Pro Active Wealth Advisory

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1 Pro Active Wealth Advisory

2 Un patrimonio deve essere forgiato e modellato con gli strumenti più adatti, per aumentare il proprio valore nel tempo.

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4 Il Gruppo UBI Banca Una visione strategica di lungo periodo: creare uno dei principali Gruppi Bancari del Paese al servizio dei Clienti e delle Comunità di radicamento. UBI Banca - Unione di Banche Italiane S.c.p.a. - è nata nel 2007 dall integrazione delle competenze e delle esperienze dei Gruppi BPU Banca e Banca Lombarda e Piemontese. La storia del Gruppo descrive l evoluzione di progressive aggregazioni realizzate da Banche profondamente radicate nei rispettivi territori di riferimento, lungimiranti nella realizzazione di una strategia di crescita equilibrata e sostenibile. Il Gruppo, nell interesse dei suoi quasi 4 milioni di Clienti e Dipendenti, ha adottato un modello federale salvaguardando l identità storica dei marchi e le rispettive autonomie delle Banche sul territorio. La Rete distributiva è presente su tutto il territorio nazionale con circa Filiali, 110 Centri Private Banking e 100 Centri Corporate Banking. A questo si aggiunge un importante e selezionata presenza internazionale attraverso Banche, Filiali, Uffici di Rappresentanza e Società Prodotto. Il Gruppo UBI Banca è costituito da una Capogruppo quotata, nove Banche Rete con forte connotazione locale (Banca Popolare di Bergamo, Banco di Brescia, Banca Popolare Commercio e Industria, Banca Regionale Europea, Banca Popolare di Ancona, Banca Carime, Banca di Valle Camonica, Banco di San Giorgio, UBI Banca Private Investment) e numerose Società Prodotto, operanti nei settori asset management, credito al consumo, bancassurance vita e danni, corporate e investment banking, leasing e factoring, online banking. La concretezza di un Gruppo di grandi tradizioni e radicamento territoriale e la qualità dei Professionisti, dei prodotti e degli strumenti utilizzati consentono a UBI Banca di individuare sempre soluzioni calibrate sulle esigenze di ogni Cliente.

5 Un Gruppo in continuo movimento.

6 UBI PRIVATE BANKING Un servizio specializzato, dedicato ai Clienti più esigenti, ispirato ai principi dell eccellenza e della concretezza. UBI Private Banking ha l obiettivo di assicurare eccellenza e concretezza in tutti gli aspetti della relazione con il Cliente: il Private Banker, la consulenza personalizzata, i prodotti e i servizi dedicati, la trasparenza e la rendicontazione completa dell attività svolta, gli spazi riservati, gli eventi esclusivi. La costante attenzione al Cliente e al nucleo familiare è la caratteristica distintiva di UBI Private Banking, che ha l obiettivo di sviluppare una relazione di fiducia solida e di lungo periodo, nel massimo rispetto della discrezione e della riservatezza del rapporto. Oltre alla gamma completa di prodotti e servizi disponibili nelle Filiali delle Banche del Gruppo, UBI Private Banking mette a disposizione del Cliente professionisti qualificati e servizi esclusivi per assicurare sempre le soluzioni più adatte a tutte le esigenze. Il servizio di Private Banking è assicurato da 360 Private Banker e 110 Uffici dedicati distribuiti su tutto il territorio nazionale, e da strutture specialistiche all estero (quali ad esempio Svizzera, Lussemburgo, Singapore). UBI Private Banking è oggi il terzo operatore a livello nazionale, con oltre Clienti e 36 miliardi di euro di patrimonio.

7 Progettare il futuro e realizzarlo.

8 IL PRIVATE BANKER Un Professionista dedicato a comprendere le esigenze di ogni Cliente e a identificare le soluzioni più idonee. Il Private Banker di UBI Banca è un Professionista in grado di valutare le esigenze più complesse del nucleo familiare e di effettuare una pianificazione finanziaria con un orizzonte intergenerazionale e un approccio di consulenza integrato su quattro aree: gli investimenti, la protezione dai rischi, i finanziamenti e la transazionalità. La disponibilità di evoluti strumenti di supporto e di qualificati Specialisti interni ed esterni al Gruppo permette di offrire sempre il servizio ritenuto più adatto. Il Private Banker di UBI Banca conosce il territorio di riferimento e il mondo produttivo locale, nei quali opera con un approccio pragmatico, efficace e trasparente, basato su un rapporto di fiducia e discrezione.

