMCO TOTAL RETURN BOND "I" (EURO HDG) 0,65% 2,88% Scheda sintetica Pagina 30 di 34