CAPITOLATO D ONERI GAP 27/16

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1 CAPITOLATO D ONERI GAP 27/16 LOTTO 1: SERVIZIO DI TESORERIA A FAVORE DELL ENTE Il servizio di tesoreria consiste nel complesso delle operazioni legate alla gestione finanziaria dell Ente finalizzate, in particolare, alla riscossione dei contributi, al pagamento delle pensioni, al pagamento delle spese, alla custodia di titoli e valori e agli adempimenti connessi previsti dalla legge, dallo statuto, dai regolamenti dell Ente o da norme pattizie. L'affidamento del servizio viene effettuato mediante le procedure a evidenza pubblica e normato da apposita convenzione tra la Banca e l Ente. Per l esecuzione del Servizio saranno aperti ed intestati ad Inarcassa uno o più conti correnti Euro ed un conto deposito titoli. In funzione delle esigenze operative della Cassa potranno essere aperti anche conti correnti in divisa non Euro, in particolare USD, GBP. La Banca dovrà garantire la fornitura di un Servizio di home banking, con licenze di accesso multiplo in consultazione. Il servizio di home banking dovrà garantire la completa visualizzazione dei movimenti e dei saldi sui conti correnti aperti (in Euro e nelle altre divise) e sul conto deposito titoli. Durata della Convenzione: 5 anni In relazione a quanto sopra rientrano nel servizio di Tesoreria e Cassa a favore dell Ente le seguenti attività: 1. Riscossioni: incasso di tutte le somme spettanti alla Cassa a qualsiasi titolo e causa. Nel caso in cui le somme provengano dagli iscritti ad Inarcassa la banca tesoriera deve abbinare ai singoli bonifici la matricola degli associati. Modalità di riscossione: gli incassi delle somme spettanti alla Cassa possono essere effettuati, a scelta della Cassa mediante le seguenti modalità: i. Servizio M.AV ii. Disposizioni di incasso SDD iii. Conto corrente postale iv. Internet (InarcassaCard) v. Assegno vi. Bonifico vii. PagoPa i. Incasso a mezzo del Servizio M.AV Servizi/attività richieste nell esecuzione del Servizio M.AV: a. Allestimento del MAV. 1

2 In fase di allestimento dovrà essere previsto l inserimento del logo di Inarcassa sul modello M.AV e sui fogli lettera allegati. Andrà inoltre inserita la causale sul tagliando sinistro del bollettino. b. Invio del M.AV cartaceo tramite posta: per tutti i professionisti per cui Inarcassa richiederà l invio in forma cartacea la postalizzazione dovrà avvenire tramite posta massiva al domicilio del debitore, e dovrà essere effettuata nel termine massimo di 3 giorni lavorativi dall invio del flusso da parte di Inarcassa. Dovrà essere effettuata la diagnostica degli indirizzi per accedere al servizio di posta massiva. Sarà cura del Tesoriere la trasmissione alla Cassa dei plichi ritornati dal servizio postale. pubblicazione del MAV in formato elettronico (dematerializzazione): per tutti M.Av. emessi da Inarcassa, la Banca dovrà provvedere alla dematerializzazione in formato digitale (pdf), tale da consentirne la pubblicazione nell area riservata del sito di Inarcassa. Modalità di attivazione del Servizio M.AV: 1. in modalità batch Il Tesoriere sarà attivato tramite trasmissione di flussi sequenziali mediante tracciato SETIF personalizzato da Inarcassa. Una volta attivato il Tesoriere dovrà provvedere a: - Allestire il MAV (qualora sia cartaceo provvedere anche alla stampa) - Inviare il MAV: se cartaceo tramite invio postale e pubblicazione nella funzionalità WEB di gestione MAV prevista nell area riservata del professionista; se elettronico tramite solo pubblicazione Restituire alla committente il codice bancario del MAV tramite flusso sequenziale. 