9 Un punto di riferimento unico per esigenze complesse.

10 I SERVIZI DI UBI PRIVATE BANKING Soluzioni integrate alle esigenze del nucleo familiare, con un approccio intergenerazionale. Attraverso una rigorosa valutazione delle esigenze del Cliente, il Private Banker di UBI Banca è in grado di identificare appropriate soluzioni all interno di una gamma completa di prodotti e servizi innovativi, con un approccio di consulenza altamente professionale rivolto all intero nucleo familiare e integrato su quattro principali aree di interesse: Soluzioni d investimento efficaci e trasparenti, attraverso l innovativo servizio di consulenza in materia di investimenti Pro AWA (Pro Active Wealth Advisory ) dedicato alla gestione dei grandi patrimoni. Strutture del Gruppo dedicate agli investimenti sono anche presenti nelle principali piazze internazionali con Banche e Società specializzate: UBI International (Lussemburgo), Banque de Dépôts et de Gestion (Svizzera), BDG Singapore Private Ltd. Soluzioni di protezione finalizzate alla ottimizzazione del patrimonio e dei flussi reddituali nel tempo con una gamma completa di strumenti di protezione per la famiglia, la casa e l auto e di servizi di consulenza integrati sul patrimonio finanziario, aziendale e immobiliare (Family Business Advisory ). Soluzioni di finanziamento per la soddisfazione delle esigenze del nucleo familiare - consumi e investimenti - e dell azienda. L appartenenza al Gruppo UBI Banca consente di offrire al Cliente Private Imprenditore soluzioni complete e personalizzate grazie al supporto di Centrobanca, banca del Gruppo che offre servizi di Corporate e Investment Banking. Soluzioni di transazionalità flessibili e convenienti per semplificare l operatività corrente attraverso strumenti di pagamento innovativi e servizi riservati.

11 Strumenti diversificati per una consulenza integrata.

12 PRO ACTIVE WEALTH ADVISORY Il servizio di consulenza di ultima generazione per la gestione dei grandi patrimoni, proposto per la prima volta in Italia da UBI Private Banking. Pro Active Wealth Advisory è il servizio esclusivo di UBI Private Banking che si avvale delle competenze specialistiche di Professionisti dedicati e di un evoluta piattaforma tecnologica, per effettuare un accurata valutazione delle caratteristiche e delle necessità del gruppo familiare, analizzarne il patrimonio e proporre le soluzioni di investimento attentamente selezionate fra quelle disponibili sui mercati finanziari. Il controllo costante dell equilibrio tra rischio e rendimento del portafoglio è assicurato da un sofisticato sistema di sentinelle automatiche e personalizzabili, gestito dai consulenti di UBI Private Banking. L andamento del patrimonio sotto consulenza è periodicamente illustrato al Cliente con un insieme di report in grado di evidenziare con efficacia e trasparenza i principali fattori di performance e i potenziali rischi prospettici del portafoglio.

13 Strumenti evoluti per l analisi del patrimonio.

14 IL PROCESSO DI CONSULENZA La centralità del Cliente in ogni fase di costruzione e monitoraggio del portafoglio degli investimenti. ANALISI CARATTERISTICHE ED ESIGENZE DEL CLIENTE 1 MONITORAGGIO E REPORTISTICA PORTAFOGLIO INVESTIMENTI 5 CLIENTE 2 STUDIO PORTAFOGLIO COMPLESSIVO DEL CLIENTE COSTRUZIONE STRATEGIE DI INVESTIMENTO 4 3 VALUTAZIONE SCENARIO MERCATI Pro Active Wealth Advisory è l espressione evoluta della consulenza finanziaria di UBI Private Banking, in grado di garantire: Professionalità: accesso a Specialisti, strumenti e metodologie di consulenza finanziaria innovativi ed efficaci; Personalizzazione: realizzazione di strategie di investimento coerenti con i diversi profili di rischio e obiettivi di investimento; Proattività: supporto costante al Cliente, per cogliere le opportunità dei mercati, in un contesto in continua evoluzione; Presidio: monitoraggio continuo e aggiornamento delle strategie di investimento sul portafoglio, con chiara, dettagliata e puntuale reportistica sull attività svolta.

15 Una gestione dinamica del patrimonio.

16 1 ANALISI CARATTERISTICHE ED ESIGENZE DEL CLIENTE Una corretta strategia d investimento inizia da una profonda conoscenza del Cliente. Attraverso una relazione discreta e riservata l Advisor Pro Active Wealth Advisory e il Banker identificano le esigenze di investimento, le aspettative in termini di performance rischio - rendimento e l orizzonte temporale di riferimento del Cliente. La definizione del profilo del Cliente stesso prende in considerazione alcuni aspetti fondamentali: la complessità del nucleo familiare; la struttura dei flussi reddituali; la composizione patrimoniale (finanziaria, immobiliare e aziendale); l orizzonte temporale di investimento e il profilo di rischio desiderato; l esperienza e lo stile di investimento; gli obiettivi di rendimento; le eventuali indicazioni relative a singoli aspetti del portafoglio.

17 Unico. Come ognuno di noi.

18 2 STUDIO PORTAFOGLIO COMPLESSIVO DEL CLIENTE Pro Active Wealth Advisory, un analisi completa e oggettiva degli investimenti, anche nel caso in cui questi si trovino presso altri intermediari finanziari. Per valutare la situazione effettiva del portafoglio complessivo, viene creato un unico Portafoglio Virtuale Globale costituito dalla somma di tutte le posizioni del Cliente detenute sia presso le Banche del Gruppo UBI Banca sia eventualmente presso altri intermediari finanziari, nel massimo rispetto della riservatezza delle informazioni. L analisi garantisce una visione completa degli investimenti permettendo di identificare eventuali criticità e disallineamenti rispetto al profilo del Cliente e allo scenario di mercato. Le singole posizioni in essere presso diversi Istituti possono avere caratteristiche estremamente differenziate e non coerenti. Attraverso il Portafoglio Virtuale Globale, è possibile quindi ricondurre il patrimonio complessivo a un unico profilo di investimento e rischio per valutare eventuali azioni correttive e dare unità di indirizzo.

19 Creare armonia dalla differenza.

20 3 VALUTAZIONE SCENARIO MERCATI L approfondita conoscenza dello scenario macroeconomico e dell andamento dei mercati finanziari è il prerequisito per scelte di investimento consapevoli. Il Team dei Professionisti Pro Active Wealth Advisory svolge una costante attività di analisi e monitoraggio dei dati strutturali e congiunturali relativi alla situazione dell economia mondiale e dei principali indicatori che caratterizzano i Mercati Finanziari, ricorrendo anche a studi e ricerche della Società di Gestione del Risparmio di Gruppo (UBI Pramerica) e delle più importanti società internazionali. Da tale attività, vengono definite le linee guida di allocazione strategica, sulla base delle quali si identificano le diverse proposte di soluzioni di investimento.

21 Nella nostra consulenza c è un mondo intero.

22 4 COSTRUZIONE STRATEGIE DI INVESTIMENTO La composizione ottimale del portafoglio richiede un approccio scientifico e rigoroso per identificare una corretta asset allocation strategica e tattica. La strategia di investimento per portafoglio complessivo del Cliente viene definita utilizzando un modello proprietario di ottimizzazione vincolata, sviluppato internamente da UBI Private Banking, fra i più evoluti presenti sul mercato (Black Litterman personalizzato). L allocazione prende in considerazione molteplici classi di investimento, differenziate per tipologia e attributi di analisi, in particolare: Obbligazioni (tipo di emittente, rating, duration, rischio valutario, etc.) Azioni (aree geografiche, settori, etc.) Prodotti Alternativi (total return / absolute return / flessibili, hedge fund, commodities, etc.) Delineate le diverse classi di investimento, vengono selezionati i più adeguati strumenti finanziari a disposizione sul mercato e definito e implementato lo stile di gestione del portafoglio.