2. in modalità On Line (solo per il M.AV dematerializzato) Il tesoriere sarà attivato tramite chiamata a WEB SERVICE. Dovrà provvedere a: - Allestire il MAV (in solo formato elettronico) - Inviare il MAV: tramite pubblicazione sulla funzionalità WEB di gestione MAV prevista nell area riservata del professionista - Restituire il codice bancario del M.AV alla committente come esito della chiamata WEB SERVICE Procedure di dismissione/eliminazione dei M.AV: - Dismissione del MAV: a frequenza periodica, Inarcassa invierà al Tesoriere la lista dei M.AV da dismettere. Tali MAV dovranno essere rimossi dal Tesoriere dalla lista in gestione entro due (2) giorni dalla ricezione del flusso. Tale funzionalità dovrà essere anche disponibile tramite chiamata WEB SERVICE - Eliminazione del M.AV: il Tesoriere dovrà presentare un progetto di implementazione di una procedura automatica di eliminazione ed aggiornamento almeno settimanale dei M.AV inutilizzati a fronte di importi già pagati dal contribuente tramite procedure fuori lista M.AV. Ulteriori attività richieste nell esecuzione del Servizio M.AV - Conservazione delle immagini ottiche dei bollettini MAV incassati presso gli uffici postali - Invio mensile della rendicontazione dei MAV commissionati (data commissione). 2

3 - Fatturazione mensile - per data di commissione - separatamente sia per i costi di allestimento che per quelli di affrancatura che per gli SMS inviati. - Accredito degli incassi al lordo delle commissioni e spese reclamate dalla banca che saranno richieste periodicamente alla Cassa mediante emissione di fattura. - Rendicontazione telematica giornaliera degli incassi effettuati/registrati nella giornata precedente. - Possibilità di consultazione on-line della situazione degli incassi. - Possibilità di verificare il pagamento di un M.AV. tramite chiamata a WEB SERVICE Clausole contrattuali per l esecuzione del Servizio M.AV Ogni onere connesso alla realizzazione, installazione ed aggiornamento delle procedure informatiche di cui al presente articolo è interamente a carico del Tesoriere, così come tutti i costi concernenti il funzionamento e l erogazione dei servizi forniti (costi hardware, di interfaccia con i sistemi dell Associazione, di gestione). In ogni caso il Tesoriere deve garantire l interoperatività e la compatibilità con le procedure informatizzate in uso presso la Committente. ii. Disposizioni di incasso SDD Servizi/attività richieste nella esecuzione del Servizio: La Banca dovrà assicurare una procedura automatica di rendicontazione/flusso su base giornaliera degli importi incassati e degli importi insoluti. 2. Pagamenti generici: il Tesoriere effettuerà i pagamenti esclusivamente in base ad ordinativi di pagamento (mandati di pagamento) a favore di un unico o di una pluralità di beneficiari. I mandati di pagamento sono pagabili tramite: i. Bonifico su conto corrente ii. Accredito in conto corrente postale iii. Presso presentazione allo sportello abilitato 3. Pagamenti delle Pensioni: il Tesoriere effettuerà i pagamenti relativi alle pensioni tramite: i. Accredito su conto corrente bancario ii. Accredito in conto corrente postale iii. Assegno circolare non trasferibile iv. Accredito su Carta prepagata associata ad un IBAN Modalità di attivazione del servizio I pagamenti saranno predisposti mediante invio di un tracciato SETIF personalizzato da Inarcassa. L invio del tracciato avverrà non oltre il quinto giorno lavorativo precedente la data stabilita per il pagamento. 3

4 Per gli accrediti su conto corrente bancario verrà mensilmente indicata la valuta per il beneficiario. 