23 Ogni elemento al posto giusto.

24 5 MONITORAGGIO E REPORTISTICA PORTAFOGLIO INVESTIMENTI Pro Active Wealth Advisory svolge una costante attività di monitoraggio dei portafogli, per valutare l andamento rispetto agli obiettivi e proporre possibili interventi correttivi. I Professionisti del servizio Pro Active Wealth Advisory utilizzano un sofisticato sistema di controllo del rischio sugli investimenti, con sentinelle automatiche personalizzate in grado di segnalare in ogni momento l eventuale superamento di limiti operativi, predefiniti con il Cliente, focalizzati ad esempio su: asset class, allocazione geografica, allocazione settoriale, esposizione valutaria, livello di rischio volatilità. Nel caso in cui il sistema evidenzi la necessità di interventi correttivi, anche a seguito di variazioni dello scenario macroeconomico e dell andamento dei mercati, il Banker su indicazione dell Advisor Pro Active Wealth Advisory propone al Cliente di riequilibrare il portafoglio rispetto agli obiettivi e al profilo di rischio stabiliti inizialmente. L analisi dell andamento del portafoglio e la valutazione dell efficacia delle strategie di investimento implementate possono essere monitorate dal Cliente stesso attraverso una dettagliata e chiara reportistica periodica. Inoltre, nella più completa trasparenza, il servizio Pro Active Wealth Advisory mette a disposizione del Cliente una particolare metodologia di analisi dei rendimenti, Performance Attribution, che consente di ricostruire puntualmente il contributo che le diverse scelte di allocazione effettuate nel tempo hanno avuto sul risultato finale degli investimenti.

25 Un segnale immediato ad ogni cambiamento.

26 Solido, resistente, affidabile. Ma anche flessibile e adattabile a esigenze diverse. è il metallo, una risorsa utile che diventa preziosa quando viene trattata con esperienza e competenza.

27 La presente pubblicazione costituisce messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per le condizioni contrattuali si rinvia ai fogli informativi disponibili nelle filiali delle Banche del Gruppo UBI Banca. Per i contenuti tecnici delle polizze si invita a prendere visione, prima della sottoscrizione, della Nota Informativa, delle condizioni contrattuali e dei preventivi gratuiti disponibili in ogni Filiale. I finanziamenti sono soggetti ad approvazione da parte della Società erogante. Per quanto riguarda lo svolgimento dei servizi di consulenza in materia di investimenti si rimanda ai documenti informativi relativi a: disposizioni regolamentari concernenti i termini del Contratto di consulenza in materia di investimenti, informazioni sull impresa di investimento, descrizione della natura e dei rischi degli strumenti finanziari, politica in materia di conflitti di interesse del Gruppo UBI Banca, comunicazione relativa alle informazioni riguardanti la classificazione dei clienti, questionario ai fini della valutazione dell adeguatezza in merito al servizio di consulenza in materia di investimenti. Il Cliente è comunque consapevole che le attività prestate dalla Banca nell ambito del Servizio di consulenza in materia di investimenti non comportano alcuna garanzia di mantenere invariato il valore degli investimenti effettuati e che la Banca medesima, nell esecuzione dell incarico, non promette il risultato utile dell attività svolta. L attività di consulenza in materia di Protezione e Pianificazione Patrimoniale è regolata da apposito mandato la cui sottoscrizione è necessaria per poter usufruire del Servizio di Family Business Advisory.

28 Pendolo di Newton Santiago Calatrava, Promenade (Valencia, Spagna) Sfera armillare Strumenti per la lavorazione della pelle Braccio robotico Motore d auto

29 Doppia elica del DNA (Palmdale, California, USA) Organo a canne Puzzle tridimensionale del pianeta Terra Tour Eiffel (Parigi, Francia) Campane del Tempio di Dakshin Kali (Nepal)

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