4. Servizio di conto corrente e conto deposito titoli Conto Corrente Sarà aperto ed intestato ad Inarcassa un conto corrente di tesoreria. Saranno oggetto di punteggio nella procedura di gara i seguenti parametri: i. Tasso creditore ii. Tasso debitore iii. Commissioni Sono a costo zero le spese di tenuta del conto corrente (salvo bolli e oneri di legge) Deposito titoli Sarà aperto ed intestato ad Inarcassa un deposito titoli. Sono a costo zero le spese di tenuta del deposito titoli (salvo bolli e oneri di legge) 5. Flussi informativi e comunicazioni periodiche dalla Banca all Associazione e quadro raccordo del conto Servizi/attività richieste nella esecuzione del Servizio: I flussi informativi e le comunicazioni dovranno avvenire sempre in via telematica od essere disponibili tramite home-banking. i. Rendicontazione periodica (almeno settimanale) di avvenuto o mancato incasso per ogni modalità di pagamento prevista (compreso tramite SDD); ii. elenco operazioni a debito e credito confluite sull estratto conto; iii. elenco operazioni per le quali non è stata emessa regolarizzazione contabile (mandato/reversale); iv. quadro di raccordo del conto: la Banca dovrà trasmettere trimestralmente e comunque sempre a richiesta della CASSA un quadro di raccordo delle risultanze dal quale dovranno risultare i seguenti dati: v. saldo iniziale di periodo; vi. accrediti ed addebiti di periodo per i quali è stato emesso documento di regolarizzazione contabile (reversale/mandato); vii. addebiti ed accrediti per i quali alla fine del periodo non è stato emesso da parte dell Associazione documento di regolarizzazione contabile (mandato/reversale); viii. mandati e reversali in fase di esecuzione; ix. saldo finale; x. consultazione on line in visualizzazione dei pagamenti ricevuti ma non ancora rendicontati (ad uso CAT e forse FLI nella gestione del rilascio delle certificazione di regolarità); 4

5 xi. Archivio saldi giornalieri di conto corrente con storicità di almeno 2 anni. La serie storica deve essere consultabile e scaricabile dall home banking. Tempistica di rendicontazione degli incassi dei contributi tramite M.AV pervenuti fuori circuito bancario Il Tesoriere dovrà rendicontare gli incassi dei contributi tramite M.AV pervenuti fuori circuito bancario (esempio incasso pervenuto tramite M.AV pagato all Ufficio Postale) entro due giorni lavorativi dalla notifica. 6. Servizi di intermediazione per pagamenti alla Pubblica Amministrazione i. Fatturazione Elettronica Servizi/attività richieste nella esecuzione del Servizio: Il Tesoriere deve essere soggetto intermediario abilitato alla fatturazione elettronica e dovrà ricoprire il ruolo intermediario tra il Sistema di interscambio e l Ente. I file delle Fatture provenienti dallo SDI ed i relativi allegati dovranno essere resi disponibili all'ente al fine di poterli acquisire e consentire un caricamento massivo all'interno del proprio gestionale contabile ERP. Il Tesoriere deve svolgere per conto della Cassa il servizio di conservazione sostitutiva delle fatture elettroniche ii. Nodo dei Pagamenti Servizi/attività richieste nella esecuzione del Servizio: La Banca deve essere soggetto abilitato al Nodo dei Pagamenti PA (PagoPa) e dovrà ricoprire il ruolo di intermediario tra il Nodo dei Pagamenti e l Ente. La Banca deve svolgere per conto della Cassa i seguenti servizio collegati: 1. generazione IUV 2. gestione Database posizioni debitorie 3. archiviazione 4. avvisatura: predisposizione ed invio dell avviso di pagamento mediante postalizzazione od in modalità digitale 5. rendicontazione di tutti i pagamenti 6. riconciliazione tra posizioni debitorie e posizioni pagate/insolute 7. Applicativo di interrogazione e consultazione on-line 7. Altri Servizi Accessori i. Contributo per sponsorizzazioni eventi La CASSA rende disponibile alla Banca la possibilità di sponsorizzare eventi istituzionali tramite la corresponsione di un contributo annuale. ii. Servizio InarcassaCard 5

6 Sarà oggetto di valutazione l offerta da parte della Banca di emissione di una carta di credito specifica per gli iscritti di Inarcassa denominata InarcassaCard. InarcassaCard deve essere caratterizzata da tre linee di credito a seconda della forma di utilizzo: - Linea di credito 1: linea di credito ordinaria di una carta di credito utilizzata per l acquisto presso gli esercizi commerciali convenzionati, prelievo contanti presso gli sportelli automatici ATM convenzionati in Italia ed all estero. Rimborso in unica soluzione o rateale. - Linea di credito 2: linea di credito utilizzata per il versamento on line dei contributi previdenziali attraverso il portale web dell Associazione. Il rimborso può avvenire in unica soluzione o rateale. - Linea di credito 3: linea di credito utilizzata per l erogazione di una somma utilizzabile per qualsiasi esigenza e/o soddisfare una necessità improvvisa. Il rimborso è previsto rateale. La carta di credito è a canone gratuito per gli iscritti ed a costo commissionale zero per Inarcassa sui contributi versati. iii. Servizio informazioni agli Associati Il fornitore deve garantire la disponibilità di canali di comunicazione per gli associati che avranno bisogno di chiedere informazioni, conoscere lo stato di una richiesta o inviare una segnalazione/reclamo sui vari servizi che gestisce la banca tesoriera per conto della Cassa (M.AV, SDD, InacassaCard, etc.). Il fornitore dovrà proporre un mix di canali (call center, numero verde, mail, fax,..) e modalità di gestione (orario di apertura, tempi di risposta,..) in modo tale da garantire accessibilità e fruibilità a tutti gli associati. Il fornitore si impegna, nell'ottica di garantire la qualità del servizio, a formare adeguatamente e continuamente le risorse dedicate al servizio di assistenza agli associati di Inarcassa. CONDIZIONI FISSE - Spese tenuta conto corrente: zero - Spese custodia ed amministrazione titoli: zero - Internet home banking (attivazione e canone annuale): gratuito - Spese per pagamenti SEPA: zero - Valuta versamenti tutte le tipologie (*): stesso giorno - Valuta prelievi tutte le tipologie (**): stesso giorno - Note: (*) M.AV, SDD, contanti, assegni circolari cassiere, assegni circolari altra banca, assegno bancario cassiere, assegno bancario altra banca, vaglia, bonifico (**) M.AV, SDD, bonifico, contanti, assegno circolare cassiere, assegno bancario cassiere. Rimborso Spese M.AV - Rimborso spese per la predisposizione, la stampa e l imbustamento di ogni foglio di dettaglio allegato: euro 0,10 - recupero spese vive postali vigenti tempo per tempo per invio ogni bollettino/sollecito 6

7 Rimborso Spese Fatturazione Elettronica relativo al Servizio di Conservatoria - Corrispettivo una tantum per attivazione cartelle documento Fattura Elettronica : zero - Corrispettivo per ciascun Mb confluito nel sistema di conservazione a norma: zero Nota: per entrambi i servizi gli eventuali corrispettivi devono essere ricompresi nel corrispettivo per ciascuna fattura scambiata con lo SdI. Rimborso Spese Servizio Nodo dei Pagamenti - Rimborso spese per la predisposizione, la stampa e l imbustamento di ogni foglio di dettaglio allegato o invio di mail PEC/ordinaria: euro 0,10 - recupero spese vive postali vigenti tempo per tempo per invio ogni avviso di pagamento InarcassaCard - Spesa emissione carta di credito InarcassaCard): zero - Canone annuo carta di credito InarcassaCard): zero - Plafond: 1 Linea da a Linea da a Linea da a Attualmente i mandati di pagamento sono consegnati al personale della Banca presso la sede dell Associazione. Qualora Inarcassa, a proprio insindacabile giudizio o per previsione normativa, debba trasmettere i mandati telematicamente, la Banca dovrà gratuitamente fornire il supporto tecnico/informativo necessario. Estensioni: le condizioni contrattuali riservate ad INARCASSA relativamente ai precedenti punti: - 1. Riscossioni - 2. Pagamenti generici - 4. Servizio di conto corrente e conto deposito titoli dovranno comunque poter essere assicurate identicamente, su richiesta, anche ad altra persona giuridica di diretta emanazione e controllo di INARCASSA medesima. 7

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9 LOTTO 2: SERVIZIO DI CONTO CORRENTE E FINANZIARI A FAVORE DEGLI ISCRITTI E DIPENDENTI E FONDO DI GARANZIA La Banca provvederà a fornire a favore degli iscritti, anche riuniti nelle forme di legge, e dipendenti di Inarcassa una gamma di servizi quali: 1. Servizio di Conto Corrente e Deposito Titoli 2. Servizio di Conto Corrente On- Line 3. Servizio di Home Banking e Trading On Line 4. Servizio di Carta di Credito ordinaria 4. Servizio di Mutuo Ipotecario Tipologia: Tasso Fisso, Tasso Variabile Scadenze: 5-10 anni, 15 anni, 20 anni LTV: <50%, 50%-70%, 70%-80% 5. Prestiti personali Durata: fino a 36 mesi Importo: da euro ad euro Prestiti Agevolati a favore degli Iscritti i. Prestiti agevolati ai fini dell esercizio dell attività professionale Scadenze richieste: 19, 24, 36 mesi ii. Prestiti agevolati ai fini del pagamento dei contributi previdenziali Scadenze richieste: 19, 24, 36 mesi - Modalità di rimborso: rate mensili capitale più interessi. La Cassa si riserva di richiedere alla Banca, in via non esclusiva, la fornitura di Servizi aggiuntivi di prestiti agevolati. 7. Servizio informazioni agli Associati La Banca deve garantire la disponibilità di canali di comunicazione per gli associati che avranno bisogno di chiedere informazioni, conoscere lo stato di una richiesta o inviare una segnalazione/reclamo sui vari servizi che gestisce la banca tesoriera per conto della Cassa (Conto Corrente, Prestiti, Mutui etc.). La Banca dovrà proporre un mix di canali (call center, numero verde, mail, fax,..) e modalità di gestione (orario di apertura, tempi di risposta,..) in modo tale da garantire accessibilità e fruibilità a tutti gli associati. La Banca si impegna, nell'ottica di garantire la qualità del servizio, a formare adeguatamente e continuamente le risorse dedicate al servizio di assistenza agli associati di Inarcassa. 9

10 8. Attività di Reportistica sui Servizi erogati a favore degli iscritti La Banca dovrà fornire una reportistica mensile su tutti i servizi erogati nel periodo a favore degli Iscritti. Il dettaglio delle informazioni e layout saranno concordati tra le parti. Condizioni Fisse - Spese tenuta conto corrente: zero - Spese custodia ed amministrazione titoli: zero - Rilascio tessera bancomat e Pagobancomat: zero - Canone annuo bancomat e Pagobancomat: zero - Prelievo bancomat presso proprio istituto zero - Spesa emissione carta di credito ordinaria: zero - Canone annuo carta di credito ordinaria: zero - Internet home banking (attivazione e canone annuale): gratuito - Trading On Line: gratuito 9. Fondo di Garanzia INARCASSA, in forza del 5 comma art. 3 del vigente statuto svolge attività di promozione e sviluppo dell'esercizio della libera professione dei propri associati, con particolare riguardo ai giovani iscritti, anche con l'offerta di strumenti finanziari (quali ad esempio prestiti, costituzione di fondi di garanzia ed altro) e servizi. A tal fine deve essere costituito un fondo periodicamente finanziato da Inarcassa - finalizzato a concedere finanziamenti alle pubbliche amministrazioni, sprovviste di proprie specifiche risorse, che intendessero affidare incarichi di progettazione nell ambito dei propri programmi di edilizia scolastica. La Banca, a fronte delle somme stanziate e versate, concede (secondo regole e condizioni concordate) prestiti alle pubbliche amministrazioni con l obbligo del rimborso sino alla concorrenza dell importo massimo complessivo da impegnarsi pari a cinque volte il capitale del fondo di garanzia. Salve le condizioni relative alle modalità di utilizzazione dei fondi da parte delle Pubbliche Amministrazioni da definirsi in apposito regolamento, che dovrà essere preventivamente sottoscritto tra le parti e posto alla base del rapporto tra le stesse e l Istituto di Credito, il finanziamento concedibile per ciascuna Pubblica Amministrazione richiedente non potrà eccedere la somma pari a , dovrà essere integralmente restituita dalla Pubblica Amministrazione all Istituto di Credito entro due anni dalla sua erogazione e non sarà fruttifero di interessi essendo questi ultimi posti dall Istituto di Credito a carico del fondo di garanzia che al termine di ciascuna annualità sarà ridotto di pari importo. L importo massimo di finanziamento sopra definito potrà essere incrementato di 5.000,00 qualora, per l affidamento dell incarico, si proceda alla procedura di concorso di progettazione; e ciò al fine di compensare i partecipanti non aggiudicatari. In tale evenienza il maggior finanziamento di 5.000,00 non sarà oggetto di rimborso all istituto di credito e sarà posto a carico del capitale del fondo di garanzia. INARCASSA potrà delegare la gestione del fondo a persona giuridica di diritto privato. 10

11 Indirizzi per il regolamento relativo alla concessione dei finanziamenti I finanziamenti dovranno essere finalizzati a programmi di opere pubbliche relative alla nuova costruzione di fabbricati destinati alla edilizia scolastica, all ampliamento e/o alla ristrutturazione edilizia e impiantistica, alla verifica di stabilità statica, all efficientamento energetico e alla messa a norma di fabbricati di edilizia scolastica esistenti appartenenti al patrimonio della Pubblica Amministrazione. I finanziamenti dovranno essere usati esclusivamente per la liquidazione delle competenze professionali relative alla progettazione preliminare e/o definitiva affidata dalla Pubblica Amministrazione nelle more dell ottenimento del finanziamento delle opere relative a dette progettazioni. Tale forma di pre-finanziamento sarà comunque riservata esclusivamente nei confronti dei liberi professionisti iscritti a Inarcassa. La liquidazione deve intendersi quale anticipazione delle somme allo scopo previste nel piano economico di progetto e dovranno essere recuperate, per la loro restituzione all Istituto di Credito, dalle somme a disposizione finanziate. L amministrazione potrà integrare con altri fondi propri le eventuali eccedenze tra le somme occorrenti e il massimale di finanziamento concedibile. L erogazione del finanziamento è quindi finalizzato esclusivamente per la liquidazione delle spese tecniche relative alla stesura della progettazione nell edilizia scolastica di proprietà della pubbliche amministrazioni. Il pagamento delle prestazioni professionali al progettista avverrà dopo centoventi giorni dalla data di approvazione, in via tecnica, del progetto da parte del responsabile Unico del Procedimento. L erogazione del finanziamento INARCASSA avverrà in occasione del pagamento dei compensi professionali sempre che nel frattempo non sia già intervenuto il finanziamento dell opera. Trascorso infruttuosamente due anni dalla erogazione del finanziamento da parte dell Istituto di Credito le somme dovranno comunque essere restituite all Istituto facendone carico ad altra disponibilità finanziaria della Pubblica Amministrazione. Allo scopo, nell atto di autorizzazione a contrarre il prestito la Pubblica Amministrazione deve esplicitamente indicare come intende provvedere al finanziamento dell opera pubblica e con quali mezzi finanziari provvederà, allo spirare del biennio, alla restituzione del finanziamento concesso dall Istituto Bancario per l anticipazione delle competenze professionali. L Istituto di Credito esprimerà il proprio assenso preliminare alla concessione del finanziamento su domanda a sportello della pubblica Amministrazione corredata dal Programma triennale delle opere pubbliche, dal documento preliminare alla progettazione redatto dal Responsabile Unico del procedimento, dal calcolo delle spese tecniche redatto in conformità al DM 174 del e relativo al livello di progettazione necessario per la richiesta del finanziamento dell opera pubblica nonché dal Regolamento all uopo sottoscritto con la INARCASSA. 11